Финансовые пресс-релизы

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 2011 год

Wed, 25 Apr 2012 10:00:00 +0400

Москва – Сегодня группа ВТБ публикует консолидированную финансовую отчетность с заключением независимых аудиторов за год, закончившийся 31 декабря 2011 года.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ по итогам 2011 года составила рекордные 90,5 млрд рублей, увеличившись на 65,1% по сравнению с 2010 годом. Возврат на капитал составил 15,0% по сравнению с 10,3% в 2010 году;
Доналоговая прибыль Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса и Розничного бизнеса достигла рекордных 84,4 млрд рублей и 38,8 млрд рублей соответственно;
Операционные доходы до создания резервов в 2011 году достигли 286,6 млрд рублей, увеличившись на 29,6% по сравнению с 2010 годом;
Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы по кредитам клиентам, по итогам 2011 года составили 247,2 млрд рублей, превысив показатель 2010 года на 44,6%;
Чистые комиссионные доходы составили 39,2 млрд рублей, увеличившись на 58,7% по сравнению с 2010 годом;
Чистая процентная маржа оставалась стабильной, составив 5,0% по итогам 2011 года;
Объем кредитного портфеля до вычета резервов в 2011 году увеличился на 50,0% до 4 590,1 млрд рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 49,6%, объем розничных кредитов – на 52,2%;
Объем средств клиентов достиг 3 596,7 млрд рублей, увеличившись на 62,5% в 2011 году, доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы и отношение кредитного портфеля к средствам клиентов составили 58,3% и 119,6% соответственно;
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов по итогам 2011 года составили 0,9% от среднего объема кредитного портфеля по сравнению с 1,9% по итогам 2010 года;
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2011 года составили 141,5 млрд рублей, увеличившись на 48,8% по сравнению с прошлым годом за счет новых приобретений и расширения бизнеса Группы;
Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня составляют 13,0% и 9,0% соответственно.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал: «Группа ВТБ добилась высоких результатов, заработав рекордную чистую прибыль, несмотря на сложную ситуацию на мировых финансовых рынках. Мы успешно консолидировали корпоративно-инвестиционный банковский бизнес, в состав которого теперь входят ведущий инвестиционный банк и динамично растущий транзакционный бизнес. Результаты корпоративно-инвестиционного и розничного бизнесов, а также их доля рынка росли как благодаря органическому развитию, так и за счет приобретения Банка Москвы и «ТрансКредитБанка».

Уровень неопределенности в глобальной экономике остается высоким, но группа ВТБ имеет все возможности для дальнейшего улучшения своих показателей по мере того, как российская экономика продолжит восстановление, а на мировые рынки будет возвращаться уверенность».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Краткий обзор экономики и финансового рынка

Основными факторами, определявшими ситуацию в глобальной экономике в 2011 году, являлись кризис суверенного долга в Еврозоне и сохраняющиеся опасения в отношении стабильности экономического роста в Китае и США. Российская экономика продемонстрировала устойчивость к неблагоприятным внешним воздействиям и стала одной из самых быстрорастущих экономик в мире: ВВП России по итогам 2011 года увеличился на 4,3%. Этому способствовали как благоприятная динамика мировых цен на сырьевые товары, так и увеличение покупательной способности населения (по итогам года розничный товарооборот увеличился на 7,2%), рекордно низкие темпы инфляции (6,1%) и повышение кредитной активности российских банков.

Тем не менее, финансовые проблемы в Европе оказали негативное влияние на банковский сектор в России и во всем мире. Во второй половине 2011 года ситуация с ликвидностью ухудшилась, а стоимость фондирования и кредитные процентные ставки резко выросли. Высокая волатильность на рынках финансовых инструментов также оказала давление на финансовый результат банков в 2011 году.

Обзор финансовых результатов и балансовых показателей

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам 2011 года достигла рекордных 90,5 млрд рублей, увеличившись на 65,1% по сравнению с показателем 2010 года. По итогам 2011 года возврат на капитал Группы составил 15,0%, прибыль на акцию – 0,00855 рублей. Возврат на капитал Группы по итогам 2010 года составил 10,3%, прибыль на акцию – 0,00557 рублей.

Операционные доходы до создания резервов за 2011 год составили 286,6 млрд рублей, увеличившись на 29,6% по сравнению с 221,1 млрд рублей за 2010 год. Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы по кредитам клиентам составили 247,2 млрд рублей в 2011 году, что на 44,6% выше показателя 2010 года (170,9 млрд рублей). Чистая процентная маржа оставалась стабильной, составив 5,0% по итогам 2011 года (5,1% в 2010 году).

Чистые комиссионные доходы Группы за 2011 год достигли 39,2 млрд рублей, увеличившись на 58,7% по сравнению с 24,7 млрд рублей в 2010 году. Наибольший вклад в комиссионные доходы вносят Розничный бизнес и Транзакционный бизнес Группы. Их доли в чистых комиссионных доходах Группы по итогам 2011 года составили 47% и 36% соответственно. В 2011 году чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса увеличились на 61.9%, а чистые комиссионные доходы Глобального транзакционного бизнеса – на 50.5%.

Чистые расходы Группы по операциям с финансовыми инструментами составили 26,7 млрд рублей по итогам 2011 года. В 2010 году доходы по операциям с финансовыми инструментами составили 14,7 млрд рублей.

Расходы на содержание персонала и административные расходы по итогам 2011 года составили 141,5 млрд рублей, увеличившись на 48,8% с 95,1 млрд рублей за 2010 год. Этот рост был в основном обусловлен консолидацией «ТрансКредитБанка» с 31 декабря 2010 года, консолидацией Банка Москвы с 30 сентября 2011 года и расширением основных бизнесов Группы.

Объем кредитного портфеля до создания резервов вырос на 50,0% до 4 590,1 млрд рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года по сравнению с 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 31 декабря 2011 года составил 3 766,0 млрд рублей, увеличившись на 49,6% с 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Доля Группы на российском рынке корпоративного кредитования выросла до 18,7% на 31 декабря 2011 года с 12,0% на 31 декабря 2010 года.

Увеличению объемов корпоративного кредитного портфеля способствовали консолидация Банка Москвы и значительный органический рост бизнеса Группы на фоне растущей кредитной активности Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса. Также увеличению объемов корпоративного кредитного портфеля способствовало снижение курса рубля по отношению к доллару США в 2011 году примерно на 6%, которое привело к увеличению балансовой стоимости кредитов, номинированных в долларах США.

Объем розничного кредитного портфеля на 31 декабря 2011 года составил 824,1 млрд рублей, увеличившись на 52,2% по сравнению с 541,5 млрд рублей на конец 2010 года благодаря органическому росту и приобретению Банка Москвы. В течение года доля Группы на рынке розничного кредитования увеличилась до 13,7% с 12,2%.

В 2011 году на фоне улучшения качества активов снизились расходы Группы на создание резервов под обесценение кредитов. Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов составили 31,6 млрд рублей по итогам 2011 года по сравнению с 51,6 млрд рублей в 2010 году. По итогам 2011 года расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 0,9% от среднего размера кредитного портфеля по сравнению с 1,9% по итогам 2010 года. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю составило 6,3% от общего кредитного портфеля на 31 декабря 2011 года по сравнению с 9,0% на конец 2010 года.

На 31 декабря 2011 года доля неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля Группы составила 5,4% по сравнению с 8,6% на 31 декабря 2010 года. Снижение доли неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля обусловлено как органическим ростом кредитного портфеля Группы, так и консолидацией активов Банка Москвы. Коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2011 года находился на уровне 111,3%.

Объем средств клиентов на 31 декабря 2011 года достиг 3 596,7 млрд рублей, увеличившись на 62,5% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов на конец 2011 года составил 2 435,3 млрд рублей, увеличившись на 66,2% с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года. Группа сохранила за собой лидерство на рынке счетов и депозитов корпоративных клиентов, увеличив свою долю в этом сегменте до 21,1% на 31 декабря 2011 года по сравнению с 15,0% на начало 2011 года. Объем средств розничных клиентов на 31 декабря 2011 года достиг 1 161,4 млрд рублей, увеличившись на 55,3% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Доля Группы на рынке счетов и депозитов физических лиц в течение 2011 года выросла до 9,0% по сравнению с 7,2% на 31 декабря 2010 года.

В течение года Группа значительно увеличила эффективность использования капитала за счет приобретений и органического роста. На 31 декабря 2011 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 9,0%, коэффициент достаточности капитала – 13,0%. В настоящее время приоритетами Группы являются снижение уровня риска активных операций и эффективное управление структурой баланса, что окажет поддержку показателям достаточности капитала в будущем.

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС

В 2011 году Группа трансформировала и укрепила Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ). Сейчас его команда предлагает клиентам полный спектр банковских и инвестиционных услуг, в том числе сложные структурированные продукты. В течение года руководством КИБ реализованы следующие ключевые инициативы:

Трансформация моделей клиентского обслуживания и управления продуктовой линейкой под руководством новой команды менеджеров;
Развитие линейки продуктов транзакционного бизнеса с целью увеличения комиссионных доходов и улучшения структуры фондирования Группы;
Оптимизация корпоративной филиальной сети ВТБ в России с акцентом на повышение эффективности и контроль над расходами;
Введение новой кредитной процедуры и сокращение нормативного времени принятия решений по выдаче кредитов для среднего бизнеса на 30-40%, для крупных клиентов – на 50-70%.

В 2011 году прибыль до налогообложения Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса составила 84,4 млрд рублей, увеличившись на 43,8% по сравнению с 58,7 млрд рублей по итогам 2010 года.

Наибольший вклад в результат КИБ внес подсегмент «Кредиты и депозиты». Его доналоговая прибыль до исключения межподсегментных операций составила 64,0 млрд рублей, увеличившись в 4,7 раза по сравнению с 13,5 млрд рублей за 2010 год. Данная динамика была обусловлена, в частности, ростом чистых процентных доходов подсегмента. В 2011 году чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы по кредитам клиентам достигли 145,4 млрд рублей, увеличившись на 42,7% по сравнению с 2010 годом. В 2011 году руководство КИБ скорректировало политику ценообразования и параметры выдачи корпоративных кредитов, увеличив долю кредитов с плавающими процентными ставками, что оказало положительное влияние на уровень процентной маржи в условиях ухудшения ситуации с ликвидностью и роста процентных ставок во втором полугодии 2011 года.

В условиях растущей неопределенности на рынке Группа ужесточила внутренние политики и процедуры в сфере корпоративного кредитования во втором полугодии 2011 года. В частности, в ВТБ была создана группа, состоящая из представителей топ-менеджмента, которая отвечает за мониторинг крупных корпоративных кредитов, планируемых к выдаче, на уровне Группы.

Подсегмент «Инвестиционно-банковский бизнес» остался прибыльным по итогам 2011 года, несмотря на сложные условия на мировых финансовых рынках. Прибыль до налогообложения данного подсегмента составила 1,0 млрд рублей по сравнению с 30,8 млрд рублей за 2010 год.

Инвестиционный бизнес Группы, ВТБ Капитал, продолжил расширять свою клиентскую базу и сохранил лидерство на российских рынках долгового и акционерного капитала, а также на рынке слияний и поглощений (M&A). По данным Dealogic, по итогам 2011 года ВТБ Капитал был лидером на рынке внутренних облигационных займов и на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из России, организовав 48 внутренних размещений объемом около 7,3 млрд долларов США (доля рынка 26,1%) и 13 размещений еврооблигаций для российских эмитентов объемом около 2,6 млрд долларов США (доля рынка 11,3%).

Также по данным Dealogic, ВТБ Капитал занял 1-е место среди букраннеров на рынке акционерного капитала в России и СНГ. В 2011 году компания провела 9 сделок объемом около 2,6 млрд долларов США, а ее доля рынка достигла 22,6% в России и 21,6% в СНГ. По данным Bloomberg, ВТБ Капитал стал лучшим букраннером на рынках акционерного капитала Восточной Европы, проведя девять сделок общим объемом около 2,8 млрд долларов США.

В рэнкинге Dealogic ВТБ Капитал занимает первое место среди консультантов по сделкам M&A в России и СНГ. В 2011 году компания провела 20 сделок объемом 14,0 млрд долларов США, заняв 14,6% российского рынка и 12,7% рынка СНГ.

