Сразу после введения ограничительных мер банк предпринял несколько шагов для защиты клиентов. В частности, в марте мы передали обслуживание брокерских и депозитарных договоров клиентов, имеющих иностранные ценные бумаги (ИЦБ), к другим брокерам и депозитариям. На тот момент это значительно увеличивало шансы наших клиентов на возможность управления своими инвестициями.

К сожалению, из-за одностороннего ограничения депозитарного «моста» Euroclear – НКО АО НРД (Национальный расчетный депозитарий) со стороны иностранного депозитария инвесторы, не внесенные ни в какие блокирующие листы, лишились возможности полноценно распоряжаться частью иностранных ценных бумаг.

Почему мои иностранные акции заблокированы? Как на это повлиял перевод к другим брокерам?

Это случилось из-за блокировки Euroclear активов на счете НРД (Национальный расчетный депозитарий). Заблокированными оказались активы 5 млн физических лиц, и не только бывших клиентов ВТБ (а их – порядка 500 тыс.). Перевод клиентов к другим брокерам не имеет никакого отношения к вопросу данной блокировки. В марте, когда клиенты переводили свои активы из ВТБ, НРД не находился под блокирующими санкциями, и переход наших клиентов к несанкционным брокерам и депозитариям значительно увеличивал шансы на возможность управления своими инвестициями.

Почему невозможно было продать иностранные ценные бумаги (ИЦБ), пока торги на СПБ Бирже проводились и у ВТБ была лицензия от зарубежных регуляторов?

Первые дни российская инфраструктура рынка ценных бумаг работала в стандартном режиме, и клиенты банка имели возможность осуществлять сделки по продаже принадлежащих им ИЦБ с учётом расписания торгов:

24.02.2022 торги на СПБ Бирже в течение дня временно приостанавливались;
25.02.2022, 28.02.2022, 02.03.2022 и 03.03.2022 торги проводились с 17:00 по Московскому времени (далее – мск);
01.03.2022 торги проводились с 19:00 по мск;
04.03.2022 торги не проводились;
с 05.03 по 08.03.2022 – неторговые праздничные дни.

ВТБ до последней возможности не ограничивал приём поручений на совершение торговых операций с ИЦБ на площадке СПБ Биржи.

Одновременно с этим развитие ситуации между на тот момент несанкционным НРД (Национальный расчетный депозитарий) и международной депозитарной инфраструктурой (Euroclear, Clearstream) имело непосредственное влияние на возможность осуществления операций с ИЦБ, которые торговались на СПБ Бирже. Так, с 28.02.2022 без объяснения причин и официальных уведомлений Euroclear приостановил осуществление в стандартном режиме операций и исполнение поручений, в том числе несанкционных российских депозитариев, включая НРД, приступив к процедуре «углубленной» проверки (due diligence) в отношении депозитариев, в первую очередь НРД, и их поручений.

03.03.2022 приём поручений на совершение торговых операций на СПБ Бирже был ограничен, о чем клиенты были уведомлены посредством раскрытия соответствующей информации на официальном сайте Банка.

09.03.2022 ВТБ получил уведомление от СПБ Биржи о приостановке приёма и исполнения заявок клиентов ВТБ. В связи с этим ВТБ, как брокер, и его клиенты были отключены от торгов на данной площадке. В последствии 23.03.2022 ВТБ был уведомлён СПБ Биржей о бессрочном приостановлении допуска к участию в торгах и допуска к клиринговому обслуживанию с 28.03.2022.

Какая процедура перевода и торговли ценными бумагами?

Перевод ценных бумаг, без смены владельца, осуществляется через депозитарии. Напомним, как работает депозитарная инфраструктура. Чтобы перевести ценные бумаги, нужно оформить и подать поручение (по каждому наименованию акции или облигации отдельно) на списание в один депозитарий, а также оформить и подать «встречное» поручение на зачисление во второй. Вышестоящий депозитарий для обоих этих депозитариев должен «сквитовать» их: проверить и исполнить. Торговля – это тоже перевод ценных бумаг, но от одного владельца новому во исполнение заключённой между ними сделки купли-продажи (репо или иного вида сделки). Такие сделки заключаются либо на организованных торгах (бирже), либо на внебиржевом рынке (ОТС - оver-the-counter). При этом порядок и сроки расчётов и перевода ценных бумаг по сделкам на бирже строго регламентированы самой биржей и её клиринговым центром.

При чем тут Euroclear?

Для ИЦБ клиентов ВТБ, которые листингованы на СПБ Бирже и учитывались на счетах депо клиентов в депозитарии ВТБ, вышестоящим депозитарием являлся расчётный депозитарий СПБ Биржи – ПАО «СПБ Банк» (прежнее наименование АО «Бест Эффортс Банк).

СПБ Банк самостоятельно осуществляет распределение ИЦБ всех брокеров и их клиентов между вышестоящими депозитариями по своему усмотрению без жесткой привязки отдельной иностранной ценной бумаги, принадлежащей конкретному депоненту, к определенному месту хранения в вышестоящем депозитарии, т.к. такое требование отсутствует в нормативных документах, регламентирующих депозитарную деятельность в Российской Федерации. Распределение ИЦБ осуществляется как в иностранных депозитариях, с которыми у СПБ Банка существуют соответствующие договорные отношения, так и в НРД, являющимся центральным российским депозитарием, который в свою очередь учитывает иностранные ценные бумаги на счёте номинального держателя в Еuroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте НРД.

