Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 1 квартал 2021 года (промежуточная консолидированная финансовая информация)

дата19.04.2021

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует консолидированные отчеты о финансовом положении и о прибылях и убытках за период, закончившийся 31 марта 2021 года.

30 апреля 2021 года ВТБ опубликует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за первые три месяца, закончившиеся 31 марта 2021 года, и проведет конференц-звонок с инвесторами и аналитиками.

Завтра, 20 апреля 2021 года, ВТБ проведет День Инвестора с участием представителей высшего руководства. Регистрация на мероприятие доступна на сайте www.vtbinvestorday.com.

Дмитрий Пьянов, Член Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:

«Мы с удовольствием сообщаем об отличных итогах первого квартала, которые отражают как сильные операционные показатели, так и пост-пандемийное восстановление экономики. Чистая прибыль ВТБ в первом квартале составила 85,1 млрд рублей (ROE 19,2%), увеличившись более чем в 2 раза год-к-году. Эти результаты полностью подтверждают наши прогнозы на текущий год и создают устойчивую основу для достижения сильного уровня возврата на капитал в дальнейшем».

  • По состоянию на 31 марта 2021 года совокупный кредитный портфель до вычета резервов Группы составил 13,1 трлн рублей, сократившись на 0,1% с начала года. При этом кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 4,4% до 4,0 трлн рублей, кредиты юридическим лицам снизились на 2,0% до 9,1 трлн рублей. Таким образом, доля розничного кредитования в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по сравнению с 29% на конец 2020 года.
  • С начала 2021 года средства клиентов Группы выросли на 6,7% и составили 13,7 трлн рублей. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам первых трех месяцев 2021 года до 81,9% (78,1% — на 31 декабря 2020 года).
  • В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 89,4% по состоянию на 31 марта 2021 года (95,6% по состоянию на 31 декабря 2020 года).

Группа значительно улучшила показатели прибыльности на фоне существенного роста ключевых банковских доходов и стабилизации ситуации с качеством кредитного портфеля.

  • Чистая прибыль группы ВТБ в первом квартале 2021 года увеличилась на 113,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 85,1 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал в размере 19,2% против 9,5% за аналогичный период прошлого года.
  • Чистые процентные доходы составили 145,6 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 21,6%. Чистая процентная маржа составила 3,7% (рост на 10 б.п. год к году).
  • Чистые комиссионные доходы составили 38,6 млрд рублей, продемонстрировав прирост в размере 19,1% к аналогичному периоду прошлого года. Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет набирающий обороты транзакционный бизнес Группы и стабильно увеличивающиеся комиссии за распространение страховых продуктов и комиссии брокерского бизнеса.
  • Стоимость риска Группы по итогам первых трех месяцев текущего года составила 0,7%, сократившись на 80 б.п. по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. При этом расходы на создание резервов составили 22,6 млрд рублей, что ниже уровня аналогичного периода прошлого года на 49,9%.
  • Расходы на персонал и административные издержки по итогам первого квартала 2021 года составили 64,9 млрд рублей, увеличившись на 1,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
  • Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 580 б.п. по сравнению с соответствующим периодом прошлого года и составило 33,5%.

Группа сохраняет уверенную динамику клиентских активов и комиссионных доходов в рамках платформы инвестиционных продуктов ВТБ Капитал Инвестиции

  • По итогам первого квартала 2021 года совокупный объем клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции увеличился на 11,6%, до 3,8 трлн рублей. При этом активы физических лиц выросли с начала года на 16,1%, до 2,1 трлн рублей.
  • За первые три месяца текущего года прирост клиентской базы ВТБ Капитал Инвестиции составил 19%, общее количество клиентов превысило 1,4 млн.
  • Доход ВТБ Капитал Инвестиции за три месяца 2021 года увеличился в 2 раза по сравнению с аналогичным показателем 2020 года и достиг 7,0 млрд рублей.


Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках

(млрд рублей)

1 КВ’2021

1 КВ’2020

изменение

Чистые процентные доходы

145,6

119,7

21,6%

Чистые комиссионные доходы

38,6

32,4

19,1%

Прочие операционные доходы

9,8

11,1

-11,7%

ЧОД до резервов

194,0

163,2

18,9%

Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы

-22,6

-45,1

-49,9%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

-64,9

-64,1

1,2%

Прибыль до налогообложения

106,5

54,0

97,2%

Расходы по налогу на прибыль

-21,4

-14,2

50,7%

Чистая прибыль

85,1

39,8

113,8%

Показатели эффективности

1 КВ’2021

1 КВ’2020

изменение

Чистая процентная маржа (NIM)

3,7%

3,6%

10 б.п.

Чистая комиссионная маржа

0,9%

0,8%

10 б.п.

Стоимость риска (CoR)

0,7%

1,5%

-80 б.п.

Расходы / Доходы (CIR)

33,5%

39,3%

-580 б.п.

Возврат на капитал (ROE)

19,2%

9,5%

970 б.п.

Ключевые балансовые показатели


(млрд рублей)

31.03.2021

изменение с начала года

31.12.2020

Денежные средства и краткосрочные активы

1 353,6

10,1%

1 229,5

Финансовые инструменты

2 134,7

16,4%

1 833,5

Средства в банках

761,4

-9,1%

837,9

Кредиты и авансы клиентам (после вычета резервов)

12 239,0

-0,2%

12 264,4

Прочие активы

2 099,7

6,2%

1 976,9

Итого активы

18 588,4

2,5%

18 142,2

Средства банков и прочие заемные средства

1 649,0

-23,2%

2 146,2

Средства клиентов

13 690,8

6,7%

12 831,0

Выпущенные долговые ценные бумаги

203,6

-5,6%

215,7

Субординированная задолженность

325,5

2,8%

316,7

Прочие обязательства

850,2

-6.6%

910,0

Итого обязательства

16 719,1

1,8%

16 419,6

Итого собственные средства

1 869,3

8,5%

1 722,6

Балансовые коэффициенты
и показатели кредитного качества

31.03.2021

изменение с начала года

31.12.2020

Кредиты / Депозиты

89,4%

-620 б.п.

95,6%

Обязательства / Собственные средства

8,9

-6,2%

9,5