Продукты управления ликвидностью
Контролируйте счета группы компаний и управляйте ими онлайн
Преимущества
Полный контроль исполнения бюджета по статьям
Сводная отчетность онлайн и наглядная инфографика
Консолидация ликвидности и финансирование дочерних компаний
По расписанию или онлайн
Удобный учет групповых займов
Расчет и выплата процентов, выдача и погашение займов, учет изменения ставки
Продукты для казначейства
Информирование
Расширенная отчетность
Прямое управление счетами
Формирование казначеем головной организации платежей со счетов дочерних компаний
Контроль бюджета
Ведение лимитов и автоматический контроль расходов по статьям
Акцепт
Сервис ручного и автоматического акцепта или отказа платежных документов по счетам группы компаний
Аккумулирование
Перечисление свободного остатка со счетов дочерних компаний на Мастер-счет головной компании
Финансирование
Перечисление средств с Мастер-счета головной компании на счета дочерних компаний в целях обеспечения исполнения их платежей
Как это работает?
Информирование
- Дочерние компании проводят платежи, информация отражается в выписке
- Казначей получает информацию по счетам группы компаний в режиме онлайн, может формировать расширенную отчетность
Прямое управление счетами
- Казначей группы компаний создает платежи за дочерние компании
- В системе «ВТБ Бизнес-онлайн» отображается актуальная информация о статусе документов
Акцепт
- Дочерние компании направляют платежи в ДБО
- Платежи автоматически попадают на акцепт
- Казначей акцептует платежи по всей группе компаний
- Можно настроить автоматический акцепт для небольших сумм, а также до 5 уровней контроля
Контроль бюджета
- Казначей настраивает лимиты по статьям расходов, договорам, проектам
- Дочерние компании направляют платежи с указанием статьи расхода
- Платежи в рамках лимита исполняются банком, а при превышении — попадают на акцепт или отказываются
Аккумулирование
- Дочерние компании в течение дня исполняют платежи за счет собственных средств
- Казначей настраивает, в какое время и куда переводить средства дочерних компаний
- Списание на Мастер-счет происходит автоматически
Финансирование
- Казначей настраивает опции финансирования при недостаточности средств на счетах дочерних организаций
- Дочерние компании в течение дня исполняют платежи за счет собственных средств
- Если средств на счетах дочерних компаний недостаточно, то средства перечисляются с Мастер-счета
Полезные материалы