То есть перевод иностранной ценной бумаги между российскими брокерами или депозитариями в случае их учёта через НРД происходит так: Депозитарий Брокера 1 => счёт Брокера 1 в СПБ Банк => счёт СПБ Банка в НРД => счёт Брокера 2 в СПБ Банке => Депозитарий Брокера 2. То есть бумагу можно перевести от брокера к брокеру, но торговать ею в такой цепочке учёта невозможно, так как при торговле СПБ Банку необходимо обращаться в НРД, а тому в свою очередь необходимо обращаться в Euroclear в случае, если сделка на бирже заключается с иностранным брокером-контрагентом, который на данный момент такие операции не осуществляет.

Как двигались иностранные ценные бумаги (ИЦБ) при переводе к другому брокеру? На каком этапе они переместились на неторговый раздел? Почему после перевода бумаг к другим брокерам ИЦБ все равно нельзя продать?

Все переводы были осуществлены в пользу брокеров и депозитариев, не находившихся под санкциями в момент перевода. ИЦБ, приобретенные клиентами на СПБ Бирже, всегда находились в депозитарии СПБ Банк на Торговом разделе. ИЦБ переводились сторонним брокерам по представленными этими брокерами реквизитам тех депозитариев, с которыми данные брокеры работают. Перевод иностранных ценных бумаг осуществлялся с торговых разделов счета депо/субсчета депо банка на торговые разделы счетов депо/субсчетов депо сторонних брокеров в вышестоящем депозитарии. Однако 11.03.2022 клиринговым центром СПБ Биржи (прежнее название - НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ», далее - СПБ Клиринг) было принято решение, что все ИЦБ, которые переводятся между участниками клиринга в расчётном депозитарии СПБ Банк, не будут доступны для заключения сделок на продажу, так как обработка поручений по ним в Euroclear недоступна. Информация о данном решении была раскрыта СПБ Биржей на официальном сайте.

Также 14.03.2022 от СПБ Клиринга ВТБ было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке, в раздел «Неторговый». Предпринятые ВТБ действия на практике должны были вернуть возможность клиентам распоряжаться своими ИЦБ без ограничений. 03.06.2022 НРД (Национальный расчетный депозитарий) включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и клиентов НРД наложена официальная блокировка со стороны Euroclear. Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены ИЦБ российских инвесторов и существующих и бывших клиентов ВТБ, в частности, при соблюдении двух условий:

НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду;
сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.

По мнению ВТБ, вероятность указанной разблокировки и получение возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов несанкционного брокера или депозитария существенно выше. Предпринятые ВТБ действия по переводу ИЦБ клиентов к другим брокерам на практике должны вернуть клиентам возможность распоряжаться своими ИЦБ без ограничений.

Возможен ли перевод оставшихся в банке ИЦБ на внебиржевой рынок с последующей продажей внутри депозитария НРД(Национальный расчетный депозитарий)/ ПАО «СПБ Банк» (прежнее наименование – ПАО «Бест Эффортс Банк»)?

Технически, при наличии контрагентов, заключение внебиржевых сделок с расчётами в рублях возможно в отношении ИЦБ, которые клиенты банка приобретали на площадке СПБ Биржи. В настоящий момент брокер прорабатывает механизмы осуществления внебиржевых операций по таким ИЦБ и выстраивание торговых линий с контрагентами. Вместе с тем существуют открытые вопросы: наличие встречных предложений и цена по таким сделкам в случае продажи клиентом и целесообразность в случае покупки – выплата доходов по ИЦБ заблокирована на уровне вышестоящей иностранной инфраструктуры (за исключением еврооблигаций Минфина и иных российских эмитентов, принявших решение о платежах в рублях РФ непосредственно через НРД).

Могу ли я узнать, в каком вышестоящем депозитарии хранятся мои иностранные ценные бумаги (ИЦБ)?

Для ИЦБ клиентов банка, которые листингованы СПБ Биржей и учитывались на счетах депо клиентов в депозитарии банка, вышестоящим депозитарием являлся расчётный депозитарий СПБ Биржи - СПБ Банк. СПБ Банк самостоятельно осуществляет распределение ИЦБ всех брокеров и их клиентов между вышестоящими депозитариями по своему усмотрению без жесткой привязки отдельной иностранной ценной бумаги, принадлежащей конкретному депоненту, к определенному месту хранения в вышестоящем депозитарии, т.к. такое требование отсутствует в нормативных документах, регламентирующих депозитарную деятельность в РФ. Распределение ИЦБ осуществляется в иностранных депозитариях, с которыми у СПБ Банка существуют соответствующие договорные отношения, так и в НРД, являющимся центральным российским депозитарием, который в свою очередь учитывает иностранные ценные бумаги на счёте номинального держателя в Еuroclear Bank S.A./N.V. и Clearstream Banking S.A. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте НРД.

Меня перевели в Альфа-Инвестиции, можете ли вы подать форму MT599 в Euroclear?

Это невозможно в силу ограничений, наложенных на Банк ВТБ (ПАО).

Такое действие может осуществить тот депозитарий, в котором учитываются ценные бумаги. Также отмечаем, что со стороны ВТБ это невозможно из-за отключения от SWIFT и наложенных санкций, ограничивающих либо блокирующих возможности банка, в том числе в части коммуникаций с иностранными регуляторами и организациями.

19 августа OFAC выпустил генеральную лицензию, которая позволяет физлицам не под санкциями переводить деньги и другие активы со счетов в финансовых учреждениях России, попавших под санкции, на счета в несанкционированных банках. Почему мои бумаги в ВТБ все еще заблокированы, получается, что теперь ими можно распоряжаться?

Действие лицензии OFAC распространяется только на американскую инфраструктуру, а операции с иностранными ценными бумагами в депозитарии НРД (Национальный расчетный депозитарий) заблокированы на уровне звена с Euroclear - это уже европейская юрисдикция, поэтому лицензия OFAC в данном случае неприменима.

