О группе ВТБ

Дорога к 15

Реализуемая ВТБ стратегия эффективного роста и улучшения структуры бизнеса планомерно способствует выполнению задач по повышению рыночной капитализации Группы и устойчивости ее финансовых результатов. Успехи Группы отразились на чистой прибыли за 2010 год, которая по международным стандартам финансовой отчетности составила рекордные 54.8 млрд. рублей. В полтора раза увеличился чистый комиссионный доход, а операционные расходы, напротив, сократились. Рост активов и эффективность использования капитала ВТБ усилились за счет консолидации «ТрансКредитБанка».

В 2010 году Группа впервые вошла в список 500 крупнейших компаний по рыночной капитализации по версии Financial Times.

Значительно усилились позиции Группы в корпоративном бизнесе, который в 2010 году обеспечил прибыль в размере 35 млрд. рублей. За 2010 год был значительно расширен спектр предложений продуктов для корпоративных клиентов, оптимизирована система ценообразования по всей линейке продуктов, усовершенствована кредитная процедура. Также была усовершенствована модель обслуживания различных клиентских сегментов, внедрены новые инструменты продаж.

В рамках создания единого корпоративно-инвестиционного бизнеса ВТБ провел серьезную реструктуризацию корпоративного блока, направленную на дальнейшее укрепление позиций на рынке за счет более тесной интеграции коммерческого и инвестиционного сегментов Группы и совершенствования модели обслуживания клиентов. В Банке были созданы Кредитный департамент, а также Дирекция по сопровождению корпоративного бизнеса. Кредитный департамент представляет собой единое кредитное подразделение, ориентированное на развитие инфраструктуры корпоративного бизнеса банка ВТБ и повышение качества обслуживания клиентов. В сферу ответственности Дирекции по сопровождению корпоративного бизнеса входит работа с проблемной задолженностью Банка и минимизация возможных потерь.

В области корпоративного кредитования 2010 год характеризовался нормализацией рыночной обстановки, снижением кризисных ожиданий и явлений, что, как следствие, повлекло за собой оживление рыночной активности. Группа сумела успешно воспользоваться восстановлением рынка корпоративного кредитования и увеличила кредитный портфель до 2,5 трлн. рублей, что на 19,4% выше аналогичного показателя 2009 года. При этом рыночная доля ВТБ в этом сегменте составила 12,2%.

ВТБ Капитал в 2010 году возглавил международные рейтинги (Bloomberg, Dealogic, Thomson Reuters) в ключевых сегментах российского рынка инвестиционно-банковских услуг. Инвестиционный бизнес Группы занял 1-е место в рейтинге организаторов сделок на рынке долгового и акционерного капитала. В целом за период 2008–2010 годов ВТБ Капитал принял участие в 130 сделках на рынке долгового и акционерного капитала, что позволило привлечь в российскую экономику инвестиции на сумму более 55 млрд. долларов США.

По итогам 2010 года ВТБ Капитал вышел на первое место среди организаторов выпусков облигаций и еврооблигаций на рынках как России, так и СНГ в целом. Безусловно, заметными событиями 2010 года стали выпуски еврооблигаций банка ВТБ в сингапурских долларах и китайских юанях, суверенных еврооблигаций Украины, а также еврооблигаций ОАО «РЖД». Транзакция по размещению еврооблигаций банка ВТБ в офшорных юанях была признана сделкой года журналом Euromoney (в Центральной и Восточной Европе) и журналом Alpha Southeast Asia (в номинации «Лучшая сделка по размещению высокодоходных облигаций в Юго-Восточной Азии»). В 2010 году ВТБ Капитал принял участие в 13 сделках слияния и поглощения на общую сумму 27,4 млрд. долларов США.

Ядром розничного бизнеса Группы ВТБ является банк ВТБ24 – крупнейший банк России по обслуживанию физических лиц и компаний малого бизнеса. На конец 2010 года общее число активных клиентов банка ВТБ24 составило 6,9 млн. человек по сравнению с 5,2 млн. на конец 2009 года. В целом число активных розничных клиентов Группы ВТБ на территории России составило по итогам отчетного периода 7,3 млн. человек. Число предприятий малого бизнеса, являющихся активными клиентами Группы ВТБ на конец отчетного периода, составило 115 тыс.

Опыт и технологии ВТБ24 успешно применяются в сфере развития розничного бизнеса за пределами России. Банки группы ВТБ в странах СНГ (Украина, Армения, Азербайджан, Казахстан и Беларусь) и Грузии обслуживали на конец года 428 тыс. физических лиц. 2010 год стал первым годом реализации новой стратегии Группы в части розничного бизнеса, в основе которой лежит сочетание клиентоориентированного подхода и повышения доходности.

