Материальный пулинг

Материальный пулинг — эффективное управление внутригрупповой ликвидностью за счет консолидации денежных средств и осуществления финансирования счетов группы компаний для обеспечения платежей участников пула

Виды услуг:

  • Аккумулирование — автоматическое перечисление свободного остатка денежных средств со счетов дочерних компаний на Мастер-счет головной компании
  • Финансирование — автоматическое перечисление денежных средств с Мастер-счета головной компании на счета дочерних компаний в целях обеспечения исполнения их платежей в случае недостаточности собственных денежных средств и для поддержания остатка

Алгоритм работы группы компаний:

  1. В течение операционного дня дочерние компании исполняют свои платежи за счет собственных средств
    • в случае недостаточности средств перечисления происходят за счет средств Мастер-счета и лимита овердрафта, сформированного на Мастер-счете (пример: компания 3)
  2. В назначенное время (график формируется Клиентом) происходит списание Банком в автоматическом режиме денежных средств со счетов дочерних компаний на Мастер-счет головной компании
    • данное списание происходит по счетам компаний, где образуется положительная ликвидность (пример: компании 1 и 2)
    • назначение платежа в платежных поручениях заполняется автоматически

Преимущества:

  • Оптимизация процентных расходов в виде покрытия временных кассовых разрывов за счет временно свободных денежных средств
  • Оперативное и эффективное распределение денежных потоков внутри группы компаний в автоматическом режиме
  • Финансирование расширенного перечня платежных документов, в том числе, поступивших в Банк на бумажном носителе
  • Учёт и контроль движения денежных средств по договорам займов между головной компанией и дочерними компаниями
  • Автоматический расчёт и выплата процентов по договорам займов
  • Создание многоуровневых пулов, при которых Мастер-счет одного пула одновременно является счетом дочерней компании другого пула

Смотрите также Расчетный центр клиента.