ВТБ Капитал продолжает успешное развитие бизнеса по управлению инвестициями, в том числе направление прямых инвестиций. Совокупный объем активов под управлением ВТБ Капитал увеличился в 2011 году на 277% до 77,2 млрд рублей. В декабре 2011 года команда управления прямых инвестиций ВТБ Капитал завершила первую сделку по полному выходу из инвестиционного проекта, продав бизнес-центр «Лесная Плаза» компании O1 Properties со значительной прибылью.

В соответствии со стратегией международного развития бизнеса ВТБ Капитал продолжал укрепление своих позиций на стратегических рынках. В ноябре 2011 года ВТБ Капитал официально открыл офис компании «ВТБ Капитал Гонконг Лимитед», получившей лицензию на осуществление инвестиционно-банковской деятельности в Гонконге. В сентябре 2011 года регулятор финансовой индустрии США FINRA одобрил заявку ВТБ Капитал на осуществление брокерско-дилерской деятельности в США и в 2012 году ВТБ Капитал объявил о начале деятельности на американском рынке.

Прибыль до налогообложения подсегмента «Транзакционный бизнес» за 2011 год составила 19,2 млрд рублей, увеличившись на 34,3% по сравнению с 14,3 млрд рублей за 2010 год. Одним из ключевых приоритетов транзакционного бизнеса является повышение объемов комиссионных доходов. Чистые комиссионные доходы данного подсегмента в 2011 году составили 14,0 млрд рублей, увеличившись на 50,5% по сравнению с 9,3 млрд рублей за 2010 год.

В 2011 году Транзакционный бизнес предоставил индивидуально разработанные продукты и решения 28 крупным холдингам (объединяют более 670 юридических лиц), а также закрыл 10 сделок с комплексными предложениями (расчеты, эквайринг, инкассация, валютный контроль) для крупных клиентов, в числе которых ведущие государственные и частные компании России. В течение года Группа успешно развивала кросс-продажи транзакционных продуктов клиентам КИБ под руководством новой команды специализированного подразделения по продажам Банка ВТБ.

В 2012 году Группа продолжит развитие транзакционного банкинга за счет дальнейшего расширения клиентской базы и внедрения инновационных продуктов в соответствии с трехлетней стратегией данного бизнеса на 2012-2014 гг.

Юрий Соловьев, первый заместитель президента – председателя правления ВТБ, сказал: «2011 год стал важным этапом в развитии корпоративно-инвестиционного блока ВТБ. Мы успешно трансформировали ключевые направления бизнеса, доказав, что уникальная бизнес-модель Группы позволяет обеспечить высочайший уровень клиентского обслуживания и сохранять прибыльность даже в сложных рыночных условиях, с которыми мы столкнулись в 2011 году, а команда КИБ остается одним из ключевых конкурентных преимуществ Группы».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

Сегмент «Розничный бизнес» продолжил активное развитие на фоне увеличения прибыльности. Клиентская база банка ВТБ24 и география его присутствия были существенно расширены за счет успешной интеграции «ТрансКредитБанка» и Банка Москвы. Благодаря приобретению данных банков Группа ВТБ получила доступ к значительному количеству новых клиентов. Как ожидается, предложение этим клиентам продуктов и услуг Группы позволит существенно увеличить стоимость розничного бизнеса.

По итогам 2011 года прибыль до налогообложения Розничного бизнеса составила 38,8 млрд рублей, увеличившись на 83,0% по сравнению с 21,2 млрд рублей в 2010 году. Чистые процентные доходы Розничного бизнеса достигли 79,2 млрд рублей по итогам 2011 года, увеличившись на 46,1% по сравнению с 2010 годом. Чистые комиссионные доходы сегмента достигли 18,3 млрд рублей, превысив показатель 2010 года на 61,9%.

Объем розничного кредитного портфеля Группы составил 824,1 млрд рублей, увеличившись на 52,2% за 2011 год как за счет органического роста, так и благодаря консолидации Банка Москвы. В конце года в структуре розничных кредитов Группы по-прежнему доминировали высокомаржинальные потребительские кредиты, объем которых увеличился с 31 декабря 2010 года на 62,5% и составил 436,2 млрд рублей. Объем автокредитов за 2011 год увеличился на 43,0% до 75,5 млрд рублей, а объем ипотечных кредитов вырос за аналогичный период на 42,3% до 309,0 млрд рублей.

По состоянию на 31 декабря 2011 года доля потребительских кредитов и автокредитов в розничном кредитном портфеле Группы составила 62,1% по сравнению с 59,3% на 31 декабря 2010 года, доля ипотечных кредитов за аналогичный период снизилась с 40,1% до 37,5% ,несмотря на рост объема ипотечных кредитов в абсолютном выражении.

Объем средств розничных клиентов по итогам 2011 года вырос на 55,3% до 1 161,4 млрд рублей. Важным и стабильным источником фондирования Группы остаются счета и депозиты состоятельных клиентов ВТБ24. В 2011 году объем средств клиентов private banking ВТБ24 увеличился на 56,3% до 143,3 млрд рублей, что составляет 12,3% общего объема средств розничных клиентов Группы.

Группа ВТБ продолжает активно расширять розничную сеть продаж, основу которой составляют офисы банков ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на территории России. Расширение сети остается одним из важный направлений стратегии развития ВТБ24. По состоянию на 31 декабря 2011 года количество офисов ВТБ24 увеличилось до 606 по сравнению с 531 на начало 2011 года. Количество офисов ТКБ и Банка Москвы по состоянию на 31 декабря 2011 года составило 287 и 349 соответственно. Общее количество банкоматов ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на 31 декабря 2011 года превысило 10 160.

Приоритетом ВТБ24 остается развитие IT-платформы, интернет-банкинга и других каналов дистанционного обслуживания клиентов. В 2011 году количество зарегистрированных пользователей систем дистанционного обслуживания ВТБ24 увеличилось примерно на 47%, превысив 1,43 млн. В 2011 году ВТБ24 выпустил обновленные версии банковских приложений для мобильных устройств, которые пользуются высоким спросом среди клиентов.

Михаил Задорнов, президент – председатель правления ВТБ24, сказал: «Розничный бизнес достиг отличных показателей прибыльности в 2011 году и начал 2012 год с весьма сильными позициями, упроченными за счет органического роста и крупных приобретений. В 2011 году ВТБ24 и ТКБ росли быстрее рынка по объемам кредитов и средств клиентов. Также заметный рост продемонстрировали банки Группы в странах СНГ, которые внесли положительный вклад в развитие нашего бизнеса за пределами России. В будущем мы ожидаем дальнейшего увеличения стоимости розничного бизнеса Группы за счет успешной интеграции ТКБ и Банка Москвы и эффективной работы с их клиентами».

Информация о группе ВТБ:

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и пять дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и «ТрансКредитБанк». В рамках приобретения Банка Москвы Группа также получила контроль над Мосводоканалбанком и Бежица-банком.

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через 4 филиала ВТБ Капитал в Сингапуре, Дубае, Гонконге и Нью-Йорке.

В России ОАО Банк ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.

По состоянию на 31 декабря 2011 года в Группе работали 67 912 сотрудников.

В феврале 2011 года Правительство Российской Федерации снизило свою долю в капитале Банка ВТБ до 75,5% с 85,5% в результате публичного предложения обыкновенных акций и глобальных депозитарных расписок Банка.

Банк ВТБ

Консолидированные отчеты о финансовом положении на 31 декабря

(в миллиардах российских рублей)

	*201*1 г.	2010 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	407,0	275,5
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	71,9	26,4
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	571,5	344,6
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	198,6	16,9
Средства в банках	424,6	349,9
Кредиты и авансы клиентам	4 301,6	2 785,4
Активы группы выбытия	10,3	–
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	167,7	55,9
Инвестиции в ассоциированные компании и совместные предприятия	32,5	15,7
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	32,4	34,2
Основные средства	116,8	113,2
Инвестиционная недвижимость	122,5	102,2
Нематериальные активы и гудвил	141,2	30,5
Отложенный налоговый актив	42,7	37,9
Прочие активы	148,3	102,6
Итого активы	6 789,6	4 290,9

Обязательства
Средства банков	699,7	397,3
Средства клиентов	3 596,7	2 212,9
Обязательства группы выбытия	8,5	–
Прочие заемные средства	734,6	185,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	664,5	593,1
Отложенное налоговое обязательство	10,0	7,3
Прочие обязательства	209,4	110,9

Итого обязательства до субординированной задолженности	5 923,4	3 507,2
Субординированная задолженность	241,1	205,5

Итого обязательства	6 164,5	3 712,7

Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,6)	(0,3)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	7,9	4,0
Фонд переоценки зданий	11,4	11,4
Фонд накопленных курсовых разниц	11,0	11,0
Нераспределенная прибыль	102,2	56,6
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	603,5	554,3

Неконтрольные доли участия	21,6	23,9

Итого собственные средства	625,1	578,2

Итого обязательства и собственные средства	6 789,6	4 290,9

Банк ВТБ

Консолидированные отчеты о прибылях и убытках за годы, закончившиеся 31 декабря

(в миллиардах российских рублей)

	*201*1 г.	2010 г.
Процентные доходы	416,7	330,5
Процентные расходы	(189,7)	(159,4)

Чистые процентные доходы	227,0	171,1
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов	(31,6)	(51,6)

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	195,4	119,5

(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям c финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(30,8)	14,8
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	4,1	(0,1)
Расходы за вычетом доходов от прекращения обязательства	(0,7)	–
Чистое восстановление расходов / (расходы) от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и другие доходы / (расходы) по кредитам и авансам клиентам	20,2	(0,2)
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	6,1	(7,5)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(6,5)	12,1
Комиссионные доходы	47,4	28,8
Комиссионные расходы	(8,2)	(4,1)
Доля в прибыли / (убытке) ассоциированных компаний и совместных предприятий	7,5	(0,7)
Создание резерва под обесценение прочих активов, условных обязательств и обязательств кредитного характера	(1,4)	(2,2)
Доходы от небанковской деятельности	20,4	11,0
Расходы по небанковской деятельности	(9,1)	(7,2)
Прочие операционные доходы	9,2	3,1

Чистые непроцентные доходы	58,2	47,8

Операционные доходы	253,6	167,3

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(141,5)	(95,1)
Обесценение гудвила	–	(1,1)
Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний	3,4	–

Прибыль до налогообложения	115,5	71,1

Расходы по налогу на прибыль	(25,0)	(16,3)

Чистая прибыль	90,5	54,8

Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	89,4	58,2
Неконтрольные доли участия	1,1	(3,4)

Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,00855	0,00557

ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за девять месяцев 2011 года

Wed, 07 Dec 2011 23:00:00 +0400

Москва – Сегодня группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2011 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ по итогам девяти месяцев 2011 года составила 72,6 млрд рублей, увеличившись на 87,1% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года. Возврат на капитал составил 16,2% по сравнению с 9,9% за девять месяцев 2010 года;
Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, составили 159,2 млрд рублей, увеличившись на 23,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Чистые комиссионные доходы составили 27,1 млрд рублей, превысив показатель аналогичного периода прошлого года на 52,2%;
Чистая процентная маржа, рассчитанная без учета консолидации Банка Москвы, оставалась стабильной, составив 4,9% по итогам третьего квартала 2011 года и 4,8% по итогам девяти месяцев 2011 года;
Операционные доходы до создания резервов за девять месяцев 2011 года достигли 209,9 млрд рублей, увеличившись на 30,6% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года;
Балансовые показатели Группы росли как органически, так и за счет консолидации Банка Москвы с третьего квартала 2011 года
Объем кредитного портфеля до вычета резервов в третьем квартале 2011 года увеличился на 35,2% до 4 429,0 млрд рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 37,4%, объем розничных кредитов – на 25,4%;
Объем средств клиентов достиг 3 550,9 млрд рублей, увеличившись на 34,8% в третьем квартале 2011 года;
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов по итогам девяти месяцев 2011 года составили 1,0% от среднего кредитного портфеля (без учета Банка Москвы) по сравнению с 2,0% по итогам девяти месяцев 2010 года;
Расходы на персонал и административные расходы за девять месяцев 2011 года составили 90,8 млрд рублей, увеличившись на 33,5% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года. В третьем квартале 2011 года данный показатель составил 23,5 млрд рублей, снизившись на 31,5% по сравнению со вторым кварталом 2011 года;
Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня составляют 13,2% и 9,2% соответственно.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, отметил: «Несмотря на непростую ситуацию в глобальной экономике, ВТБ продолжает демонстрировать высокие финансовые результаты, повышая эффективность своей деятельности и наращивая объемы кредитования. С 30 сентября мы консолидировали Банк Москвы, интеграция которого, как мы уверены, соответствует долгосрочным стратегическим целям ВТБ и будет способствовать дальнейшему росту розничного и корпоративного бизнеса Группы в самом экономически привлекательном регионе России. Мы считаем, что готовы к любому стресс-сценарию и у ВТБ есть все возможности продолжить активный рост после стабилизации ситуации на рынках».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

30 сентября 2011 года группа ВТБ получила контроль в Банке Москвы, увеличив свою долю в капитале банка до 80,57%. С этой же даты Группа начала консолидировать данные Банка Москвы в своей финансовой отчетности по МСФО. Обсуждаемые ниже балансовые показатели включают активы и обязательства Банка Москвы. Балансовые показатели без учета консолидации Банка Москвы, отражающие органическую динамику бизнеса Группы, приведены в таблице.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам девяти месяцев 2011 года составила 72,6 млрд рублей, увеличившись на 87,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистая прибыль Группы за третий квартал 2011 года составила 19,0 млрд рублей, снизившись на 30,9% по сравнению со вторым кварталом 2011 года. По итогам девяти месяцев 2011 года возврат на капитал Группы (без учета консолидации Банка Москвы) составил 16,2%, прибыль на акцию – 0,0071 рублей. Возврат на капитал за аналогичный период прошлого года составил 9,9%, прибыль на акцию – 0,0040 рублей.