Какой статус по разблокировке иностранных ценных бумаг (ИЦБ) российских инвесторов, в том числе действующих клиентов Банка ВТБ, которые учитываются на счете НРД в Euroclear?

03.06.2022 НКО АО НРД (Национальный расчетный депозитарий, далее – НРД) включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и его клиентов наложена официальная блокировка со стороны Еuroclear Bank S.A./N.V. (далее - Euroclear) и Clearstream Banking S.A. (далее – Clearstream). Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены иностранные ценные бумаги (далее – ИЦБ) российских инвесторов, действующих и бывших клиентов банка, в частности, при соблюдении двух условий:

НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду;
сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.

06.10.2022 Советом ЕС в Регламент №269/2014 и Решение №2014/145 внесены новые положения, которыми было юридически закреплено право российских неподсанкционных инвесторов на разблокировку своих активов. Это право должно быть реализовано до 07.01.2023 для завершения любых сделок, связанных с НРД, совершенных до 03.06.2022. В случае с российскими неподсакнционными инвесторами имеются ввиду договоры на брокерское обслуживание и депозитарные договоры. По результату подробного анализа опубликованных на официальных сайтах Минфина Люксембурга (Генеральная лицензия) и Казначейства Бельгии (Общие условия) документов, допускающих в общем и целом разблокировку активов (ценных бумаг и купонного/дивидендного дохода), которые были заморожены в международных депозитариях Euroclear и Clearstream из-за санкций Евросоюза против НРД, банк ВТБ подал через НРД поручения по всем доступным для него вариантам, предоставляемым условиями Генеральной лицензии, на разблокировку ИЦБ и на получение накопленного, но не выплаченного клиентам дохода по ценным бумагам, которые учитывались НРД в Clearstream. В отношении дополнительных условий от Казначейства Бельгии (они лишь дополнили Общие условия), которые не являются лицензией, банк также через НРД подал соответствующий запрос на разблокировку доходов и ИЦБ.

Банк является членом Клуба защиты инвесторов Московской биржи, в рамках которого продолжается анализ документов иностранных регуляторов и проработка возможных альтернативных механизмов по реализации указанных разрешений на разморозку активов. Также ВТБ подал обращения в адрес Казначейства Бельгии и Минфина Люксембурга о получении лицензии на разблокировку ИЦБ клиентов и дохода по ним. Речь идет об активах клиентов, находящихся на брокерском обслуживании, и тех, на счета которых до передачи их активов могли быть зачислены купоны, дивиденды или средства от погашения ценных бумаг. Работа по получению лицензий проводится совместно с независимым консультантом, имеющим профессиональные компетенции в области европейского финансового права. ВТБ выполнил все известные процедуры и требования, но с учётом отсутствия детальных разъяснений и гарантий от европейских регуляторов прогнозировать перспективы получения Лицензий сложно. О том, как дальше будет развиваться ситуация, ВТБ сообщит дополнительно.

Отметим, что клиенты банка (несанкционные лица), владеющие как ИЦБ, которые учитываются в российской инфраструктуре, так и ИЦБ, которые учитываются банком напрямую в иностранных депозитариях, обладают возможностью самостоятельно подать документы для получения индивидуальных лицензий у иностранных регуляторов. Также клиенты с ИЦБ, которые учитываются депозитарием банка в российской инфраструктуре, вправе перевести свои ценные бумаги в любой депозитарий по своему выбору.

Под «российской» инфраструктурой подразумеваются следующие цепочки хранения ИЦБ: Депозитарий ВТБ - НКО АО НРД – Euroclear / Clearstream или Депозитарий ВТБ - «СПБ Банк» (депозитарий СПБ биржи) – НКО АО НРД - Euroclear / Clearstream.

ВТБ готов оказать всестороннее содействие клиентам, находящимся на брокерском обслуживании, в части предоставления информации и необходимых документов, в том числе рекомендованных к предоставлению Банком России, для проведения клиентами самостоятельной работы по получению индивидуальных лицензий на разблокировку ИЦБ. Представляем вам образцы типовых заявлений в отношении замороженных ценных бумаг в соответствующие иностранные регулирующие органы:

Образец заявления на разблокировку ИЦБ в Euroclear на французском языке, направляемое регулятору. Образец на русском языке для удобства, а также инструкция по заполнению
Образец заявления на разблокировку ИЦБ в Clearstream на французском языке, направляемое регулятору. Образец на русском языке для удобства, а также инструкция по заполнению.

Первичное обращение возможно направлять по электронной почте в указанные ведомства:

Euroclear (страна регистрации - Бельгия) — Главное управление Казначейства Министерства финансов Бельгии: quesfinvragen.tf@minfin.fed.be
Clearstream (страна регистрации — Люксембург) — Министерство финансов Люксембурга: sanctions@fi.etat.lu

Банк ВТБ обращает внимание на отсутствие каких-либо гарантий по разблокировке ИЦБ клиентов, а также на то, что в случае привлечения услуг юридических компаний при индивидуальном обращении возможны существенные дополнительные расходы. Также увеличение общего количества направляемых заявлений на получение соответствующих разрешений для разблокировки активов может привести к увеличению общих сроков рассмотрения указанных заявлений и негативно отразиться на объеме их удовлетворения. Просим вас рационально взвешивать все «за» и «против» при принятии такого решения.

Почему мои иностранные ценные бумаги были переведены в другой депозитарий?

США, Великобритания и ЕС ввели в отношении Банка ВТБ (ПАО) санкции, в результате которых у брокера ВТБ отсутствует возможность проводить сделки с иностранными бумагами и расчеты по ним в иностранных валютах.

