Гарантийные операции

Банковская гарантия — это безотзывное обязательство банка произвести исполнение в денежной форме в случае, когда третье лицо не выполняет свои обязательства, обеспеченные банковской гарантией.

Гарантия — самостоятельное обязательство, не зависящее от отношений по основному долгу или договору между кредитором и основным должником. Путем выдачи гарантии банк обязуется платить по первому требованию, если содержащиеся в тексте гарантии условия выполнены.



По поручению клиентов, российских и иностранных банков-корреспондентов банк ВТБ выдает любые виды банковских гарантий и аккредитивов Stand-by, предусматривающие исполнение в денежной форме, по широкому кругу операций:

  1. принятые в международной и российской банковской практике:
    • гарантии надлежащего исполнения контракта,
    • гарантии возврата авансового платежа,
    • гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам,
    • тендерные гарантии,
    • гарантии возврата кредита;
  2. выдаваемые в соответствии с нормами российского законодательства:
    • гарантии в пользу таможенных органов,
    • гарантии в пользу налоговых органов (включая гарантии возврата возмещенного НДС),
    • гарантии использования федеральных специальных марок,
    • гарантии оплаты акций,
    • гарантии обеспечения исполнения обязательств по договорам о реализации туристского продукта и др.

Банковская гарантия: схема проведения операции

Прямая гарантия — выдается в пользу Бенефициара — контрагента Принципала

Помимо прямых банковских гарантий ВТБ выдает также контргарантии.

Банковская контргарантия: схема проведения операции

Контргарантия — выдается Контрагентом (банком Принципала) другому банку (Гаранту) для обеспечения выдачи Гарантом прямой гарантии в пользу Бенефициара – контрагента Принципала

Также Банк проводит иные гарантийные операции:

  • авизует гарантии и аккредитивы Standby российских и иностранных банков в пользу отечественных и зарубежных бенефициаров;
  • направляет в адрес банков-гарантов требования платежа, предъявленные бенефициарами в счет банковских гарантий и аккредитивов Standby;
  • проверяет подписи на гарантиях других банков по просьбе клиентов.

Гарантийные операции осуществляются в соответствии с российским законодательством, международной банковской практикой, Унифицированными правилами для гарантий по требованию (Публикации МТП № 458, 758), нормативными документами банка ВТБ. Более подробную информацию о схемах выдачи банковских гарантий, их описание, а также примеры практического использования банковских гарантий Вы можете получить у специалистов Банка.

Бланки и образцы документов по гарантийным операциям

Для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии клиенту следует представить в Банк ВТБ:

  • оферту/ письмо о выдаче гарантии в 3-х экземплярах, при подготовке которых могут быть использованы приведенные в данном разделе образцы. Оферта/письмо должны быть оформлены на бланке организации, подписаны уполномоченными лицами и скреплены печатью, подписи и оттиск печати должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке;
  • заполненный проект гарантии, подписанный руководителем и главным бухгалтером и скрепленный оттиском печати организации;
  • заверенную копию либо проект контракта или условий торгов.

Дополнительно могут потребоваться иные документы — например, документы, подтверждающие правоспособность клиента и полномочия его ответственных лиц, финансовая отчетность.

Если клиент — акционерное общество, и сделка крупная, требуется предоставить в Банк копии оформленных надлежащим образом документов, подтверждающих одобрение проведения гарантийной операции в порядке, предусмотренном Уставом общества.

Согласно ст.18 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» № 161-ФЗ от 14 ноября 2002 года, государственное предприятие не вправе без согласия собственника совершать сделки, связанные с получением банковских гарантий. Таким образом, если клиент является унитарным предприятием, ему необходимо представить в Банк ВТБ согласие собственника.

Дополнительную информацию по гарантиям можно узнать в разделе Торговое и экспортное финансирование.

Образцы требований платежа по банковской гарантии Банка ВТБ (ПАО), выданной в обеспечение оплаты акций, перечисленных Вами оференту в рамках обязательного предложения/ добровольного предложения/ уведомления в соответствии с Федеральным законом № 208-ФЗ от 26.12.1995 «Об акционерных обществах».

Данные образцы следует использовать только в тех случаях, когда условиями гарантии Банка ВТБ прямо предусмотрено, что формы требования платежа по гарантии размещены на сайте Банка ВТБ (ПАО) в сети Интернет (www.vtb.ru)

Для рассмотрения вопроса о выдаче гарантии клиенту следует представить в Банк ВТБ:

  • письмо о выдаче гарантии, при подготовке которого может быть использован приведенный в данном разделе образец (письмо должно быть оформлено на бланке организации, подписано уполномоченными лицами и скреплено печатью, подписи и оттиск печати должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке образцов подписей, находящейся в Банке);
  • заполненный проект гарантии, подписанный руководителем и главным бухгалтером и скрепленный оттиском печати организации;
  • заверенную копию контракта или условий торгов.

Дополнительно к вышеуказанному может потребоваться представление иных документов (например, документы, подтверждающие правоспособность клиента и полномочия его ответственных лиц, финансовая отчетность).

Если клиент акционерное общество и сделка является крупной, требуется представление в Банк копии оформленных надлежащим образом документов, подтверждающих одобрение проведения гарантийной операции в порядке, предусмотренном Уставом общества.

Согласно ст.18 Федерального закона «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» № 161-ФЗ от 14 ноября 2002 года, государственное предприятие не вправе без согласия собственника совершать сделки, связанные с получением банковских гарантий. Таким образом, если клиент является унитарным предприятием, ему необходимо представить в банк согласие собственника.

Образцы писем клиентов о выдаче банковских гарантий

Банк ВТБ (ПАО) не пользуется услугами посреднических организаций при оформлении банковских гарантий. Информацию по вопросам проверки и подтверждения факта выдачи Банком банковской гарантии можно получить по адресу электронной почты Банка: info@vtb.ru.