Важная информация для участников ВЭД
Актуальные вопросы по ВЭД
Отвечаем на актуальные вопросы, касающиеся работы клиентов Банка ВТБ (ПАО) — участников внешнеэкономической деятельности.
Какие ограничения действуют в банке в сложившейся ситуации?
В связи с введением в отношении Банка ВТБ (ПАО) международных санкций ограничено проведение операций в некоторых иностранных валютах (за исключением следующих валют: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия).
При проведении расчетов также необходимо исключить участие финансовых учреждений — резидентов ряда стран, а также их дочерних структур.
Просим вас с пониманием отнестись к указанным вынужденным мерам.
Есть ли ограничения в работе валютного контроля?
Валютный контроль осуществляется в полном объеме, все сервисы и формы доступны клиентам в стандартном режиме.
Какие изменения валютного законодательства для юридических лиц и предпринимателей произошли в 2022 году?
В 2022 году был опубликован ряд нормативных актов валютного законодательства РФ.
Мы систематизировали все основные изменения валютного законодательства, введенные в 2022 году в памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, чтобы помочь вам сориентироваться и вести бизнес без нарушений.
Можно ли снимать наличные в валюте?
С 09.09.2022 по 10.03.2023 резиденты (юридические лица и ИП) резиденты (юридические лица и ИП) могут снимать наличную валюту в долларах США, японских йенах, фунтах стерлингов и евро только через кассу банка суммарно в размере не более 5 тысяч долларов США (или эквивалент) за весь указанный период и только для оплаты расходов на зарубежные командировки.
При необходимости снятия более 5 тысяч долларов США (или эквивалент) в указанный период, необходимо обратиться к менеджеру ВЭД/ в ТП для оформления обоснованного ходатайства об увеличении лимита в ЦБ РФ с предоставлением обосновывающих документов.
Компании-нерезиденты не смогут снимать наличные в указанных валютах. Снятие наличных в иных валютах, кроме указанных, осуществляется без ограничений по рыночному курсу на день выдачи. Подать заявление на снятие наличной иностранной валюты клиенты могут в отделении Банка. За дополнительными разъяснениями Вы можете обратиться к своему клиентскому менеджеру, в контакт-центр для юридических лиц по номеру 8-800-200-77-99 или в отделение Банка, обслуживающее Ваш бизнес.
Открывает ли ВТБ валютные счета?
ВТБ открывает счета в штатном режиме. Вы можете бесплатно открыть счет в ВТБ в иностранной валюте в рамках пакетов услуг «На старте», «Все по делу», «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты». При открытии счетов следует учитывать действующие временные ограничения по расчетам в иностранной валюте.
Могу ли я проводить расчеты по контрактам на учете в ВТБ через счета в других банках? Стоит ли перевести текущий контакт в другой банк?
Да, с 28 февраля 2022 года стали возможны расчеты через любые уполномоченные банки по контрактам, находящимся на учете в банке ВТБ. Это позволит минимизировать риски трансграничных расчетов в текущих условиях, не тратить время и ресурсы на сложную процедуру перевода контракта между банками, вести весь учет по сделке в одном месте, иметь возможность отслеживать сроки, события и суммы с помощью инструментов Экосистемы ВЭД Банка, минимизировать риск нарушений валютного законодательства. Необходимости переводить контракты на учет в другие уполномоченные банки нет.
Также с 10 марта ВТБ отменил для клиентов среднего и малого бизнеса – участников ВЭД комиссии за переводы иностранной валюты по России и за валютный контроль в рамках расчетов по контрактам на учете в ВТБ через другие банки, если аналогичная комиссия уже была списана другим банком.
Обязан ли я рассчитываться только в одном банке по контрактам на учете в банке ВТБ?
Нет, проводить платежи и получать валютную выручку по контрактам, поставленным на учет в ВТБ, можно в разных банках с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ без перевода контракта на обслуживание в другой банк.
Работает ли Экосистема ВЭД, специальные сервисы для экспортеров и импортеров?
Да, Экосистема ВЭД, карточки сделок, цифровые консалтинговые сервисы, таможенные карты доступны в обычном режиме.
Доступны ли конверсионные операции внутри банка для резидентов?
Сервис «Конверсия онлайн» на данный момент доступен в штатном режиме, ограничений по валютам нет.