С целью защиты интересов клиентов ВТБ перевел их активы в другой депозитарий, т.к. это дает возможность клиентам в будущем разморозить свои бумаги, если иностранные регуляторы разрешат подобные операции. 17.08.2022 Еврокомиссия допустила проведение расчетов с НРД (Национальный расчетный депозитарий) при соблюдении двух условий. Во-первых, НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду; во-вторых, сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД. Считаем, что разъяснение Еврокомиссии подтвердило правильность решения о переводе клиентов - ради выведения их из-под санкционного удара. На тот момент участники российской финансовой инфраструктуры считали, что вывод активов из ВТБ, попавшего под блокирующие санкции, позволит распоряжаться активами и дальше. Надеемся, что отсутствие санкционных игроков в цепочке даст обычным людям возможность в среднесрочной перспективе разморозить активы.

Мог ли я отказаться от перевода иностранных ценных бумаг (ИЦБ)?

Депозитарий, попавший под санкции, был вправе централизованно перевести активы без поручений и соответственно согласий клиентов, чтобы уменьшить влияние санкций на своих клиентов, а передача ИЦБ при этом должна была быть произведена в соответствии с временным порядком, установленным решением Совета директоров Банка России от 18 марта 2022 года

Где я теперь смогу увидеть свой портфель и совершать сделки?

Ваш новый депозитарий должен был выслать вам подробную инструкцию о том, как получить доступ к счету. Посмотреть портфель можно в уведомлении нового депозитария, которое должно было прийти на электронную почту, и в мобильном приложении после открытия брокерского счета в одном из офисов нового брокера. Также вы можете запросить депозитарный отчет по вашему счету депо у нового депозитария.

Могу ли я перевести иностранные ценные бумаги из нового депозитария в другой депозитарий?

В соответствии с общими правилами вы можете подать поручение в депозитарий, куда были направлены ваши бумаги, на их перевод в иной депозитарий по своему выбору.

Возникнут ли у меня какие-то расходы при переводе ценных бумаг?

Переводы ценных бумаг ВТБ в другие депозитарии в рамках исполнения решений совета директоров Банка России от 18.03.2022 были осуществлены без удержания комиссионного вознаграждения. По консервативным предварительным оценкам перевод ценных бумаг в отсутствие комиссии ВТБ позволил суммарно сэкономить клиентам порядка 2,5 млрд руб.

Нужно ли подтверждать затраты и срок владения ценными бумагами после централизованного перевода ценных бумаг в новый депозитарий?

ВТБ выработал решение по централизованной передаче сведений о затратах на приобретение ценных бумаг, переведенных банком в новый депозитарий в рамках исполнения решений совета директоров Банка России от 18.03.2022: при заключении вами брокерского договора с профучастником, которому были переведены иностранные ценные бумаги, он становится налоговым агентом в отношении операций по таким активам, и на основании этого ВТБ предоставляет всю необходимую информацию.

Обращаем внимание, что с момента заключения брокерского договора до фактической передачи информации может пройти некоторое время. Также вы самостоятельно можете запросить в ВТБ документы, подтверждающие расходы на приобретение ценных бумаг, для передачи новому брокеру.

Можно ли перевести российские и иностранные ценные бумаги со счета другого брокера на счет в ВТБ или наоборот?

С 22.07.2022 согласно Условиям осуществления депозитарной деятельности банка ВТБ депозитарий вправе отказать в приёме/исполнении поручения на зачисление иностранных ценных бумаг (ИЦБ). Мы считаем, что возможность разблокировки и получения возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов существенно выше (при возобновлении исполнения поручений в цепочке Euroclear - НРД и/или предоставления Euroclear возможности осуществления перевода из Euroclear в иной вышестоящий иностранный депозитарий) через несанкционного брокера или депозитарий, коим ВТБ не является. Нужно учитывать, что ВТБ не является участником торгов на СПБ Бирже. Указанные ограничения по операциям с ИЦБ могут быть сняты ранее, чем ограничения, наложенные на ВТБ. Таким образом, зачисление ИЦБ в депозитарий ВТБ может существенно снизить вероятность размораживания активов клиентов и возможность ими распоряжаться без ограничений в будущем.

На осуществление перевода ИЦБ из депозитария ВТБ в сторонний депозитарий со стороны ВТБ ограничений нет.

Почему меня перевели к другому брокеру?

США, Великобритания и ЕС ввели в отношении банка ВТБ санкции, в результате которых у брокера ВТБ отсутствует возможность проводить сделки с иностранными ценными бумагами и расчеты по ним в иностранных валютах.

С целью защиты интересов клиентов ВТБ перевел их активы к другому брокеру, т.к. это дает возможность клиентам в будущем разморозить свои бумаги, если иностранные регуляторы разрешат подобные операции.

Возникнут ли у меня какие-то дополнительные расходы при переводе активов?

ВТБ не брал комиссию за централизованный перевод к другому брокеру в марте. По консервативным оценкам, перевод ценных бумаг без комиссии позволил суммарно сэкономить клиентам порядка 2,5 млрд руб.

При переводе индивидуального инвестиционного счета (ИИС) сохранится ли срок ИИС и моя налоговая льгота?

Да, перевод активов к другому брокеру не влечет потерю налоговой льготы по ИИС и его закрытие.

На момент перевода мною была подана активная заявка по возврату подоходного налога за 2021 год. Она еще не завершена. Нужно ли после перевода индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к другому брокеру подавать новую заявку?

Нет, не нужно, если в налоговую службу был предоставлен полный комплект документов и не потребуется повторное или дополнительное обращение в налоговую службу. Налоговый вычет поступит на реквизиты, которые были указаны в заявлении на получение налогового вычета.

