Какую помощь оказывает государство самозанятым в 2023

29.11.2023

Группа ВТБ

0
Время прочтения: 3 минуты
По состоянию на ноябрь 2023 года специальный налоговый режим для самозанятых в России применяют уже более 8 млн человек и это число растет с каждым днем. У самозанятости много преимуществ: этот статус можно совмещать с основной работой, получать дополнительный доход и не терять право на индексацию пенсии и другие льготы. При этом для плательщиков налога на профессиональный доход установлены самые низкие налоговые ставки, а подача отчетности максимально упрощена. Если хотите знать, какие еще меры поддержки самозанятых существуют и что можно получить от государства, читайте эту статью.

Налоговый бонус для самозанятых

Каждому, кто впервые зарегистрируется в статусе самозанятого, государство начисляет налоговый бонус в размере 10 000 ₽. Эти деньги нельзя получить, обналичить и использовать для других целей — бонус автоматически расходуется и уменьшает ставку налога. Пока 10 000 ₽ не закончатся, самозанятый будет платить с дохода, полученного от физических лиц, не 4%, а только 3%. Аналогично уменьшится и ставка налога на доход от ИП и компаний, он будет исчислен по ставке 4% вместо 6%. Когда бонус будет исчерпан, налог к уплате рассчитается по стандартным ставкам. Повторно получить бонус не&nbspполучится, даже если сняться с учета в налоговой службе, а потом снова зарегистрироваться самозанятым. Следить за тем, как расходуется бонус можно в сервисе, где самозанятый регистрирует доходы и платит налог. Такой функционал доступен в сервисах ВТБ для самозанятых – в мобильном приложении и интернет-банке.

Финансовая помощь от фонда поддержки предпринимательства

На региональном уровне работают фонды поддержки предпринимателей, в которых предлагаются различные программы финансовой помощи. Туда можно обратиться за получением кредита под низкий процент. Денежные средства предоставляют самозанятым на специальных условиях, которые могут отличаться от региона к региону. Сумма обычно ограничена 500 000 ₽, направить их можно на закупку необходимых материалов или оборудования, ремонт офиса или мастерской и пр. Актуальные программы и подробные условия финансовой помощи можно уточнять на официальных сайтах государственных органов и ведомств.

Льготное кредитование самозанятых

Самозанятым доступно кредитование микропредприятий на льготных условиях, которое действует в рамках поддержки малого и среднего бизнеса по программе «1764» от Министерства экономического развития. для получения кредитных средств в рамках программы «1764» самозанятые должны заниматься одной из приоритетных отраслей экономики: розничной и оптовой торговлей, сельским хозяйством, внутренним туризмов, здравоохранением, образованием, предоставлять бытовые услуги, развиваться в сфере науки и техники. в рамках программы можно получить от 500 000 ₽, для этого необходимо обратиться в один из уполномоченных банков. ВТБ входит в число банков, кредитующих по программе «1764».
Кроме специальных программ с государственным субсидированием, в банках появляются специальные предложения по кредитованию, ориентированные именно на самозанятых.

Субсидирование сельского хозяйства

Значительное количество самозанятых занимаются личным подсобным хозяйством: организуют фермы, где выращивают растения и занимаются животноводством, но не любым. Многие регионы предлагают меры поддержки таким самозанятым – выплачивают субсидии, которые можно потратить на закупку посадочного материала (семена, рассада), скота, удобрений, спецтехники, оплатить другие потребности хозяйства. Получить информацию о возможности и условиях субсидирования можно в своем муниципалитете, например, позвонить или написать в администрацию поселка или района. Одно из требований к заявителю – продолжительность работы подсобного хозяйства не менее года. по тратам в рамках освоения субсидии нужно будет обязательно отчитаться, то есть подтвердить их чеками, накладными и другими документами.

Участие в ярмарках

Локальные ярмарки – популярный способ найти покупателей на товары собственного производства. на ярмарках можно реализовывать сельскохозяйственную продукцию, посуду, украшения, одежду и многое другое. Ярмарки организуют во многих субъектах страны в рамках поддержки малого бизнеса – под это выделяют различные площадки, например, места в торговых центрах, на рынках и других коммерческих площадях.
Самозанятый может получить место на ярмарке бесплатно, а в некоторых регионах – еще и дополнительно запросить оформление торгового места, необходимое оборудование или рекламу. Помощь оказывают местные отделения проекта «Мой бизнес», узнавать условия необходимо непосредственно у организатора. Важное условие участие в ярмарке – готовность предоставить достаточное количество товаров надлежащего качества.

Аренда и коворкинги

Еще одна мера поддержки самозанятых – это предоставление льготной аренды городских помещений для работы.
В регионах в рамках этой программы самозанятый может арендовать офис или мастерскую под свой микробизнес со значительной скидкой. Условия получения льготы в зависимости от региона разные, значение может иметь вид деятельности, срок регистрации самозанятого, наличие бизнес-плана. Узнать, как получит скидку на аренду в вашем регионе можно в местном бизнес-инкубаторе.
Получить рабочее место самозанятый может и в коворкинге, которые есть во многих крупных городах: Москве, Санкт-Петербурге, Иркутске, Казани. в коворкинге можно заниматься удаленной работой, проводить совещания и организовывать встречи в конференц-зале. Для получения скидки коворкинги обычно просят подтвердить статус самозанятого и предоставить паспорт.