Операционные доходы до создания резервов за девять месяцев 2011 года составили 209,9 млрд рублей, увеличившись на 30,6% по сравнению с 160,7 млрд рублей за девять месяцев 2010 года. Чистые процентные доходы до создания резервов, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, за девять месяцев 2011 года составили 159,2 млрд рублей, превысив на 23,0% показатель аналогичного периода прошлого года (129,4 млрд рублей). Чистая процентная маржа, рассчитанная без учета консолидации Банка Москвы, оставалась стабильной, составив 4,9% по итогам третьего квартала 2011 года и 4,8% по итогам девяти месяцев 2011 года. Чистые комиссионные доходы Группы за девять месяцев 2011 года достигли 27,1 млрд рублей, увеличившись на 52,2% по сравнению с 17,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

В третьем квартале 2011 года на фоне проблем с суверенным долгом в ряде стран Еврозоны наблюдалось значительное снижение фондовых индексов большинства развитых и развивающихся рынков. Российский Индекс ММВБ за этот период снизился на 18%. Нестабильная ситуация на финансовых рынках негативно повлияла на показатели деятельности Группы, связанные с инвестициями в ценные бумаги, хотя результаты портфеля акций Группы опережали динамику индексов российского рынка.

Чистый убыток Группы по операциям с финансовыми инструментами составил 10,5 млрд рублей по итогам третьего квартала 2011 года и 1,0 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2011 года.

Расходы на персонал и административные расходы по итогам девяти месяцев 2011 года составили 90,8 млрд рублей, увеличившись на 33,5% по сравнению с 68,0 млрд рублей за девять месяцев прошлого года. Этот рост был в основном обусловлен консолидацией «ТрансКредитБанка» (ТКБ) с 31 декабря 2010 года, расширением розничной сети ВТБ24, а также ростом доходов ключевых операционных сегментов Группы в первом полугодии 2011 года. В третьем квартале 2011 года расходы на персонал и административные расходы составили 23,5 млрд рублей, что на 31,5% меньше показателя второго квартала 2011 года. Данная динамика отражает высокую волатильность в расходах на персонал, обусловленную их положительной корреляцией с результатами деятельности ключевых сегментов Группы.

Доля Группы в прибыли ассоциированных компаний и совместных предприятий составила 7,7 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2011 года и 6,2 млрд рублей в третьем квартале 2011 года. Основной вклад в данный показатель внес положительный финансовый результат Банка Москвы, обусловленный разовым восстановлением резервов в третьем квартале 2011 года.

Кредитный портфель до создания резервов за девять месяцев 2011 года вырос на 44,8% до 4 429,0 млрд рублей по сравнению с 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 30 сентября 2011 года составил 3 665,7 млрд рублей, увеличившись на 45,6% по сравнению с 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Объем розничного кредитного портфеля на 30 сентября 2011 года составил 763,3 млрд рублей, увеличившись на 41,0% по сравнению с 541,5 млрд рублей на конец 2010 года.

Благодаря консолидации Банка Москвы корпоративный кредитный портфель Группы увеличился на 587,0 млрд рублей, розничный кредитный портфель – на 66,4 млрд рублей. Значительный органический рост кредитного портфеля Группы в третьем квартале 2011 года (+15.2%) был в основном обусловлен высоким спросом на кредиты со стороны клиентов в сочетании со снижением курса рубля по отношению к доллару на 13,5% за квартал.

Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов снизились до 25,3 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2011 года с 40,3 млрд рублей за аналогичный период предыдущего года. По итогам девяти месяцев 2011 года расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,0% от среднего размера кредитного портфеля по сравнению с 2,0% по итогам девяти месяцев 2010 года. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю составило 6,5% от общего кредитного портфеля на 30 сентября 2011 года по сравнению с 9,0% по состоянию на конец 2010 года.

На 30 сентября 2011 года доля неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля Группы составила 5,9% по сравнению с 7,7% на 30 июня 2011 года и 8,6% на 31 декабря 2010 года. Снижение доли неработающих кредитов в общем объеме кредитного портфеля обусловлено как органическим ростом кредитного портфеля Группы, так и консолидацией активов Банка Москвы. Коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2011 года находился на уровне 110,7%.

Общий объем средств клиентов на 30 сентября 2011 года достиг 3 550,9 млрд рублей, увеличившись на 60,5% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов по состоянию на конец третьего квартала 2011 года составил 2 471,9 млрд рублей, увеличившись на 68,7% по сравнению с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года, объем средств розничных клиентов достиг 1 079,0 млрд рублей, увеличившись на 44,3% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Консолидация Банка Москвы увеличила объем средств корпоративных клиентов Группы на 360,4 млрд и объем средств розничных клиентов на 152,7 млрд рублей.

На 30 сентября 2011 года коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 9,2%, коэффициент достаточности капитала Группы – 13,2%.

Данные отчета о финансовом положении и основные коэффициенты Группы ВТБ с учетом и без учета консолидации Банка Москвы приведены в таблице ниже:

	Группа ВТБ	Изменение с 31 декабря 2010 г.	Группа ВТБ без Банка Москвы	Изменение с 31 декабря 2010 г.
Кредитный портфель до вычета резервов	4 429,0	44,8%	3 775,6	23,4%
- Корпоративные кредиты	3 665,7	45,6%	3 078,7	22,3%
- Розничные кредиты	763,3	41,0%	696,9	28,7%
Средства клиентов	3 550,9	60,5%	3 037,8	37,3%
- Депозиты корпоративных клиентов	2 471,9	68,7%	2 111,5	44,1%
- Депозиты физических лиц	1 079,0	44,3%	926,3	23,9%
Резерв под обесценение кредитов / кредитный портфель	6,5%	-2.5 пп	7.7%	-1.3 пп
- Корпоративные кредиты	6,7%	-2,7 пп	8,0%	-1,4 пп
- Розничные кредиты	5,9%	-1,1 пп	6,4%	-0,6 пп
Кредитный портфель / средства клиентов	116,6%	-9,3 пп	114,7%	-11,2 пп

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС

C первого квартала 2011 года Группа улучшила раскрытие информации об операционных сегментах, изменив состав основных отчетных сегментов и разделив Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) на подсегменты. В финансовой отчетности за девять месяцев 2011 года Группа включила данные Банка Москвы в соответствующие сегменты и подсегменты.

За девять месяцев 2011 года прибыль до налогообложения КИБ составила 69,9 млрд рублей, увеличившись на 77,0% по сравнению с 39,5 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Наибольший вклад в результат Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса внес подсегмент «Кредиты и депозиты», доналоговая прибыль которого составила 40,3 млрд рублей, увеличившись на 266,4% по сравнению с 11,0 млрд рублей за девять месяцев 2010 года.

Несмотря на сложную ситуацию на рынках капитала, сокращение ликвидности и резкое падение фондовых рынков, подсегмент «Инвестиционно-банковский бизнес» продемонстрировал положительный финансовый результат за девять месяцев и в третьем квартале 2011 года, что стало возможным благодаря сильному клиентскому бизнесу ВТБ Капитала. Прибыль до налогообложения подсегмента «Инвестиционно-банковский бизнес» составила 15,5 млрд рублей по сравнению с 17,7 млрд рублей за девять месяцев 2010 года.

Группа продолжает развивать транзакционный бизнес, внедряя инновационные продукты для своих клиентов. Прибыль до налогообложения подсегмента «Транзакционный бизнес» за девять месяцев 2011 года составила 13,8 млрд рублей, увеличившись на 29,0% по сравнению с 10,7 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. В третьем квартале 2011 года команда департамента транзакционного бизнеса ВТБ разрабатывала специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах для двух крупных промышленных групп и двух государственных холдингов. Предложение подобных уникальных продуктов, ориентированных на индивидуальные потребности клиента, позволяет Группе существенно увеличивать фондирование за счет средств клиентов.

Несмотря на усиление конкуренции за наиболее качественных заемщиков на российском рынке корпоративного кредитования, объем корпоративных кредитов Группы (без учета Банка Москвы) в третьем квартале увеличился на 15,4% и на 30 сентября 2011 года достиг 3 078,7 млрд рублей по сравнению с 2 668,4 млрд рублей на 30 июня 2011 года и 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Органический рост кредитного портфеля Группы в третьем квартале 2011 года связан как с растущим спросом на кредиты со стороны клиентов, так и со снижением курса рубля по отношению к доллару и соответствующим увеличением балансовой стоимости кредитов, номинированных в долларах.

На фоне снижения ликвидности на международном и российском рынках в третьем и четвертом кварталах 2011 года Группа ужесточила внутренние политики и процедуры в сфере корпоративного кредитования. В частности, в ВТБ была создана группа, состоящая из представителей топ-менеджмента, которая отвечает за мониторинг и отбор планируемых выдач крупных корпоративных кредитов на уровне Группы.

В третьем квартале 2011 года ВТБ Капитал сохранил лидерство на рынке долгового капитала с долей 30,7% на рынке внутренних облигационных займов и 15,4% на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из стран СНГ по данным Dealogic и Cbonds, соответственно. По данным рэнкингов, за девять месяцев 2011 года ВТБ Капитал организовал 40 выпусков рублевых облигаций и 18 выпусков еврооблигаций общим объемом 11 млрд долларов США.

ВТБ Капитал также сохранил позиции ведущего букраннера на рынках акционерного капитала России и стран СНГ. Согласно данным Dealogic, по итогам девяти месяцев 2011 года ВТБ Капитал провел семь сделок общим объемом 2,123 млрд долларов США, при этом его доля на рынке составила 21,1% в России и 20,1% в СНГ.

ВТБ Капитал занимает второе место по объему и количеству проведенных сделок M&A в рэнкинге Dealogic. По данным рэнкинга, за 9 месяцев 2011 года ВТБ Капитал принял участие в 7 сделках общим объемом 5,6 млрд долларов США, при этом его доля рынка составила 8,8%.

Юрий Соловьев, первый заместитель президента – председателя правления ВТБ, сказал: «Мы продолжаем концентрировать наши усилия на основной стратегической задаче Группы – создании эффективного корпоративно-инвестиционного банка, предоставляющего высочайший уровень услуг для клиентов. Волатильность глобальных рынков оказала негативное влияние на результаты по операциям с ценным бумагами в третьем квартале, однако мощный клиентский бизнес и повышенное внимание, уделявшееся управлению рисками, сыграли стабилизирующую роль для нашего сегмента. Благодаря линейке высококачественных корпоративно-инвестиционных продуктов, мы продолжаем развивать бизнес, отвечающий растущим потребностям крупнейших российских корпораций».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

Сегмент «Розничный бизнес» продолжил прибыльный рост благодаря широкой географии присутствия, стабильной клиентской базе и качеству продуктовой линейки банка ВТБ24, а также за счет успешной интеграции «ТрансКредитБанка» и Банка Москвы в группу ВТБ.

