Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за третий квартал 2017 года

дата09.11.2017

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2017 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, Президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «Устойчивые позиции на рынке и сильная бизнес-модель, наряду с эффективной реализацией нашей стратегии, помогли нам достичь хороших результатов за 9 месяцев 2017 года. Рост чистой прибыли на 121% до 75,3 млрд рублей подчеркивает стабильность и надежность группы ВТБ на российском финансовом рынке.

Мы продемонстрировали сильные результаты по всем ключевым направлениям работы Группы за девять месяцев этого года. Розничный бизнес продолжал наращивать долю рынка, в том числе благодаря успешному развитию Почта Банка. Для корпоративно-инвестиционного бизнеса в 2017 году наблюдается существенное оживление на рынках акционерного капитала, а также на рынках слияний и поглощений и долгового капитала. Сильный рост комиссионных доходов был достигнут благодаря значительным успехам группы ВТБ по развитию транзакционного бизнеса во всех бизнес-сегментах. Восстановление экономики и снижение процентных ставок в России также способствуют улучшению финансовых результатов.

Нашим приоритетом остается жесткий контроль над расходами и достижение более эффективной модели управления благодаря ряду мероприятий по оптимизации корпоративной структуры, включая предстоящее присоединение ВТБ24 к банку ВТБ. Мы также продолжаем технологическую трансформацию и реализацию цифровых инициатив, что позволяет нам улучшать операционную деятельность и предлагать новые возможности для наших клиентов.

Высокая достаточность капитала группы ВТБ и продолжающаяся оптимизация структуры фондирования, наряду с сильным ростом по всем ключевым направлениям доходов, помогают нам успешно двигаться на пути к достижению целей на текущий год, а также дают нам уверенность в выполнении долгосрочной стратегии».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

млрд руб. 9 мес. 2017 9 мес.
2016
Изменение, % 3КВ
2017
3КВ
2016
Изменение, % 
Чистые процентные доходы 343,7 310,4 10,7% 116,6 103,4 12,8%
Чистые комиссионные доходы 67,0 55,9 19,9% 23,9 19,3 23,8%
Чистые операционные доходы до создания резерва 404,2 361,1 11,9% 127,8 124,1 3,0%
Создание резерва* (118,2) (146,7) -19,4% (42,2) (43,8) -3,7%
Расходы на содержание персонала и административные расходы (185,0) (171,6) 7,8% (62,4) (55,3) 12,8%
Чистая прибыль 75,3 34,1 120,8% 17,4 18,7 -7,0%

* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Чистая прибыль за 9 месяцев 2017 года увеличилась на 120,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 75,3 млрд рублей благодаря росту чистых процентных доходов, а также строгому контролю за расходами и снизившимся отчислениям на создание резервов на фоне продолжающегося улучшения качества активов.
  • Чистые процентные доходы выросли на 10,7% по сравнению с показателем годом ранее до 343,7 млрд рублей прежде всего в результате улучшения структуры фондирования Группы. Чистая процентная маржа по итогам 9 месяцев и 3 квартала 2017 года составила 4,1%, увеличившись с 3,7% по итогам 9 месяцев 2016 года и 3,8% по итогам 3 квартала 2016 года.
  • Чистые комиссионные доходы выросли на 19,9% за 9 месяцев 2017 года по сравнению с прошлым годом до 67,0 млрд рублей на фоне сильных результатов Розничного и Транзакционного бизнесов Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес»).
  • Стоимость риска составила 1,6% за 9 месяцев 2017 года по сравнению с 1,4% за 9 месяцев 2016 года. Стоимость риска в 3 квартале 2017 года составила 1,8% по сравнению с 1,3% в 3 квартале 2016 года. Совокупные расходы на создание резервов составили 118,2 млрд рублей за 9 месяцев 2017 года, снизившись на 19,4% по сравнению с аналогичным периодом 2016 года.
  • Расходы на персонал и административные расходы за 9 месяцев 2017 года выросли на 7,8% по сравнению с периодом 9 месяцев 2016 года до 185,0 млрд рублей. Сдерживающим фактором для роста издержек также стали реализованные синергии расходов от объединения бизнесов Банка Москвы и банка ВТБ в 2016 году.
  • Группа улучшила эффективность затрат за 9 месяцев 2017 года, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 45,8% по сравнению с 47,5% за 9 месяцев 2016 года.

