Аккредитивы и инкассо
Расчеты в форме документарного аккредитива
Чистое и документарное инкассо
- Аккредитив для расчетов по внешнеторговым контрактам.
- Открытие аккредитива с покрытием за счет средств клиента либо за счет кредитной линии.
- Авизование клиентам открытых в их пользу аккредитивов и изменений к ним без добавления и с добавлением подтверждения Банка ВТБ.
- Оформление переуступки выручки по аккредитиву.
- Полный комплекс операций, связанных с расчетами по аккредитивам (внесение изменений в условия открытых аккредитивов, проверка документов, осуществление платежей по открытым аккредитивам, и исполнение авизованным в пользу клиентов аккредитивов и прочее).
- Перевод (трансферация) аккредитива.
- Анализ условий аккредитивов, авизуемых Банком ВТБ.
- Консультации по платежным условиям контрактов, помощь в подготовке документов.
- Наличие у клиента покупателя счета в Банке ВТБ.
- Постановка контракта на учет.
- Предоставление в Банк ВТБ заявления на аккредитив.
- Формирование покрытия в сумме аккредитива (при открытии покрытого аккредитива).
- В случае установления на клиента документарного лимита возможно открытие непокрытого аккредитива.
- Открытие депонированных аккредитивов для расчетов по договорам поставки товаров, оказания услуг, купли-продажи недвижимости/ акций/ долей.
- Открытие гарантированных аккредитивов для расчетов по договорам поставки товаров, оказания услуг, купли-продажи недвижимости/ акций/ долей.
- Авизование клиентам открытых в их пользу аккредитивов и изменений к ним.
- Консультации по платежным условиям контрактов, помощь в подготовке документов.
- Полный комплекс операций, связанных с расчетами по аккредитивам (внесение изменений в условия открытых аккредитивов, проверка документов, осуществление платежей по открытым аккредитивам, и исполнение авизованным в пользу клиентов аккредитивов и прочее).
- Осуществление досрочного платежа в пользу получателя средств по аккредитивам с отсроченным платежом, открытым Банком ВТБ.
- Перевод (трансферация) аккредитивов.
- Наличие у клиента покупателя счета в Банке ВТБ.
- Предоставление в Банк ВТБ заявления на аккредитив.
- Формирование покрытие в сумме аккредитива (при открытии депонированного аккредитива).
- В случае установления на клиента документарного лимита возможно открытие непокрытого аккредитива.
- При расчетах в форме инкассо направление документов через банки гарантирует их полную сохранность до момента оплаты импортером (в случае выдачи документов против платежа).
- При выставлении документов на инкассо по экспортным контрактам Банк ВТБ пересылает документы только через собственную корреспондентскую сеть.
- Использование инкассовой формы расчетов рекомендуется в случае наличия доверительных отношений между продавцом и покупателем, а также при отсутствии сомнений в готовности и способности покупателя произвести платеж.
- Наличие у клиента импортера / экспортера счета в Банке ВТБ.
- Постановка контракта на учет.
тарифов
Вопросы - ответы
Что такое документарный бизнес?
Документарный бизнес — осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций — традиционно сильное и успешно развивающееся направление деятельности Банка ВТБ.
ВТБ — лидер в области обслуживания внешнеэкономической и торговой деятельности. Аккредитивы и гарантии Банка принимаются без обеспечения или дополнительных гарантий других первоклассных банков: иностранными и российскими банками и организациями, государственными органами РФ (Федеральной таможенной службой, Федеральной налоговой службой, Федеральной службой по регулированию алкогольного рынка и др.) и иностранных государств.
Как работает аккредитив?
- Покупатель и продавец заключают контракт
- Покупатель (приказодатель) представляет заявление на аккредитив в ВТБ
- ВТБ (банк-эмитент) открывает аккредитив и направляет его в банк продавца
- Продавец отгружает товар/ выполняет работы/ оказывает услуги покупателю
- Продавец (бенефициар) предоставляет документы в исполняющий банк
- Банк продавца направляет документы в банк-эмитент
- Банк –эмитент осуществляет платеж
- Покупатель возмещает платеж ВТБ
Что такое международный документарный аккредитив?
Документарный аккредитив позволяет свести к минимуму коммерческий риск и служит оптимальной формой расчетов, защищающей интересы как импортера, так и экспортера. Это уникальная форма расчетов, которая выполняет и расчетную, и гарантийную функции.
Расчеты в форме документарного аккредитива осуществляются в соответствии с международной банковской практикой (Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов, Унифицированными правилами для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам и др.), нормативными документами Банка ВТБ и с учетом требований действующего валютного законодательства.
Более подробную информацию о схемах проведения международных расчетов в форме документарных аккредитивов, их описание, а также примеры использования аккредитивов в расчетах Вы можете получить у специалистов Банка.
Что такое внутрироссийский аккредитив?
Документарный аккредитив позволяет свести к минимуму коммерческий риск и служит оптимальной формой расчетов, защищающей интересы всех участников.
Расчеты в форме аккредитива на территории РФ наиболее востребованы при покупке-продаже объектов недвижимости; приобретении или продаже акций, долей участия; расчетах за товары, услуги, работы и результаты интеллектуальной деятельности.
Расчеты осуществляются в соответствии с Положением Центрального Банка Российской Федерации от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Более подробную информацию о схемах проведения расчетов в форме документарных аккредитивов, их описание, дополнительных возможностях финансирования, а также примеры использования аккредитивов в расчетах Вы можете получить у специалистов Банка.
Что такое инкассо? Виды инкассо.
Расчеты в форме документарного инкассо аккредитива осуществляются в соответствии с международной банковской практикой (Унифицированными правилами по инкассо, нормативными документами Банка ВТБ и с учетом требований действующего валютного законодательства. Более подробную информацию о схемах проведения международных расчетов в форме документарного инкассо, их описание, а также примеры использования инкассо в расчетах Вы можете получить у специалистов Банка.
Чистое инкассо представляет собой инкассо финансовых документов (чеки, тратты, векселя). Документарное инкассо представляет собой инкассо коммерческих документов (счетов, транспортных документов и т.п.), которые могут сопровождаться финансовыми документами.
Преимущества использование инкассо для импортеров
Инкассовая форма расчетов в большей степени отвечает интересам российского импортера. Во-первых, решение об оплате уже поставленного товара импортер принимает только после получения извещения банка о поступлении документов от экспортера. Импортер может ознакомиться с содержанием присланных документов до совершения платежа и убедиться в соответствии качества товара. Во-вторых, инкассо дает импортеру возможность не отвлекать из оборота валютные средства и частично или полностью отказаться от оплаты или акцепта (при согласии банка-ремитента).
Особенности использование инкассо для экспортеров
Экспортеру данная форма расчетов менее выгодна, чем импортеру поскольку она полностью не исключает риск неоплаты документов импортером. Тем не менее, экспортера инкассо может заинтересовать тем, что в условия инкассового поручения можно включить условия, при которых право собственности не перейдет к покупателю до момента полной оплаты товара.