Рейтинг@Mail.ru
Для частных лиц: Интернет-банк
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 12 месяцев и четвертый квартал 2015 года

 
17 марта 2016

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 31 декабря 2015 года и заключение независимых аудиторов по результатам аудита консолидированной финансовой отчетности Банка ВТБ и его дочерних компаний.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил: «В 2015 году благодаря устойчивости и гибкости нашей бизнес-модели группа ВТБ смогла успешно преодолеть еще один сложный год для российской экономики и банковского сектора.

Значительный рост непроцентных доходов и строгий контроль над издержками помогли нам справиться с последствиями резкого сокращения чистой процентной маржи, и получить прибыль по итогам как четвертого квартала, так и 2015 года в целом.

В последнем квартале года, несмотря на сохраняющуюся волатильность макроэкономических показателей, мы наблюдали продолжающееся восстановление спроса на финансирование со стороны наших корпоративных клиентов. Наша работа по дальнейшему развитию розничного бизнеса способствовала значительному притоку средств населения, при этом розничный кредитный портфель продолжал расти за счет ипотечного кредитования. Мы ожидаем, что недавно созданный Почта Банк дополнительно усилит розничный сегмент Группы, который продолжит играть для нас важную роль в будущем.

В 2014 году мы начали корректировать структуру кредитного портфеля и ужесточать стандарты выдачи кредитов по ключевым направлениям бизнеса. В течение 2015 года мы продолжали придерживаться консервативного подхода в управлении рисками, что позволило нам сократить расходы на создание резервов и стоимость риска.

Внедрение в масштабах Группы корпоративной культуры, ориентированной на рост эффективности, принесло ощутимые результаты: в условиях высокой инфляции нам удалось сократить расходы на персонал и административные расходы.

Мы также завершили год с существенно более сильными показателями достаточности капитала и ликвидности. Все это создает хорошие возможности для развития нашего бизнеса по мере улучшения экономической конъюнктуры».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб. 2015 г. 2014 г.(пересч.) Изменение 4 КВ 2015 г. 4 КВ 2014 г.
(пересч.)
Изменение
Чистые процентные доходы 289,1 347,3 (16,8%) 93,1 84,3 10,4%
Чистые комиссионные доходы 76,2 63,1 20,8% 22,2 18,3 21,3%
Чистые операционные доходы до создания резерва 412,3 530,8 (22,3%) 118,5 190,4 (37,8%)
Создание резерва* (178,1) (275,4) (35,3%) (41,2) (109,1) (62,2%)
Расходы на содержание персонала и административные расходы (221,9) (222,6) (0,3%) (60,5) (69,6) (13,1%)
Чистый (убыток) / прибыль 1,7 0,8 112,5% 12,6 (4,6) -

* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Несмотря на сложную операционную среду, Группа получила чистую прибыль в размере 12,6 млрд рублей и 1,7 млрд рублей за 4 квартал и 2015 год соответственно, что оказалось возможным благодаря высокой прибыльности Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса и Розничного бизнеса.
  • Процентные доходы за 2015 год составили 1 100,9 млрд рублей, увеличившись на 30,4% по сравнению с 2014 годом в связи с ростом процентных ставок в России и увеличением у Группы активов, приносящих процентный доход. В то же время, после повышения ключевой ставки ЦБ РФ в декабре 2014 года обязательства Группы переоценивались быстрее, чем ее активы. В результате процентные расходы выросли на 64,0% по сравнению с 2014 годом, составив 803,1 млрд рублей, что привело к снижению чистых процентных доходов на 16,8%. Чистая процентная маржа по итогам 2015 года снизилась до 2,6% по сравнению с 4,0% за 2014 год. Благодаря смягчению денежно-кредитной политики ЦБ в январе-августе 2015 года и продолжавшейся переоценке активов и обязательств Группы, чистая процентная маржа увеличилась до 3,2% в 4 квартале 2015 года с 3,1% в третьем квартале, 2,4% во втором квартале и 1,6% в первом квартале. Рост чистой процентной маржи продолжился в 4 квартале, даже когда было приостановлено смягчение денежно-кредитной политики ЦБ в третьем квартале 2015 года.
  • Значительные возможности роста комиссионных доходов в рамках Розничного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес») позволили Группе получить рекордные чистые комиссионные доходы за отдельный квартал и за год на уровне 22,2 млрд рублей и 76,2 млрд рублей соответственно, несмотря на снизившийся уровень деловой активности в экономике на протяжении года.
  • Совокупные расходы на создание резервов по итогам 2015 года составили 178,1 млрд рублей, снизившись на 35,3% по сравнению с 2014 годом. В 4 квартале 2015 года расходы на создание резервов составили 41,2 млрд рублей, снизившись на 62,2% по сравнению с 4 кварталом 2014 года. Стоимость риска (отношение расходов на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам к среднему объему кредитов и авансов клиентам) в годовом выражении составила 1,8% за 2015 год и 1,6% в 4 квартале 2015 года по сравнению с 3,4% и 4,6% за аналогичные периоды прошлого года.
  • Динамика расходов оставалась на контролируемом уровне в результате мер по сокращению расходов, продиктованных нацеленной на повышение эффективности корпоративной культурой Группы. Расходы на персонал и административные расходы за 2015 год сократились на 0,3% по сравнению с 2014 годом, несмотря на высокую инфляцию. Отношение расходов к средним активам Группы снизилось до 1,8% за 2015 год и до 1,8% в 4 квартале 2015 года с 2,2% и 2,5% за аналогичные периоды 2014 года.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. 31 дек. 2015 г. 30 сент. 2015 г. 31 дек. 2014 г.(пересч.) Изменение за 2015 г. Изменение за 4 кв. 2015 г.
Активы 13 641,9 12 791,5 12 190,8 11,9% 6,6%
Денежные средства и краткосрочные активы 570,7 592,4 695,2 (17,9%) (3,7%)
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва 10 110,0 9 516,5 9 150,4 10,5% 6,2%
Кредиты юридическим лицам 8 150,0 7 594,4 7 205,3 13,1% 7,3%
Кредиты физическим лицам 1 960,0 1 922,1 1 945,1 0,8% 2,0%
Средства клиентов 7 267,0 7 144,1 5 669,4 28,2% 1,7%
Средства юридических лиц 4 383,6 4 550,6 3 520,3 24,5% (3,7%)
Средства физических лиц 2 883,4 2 593,5 2 149,1 34,2% 11,2%
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 6,3% 6,8% 5,8% 0,5 п.п.

(0,5 п.п.)
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 12,4% 12,9% 9,8% 2,6 п.п. (0,5 п.п.)
Коэффициент достаточности капитала 14,3% 15,2% 12,0% 2,3 п.п. (0,9 п.п.)