Достигнутые позитивные результаты позволяют с уверенностью смотреть в будущее.

2011 год

На фоне устойчивой тенденции экономического роста происходит укрепление финансовой системы России. Текущее состояние банковской системы позволяет с уверенностью смотреть в будущее, хотя еще далеко не все проблемы удалось решить. В целях эффективного развития финансового сектора необходимо приложить максимум усилий для реализации новой стратегии развития банковского сектора на 2011–2015 годы. Ее главной задачей является скорейший переход к интенсивному росту, основанный на повышении качества финансовых услуг и эффективности банковской деятельности.

В условиях сдержанных темпов развития рынка ВТБ перешел к повышению эффективности и росту качественных показателей с упором на развитие продуктов и сегментов бизнеса, обладающих повышенной рентабельностью. Новая стратегия предусматривает радикальное изменение структуры доходов в пользу комиссионных доходов и рост объема операций со средним бизнесом. Мы поставили задачу достичь к 2013 году 15%-ной рентабельности по основным направлениям бизнеса. В рамках принятой стратегии первые шаги были предприняты уже в 2010 году, что во многом способствовало улучшению финансовых показателей по итогам прошедшего года.

Мы продолжим планомерную работу по реализации стратегии развития Группы ВТБ на 2010-2013 гг., которая позволит построить бизнес принципиально иного масштаба, и в 2011 году ожидается увеличение чистой прибыли Группы до уровня не менее 80 млрд. рублей.

Прогноз структуры активов по направлениям бизнеса (2013 год, %)

Преодолевая трудности, идем вперед

2009 год стал для России одним из самых сложных в экономическом плане периодов за последнее время. Глобальный финансовый и экономический кризис существенно изменил условия и предпосылки ведения бизнеса. Было ограничено долгосрочное фондирование. Сократилась доступная ликвидность на международных рынках капитала, значительно вырос кредитный риск. Ухудшилось финансовое состояние компаний на международном рынке, в том числе клиентов группы ВТБ.

В условиях кардинального ухудшения ситуации на рынке группа ВТБ поставила в качестве приоритетной задачи сохранение устойчивости основных показателей и обеспечение стабильной работы. Меры, оперативно принятые ВТБ в новых рыночных условиях, включали корректировку кредитной политики, совершенствование системы управления рисками и интенсификацию работы с проблемной задолженностью. Наряду с этим решались задачи по расширению источников фондирования и укреплению капитальной базы, а также по сокращению издержек.

Благодаря своевременно принятым мерам, кризис стал для группы ВТБ не только серьезным испытанием, но и источником новых возможностей. Часть последствий кризиса только усилила конкурентные преимущества ВТБ. Возросла роль Группы как проводника государственных мер по поддержке российской экономики, прежде всего, в предоставлении кредитных ресурсов реальному сектору. Как один из немногих банков, продолжавших кредитование, ОАО Банк ВТБ смог привлечь на обслуживание новых перспективных клиентов. В 2009 году Группа укрепила свои позиции во всех сегментах российского банковского рынка и стала абсолютным лидером по приросту привлечения на рынке, увеличив объем привлеченных средств на 35,7%.

Группа ВТБ не только успешно преодолела кризис, но и совершила качественный рывок в развитии. Большинство целевых показателей, установленных стратегией на конец 2009 года, перевыполнены:

4%

превышение объема активов, запланированного на конец 2009 года;

3%

превышение целевого объема кредитного портфеля;

21%

превышение плана по привлечению средств клиентов;

10%

перевыполнение цели плана по объемам «стабильных» доходов (процентных и комиссионных);

16%

экономия по операционным расходам;

31%

увеличение доли розницы в чистом операционном доходе до вычета резервов. Розничный дочерний банк Группы ВТБ24 сохранил позиции второго по величине розничного банка России, существенно нарастив объемы бизнеса и доли рынка.

Продолжилось активное развитие новых высокомаржинальных направлений бизнеса. Созданный в 2008г. инвестиционно-банковский бизнес вышел на прибыльность, а успех его был признан рынком (Eurobond and local bonds bookrunner in the CIS and Eastern Europe (согласно Dealogic), bookrunner of local bonds (согласно Bloomberg League Tables (Russia). Активно развивался небанковский финансовый бизнес Группы: в 2009 году был запущен факторинговый бизнес, продолжили развитие лизинг, страхование и пенсионное обеспечение. Дочерние финансовые компании ВТБ являются лидерами в соответствующих сегментах.

