Важная информация

  • Выкуп иностранных ценных бумаг по Указу 844
  • Работа в новых условиях
  • Перевод ценных бумаг в сторонний депозитарий
  • Перевод клиентов к стороннему брокеру
  • ИИС
  • Операции на бирже
  • Операции на внебиржевом рынке
  • Маржинальная торговля
  • Денежные переводы
  • Доступ к ВТБ Мои Инвестиции
  • Для мобилизованных
Какой скрипт подачи заявки трейдеру по телефону?
Поручаю участвовать в приглашении Организатора торгов делать оферты и продать в соответствии с Условиями проведения торгов и совершения сделок с иностранными ценными бумагами и Информационным меморандумом ценные бумаги ______(ISIN / название) в количестве ____шт., ценные бумаги ______(ISIN / название) в количестве ____шт….(и т.д. – необходимо перечислить все позиции, выставляемые на продажу) по ценам не ниже Начальной стоимости, опубликованной Организатором торгов. Подтверждаю ознакомление и понимание наличия ограничений, предусмотренных указанными документами.
О чем говорится в Указе 844?
08.11.2023 года опубликован Указ президента N844 ««О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением иностранных ценных бумаг».
Указ определил возможность реализовать резидентам заблокированные в НРД иностранные ценные бумаги посредством специальных торгов, где в конечном итоге покупателями станут нерезиденты за счёт своих денежных средств на счетах типа "С". Совокупная начальная стоимость отчуждаемых иностранных ценных бумаг, принадлежащих одному резиденту, не может превышать 100 тысяч рублей. Участники торгов: клиенты – физические лица, валютные резиденты с заблокированными иностранными ценными бумагами, которые ранее активно торговались на российских биржах.
Какие бумаги могут участвовать в сделках (операциях) по 844 Указу?
В проекте участвуют заблокированные иностранные ценные бумаги, которые обращались на организованных торгах с местом хранения в НРД. Файл со списком ISIN опубликован на сайте Организатора торгов
Как будет происходить процесс выкупа бумаг?
Процесс выкупа заблокированных бумаг состоит из четырех этапов. Этап №1. Организатор торгов собирает заявки российских частных инвесторов через их брокеров, доверительных управляющих и управляющие компании ПИФов. Каждый частный инвестор может предъявить к выкупу иностранные ценные бумаги совокупной стоимостью не более 100 тыс. рублей. Начальная стоимость каждой ценной бумаги в заявке определяется в рублях по курсу Банка России на основании цены закрытия торгов 22 марта 2024 года на основных иностранных площадках.
Этап №2. Организатор торгов делит общий пул предъявленных к выкупу бумаг на лоты, максимально идентичные по наполнению и совокупной стоимости иностранных ценных бумаг. После для всех лотов устанавливается единая стартовая ставка, которая не может быть меньше средней стоимости входящих в каждый лот бумаг.
Этап №3. Организатор торгов собирает заявки нерезидентов на покупку сформированных лотов. Заявки, в которых предложенная цена будет ниже стартовой ставки, будут отклонены.
Этап №4. Организатор торгов в результате конкурентного сбора заявок нерезидентов определит для всех лотов единую финальную цену продажи, которая будет не ниже стартовой ставки. Следовательно, и финальная цена продажи каждой иностранной ценной бумаги будет не ниже рыночной, определенной на закрытие торгов 22 марта 2024 года и выраженной в рублях по курсу Банка России на ту же дату. Фактическая цена продажи будет сформирована после поступления заявок от нерезидентов и будет зависеть от фактического спроса и рыночной конъюнктуры.
После этого заключаются сделки: российские частные инвесторы получают средства нерезидентов, а нерезиденты – ценные бумаги. Иностранные ценные бумаги российских частных инвесторов, чьи заявки не были удовлетворены или были удовлетворены частично, возвращаются владельцам, а незадействованные деньги нерезидентов - на их рублевые счета, включая счета типа «С».
Подробнее процесс описан в презентации
Кто и как будет формировать лоты? Мои бумаги точно туда попадут?
После получения всех заявок от физлиц-резидентов Организатор торгов сформирует общий пул заблокированных ИЦБ. Из этого пула будут выделены лоты, которые предложат нерезидентам. Лоты будут максимально идентичными по наполнению и совокупной стоимости ИЦБ.
Организатор торгов постарается сделать каждый лот ликвидным, чтобы увеличить спрос на него со стороны нерезидентов-покупателей. Это позволит как можно большему числу российских инвесторов получить деньги взамен заблокированных активов.
Подробнее о том, как будут сформированы лоты, описано в презентации
Кто выбирает, какие акции включить в заявку на выкуп? Обязан ли я участвовать в выкупе иностранных ценных бумаг?
Участие в выкупе полностью добровольное. Вы самостоятельно определяете, хотите ли вы предъявить к выкупу иностранные ценные бумаги и в каком количестве. Основные требования:
  • К выкупу могут быть предъявлены только те иностранные бумаги, которые есть в утвержденном перечне;
  • Общая стоимость всех иностранных бумаг в ваших заявках не должна превышать 100 тыс. рублей.
Обратите внимание, что стоимость каждой иностранной бумаги в заявке, определяется на закрытие торгов 22 марта 2024 года в рублях по курсу ЦБ РФ на эту же дату.
Где я могу посмотреть общие условия проведения торгов и совершения сделок с иностранными ценными бумагами в рамках Указа №844?
С Общими условиями проведения торгов возможно ознакомится на сайте Организатора торгов
От чьего лица проведут выкуп? Мои персональные данные передадут в «недружественные» страны?
Выкуп проводит Организатор торгов. Никакие персональные данные передаваться зарубежным покупателям и регуляторам не будут.
Нужно ли получать особое разрешение, чтобы продать акции нерезидентам из «недружественных стран»?
Нет, никаких разрешений резидентам-физическим лицам получать не нужно.
Чем обусловлен лимит в 100 000 рублей и могут ли его увеличить?
Этот лимит установлен Указом Президента № 844 . Увеличение этого лимита возможно только при соответствующих регуляторных изменениях.
Какие ценные бумаги попадают под выкуп?
В сделке участвуют только биржевые инструменты. Под выкуп попадают:
  • акции иностранных эмитентов,
  • депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов,
  • инвестиционные паи,
  • ETF - биржевые инвестфонды, зарегистрированные вне России, но акции которых можно приобрести на российском фондовом рынке.
Под выкуп не попадают:
  • еврооблигации,
  • акции и расписки эмитентов, основной бизнес которых находится в России,
  • структурные ноты,
  • неквалифицированные иностранные финансовые инструменты.
Полный перечень иностранных ценных бумаг, которые можно предъявить к выкупу, размещен на сайте Организатора торгов
Можно ли участвовать в сделках, если бумаги на ИИС?
Да
Когда можно подавать поручения на сделки с заблокированными ИнЦБ?
Подать заявку вы сможете начиная с 10-00 (Мск) 25 марта 2024 по 8 мая 2024 до 15-00 (Мск) включительно
На какую сумму можно подать заявки?
Совокупная начальная стоимость отчуждаемых иностранных ценных бумаг, принадлежащих одному резиденту, не может превышать 100 тысяч рублей. С учетом заявок, поданных через всех брокеров и управляющие компании.
По какой цене будут происходить сделки?
Иностранные ценные бумаги будут продаваться не ниже начальной стоимости, определенной по состоянию на 22 марта 2024 года. Список ценных бумаг с указанием начальной стоимости будет раскрыт на официальном сайте Организатора торгов. Фактическая цена продажи будет сформирована после поступления заявок от нерезидентов и будет зависеть от фактического спроса и рыночной конъюнктуры, но не может быть ниже начальной.
По какой цене продадут мои бумаги нерезидентам? Как будет определяться цена одного лота?
Начальная стоимость продажи каждой иностранной ценной бумаги рассчитывается исходя из рыночных котировок на момент закрытия торгового дня 22 марта на основных иностранных площадках в рублях по курсу ЦБ и по данным независимых информационных провайдеров, стоимость будет раскрыта на официальном сайте Организатора торгов
То есть иностранные ценные бумаги будут продаваться не ниже начальной стоимости. Финальная цена продажи определится после поступления заявок нерезидентов и будет зависеть от фактического спроса и рыночной конъюнктуры.
Подробнее о том, как будет определяться цена, описано в презентации
Как можно подать заявку на сделку?
Клиенты брокера ВТБ Мои Инвестиции могут подать заявку в приложении, инструкция как это сделать: https://www.vtb.ru/r/zvk844 . А также позвонив трейдерам ВТБ по номеру 8-800-200-62-77, 8-495-797-93-45. В сделке может участвовать только целое количество ценных бумаг. Совокупная стоимость заявок, поданных через всех участников рынка ценных бумаг, не должна превышать 100 000 рублей
Что будет, если стоимость в заявках превысит 100 000 руб?
