Расчетный центр клиента

Расчетный центр клиента — набор банковских сервисов, позволяющих оперативно получать информацию о состоянии счетов головной компании и всех ее структурных подразделений, а также управлять этими счетами по электронным каналам связи.

Информирование (Инфо) — сервис оперативного получения информации о движении денежных средств

Алгоритм работы: информирование

  1. По факту проведения операций Банк автоматически обновляет выписки по всем счетам группы компаний в системе «Расчетный центр клиента»
  2. Пользователь системы «Расчетный центр клиента» (казначей группы компаний) может самостоятельно запросить актуальные выписки в любой момент времени
  3. Выписки по счетам, открытым в других банках, предоставляются по мере поступления сообщений в формате МТ940 по системе SWIFT от стороннего банка *

Преимущества:

  • Доступ к информации об остатках и оборотах по всем счетам головной компании и структурных подразделений, открытых в ВТБ и других банках
  • Поиск данных и документов при помощи гибко настраиваемых фильтров
  • Экспортирование выписок и платежных документов в формате 1С
  • Построение и выгрузка отчетов по заданным параметрам

* Для подключения услуги «Получение выписок по счетам, открытым в других банках», требуется обратиться в обслуживающий банк.

Управление счетом (УС) — сервис формирования, подписания и передачи на исполнение в Банк платежных документов

Алгоритм работы: управление счетов

  1. Пользователь системы «Расчетный центр клиента» (казначей группы компаний) создает (загружает) платежные документы по всем счетам группы компаний, подписывает в системе «Расчетный центр клиента» и направляет в Банк
  2. Банк исполняет поступившие платежные документы
  3. В систему «Расчетный центр клиента» приходит информация о статусе обработки документов

Преимущества:

  • Возможность создавать, подписывать и отправлять в Банк платежные документы по всем счетам головной компании и ее структурных подразделений
  • Платежные документы можно создавать вручную или загружать (импортировать) из учетных систем в формате 1С
  • Информирование об обработке документов в режиме реального времени по всем счетам группы компаний

Акцепт — сервис ручного и автоматического акцепта или отказа платежных документов по всем счетам группы компаний

Алгоритм работы: акцепт

  1. Дочерние компании направляют в Банк платежные документы в системе ДБО. Из ДБО они автоматически попадают в «Расчетный центр клиента» на согласование
  2. Пользователь системы «Расчетный центр клиента» (казначей группы компаний) акцептует или отказывает поступившие платежные документы
  3. Акцептованные документы направляются в Банк для обработки (пример: компании 1 и 2). Отказанные документы возвращаются дочерним компаниям с информацией об отказе (пример: компания 3)

Преимущества:

  • Контроль расходных операций по всей группе компаний
  • Многоуровневая схема акцепта — до 5 уровней
  • Автоматический акцепт документов с малой суммой

Контроль исполнения бюджета (КИБ) — сервис дополнительного контроля по расходным операциям в рамках согласованного бюджета

Алгоритм работы: контроль исполнения бюджета

  1. Пользователь системы «Расчетный центр клиента» (казначей группы компаний) создает справочники статей расходов (договоров, проектов) и загружает лимиты в систему «Расчетный центр клиента»
  2. Дочерние компании направляют в Банк платежные документы по системе ДБО с указанием статьи расхода из справочника. Система «Расчетный центр клиента» проверяет поступившие платежные документы на достаточность лимита по указанной статье расхода
  3. Платежные документы, не превышающие установленный лимит, исполняются Банком (пример: компания 1 и 2)
  4. Платежные документы, по которым лимит превышен, попадают на ручной акцепт/отказ (пример: компания 3)

Преимущества:

  • Широкий набор контуров контроля: статьи расхода, договоры, проекты и др.
  • Установка лимитов на расходные операции отдельно для каждой организации группы компаний
  • Получение отчетов об исполнении бюджета в части установленных лимитов и фактически израсходованных денежных средств

Смотрите также Материальный пулинг.