Дропперство
Финансовое мошенничество становится все более распространенным: человека могут вовлекать и как жертву, и как соучастника преступления
undefined
Что такое дропперство
Дропперство (от слова дроп или дроппер – от англ. to drop, что означает «бросать») –это схема, при которой человек выступает в роли подставного лица для вывода и обналичивания похищенных средств
Дропперство похоже на пирамиду
Правила
Организатор и заказчик
Их цель – обналичить деньги, полученные преступным путем, и остаться в безопасности
«Сотрудники»
Технические специалисты, психологи, операторы кол-центров. Они хорошо обучены и пользуются методами социальной инженерии
Дропы
Открывают на свое имя банковскую карту и передают мошенникам либо снимают наличные, чтобы отдать их злоумышленникам
Так дропы становятся соучастниками преступления, а во время расследования правоохранительные органы в первую очередь выходят именно на них
Как мошенники находят посредников
1
Соцсети, мессенджеры и в личные звонки
2
Объявления о работе или об участии в инвестициях
3
Предложения работы по поиску преступников
4
Просьбы о помощи в переводе денег
Мошенники обещают легкий заработок за предоставление своей банковской карты для перевода и обналичивания денег
Кого чаще всего вербуют мошенники
Подростки и студенты
Искренне верят в легкий заработок и могут быть более уязвимы к манипуляциям. Школьники с 14 лет могут оформлять банковские карты с согласия родителей
Пенсионеры
Стремятся улучшить финансовое положение и плохо разбираются в современных технологиях
Мошенники могут манипулировать человеком в сложных жизненных обстоятельствах. Такие люди более открыты к сомнительным предложениям и плохо понимают, во что ввязываются
За что дропа могут привлечь к ответственности
Подставное лицо всегда рискует своей свободой и личными деньгами. Если могут грозить штрафы, принудительные работы, лишение свободы и запрет на обслуживание в банках
Неосновательное обогащение
Дроп обязан вернуть пострадавшему от рук мошенников все деньги из своего кармана
Участие в мошенничестве
По статье 159 УК РФ «Мошенничество» грозит от штрафа до лишения свободы
Легализация (отмывание) денежных средств
По статьям 174 и 187 УК РФ подставное лицо могут посадить на срок до семи лет со штрафом до 1 млн руб
Дроп может не всю жизнь потерять возможность пользоваться услугами банков
Дропы попадают в черный список клиентов и банк заблокируют ему доступ к счетам, картам и онлайн-банку
Дроп несет ответственность даже в том случае, если его обманом вовлекли в преступление!
МВД, ЦБ РФ и банки ведут совместную работы по выявлению дропов и ограничению их деятельности
Как обезопасить себя от дропперства
Отказывайтесь от операций с деньгами по чьей-либо просьбе
Даже если вам обещают вознаграждение или требуют принять решение «здесь и сейчас»
Храните персональные и банковские данные в тайне
Ваши персональные и финансовые данные – это конфиденциальная информация и ключ к вашим деньгам
Игнорируйте предложения легкого заработка
Если вам предлагают работу без описания обязанностей и требований к опыту, обещают легкий заработок, скорее всего, это мошенническая схема
Избегайте «привлекательных» предложений от постаронних
Возьмите время, чтобы изучить информацию, отзывы других людей, или посоветуйтесь с экспертами
Отказывайте в финансовой помощи посторонним
Будьте бдительны – за такой просьбой может скрываться обман
Если вы все-таки стали жертвой мошенников, незамедлительно обратитесь в банк и напишите заявление в полицию
Информированность – ключ к безопасности!
Соучастие в любой мошеннической схеме может разрушить как финансовое состояние человека, так и его репутацию
1000
Бесплатно с мобильного
+7 (800) 100-24-24
Бесплатный звонок по России
8 (495) 777-24-24
Для жителей Москвы и МО
ВТБ, 2025
Генеральная лицензия банка России №1000
191144,
Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, лит. А