Инструменты для эффективных расчетов и управления остатками на банковских счетах.

Наши продукты позволяют:

  • построить централизованное казначейство;
  • активно управлять оборотным капиталом;
  • повысить эффективность контроля внешних поступлений (доходов);
  • автоматизировать предоставление информации по всем счетам группы;
  • централизовать управление счетами и распределение денежных потоков внутри группы;
  • снизить объемы и стоимость внешних заимствований;
  • управлять процентной ставкой.

Оперативное получение информации о состоянии счетов компании и счетов структурных подразделений/подконтрольных компаний, а также дистанционное управление этими счетами.

Преимущества
  • Оперативный мониторинг финансов группы
  • Контроль движений средств в группе
  • Оптимизация финансовых потоков
  • Эффективное управление финансами группы
Возможности расчетного центра клиента
  • Получение полной информации о движении и остатках денежных средств по всем счетам подчиненных подразделений.
  • Расширенная система предварительного контроля расходных операций с формированием смет, финансовых планов, планов движения денежных средств и лимитов по контрагентам.
  • Возможность консолидировать данные о движении денежных средств в различных аналитических разрезах.
  • Согласование или отклонение платежей, сформированных компаниями группы , представителем головной компании. Возможна организация многоуровневой системы согласования.
  • Прямая отправка на исполнение платежных документов по счетам Ваших подконтрольных подразделений, а также работа с этими счетами в режиме «единого окна».

Управление группой счетов и процентным доходом группы компаний

Преимущества
  • Управление денежными потоками группы компаний
  • Уменьшение расходов холдинга
  • Автоматическое формирование платежных документов
  • Оперативное проведение расходных операций
Материальный пулинг

Материальный пулинг — эффективное управление внутригрупповой ликвидностью за счет консолидации денежных средств на едином счете (мастер-счете) и осуществления финансирования счетов группы для обеспечения платежей участников пула.

Виртуальный пулинг

Виртуальный пулинг — инструмент, который позволяет эффективно управлять процентным доходом и снижать процентные затраты по кредиту.

Возможности виртуального пулинга:

  • получение повышенной процентной ставки исходя из суммы остатков по группе счетов, которые объединены в пул;
  • сохранение денежных средств в оперативном управлении (средства не перечисляются на депозитные счета Банка);
  • проведение ежедневного расчета ликвидной позиции для всей группы компаний в автоматическом режиме;
  • снижение процентных расходов компаний группы на использование заемных средств за счет компенсации части процентов.