Лимит 100 000 рублей считается совокупно по всем заявкам от одного инвестора. Организатор торгов следит за соблюдением этого лимита и если он будет превышен, Организатор торгов отсечет часть ценных бумаг на сумму превышения и оставит те бумаги, которые по стоимости будут максимально приближены к 100 000 руб. Каждый брокер, в том числе Брокер ВТБ, также будет контролировать лимит при подаче заявок от своих клиентов и в случае превышения лимита, отклонять заявки на продажу.
Как следить за ходом исполнения заявки?
В приложении ВТБ Мои Инвестиции можно увидеть заявки с актуальным статусом
Как отменить или изменить поданную заявку?
Отменить или изменить поданную заявку можно только через трейдеров, позвонив по номеру 8-800-200-62-77, 8-495-797-93-45
Как предъявить к выкупу бумаги VEON и QIWI?
Ценные бумаги VEON (ISIN BMG9349W1038) и QIWI (ISIN US74735M1080) продолжают торговаться на MOEX, поэтому не были переставлены брокером на внебиржевую площадку для участия в выкупе по 844 Указу. Клиент может самостоятельно принять решение, продавать эти бумаги на ММВБ или принять участие в выкупе по 844 Указу. Если клиент захочет подать заявку на выкуп по 844 Указу, то нужно
  1. Сначала подать поручение на перевод этих ценных бумаг на внебиржевую площадку. Это можно сделать в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
  2. Подать заявку на участие в выкупе в количестве не более, чем количество ценных бумаг, переведенных на внебиржевую площадку.
Что будет с моими бумагами после подачи заявки?
После подачи заявки вы временно не сможете распоряжаться иностранными ценными бумагами. Ближе к окончанию периода сбора заявок, ценные бумаги будут переведены с текущего раздела на новый - блокировочный. Движение вы увидите в брокерском и депозитарном отчете. И будут находиться там до момента проведения сделок. После проведения сделок бумаги будут списаны со счета клиента и зачислены денежные средства, вырученные от продажи данных ценных бумаг. Если нерезиденты не выкупят ваши ценные бумаги, они останутся на вашем счете депо.
Когда заявки исполнятся, пройдут расчеты по сделкам? Когда клиент получит деньги?
Расчеты по сделкам будут проходить после сбора предложений от покупателей, проведения аукциона и распределения ценных бумаг по покупателям. С подробным графиком сделки вы можете ознакомиться в презентации, слайд 9
Будет ли данная операция облагаться налогом?
Да, при этом будут учтены затраты на приобретение иностранных ценных бумаг на дату покупки по курсу на дату покупки.
Где гарантия, что нерезиденты купят мои бумаги? Мне в этом случае вернут бумаги или я в любом случае получу деньги?
Иностранные ценные бумаги могут вернуться их владельцам в двух случаях.
  1. Если по ним произошли корпоративные действия, из-за чего поставка таких бумаг будет невозможна или затруднительна.
  2. Если лоты, сформированные из общего пула иностранных ценных бумаг, не выкупили покупатели-нерезиденты. Все невыкупленные иностранные бумаги будут возвращены их владельцам.
Подробнее о том, в каких случаях иностранные ценные бумаги могут вернуться их владельцам, можно ознакомиться в презентации, слайд 18
Кто такой Организатор торгов, на сколько он надежный? Где гарантия, что Организатор торгов перечислит мне деньги?
Организатор торгов получил соответствующее разрешение Правительственной комиссии, которая также одобрила и Правила проведения данных торгов, включая механизм расчётов.
Что санкции значат для брокера и частных инвесторов?
Сразу после введения ограничительных мер банк предпринял несколько шагов для защиты клиентов. В частности, в марте мы передали обслуживание брокерских и депозитарных договоров клиентов, имеющих иностранные ценные бумаги (ИЦБ), к другим брокерам и депозитариям. На тот момент это значительно увеличивало шансы наших клиентов на возможность управления своими инвестициями.
К сожалению, из-за одностороннего ограничения депозитарного «моста» Euroclear – НКО АО НРД (Национальный расчетный депозитарий) со стороны иностранного депозитария инвесторы, не внесенные ни в какие блокирующие листы, лишились возможности полноценно распоряжаться частью иностранных ценных бумаг.
Почему мои иностранные акции заблокированы? Как на это повлиял перевод к другим брокерам?
Это случилось из-за блокировки Euroclear активов на счете НРД (Национальный расчетный депозитарий). Заблокированными оказались активы 5 млн физических лиц, и не только бывших клиентов ВТБ (а их – порядка 500 тыс.). Перевод клиентов к другим брокерам не имеет никакого отношения к вопросу данной блокировки. В марте, когда клиенты переводили свои активы из ВТБ, НРД не находился под блокирующими санкциями, и переход наших клиентов к несанкционным брокерам и депозитариям значительно увеличивал шансы на возможность управления своими инвестициями.
Почему невозможно было продать иностранные ценные бумаги (ИЦБ), пока торги на СПБ Бирже проводились и у ВТБ была лицензия от зарубежных регуляторов?
Первые дни российская инфраструктура рынка ценных бумаг работала в стандартном режиме, и клиенты банка имели возможность осуществлять сделки по продаже принадлежащих им ИЦБ с учётом расписания торгов:
  • 24.02.2022 торги на СПБ Бирже в течение дня временно приостанавливались;
  • 25.02.2022, 28.02.2022, 02.03.2022 и 03.03.2022 торги проводились с 17:00 по Московскому времени (далее – мск);
  • 01.03.2022 торги проводились с 19:00 по мск;
  • 04.03.2022 торги не проводились;
  • с 05.03 по 08.03.2022 – неторговые праздничные дни.
ВТБ до последней возможности не ограничивал приём поручений на совершение торговых операций с ИЦБ на площадке СПБ Биржи.
Одновременно с этим развитие ситуации между на тот момент несанкционным НРД (Национальный расчетный депозитарий) и международной депозитарной инфраструктурой (Euroclear, Clearstream) имело непосредственное влияние на возможность осуществления операций с ИЦБ, которые торговались на СПБ Бирже. Так, с 28.02.2022 без объяснения причин и официальных уведомлений Euroclear приостановил осуществление в стандартном режиме операций и исполнение поручений, в том числе несанкционных российских депозитариев, включая НРД, приступив к процедуре «углубленной» проверки (due diligence) в отношении депозитариев, в первую очередь НРД, и их поручений.
03.03.2022 приём поручений на совершение торговых операций на СПБ Бирже был ограничен, о чем клиенты были уведомлены посредством раскрытия соответствующей информации на официальном сайте Банка.
09.03.2022 ВТБ получил уведомление от СПБ Биржи о приостановке приёма и исполнения заявок клиентов ВТБ. В связи с этим ВТБ, как брокер, и его клиенты были отключены от торгов на данной площадке. В последствии 23.03.2022 ВТБ был уведомлён СПБ Биржей о бессрочном приостановлении допуска к участию в торгах и допуска к клиринговому обслуживанию с 28.03.2022.
Какая процедура перевода и торговли ценными бумагами?
Перевод ценных бумаг, без смены владельца, осуществляется через депозитарии. Напомним, как работает депозитарная инфраструктура. Чтобы перевести ценные бумаги, нужно оформить и подать поручение (по каждому наименованию акции или облигации отдельно) на списание в один депозитарий, а также оформить и подать «встречное» поручение на зачисление во второй. Вышестоящий депозитарий для обоих этих депозитариев должен «сквитовать» их: проверить и исполнить. Торговля – это тоже перевод ценных бумаг, но от одного владельца новому во исполнение заключённой между ними сделки купли-продажи (репо или иного вида сделки). Такие сделки заключаются либо на организованных торгах (бирже), либо на внебиржевом рынке (ОТС - оver-the-counter). При этом порядок и сроки расчётов и перевода ценных бумаг по сделкам на бирже строго регламентированы самой биржей и её клиринговым центром.
При чем тут Euroclear?
Для ИЦБ клиентов ВТБ, которые листингованы на СПБ Бирже и учитывались на счетах депо клиентов в депозитарии ВТБ, вышестоящим депозитарием являлся расчётный депозитарий СПБ Биржи – ПАО «СПБ Банк» (прежнее наименование АО «Бест Эффортс Банк).
СПБ Банк самостоятельно осуществляет распределение ИЦБ всех брокеров и их клиентов между вышестоящими депозитариями по своему усмотрению без жесткой привязки отдельной иностранной ценной бумаги, принадлежащей конкретному депоненту, к определенному месту хранения в вышестоящем депозитарии, т.к. такое требование отсутствует в нормативных документах, регламентирующих депозитарную деятельность в Российской Федерации. Распределение ИЦБ осуществляется как в иностранных депозитариях, с которыми у СПБ Банка существуют соответствующие договорные отношения, так и в НРД, являющимся центральным российским депозитарием, который в свою очередь учитывает иностранные ценные бумаги на счёте номинального держателя в Еuroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте НРД.