Финансовая помощь от фонда поддержки предпринимательства

Один из видов поддержки малообеспеченных граждан, в том числе и самозанятых, — заключение социального контракта. в рамках этой меры можно получить деньги в размере до 350 000 ₽, которые можно потратить в течение указанного в договоре времени на нужды бизнеса. Траты потребуется подкрепить документами, в противном случае получатель будет обязан вернуть их государству. Среди требований для участия в социальном контракте — доход ниже прожиточного минимума, который также требуется подтвердить, прожиточный минимум отличается от региона к региону. Подробности предоставления социального контракта в вашем регионе можно получить в управлении соцзащиты населения, обращаться нужно по месту жительства.
Зарегистрируйте самозанятость в ВТБ и пользуйтесь всеми возможностями банка: удобным приложением, сервисами и другими предложениями.

Сравнение ИП и самозанятости

  • Регистрация
  • Налоговый режим
  • Обязательная отчетность
  • Организация работы
Самозанятый
ИП на НПД
ИП на УСН

Регистрация

0 ₽

Онлайн через приложение банка за 3 часа

0 ₽

Онлайн через интернет-банк или мобильное приложение банка за 3 часа

0 или 800 ₽

Лично (с госпошлиной 800₽) или онлайн (бесплатно) за 3 дня

Лимит годового дохода

2,4 млн ₽

2,4 млн ₽

150 млн ₽

Возможность совмещать с другими режимами

Нет

Нет

Да

Необходимость заключать договор

Нет

С ФЛ до 10 000 ₽ необязательно

Да

С ИП и ООО обязательно

Да

Да

Самозанятый
ИП на НПД
ИП на УСН

Налоговая ставка

4%

С доходов от физлиц

6%

С доходов от юрлиц

0%

Если доходов нет

4%

С доходов от физлиц

6%

С доходов от юрлиц

0%

Если доходов нет

6%

От всех поступлений

15%

От полученной разницы доходов и затрат

Налоговые вычеты

10 000 ₽

Единоразовый вычет при регистрации

10 000 ₽

Единоразовый вычет при регистрации

Ежегодно

Ежегодный вычет на сумму взносов на ОПС и ОМС

Возможность совмещать с другими режимами

Нет

Да

Да

Самозанятый
ИП на НПД
ИП на УСН

Выплаты в фонды ОПС и ОМС

Нет

Отсутствуют

Нет

Отсутствуют

Да

43 211 ₽ + 1% от доходов свыше 300 000 ₽/год

Предоставление деклараций, отчетности в ФНС

Нет

Не требуется

Нет

Не требуется

Да

Требуется

Возможность заключения договора с ФСС для получения больничного и пособий

Нет

Нужен статус ИП

Да

Да

Самозанятый
ИП на НПД
ИП на УСН

Штатные сотрудники

Нет

Нельзя нанимать

Нет

Нельзя нанимать

До 100 чел

Можно нанимать

Работа по найму

Да

Можно совмещать

Да

Можно совмещать

Да

Можно совмещать

Необходимость онлайн-кассы

Нет

Нет

Да

Если покупатели — физлица и деятельность не позволяет работать без кассы

Возможность подключить эквайринг

Нет

Да

Да

Возможность получения лицензии

Нет

Нужен статус ИП

Да

Да


 
*НПД — Налог на профессиональную деятельность.

**УСН – Упрощенная система налогообложения.

Стать самозанятым физлицом с ВТБ просто

  • У меня нет карты ВТБ
  • У меня есть карта ВТБ
1
Оформите бесплатную дебетовую карту
1
Оформите бесплатную дебетовую карту
2
Установите мобильный банк или перейдите в интернет-банк
2
Установите мобильный банк или перейдите в интернет-банк
3
Зарегистрируйтесь самозанятым
3
Зарегистрируйтесь самозанятым
Оформить карту
1
Авторизуйтесь в мобильном банке или перейдите в интернет-банк
1
Авторизуйтесь в мобильном банке или перейдите в интернет-банк
2
Зарегистрируйтесь в разделе «Самозанятость»
2
Зарегистрируйтесь в разделе «Самозанятость»
3
Пользуйтесь преимуществами самозанятости
3
Пользуйтесь преимуществами самозанятости

Стать самозанятым ИП (ИП на НПД)

  • У меня нет расчетного счета в ВТБ
  • У меня есть расчетный счет в ВТБ
1
Откройте расчетный счет
1
Откройте расчетный счет
2
Установите мобильный банк
2
Установите мобильный банк
3
Зарегистрируйтесь самозанятым
3
Зарегистрируйтесь самозанятым

Оставьте заявку на счет прямо сейчас

Мы позвоним вам в ближайшее время и проконсультируем
1

Авторизуйтесь в мобильном банке

2

Зарегистрируйтесь в разделе «Для самозанятых»

3

Пользуйтесь преимуществами самозанятости

Оформить самозанятость в банке ВТБ