Отчет о финансовом положении

млрд руб. 30 сентября 2017 г. 30 июня 2017 г. 31 декабря 2016 г. Изменение за 9 мес. 2017 г., % или п.п. Изменение за 3 КВ 2017 г., % или п.п.
Активы 12 893,7 12 608,9 12 588,2 2,4% 2,3%
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва 9 626,5 9 515,8 9 487,0 1,5% 1,2%
Кредиты юридическим лицам 7 200,4 7 194,2 7 311,4 -1,5% 0,1%
Кредиты физическим лицам 2 426,1 2 321,6 2 175,6 11,5% 4,5%
Средства клиентов 9 065,8 8 510,5 7 346,6 23,4% 6,5%
Средства юридических лиц 5 735,3 5 398,6 4 342,3 32,1% 6,2%
Средства физических лиц 3 330,5 3 111,9 3 004,3 10,9% 7,0%
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 6,4% 6,3% 6,4% 0 п.п. 0,1 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 12,9% 13,1% 12,9% 0 п.п. -0,2 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 14,5% 14,6% 14,6% -0,1 п.п. -0,1 п.п.
    • За 9 месяцев 2017 года кредитный портфель Группы вырос на 1,5% до 9 626,5 млрд рублей в связи с ростом объема кредитов физическим лицам на 11,5% за первые 9 месяцев 2017 года. Объем кредитов юридическим лицам, хотя и сократился на 1,5% за 9 месяцев до 7 200,4 млрд рублей, вырос на 0,1% в 3 квартале 2017 года.
    • Рост розничного кредитования группы ВТБ ускорился, портфель розничных кредитов увеличился на 11,5% за 9 месяцев 2017 года и на 4,5% в 3 квартале 2017 года, в то время как  российский рынок розничного кредитования, вырос на 7,9% и 4,2% за аналогичные периоды соответственно. Рыночная доля Группы на 30 сентября 2017 года составляла 19,0%.
    • Группа продемонстрировала рост потребительских ипотечных кредитов и кредитов по кредитным картам, составивший 15,0%, 9,5% и 3,2% соответственно за 9 месяцев 2017 года.
    • Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 30 сентября 2017 года составила 6,4% – на уровне 31 декабря 2016 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 6,6% на 30 сентября 2017 года – на уровне 30 июня 2017 года и несколько ниже 6,7% по состоянию на 31 декабря 2016 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2017 года составило 103,0% по сравнению с 104,6% на 31 декабря 2016 года.
    • Средства клиентов выросли за 9 месяцев 2017 года на 23,4% до 9 065,8 млрд рублей. Средства юридических лиц за 9 месяцев 2017 года выросли на 32,1%, в то время как средства физических лиц за этот период увеличились на 10,9%.
    • Группа продолжает наращивать долю средств клиентов, при этом минимизируя зависимость от оптового финансирования: доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 79,2% на 30 сентября 2017 года по сравнению с 76,1 на 30 июня 2017 года и 65,7% на 31 декабря 2016 года. По состоянию на 30 сентября 2017 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 23,8% и 12,2% соответственно.
    • Почта Банк играет важную роль в развитии розничного бизнеса группы ВТБ: за 9 месяцев 2017 года Почта Банк привлек 2 млн новых клиентов, увеличив общее число клиентов до 5,2 млн. Региональная сеть выросла на 95% до более чем 12,3 тысяч точек в 4,3 тысячах населенных пунктов, что делает банк вторым в России по величине розничной банковской сети.
    • Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах сократилась до 2,9% на 30 сентября 2017 года по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2016 года.
    • ВТБ Капитал достиг сильных результатов по итогам второго квартала, вновь возглавив рэнкинги по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A за 9 месяцев 2017 года. В июле 2017 года инвестиционно-банковское подразделение группы ВТБ было пятый год подряд признано лучшим инвестиционным банком в России по версии Euromoney Awards for Excellence 2017.
    • Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала на фоне роста прибыльности. На 30 сентября 2017 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 14,5% и 12,9% соответственно по сравнению с 14,6% и 12,9% на 31 декабря 2016 года.