Доступны ли конверсионные операции для нерезидентов?
С 27 марта 2022 действует Решение Совета директоров Банка России, в соответствии с которым ограничены сделки по покупке валюты нерезидентами из ряда стран. Остальные операции доступны с сервисом «Конверсия онлайн» в штатном режиме.
Нерезиденты из ряда стран могут приобрести иностранную валюту на внутреннем валютном рынке РФ в размере, эквивалентном сумме денежных средств, зачисленных от Минфина РФ на счет «И» в НРД
Доступны ли расчеты с зарубежными партнерами в рублях?
Расчеты в рублях с нерезидентами проводятся без ограничений
Доступны ли переводы валюты с транзитных счетов?
Переводы валюты с транзитных счетов проводятся в штатном режиме. С 10.06.2022 отменена обязательная продажа экспортной валютной выручки по всем внешнеторговым контрактам. Вы можете как перевести денежные средства на текущий валютный счет, так и продать ее используя «Специальный курс дня» для экспортеров с разницей от 50 копеек к рыночным котировкам.
Сделки по «Специальному курсу дня» осуществляются без дополнительных комиссий автоматически при оформлении распоряжения на обязательную продажу валютной выручки с транзитного счета. При необходимости установления индивидуальных условий вы можете обратиться к своему клиентскому менеджеру.
Как получить разрешение Банка России на оплату в пользу нерезидента доли, вклада, пая в имуществе, капвложений?
Разрешение не требуется, если операция соответствует следующим условиям:
- расчеты в рублях либо в иностранной валюте государств, не входящих в список
или
- расчеты в валюте стран, входящих в список, с суммой до 15 млн рублей (или эквивалент на дату платежа)
В ином случае, для получения разрешения резиденту за 10 рабочих дней до операции необходимо направить в Банк России заявление с комплектом документов по сделке. Срок рассмотрения заявлений Банком России — 10 рабочих дней.
Есть ли ограничения по сделкам нерезидентов с долями резидентов?
Нерезиденты, связанные с рядом стран, могут осуществлять сделки с долями резидентов только по разрешению Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.
Как теперь проходят зачисления в иностранной валюте от контрагентов за границей?
В связи с введением в отношении Банка ВТБ (ПАО) международных санкций ограничено проведение операций и расчетов в долларах США, евро и некоторых других иностранных валютах (за исключением следующих валют: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия).
С 28.02.2022 Вы можете принимать платежи по контрактам, поставленным на учет в Банке ВТБ, в другом банке с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ.
Сохраняется ли требование об обязательной продаже валютной выручки?
С 10.06.2022 отменена обязательная продажа экспортной валютной выручки по всем внешнеторговым контрактам. Доля обязательной продажи 0% применима в том числе к денежным средствам, поступившим ранее 10.06.2022.
Доступны ли расчеты с нерезидентами в национальных валютах?
Да, клиенты банка могут осуществлять переводы зарубежным контрагентам в следующих валютах: белорусский рубль, казахстанский тенге, азербайджанский манат, армянский драм, вьетнамский донг, китайский юань, арабский дирхам, индийская рупия в привычном режиме.
Нужно ли получать разрешение Правительственной комиссии на сделки с недвижимостью с нерезидентами?
На текущий момент Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ разрешены следующие операции:
- продажа недвижимости физическим и юридическим лицам-нерезидентам, связанным с рядом стран
- покупка недвижимости у физических и юридических лиц-нерезидентов, связанных с рядом стран, при условии зачисления денежных средств на счет типа «С»
- заключение договоров участия в долевом строительстве с нерезидентами, связанными с рядом стран, и исполнение обязательств по указанным договорам
- покупка недвижимости у нерезидентов - юридических лиц, связанных с рядом стран, при условии расчетов по таким сделкам с использованием счета типа «С»
Для данных операций получать дополнительное разрешение не требуется.
В памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, мы собрали всю необходимую информацию и разработали пошаговые
действия при работе по счетам типа «С», чтобы помочь вам адаптировать свой бизнес к новым требованиям.
Как вести расчеты по сделкам с использованием счета типа «С»?
