Уважаемый клиент, мы заметили подозрительную активность на Вашем счете и временно приостановили проведение операций в рамках технологии дистанционного доступа
Настоящим информируем Вас, что в соответствии с п. 4.13 Правил комплексного обслуживания
физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)
(далее — Правила) Банк ВТБ (ПАО) (далее — Банк)
приостанавливает проведение операций по Вашим счетам и предоставление
других услуг
в рамках технологии дистанционного доступа к счету по причине выявления признаков,
указывающих
на необычный характер операций, приведенных в Приложении к Положению Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О
требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который
иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности».
Просим обратить Ваше внимание на то, что приостановление предоставления услуг в рамках
технологии дистанционного доступа
к счетам не является отказом в выполнении распоряжения
о совершении операции, предусмотренным пунктом 11 статьи 7
Федерального закона
от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и не отменяет возможность приема
распоряжений о совершении операций
на бумажном носителе.
Для рассмотрения вопроса о снятии указанных выше ограничений просим предоставить сведения, раскрывающие смысл/цель
проведенных по Вашим счетам операций, а также документы, подтверждающие источники происхождения средств на Ваших
счетах.
Информацию/документы необходимо направить через ВТБ Онлайн (мобильное
приложение/Интернет Банк) или предоставить в любое отделение Банка
Если Вы являетесь индивидуальным предпринимателем и операции по счетам,
открытым для Вас, как индивидуального предпринимателя, приостановлены, то Вам следует обратиться для консультации в отделение Банка, обслуживающее юридических лиц
Основание приостановления операций по счету
Выявлены признаки, указывающие на необычный характер операций
Что это значит
Нельзя совершать операции
по счетам и получать иные услуги
с использованием технологии
дистанционного банковского
обслуживания
Снятие ограничений
Нужно предоставить сведения
и документы, раскрывающие цель
проведенных по Вашим счетам
операций
Памятка с вариантами документов в зависимости от источника дохода
- Заработная плата
- Доход от деятельности ИП на УСН / ОСН / патенте
- Самозанятые
- Доход ФЛ по операциям с криптовалютой
- Получение переводов от 3-х лиц
- Доход по договорам оказания услуг
- Доход от сделок с имуществом
- Доход по договору займа
- Заработная плата участника СВО или госслужащего, поступающая на счет в стороннем банке
- Доход ФЛ от дивидендов
- Другое. Если никакой из перечисленных вариантов не подошёл
Заработная плата
Справка 2-НДФЛ
Доход от деятельности на УСН-упрощенная система налогообложения/ОСН-общая система налогообложения/патенте
- Заверенные копии налоговых деклараций с отметками ФНС о принятии налоговым органом за последний отчетный период или патент
- Выписки по счету ИП, в случае если счет ИП открыт в стороннем банке, за последние 3 месяца
Самозанятые
Справка о состоянии расчетов самозанятого (формируется в личном кабинете «Мой налог»)
Доход ФЛ по операциям с криптовалютой
- Скриншот «Профиля» личного кабинета, позволяющий однозначно определить владельца аккаунта (с указанием адреса интернет ресурса (биржи/обменного пункта), на котором производилась купля/продажа криптовалюты), пользовательского имени или никнейма (nickname), которое использовалось для совершения данных сделок
- Справка по форме 3-НДФЛ (при отсутствии, документ по источнику средств для первоначального приобретения криптовалюты)
Получение переводов от 3-х лиц
Документы и пояснения, подтверждающие зачисление денежных средств:
- если денежные средства поступают на гуманитарные цели, благотворительность, подарки, сборы средств на совместные закупки и пр., предоставить скриншоты, ссылки на страницу сбора, публикации в СМИ
- если денежные средства поступают от родственников/опекунов просьба дать пояснения
Доход по договорам оказания услуг
- Договоры оказания услуг с актами выполненных работ
- Выписки по всем счетам ФЛ в сторонних банках, на счета в которых были зачисления денежных средств по договорам оказания услуг (за последние 3 месяца, при их наличии)
Доход от сделок с имуществом
- Договор купли-продажи (подписанный обеими сторонами)
- Документ, подтверждающий переход права собственности
Доход по договору займа
Договор займа с имеющимися приложениями/документами, подтверждающими выдачу займа и источник происхождения денежных средств для его выдачи
Заработная плата участника СВО или госслужащего, поступающая на счет в стороннем банке
Приказ/контракт/трудовой договор/справка или иные документы, подтверждающие принадлежность к данной категории
Доход ФЛ от дивидендов
Документы, подтверждающие уплату юридическим лицом НДФЛ с выплаты дивидендов (уведомление об исчисленных суммах налогов, платежное поручение)
Другое. Если никакой из перечисленных вариантов не подошёл
Пояснения в свободной форме об источнике поступающих денежных средств и целях расходования, с подтверждающими документами (в случае отсутствия подтверждающих документов, указать причину их отсутствия)