  • В 4 квартале 2015 года кредитный портфель Группы продолжал расти в основном за счет финансирования крупных корпоративных клиентов, а также кредитов органам власти.
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 31 декабря 2015 года составляла 6,3%, снизившись с 6,8% на 30 сентября 2015 года и увеличившись с 5,8% на 31 декабря 2014 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 6,7% на 31 декабря 2015 года по сравнению с 7,1% на 30 сентября 2015 года и с 6,7% на начало года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2015 года оставалось на комфортном уровне 105,8% (104,7% на 30 сентября 2015 года и 114,8% на 31 декабря 2014 года).
  • Средства клиентов выросли на 1,7% в 4 квартале 2015 года, преимущественно благодаря росту в розничном сегменте. Объем привлеченных средств физических лиц по итогам квартала увеличился на 11,2%. В 2015 году средства клиентов выросли на 28,2%, в то время как кредитный портфель увеличился на 10,5%. По состоянию на 31 декабря 2015 года доля рынка клиентских средств Группы в розничном и корпоративном сегментах составила 10,6% и 19,4% соответственно.
  • Группа продолжала снижать зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 5,1% на 31 декабря 2015 года с 5,9% на 30 сентября 2015 года и 8,3% на 31 декабря 2014 года. В течение 2015 года ВТБ и его дочерние банки и компании погасили и выкупили международные публичные долговые выпуски на общую сумму эквивалентную 6,1 млрд долларов США. Группа продолжала уделять значительное внимание эффективному управлению обязательствами, что позволило ВТБ с выгодой использовать волатильную ситуацию на долговых рынках и продолжить оптимизацию структуры своего баланса посредством выкупа собственных еврооблигаций.
  • ВТБ сохранил высокие показатели достаточности капитала после размещения привилегированных акций на сумму более 307 млрд рублей в июле 2015 года в дополнение к росту прибыли на протяжении трех кварталов подряд. На 31 декабря 2015 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 14,3% и 12,4% соответственно по сравнению с 12,0% и 9,8% на 31 декабря 2014 года и 15,2% и 12,9% на 30 сентября 2015 года.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Основные сегменты группы ВТБ по итогам 2015 г.

В % от показателей Группы* Корпоративно-инвестиционый банковский бизнес (КИБ) Средний корпоративный бизнес (СКБ) Розничный бизнес (РБ)
Активы 44% 5% 22%
Кредиты и авансы клиентам (за вычетом резерва) 65% 8% 21%
Средства клиентов 44% 8% 45%
Доходы от внешних клиентов 49% 8% 31%
Чистые процентные доходы 26% 10% 53%
Чистые комиссионные доходы 23% 15% 56%
Создание резерва** 39% 17% 46%
Чистые операционные доходы 41% 10% 52%
Расходы на содержание персонала и административные расходы 27% 11% 51%

*До исключения межсегментных операций

**Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Возросшая стоимость фондирования оказывала негативное влияние на финансовые результаты всех основных сегментов группы ВТБ на протяжении года. По итогам 2015 года, несмотря на сложную макроэкономическую ситуацию, Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) получил чистую прибыль в размере 29,9 млрд рублей. Розничный бизнес получил положительный финансовый результат в размере 16,9 млрд рублей в 2015 году на фоне крайне успешных результатов в 4 квартале на уровне 14,0 млрд рублей. Чистый убыток сегмента «Средний корпоративный бизнес» (СКБ) за 2015 год составил 12,0 млрд рублей.
  • В Розничном бизнесе кредитный портфель Группы продолжил рост в 4 квартале 2015 года в основном за счет ипотечных кредитов, выдаваемых в рамках государственной программы субсидирования процентных ставок по ипотеке. В сфере потребительского кредитования Группа сохраняла долю одобряемых заявок на кредитование на сравнительно низком уровне, что было обусловлено сокращением реальных располагаемых доходов населения в течение года.

Кредиты физическим лицам (группа ВТБ)

