Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за третий квартал 2018 года

дата08.11.2018

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три и девять месяцев, закончившиеся 30 сентября 2018 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, отметил: «За девять месяцев 2018 года группа ВТБ продемонстрировала сильные результаты, увеличив чистую прибыль на 86% до 139,7 млрд рублей. Приближаясь к концу года, мы имеем достаточно оснований, чтобы с уверенностью подтвердить свои прогнозы годовых финансовых результатов и существенный прогресс в достижении целей нашей трехлетней стратегии. ВТБ демонстрирует рост эффективности, сохраняя темпы роста расходов значительно ниже темпов роста доходов от основной деятельности, продолжая при этом проводить глубокую технологическую трансформацию бизнес-процессов. Уверенный рост бизнеса и улучшение результатов деятельности за 9 месяцев 2018 года дополнительно укрепили положение группы ВТБ как ведущего универсального банка в России, предлагающего всем категориям клиентов полный спектр высококачественных и высокотехнологичных услуг».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

млрд рублей

9 мес. 2018 г.

9 мес. 2017 г.

Изм., %

3КВ 2018 г.

3КВ 2017 г.

Изм., %

Чистые процентные доходы

358,6

343,7

4,3%

120,5

116,6

3,3%

Чистые комиссионные доходы

69,4

67,0

3,6%

23,3

23,9

(2,5%)

Чистые операционные доходы до создания резервов

478,9

404,2

18,5%

162,6

127,8

27,2%

Создание резервов*

(111,4)

(118,2)

(5,8%)

(42,4)

(42,2)

0,5%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(187,3)

(185,0)

1,2%

(62,6)

(62,4)

0,3%

Чистая прибыль

139,7

75,3

85,5%

41,2

17,4

136,8%

*Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Чистая прибыль за 9 месяцев 2018 года увеличилась на 85,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 139,7 млрд рублей благодаря росту доходов от основной деятельности, снижению расходов на создание резервов с начала года и повышению эффективности затрат.
  • Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2018 года выросли на 4,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 358,6 млрд рублей на фоне ускорения роста корпоративного и розничного кредитования в третьем квартале. Чистая процентная маржа по итогам 9 месяцев 2018 года снизилась на 10 б.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 4,0%, по сравнению с 4,2% во 2 квартале 2018 года и 4,1% за полный 2017 год.
  • Чистые комиссионные доходы за 9 месяцев 2018 года выросли на 3,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 69,4 млрд рублей на фоне продолжающегося роста Розничного и Транзакционного бизнесов Группы.
  • Стоимость риска за 9 месяцев 2018 года составила 1,5%, незначительно снизившись по сравнению с 1,6% за 9 месяцев 2017 года. Расходы на создание резервов составили 111,4 млрд рублей за 9 месяцев 2018 года, снизившись на 5,8% по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.
  • Группа продемонстрировала положительную динамику эффективности затрат за 9 месяцев 2018 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 39,1% по сравнению с 45,8% за аналогичный период прошлого года. Расходы на персонал и административные расходы увеличились лишь на 1,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 187,3 млрд рублей.

Отчет о финансовом положении

В сентябре 2018 года группа ВТБ и Почта России подписали дополнения к акционерному соглашению в отношении ПАО «Почта Банк», который в результате получил для Группы статус совместного предприятия. По состоянию на 30 сентября 2018 года, группа ВТБ отражает инвестицию в ПАО «Почта Банк» в качестве инвестиции в совместное предприятие, учитываемой по методу долевого участия.

млрд рублей

30 сентября
2018 г.

30 июня
2018 г.

1 января
2018 г.

Изменение за 9M 2018, % или б.п.

Изменение за 3КВ 2018, % или б.п.

Активы

14 068,0

13 683,3

12 947,4

8,7%

2,8%

Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва (как представлено в отчетности)

10 968,8

10 206,2

9 841,1

11,5%

7,5%

Кредиты и авансы клиентам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

10 968,8

9 950,4

9 629.8

13,9%

10,2%

Кредиты юридическим лицам

8 305,7

7 457,6

7 307,4

13,7%

11,4%

Кредиты физическим лицам

2 663,1

2 748,6

2 533,7

5,1%

(3,1%)

Кредиты физическим лицам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

2 663,1

2 492,8

2 322,4

14,7%

6,8%

Средства клиентов

9 740,1

9 839,2

9 144,7

6,5%

(1,0%)

Средства клиентов, на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

9 740,1

9 609,8

8 974,5

8,5%

1,4%

Средства юридических лиц

5 819,8

5 775,3

5 523,1

5,4%

0,8%

Средства физических лиц

3 920,3

4 063,9

3 621,6

8,2%

(3,5%)

Средства физических лиц, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

3 920,3

3 834,5

3 451,4

13,6%

2,2%

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле

6,9%

7,6%

6,9%

0 б.п.

(70 б.п.)

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле, скорректированная на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

6,9%

7,5%

6,8%

10 б.п.

(60 б.п.)

Кредиты / Средства клиентов

104,7%

95,7%

99,6%

510 б.п.

900 б.п.

Кредиты / Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка

104,7%

95,7%

99,6%

510 б.п.

900 б.п.

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

12,0%

12,2%

12,6%

(60 б.п.)

(20 б.п.)

Коэффициент общей достаточности капитала

13,4%

13,9%

14,4%

(100 б.п.)

(50 б.п.)

  • За 9 месяцев кредитный портфель Группы, скорректированный на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, вырос на 13,9% до 10 968,8 млрд рублей в связи с увеличением объема кредитования физических и юридических лиц на 14,7% и 13,7% соответственно по итогам отчетного периода.
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле на 30 сентября 2018 года составила 6,9%, что соответствует уровню по состоянию на 1 января 2018 года и ниже аналогичного показателя на 30 июня 2018 года – 7,6%. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю сократилось до 7,0% на 30 сентября 2018 года, по сравнению с 7,5% на 1 января 2018 года и 7,7% на 30 июня 2018 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2018 года составило 102,5% по сравнению с 107,9% на 1 января 2018 года и 102,3% на 30 июня 2018 года.
  • Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, с начала года увеличились на 8,5%, что способствовало достижению отношения депозитного финансирования к обязательствам Группы до 77% на 30 сентября 2018 года, в то время как соотношение кредитов и депозитов составило 104,7% на конец 9 месяцев 2018 года, по сравнению с 99,6% на 1 января 2018 года и 95,7% на 30 июня 2018 года.
  • Рыночная доля Группы в сегментах корпоративного и розничного кредитования (без учета Почта Банка) на 30 сентября 2018 года составляла 21,5% и 13,2% соответственно. По состоянию на 30 сентября 2018 года средства клиентов составили 9 740,1 млрд рублей.
  • Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 2,1% на 30 сентября 2018 года по сравнению с 2,8% на 1 января 2018 года.
  • ВТБ Капитал сохраняет лидирующие позиции по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A за 9 месяцев 2018 года.
  • Высокая прибыльность позволяет группе ВТБ поддерживать высокие показатели достаточности капитала, несмотря на ускорение роста корпоративного кредитования: на 30 сентября 2018 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 13,4% и 12,0% соответственно, по сравнению с 14,4% и 12,6% на 1 января 2018 года.