Дропперы: кто это и в чем опасность

21.05.2025

Группа ВТБ

0

Время прочтения: 5 минут

За каждым случаем мошенничества стоит много людей. Одни придумывают схемы обмана, другие непосредственно взаимодействуют с жертвами — втираются в доверие и нечестными методами похищают персональные данные карт и счетов. Среди прочих мошенников есть дропперы — их роль в том, чтобы превратить деньги, добытые преступным путем, в наличность.

Дропперами не всегда становятся добровольно. Иногда преступники с помощью обмана привлекают к сотрудничеству невинных людей, делая их соучастниками преступления. Банк ВТБ уделяет много времени безопасности, активно противодействуя мошенникам и рассказывая о схемах обмана. Благодаря этому наши клиенты становятся финансово грамотными и не попадаются на уловки злоумышленников. В статье подробно расскажем, как действуют дропперы и как не стать частью мошеннической схемы.

Чем занимаются дропперы

В современном мире людям сложно оставаться анонимными. Любая вылазка в интернет оставляет цифровой след, а документы требуются при каждом обращении в государственные органы и банки. Мошенники не исключение: для покупки квартиры, уплаты налогов и открытия банковского счета они должны использовать паспорт. Чтобы сохранить личность инкогнито и не выдать себя полиции, злоумышленники часть операций поручают посторонним людям, к которым относятся дропперы.

Задача дроппера, или дропа — получить от жертвы деньги, добытые обманным путем, а затем за вознаграждение передать их мошенникам, например перевести на другой счет, отдать наличными, купить криптовалюту. Еще одна схема с участием подставного лица, когда человек передает злоумышленникам свою банковскую карту, доступ к счетам и данные для входа в мобильное приложение банка, чтобы они использовали их для отмывания денег.

Иногда дропперов привлекают к курьерским задачам. В их обязанности входит забрать наличные у жертвы и доставить преступникам.

В результате подобных схем все украденные деньги проходят через счета и руки дропперов, личности мошенников при этом нигде не фигурируют. Если полиция начнет расследование, они смогут добраться только до подставных лиц, которые могли даже не знать о последствиях своих действий.

Как мошенники вербуют дропперов

Иногда люди становятся дропперами добровольно. Они участвуют в мошеннических схемах ради большого вознаграждения и быстрой наживы. Но далеко не все соучастники финансовых преступлений понимают, что нарушают закон.

Мошенники часто вовлекают в свои дела посторонних. В качестве подставных лиц чаще всего используют наиболее уязвимые категории населения: школьников, студентов, мам в декрете, пенсионеров. Ввиду неопытности они легко попадаются на крючок. Также в руки преступников попадаются люди, которые остро нуждаются в деньгах, например должники, малообеспеченные лица, иммигранты или граждане, внезапно потерявшие работу и единственный источник средств к существованию.

Чтобы дроппер согласился пособничать, злоумышленники используют разные уловки. Расскажем про основные методы преступников.

Предлагают работу.

Аферисты размещают объявления о вакансии с очень привлекательными условиями: свободным графиком, без особых требований и с хорошей зарплатой. Встретить такие предложения о работе можно где угодно, например в соцсетях, на сайте с вакансиями, на информационном стенде возле подъезда. Людей привлекает возможность заработать быстро и без усилий. На собеседовании мошенники могут прямо сказать, что придется делать, прикрывая это благородной целью. Иногда они действуют обманом: просят оформить карту банка, чтобы перечислять на нее зарплату. На самом деле, деньги будут добыты нелегальным путем.

Приглашают поучаствовать в благотворительности.

Мошенники звонят жертве и под видом благотворительного фонда просят о помощи. От человека требуется получить деньги на карту и перевести их на другой счет за небольшое вознаграждение. Обычно ложь сопровождают убедительными историями о том, что у самого фонда закончились все возможные лимиты, поэтому без посторонней помощи не обойтись. Люди соглашаются на просьбу, чтобы поучаствовать в спасении больных детей или беспризорных животных.

Втираются в доверие.

Сайт знакомств — это еще одно место, где мошенникам легко найти жертву. Под видом человека в поисках отношений аферисты знакомятся с парнями и девушками, заводят близкие отношения. Когда доверие установлено, жертву просят о помощи в переводе средств. Обычно дроппер даже не осознает, что участвует в чем-то нелегальном.

Представляются сотрудниками финансовых организаций.

Многие люди все еще склонны верить, когда собеседник представляется сотрудником банка. Мошенники давно пользуются этой уловкой и под видом представителя финансовой организации просят провести платеж по карте. При этом ссылаются на санкции и утверждают, что не могут выполнить операцию самостоятельно. Дроппер думает, что он добросовестный клиент, но на самом деле оказывается вовлечен в преступную схему.

Просят исправить ошибку.

Дропперу переводят на личный банковский счет крупную сумму. После звонят и сообщают, что перевели деньги по ошибке, они должны были уйти другому человеку. Жертве дают реквизиты и просят перевести нужному адресату или вернуть обратно. Как правило, отправитель и получатель денег при этом — совершенно разные люди.

Похищают данные карты.

Иногда злоумышленники действуют в обход людей, достаточно получить доступ к их счетам. Мошенники используют поддельные сайты, представляются полицией, применяют другие способы обмана, чтобы похитить номер карты и CVC-код или узнать данные для входа в личный кабинет банка. Полученную информацию используют для отмывания денег под чужими данными.

