Инвестиции
ИНВЕСТИРОВАТЬ С КОНСУЛЬТАНТОМРобот-советникAdvisoryAdvisory PRO
ДОВЕРИТЬ ПРОФЕССИОНАЛАМДоверительное управлениеФонды
ВТБ Мои Инвестиции
Открытие счета через Госуслуги
Подробнее
Онлайн-банк
Откройте счет для вашего бизнеса
Открыть счет

Совмещайте статус ИП и налоговый режим для самозанятых

— Низкая налоговая ставка
— Без заполнения деклараций
— Расчетный счет, эквайринг и другие преимущества
Изображение

Совмещайте статус ИП и налоговый режим для самозанятых

— Низкая налоговая ставка
— Без заполнения деклараций
— Расчетный счет, эквайринг и другие преимущества
Изображение

Все онлайн

Расчет и уплата налога в приложении «ВТБ Бизнес Lite»

0 ₽

Не платите налоги в месяцы без дохода

Без взносов

Нет обязательных страховых взносов

Зачем становиться ИП на самозанятости

Если вы уже самозанятый или только планируете перейти на самозанятость

Ведите бизнес с минимальной налоговой нагрузкой и получите возможности, недоступные самозанятым без статуса ИП
Изображение
Изображение

Больше клиентов

— У самозанятого ИП есть расчетный счет и это преимущество для многих юридических лиц при выборе исполнителя
— Статус ИП нужен, чтобы реализовывать товары на некоторых маркетплейсах
Изображение

Официальный доход и страховые выплаты

  • Подтвердите доход для получения кредита
  • Заключите договор с фондом социального страхования для оформления больничного или декретного отпуска
Изображение

Лицензии, сертификаты, товарные знаки

Сможете получить лицензию, если вид деятельности требует этого, оформить товарный знак и сертификат на продукцию*
Изображение

Эквайринг

Сможете подключить эквайринг и принимать оплату банковскими картами в торговой точке и интернете
Изображение
*Лицензирование деятельности требуется для осуществления пассажирских и грузовых перевозок, оказания медицинских и других услуг в соответствии с законодательством РФ

Вам подойдет ИП на самозанятости, если:

Вы ИП и хотите снизить налоговую нагрузку

Изображение

Ваша деятельность требует лицензирования

Изображение

Вы хотите пользоваться расчетным счетом и эквайрингом

Изображение

Ваш годовой доход не превышает 2,4 млн ₽

Изображение

Вы работаете без сотрудников

Изображение

Вы предоставляете услуги, продаете товары своего производства, сдаете жилье

Изображение

Зачем ИП переходить на самозанятость

Если вы уже индивидуальный предприниматель на другой системе налогообложения

Переходите на налоговый режим для самозанятых*, чтобы оптимизировать налоговую нагрузку и бухгалтерский учет
*Специальный налоговый режим для самозанятых граждан - налог на профессиональный доход (НПД)
Изображение
Изображение

Нет обязательных взносов

ИП на самозанятости не платят страховые взносы за себя, а пенсионные взносы платят по желанию*
Изображение

Работа без онлайн-кассы

ИП на самозанятости могут работать без онлайн-кассы, принимать оплату наличным и безналичным способом
Изображение

Без деклараций и отчетов

Не придется нанимать бухгалтера, сумма налога к уплате рассчитывается автоматически в «ВТБ Бизнес Lite»
Изображение

Нет налогов в месяцы без дохода

Не нужно подавать «нулевую» налоговую декларацию
Изображение
*В 2023 году экономия составит минимум 45 852 ₽. Порядок исчисления и уплаты страховых взносов регулируется 239-ФЗ

Какие налоги платят ИП на самозанятости

Фиксированная налоговая ставка

4%

На доходы от физлиц

6%

На доходы от юрлиц
Вы сами регистрируете доход в ВТБ Бизнес Lite. Налог рассчитывается автоматически раз в месяц и уплачивается через приложение.
Ставка зафиксирована до конца 2028 года.
Налоговый бонус

3% вместо 4%

На доходы от физлиц

4% вместо 6%

На доходы от юрлиц
Единоразовый бонус уменьшает вашу налоговую нагрузку на 10 000 ₽ и расходуется постепенно. Налог будет автоматически рассчитываться по сниженной ставке до исчерпания лимита. Отслеживайте остаток лимита в приложении «ВТБ Бизнес Lite».
Как работает налоговый бонус
Например, вы продаете товары ручной работы и заработали за месяц 50 000 ₽, из них 20 000 ₽ вам принесли клиенты-физлица, а еще на 30 000 ₽ товаров купила фирма, зарегистрированная как ООО.
Как самозанятый ИП вы должны заплатить 4% (800 ₽) с дохода от физлиц и 6% (1800 ₽) — от юрлиц. Налоговая применит ваше право на вычет и уменьшит ставку до 3 и 4% соответственно. Поэтому заплатить придется 600 ₽ и 1200 ₽.
Таким образом, с помощью налогового бонуса вы сэкономите и заплатите 1800 ₽ вместо 2600 ₽. Налоговый бонус при этом уменьшится на 800 ₽, его остаток составит 9200 ₽.