Реализация целей, поставленных стратегией на 2007-2009 гг., и изменившиеся в результате кризиса условия ведения бизнеса обусловили необходимость принятия группой ВТБ новой стратегии. 26 мая 2010 года Наблюдательный совет ОАО Банк ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на 2010-2013 гг.

• к созданию инвестиционного подразделения в рамках группы ВТБ;
• к формированию в России фондов прямых и венчурных инвестиций.

• приобрел контрольный пакет акций белорусского Славнефтебанка;
• докапитализировал дочерние банки в Армении и Украине;
• открыл представительства в Казахстане и Киргизии.

• формирование сети дочерних банковских учреждений в странах СНГ;
• расширение деятельности в Западной Европе;
• выход на рынки стран Азиатско-Тихоокеанского региона.

• создал дочерние банки в Украине, Армении и Грузии;
• выкупил у Банка России доли в росзагранбанках в Западной Европе;
• открыл совместный банк во Вьетнаме, дочерний банк в Анголе, а также финансовую компанию в Намибии.

• Промышленно-строительный банк был переименован в ВТБ Северо-Запад;
• Московский народный банк в Лондоне – в ВТБ Банк Европа Плс.;
• Евробанк в Париже – в ВТБ Банк (Франция);
• украинский банк «Мрия» – в ВТБ Банк (Украина).

• создал Русский коммерческий банк в г. Лимассол (Кипр);
• увеличил долю в Донау-Банке (Австрия) до 51%, который стал третьим по счету дочерним банком ВТБ за рубежом.

Становление и признание

При участии Государственного банка РСФСР и Министерства финансов РСФСР в октябре 1990 года был учрежден Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Банк был создан для обслуживания внешнеэкономических операций России и содействия интеграции страны в мировое хозяйство. Головной офис Банка был открыт в Москве на Кузнецком мосту в красивом старинном здании, построенном в начале ХХ века по проекту известного архитектора А.Э. Эрихсона.

Банку ВТБ 2 января 1991 года была выдана генеральная лицензия № 1000 на право совершения всех видов банковских операций в российских рублях и иностранной валюте. Основными направлениями деятельности Банка стали обслуживание и кредитование участников внешнеэкономической деятельности, международные расчеты, межбанковские операции и торговля драгоценными металлами.

Вскоре ВТБ был признан ведущими банками мира как полноправный участник международного рынка банковских услуг. В ноябре 1991 года банк ВТБ один из первых в России присоединился к Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) и начал проводить международные платежи в режиме реального времени. Также среди российских банков ВТБ первым открыл счет в системе Euroclear и приступил к операциям на международном фондовом рынке.

Ведущие банки мира признали банк ВТБ полноправным участником международного рынка

Уже на второй год своей работы ВТБ охватил корреспондентской сетью весь мир. Банк установил хорошие деловые отношения с более чем 200 ведущими банками Европы, Америки, Азии, Африки и Австралии. Гарантии и другие финансовые обязательства ВТБ начали принимать ведущие банки мира и экспортные страховые агентства развитых стран. В этот период Банк обслуживал почти треть всего внешнеторгового оборота России.

Для расширения своей деятельности на международных финансовых рынках ВТБ:

На второй год своего существования банк ВТБ смог охватить своей корреспондентской сетью весь мир

Благодаря своей активной деятельности в России ВТБ вошел в пятерку крупнейших банков страны. Также банк ВТБ стал одним из ведущих маркет-мейкеров отечественного валютного рынка, энергично участвующим в развитии его инфраструктуры. Превратившись в крупного оператора российского рынка государственных долговых обязательств, ВТБ приступил к созданию собственного депозитарного и расчетно-клирингового центра.

Банк ВТБ вошел в пятерку крупнейших банков страны

Участники российского финансового рынка признали банк ВТБ самым надежным и капитализированным банком страны. Кроме того, в 1994 году ВТБ вышел на 425 место в списке 1000 наиболее капитализированных банков мира журнала The Banker.

ВТБ было доверено решение важных государственных задач. Банк был назначен агентом государства по привлечению и обслуживанию внешних займов, связанных с финансированием крупных инвестиционных проектов. ВТБ получил исключительное право реализации драгоценных металлов на внешнем рынке по поручению Правительства РФ и Центрального банка РФ. ВТБ было поручено также обслуживание Республиканского валютного резерва России и стабилизационного валютного фонда Центрального банка РФ.