То есть перевод иностранной ценной бумаги между российскими брокерами или депозитариями в случае их учёта через НРД происходит так: Депозитарий Брокера 1 => счёт Брокера 1 в СПБ Банк => счёт СПБ Банка в НРД => счёт Брокера 2 в СПБ Банке => Депозитарий Брокера 2. То есть бумагу можно перевести от брокера к брокеру, но торговать ею в такой цепочке учёта невозможно, так как при торговле СПБ Банку необходимо обращаться в НРД, а тому в свою очередь необходимо обращаться в Euroclear в случае, если сделка на бирже заключается с иностранным брокером-контрагентом, который на данный момент такие операции не осуществляет.
Как двигались иностранные ценные бумаги (ИЦБ) при переводе к другому брокеру? На каком этапе они переместились на неторговый раздел? Почему после перевода бумаг к другим брокерам ИЦБ все равно нельзя продать?
Все переводы были осуществлены в пользу брокеров и депозитариев, не находившихся под санкциями в момент перевода. ИЦБ, приобретенные клиентами на СПБ Бирже, всегда находились в депозитарии СПБ Банк на Торговом разделе. ИЦБ переводились сторонним брокерам по представленными этими брокерами реквизитам тех депозитариев, с которыми данные брокеры работают. Перевод иностранных ценных бумаг осуществлялся с торговых разделов счета депо/субсчета депо банка на торговые разделы счетов депо/субсчетов депо сторонних брокеров в вышестоящем депозитарии. Однако 11.03.2022 клиринговым центром СПБ Биржи (прежнее название - НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ», далее - СПБ Клиринг) было принято решение, что все ИЦБ, которые переводятся между участниками клиринга в расчётном депозитарии СПБ Банк, не будут доступны для заключения сделок на продажу, так как обработка поручений по ним в Euroclear недоступна. Информация о данном решении была раскрыта СПБ Биржей на официальном сайте.
Также 14.03.2022 от СПБ Клиринга ВТБ было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке, в раздел «Неторговый». Предпринятые ВТБ действия на практике должны были вернуть возможность клиентам распоряжаться своими ИЦБ без ограничений. 03.06.2022 НРД (Национальный расчетный депозитарий) включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и клиентов НРД наложена официальная блокировка со стороны Euroclear. Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены ИЦБ российских инвесторов и существующих и бывших клиентов ВТБ, в частности, при соблюдении двух условий:
  • НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду;
  • сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.
По мнению ВТБ, вероятность указанной разблокировки и получение возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов несанкционного брокера или депозитария существенно выше. Предпринятые ВТБ действия по переводу ИЦБ клиентов к другим брокерам на практике должны вернуть клиентам возможность распоряжаться своими ИЦБ без ограничений.
Возможен ли перевод оставшихся в банке ИЦБ на внебиржевой рынок с последующей продажей внутри депозитария НРД(Национальный расчетный депозитарий)/ ПАО «СПБ Банк» (прежнее наименование – ПАО «Бест Эффортс Банк»)?
Технически, при наличии контрагентов, заключение внебиржевых сделок с расчётами в рублях возможно в отношении ИЦБ, которые клиенты банка приобретали на площадке СПБ Биржи. В настоящий момент брокер прорабатывает механизмы осуществления внебиржевых операций по таким ИЦБ и выстраивание торговых линий с контрагентами. Вместе с тем существуют открытые вопросы: наличие встречных предложений и цена по таким сделкам в случае продажи клиентом и целесообразность в случае покупки – выплата доходов по ИЦБ заблокирована на уровне вышестоящей иностранной инфраструктуры (за исключением еврооблигаций Минфина и иных российских эмитентов, принявших решение о платежах в рублях РФ непосредственно через НРД).
Могу ли я узнать, в каком вышестоящем депозитарии хранятся мои иностранные ценные бумаги (ИЦБ)?
Для ИЦБ клиентов банка, которые листингованы СПБ Биржей и учитывались на счетах депо клиентов в депозитарии банка, вышестоящим депозитарием являлся расчётный депозитарий СПБ Биржи - СПБ Банк. СПБ Банк самостоятельно осуществляет распределение ИЦБ всех брокеров и их клиентов между вышестоящими депозитариями по своему усмотрению без жесткой привязки отдельной иностранной ценной бумаги, принадлежащей конкретному депоненту, к определенному месту хранения в вышестоящем депозитарии, т.к. такое требование отсутствует в нормативных документах, регламентирующих депозитарную деятельность в РФ. Распределение ИЦБ осуществляется в иностранных депозитариях, с которыми у СПБ Банка существуют соответствующие договорные отношения, так и в НРД, являющимся центральным российским депозитарием, который в свою очередь учитывает иностранные ценные бумаги на счёте номинального держателя в Еuroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте НРД.
Меня перевели в Альфа-Инвестиции, можете ли вы подать форму MT599 в Euroclear?
Это невозможно в силу ограничений, наложенных на Банк ВТБ (ПАО).
Такое действие может осуществить тот депозитарий, в котором учитываются ценные бумаги. Также отмечаем, что со стороны ВТБ это невозможно из-за отключения от SWIFT и наложенных санкций, ограничивающих либо блокирующих возможности банка, в том числе в части коммуникаций с иностранными регуляторами и организациями.
19 августа OFAC выпустил генеральную лицензию, которая позволяет физлицам не под санкциями переводить деньги и другие активы со счетов в финансовых учреждениях России, попавших под санкции, на счета в несанкционированных банках. Почему мои бумаги в ВТБ все еще заблокированы, получается, что теперь ими можно распоряжаться?
Действие лицензии OFAC распространяется только на американскую инфраструктуру, а операции с иностранными ценными бумагами в депозитарии НРД (Национальный расчетный депозитарий) заблокированы на уровне звена с Euroclear - это уже европейская юрисдикция, поэтому лицензия OFAC в данном случае неприменима.
Какой статус по разблокировке иностранных ценных бумаг (ИЦБ) российских инвесторов, в том числе действующих клиентов Банка ВТБ, которые учитываются на счете НРД в Euroclear?
03.06.2022 НКО АО НРД (Национальный расчетный депозитарий, далее – НРД) включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и его клиентов наложена официальная блокировка со стороны Еuroclear Bank S.A./N.V. (далее - Euroclear) и Clearstream Banking S.A. (далее – Clearstream). Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены иностранные ценные бумаги (далее – ИЦБ) российских инвесторов, действующих и бывших клиентов банка.
06.10.2022 Советом ЕС в Регламент №269/2014 и Решение №2014/145 внесены новые положения, которыми было юридически закреплено право российских неподсанкционных инвесторов на разблокировку своих активов. Это право должно было быть реализовано до 07.01.2023 для завершения любых сделок, связанных с НРД, совершенных до 03.06.2022. В случае с российскими неподсакнционными инвесторами имеются ввиду договоры на брокерское обслуживание и депозитарные договоры. По результату подробного анализа опубликованных на официальных сайтах Минфина Люксембурга (Генеральная лицензия) и Казначейства Бельгии (Общие условия) документов, допускающих в общем и целом разблокировку активов (ценных бумаг и купонного/дивидендного дохода), которые были заморожены в международных депозитариях Euroclear и Clearstream из-за санкций Евросоюза против НРД, банк ВТБ подал через НРД поручения по всем доступным для него вариантам, предоставляемым условиями Генеральной лицензии, на разблокировку ИЦБ и на получение накопленного, но не выплаченного клиентам дохода по ценным бумагам, которые учитывались НРД в Clearstream. В отношении дополнительных условий от Казначейства Бельгии (они лишь дополнили Общие условия), которые не являются лицензией, банк также через НРД подал соответствующий запрос на разблокировку доходов и ИЦБ.
В январе 2023 года ВТБ направил запросы о получении лицензий на разблокировку иностранных ценных бумаг и доходов по ним в Минфин Люксембурга и Казначейство Бельгии. Речь идет об активах клиентов, находящихся на брокерском обслуживании, и тех, на счета которых до передачи их активов могли быть зачислены купоны, дивиденды или средства от погашения ценных бумаг. После отказа от Бельгии ВТБ продолжает предпринимать шаги в этом направлении. Мы рассматриваем возможность и прорабатываем основания для подачи административной жалобы на решение регулятора в вышестоящую инстанцию – Государственный совет Бельгии. Кроме того, клиенты банка (несанкционные лица), владеющие как ИЦБ, которые учитываются в российской инфраструктуре, так и ИЦБ, которые учитываются банком напрямую в иностранных депозитариях, обладают возможностью самостоятельно подать документы для получения индивидуальных лицензий у иностранных регуляторов. Мы оказываем всестороннюю поддержку клиентам для подачи запросов на получение индивидуальных лицензий, предоставляем всю необходимую информацию о способах и материалах, необходимых для подачи запросов. Работа по получению лицензий проводится совместно с независимым консультантом, профессионалом в области европейского финансового права. О том, как дальше будет развиваться ситуация, ВТБ сообщит дополнительно. ВТБ также участвует в реализации всех инициатив государства, направленных на получение инвесторами своих активов. Банк является членом Клуба защиты инвесторов Московской биржи, в рамках которого продолжается анализ документов иностранных регуляторов и проработка возможных альтернативных механизмов по реализации указанных разрешений на разморозку активов.