По итогам девяти месяцев 2011 года прибыль до налогообложения Розничного бизнеса составила 28,1 млрд рублей, увеличившись на 88,6% по сравнению с 14,9 млрд рублей за девять месяцев 2010 года. Чистые процентные доходы Розничного бизнеса достигли 54,2 млрд рублей, увеличившись на 37,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистые комиссионные доходы сегмента достигли 12,4 млрд рублей, превысив показатель аналогичного периода прошлого года на 59,0%.

Без учета Банка Москвы объем розничного портфеля Группы вырос на 28,7% за девять месяцев 2011 года и составил 696,9 млрд рублей. Этот рост был обусловлен преимущественно динамикой высокомаржинальных потребительских кредитов, объем которых увеличился на 37,9% и составил 370,0 млрд рублей. Объем автокредитов за девять месяцев 2011 года увеличился на 26,9% до 67,0 млрд рублей, а объем ипотечных кредитов – на 18,3% до 256,9 млрд рублей.

В результате консолидации Банка Москвы объем потребительских кредитов Группы увеличился на 38,7 млрд рублей, объем ипотечных кредитов – на 24,4 млрд рублей, а объем автокредитов – на 3,2 млрд рублей. Таким образом, совокупный объем розничного кредитного портфеля Группы, включающий кредиты сегмента «Розничный бизнес» и других сегментов, за девять месяцев 2011 г. увеличился на 41,0% и достиг 763,3 млрд рублей.

По состоянию на 30 сентября 2011 года доля потребительских кредитов и автокредитов в розничном кредитном портфеле Группы составила 62,7% по сравнению с 59,3% на 31 декабря 2010 года, доля ипотечных кредитов уменьшилась до 36,9% по сравнению с 40,1% на 31 декабря 2010 года.

Объем средств розничных клиентов по итогам девяти месяцев 2011 года увеличился на 44,3% до 1 079,0 млрд рублей, из которых 152,7 млрд рублей приходятся на средства розничных клиентов Банка Москвы. Без учета Банка Москвы объем средств клиентов – физических лиц составил 926,3 млрд рублей, увеличившись на 23,9% с начала 2011 года. Важным и стабильным источником фондирования Группы остаются счета и депозиты состоятельных клиентов ВТБ24. За девять месяцев 2011 года объем средств VIP-клиентов банка вырос на 44,8% до 132,8 млрд рублей, что составляет 12,3% общего объема средств розничных клиентов Группы.

Группа ВТБ продолжает активно расширять розничную сеть продаж, основу которой составляют офисы банков ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на территории России. По состоянию на 30 сентября 2011 года количество офисов ВТБ24 увеличилось до 589 по сравнению с 531 на начало 2011 года. Таким образом, ВТБ24 успешно выполняет план развития сети продаж, в соответствии с которым в 2011 году банк намерен открыть 70 новых офисов. Количество офисов ТКБ и Банка Москвы по состоянию на 30 сентября составило 289 и 381, соответственно. Общее количество банкоматов ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы на 30 сентября 2011 года составляет 9 978.

Михаил Задорнов, президент – председатель правления ВТБ24, сказал: «В этом году ВТБ 24 демонстрирует высокие темпы роста бизнеса и наращивает свою долю на рынке кредитов населению и привлеченных средств физических лиц. Мы успешно укрепляем базу фондирования и клиентский бизнес Группы, а интеграция ТКБ и Банка Москвы также способствует расширению масштабов и географического охвата розничных операций ВТБ».

ИНФОРМАЦИЯ О ПРИОБРЕТЕНИИ ОАО БАНК МОСКВЫ

В феврале 2011 года ВТБ приобрел 46,48% Банка Москвы за 92,8 млрд рублей. 30 сентября 2011 года Группа получила контроль в Банке Москвы после увеличения своей доли в его капитале до 80,57% путем приобретения акций у миноритарных акционеров банка за 50,2 млрд рублей. В результате консолидации Банка Москвы в своей отчетности Группа отразила гудвил в размере 81,4 млрд рублей.

Приобретение Группой контроля в Банке Москвы было осуществлено в полном соответствии с Генеральным соглашением о мерах по финансовой поддержке Банка Москвы, заключенным в июле 2011 года между Банком Москвы, Агентством по страхованию вкладов (АСВ) и компаниями группы ВТБ. В рамках данного соглашения АСВ предоставило Банку Москвы заем в размере около 295 млрд рублей по ставке 0,51% годовых сроком на 10 лет. Средства займа были инвестированы в десятилетние облигации федерального займа (ОФЗ) номинальной стоимостью 295 млрд рублей.

Реализация мер финансовой поддержки позволила Банку Москвы отразить положительный финансовый результат в размере примерно 150 млрд рублей в соответствии с МСФО и досоздать резервы под обесценение кредитного портфеля в необходимом объеме. Ожидается, что на втором этапе реализации Генерального соглашения Банк ВТБ предоставит Банку Москвы дополнительный капитал в размере около 100 млрд рублей.

В третьем квартале 2011 года Группа продолжила интеграцию Банка Москвы путем внедрения новой модели управления, централизации функций казначейства и управления рисками, а также ряда других функций.

8 ноября 2011 года Управляющий комитет Группы утвердил новую стратегию развития Банк Москвы на 2011-2014 гг. В соответствии с утвержденной стратегией, Банк Москвы продолжит свою деятельность как универсальный банк, а приоритетными регионами его развития будут Москва и Московская область. Основные положения стратегии предусматривают:

· Завоевание доли рынка более 4-6% во всех сегментах бизнеса в Москве и Московской области, а также развитие присутствия в 10 приоритетных регионах России;

· Расширение партнерства с Правительством Москвы;

· Работа с крупными корпоративными клиентами в координации с ВТБ, обслуживание физических лиц в координации с ВТБ24;

· Интеграция инвестиционного бизнеса с ВТБ Капитал;

· Развитие и обслуживание среднего и малого бизнеса.

Целевые показатели бизнеса Банка Москвы на 2014 год включают чистую прибыль в размере 35 млрд рублей при возврате на капитал около 20%.

Группа ВТБ считает, что приобретение Банка Москвы соответствует ее стратегическим целям, и ожидает, что данная сделка будет способствовать росту капитализации Группы в интересах акционеров.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:

Тел.: +7 495 775 71 39

E-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о Группе ВТБ:

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и пять дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и ТрансКредитБанк. В рамках приобретения Банка Москвы Группа также получила контроль над Мосводоканалбанком и Бежица-банком.

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через три филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре, Дубае и Гонконге.

По состоянию на 30 сентября 2011 года в Группе работали 65 685 сотрудников.

Банк ВТБ

Промежуточный консолидированный отчет о финансовом положении на 30 сентября 2011 года

(в миллиардах российских рублей)

	На 30 сентября 2011г. *(непроаудир.)*	На 31 декабря 2010 г.

Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	318,7	275,5
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	59,8	26,4
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	654,1	344,6
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	49,0	16,9
Средства в банках	391,5	349,9
Кредиты и авансы клиентам	4 139,1	2 785,4
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	81,9	55,9
Инвестиции в ассоциированные компании и совместные предприятия	35,5	15,7
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	33,0	34,2
Основные средства	114,2	113,2
Инвестиционная недвижимость	114,9	102,2
Нематериальные активы и гудвил	138,5	30,5
Отложенный налоговый актив	46,8	37,9
Прочие активы	160,0	102,6


Итого активы	6 337,0	4 290,9


Обязательства
Средства банков	609,1	397,3
Средства клиентов	3 550,9	2 212,9
Прочие заемные средства	409,7	185,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	670,7	593,1
Отложенное налоговое обязательство	16,2	7,3
Прочие обязательства	213,7	110,9

Итого обязательства до субординированной задолженности	5 470,3	3 507,2
Субординированная задолженность	241,6	205,5

Итого обязательства	5 711,9	3 712,7


Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(1,0)	(0,3)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	6,0	4,0
Фонд переоценки зданий	11,2	11,4
Фонд накопленных курсовых разниц	11,6	11,0
Нераспределенная прибыль	98,9	56,6
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	598,3	554,3

Неконтрольные доли участия	26,8	23,9

Итого собственные средства	625,1	578,2


Итого обязательства и собственные средства	6 337,0	4 290,9

Банк ВТБ

Промежуточный консолидированный отчет о прибылях и убытках

за три месяца и девять месяцев по 30 сентября 2011 года (непроаудировано)

(в миллиардах российских рублей)

	*За три месяца по*		За *девять* *месяцев по*
	30 *сентября*		30 *сентября*
	*2011 г.*	*2010 г.*	*2011 г.*	*2010 г.*

Процентные доходы	99,2	82,5	275,8	250,4
Процентные расходы	(45,2)	(39,4)	(126,7)	(120,9)


Чистые процентные доходы	54,0	43,1	149,1	129,5
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов	(8,0)	(13,1)	(25,3)	(40,3)


Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	46,0	30,0	123,8	89,2


(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(15,0)	4,4	(5,9)	7,6
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимся в наличии для продажи	4,5	0,7	4,9	0,3
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	0,2	–	0,2	–
Чистое восстановление убытков / (убытки) при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов	0,2	(0,2)	10,1	(0,1)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	(15,4)	20,4	10,6	(5,7)
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) от переоценки валютных статей	6,2	(21,2)	(8,4)	7,4
Комиссионные доходы	11,9	7,0	32,7	20,8
Комиссионные расходы	(2,7)	(1,0)	(5,6)	(3,0)
Доля в прибыли / (убытке) ассоциированных компаний и совместных предприятий	6,2	0,1	7,7	(0,1)
Восстановление / (создание) резервов под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	0,9	(0,3)	(0,6)	(2,0)
Доходы от небанковской деятельности	4,0	2,1	11,9	3,9
Расходы по небанковской деятельности	(1,1)	(0,9)	(4,7)	(2,6)
Прочие операционные доходы	3,9	0,8	7,3	2,7


Чистые непроцентные доходы	3,8	11,9	60,2	29,2


Операционные доходы	49,8	41,9	184,0	118,4

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(23,5)	(24,1)	(90,8)	(68,0)
Обесценение гудвила	–	–	–	(1,1)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	–	–	1,5	0,1


Прибыль до налогообложения	26,3	17,8	94,7	49,4

Расходы по налогу на прибыль	(7,3)	(4,1)	(22,1)	(10,6)


Чистая прибыль за период	19,0	13,7	72,6	38,8


Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	20,4	14,7	73,8	41,6
Неконтрольные доли участия	(1,4)	(1,0)	(1,2)	(2,8)


Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0020	0,0014	0,0071	0,0040

ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за шесть месяцев 2011 года

Thu, 01 Sep 2011 00:00:00 +0400

Москва – Сегодня группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2011 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ по итогам первого полугодия 2011 года составила рекордные 53,6 млрд рублей, увеличившись на 113,5% по сравнению с первым полугодием 2010 года. Возврат на капитал составил 18,1% по сравнению с 9,7% за шесть месяцев 2010 года;
Ключевые бизнесы внесли значительный вклад в результат Группы: доналоговая прибыль Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса составила 51,2 млрд рублей, увеличившись на 100,0% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года; доналоговая прибыль Розничного бизнеса достигла 20,2 млрд, увеличившись на 80,4% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года;
Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, составили 105,0 млрд рублей, увеличившись на 21,4% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года;
Чистые комиссионные доходы достигли 17,9 млрд рублей, превысив на 51,7% показатель аналогичного периода прошлого года;
Чистая процентная маржа по итогам первого полугодия стабилизировалась на уровне 4,8% 2011 года; во втором квартале 2011 года чистая процентная маржа достигла 4,9%, увеличившись на 10 базисных пунктов по сравнению с первым кварталом 2011 года;
Операционные доходы до создания резервов составили 153,0 млрд рублей, увеличившись на 45,2% по сравнению с первым полугодием 2010 года;
Объем кредитного портфеля до вычета резервов во втором квартале 2011 года увеличился на 7,0% до 3 277,0 млрд рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 6,4%, объем розничных кредитов - на 9,6%;
Объем средств клиентов достиг 2 634,7 млрд рублей, увеличившись на 11,0% во втором квартале 2011 года и на 19,1% в первом полугодии 2011 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы и отношение объема кредитов к средствам клиентов составили 63,9% и 113,7% соответственно;
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов стабилизировались на уровне 1,1% от среднего кредитного портфеля по итогам шести месяцев 2011 года по сравнению с 2,1% в первом полугодии 2010 года;
Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составляют 14,1% и 12,0% соответственно.