После перевода индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к новому брокеру, где мне можно получить документы для получения налогового вычета по ИИС за 2021 г.?

Вы можете воспользоваться сервисом по упрощенному получению налогового вычета по ИИС (типа «А») за 2020 и 2021 годы в ВТБ: раздел «Услуги» → «Налоговый вычет». Для получения комплекта документов для налогового вычета типа «Б» за 2021 год вы можете запросить документы у банка ВТБ, в том числе в личном кабинете.

Повлияют ли текущие изменения на получение налогового вычета?

Нет, не повлияют. Новому брокеру/депозитарию передается информация о затратах и сроке владения ценными бумагам.

Нужно ли подтверждать затраты и срок владения ценными бумагами после централизованного перевода активов к другому брокеру?

Нет, вся информация будет передана банком новому брокеру.

У какого брокера клиент сможет получить справку 2-НДФЛ за 2021 год?

У брокера ВТБ.

Где я смогу получить справку 1042-S, или клиентский отчет о выплатах эмитентов, если мой брокерский счет/ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) будет переведен к другому брокеру?

ВТБ передаст новому брокеру всю информацию и данные по вашему брокерскому счету и счету депо. При этом по сделкам и операциям до 21.03.2022 всю информацию вы можете запросить у банка ВТБ:

Комплект документов для получения налогового вычета по ИИС
Брокерские отчеты
Сводный налоговый отчет
Форму 1042-S за 2021 год
2-НДФЛ за 2021 год
Выписку по счету депо

Если я квалифицированный инвестор, будет ли переведен мой статус к новому брокеру?

Да, в новом брокере у вас также будет статус квалифицированного инвестора.

25 февраля небольшая часть клиентов ВТБ получила в приложении совет закрыть обычные (не маржинальные) позиции в иностранных ценных бумагах (ИЦБ). Почему так произошло?

В связи с введением санкций и ограничениями по работе с ИЦБ для ВТБ мы отключили валютные стратегии в рамках услуги инвестиционного консультирования «Робота-советника» в долларах и евро. Поэтому действующие клиенты, которые пользовались валютными стратегиями «Робота-советника», 25 февраля получили рекомендации на закрытие позиций в иностранных ценных бумагах.

Почему наложен запрет на совершение сделок с иностранными акциями, купленными на СПБ Бирже и переведенными от ВТБ? Почему ценные бумаги, переведенные от ВТБ, хранятся на неторговом разделе БЭБ в НРД (Национальный расчетный депозитарий), где вышестоящий депозитарий — Euroclear? Как я могу убедиться в том, что ВТБ перевел мои бумаги на торговый раздел БЭБ?

Также 14.03.2022 от СПБ Клиринга ВТБ было получено уведомление о переименовании раздела «Блокировано по распоряжению КЦ» субсчетов депо, открытых по распоряжению СПБ Клиринга в СПБ Банке, в раздел «Неторговый». Предпринятые ВТБ действия на практике должны были вернуть возможность клиентам распоряжаться своими ИЦБ без ограничений. Но 03.06.2022 НРД включён в санкционный список Евросоюза, и на счета НРД и клиентов НРД наложена официальная блокировка со стороны Euroclear. Вместе с тем, как следует из разъяснений (в редакции от 12.08.2022), опубликованных на сайте высшего органа исполнительной власти Европейского союза - Европейской комиссии, допустимо проведение расчетов с попавшим под санкции НРД, в котором по факту заморожены ИЦБ российских инвесторов и существующих и бывших клиентов ВТБ, в частности, при соблюдении двух условий:

НРД не должен получать от таких сделок какую-либо экономическую выгоду;
сделки должны быть согласованы регуляторами стран, в которых зарегистрированы иностранные контрагенты НРД.

Почему купленные на СПБ Бирже акции, переведенные из ВТБ, отображаются у другого брокера как бумаги с Московской биржи? Как это произошло? Какие шаги можно предпринять, чтобы продать эти бумаги? Почему я не могу торговать своими иностранными ценными бумагами (ИЦБ), переведенными к другому брокеру, а клиенты некоторых других брокеров могут?

По вопросу особенностей отображения в торговых системах или личном кабинете ИЦБ у нового брокера рекомендуем обратиться непосредственно к тому брокеру, куда были переведены ваши ИЦБ. Также набор доступных операций с такими ИЦБ зависит от наличия соответствующих возможностей нового брокера.

Как можно получить подтверждение, что все бумаги были переведены от ВТБ другому брокеру?

По завершению перевода ценных бумаг в сторонний депозитарий клиентам был направлен отчет на электронную почту, отражающий указанный перевод. Это отчет также можно получить в офисах ВТБ. Кроме того, данные операции должны быть отражены в отчете нового депозитария. Клиент может дополнительно запросить выписку со счета ДЕПО в новом депозитарии.

Увидеть переведенные ценные бумаги можно в мобильном приложении и веб-версии систем дистанционного доступа к брокерскому счету нового брокера.

Если клиенту необходимо самому писать запросы для разблокировки иностранных бумаг (ИЦБ), то куда, в какие инстанции, и с какими документами надо обращаться? Планирует ли ВТБ оказать юридическую поддержку?