Отметим, что клиенты с ИЦБ, которые учитываются депозитарием банка в российской инфраструктуре, вправе перевести свои ценные бумаги в любой депозитарий по своему выбору.
Под «российской» инфраструктурой подразумеваются следующие цепочки хранения ИЦБ: Депозитарий ВТБ - НКО АО НРД – Euroclear / Clearstream или Депозитарий ВТБ - «СПБ Банк» (депозитарий СПБ биржи) – НКО АО НРД - Euroclear / Clearstream.
ВТБ готов оказать всестороннее содействие клиентам, находящимся на брокерском обслуживании, в части предоставления информации и необходимых документов, в том числе рекомендованных к предоставлению Банком России, для проведения клиентами самостоятельной работы по получению индивидуальных лицензий на разблокировку ИЦБ. Представляем вам образцы типовых заявлений в отношении замороженных ценных бумаг в соответствующие иностранные регулирующие органы:
  • Образец заявления на разблокировку ИЦБ в Euroclear на английском языке, направляемое регулятору, а также инструкция по подаче заявления.
  • Образец заявления на разблокировку ИЦБ в Clearstream на французском языке, направляемое регулятору. Образец на русском языке для удобства, а также инструкция по заполнению.
Первичное обращение возможно направлять по электронной почте в указанные ведомства:
Euroclear (страна регистрации – Королевство Бельгия) — Главное управление Казначейства Министерства финансов Бельгии: quesfinvragen.tf@minfin.fed.be
Clearstream (страна регистрации — Великое Герцогство Люксембург) — Министерство финансов Люксембурга: sanctions@fi.etat.lu
Банк ВТБ обращает внимание на то, что ответственность за полноту и корректность данных несет исключительно заявитель, при этом факт и сроки рассмотрения обращения, сроки ответа и положительное решение по обращению не гарантированы, а также на отсутствие каких-либо гарантий по разблокировке ИЦБ клиентов, и на то, что в случае привлечения услуг юридических компаний при индивидуальном обращении возможны существенные дополнительные расходы. Также увеличение общего количества направляемых заявлений на получение соответствующих разрешений для разблокировки активов может привести к увеличению общих сроков рассмотрения указанных заявлений и негативно отразиться на объеме их удовлетворения. Просим вас рационально взвешивать все «за» и «против» при принятии такого решения.
Почему мои иностранные ценные бумаги были переведены в другой депозитарий?
США, Великобритания и ЕС ввели в отношении Банка ВТБ (ПАО) санкции, в результате которых у брокера ВТБ отсутствует возможность проводить сделки с иностранными бумагами и расчеты по ним в иностранных валютах.
С целью защиты интересов клиентов ВТБ перевел их активы в другой депозитарий, т.к. это дает возможность клиентам в будущем разморозить свои бумаги, если иностранные регуляторы разрешат подобные операции. 17.08.2022 Еврокомиссия допустила проведение расчетов с НРД (Национальный расчетный депозитарий) при соблюдении двух условий. Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Считаем, что разъяснение Еврокомиссии подтвердило правильность решения о переводе клиентов - ради выведения их из-под санкционного удара. На тот момент участники российской финансовой инфраструктуры считали, что вывод активов из ВТБ, попавшего под блокирующие санкции, позволит распоряжаться активами и дальше. Надеемся, что отсутствие санкционных игроков в цепочке даст обычным людям возможность в среднесрочной перспективе разморозить активы.
Мог ли я отказаться от перевода иностранных ценных бумаг (ИЦБ)?
Депозитарий, попавший под санкции, был вправе централизованно перевести активы без поручений и соответственно согласий клиентов, чтобы уменьшить влияние санкций на своих клиентов, а передача ИЦБ при этом должна была быть произведена в соответствии с временным порядком, установленным решением Совета директоров Банка России от 18 марта 2022 года
Где я теперь смогу увидеть свой портфель и совершать сделки?
Ваш новый депозитарий должен был выслать вам подробную инструкцию о том, как получить доступ к счету. Посмотреть портфель можно в уведомлении нового депозитария, которое должно было прийти на электронную почту, и в мобильном приложении после открытия брокерского счета в одном из офисов нового брокера. Также вы можете запросить депозитарный отчет по вашему счету депо у нового депозитария.
Могу ли я перевести иностранные ценные бумаги из нового депозитария в другой депозитарий?
В соответствии с общими правилами вы можете подать поручение в депозитарий, куда были направлены ваши бумаги, на их перевод в иной депозитарий по своему выбору.
Возникнут ли у меня какие-то расходы при переводе ценных бумаг?
Переводы ценных бумаг ВТБ в другие депозитарии в рамках исполнения решений совета директоров Банка России от 18.03.2022 были осуществлены без удержания комиссионного вознаграждения. По консервативным предварительным оценкам перевод ценных бумаг в отсутствие комиссии ВТБ позволил суммарно сэкономить клиентам порядка 2,5 млрд руб.
Нужно ли подтверждать затраты и срок владения ценными бумагами после централизованного перевода ценных бумаг в новый депозитарий?
ВТБ выработал решение по централизованной передаче сведений о затратах на приобретение ценных бумаг, переведенных банком в новый депозитарий в рамках исполнения решений совета директоров Банка России от 18.03.2022: при заключении вами брокерского договора с профучастником, которому были переведены иностранные ценные бумаги, он становится налоговым агентом в отношении операций по таким активам, и на основании этого ВТБ предоставляет всю необходимую информацию.
Обращаем внимание, что с момента заключения брокерского договора до фактической передачи информации может пройти некоторое время. Также вы самостоятельно можете запросить в ВТБ документы, подтверждающие расходы на приобретение ценных бумаг, для передачи новому брокеру.
Можно ли перевести российские и иностранные ценные бумаги со счета другого брокера на счет в ВТБ или наоборот?
С 22.07.2022 согласно Условиям осуществления депозитарной деятельности банка ВТБ депозитарий вправе отказать в приёме/исполнении поручения на зачисление иностранных ценных бумаг (ИЦБ). Мы считаем, что возможность разблокировки и получения возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов существенно выше (при возобновлении исполнения поручений в цепочке Euroclear - НРД и/или предоставления Euroclear возможности осуществления перевода из Euroclear в иной вышестоящий иностранный депозитарий) через несанкционного брокера или депозитарий, коим ВТБ не является. Нужно учитывать, что ВТБ не является участником торгов на СПБ Бирже. Указанные ограничения по операциям с ИЦБ могут быть сняты ранее, чем ограничения, наложенные на ВТБ. Таким образом, зачисление ИЦБ в депозитарий ВТБ может существенно снизить вероятность размораживания активов клиентов и возможность ими распоряжаться без ограничений в будущем.
На осуществление перевода ИЦБ из депозитария ВТБ в сторонний депозитарий со стороны ВТБ ограничений нет.
Почему меня перевели к другому брокеру?
США, Великобритания и ЕС ввели в отношении банка ВТБ санкции, в результате которых у брокера ВТБ отсутствует возможность проводить сделки с иностранными ценными бумагами и расчеты по ним в иностранных валютах.
С целью защиты интересов клиентов ВТБ перевел их активы к другому брокеру, т.к. это дает возможность клиентам в будущем разморозить свои бумаги, если иностранные регуляторы разрешат подобные операции.
Возникнут ли у меня какие-то дополнительные расходы при переводе активов?
ВТБ не брал комиссию за централизованный перевод к другому брокеру в марте. По консервативным оценкам, перевод ценных бумаг без комиссии позволил суммарно сэкономить клиентам порядка 2,5 млрд руб.
При переводе индивидуального инвестиционного счета (ИИС) сохранится ли срок ИИС и моя налоговая льгота?
Да, перевод активов к другому брокеру не влечет потерю налоговой льготы по ИИС и его закрытие.
На момент перевода мною была подана активная заявка по возврату подоходного налога за 2021 год. Она еще не завершена. Нужно ли после перевода индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к другому брокеру подавать новую заявку?
Нет, не нужно, если в налоговую службу был предоставлен полный комплект документов и не потребуется повторное или дополнительное обращение в налоговую службу. Налоговый вычет поступит на реквизиты, которые были указаны в заявлении на получение налогового вычета.
После перевода индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к новому брокеру, где мне можно получить документы для получения налогового вычета по ИИС за 2021 г.?
Вы можете воспользоваться сервисом по упрощенному получению налогового вычета по ИИС (типа «А») за 2020 и 2021 годы в ВТБ: раздел «Услуги» → «Налоговый вычет». Для получения комплекта документов для налогового вычета типа «Б» за 2021 год вы можете запросить документы у банка ВТБ, в том числе в личном кабинете.
Повлияют ли текущие изменения на получение налогового вычета?
Нет, не повлияют. Новому брокеру/депозитарию передается информация о затратах и сроке владения ценными бумагам.
