Валютный контроль

При совершении ряда валютных операций необходимо пройти процедуру валютного контроля для соблюдения требований валютного законодательства РФ.

Операции списания средств по договору займа с нерезидентом

При переводе денежных средств в валюте РФ или в иностранной валюте для предоставления займа нерезиденту вам необходимо представить в банк:

  1. Договор займа и изменения/дополнения к нему (при наличии).
  2. Информацию об ожидаемых сроках возврата займа. В случае если сумма займа без учета процентов — 3 млн рублей и выше (или эквивалент в другой валюте по официальному курсу Банка России на дату заключения договора или внесения последних изменений в договор в части суммы займа)
  3. Расчетный документ.

При непредставлении документов банк будет вынужден отказать в проведении валютной операции по списанию средств со счета (вклада) в пользу нерезидента.

Операции зачисления средств по договору займа с нерезидентом

При зачислении денежных средств от нерезидента по договору займа на счет/вклад в Банке ВТБ вам необходимо представить в банк:

  1. Сведения о договоре займа, в рамках которого проведена операция (дата и номер договора — при наличии).
  2. Информацию о назначении платежа по каждому зачислению в рамках договора займа.

При зачислении денежных средств на счет/вклад в другом уполномоченном банке необходимо представить в Банк ВТБ СВИФТ-сообщение, выписку по счету или иной документ, подтверждающий зачисление денежных средств по возврату основного долга и (или) уплате процентов по договорам займа. Если заём был предоставлен после 20.11.2018 г. с вашего счета, открытого в Банке ВТБ, а сумма обязательств равна или превышает 3 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте)

При отсутствии у банка документов и информации о возврате нерезидентом денежных средств в счет погашения основного долга и процентов по договору займа банк вынужден будет направить информацию о наличии признака нарушения физическим лицом — резидентом требования о репатриации, предусмотренного статьей 19 Закона 173-ФЗ.