Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за август и 8 месяцев 2020 года

дата30.09.2020

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за август и 8 месяцев 2020 года.

Андрей Костин, Президент-Председатель Правления банка ВТБ, отметил: «Чистая прибыль Группы ВТБ в августе составила 9,9 млрд рублей, что соответствует рентабельности капитала 6,8%. Положительная динамика чистой прибыли в августе была обусловлена продолжением роста основных банковских доходов на фоне стабилизации стоимости риска и умеренного роста расходов. По итогам 8 месяцев последствия пандемии оказали существенное негативное влияние на прибыльность Группы, однако мы уверенно проходим период сложной рыночной ситуации, наблюдаем активный рост клиентской базы, ускоряем технологическую трансформацию и сокращаем сроки внедрения новых продуктов и сервисов».

По итогам 8 месяцев Группа демонстрирует уверенные показатели роста бизнеса, несмотря на влияние пандемии COVID-19

  • По состоянию на 31 августа 2020 года кредиты и авансы клиентам (здесь и далее до вычета резервов) составили 12,7 трлн рублей, увеличившись с начала года на 10,7% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5,3%). В августе 2020 года совокупный кредитный портфель увеличился на 1,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 0,9%).
  • В августе объем кредитов физическим лицам увеличился на 1,4% до 3,7 трлн рублей (29% совокупного кредитного портфеля); рост с начала года составил 10,1%. Ипотека продолжала расти опережающими темпами, объем ипотечного кредитного портфеля вырос на 1,6% в августе и на 14,6% за 8 месяцев 2020 года.
  • Объем кредитов юридическим лицам в августе вырос на 1,5% (при этом с корректировкой на эффект валютной переоценки рост составил 0,7%), всего по итогам 8 месяцев 2020 года корпоративный портфель показал рост в 10,9% и составил на 31 августа 2020 года 9,0 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 3,4%).
  • Доля группы ВТБ на рынке кредитования клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 17,5% и 17,9% соответственно.
  • По состоянию на 31 августа 2020 года средства клиентов составили 12,2 трлн рублей. В августе 2020 года совокупные средства клиентов выросли на 1,1%, при этом без учета эффекта валютной переоценки прирост составил 0,5%. С начала года средства клиентов выросли на 11,6%, при этом без учета эффекта валютной переоценки прирост составил 4,8%.
  • Средства клиентов — юридических лиц увеличились на 1,7% в августе, при этом без учета эффекта валютной переоценки прирост составил 1,2%. С начала года средства клиентов — юридических лиц выросли на 15,3% и составили 6,8 трлн рублей на 31 августа 2020 года, при этом без учета эффекта валютной переоценки прирост составил 9,2%.
  • Средства клиентов — физических лиц увеличились на 0,3% в августе, без учета эффекта валютной переоценки изменение составило −0,4%. С начала года средства клиентов — физических лиц увеличились на 7,2%, составив 5,4 трлн рублей на 31 августа 2020 года, при этом без учета эффекта валютной переоценки изменение составило −0,2%.
  • Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 8 месяцев 2020 года до 80,0% (79,2% — на 31 декабря 2019 года). Доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 20,3% и 14,9% соответственно.
  • В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 96,4% по состоянию на 31 августа 2020 года (31 декабря 2019 года: 98,2%).

Показатели прибыльности находились под давлением в условиях пандемии COVID-19 на фоне повышенных уровней резервирования и переоценки инвестиционной недвижимости, при этом ключевые статьи банковских доходов стабильно растут

  • Чистая прибыль группы ВТБ за 8 месяцев и в августе 2020 года составила 52,9 млрд рублей и 9,9 млрд рублей, сократившись на 54,1% и 45,0% соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.
  • Чистые процентные доходы составили 343,3 млрд рублей за 8 месяцев 2020 года и 45,9 млрд рублей в августе 2020 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 19,2% и 26,4% соответственно.
  • Чистая процентная маржа составила 3,8% по итогам 8 месяцев 2020 года и в августе 2020 года (рост на 50 б.п. и 60 б.п. по сравнению с аналогичными периодами прошлого года соответственно). Рост чистой процентной маржи происходит на фоне смягчения денежно-кредитной политики и более быстрой переоценки обязательств.
  • Несмотря на давление, вызванное снижением деловой активности, чистые комиссионные доходы показали сильный органический рост по сравнению с соответствующими периодами прошлого года и составили 73,6 млрд рублей за 8 месяцев (+21,5% год к году) и 9,8 млрд рублей в августе 2020 года (+21,0% год к году). Поддержку росту чистых комиссионных доходов оказали активный рост комиссий по операциям с ценными бумагами и операциям на рынках капитала и стабильно увеличивающиеся комиссии за распространение страховых продуктов.
  • Стоимость риска составила 2,1% за 8 месяцев 2020 года и 1,8% в августе 2020 года по сравнению с 0,8% и 1,2% в аналогичных периодах прошлого года. Расходы на создание резервов составили 181,8 млрд рублей за 8 месяцев 2020 года и 19,2 млрд рублей в августе 2020 года, увеличившись на 185,4% и 52,4% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.
  • Соотношение балансовых резервов к кредитному портфелю до вычета резервов на 31 августа 2020 года составило 7,0%, увеличившись на 10 б.п. в августе и на 100 б.п. с начала года.
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле выросла с начала года на 70 б.п. и составила 5,4% по состоянию на 31 августа 2020 года, при этом коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами сохранился на стабильном уровне (128,7% по состоянию на 31 августа 2020 года и на 31 декабря 2019 года).
  • Расходы на персонал и административные расходы составили 170,4 млрд рублей по итогам 8 месяцев 2020 года и 20,2 млрд рублей в августе 2020 года, увеличившись на 3,7% и 3,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. В результате опережающего роста чистых операционных доходов по итогам 8 месяцев 2020 года соотношение расходов и чистых операционных доходов (CIR) улучшилось и составило 41,5% по сравнению с 43,8% за тот же период годом ранее.