Нужно ли подтверждать затраты и срок владения ценными бумагами после централизованного перевода активов к другому брокеру?
Нет, вся информация будет передана банком новому брокеру.
У какого брокера клиент сможет получить справку 2-НДФЛ за 2021 год?
У брокера ВТБ.
Где я смогу получить справку 1042-S, или клиентский отчет о выплатах эмитентов, если мой брокерский счет/ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) будет переведен к другому брокеру?
ВТБ передаст новому брокеру всю информацию и данные по вашему брокерскому счету и счету депо. При этом по сделкам и операциям до 21.03.2022 всю информацию вы можете запросить у банка ВТБ:
  • Комплект документов для получения налогового вычета по ИИС
  • Брокерские отчеты
  • Сводный налоговый отчет
  • Форму 1042-S за 2021 год
  • 2-НДФЛ за 2021 год
  • Выписку по счету депо
Если я квалифицированный инвестор, будет ли переведен мой статус к новому брокеру?
Да, в новом брокере у вас также будет статус квалифицированного инвестора.
25 февраля небольшая часть клиентов ВТБ получила в приложении совет закрыть обычные (не маржинальные) позиции в иностранных ценных бумагах (ИЦБ). Почему так произошло?
В связи с введением санкций и ограничениями по работе с ИЦБ для ВТБ мы отключили валютные стратегии в рамках услуги инвестиционного консультирования «Робота-советника» в долларах и евро. Поэтому действующие клиенты, которые пользовались валютными стратегиями «Робота-советника», 25 февраля получили рекомендации на закрытие позиций в иностранных ценных бумагах.
Почему наложен запрет на совершение сделок с иностранными акциями, купленными на СПБ Бирже и переведенными от ВТБ? Почему ценные бумаги, переведенные от ВТБ, хранятся на неторговом разделе БЭБ в НРД (Национальный расчетный депозитарий), где вышестоящий депозитарий — Euroclear? Как я могу убедиться в том, что ВТБ перевел мои бумаги на торговый раздел БЭБ?
Все переводы были осуществлены в пользу брокеров и депозитариев, не находившихся под санкциями в момент перевода. ИЦБ, приобретенные клиентами на СПБ Бирже, всегда находились в депозитарии СПБ Банк на Торговом разделе. ИЦБ переводились сторонним брокерам по представленными этими брокерами реквизитам тех депозитариев, с которыми данные брокеры работают. Перевод иностранных ценных бумаг осуществлялся с торговых разделов счета депо/субсчета депо банка на торговые разделы счетов депо/субсчетов депо сторонних брокеров в вышестоящем депозитарии. Однако 11.03.2022 клиринговым центром СПБ Биржи (прежнее название - НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ», далее - СПБ Клиринг) было принято решение, что все ИЦБ, которые переводятся между участниками клиринга в расчётном депозитарии СПБ Банк, не будут доступны для заключения сделок на продажу, так как обработка поручений по ним в Euroclear недоступна. Информация о данном решении была раскрыта СПБ Биржей на официальном сайте.
Также 14.03.2022 от СПБ Клиринга ВТБ было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке, в раздел «Неторговый». Предпринятые ВТБ действия на практике должны были вернуть возможность клиентам распоряжаться своими ИЦБ без ограничений. Но 03.06.2022 НРД включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и клиентов НРД наложена официальная блокировка со стороны Euroclear. Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены ИЦБ российских инвесторов и существующих и бывших клиентов ВТБ, в частности, при соблюдении двух условий:
  • НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду;
  • сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.
По мнению ВТБ, вероятность указанной разблокировки и получение возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов несанкционного брокера или депозитария существенно выше.
Почему купленные на СПБ Бирже акции, переведенные из ВТБ, отображаются у другого брокера как бумаги с Московской биржи? Как это произошло? Какие шаги можно предпринять, чтобы продать эти бумаги? Почему я не могу торговать своими иностранными ценными бумагами (ИЦБ), переведенными к другому брокеру, а клиенты некоторых других брокеров могут?
По вопросу особенностей отображения в торговых системах или личном кабинете ИЦБ у нового брокера рекомендуем обратиться непосредственно к тому брокеру, куда были переведены ваши ИЦБ. Также набор доступных операций с такими ИЦБ зависит от наличия соответствующих возможностей нового брокера.
Как можно получить подтверждение, что все бумаги были переведены от ВТБ другому брокеру?
По завершению перевода ценных бумаг в сторонний депозитарий клиентам был направлен отчет на электронную почту, отражающий указанный перевод. Это отчет также можно получить в офисах ВТБ. Кроме того, данные операции должны быть отражены в отчете нового депозитария. Клиент может дополнительно запросить выписку со счета ДЕПО в новом депозитарии.
Увидеть переведенные ценные бумаги можно в мобильном приложении и веб-версии систем дистанционного доступа к брокерскому счету нового брокера.
Если клиенту необходимо самому писать запросы для разблокировки иностранных бумаг (ИЦБ), то куда, в какие инстанции, и с какими документами надо обращаться? Планирует ли ВТБ оказать юридическую поддержку?
В настоящий момент НРД (Национальный расчетный депозитарий) ведёт работу, в том числе в рамках поданного в европейский суд иска, по снятию с него санкций, либо получению разрешений локальных регуляторов в целях восстановление работы депозитария с Euroclear и разморозки активов инвесторов. ВТБ является членом Клуба защиты инвесторов Московской биржи: в настоящий момент идёт сбор актуальной и детальной информации от членов клуба и их клиентов по тем сложностям и проблемам, с которыми они столкнулись, а также прорабатываются возможные механизмы по получению разрешений на разморозку активов у локальных иностранных регуляторов. Также ВТБ работает с юристами по вопросам получения лицензий, дающих возможность разблокировки ИЦБ клиентов, чьи ИЦБ учитывались напрямую в иностранных депозитариях, проработки механизмов исполнения тех действий, возможность осуществления которых они предоставляют, а также подготовке к судебным разбирательствам с ними.
Как бумаги, купленные на Московской бирже в рублях, попали к другому брокеру с учетом в валюте на СПБ Бирже?
Для уточнения порядка предоставления или визуализации в торговых и иных системах текущих котировок ценных бумаг, одновременно листингованных на разных биржах, вам следует обратиться к брокеру, у которого в настоящий момент находятся ваши ценные бумаги.
Можно ли будет после возврата ИИС (индивидуального инвестиционного счета) закрыть его переводом ИЦБ (иностранных ценных бумаг) на обычный брокерский счет у самого ВТБ?
При наличии ИЦБ на ИИС в ВТБ закрыть его с переводом ИЦБ на брокерский счёт в ВТБ возможно.
Можно ли вернуть в ВТБ ИИС с ИЦБ (иностранными ценными бумагами) из Альфа-Инвестиции?
Заявление на заключение Соглашения на ведение ИИС, в том числе с переводом активов от стороннего ПУРЦБ, подаются клиентами и принимаются ВТБ в порядке, установленном Регламентом оказания услуг на финансовых рынках банка ВТБ и Приложением №19 к нему. Вместе с тем, необходимо отметить следующее: С 22.07.2022 согласно Условиям, депозитарий вправе отказать в приёме/исполнении поручения на зачисление ИЦБ. Мы считаем, что вероятность разблокировки и получение возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов существенно выше (при возобновлении исполнения поручений в цепочке Euroclear - НРД и/или предоставления Euroclear возможности осуществления перевода из Euroclear в иной вышестоящий иностранный депозитарий) через несанкционного брокера или депозитарий, коим ВТБ не является. Также нужно учитывать, что ВТБ не является участником торгов на СПБ Бирже. Указанные ограничения по операциям с ИЦБ могут быть сняты ранее, чем ограничения, наложенные на Банк. Таким образом, зачисление ИЦБ в депозитарий ВТБ может существенно снизить вероятность размораживания активов клиентов и возможность их распоряжения без ограничений в будущем.
Почему ИИС некоторых клиентов ВТБ не смог перевести другому брокеру?
По ряду независящих от банка причин — отказ от перевода, наличие маржинальных позиций и т. п. — ИИС некоторых клиентов банка не могли быть переданы стороннему брокеру.
Где я теперь смогу увидеть свой портфель и совершать сделки?
Ваш новый депозитарий должен был выслать вам подробную инструкцию о том, как получить доступ к счету. Посмотреть портфель можно в уведомлении нового депозитария, которое должно было прийти на электронную почту, и в мобильном приложении после открытия брокерского счета в одном из офисов нового брокера. Также вы можете запросить депозитарный отчет по вашему счету депо у нового депозитария.
Как быть с ИИС, которые «зависли» в ВТБ?
