Как закрыть расчетный счет в банке

ИП или ООО прекратили деятельность. Закрытие расчетного счета может потребоваться, если предприниматель решил прекратить деятельность или ликвидировать ООО.

Счет длительное время не используется. Банк имеет право закрыть расчетный счет клиента, если по нему не проводились операции в течение двух лет. Это утверждено ст. 859 Гражданского кодекса РФ. Однако, должны быть выполнены условия: для закрытия счета по инициативе банка в результате отсутствия активности по нему, баланс на счете должен быть нулевым, кроме того, финансовая организация обязана уведомить об этом предпринимателя или юридическое лицо заранее. В этом случае при желании сохранить счет и обслуживание в этом банке, владелец может предпринять необходимые шаги и остановить процесс.

ИП или компания нарушили законодательство. Счет может быть заблокирован банком по требованию Росфинмониторинга или налоговой службы, если операции по нему вызывают подозрения. В этом случае банк сначала запросит документы, подтверждающие чистоту сделок – это общая практика, обоснованная требованиями валютного контроля и нормами противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В случае, если клиент не предоставит документы в установленный срок, а также по решению суда при выявлении нарушений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ, счет может быть закрыт.