В настоящий момент НРД (Национальный расчетный депозитарий) ведёт работу, в том числе в рамках поданного в европейский суд иска, по снятию с него санкций, либо получению разрешений локальных регуляторов в целях восстановление работы депозитария с Euroclear и разморозки активов инвесторов. ВТБ является членом Клуба защиты инвесторов Московской биржи: в настоящий момент идёт сбор актуальной и детальной информации от членов клуба и их клиентов по тем сложностям и проблемам, с которыми они столкнулись, а также прорабатываются возможные механизмы по получению разрешений на разморозку активов у локальных иностранных регуляторов. Также ВТБ работает с юристами по вопросам получения лицензий, дающих возможность разблокировки ИЦБ клиентов, чьи ИЦБ учитывались напрямую в иностранных депозитариях, проработки механизмов исполнения тех действий, возможность осуществления которых они предоставляют, а также подготовке к судебным разбирательствам с ними.

Как бумаги, купленные на Московской бирже в рублях, попали к другому брокеру с учетом в валюте на СПБ Бирже?

Для уточнения порядка предоставления или визуализации в торговых и иных системах текущих котировок ценных бумаг, одновременно листингованных на разных биржах, вам следует обратиться к брокеру, у которого в настоящий момент находятся ваши ценные бумаги.

Можно ли будет после возврата ИИС (индивидуального инвестиционного счета) закрыть его переводом ИЦБ (иностранных ценных бумаг) на обычный брокерский счет у самого ВТБ?

При наличии ИЦБ на ИИС в ВТБ закрыть его с переводом ИЦБ на брокерский счёт в ВТБ возможно.

Можно ли вернуть в ВТБ ИИС с ИЦБ (иностранными ценными бумагами) из Альфа-Инвестиции?

Заявление на заключение Соглашения на ведение ИИС, в том числе с переводом активов от стороннего ПУРЦБ, подаются клиентами и принимаются ВТБ в порядке, установленном Регламентом оказания услуг на финансовых рынках банка ВТБ и Приложением №19 к нему. Вместе с тем, необходимо отметить следующее: С 22.07.2022 согласно Условиям, депозитарий вправе отказать в приёме/исполнении поручения на зачисление ИЦБ. Мы считаем, что вероятность разблокировки и получение возможности проведения операций с ИЦБ для клиентов существенно выше (при возобновлении исполнения поручений в цепочке Euroclear - НРД и/или предоставления Euroclear возможности осуществления перевода из Euroclear в иной вышестоящий иностранный депозитарий) через несанкционного брокера или депозитарий, коим ВТБ не является. Также нужно учитывать, что ВТБ не является участником торгов на СПБ Бирже. Указанные ограничения по операциям с ИЦБ могут быть сняты ранее, чем ограничения, наложенные на Банк. Таким образом, зачисление ИЦБ в депозитарий ВТБ может существенно снизить вероятность размораживания активов клиентов и возможность их распоряжения без ограничений в будущем.

Почему ИИС некоторых клиентов ВТБ не смог перевести другому брокеру?

По ряду независящих от банка причин — отказ от перевода, наличие маржинальных позиций и т. п. — ИИС некоторых клиентов банка не могли быть переданы стороннему брокеру.

Где я теперь смогу увидеть свой портфель и совершать сделки?

Как быть с ИИС, которые «зависли» в ВТБ?

К выявленным ситуациям, при которых банк не имел возможности осуществить передачу договора целиком или только ИЦБ сторонним брокерам и депозитариям, относятся следующие:

наличие на счете депо арестованных ценных бумаг;
наличие на счете депо ценных бумаг, блокированных под корпоративные действия;
наличие на счете депо облигаций федерального займа для физических лиц населения;
наличие на счете депо клиента ценных бумаг, учитывающихся на счетах номинального держателя банка в месте хранения EUROCLEAR /CITIBANK/CLEARSTREAM (минуя вышестоящие российские депозитарии);
наличие на счетах иностранных финансовых инструментов, не квалифицированных в качестве ценных бумаг;
наличие неисполненных поручений на проведение операций с ценными бумагами;
наличие дебиторской задолженности по договорам;
клиенты с открытой позицией на срочном рынке;
клиенты из санкционных списков;
несовершеннолетние граждане;
клиенты –банкроты;
умершие клиенты;
несоответствие клиента внутренним требованиям принимающей стороны.

Клиенты имеют право расторгнуть договор брокерского и депозитарного обслуживания в одностороннем порядке и вывести сторонним брокерам и депозитариям свои активы, либо осуществить исключительно вывод ИЦБ.

При этом важно иметь ввиду, что с 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга ни один из участников клиринга, а также банк, не может исполнять инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в списке ИЦБ, предоставленном СПБ Клирингом . Обращаем внимание, что данная мера распространяется на всех профессиональных участников рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ) по их субсчетам депо в СПБ Банке.

Если клиент хочет закрыть брокерский счёт с переводом всех активов к стороннему ПУРЦБ или перевести исключительно ИЦБ, перед тем, как оформлять распоряжение в банке на закрытие и списание ценных бумаг, необходимо проверить:

наличие ценных бумаг в портфеле, по которым невозможно осуществить перевод в вышестоящем депозитарии (бумаги перечислены в Списке).
уточнить у другого ПУРЦБ, готов ли он принять ИЦБ от банка и на какие реквизиты.

Также банк готов с каждым клиентом в индивидуальном порядке рассматривать вопрос об отмене комиссий и сборов при переводе ИЦБ.

Как закрыть ИИС с наличием в нём иностранных акций в текущих санкционных условиях?

Поручения на отказ от исполнения Соглашения на ведение ИИС подаются клиентами и принимаются банком в установленном Регламентом порядке и Приложением №19 к Регламенту.

С 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга банк не сможет исполнить инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в Списке. Если клиент хочет закрыть Соглашение на ведение ИИС и на счете депо учитываются ценные бумаги из списка, то закрыть ИИС можно только с переводом активов на брокерские счета и счет депо, открытые в рамках Соглашения, заключенного с ВТБ.