ВТБ вновь демонстрирует сильные финансовые результаты, в том числе стабильный уровень маржи и растущие комиссионные доходы. Одновременно мы предпринимаем важные шаги, направленные на интеграцию бизнеса новых участников Группы, что будет способствовать дальнейшему увеличению капитализации ВТБ в интересах акционеров

Андрей Костин,

президент – председатель правления ВТБ

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, отметил: «На фоне успешной реализации стратегии Группы и высоких показателей ключевых бизнесов ВТБ вновь демонстрирует сильные финансовые результаты, в том числе стабильный уровень маржи и растущие комиссионные доходы. Одновременно мы предпринимаем важные шаги, направленные на интеграцию бизнеса новых участников Группы, что будет способствовать дальнейшему увеличению капитализации ВТБ в интересах акционеров».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2011 года составила рекордные 53,6 млрд рублей, превысив на 113,5% показатель аналогичного периода прошлого года. Во втором квартале Группа также показала рекордную квартальную чистую прибыль в размере 27,5 млрд рублей, что на 5,4% превышает показатель первого квартала 2011 года. Возврат на капитал Группы в первом полугодии 2011 года составил 18,1%, прибыль на акцию - 0,0051 рублей. В первом полугодии 2010 года возврат на капитал составлял 9,7%, прибыль на акцию – 0,0026 руб.

Операционные доходы до создания резервов по итогам первого полугодия 2011 года достигли 153,0 млрд рублей, увеличившись на 45,2% по сравнению с 105,4 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Чистые процентные доходы до создания резервов, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, составили 105,0 млрд рублей в первом полугодии 2011 года, что на 21,4% превышает показатель аналогичного периода прошлого года в 86,5 млрд рублей. Чистая процентная маржа по итогам первого полугодия 2011 года стабилизировалась на уровне 4,8%. Во втором квартале 2011 года чистая процентная маржа составила 4,9%, увеличившись на 10 базисных пунктов по сравнению с первым кварталом 2011 года в основном за счет снижения стоимости привлечения средств клиентов. Чистые комиссионные доходы Группы в первом полугодии 2011 года достигли 17,9 млрд рублей, увеличившись на 51,7% по сравнению с 11,8 млрд рублей за аналогичный период 2010 года.

Расходы на персонал и административные расходы составили 67,3 млрд рублей по итогам первого полугодия 2011 года, увеличившись на 53,3% по сравнению с 43,9 млрд рублей в первом полугодии прошлого года. Данный рост преимущественно обусловлен консолидацией «ТрансКредитБанка» с 31 декабря 2010 года, расширением розничной сети ВТБ24, а также ростом масштабов бизнеса и доходов ключевых операционных сегментов Группы.

Кредитный портфель Группы до создания резервов в первом полугодии 2011 года увеличился на 7,1% до 3 277,0 млрд рублей по сравнению с 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 30 июня 2011 года составил 2 668,4 млрд рублей, увеличившись на 6,0% по сравнению с 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Объем розничного кредитного портфеля на 30 июня 2011 года составил 608,6 млрд рублей, увеличившись на 12,4% по сравнению с 541,5 млрд рублей на конец 2010 года.

Качество кредитного портфеля в первом полугодии 2011 года продолжало улучшаться. Расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов снизились до 17,3 млрд рублей в первом полугодии 2011 года с 27,2 млрд рублей в первом полугодии прошлого года. Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,1% от среднего размера кредитного портфеля, снизившись с 2,1% по итогам 6 месяцев 2010 года.

Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю уменьшилось до 8,6% от общего кредитного портфеля на 30 июня 2011 с 9,0% по состоянию на конец 2010 года.

Доля неработающих кредитов Группы в общем объеме кредитного портфеля сократилась до 7,7% на 30 июня 2011 года, снизившись на 90 базисных пунктов по сравнению с 8,6% на конец 2010 года, при этом коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 30 июня 2011 года находился на комфортном уровне 111,8%.

Объем средств клиентов продолжал расти быстрее кредитного портфеля и на 30 июня 2011 года достиг 2 634,7 млрд рублей, увеличившись на 19,1% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов по состоянию на конец второго квартала 2011 года составил 1 772,4 млрд рублей, увеличившись на 21,0% по сравнению с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств розничных клиентов достиг 862,3 млрд рублей, увеличившись на 15,3% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года.

Доля средств клиентов в совокупном объеме обязательств Группы возросла до 63,9% по состоянию на конец второго квартала 2011 года по сравнению с 59,6% на 31 декабря 2010 года. В то же время отношение совокупного кредитного портфеля Группы к средствам клиентов улучшилось до 113,7% по сравнению с 125,9% на 31 декабря 2010 года.

Группа продолжает оптимизировать стоимость своих обязательств за счет реализации эффективной стратегии заимствований. В июле 2011 года Банк ВТБ привлек рекордный для российских заемщиков синдицированный кредит на сумму 3,13 млрд долларов США. В данной сделке, ставшей уникальной для российских банков, приняли участие около 30 международных финансовых институтов из 16 стран. Процентная ставка по кредиту составляет LIBOR плюс 1,3% годовых.

На 30 июня 2011 года коэффициент достаточности капитала Группы составил 14,1%, коэффициент достаточности капитала первого уровня – 12,0%.

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС

C первого квартала 2011 года Группа улучшила раскрытие информации об операционных сегментах, изменив состав основных отчетных сегментов и разделив Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) на подсегменты. В финансовой отчетности за шесть месяцев 2011 года Группа включила данные «ТрансКредитБанка» (ТКБ) в соответствующие сегменты (КИБ, Розничный бизнес и «Прочее») и перестала выделять ТКБ в качестве отдельного сегмента.

В первом полугодии 2011 года прибыль до налогообложения КИБ достигла 51,2 млрд рублей, увеличившись на 100,0% по сравнению с 25,6 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Наибольший вклад в результат Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса внес подсегмент «Кредиты и депозиты», доналоговая прибыль которого составила 27,9 млрд рублей, увеличившись на 142,6% по сравнению с 11,5 млрд рублей за первое полугодие 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента «Инвестиционно-банковский бизнес» составила 15,1 млрд рублей, увеличившись на 109,7% по сравнению с 7,2 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента «Транзакционный бизнес» в первом полугодии 2011 года составила 8,5 млрд рублей, увеличившись на 25,0% по сравнению с 6,8 млрд рублей в аналогичный период прошлого года.

Несмотря на усиление конкуренции на российском рынке корпоративного кредитования, объем корпоративных кредитов Группы за отчетный период увеличился на 6,4% и на 30 июня 2011 года достиг 2 668,4 млрд рублей года по сравнению с 2 508,2 млрд рублей на 31 марта 2011 года и 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Клиенты предъявляли высокий спрос на сложные финансовые продукты, в том числе продукты хеджирования валютных и процентных рисков (опционы, форварды, синтетическое финансирование с использованием валютно-процентных свопов), структурированные депозиты и ноты.

В соответствии со своей стратегией Группа продолжила успешно развивать транзакционный бизнес. В первом полугодии 2011 года ВТБ активно предлагал крупным корпоративным клиентам новые транзакционные продукты и тарифные планы, а также продолжил развитие своей продуктовой линейки с целью повышения эффективности расчетных операций в интересах банка и его клиентов. Во втором квартале 2011 года Банк ВТБ подключил к комплексной системе «Расчетный центр клиента» семь крупных промышленных холдингов, объединяющих более 40 структурных подразделений. В этом же периоде три холдинговые компании заключили с Банком договоры о предоставлении услуги cash sweeping. Предложение подобных уникальных продуктов, ориентированных на индивидуальные потребности клиента, позволяет Группе существенно увеличить остатки на клиентских счетах.

Инвестиционно-банковский бизнес Группы, ВТБ Капитал, сохранил лидерство на рынке долгового капитала с долей 24,5% на рынке внутренних облигационных займов и 14,9% на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из стран СНГ, по данным Cbonds. В первом полугодии 2011 года ВТБ Капитал организовал размещение 31 выпуска рублевых облигаций общим объемом около 138 млрд рублей и 17 выпусков еврооблигаций общим объемом 4,1 млрд долларов США.

ВТБ Капитал также сохранил позиции ведущего букраннера на рынках акционерного капитала России и стран СНГ. Согласно Dealogic, по итогам первого полугодия 2011 года ВТБ Капитал провел семь сделок общим объемом 6,2 млрд долларов США при этом его доля в СНГ составила 22%, а в России – 24%. Среди сделок, успешно закрытых ВТБ Капиталом во втором квартале 2011 года, – первичные и вторичные размещения Номос Банка, «Эталона», «Мечела» и Mail.ru.

Кроме того, ВТБ Капитал занял первое место в рэнкинге Mergermarket по количеству сделок M&A, закрытых в первом полугодии 2011 года. ВТБ Капитал принял участие в 5 сделках общим объемом 6,2 млрд долларов США. Компания также занимает 2-е место по объему сделок.

Я уверен, что трансформация корпоративного бизнеса ВТБ и его интеграция с ведущим инвестиционным банком обеспечит эффективный рост бизнеса Группы и расширение ее клиентской базы

Юрий Соловьев,

первый заместитель президента – председателя правления ВТБ

Юрий Соловьев, первый заместитель президента – председателя правления ВТБ, сказал: «Мы успешно работаем над основными стратегическими проектами Группы, направленными на создание эффективного корпоративно-инвестиционного Банка, развитие транзакционного бизнеса и института продуктовых менеджеров. Я уверен, что трансформация корпоративного бизнеса ВТБ и его интеграция с ведущим инвестиционным банком обеспечит эффективный рост бизнеса Группы и расширение ее клиентской базы».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

Результаты Розничного бизнеса в отчетном периоде были обусловлены растущим спросом на кредиты со стороны физических лиц на фоне восстановления экономики России, а также увеличением маржи и снижением расходов на создание резервов розничного банка Группы ВТБ 24.

ОАО «ТрансКредитБанк», приобретенный Группой в декабре 2010 года, сосредоточился на обслуживании существующей клиентской базы, основу которой составляют сотрудники ОАО «РЖД» (бывшего основного акционера ТКБ). Одновременно банк работал над обновлением продуктовой линейки во взаимодействии с ВТБ24.

По итогам первого полугодия 2011 года прибыль до налогообложения Розничного бизнеса составила 20,2 млрд рублей, увеличившись на 80,4% по сравнению с 11,2 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Чистые процентные доходы Розничного бизнеса достигли 34,2 млрд рублей, увеличившись на 34,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, чистые комиссионные доходы сегмента достигли 8,1 млрд рублей, превысив на 68,8% показатель аналогичного периода прошлого года.

Совокупный объем розничного кредитного портфеля Группы, включающий кредиты сегмента «Розничный бизнес» и других сегментов, увеличился на 12,4% за шесть месяцев 2011 года и достиг 608,6 млрд рублей. В связи с тем, что Группа по-прежнему отдает приоритет развитию высокомаржинальных кредитных продуктов, данная динамика в значительной мере была обеспечена ростом портфеля потребительских кредитов. В первом полугодии 2011 года объем потребительских кредитов Группы увеличился на 21,2% до 325,4 млрд рублей, объем автокредитов вырос на 13,6% до 60,0 млрд рублей, а объем ипотечных кредитов – на 1,1% до 219,5 млрд рублей.

По состоянию на 30 июня 2011 года доля потребительских кредитов и автокредитов в розничном кредитном портфеле Группы составила 63,3% по сравнению с 59,3% на 31 декабря 2010 года, доля ипотечных кредитов уменьшилась до 36,1% по сравнению с 40,1% на 31 декабря 2010 года.

Объем средств розничных клиентов по итогам шести месяцев 2011 года увеличился на 15,3% до 862,3 млрд рублей. Важным и стабильным источником фондирования Группы остаются счета и депозиты состоятельных клиентов ВТБ24. В первом полугодии 2011 года объем средств VIP-клиентов банка вырос на 31,1% до 119,7 млрд рублей, что составляет 13,9% общего объема средств розничных клиентов Группы.

Группа продолжает активно расширять розничную сеть продаж, основу которой составляют офисы банков ВТБ24 и ТКБ на территории России. По состоянию на 30 июня 2011 года количество офисов ВТБ24 увеличилось до 567 по сравнению с 531 на начало 2011 года. Таким образом, ВТБ24 успешно выполняет план развития сети продаж, в соответствии с которым банк намерен открыть 70 новых офисов в 2011 году. Количество офисов ТКБ существенно не изменилось и по состоянию на 30 июня составило 290. Общее количество банкоматов ВТБ24 и ТКБ за отчетный период увеличилось до 7 790 с 7 330.