Все необходимое в приложении «ВТБ Бизнес Lite»

Удобное взаимодействие с налоговой

Регистрируйте доход, создавайте и аннулируйте чеки
Изображение

Справки о доходе и статусе ИП

Справки о доходе и статусе ИП на самозанятости для получения соцвыплат или оформления кредита
Изображение

Информация о доходах

Информация о доходах и размере налога к уплате, статистика за месяц и год
Изображение

Полезные сервисы для ведения бизнеса

— Управление торговлей и складом
— Шаблоны документов
— Юридическое сопровождение и другие сервисы
Изображение

С «ВТБ Бизнес Lite» вы также сможете:

— Получать уведомления от налоговой службы
— Менять вид и регион деятельности
— Отправлять чеки клиентам
— Сняться с учета в ФНС и перестать быть самозанятым
— Получать актуальную информацию о самозанятых ИП
Изображение
Изображение

Стать самозанятым ИП с ВТБ просто

  • Планирую открыть ИП
  • Есть ИП, нет расчетного счета ВТБ
  • Есть ИП и расчетный счет ВТБ
1
Зарегистрируйте ИП
Переходите в сервис онлайн-регистрации бизнеса и следуйте инструкциям
1
Зарегистрируйте ИП
Переходите в сервис онлайн-регистрации бизнеса и следуйте инструкциям
2
Получите доступ к мобильному приложению
Откройте расчетный счет и установите мобильный банк «ВТБ Бизнес Lite»
2
Получите доступ к мобильному приложению
Откройте расчетный счет и установите мобильный банк «ВТБ Бизнес Lite»
3
Перейдите на самозанятость
Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых», вам станут доступны все преимущества самозанятого ИП
3
Перейдите на самозанятость
Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых», вам станут доступны все преимущества самозанятого ИП
1
Откройте расчетный счет
Откройте расчетный счет на выгодных условиях с бесплатным пакетом платежей
1
Откройте расчетный счет
Откройте расчетный счет на выгодных условиях с бесплатным пакетом платежей
2
Установите «ВТБ Бизнес Lite»
После открытия расчетного счета вам станет доступен весь функционал приложения
2
Установите «ВТБ Бизнес Lite»
После открытия расчетного счета вам станет доступен весь функционал приложения
3
Зарегистрируйтесь как самозанятый ИП
Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых» и пользуйтесь преимуществами ИП
3
Зарегистрируйтесь как самозанятый ИП
Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых» и пользуйтесь преимуществами ИП

Оставьте заявку на счет прямо сейчас

Мы позвоним вам в ближайшее время и проконсультируем
1
Установите «ВТБ Бизнес Lite»
Выберите «Для самозанятых» в разделе «Сервисы»
1
Установите «ВТБ Бизнес Lite»
Выберите «Для самозанятых» в разделе «Сервисы»
2
Ознакомьтесь с условиями
Прочитайте условия и нажмите «Стать самозанятым»
2
Ознакомьтесь с условиями
Прочитайте условия и нажмите «Стать самозанятым»
3
Получите подтверждение
Получите СМС из ФНС и начните работать, следуя инструкциям
3
Получите подтверждение
Получите СМС из ФНС и начните работать, следуя инструкциям

Как зарегистрироваться в мобильном приложении

Зайдите в раздел «Сервисы»

Выберите «Для самозанятых»

Ознакомьтесь с условиями

Прочитайте условия и нажмите «Стать самозанятым»

Получите подтверждение

Получите СМС из ФНС и начните работать, следуя инструкциям

Подробнее о самозанятости

  • Другие предложения
  • Вопросы и ответы
  • Полезная информация
  • Документы

Я могу совмещать налоговые режимы?

Режим самозанятого ИП можно совмещать с налоговым режимом ИП на ОСНО. При применении специальных режимов потребуется отказаться от них, подав ряд заявлений в ФНС. Услугу нужно получать напрямую в ФНС, клиентский центр не консультирует.


Нужно ли закрывать ИП для перехода на НПД? Необходимо ли сдавать отчетность по специализированным каналам?

При переходе с ОСНО достаточно просто зарегистрироваться в качестве самозанятого. Если используется специальный режим (УСН, ЕНВД, ЕСХН), необходимо в течение 30 дней закрыть специальный вид налогообложения в ФНС, предварительно сдав отчетность. Статус ИП при этом не аннулируется, так как НПД — это налоговый режим, а не форма бизнеса.