Закрыть ИИС с переводом к другому ПУРЦБ, если на счете депо учитываются ценные бумаги из списка, невозможно, так как вышестоящий депозитарий откажет в исполнении распоряжения на списание ценных бумаг. В этом случае возникает риск потери налоговой льготы при наличии одновременно двух ИИС с активами.

Если клиент хочет закрыть ИИС с переходом к другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг (далее – ПУРЦБ), и на счете ИИС учитываются ИЦБ, перед тем как открывать ИИС у другого брокера и оформлять распоряжение в банке на закрытие с переходом к другому ПУРЦБ, необходимо проверить:

наличие ценных бумаг в портфеле, по которым невозможно осуществить перевод в вышестоящем депозитарии (бумаги перечислены в Списке).
уточнить у другого ПУРЦБ, готов ли он принять ИЦБ от банка и на какие реквизиты.

Список не является конечным, в него могут быть включены другие ценные бумаги.

С какими ценными бумагами сейчас можно совершать операции через брокера ВТБ?

Российские ценные бумаги:

Клиенты ВТБ могут покупать и продавать российские ценные бумаги через приложения ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ Онлайн, в личном кабинете на сайте брокера ВТБ и торговом терминале Quik.

Иностранные ценные бумаги:

В связи с ограничениями США, Великобритании и ЕС в отношении ВТБ, сделки с ИЦБ через приложения ВТБ на данный момент невозможны.

Можно ли покупать и продавать валюту на бирже?

Купить и продать доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки на валютном рынке биржи сейчас невозможно.

Доступны следующие валюты для покупки и продажи: китайский юань, белорусский рубль, турецкая лира, казахстанский тенге, южноафриканский рэнд, армянский драм. Также с 8.09.2022 сентября клиентам ВТБ предоставляется возможность подачи поручений на продажу долларов США и Евро от 0.01 у.е. по котировкам, предложенным потенциальным контрагентом, на условиях, установленных пунктами 22.23.5 и 25.15 Регламента, с расчётами Т+1. Подать поручение возможно посредством торговой системы QUIK или по телефону трейдерам.

В мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции возможно подать поручение на продажу долларов США и Евро на аналогичных условиях с 10:00 до 17:30 мск. Важно отметить, что продать можно только ту валюту, которая была на вашем брокерском счёте или ИИС по состоянию на 28.02.2022.

Можно ли совершать сделки на срочном рынке?

На Московской бирже открыт прием заявок на заключение сделок с фьючерсными и опционными контрактами, за исключением бумаг в списке.

С 27.04.2022 в связи с уведомлением СПБ Клиринга банк не сможет исполнить инвентарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг, указанных в Списке. Если клиент хочет закрыть Соглашение на ведение ИИС и на счете депо учитываются ценные бумаги из данного списка, то закрыть ИИС можно только с переводом активов на брокерские счета и счет депо, открытые в рамках Соглашения, заключенного с ВТБ.

Могут ли иностранные физические и юридические лица совершать операции на бирже?

Возможность совершать операции на рынке акций, облигаций, валютном и срочном рынке доступна следующим иностранным клиентам:

клиентам-нерезидентам из стран, не являющихся недружественными;
клиентам-нерезидентам из стран, являющихся недружественными(1), но являющихся валютными резидентами в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ(2) (далее – Закон №173-ФЗ);
нерезидентам – юридическим лицам, находящимся под контролем российских юридических или физических лиц(3)

При этом клиенты-нерезиденты – юридические лица, связанные с недружественными государствами и находящиеся под контролем российских юридических или физических лиц, а также клиенты-нерезиденты – физические лица, связанные(4) с недружественными государствами и являющиеся валютными резидентами (например, имеющие действующий вид на жительство в России) смогут совершать операции с акциями, кроме акций эмитентов из перечня стратегических и ряда иных предприятий в соответствии с ограничениями Указа Президента России от 05.08.2022 № 520. С таким перечнем в можете ознакомиться на официальном сайте ПАО Московская биржа www.moex.com в разделе «Пресс-центр» — «Новости и пресс-релизы»

Клиентам — иностранным лицам, связанным с недружественными странами, и не являющимся валютными резидентами в соответствии с Законом №173-ФЗ, недоступны торговые операции по их брокерским счетам. Также существенно ограничены возможности проведения операций по счетам депо таких лиц, которые в соответствии с Указом Президента России от 05.03.2022 №95 и Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022 получили статус счетов депо типа «С».

1 Распоряжение Правительства Российской Федерации от 05.03.2022 №430-р

2 В соответствии с п.1.10 Официальных разъяснений Банка России от 18.03.2022 №2-ОР

3 Клиенты-нерезиденты, которые не являются иностранными кредиторами в соответствии с пунктом 1 Указа Президента РФ № 95, и нерезиденты, которые одновременно отвечают требованиям подпунктов "а" и "б" пункта 12 Указа Президента РФ № 95, при условии, что такие нерезиденты не являются иностранными организациями, осуществляющими учет прав на ценные бумаги в соответствии с решением Совета директоров Банка России от 24 июня 2022 года

4 Имеют гражданство этих государств, местом их регистрации, местом преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности или местом преимущественного извлечения ими прибыли от деятельности являются такие государства, а также находятся под контролем этих лиц (пп. «а» п.1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022).

Придут ли мне выплаты по иностранным ценным бумагам?