Развитие дистанционных каналов продаж также является приоритетом для ВТБ24. В первом полугодии 2011 года количество клиентов ВТБ24, использующих платформу интернет-банкинга, увеличилось примерно на 24% до 1,21 млн человек по сравнению с 0,97 млн на конец прошлого года.

Михаил Задорнов, президент – председатель правления ВТБ24, сказал: «Мы продолжаем успешно сочетать быстрый рост балансовых показателей с увеличением рентабельности бизнеса, а интеграция ТКБ и Банка Москвы даст нам возможность сделать большой шаг вперед в развитии мощной сети продаж, опирающейся на современные платформы интернет- и телефонного банкинга».

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ПРИОБРЕТЕНИЙ

ОАО «Банк Москвы»

Группа ВТБ продолжает работать над приобретением Банка Москвы в соответствии с генеральным соглашением о финансовой поддержке Банка Москвы, заключенным между Банком Москвы, Агентством по страхованию вкладов (АСВ) и компаниями Группы ВТБ - ЗАО «ВТБ Долговой центр» и ООО «ВТБ Пенсионный администратор».

На первом этапе реализации соглашения «ВТБ Долговой центр», как ожидается, приобретет не менее 75% акций Банка Москвы у ОАО Банк ВТБ и миноритарных акционеров Банка Москвы. После этого АСВ предоставит Банку Москвы заем в размере до 295 млрд рублей по ставке 0,51% годовых на срок 10 лет. Это позволит Банку Москвы отразить положительный финансовый результат в размере примерно 150 млрд рублей в соответствии с МСФО и досоздать резервы под обесценение кредитного портфеля в необходимом объеме.

Ожидается, что на втором этапе реализации соглашения ООО «ВТБ Пенсионный администратор» предоставит Банку Москвы дополнительный капитал в размере около 100 млрд рублей до конца 2012 года.

В соответствии с описанными выше шагами Наблюдательный совет ВТБ 31 августа 2011 года одобрил сделки, включающие продажу Банком ВТБ 46,48% акций Банка Москвы ЗАО «ВТБ Долговой центр» за 92,8 млрд рублей, а также увеличение капитала ООО «ВТБ Пенсионный администратор» за счет Банка ВТБ на сумму около 102 млрд рублей (средства будут использованы для инвестиции в капитал Банка Москвы).

Группа полагает, что меры по финансовой поддержке Банка Москвы успешно реализуются в соответствии с намеченным планом, и планирует завершить увеличение своей доли в капитале Банка Москвы до не менее 75% в течение третьего квартала 2011 года. Группа полагает, что приобретение и интеграция Банка Москвы существенно усилит позиции ВТБ на российском банковском рынке и будет способствовать дальнейшему росту его капитализации.

По состоянию на дату выпуска данного пресс-релиза Группа владеет пакетом в размере 46,48% акций Банка Москвы.

ОАО «ТрансКредитБанк»

Группа ВТБ продолжает интеграцию ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), одиннадцатого по объему активов российского банка, который был приобретен у ОАО «РЖД» в декабре 2010 года.

В июле - августе 2011 года Группа увеличила свою долю в ТКБ с 43,18% до 74,48% путем приобретения 715 694 742 акций банка у ОАО «РЖД» и других миноритарных акционеров ТКБ за 17,4 млрд рублей. В августе 2011 года Управляющий комитет Группы одобрил план интеграции ТКБ в Группу ВТБ, разработанный в соответствии с акционерным соглашением, подписанным Банком ВТБ и ОАО «РЖД» в отношении ТКБ.

Согласно утвержденному плану полная интеграция ТКБ в Группу ВТБ завершится к концу 2013 года. В корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе ТКБ будет специализироваться на обслуживании группы «Российские железные дороги». При этом планом предусмотрена унификация транзакционных платформ, продуктовой линейки и тарифов ТКБ и Банка ВТБ. В розничном бизнесе ТКБ сосредоточится на обслуживании текущей клиентской базы, при этом совершенствуя свои розничные продукты и внутренние процедуры во взаимодействии с ВТБ24. Кроме того, во втором полугодии 2011 года Группа проведет аудит сети продаж ТКБ для принятия необходимых решений по ее оптимизации.

В финансовой отчетности за 6 месяцев 2011 года Группа включила данные ТКБ в состав отчетных сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес», «Розничный бизнес» и «Прочее».

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 495 775 71 39
E-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о Группе ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки.
В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и два дочерних банка – ВТБ24 и ТрансКредитБанк. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 12 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция и Великобритания), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через два филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре и Дубае. В России ОАО Банк ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.
По состоянию на 30 июня 2011 года в Группе работали 54 606 сотрудников.

Банк ВТБ

Промежуточный консолидированный отчет о финансовом положении

на 30 июня 2011 года

(в миллиардах российских рублей)

	На 30 *июня* *2011г. (непроаудир.*)	На 31 *декабря* *2010* г.

Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	228,0	275,5
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	44,8	26,4
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	546,9	344,6
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	5,5	16,9
Средства в банках	291,6	349,9
Кредиты и авансы клиентам	2 996,6	2 785,4
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	51,6	55,9
Инвестиции в ассоциированные компании и совместные предприятия	120,0	15,7
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	32,2	34,2
Основные средства	105,3	113,2
Инвестиционная недвижимость	109,3	102,2
Нематериальные активы и гудвил	29,8	30,5
Отложенный налоговый актив	32,3	37,9
Прочие активы	126,1	102,6


Итого активы	4 720,0	4 290,9


Обязательства
Средства банков	436,9	397,3
Средства клиентов	2 634,7	2 212,9
Прочие заемные средства	125,1	185,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	555,6	593,1
Отложенное налоговое обязательство	7,8	7,3
Прочие обязательства	156,0	110,9

Итого обязательства до субординированной задолженности	3 916,1	3 507,2
Субординированная задолженность	206,4	205,5

Итого обязательства	4 122,5	3 712,7


Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,9)	(0,3)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	7,9	4,0
Фонд переоценки зданий	11,3	11,4
Фонд накопленных курсовых разниц	4,6	11,0
Нераспределенная прибыль	80,3	56,6
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	574,8	554,3

Неконтрольные доли участия	22,7	23,9

Итого собственные средства	597,5	578,2


Итого обязательства и собственные средства	4 720,0	4 290,9

Банк ВТБ

Промежуточный консолидированный отчет о прибылях и убытках

за три месяца и шесть месяцев по 30 июня 2011 года (непроаудировано)

(в миллиардах российских рублей)

	*За три месяца по*		*За шесть месяцев по*
	*30 июня*		*30 июня*
	*2011* г.	*2010* г.	*2011* г.	*2010* г.

Процентные доходы	90,4	84,3	176,6	167,9
Процентные расходы	(41,3)	(39,9)	(81,5)	(81,5)


Чистые процентные доходы	49,1	44,4	95,1	86,4
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов	(9,6)	(11,7)	(17,3)	(27,2)


Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	39,5	32,7	77,8	59,2


(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(0,6)	(5,2)	9,1	3,2
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, имеющимся в наличии для продажи	0,4	(0,4)	0,4	(0,4)
Чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов	10,3	0,1	9,9	0,1
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	14,3	(14,1)	26,0	(26,1)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(8,8)	15,1	(14,6)	28,6
Комиссионные доходы	11,7	7,6	20,8	13,8
Комиссионные расходы	(1,8)	(0,9)	(2,9)	(2,0)
Доля в прибыли / (убытке) ассоциированных компаний и совместных предприятий	0,2	(0,3)	1,5	(0,2)
(Создание) / восстановление резервов под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	(1,4)	0,2	(1,5)	(1,7)
Доходы от небанковской деятельности	4,6	0,5	7,9	1,8
Расходы по небанковской деятельности	(1,9)	(0,9)	(3,6)	(1,7)
Прочие операционные доходы	2,6	1,4	3,4	1,9


Чистые непроцентные доходы	29,6	3,1	56,4	17,3


Операционные доходы	69,1	35,8	134,2	76,5

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(34,3)	(21,7)	(67,3)	(43,9)
Обесценение гудвила	–	(1,1)	–	(1,1)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	0,6	0,1	1,5	0,1


Прибыль до налогообложения	35,4	13,1	68,4	31,6

Расходы по налогу на прибыль	(7,9)	(3,3)	(14,8)	(6,5)


Чистая прибыль за период	27,5	9,8	53,6	25,1


Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	27,4	11,6	53,4	26,9
Неконтрольные доли участия	0,1	(1,8)	0,2	(1,8)


Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0026	0,0011	0,0051	0,0026

ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 1 квартал 2011 года

Mon, 18 Jul 2011 00:00:00 +0400

Москва – Сегодня группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 31 марта 2011 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ по итогам первого квартала 2011 года составила рекордные 26,1 млрд рублей, увеличившись на 70,6% по сравнению с первым кварталом 2010 года. Уровень возврата на капитал составил 17,7% по сравнению с 11,9% в первом квартале 2010 года;
Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес и Розничный банковский бизнес внесли значительный вклад в результаты Группы, получив 23,2 млрд рублей и 8,2 млрд рублей доналоговой прибыли соответственно;
Чистый процентный доход составил 46,0 млрд рублей, увеличившись на 9,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
Чистый комиссионный доход достиг 8,0 млрд рублей, увеличившись на 56,9% по сравнению с первым кварталом 2010 года;
Чистая процентная маржа стабилизировалась на уровне 4,8% по итогам первого квартала 2011 года;
Операционные доходы до создания резервов составили 72,9 млрд рублей, превысив на 25,5% показатель аналогичного периода прошлого года;
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов снизились до 1,1% от среднего кредитного портфеля по сравнению с 1,4% в четвертом квартале 2010 года;
Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня остаются на высоком уровне 15,5% и 13,2% соответственно.

Андрей Костин, президент - председатель правления ВТБ, прокомментировал: «Мы продолжаем успешно реализовывать стратегию ВТБ, стабильно наращивая рентабельность основных бизнесов Группы. В то же время мы твердо намерены обеспечить прибыльность наших стратегических приобретений, которые будут способствовать дальнейшему эффективному росту и повышению капитализации ВТБ».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В первом квартале 2011 года чистая прибыль группы ВТБ достигла рекордных 26,1 млрд рублей, увеличившись на 70,6% по сравнению с 15,3 млрд рублей в первом квартале 2010 года. Возврат на капитал Группы составил 17,7%, а прибыль на акцию - 0,0025 рублей по сравнению с возвратом на капитал 11,9% и прибылью на акцию в размере 0,0015 рублей в первом квартале 2010 года.

Операционные доходы до создания резервов по итогам первого квартала 2011 года достигли 72,9 млрд рублей, увеличившись на 25,5% по сравнению с 58,1 млрд рублей в первом квартале 2010 года. Чистые процентные доходы до создания резервов составили 46,0 млрд рублей, что на 9,5% превышает показатель 42,0 млрд рублей по итогам первого квартала прошлого года. Чистая процентная маржа по итогам первого квартала 2011 года сохранилась на уровне четвертого квартала 2010 года, составив 4,8%. Чистые комиссионные доходы Группы в первом квартале 2011 года выросли до 8,0 млрд рублей, увеличившись на 56,9% по сравнению с 5,1 млрд рублей в аналогичном периоде 2010 года.

Чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами за три месяца 2011 года составили 9,7 млрд рублей, увеличившись на 15,5% по сравнению с 8,4 млрд рублей в первом квартале 2010 года.

По итогам первого квартала 2011 года расходы на персонал и административные расходы составили 33,0 млрд рублей, увеличившись на 21,8% по сравнению с 27,1 млрд рублей в четвертом квартале прошлого года. Этот рост связан преимущественно с увеличением объемов операций и доходов Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса, а также с консолидацией ОАО «ТрансКредитБанк» с 31 декабря 2010 года.

В связи с относительно высокой долей кредитов, номинированных в долларах США, в кредитном портфеле Группы (около одной трети кредитов и авансов клиентам на 31 марта 2011 года) рост кредитного портфеля был отчасти замедлен обесценением доллара по отношению к российскому рублю примерно на 7% в первом квартале 2011 года. По состоянию на 31 марта 2011 года совокупный размер кредитного портфеля достиг 3 063,5 млрд рублей против 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 31 марта 2011 года составил 2 508,2 млрд рублей по сравнению с 2 518,1 млрд рублей на начало года. Объем розничного кредитного портфеля на 31 марта 2011 года составил 555,3 млрд рублей по сравнению с 541,5 млрд рублей на начало 2011 года.