К выявленным ситуациям, при которых банк не имел возможности осуществить передачу договора целиком или только ИЦБ сторонним брокерам и депозитариям, относятся следующие:
  • наличие на счете депо арестованных ценных бумаг;
  • наличие на счете депо ценных бумаг, блокированных под корпоративные действия;
  • наличие на счете депо облигаций федерального займа для физических лиц населения;
  • наличие на счете депо клиента ценных бумаг, учитывающихся на счетах номинального держателя банка в месте хранения EUROCLEAR /CITIBANK/CLEARSTREAM (минуя вышестоящие российские депозитарии);
  • наличие на счетах иностранных финансовых инструментов, не квалифицированных в качестве ценных бумаг;
  • наличие неисполненных поручений на проведение операций с ценными бумагами;
  • наличие дебиторской задолженности по договорам;
  • клиенты с открытой позицией на срочном рынке;
  • клиенты из санкционных списков;
  • несовершеннолетние граждане;
  • клиенты –банкроты;
  • умершие клиенты;
  • несоответствие клиента внутренним требованиям принимающей стороны.
Клиенты имеют право расторгнуть договор брокерского и депозитарного обслуживания в одностороннем порядке и вывести сторонним брокерам и депозитариям свои активы, либо осуществить исключительно вывод ИЦБ.
При этом важно иметь ввиду, что с 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга ни один из участников клиринга, а также банк, не может исполнять инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в списке ИЦБ, предоставленном СПБ Клирингом . Обращаем внимание, что данная мера распространяется на всех профессиональных участников рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ) по их субсчетам депо в СПБ Банке.
Если клиент хочет закрыть брокерский счёт с переводом всех активов к стороннему ПУРЦБ или перевести исключительно ИЦБ, перед тем, как оформлять распоряжение в банке на закрытие и списание ценных бумаг, необходимо проверить:
  • наличие ценных бумаг в портфеле, по которым невозможно осуществить перевод в вышестоящем депозитарии (бумаги перечислены в Списке).
  • уточнить у другого ПУРЦБ, готов ли он принять ИЦБ от банка и на какие реквизиты.
Также банк готов с каждым клиентом в индивидуальном порядке рассматривать вопрос об отмене комиссий и сборов при переводе ИЦБ.
Как закрыть ИИС с наличием в нём иностранных акций в текущих санкционных условиях?
Поручения на отказ от исполнения Соглашения на ведение ИИС подаются клиентами и принимаются банком в установленном Регламентом порядке и Приложением №19 к Регламенту.
С 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга банк не сможет исполнить инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в Списке. Если клиент хочет закрыть Соглашение на ведение ИИС и на счете депо учитываются ценные бумаги из списка, то закрыть ИИС можно только с переводом активов на брокерские счета и счет депо, открытые в рамках Соглашения, заключенного с ВТБ.
Закрыть ИИС с переводом к другому ПУРЦБ, если на счете депо учитываются ценные бумаги из списка, невозможно, так как вышестоящий депозитарий откажет в исполнении распоряжения на списание ценных бумаг. В этом случае возникает риск потери налоговой льготы при наличии одновременно двух ИИС с активами.
Если клиент хочет закрыть ИИС с переходом к другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ), и на счете ИИС учитываются ИЦБ, перед тем как открывать ИИС у другого брокера и оформлять распоряжение в банке на закрытие с переходом к другому ПУРЦБ, необходимо проверить:
  • наличие ценных бумаг в портфеле, по которым невозможно осуществить перевод в вышестоящем депозитарии (бумаги перечислены в Списке).
  • уточнить у другого ПУРЦБ, готов ли он принять ИЦБ от банка и на какие реквизиты.
Список не является конечным, в него могут быть включены другие ценные бумаги.
С какими ценными бумагами сейчас можно совершать операции через брокера ВТБ?
Российские ценные бумаги:
Клиенты ВТБ могут покупать и продавать российские ценные бумаги через приложения ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ Онлайн, в торговом терминале Quik или трейдерам по телефону.
Иностранные ценные бумаги:
В связи с ограничениями США, Великобритании и ЕС в отношении ВТБ, сделки с ИЦБ через приложения ВТБ на данный момент невозможны, за исключением:
  • иностранных долевых ценных бумаг, ценных бумаг, удостоверяющих права в отношении долевых ценных бумаг, эмитентом которых подтверждено, что местом преимущественного ведения им хозяйственной деятельности является Российская Федерация, с расчетами в рублях (список бумаг). Заявки можно подать через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции, ИТС QUIK или трейдерам по телефону.
  • еврооблигаций МинФин РФ с расчетами в рублях, предусматривающих также выплаты в рублях по ним в соответствии с решениями Правительства РФ (список бумаг). Заявки можно подать через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции, ИТС QUIK или трейдерам по телефону.
Можно ли покупать и продавать валюту на бирже?
Купить и продать доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки на валютном рынке биржи сейчас невозможно.
Доступны следующие валюты для покупки и продажи: китайский юань, белорусский рубль, турецкая лира, казахстанский тенге, южноафриканский рэнд, армянский драм. Также с 8.09.2022 сентября клиентам ВТБ предоставляется возможность подачи поручений на продажу долларов США и Евро от 0.01 у.е. по котировкам, предложенным потенциальным контрагентом, на условиях, установленных пунктами 22.23.5 и 25.15 Регламента, с расчётами Т+1. Подать поручение возможно посредством торговой системы QUIK или по телефону трейдерам.
В мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции возможно подать поручение на продажу долларов США и Евро на аналогичных условиях с 10:00 до 17:30 мск. Важно отметить, что продать можно только ту валюту, которая была на вашем брокерском счёте или ИИС по состоянию на 28.02.2022.
Можно ли совершать сделки на срочном рынке?
На Московской бирже открыт прием заявок на заключение сделок с фьючерсными и опционными контрактами, за исключением бумаг в списке.
Также по ряду активов брокер может увеличивать объем средств, необходимых клиенту для открытия позиции.
С 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга банк не сможет исполнить инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в Списке. Если клиент хочет закрыть Соглашение на ведение ИИС и на счете депо учитываются ценные бумаги из данного списка, то закрыть ИИС можно только с переводом активов на брокерские счета и счет депо, открытые в рамках Соглашения, заключенного с ВТБ.
Могут ли иностранные физические и юридические лица совершать операции на бирже?
Возможность совершать операции на рынке акций, облигаций, валютном и срочном рынке доступна следующим иностранным клиентам:
  • клиентам-нерезидентам из стран, не являющихся недружественными;
  • клиентам-нерезидентам из стран, являющихся недружественными(1), но являющихся валютными резидентами в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ(2) (далее – Закон №173-ФЗ);
  • нерезидентам – юридическим лицам, находящимся под контролем российских юридических или физических лиц(3)
При этом клиенты-нерезиденты – юридические лица, связанные с недружественными государствами и находящиеся под контролем российских юридических или физических лиц, а также клиенты-нерезиденты – физические лица, связанные(4) с недружественными государствами и являющиеся валютными резидентами (например, имеющие действующий вид на жительство в России) смогут совершать операции с акциями, кроме акций эмитентов из перечня стратегических и ряда иных предприятий в соответствии с ограничениями Указа Президента России от 05.08.2022 № 520. С таким перечнем в можете ознакомиться на официальном сайте ПАО Московская биржа www.moex.com в разделе «Пресс-центр» — «Новости и пресс-релизы»
Клиентам — иностранным лицам, связанным с недружественными странами, и не являющимся валютными резидентами в соответствии с Законом №173-ФЗ, недоступны торговые операции по их брокерским счетам. Также существенно ограничены возможности проведения операций по счетам депо таких лиц, которые в соответствии с Указом Президента России от 05.03.2022 №95 и Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022 получили статус счетов депо типа «С».
1 Распоряжение Правительства Российской Федерации от 05.03.2022 №430-р
2 В соответствии с п.1.10 Официальных разъяснений Банка России от 18.03.2022 №2-ОР
3 Клиенты-нерезиденты, которые не являются иностранными кредиторами в соответствии с пунктом 1 Указа Президента РФ № 95, и нерезиденты, которые одновременно отвечают требованиям подпунктов "а" и "б" пункта 12 Указа Президента РФ № 95, при условии, что такие нерезиденты не являются иностранными организациями, осуществляющими учет прав на ценные бумаги в соответствии с решением Совета директоров Банка России от 24 июня 2022 года
4 Имеют гражданство этих государств, местом их регистрации, местом преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности или местом преимущественного извлечения ими прибыли от деятельности являются такие государства, а также находятся под контролем этих лиц (пп. «а» п.1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022).
Придут ли мне выплаты по иностранным ценным бумагам?
В отношении доходов по ИЦБ, поступивших в расчётный депозитарий СПБ Биржи – СПБ Банк, от СПБ Биржи банком получено уведомление от 27.04.2022. В нем сообщается, что в связи с тем, что ряд иностранных государств ввел меры ограничительного характера в отношении российских юридических лиц выплаты дивидендных, купонных и иных видов доходов по иностранным ценным бумагам, владельцами которых на даты фиксации списков лиц, имеющих право на получение указанных доходов, являлись клиенты, находящиеся на брокерском обслуживании в банке, не могут быть осуществлены в иностранной валюте после 26.03.2022 независимо от даты проведения корпоративного действия, на которую был зафиксирован список лиц, имеющих право на получение указанных доходов.