В отношении доходов по ИЦБ, поступивших в расчётный депозитарий СПБ Биржи – СПБ Банк, от СПБ Биржи банком получено уведомление от 27.04.2022. В нем сообщается, что в связи с тем, что ряд иностранных государств ввел меры ограничительного характера в отношении российских юридических лиц выплаты дивидендных, купонных и иных видов доходов по иностранным ценным бумагам, владельцами которых на даты фиксации списков лиц, имеющих право на получение указанных доходов, являлись клиенты, находящиеся на брокерском обслуживании в банке, не могут быть осуществлены в иностранной валюте после 26.03.2022 независимо от даты проведения корпоративного действия, на которую был зафиксирован список лиц, имеющих право на получение указанных доходов.

В связи с этим была осуществлена замена валюты указанных обязательств на российские рубли. В случае, если депозитарный договор на тот момент оставался действующим (не закрыт счёт депо), такие выплаты были осуществлены на имеющиеся в распоряжении депозитария банка реквизиты, указанные в Сведениях о банковских реквизитах или в Анкете клиента. Т.е. клиенты, у которых уже отсутствовали договорные отношения с банком, могут оформить в любом офисе банка, оказывающем инвестиционные услуги, заявление в свободной форме с указанием банковских реквизитов для получения соответствующих выплат. В дальнейшем в случае получения депозитарием банка выплат по иностранным ценным бумагам клиентов банка, денежные средства будут перечислены клиентам по реквизитам, указанным в Сведениях о банковских реквизитах или в Анкете клиента.

При этом в связи с санкциями в отношении ВТБ и ряда российских компаний, обеспечивающих инфраструктуру рынка ценных бумаг, возможны задержки в поступлении, либо приостановка выплат по иностранным ценным бумагам со стороны российских и иностранных вышестоящих депозитариев (НРД, СПБ Банк, Euroclear, Clearstream и т.д.) в адрес Депозитария ВТБ и, соответственно, его клиентов.

Вправе ли банк вводить ограничения на покупку и продажу иностранных ценных бумаг?

Согласно пункту 4.7 регламента оказания услуг на финансовых рынках банка ВТБ банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на прием заявок на сделки с иностранными ценными бумагами. Информация о введении и снятии ограничений доводится до сведения клиентов путем ее размещения на сайте.

До подачи заявок на сделки клиент обязан самостоятельно убедиться в отсутствии ограничений на прием заявок.

Также согласно пункту 4.15 регламента ВТБ вправе отказать в принятии поручений, распоряжений клиента, приостановить проведение операции клиента, отказать в проведении операции клиента — в случае введения в действие иностранными государственными органами, включая, но не ограничиваясь Council of the European Union, HM Treasury, Office of Foreign Asset Control, и/или иностранными организациями, межгосударственными организациями любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер на основании законов, нормативных правовых или индивидуальных актов государственных или иных органов, за исключением решений, принятых в связи с рассмотрением коммерческих споров, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих или препятствующих сторонам или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения сторонами обязательств по сделкам и операциям в рамках регламента, совершению или исполнению всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения сторонами обязательств по сделкам или операциям в рамках регламента, — одно или несколько вышеуказанных ограничений имеет или может иметь место на дату сделки или операции — в том числе, но не ограничиваясь, невозможность совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами и другими субъектами, обслуживающими процесс торговли и/или обеспечивающими учет и хранение ценных бумаг и денежных средств.

В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении ВТБ и совершением ими иных недружественных действий в отношении РФ, ее граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов. Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку и продажу иностранных ценных бумаг, о чем брокером до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем ее размещения на сайте брокера. Исключение в настоящий момент составляют еврооблигации Минфина РФ с расчетами в рублях, предусматривающие также выплаты по ним в рублях в соответствии с решениями Правительства РФ. Полный список бумаг, по которым на данный момент невозможно осуществлять инвентарные поручения на зачисления и списания находится здесь.

Где можно получить информацию о существующих ограничениях?

Банк ВТБ на информационном ресурсе в сети интернет по адресу vtb.ru/personal/investicii/ публикует информацию о текущих ограничениях, при их наличии, в том числе предусмотренных пунктом 4.7 регламента.

При наличии ограничений какие действия клиенту были доступны для самостоятельного закрытия имеющихся «коротких» позиций?

ВТБ информировал всех заинтересованных лиц о том, что с 25.02.2022 иностранные ценные бумаги, а также валюты (доллары США и евро) были исключены банком из списка «достаточно ликвидных» инструментов, а также об ограничении исполнения специальных сделок РЕПО, необходимых для переноса непокрытой плановой позиции по таким ценным бумагам («короткой» позиции). Информация об этом была размещена на сайте Банка ВТБ.

В соответствии с пп. «З» и «К» п.29.1 регламента, в случае если клиентом указанные позиции не были самостоятельно закрыты, банк осуществил такое закрытие принудительно. При этом ограничений на проведение торговых операций ИЦБ на СПБ Бирже 25.02.2022 ну устанавливалось. Также было доступно пополнение брокерского счёта в долларах США и евро.

Можно ли совершать маржинальные сделки с ценными бумагами?

Да, можно открывать и увеличивать маржинальные позиции.

С 25.02.2022 Банк ВТБ исключил из списка маржинальных бумаг перечисленные по ссылке иностранные ценные бумаги и валюты — это могло привести к принудительному закрытию длинных маржинальных позиций. Короткие маржинальные позиции также были принудительно закрыты банком. 01.06.2022 Банк России снова разрешил открытие коротких позиций по ценным бумагам.

Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог российских ценных бумаг или рублей?

Да, эти операции проводятся в стандартном режиме и без ограничений.

Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог иностранных ценных бумаг или иностранных валют?

Операции по выводу денег и переводам между счетами за счет маржинальных средств под залог активов в иностранной валюте сейчас недоступны.

Мы работаем над поиском возможных решений для восстановления этой функции и расскажем об этом на нашем сайте, как только она будет доступна вновь.