С 05.03.2022 необходимо использовать счет типа «С» для исполнения обязательств на сумму более 10 млн руб. в месяц перед нерезидентами из ряда стран по следующим сделкам:
- кредиты и займы, в том числе гарантии и поручительства в их обеспечение
- сделки с финансовыми инструментами
- выплаты прибыли участникам обществ с ограниченной ответственностью, хозяйственных товариществ, производственных кооперативов
- покупка недвижимости у физических лиц
- договоры приобретения, лизинга, аренды авиационной техники
- выплаты в связи с ликвидацией, а также уменьшением уставных капиталов юридических лиц - резидентов рамках проведения процедур банкротства таких юридических лиц
Сумма рассчитывается по официальному курсу Банка России на 1-е число календарного
месяца как сумма обязательств перед всеми партнерами из ряда стран.
В памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, мы собрали всю необходимую информацию и разработали пошаговые действия при работе по счетам типа «С», чтобы помочь вам адаптировать свой бизнес к новым требованиям.
Открывает ли банк счета типа С и что для этого нужно?
В ВТБ резидент может открыть на имя нерезидента из ряда стран счет типа «С».
Для этого необходимо предоставить в банк следующие документы:
- заявление об открытии банковского счета типа «С» в рублях Российской Федерации на имя нерезидента;
- заверенную копию договора (или выписки из него) либо информационное письмо, содержащее основные параметры сделки;
- идентифицирующие признаки нерезидента –идентификатор, присвоенный в стране регистрации, КИО/ИНН нерезидента (при наличии).
В памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг, мы собрали всю необходимую информацию и разработали пошаговые действия при работе по счетам типа «С», чтобы помочь вам адаптировать свой бизнес к новым требованиям.
Возможны ли расчеты с Китаем?
На данный момент в ВТБ доступны переводы в китайских юанях в банки континентального Китая.
Важно! При заполнении платежного поручения в китайских юанях в обязательном порядке должен быть указан код CNAPS либо CIPS.
Как на работу банка повлияло отключение от SWIFT?
SWIFT - не единственная система обмена информацией о переводах, в России существует аналог – СПФС. Переводы в валюте РФ работают без ограничений, также возможно использование альтернативных каналов для расчетов в иных валютах.
Конверсия, депозиты, переводы между счетами в т.ч. в валюте внутри банка и в РФ не зависят от системы SWIFT и осуществляются в штатном режиме.
На работу иных систем Банка это также не влияет.
Как быть, если контрагент уже отправил мне на счет в ВТБ перевод в валюте?
Если перевод был зачислен на ваш транзитный счет, необходимо предоставить обосновывающие документы с учетом требований Инструкции Банка России 181-И.
Если перевод не был получен, возможно порекомендовать зарубежному контрагенту — отправителю средств обратиться в свой обслуживающий банк за уточнением статуса отправленного перевода, при необходимости отозвать перевод, направив его на ваш счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке на территории РФ. Обращаем внимание, что перевод контракта на учет из ВТБ в другой уполномоченный банк РФ при этом не требуется.
Как не попасть на штрафы за нарушения валютного законодательства, если затруднено или ограничено проведение платежей в иностранной валюте?
С 28 февраля 2022 года появилась возможность осуществлять расчеты по контрактам, поставленным на учет в ВТБ, в другом банке с последующим представлением обосновывающих документов в ВТБ без перевода контракта на обслуживание в другой банк.
Также для минимизации рисков нарушений валютного законодательства рекомендуем заключить с контрагентом дополнительное соглашение об увеличении сроков поступления выручки по контракту или включить валютную оговорку о переводе расчетов в рубли.
Кроме того, избежать рисков нарушений валютного законодательства поможет подключение специально разработанного экспертами ВТБ консалтингового сервиса «Монитор ВЭД».
Какие документы нужно предоставить при проведении платежа через другой банк по контракту, поставленному на учет в ВТБ?
Перечень документов для предоставления и порядок действий при осуществлении расчетов по внешнеторговым контрактам, поставленным на учет в ВТБ, через другие банки на территории РФ, представлен в памятке, размещенной на сайте ВТБ в разделе ВЭД на странице Валютный контроль и консалтинг.
Возможно ли зачисление резидентами экспортной выручки на свои счета за рубежом?
Разрешено зачисление резидентами экспортной выручки в рублях и иностранной валюте на зарубежные счета, в том числе по договорам сырьевого экспорта.
Есть ли ограничения на переводы резидентами юридическими лицами собственных средств на счета за рубежом?