В мошеннических схемах могут участвовать сразу несколько дропперов. Деньги переходят от одного человека к другому, пока не окажутся у преступников. Мошенники намеренно удлиняют преступные цепочки, чтобы запутать полицию. Так правоохранительным органам сложнее добраться до организаторов преступления.

Ответственность за дропперство

Дроппер — это тот самый человек, который получает деньги от жертвы мошенничества. Поэтому именно на него в первую очередь заявляют в полицию.

Можно подумать, что простой денежный перевод по карте не является преступлением. Но это не так. Дропперство попадает сразу под несколько статей Уголовного кодекса России.

По статье 159 УК РФ «Мошенничество» дроппера могут оштрафовать на сумму до 120 тыс. рублей, назначить исправительные работы или лишить свободы на срок до двух лет.
По статье 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем» также положен штраф и реальный срок. Окончательное наказание зависит от суммы, фигурирующей в деле. За хищение средств в крупном размере (от 3,5 млн рублей) дроппера могут оштрафовать на сумму до 200 тыс. рублей или лишить свободы на срок до двух лет со штрафом в 50 тыс. рублей.
По статье 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» штрафуют на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. Помимо штрафов и уголовного срока, следственные органы могут приговорить дроппера к исправительным работам.

Ответственность для дроппера, который умышленно участвовал в преступлениях, может быть еще серьезней. Так, если мошенничество было совершено по предварительному сговору, наказание увеличивается: размер штрафа составит до 300 тыс. рублей, а срок лишения свободы изменится до 5 лет.

Не менее опасно передавать мошенникам свои счета и карты. По закону, ответственность за сохранность персональных банковских данных лежит на клиенте. Если человек умышленно или по незнанию рассказал преступникам реквизиты карты или сообщил пароль для входа в личный кабинет, доказать его непричастность будет сложно. Кроме того, банки отслеживают сомнительные операции своих клиентов. Если перевод денег покажется сотрудникам подозрительным, они могут заблокировать счета дроппера.

Привлечь гражданина к уголовной ответственности могут, только если ему исполнилось 16 лет. Но мошенники часто используют для своих схем школьников. Если на нарушении попадется ребенок, его поставят на учет в полиции или комиссии по делам несовершеннолетних. Родителей тоже привлекут к ответственности за ненадлежащее воспитание (статья 156 УК РФ). Их могут оштрафовать на сумму до 100 тыс. рублей.

Как защитить себя и не стать дроппером по незнанию

Мошенники хитры и изворотливы, они постоянно придумывают новые способы обмана. Что делать, чтобы не попасться на уловки злоумышленников.

Принимайте предложения о работе только из надежных источников. Любые вакансии, в которых обещают легкий заработок или просят передать данные карты, должны вызывать подозрение.
Если вам по ошибке перечислили деньги на карту, их нужно вернуть. Присваивать себе чужое запрещено законом России. Не используйте для возврата средств переводы на любые реквизиты. Нужно поступить иначе: обратиться в банк и написать заявление об ошибочном зачислении. После проверки финансовая организация вернет деньги на счет отправителя. Если сумма была похищена мошенническим путем, жертва получит ее обратно.
Пользуйтесь только проверенными ссылками и официальными ресурсами. Мошенники могут подделать интернет-магазин, сайт банка и любой другой ресурс, где обманутая жертва введет данные своей карты, и они автоматически попадут не в те руки.
Если вам позвонили и представились сотрудником банка, лучше положить трубку. Как правило, банковские служащие и работники правоохранительных органов сами не звонят гражданам. Чем дольше разговаривать с мошенниками, тем больше вероятность, что они найдут слабое место и обманом вовлекут человека в преступную схему. При получении сомнительного звонка стоит перезвонить в финансовую организацию, чтобы уточнить информацию и оставить жалобу в службу безопасности банка.
Не сообщайте никому данные своих счетов и не передавайте карты другим лицам, даже работодателям. В целях безопасности, нужно хранить в тайне CVC-код, логин и пароль для входа в банковские сервисы, короткие пароли для подтверждения операций. Также не нужно совершать финансовые операции по просьбе посторонних лиц.

Важно защитить не только себя, но и близких, — объяснить им, как действуют мошенники. Дети и пожилые родители чаще всего становятся жертвами обмана, поэтому важно знакомить их с существующими преступными схемами и рассказывать, как действовать в экстренной ситуации.

Резюме

Дропперство — это соучастие в мошеннических схемах, связанных с использованием платежных средств и отмыванием денег. Дропперами могут стать добровольно, но чаще всего жертва даже не подозревает, что ее втянули в преступную деятельность. Мошенники обманывают школьников, нуждающихся людей и пенсионеров и нечестным путем заставляют их переводить и обналичивать краденые деньги.

Если дроппера привлекут к ответственности, ему грозит уголовное наказание: штраф, исправительные работы или лишение свободы. Несовершеннолетних поставят на учет в полиции, а родителей оштрафуют за ненадлежащее воспитание. Поэтому важно знать уловки мошенников и проявлять бдительность: не откликаться на сомнительные предложения, не открывать подозрительные ссылки и не делиться банковскими данными с посторонними, даже если они представились полицией.

Получить карту быстро и просто

1. Приготовьте мобильный телефон и ваш паспорт

2. Перейдите на сервис ВТБ для отправки онлайн-заявки

3. Укажите ваш номер телефона и паспортные данные

4. Получите решение за 5 минут

Другие полезные статьи

Что делать, если банк заблокировал карту

Что такое биометрические данные

Что делать, если арестовали карту

Статьи по темам для частных лиц