Качество кредитного портфеля продолжало улучшаться, что способствовало значительному снижению расходов на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов до 7,7 млрд рублей в первом квартале 2011 года по сравнению с 11,3 млрд рублей в четвертом квартале 2010 года и 15,5 млрд рублей в первом квартале 2010 года. Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,1% от среднего кредитного портфеля, снизившись по сравнению с 1,4% в четвертом квартале 2010 года и 2,5% в первом квартале 2010 года. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю уменьшилось до 8,9% от общего кредитного портфеля на 31 марта 2011 года по сравнению с 9,0% на конец 2010 года.

Доля неработающих кредитов Группы в общем объеме кредитного портфеля составила 8,2% на 31 марта 2011 года, снизившись на 40 базисных пунктов по сравнению с 8,6% на конец 2010 года, при этом коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 31 марта 2011 года находился на комфортном уровне 109,2%.

Объем средств на счетах и депозитах клиентов продолжил расти и на 31 марта 2011 года достиг 2 373,2 млрд рублей, увеличившись на 7,2% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на начало 2011 года. Объем средств корпоративных клиентов вырос на 8,7% и составил 1 592,0 млрд рублей на конец первого квартала 2011 года по сравнению с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств розничных клиентов достиг 781,2 млрд рублей, увеличившись на 4,5% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Доля средств клиентов в совокупном объеме обязательств Группы возросла до 61,7% на конец первого квартала 2011 года по сравнению с 59,6% на 31 декабря 2010 года. В то же время отношение совокупного кредитного портфеля Группы к средствам клиентов улучшилось до 117,6%, снизившись по сравнению с 125,9% по состоянию на 31 декабря 2010 года.

Объем инвестиций Группы в ассоциированные и совместные компании увеличился до 119,9 млрд рублей по сравнению с 15,7 млрд рублей на 31 декабря 2010 года в основном в связи с приобретением 46,48% акций Банка Москвы.

В первом квартале 2011 года Группа продолжала повышать эффективность использования капитала, в том числе благодаря приобретению 46,48% акций Банка Москвы. На 31 марта 2011 года коэффициент достаточности капитала Группы составил 15,5%, коэффициент достаточности капитала первого уровня - 13,2%.

КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС

В 2011 году руководство ВТБ продолжило интеграцию корпоративного и инвестиционного бизнесов Группы, назначив Юрия Соловьева на должность первого заместителя президента – председателя правления банка ВТБ и руководителя Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса (КИБ). Начиная с первого квартала 2011 года, КИБ является отдельным операционным сегментом в финансовой отчетности Группы по МСФО и включает три субсегмента: «Инвестиционно-банковский бизнес», «Кредиты и депозиты» и «Транзакционный банковский бизнес».

В первом квартале 2011 года КИБ продемонстрировал высокие показатели деятельности за счет повышения качества кредитного портфеля, снижения расходов на создание резервов, а также общего улучшения ситуации на финансовых рынках. По итогам первого квартала 2011 года прибыль до налогообложения данного сегмента составила 23,2 млрд рублей, увеличившись на 95,0% по сравнению с 11,9 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Субсегмент «Кредиты и депозиты» обеспечил наибольший вклад в финансовый результат Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса, увеличив доналоговую прибыль до 11,5 млрд рублей за первый квартал 2011 года с 2,0 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Прибыль до налогообложения «Инвестиционно-банковского бизнеса» и «Транзакционного банковского бизнеса» составила в первом квартале 2011 года 8,9 млрд рублей и 2,8 млрд рублей соответственно по сравнению с 7,0 млрд рублей и 3,1 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

Банк ВТБ продолжил совершенствование процессов кредитования корпоративных клиентов, разработав новую кредитную процедуру (внедрена во втором квартале 2011 года). В рамках новой процедуры нормативное время принятия решения по выдаче кредита для среднего бизнеса сокращено на 30-40%, для крупных клиентов – на 50-70%. Ускорение процесса принятия решений обеспечено одновременно с сохранением высоких стандартов риск-менеджмента в рамках кредитования клиентов.

В соответствии со стратегией на 2010-2013 годы Группа продолжила развитие транзакционного банкинга с целью увеличения своей доли рынка казначейских и расчетно-кассовых услуг в России. В рамках реализации данной задачи руководителем направления транзакционного банковского бизнеса ВТБ стал Гуриндер Нихал, ранее возглавлявший блок глобальных транзакционных услуг в российском подразделении Королевского банка Шотландии. Г-н Нихал назначен старшим вице-президентом - руководителем департамента корпоративных продуктов банка ВТБ, а в сферу его ответственности также входит развитие функционала продуктовых менеджеров и совершенствование линейки банковских продуктов ВТБ.

Восстановление рынков долгового капитала в первом квартале 2011 года привело к частичному замещению кредитных ресурсов на балансах крупнейших российских компаний менее дорогими долгосрочными рыночными заимствованиями. Это привело к росту спроса на услуги по организации долгового финансирования со стороны клиентов Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группы. В этих условиях инвестиционный банк Группы, ВТБ Капитал, сохранил лидерство на рынках долгового капитала с долей 19,1% на рынке внутренних облигационных займов и 11,9% на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из стран СНГ, по данным агентства Cbonds.

По итогам первого квартала 2011 года ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего букраннера на рынках акционерного капитала России с долей рынка 24,5%, по данным Dealogic. Среди крупнейших сделок ВТБ Капитала – успешное публичное размещение 10% акций банка ВТБ на сумму 3,3 млрд долларов США в феврале 2011 года (ВТБ Капитал выступал в роли совместного глобального координатора сделки). В первом квартале 2011 года управление рынков акционерного капитала инвестиционного банка Группы также начало работу над первичными и вторичными размещениями акций ряда эмитентов, включая Номос-Банк, компании «Армада», «Эталон» и «Мечел» (сделки успешно завершены во втором квартале 2011 года).

Юрий Соловьев, первый заместитель президента – председателя правления ВТБ, сказал: «Успешно интегрировав корпоративный и инвестиционный бизнесы Группы, мы создали бизнес-модель, не имеющую аналогов на российском рынке финансовых услуг. В первом квартале 2011 года мы предприняли важные шаги для усиления основных направлений в рамках Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса, который имеет отличные перспективы дальнейшего развития в условиях экономического роста».

РОЗНИЧНЫЙ БАНКОВСКИЙ БИЗНЕС

Финансовый результат Розничного банковского бизнеса был обусловлен высоким уровнем процентной маржи, увеличением объемов розничного кредитования, улучшением качества активов, а также существенно возросшим объемом комиссионных доходов. По итогам первого квартала 2011 года прибыль до налогообложения Розничного банковского бизнеса составила 8,2 млрд рублей, увеличившись на 22,4% по сравнению с 6,7 млрд рублей в первом квартале 2010 года. Чистый комиссионный доход сегмента составил 3,2 млрд рублей, увеличившись на 45,5% по сравнению с 2,2 млрд рублей в первом квартале 2010 года.

Совокупный объем розничного кредитного портфеля Группы, включая кредиты ТКБ и прочих сегментов, составил 555,3 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2011 года, увеличившись на 2,5% с начала 2011 года. В связи с тем, что Группа по-прежнему отдает приоритет развитию высокомаржинальных кредитных продуктов, данная динамика в значительной мере была обеспечена ростом объемов потребительских кредитов на 6,2% с начала 2011 года. На 31 марта 2011 года портфель потребительских кредитов Группы составил 285,1 млрд рублей. Объем автокредитов Группы достиг 53,6 млрд рублей, увеличившись на 1,5% с начала года, а объем ипотечных кредитов составил 212,9 млрд рублей, снизившись на 2,0% с начала года. Вклад ТКБ в совокупный розничный кредитный портфель Группы составил 31,1 млрд рублей ипотечных кредитов и 32,7 млрд рублей потребительских кредитов.

По состоянию на 31 марта 2011 года доля потребительских кредитов и автокредитов в розничном кредитном портфеле Группы составляет 61,0% по сравнению с 59,3% на 31 декабря 2010 года, доля ипотечных кредитов - 38,3% по сравнению с 40,1% на 31 декабря 2010 года.

Объем средств розничных клиентов по итогам первых трех месяцев 2011 года увеличился на 4,5% до 781,2 млрд рублей, 67,7 млрд рублей из которых приходятся на средства розничных клиентов ТКБ. Важным и стабильным источником фондирования Группы остаются счета и депозиты состоятельных клиентов ВТБ24. В первом квартале 2011 года объем средств VIP-клиентов банка вырос на 9,1% до 99,6 млрд рублей, что составляет 12,7% общего объема средств розничных клиентов Группы.

Группа продолжает активно расширять розничную сеть продаж, значительную часть которой составляют офисы банков ВТБ24 и ТКБ на территории России. По состоянию на 31 марта 2011 года количество офисов ВТБ24 увеличилось до 547 по сравнению с 531 на начало 2011 года, а количество офисов ТКБ составило 290. Общее количество банкоматов ВТБ24 и ТКБ за этот период увеличилось до 7 582 с 7 334.

Группа ожидает дальнейшего усиления своих позиций в розничном бизнесе и расширения своей розничной сети продаж после консолидации Банка Москвы. ВТБ24, ТКБ и Банк Москвы заключили соглашение об объединении своих сетей банкоматов, начиная с 1 июля 2011 года. Объединенная сеть будет включать около 10 000 устройств. Общее количество розничных офисов Группы после консолидации Банка Москвы, как ожидается, составит около 1 200.

Михаил Задорнов, президент - председатель правления ВТБ24, сказал: «ВТБ24 продолжает динамично наращивать рентабельность своего бизнеса и объемы кредитования, одновременно расширяя сеть продаж. Дальнейшему росту розничного бизнеса банковского группы ВТБ также будет способствовать синергетический эффект, связанный с интеграцией ТрансКредитБанка. Кроме того, мы ожидаем существенного усиления нашего розничного направления после приобретения Банка Москвы, которое укрепит позиции Группы в таких привлекательных регионах как Москва и Московская область».

СТАТУС ПРИОБРЕТЕНИЙ

ОАО «Банк Москвы»

В феврале 2011 года ВТБ приобрел 46,48% в капитале Банка Москвы за 92,8 млрд рублей и 25% плюс 1 акцию «Столичной страховой группы» за 10,2 млрд рублей. Одновременно Группа объявила о своем намерении увеличить свою долю в Банке Москвы до 100%.

ВТБ считает, что данное приобретение позволит существенно укрепить позиции Группы на российском банковском рынке, в частности, в наиболее привлекательных с демографической точки зрения регионах – Москве и Московской области. Приобретение Банка Москвы обеспечит Группе доступ к примерно 6,5 млн розничных и 100 000 корпоративных клиентов, в том числе к такому стратегически важному клиенту как Правительство Москвы. В то же время ожидается, что консолидация Банка Москвы увеличит сеть продаж Группы более чем на 380 офисов, примерно 140 из которых расположены в Москве и Московской области.

В июне 2011 года было установлено, что в результате действий предыдущего менеджмента Банка Москвы, совершенных в 2010 году и ранее, значительный объем кредитов банка был предоставлен связанным сторонам. Одновременно была установлена необходимость создания значительных дополнительных резервов под обесценение данных кредитов.

Отражение дополнительных расходов на создание резерва под обесценение в необходимом размере может привести к невозможности для Банка Москвы выполнять обязательные нормативы, установленные регулирующими органами. В связи с этим Центральный банк России утвердил план действий, направленных на поддержку Банка Москвы в соответствии с Федеральным Законом №175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года». Данный план был также утвержден Агентством по страхованию вкладов (АСВ).

Согласно утвержденному плану, после консолидации Группой не менее 75% акций Банка Москвы, АСВ предоставит банку заем в размере до 295 млрд рублей по ставке 0,51% годовых на срок 10 лет. Это позволит Банку Москвы отразить положительный финансовый результат в размере примерно 150 млрд рублей в соответствии с МСФО. Средства, предоставленные в рамках данного кредита, будут инвестированы в облигации федерального займа. Кроме того, Группа, как ожидается, предоставит Банку Москвы дополнительный капитал в размере до 100 млрд рублей к концу 2012 года. После возможной консолидации Банка Москвы Группа намерена сохранить его бренд и развивать его бизнес с учетом географической специализации банка на Москве и Московской области.