Резиденты-юридические лица могут переводить средства на свои счета за рубежом, за исключением дивидендов и выплат при распределении прибыли ООО, хозяйственных товариществ и производственных кооперативов, полученных от компаний-резидентов.
Возможно ли сейчас взаимозачеты с нерезидентами по экспортным контрактам?
На текущий момент разрешено исполнение или прекращение обязательств нерезидента по контрактам с резидентами способом, отличным от прямых расчетов, например, взаимозачетом встречных обязательств вместо получения экспортной выручки на счет.
Какие меры поддержки ВТБ предлагает для участников ВЭД?
С 9 марта Банк отменил для клиентов среднего и малого бизнеса – участников ВЭД комиссии за переводы иностранной валюты по России и валютный контроль в рамках расчетов по контрактам на учете в ВТБ через другие банки, если аналогичная комиссия уже была списана другим банком.
Кроме того, ВТБ обеспечил для предпринимателей возможность сохранить действующий контракт в банке, а платежи по нему проводить в другом. Это позволит минимизировать риски трансграничных расчетов в текущих условиях, не тратить время и ресурсы на сложную процедуру перевода контракта между банками, вести весь учет по сделке в одном месте, иметь возможность отслеживать сроки, события и суммы с помощью инструментов Экосистемы ВЭД Банка, минимизировать риск нарушений валютного законодательства.
Также с 5 марта в банке действует «Специальный курс дня» - выгодный курс для продажи валюты, в том числе обязательной продажи валютной выручки: маржа от 50 коп. от рыночного курса. Сделки по «специальному курсу дня» проходят автоматически без дополнительных комиссий при оформлении поручений на продажу валюты с расчетного счета или переводе средств с транзитного счета в интернет-банке для бизнеса.
Что рекомендует ВТБ корпоративным клиентам в сложившейся ситуации?
В части работы с зарубежными партнерами:
- провести переговоры со своими контрагентами
- приостановить отправку платежей в иностранной валюте (кроме белорусских рублей и казахстанских тенге) на счета в банке ВТБ, в том числе по аккредитивам и гарантиям
- приостановить отправку платежей в том числе по аккредитивам и гарантиям, на счета в Банке ВТБ в любых валютах, если данные платежи осуществляются через финансовые учреждения — нерезиденты, а также их дочерние структуры
- обратиться к менеджеру по месту обслуживания для получения консультаций по включению в контракт валютной оговорки
При какой сумме обязательств экспортный контракт необходимо поставить на учет?
С 31.05.2022 вступили в силу изменения, внесенные Банком России в Инструкцию N 181-И от 16.08.2017 О порядке представления резидентами и нерезидентами
уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления:
- С 6 до 10 млн рублей повышено пороговое значение суммы для постановки на учет экспортного контракта.
Предполагается ли приостановление обслуживания иностранных счетов клиентов в ВТБ на основании п. 9 Указа Президента № 529 от 08.08.2022?
Ограничения, которые ранее были введены в отношении Банка, не приведут к приостановлению обслуживания счетов клиентов в иностранной валюте, открытых в ВТБ (ПАО), поскольку согласно п. 9 Указа, такое право может быть использовано только в случае введения ограничительных мер на кредитную организацию после даты его вступления в силу (08.08.2022).
Могут ли резиденты выдавать займы в иностранной валюте нерезидентам, не связанным с рядом стран?
Разрешение, действовавшее на такие операции до 01.10.2022, не было продлено.
После 01.10.2022 выдача резидентом займа в иностранной валюте нерезиденту, не связанному с рядом стран, возможна только при наличии у резидента разрешения Правительственной комиссии.
Какое ограничение действует для резидентов на вывоз иностранной валюты из РФ?
Резиденты могут без ограничений вывозить из РФ сумму, не превышающую 10 тыc. Долларов США (в эквиваленте).
ЦБ РФ уполномочен выдавать разрешение на вывоз из страны иностранной валюты сверх указанного лимита.
Какую дату резидент указывает в Графе 10 СПД (Ожидаемый срок репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации (срок исполнения обязательств)?
Для контрактов, в отношении которых требование о репатриации отменено, клиент может указывать дату завершения исполнения обязательств по контракту.
Все предложения
Регистрация бизнеса
Счета для бизнеса
Банковские услуги для бизнеса
