Номинальный счет
Цели открытия
  • гарантия соблюдения договорных обязательств по контрактам
  • обеспечение обязательств и соблюдение других условий получения средств выгодоприобретателем
  • минимизация риска возможных злоупотреблений со стороны участников
Область применения
  • финансовые платформы
  • инвестиционные платформы
  • строительство, недвижимость
  • зачисления социальных выплат в адрес подопечных
  • любые посреднические сделки, сделки купли-продажи
Преимущества
  • допустимые операции по счету устанавливаются законом или договором
  • средства на счете защищены от взысканий, арестов по обязательствам владельца номинального счета
  • бенефициар имеет возможность контролировать операции по счету
  • средства на счетах опекунов / попечителей, Бенефициарами по которым являются подопечные, застрахованы в АСВ
Особенности заключения договора
  • договор может быть заключен с участием Бенефициара или без участия Бенефициара, с указанием порядка получения информации о Бенефициаре от Клиента
  • в договоре должно быть указано основание участия Бенефициара в отношениях по договору номинального счета
  • в договоре по желанию Клиента или в случаях, предусмотренных законом, может быть зафиксировано:
    – перечень операций, проводимых по счету
    – кому могут перечисляться / выдаваться денежные средства со счета
    – документы, предоставляемые для отчетности, документы - основания для совершения операций
    – с кем необходимо согласовать проведение операций
    – прочие возможные условия и обстоятельства, позволяющие Банку контролировать соблюдение установленных ограничений
Арест или списание денежных средств по исполнительным листам:
  • арест или списание денежных средств с номинального счета по обязательствам Бенефициара допускается по решению суда
  • приостановление операций по номинальному счету, арест или списание денежных средств, находящихся на номинальном счете, по обязательствам Клиента, за исключением обязательств по оплате Банку вознаграждения, а также в части кредитования счета, не допускается
Участники
БАНК:
  • проводит открытие номинального счета
  • осуществляет соблюдение целевого расходования средств в пользу или в интересах Бенефициара
  • предоставляет Бенефициару информацию о расходовании владельцем счета средств, в случаях, предусмотренных договором и законодательством
КЛИЕНТ:
  • юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие договор номинального счета с Банком
    Номинальный счет могут открыть:
  • оператор финансовой / инвестиционной платформы
  • заемщики / иные потребители финансовых услуг / форекс- дилер
  • покупатели / посредники
  • учреждение, получающее выплаты на содержание подопечных
БЕНЕФИЦИАР:
  • лицо, имеющее права на денежные средства, находящиеся на номинальном счете владельца счета
    Могут выступать:
  • инвесторы / иные потребители финансовых услуг
  • продавцы / исполнители
  • органы власти
  • физические лица (подопечные)
Перечисление денежных средств
  • осуществляется по распоряжению Клиента в соответствии с условиями договора / требованиями закона.
    При закрытии счета остаток денежных средств:
    – перечисляется на другой номинальный счет Клиента
    – выдается Бенефициару или, если иное не предусмотрено законом либо не вытекает из существа отношений по договору, по указанию Бенефициара перечисляется на другой счет

{{feedbackForm.FeedbackHeader}}

{{feedbackForm.FormInfo}}

**** **** ****
**** **** ****
Удобное для вас отделение
**** **** ****
**** **** ****
Удобное для вас отделение
**** **** ****
Удобное для вас отделение
**** **** ****
**** **** ****
Удобное для вас отделение
Заказать звонок
Чат для юрлиц