В связи с этим была осуществлена замена валюты указанных обязательств на российские рубли. В случае, если депозитарный договор на тот момент оставался действующим (не закрыт счёт депо), такие выплаты были осуществлены на имеющиеся в распоряжении депозитария банка реквизиты, указанные в Сведениях о банковских реквизитах или в Анкете клиента. Т.е. клиенты, у которых уже отсутствовали договорные отношения с банком, могут оформить в любом офисе банка, оказывающем инвестиционные услуги, заявление в свободной форме с указанием банковских реквизитов для получения соответствующих выплат. В дальнейшем в случае получения депозитарием банка выплат по иностранным ценным бумагам клиентов банка, денежные средства будут перечислены клиентам по реквизитам, указанным в Сведениях о банковских реквизитах или в Анкете клиента.
При этом в связи с санкциями в отношении ВТБ и ряда российских компаний, обеспечивающих инфраструктуру рынка ценных бумаг, возможны задержки в поступлении, либо приостановка выплат по иностранным ценным бумагам со стороны российских и иностранных вышестоящих депозитариев (НРД, СПБ Банк, Euroclear, Clearstream и т.д.) в адрес Депозитария ВТБ и, соответственно, его клиентов.
Как принять участие в первичном размещении (pre-IPO) акций АО "СР Спейс"?
Подать заявку на участие в первичном размещении можно по телефону трейдеру Банка: 8-495-797-93-45. Минимальное количество – 110 лотов.
Период сбора заявок:
  • 12:00 – 19:00 мск – 19.07.24
  • 10:00 – 19:00 мск – с 20.07.24 по 07.08.24
  • 10:00 – 15:00 мск – 08.08.24 
Текст заявки, который клиент должен озвучить трейдеру:
Поручаю участвовать в первичном размещении и купить в режиме «Размещение: Адресные заявки» с кодом расчетов «X0» акции эмитента АО "СР Спейс", ISIN RU000A108W39, в количестве XXХ лотов по цене 2 750 руб. Подтверждаю принятие факта, что исполнение заявки полностью или частично не гарантировано при блокировке полной суммы денежных средств до даты заключения сделки. Срок действия заявки до даты окончания размещения бумаг включительно. С условиями размещения и внебиржевой схемой расчетов ознакомлен/-а и согласен/-а.
Как принять участие в первичном размещении акций ПАО «АПРИ»?
Подать заявку на участие в биржевом первичном размещении можно по телефону трейдеру Банка: 8-495-797-93-45. Минимальная сумма заявки – 300 000 рублей. Минимальное количество – 3100 лотов.
Период сбора заявок:
  • с 22 июля 2024 года по 26 июля 2024 года: 10:00 - 19:00 мск;
  • 29 июля 2024 года: 10:00 - 13:00 мск.
  Если вы неквалифицированный инвестор и раньше не покупали акции, не включенные в котировальные списки, вам нужно пройти соответствующий тест в приложении или web-версии ВТБ Мои Инвестиции в разделе: «Прочее» — «Тестирование инвесторов».
Текст заявки, который клиент должен озвучить трейдеру:
по любой цене, которая сложится по результатам сбора заявок:
Поручаю участвовать в первичном размещении и купить в режиме «Размещение: Адресные заявки» с кодом расчетов «X0» акции эмитента ПАО «АПРИ», ISIN RU000A108LJ5, на сумму не более XXX рублей по цене, сложившейся по итогам размещения. Подтверждаю принятие факта, что исполнение заявки полностью или частично не гарантировано при блокировке полной суммы денежных средств до даты заключения сделки. Срок действия заявки до даты окончания размещения бумаг на бирже включительно. С условиями размещения ознакомлен/-а и согласен/-а.
с указанием лимита цены:
Поручаю участвовать в первичном размещении и купить в режиме «Размещение: Адресные заявки» с кодом расчетов «X0» акции эмитента ПАО «АПРИ», ISIN RU000A108LJ5, в количестве XXХ лотов по цене не выше ХХХ руб. Подтверждаю принятие факта, что исполнение заявки полностью или частично не гарантировано при блокировке полной суммы денежных средств до даты заключения сделки. Срок действия заявки до даты окончания размещения бумаг на бирже включительно. С условиями размещения ознакомлен/-а и согласен/-а.
Вправе ли банк вводить ограничения на покупку и продажу иностранных ценных бумаг?
Согласно пункту 4.7 регламента оказания услуг на финансовых рынках банка ВТБ банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на прием заявок на сделки с иностранными ценными бумагами. Информация о введении и снятии ограничений доводится до сведения клиентов путем ее размещения на сайте.
До подачи заявок на сделки клиент обязан самостоятельно убедиться в отсутствии ограничений на прием заявок.
Также согласно пункту 4.15 регламента ВТБ вправе отказать в принятии поручений, распоряжений клиента, приостановить проведение операции клиента, отказать в проведении операции клиента — в случае введения в действие иностранными государственными органами, включая, но не ограничиваясь Council of the European Union, HM Treasury, Office of Foreign Asset Control, и/или иностранными организациями, межгосударственными организациями любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер на основании законов, нормативных правовых или индивидуальных актов государственных или иных органов, за исключением решений, принятых в связи с рассмотрением коммерческих споров, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих или препятствующих сторонам или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения сторонами обязательств по сделкам и операциям в рамках регламента, совершению или исполнению всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения сторонами обязательств по сделкам или операциям в рамках регламента, — одно или несколько вышеуказанных ограничений имеет или может иметь место на дату сделки или операции — в том числе, но не ограничиваясь, невозможность совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами и другими субъектами, обслуживающими процесс торговли и/или обеспечивающими учет и хранение ценных бумаг и денежных средств.
В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении ВТБ и совершением ими иных недружественных действий в отношении РФ, ее граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов. Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку и продажу иностранных ценных бумаг, о чем брокером до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем ее размещения на сайте брокера. Исключение в настоящий момент составляют еврооблигации Минфина РФ с расчетами в рублях, предусматривающие также выплаты по ним в рублях в соответствии с решениями Правительства РФ. Полный список бумаг, по которым на данный момент невозможно осуществлять инвентарные поручения на зачисления и списания находится здесь.
Где можно получить информацию о существующих ограничениях?
Банк ВТБ на информационном ресурсе в сети интернет по адресу vtb.ru/personal/investicii/ публикует информацию о текущих ограничениях, при их наличии, в том числе предусмотренных пунктом 4.7 регламента.
При наличии ограничений какие действия клиенту были доступны для самостоятельного закрытия имеющихся «коротких» позиций?
ВТБ информировал всех заинтересованных лиц о том, что с 25.02.2022 иностранные ценные бумаги, а также валюты (доллары США и евро) были исключены банком из списка «достаточно ликвидных» инструментов, а также об ограничении исполнения специальных сделок РЕПО, необходимых для переноса непокрытой плановой позиции по таким ценным бумагам («короткой» позиции). Информация об этом была размещена на сайте Банка ВТБ.
В соответствии с пп. «З» и «К» п.29.1 регламента, в случае если клиентом указанные позиции не были самостоятельно закрыты, банк осуществил такое закрытие принудительно. При этом ограничений на проведение торговых операций ИЦБ на СПБ Бирже 25.02.2022 ну устанавливалось. Также было доступно пополнение брокерского счёта в долларах США и евро.
Можно ли совершать маржинальные сделки с ценными бумагами?
Да, можно открывать и увеличивать маржинальные позиции.
С 25.02.2022 Банк ВТБ исключил из списка маржинальных бумаг перечисленные по ссылке иностранные ценные бумаги и валюты — это могло привести к принудительному закрытию длинных маржинальных позиций. Короткие маржинальные позиции также были принудительно закрыты банком. 01.06.2022 Банк России снова разрешил открытие коротких позиций по ценным бумагам.
Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог российских ценных бумаг или рублей?
Да, эти операции проводятся в стандартном режиме и без ограничений.
Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог иностранных ценных бумаг или иностранных валют?
Операции по выводу денег и переводам между счетами за счет маржинальных средств под залог активов в иностранной валюте сейчас недоступны.
Мы работаем над поиском возможных решений для восстановления этой функции и расскажем об этом на нашем сайте, как только она будет доступна вновь.
Можно ли выводить с брокерского счета средства в рублях?
Да, вы можете вывести рубли на счет в ВТБ или другом банке. Сделать это можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции и личном кабинете на сайте брокера ВТБ.
Можно ли выводить доллары и евро с брокерского счета на счет в ВТБ?
Да, вы можете переводить валюту на ваш счет в ВТБ. Делать это можно в приложении ВТБ Мои Инвестиции и личном кабинете на сайте брокера ВТБ.
Можно ли выводить доллары и евро с брокерского счета на счета в других банках?
Эта функция ограничена. Мы работаем над поиском возможных решений для восстановления этого функционала. Как только снова появится возможность без затруднений выводить доллары и евро на счета в других банках, мы сразу же расскажем об этом на нашем сайте.
