Банковская тайна
Банковская тайна – это обязательство банка не разглашать данные о своих клиентах и хранимых ими деньгах и ценностях, кроме случаев, прямо указанных в законодательстве.
В России к сведениям, составляющим банковскую тайну, относят:
- данные о счетах и вкладах клиентов и о совершаемых операциях по этим счетам
- информацию по кредитным операциям — о суммах выданных кредитов и условиях заключенных кредитных договоров
- информацию о валютных операциях клиентов
- сведения о доходах клиентов и находящемся в их частной собственности имуществе
- личные данные физического лица: номер паспорта, дата и место рождения, гражданство, номера телефонов
- банковские реквизиты юридического лица.
Разглашение данных сведений возможно по запросам судебных органов, прокуратуры, полиции, судебных приставов. Получить эти данные также могут налоговые и таможенные органы, СФР, Счетная палата, ЦБ РФ, органы валютного контроля и бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр.
Сотрудники банков, других органов и организаций, имеющие доступ к банковской тайне или получившие его при осуществлении контрольных, надзорных и аудиторских функций, несут уголовную и материальную ответственность за ее разглашение.
Бизнес-словарь
- А
- Б
- В
- Г
- Д
- Е
- Ж
- З
- И
- К
- Л
- М
- Н
- О
- П
- Р
- С
- Т
- У
- Ф
- Х
- Ц
- Ч
- Э
- Ю
- 1 - Z