Приложение само определит, что ИП уже перешел на НПД, или нужно где-то это отметить?

Необходимо предоставить банку права на взаимодействие с ФНС от своего имени в приложении.


Нужно ли плательщикам налога на профессиональный доход платить что-то дополнительно (НФДЛ, взносы)?

Самозанятые ИП не обязаны платить страховые и пенсионные взносы. Копить стаж и платить взносы в ПФР можно самостоятельно. Решение за самим самозанятым. НДФЛ оплачивается с доходов по трудовой деятельности, продажи квартиры, автомобиля или личного имущества, ценных бумаг и специальным видам деятельности (нотариусы, адвокаты). НДФЛ с дохода, полученного от профессиональной деятельности, платить не требуется.


Если в течение какого-то времени не будет поступать доход, какую сумму налога нужно оплатить?

Платить необходимо только с доходов от вашей профессиональной деятельности. Нет дохода — нет необходимости платить налог.


Будет ли меняться налоговая ставка и размер дохода для самозанятых?

Текущие ставки (4% — доходы от физлиц, 6% — доходы от юрлиц и ИП) закреплены законом и останутся без изменений как минимум до 31 декабря 2028 года.


Можно ли получать деньги от компаний?

Плательщики НПД могут работать напрямую с юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями. От самозанятого потребуется лишь заключить договор и отразить доход по налоговой ставке 6%.


Могу ли я рассчитывать на пакет бесплатных сервисов для ИП-самозанятых в мобильном приложении ВТБ, если я уже зарегистрирован как самозанятый в ФНС или другом банке?

Да, можете, если вы уже зарегистрированы как самозанятый через приложение ФНС или любой другой сервис, предоставляющий эту услугу. В приложении можно учитываться доходы, зарегистрированные в других официальных сервисах.


Есть ли виды доходов, которые не облагаются налогом на профессиональный доход (не подходят под режим самозанятости)?

С доходов по трудовой деятельности, профессиональной деятельности нотариусов, судей или адвокатов, продажи квартиры, автомобиля или любого другого имущества налогоплательщика, расчётов в натуральной форме, ценных бумаг или производственных финансовых инструментов необходимо платить НДФЛ — 13%.


Какой штраф за несвоевременную регистрацию дохода?

При нарушении условий нового налогового закона может быть назначен штраф в размере 20% суммы дохода.


Можно ли быть официально трудоустроенным и применять НПД?

Режим самозанятого ИП не накладывает ограничений на совмещение профессиональной деятельности с основной работой. Помимо трудоустройства самозанятые могут осуществлять услуги, отражаемые в НПД.


Можно ли получать доход в валюте?

Да, если открыть валютный счет и указать его реквизиты. Важный нюанс: сумма в чеке будет отображаться в рублях с конвертацией по курсу на день поступления.


Будет ли у меня пенсия?

Самозанятые индивидуальные предприниматели не обязаны платить фиксированные страховые взносы. Однако трудовой стаж также идти не будет, если не оплачивать год стажа в ПФР. Плательщики НПД вправе сами принимать решение о пенсионных накоплениях и их формах.


Будет ли у меня полис ОМС, если я плачу НПД?

37% налога с профессиональной деятельности поступает в фонд медицинского страхования. Таким образом самозанятые имеют возможность получить бесплатное медицинское обслуживание.


Как происходит расчет и оплата налога?

Налоговый период по НПД — 1 месяц. Уплата налога производится не позднее 28-го числа месяца, следующего за истекшим налоговым периодом. Если за месяц не было сформировано чеков, то сумма налога за месяц составит 0 ₽. Если сумма налога менее 100 рублей, она будет учтена в следующем месяце.
Важно: НПД будет оплачиваться на реквизиты счета Управления Федерального казначейства по Тульской области, вне зависимости от региона ведения деятельности.


Нужно ли плательщикам налога на профессиональный доход подавать декларацию и другую отчетность в ФНС?

Самозанятые ИП освобождены от подачи отчетности в ФНС. Для осуществления профессиональной деятельности достаточно скачать наше приложение и регистрировать доходы, формируя чеки в приложении. Итоговая сумма налога формируется за месяц накопительным способом и отправляется в налоговую. До 28 числа следующего за отчетным месяцем необходимо оплатить налог. Все операции займут не более получаса без поездок в ФНС и отправки отчетной документации.

Вас может заинтересовать

Конструктор документов

Более 1 500 необходимых шаблонов на подготовку юридически грамотных документов

Юрист 24

Дистанционная квалифицированная юридическая поддержка 24/7/365