В млрд руб. 31 дек. 2015 г. 30 сент. 2015 г. 31 дек. 2014 г. Изменение за 2015 г. Изменение за 4 кв. 2015 г.
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва) 1 960,0 1 922,1 1 945,1 0,8% 2,0%
Ипотечные кредиты 875,1 832,9 795,3 10,0% 5,1%
Потребительские кредиты 854,9 848,7 901,1 (5,1%) 0,7%
Кредитные карты 124,1 127,0 113,8 9,1% (2,3%)
Кредиты на покупку автомобиля 100,2 106,6 129,7 (22,7%) (6,0%)
Прочие кредиты 5,7 6,9 5,2 (9,6%) (17,4%)
  • Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам увеличилась до 44,6% на 31 декабря 2015 года c 40,9% на 31 декабря 2014 года. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 43,6% и 6,3% соответственно по сравнению с 46,3% и 5,9% на 31 декабря 2014 года. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле снизилась до 5,1% на 31 декабря 2015 года по сравнению с 6,7% на 31 декабря 2014 года.
  • Приоритетом Розничного бизнеса Группы является увеличение доходов по комиссионным продуктам и сервисам, в частности, через активные продажи дополнительных страховых продуктов, в том числе продуктов ипотечного страхования компании ВТБ Страхование и страховых программ компании ВТБ Страхование жизни. Чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса по итогам 2015 года составили 42,7 млрд рублей или 55,9% совокупных чистых комиссионных доходов Группы.
  • В 4 квартале 2015 года Группа продолжала оптимизировать розничную сеть продаж и численность сотрудников данного бизнеса в соответствии с тенденциями рынка. По состоянию на 31 декабря 2015 года совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ24, Банка Москвы и Лето Банка) превышало 1 600, а сеть банкоматов российских банков Группы объединяла более 13 300 устройств.
  • После окончания отчетного периода, 28 января 2016 года, ВТБ24 и Почта России объявили о создании Почта Банка на базе Лето Банка. Новый банк, в котором группе ВТБ принадлежит 50% плюс одна акция, намерен открыть 20 000 окон в 15 000 отделениях почтовой связи на территории России за ближайшие три года.
  • В Корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе (КИБ) в 4 квартале 2015 года наблюдалось восстановление интереса клиентов к новым заимствованиям и рефинансированию задолженности, обусловленное продолжавшимся снижением процентных ставок на рынке. Приоритетом КИБ оставалась оптимизация рисков и поддержание качества кредитного портфеля Группы. Сильные финансовые результаты Инвестиционного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса содействовали росту чистой прибыли КИБ до 29,9 млрд рублей по итогам 2015 года.
  • ВТБ Капитал, инвестиционно-банковское подразделение Группы, возглавило отраслевые списки Dealogic и Thomson Reuters по России за 2015 год. Банк занял 1-ое место в категориях «привлечение акционерного капитала» (ECM), «привлечение долгового финансирования» (DCM) и «консультации в области слияний и поглощений» (M&A Advisor) с существенным отрывом от конкурентов. По данным Thomson Reuters Банк более чем вдвое увеличил свою долю на рынке ключевых инвестиционно-банковских услуг, доведя ее до 26,7% в 2015 году с 12,4% в 2014. Продолжавшееся снижение доходностей, а также рост спроса со стороны инвесторов на рынке долгового капитала (DCM) способствовал увеличению первичного предложения российского корпоративного долга во 2 полугодии 2015 года. ВТБ Капитал сохранил первое место в рэнкинге DCM-букраннеров для эмитентов из России, по данным Thomson Reuters, организовав в 2015 году 70 размещений общим объемом 11,8 млрд долларов США. В результате доля рынка ВТБ Капитал составила 42,4%. ВТБ Капитал также сохранил первое место на рынках акционерного капитала в России, заняв 49,5% рынка, по данным Thomson Reuters. На российском рынке M&A ВТБ Капитал выступил консультантом по 13 сделкам, заняв 26,2% рынка по итогам 2015 года. В 2015 году ВТБ Капитал получил награду World’s Best Investment Bank журнала Global Finance в номинации «Лучший инвестиционный банк в Центральной и Восточной Европе».
  • В сегменте «Средний корпоративный бизнес» Группа продолжила консервативное наращивание кредитного портфеля в 4 квартале 2015 года, поскольку процентные ставки по кредитам стали более доступными для клиентов этого сегмента. На протяжении 2015 года СКБ продолжал придерживаться жестких стандартов выдачи кредитов и управления рисками, а также отдавать приоритет развитию документарного бизнеса с клиентами высокого кредитного качества.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами
Телефон: +7 495 775 71 39
Электронная почта: investorrelations@vtb.ru


Все публикации раздела



Подписка на новости группы ВТБ
  • Почтовая рассылка
  • Лента RSS
    Подписаться
    Подписаться
Загрузка списка городов.....