При этом вы можете вывести деньги на валютный счет в ВТБ. Если у вас его еще нет, вы можете открыть счет в любом из наших офисов.
Почему могут быть задержки в выводе средств?
Как и раньше, вывести средства можно, только если завершены расчеты по сделкам от продажи ценных бумаг. Деньги сразу отображаются у вас в портфеле, но реально поступают на счет на следующий рабочий день, после чего можно вывести полученные средства.
Старое приложение ВТБ Мои Инвестиции
Приложение ВТБ Мои Инвестиции сейчас нельзя скачать в App Store и Google Play. Все ранее установленные приложения из Google Play работают. На смартфонах с iOS работа приложения ограничена. Чтобы вы могли получить доступ к своему брокерскому счету и продолжить пользоваться ВТБ Мои Инвестиции, мы подготовили специальные инструкции.
Можно ли покупать и продавать иностранные ценные бумаги?
В связи с введением санкций Банк ВТБ не предоставляет возможность покупать и продавать иностранные ценные бумаги.
При этом иностранные ценные бумаги, приобретенные клиентами ВТБ на российских биржах, находятся в сохранности в российской юрисдикции.
Санкции значительно усложнили работу инфраструктуры всего финансового рынка, и банк ВТБ разрабатывает комплексное решение, которое исключит риски для клиентов и вернет доступ к активам как можно быстрее.
Универсальное приложение ВТБ Мои Инвестиции
Мы выпустили универсальное приложение ВТБ Мои Инвестиции, которое не нужно скачивать. подходит для любых смартфонов и планшетов имеет возможности и дизайн ВТБ Мои Инвестиции доступно из любого мобильного браузера не занимает память устройства. Чтобы воспользоваться универсальным приложением:
  1. Введите в строке браузера адрес ВТБ Мои Инвестиции. Не забудьте отключить VPN, чтобы веб-приложение работало.
  2. Введите номер телефона или логин. Нажмите «Продолжить».
  3. Введите пароль и нажмите «Продолжить».
  4. Вам придет СМС с кодом подтверждения. Введите код и нажмите «Подтвердить».
Вы также можете добавить ярлык на домашний экран смартфона и пользоваться новыми ВТБ Мои Инвестиции, как привычным приложением. Подробнее о том, как добавить приложение на домашний экран — в наших инструкциях.
Личный кабинет
В личном кабинете брокера ВТБ вы можете заказать документы:
  • брокерский отчет
  • сводный налоговый отчет
  • отчет о выплатах по дивидендам и купонам
  • справку 2-НДФЛ
  • копию брокерского соглашения
  • извещение об открытии счета
  • документы для налогового вычета по ИИС
Скачать ВТБ Мои Инвестиции для Android
Вы можете скачать ВТБ Мои Инвестиции в российском магазине приложений NashStore.
  1. Скачайте и установите магазин приложений с официального сайта nashstore.ru. Не забудьте разрешить загрузку приложений из сторонних источников в системных настройках.
  2. Зарегистрируйтесь в NashStore.
  3. Введите в поиске название приложения ВТБ Мои Инвестиции или воспользуйтесь ссылкой.
  4. Установите приложение ВТБ Мои Инвестиции на ваш смартфон.
Также вы можете скачать ВТБ Мои Инвестиции в российском магазине приложений RuStore.
  1. Скачайте и установите магазин приложений с официального сайта https://rustore.ru/. Как это сделать, подробно описано в инструкции RuStore.
  2. Введите в поиске название приложения ВТБ Мои Инвестиции или воспользуйтесь ссылкой.
  3. Установите приложение ВТБ Мои Инвестиции на ваш смартфон.
Другой способ установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон:
  1. Удалите старую версию приложения.
  2. Скачайте APK-файл с приложением на свой смартфон.
  3. Разрешите установку приложения в настройках:
    • если у вас версия Android 8 и выше, телефон сам предложит вам перейти в «Настройки» и разрешить установку
    • если у вас более старая версия Android, самостоятельно перейдите в раздел «Настройки» → «Безопасность» → включите параметр «Неизвестные источники».
  4. Используйте ваши логин и пароль от ВТБ Мои Инвестиции.
Инструкция: как установить APK-файл ВТБ Мои Инвестиции на Android
Вы также можете воспользоваться универсальным приложением ВТБ Мои Инвестиции.
Скачать ВТБ Мои Инвестиции для Samsung
Найдите магазин приложений Galaxy Store на рабочем столе устройства Samsung. Войдите в Galaxy Store и введите ВТБ Мои Инвестиции в поиске. Установите приложение.
Вы также можете воспользоваться универсальным приложением ВТБ Мои Инвестиции.

Вниманию граждан, призванных на военную службу в рамках частичной мобилизации

Несение военной службы исключает возможности:
  • оперативно следить за новостями, сообщениями компаний, информационными сообщениями Банка России и брокера;
  • знакомиться с аналитическими исследованиями и иной информацией, важной для сделок с ценными бумагами;
  • пользоваться приложениям и другим привычным способом взаимодействовать с брокером и депозитарием для совершения сделок.
Также вы можете нести значительные риски из-за невозможности своевременно корректировать маржинальные позиции.
Мы рекомендуем вам до начала несения военной службы ознакомиться с приведенной ниже информацией, оценить целесообразность и условия вашего участия в сделках на фондовом рынке с учетом следующего.


Обеспечение текущих потребностей
На период несения вами военной службы оцените достаточность вашего текущего дохода и имеющихся сбережений на банковских счетах и вкладах, чтобы обеспечить себя, а также ваших родных и близких деньгами для оплаты регулярных расходов.
Если текущего дохода и сбережений недостаточно, рассмотрите возможность вывода части денег с брокерского счета. При наличии у вас нескольких брокерских счетов, один из которых является индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС), рассматривать возможность вывода денежных средств с ИИС целесообразно в последнюю очередь. Если частично или полностью вывести деньги с ИИС до истечения 3 лет с даты его открытия, то нужно будет вернуть инвестиционные налоговые вычеты, которые вы получили ранее, а также заплатить пени Федеральной налоговой службе России.
Уровень торговой активности
Из-за невозможности уделять управлению вашим портфелем столько же внимания, как ранее, рекомендуем рассмотреть возможность смены активных стратегий на пассивные, нацеленные на больший горизонт инвестирования и не предполагающие частого изменения состава инвестиционного портфеля.
Использование заемных денег и ценных бумаг
Оцените риски по маржинальным позициям. Если вы используете заемные деньги или ценные бумаги, то возможно вам стоит закрыть такие сделки или установить по ним стоп-заявки, которые сработают, когда цена понизится или повысится до указанного вами уровня.
Ваш представитель по доверенности
Брокерский счет можно передать близкому человеку, который знает, как им управлять и в курсе вашей стратегии.
Обратите внимание: просто передать другому человеку свои логин и пароль от личного кабинета, чтобы он вел ваши дела, не получится. Это нарушает брокерский договор и может привести к блокировке счета. Поэтому нужно оформить доверенность.
Есть два типа доверенностей: нотариальная и по форме банка. Нотариальная доверенность оформляется у нотариуса. Доверенность по форме банка можно оформить в одном из офисов ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. Разница между ними в том, что оформленная в ВТБ будет действовать только на управление брокерским счетом, а возможности нотариальной можно распространить и на другие активы.
Перед подписанием доверенности убедитесь, что в ней предусмотрено:
  • право подписывать любые изменения и дополнения к договорам о брокерском и депозитарном обслуживании, соглашения и уведомления о их расторжении;
  • право запрашивать, получать и подписывать отчетность;
  • право получать пароль и логин для доступа в личный кабинет, мобильное приложение и к торговым терминалам;
  • право подавать любые торговые и неторговые поручения, в том числе, на вывод денег, на подтверждение и изменение анкетных данных;
  • право подавать любые распоряжения, запросы, справки, заявления, уведомления и другие документы, связанные с брокерским и депозитарным обслуживанием.
Доверенность начнет действовать после того, как ее зарегистрируют. Для нотариальной максимальный срок регистрации — до 30 календарных дней, а для доверенности по форме банка этот срок меньше — до 4 дней.
В нотариальной доверенности нужно указать все счета у всех брокеров, к которым вы хотите передать доступ вашему представителю.
Доверительное управление
В случае, если вы не можете передать счет никому из близких, рассмотрите вариант с передачей активов в доверительное управление компаний. Для этого на фондовом рынке есть управляющие компании. Также можно переложить деньги в инвестиционные паи ПИФов.
В этих случаях вы также можете оформить соответствующие доверенности на вашего представителя, например, доверенности на подписание договоров с доверительным управляющим и управляющими компаниями, любых изменений, дополнений, соглашений к ним.
Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов cookie, пользовательских данных (сведения о местоположении; тип устройства; ip-адрес) в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и проведения статистических исследований и обзоров. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.
Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040–06492–100000, выдана: 25.03.2003 г.