ВТБ полагает, что данные действия являются эффективным решением проблемы стабилизации Банка Москвы как устойчивого и конкурентоспособного финансового института, и не ожидает негативного влияния на финансовые показатели Группы, связанного с этим приобретением.

ОАО «ТрансКредитБанк»

31 декабря 2010 года Группа приобрела 43,2% в капитале ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ), бывшего дочернего банка ОАО «РЖД» («Российские железные дороги»), у миноритарных акционеров. В тот же день Группа стала контролирующим собственником ТКБ на основании наличия потенциальных прав голосования. По состоянию на 31 марта 2011 года ТКБ является отдельным операционным сегментом Группы, согласно отчетности Группы по МСФО, с активами 426,2 млрд рублей.

ВТБ полагает, что это приобретение, увеличивающее возврат на капитал Группы, соответствует ее стратегии прибыльного роста, укрепляет бизнес по всем основным направлениям, расширяет клиентскую базу и создает существенные синергии с точки зрения снижения стоимости фондирования и сокращения операционных расходов. Ключевые конкурентные преимущества ТКБ основаны на крепких связях банка с группой «Российские железные дороги» и ее дочерними компаниями.

Клиентская база ТКБ включает около 38 тысяч корпоративных клиентов и более 2 миллионов розничных клиентов, многие из которых являются сотрудниками ОАО «РЖД» и его дочерних компаний. Консолидация ТКБ позволит Группе расширить свое региональное присутствие в России, увеличив количество офисов, банкоматов и POS-терминалов.

15 июля 2011 года банк ВТБ и ОАО «РЖД» подписали договор купли-продажи пакета акций ТКБ, принадлежащих РЖД. Согласно данному договору, сразу после его подписания ВТБ приобретает у РЖД 29,4% акций «ТрансКредитБанка». На втором этапе, который пройдет не ранее 1 июля 2012 года и не позднее 31 декабря 2013 года, состоится продажа пакета ТКБ в размере 25%+1 акция.

Кроме того, ВТБ и РЖД заключили акционерное соглашение в отношении «ТрансКредитБанка», закрепляющее обязанности обоих акционеров в отношении ТКБ и действующее до момента выхода РЖД из состава акционеров ТКБ. Соглашение предусматривает совместное управление ТКБ обеими сторонами, а также обязательства максимально способствовать развитию банка, росту его активов и повышению прибыльности. При этом каждая из сторон обязуется предпринимать все необходимые действия для того, чтобы ТКБ придерживался принципов и стандартов управления Группы.

Группа планирует завершить процесс интеграции ТКБ к концу 2013 года, включив корпоративный и розничный бизнес банка в состав соответствующих сегментов Группы. Ключевым фактором успеха процесса интеграции будет сохранение за банками Группы корпоративного и розничного бизнеса ТКБ, связанного с обслуживанием ОАО «РЖД» и его дочерних компаний.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 495 775 71 39
E-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о группе ВТБ:

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и два дочерних банка – ВТБ24 и ТрансКредитБанк. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 12 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция и Великобритания), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через два филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре и Дубае. В России ОАО Банк ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.
По состоянию на 31 марта 2011 года в Группе работали 53 311 сотрудников.

В феврале 2011 года Правительство Российской федерации снизило свою долю в капитале Банка ВТБ до 75,5% с 85,5% в результате публичного предложения обыкновенных акций и глобальных депозитарных расписок Банка.

Банк ВТБ

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о финансовом положении

на 31 марта 2011 года

(в миллиардах российских рублей)

	На 31марта *2011* г. (*непроаудир.*)	На 31декабря *2010* г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	248,2	275,5
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	32,3	26,4
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	367,7	344,6
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	16,0	16,9
Средства в банках	398,7	349,9
Кредиты и авансы клиентам	2 789,7	2 785,4
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	46,7	55,9
Инвестиции в ассоциированные и совместные компании	119,9	15,7
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	34,3	34,2
Основные средства	116,0	113,2
Инвестиционная недвижимость	103,4	102,2
Нематериальные активы и гудвил	30,0	30,5
Отложенный налоговый актив	38,1	37,9
Прочие активы	107,4	102,6
Итого активы	4 448,4	4 290,9
Обязательства
Средства банков	396,1	397,3
Средства клиентов	2 373,2	2 212,9
Прочие заемные средства	159,8	185,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	587,9	593,1
Отложенное налоговое обязательство	7,3	7,3
Прочие обязательства	117,7	110,9
Итого обязательства до субординированной задолженности	3 642,0	3 507,2
Субординированная задолженность	205,7	205,5
Итого обязательства	3 847,7	3 712,7
Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,2)	(0,3)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	4,1	4,0
Фонд переоценки зданий	11,3	11,4
Фонд накопленных курсовых разниц	5,5	11,0
Нераспределенная прибыль	86,3	56,6
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	578,6	554,3
Неконтрольные доли участия	22,1	23,9
Итого собственные средства	600,7	578,2
Итого обязательства и собственные средства	4 448,4	4 290,9

Банк ВТБ

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках

за три месяца по 31 марта 2011 года (непроаудировано)

(в миллиардах российских рублей)

	*За три месяца*
	по 31 *марта*
	2011г.	*2010*г.
Процентные доходы	86,2	83,6
Процентные расходы	(40,2)	(41,6)
Чистые процентные доходы	46,0	42,0
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов	(7,7)	(15,5)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	38,3	26,5
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	9,7	8,4
Расходы при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов	(0,4)	–
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	11,7	(12,0)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(5,8)	13,5
Комиссионные доходы	9,1	6,2
Комиссионные расходы	(1,1)	(1,1)
Доля в прибыли ассоциированных и совместных компаний	1,3	0,1
Создание резерва под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	(0,1)	(1,9)
Доходы от небанковской деятельности	3,3	1,3
Расходы по небанковской деятельности	(1,7)	(0,8)
Прочие операционные доходы	0,8	0,5
Чистые непроцентные доходы	26,8	14,2
Операционные доходы	65,1	40,7
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(33,0)	(22,2)
Прибыль от выбытия ассоциированных компаний	0,9	–
Прибыль до налогообложения	33,0	18,5
Расходы по налогу на прибыль	(6,9)	(3,2)
Чистая прибыль за период	26,1	15,3
Чистая прибыль, приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	26,0	15,3
Неконтрольные доли участия	0,1	–
Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0025	0,0015

ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 2010 год

Wed, 27 Apr 2011 00:00:00 +0400

Москва - Сегодня группа ВТБ объявляет консолидированные проаудированные финансовые результаты по МСФО за 2010 год.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

На фоне высоких результатов ключевых бизнесов Группы чистая прибыль ВТБ достигла рекордных 16,0 млрд рублей в 4 квартале 2010 года и 54,8 млрд рублей в 2010 году;
Чистая процентная маржа (без учета консолидации ОАО «ТрансКредитБанк») по итогам 2010 года остается на высоком уровне 5,1%;
Отношение расходов на создание резервов к среднему объему кредитного портфеля до вычета резервов снизилось до 1,8% (1,9% без учета консолидации «ТрансКредитБанка») в 2010 году по сравнению с 5,7% в 2009 году;
Чистый комиссионный доход составил 24,7 млрд рублей, увеличившись на 17,6% по сравнению с прошлым годом;
Органический рост активов и обязательств Группы был усилен за счет консолидации ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ). Объем кредитного портфеля до вычета резервов составил 3,1 трлн рублей, увеличившись на 20,2% с начала 2010 года, объем средств клиентов составил 2,2 трлн рублей, увеличившись на 41,1%;
Отношение совокупного кредитного портфеля к объему средств клиентов снизилось до 125,9% по сравнению с 147,2% на конец 2009 г.;
Эффективность использования капитала повысилась за счет консолидации ТКБ; коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составили 16,8% и 12,4% соответственно.

Андрей Костин, президент - председатель правления ВТБ, сказал:

«Успешно воплощая в жизнь новую стратегию Группы, мы выполнили свои обещания и заработали рекордную чистую прибыль по итогам 2010 года. Одновременно мы продолжаем осуществлять стратегические приобретения, которые дадут нам возможность эффективно использовать капитальную базу ВТБ и укрепить рыночные позиции Группы на основных направлениях бизнеса».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Обзор рынка

В 2010 году российская экономика возобновила устойчивый рост, продемонстрировав увеличение ВВП на 4%, согласно данным Росстата. По итогам года индекс промышленного производства вырос на 8,2%, а реальные располагаемые денежные доходы населения – на 4,2%. Эти факторы поддержали спрос на заемные ресурсы в экономике и кредитную активность российских банков. В то же время позитивный эффект, связанный с ростом кредитования, был компенсирован продолжающимся давлением на процентные ставки и маржу, вызванным усилением конкуренции за качественных заемщиков.

Ситуация на глобальных рынках капитала оставалась неустойчивой вследствие сохраняющихся проблем с обслуживанием суверенного долга ряда европейских стран, что также оказало негативное влияние на показатели банковского сектора в течение года.

Обзор финансовых результатов и балансовых показателей

В декабре 2010 года Группа приобрела 43,2% в капитале ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ). 31 декабря 2010 года Группа стала контролирующим собственником ТКБ на основании наличия потенциальных прав голосования. Активы и обязательства ТКБ отражены в годовой консолидированной финансовой отчетности Группы ВТБ в соответствии с МСФО по состоянию на 31 декабря 2010 года. Обсуждаемые ниже балансовые показатели включают эффект консолидации ТКБ. Балансовые показатели без учета консолидации ТКБ, отражающие органическую динамику Группы, приведены в таблице. В 2010 году консолидация ТКБ не оказала влияния на показатели отчета о прибылях и убытках Группы.

По итогам 2010 года размер чистой прибыли Группы достиг рекордных 54,8 млрд рублей, возврат на капитал – 10,3% в годовом выражении, чистая прибыль на одну акцию – 0,00557 рублей (по сравнению с чистым убытком в размере 59,6 млрд рублей и убытком на одну акцию 0,00821 рублей в 2009 году). В четвертом квартале 2010 года Группа также получила рекордную квартальную чистую прибыль в размере 16,0 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал на уровне 11,4% в годовом выражении или 11,6% без учета консолидации ТКБ.

Операционные доходы до создания резервов достигли 221,1 млрд рублей, увеличившись на 32,2% по сравнению с 167,2 млрд рублей в 2009 году. Чистые процентные доходы до создания резервов составили 171,1 млрд рублей, увеличившись на 12,4% с 152,2 млрд рублей в 2009 году. Несмотря на тенденцию к снижению процентных ставок по банковским кредитам, чистая процентная маржа по итогам 2010 года возросла до 5,1% (без учета консолидации ТКБ) по сравнению с 4,6% за 2009 год. Это стало возможным в основном благодаря эффективной политике по управлению обязательствами, позволившей контролировать рост процентных расходов Группы.

Чистые комиссионные доходы по итогам отчетного периода достигли 24,7 млрд рублей, увеличившись на 17,6% по сравнению с 21,0 млрд рублей за 2009 год. Значительный вклад в чистые комиссионные доходы Группы внесли чистые комиссионные доходы розничного бизнеса в размере 10,2 млрд рублей, увеличившиеся на 50,0% по сравнению с 2009 годом. Их доля в чистых комиссионных доходах Группы (до исключения межсегментных операций) возросла до 41,0% по сравнению с 32,9% в 2009 году.

По итогам 2010 года чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами составили 14,7 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 20,2 млрд рублей в 2009 году, в котором Группа возобновила оценку принадлежащих ей долевых ценных бумаг, обращающихся на организованных рынках, на основе рыночных котировок (ранее указанные ценные бумаги оценивались на основе моделей).

Расходы на персонал и административные расходы составили 95,1 млрд рублей, увеличившись на 24,5% по сравнению с 2009 годом, прежде всего в результате развития корпоративно-инвестиционного бизнеса, а также расширения розничной сети ВТБ. В то же время расходы росли медленнее, чем доходы Группы до создания резервов, что позволило ВТБ снизить отношение расходов к операционным доходам до 43,0% с 45,7% в 2009 году.

Кредитный портфель и средства клиентов Группы росли как органически, так и за счет приобретения ТКБ. Кредитный портфель до вычета резервов на 31 декабря 2010 года достиг 3 059,6 млрд рублей, увеличившись на 20,2% по сравнению с 2 544,8 млрд рублей на начало 2010 года. Объем корпоративных кредитов вырос на 19,4% до 2 518,1 млрд рублей с 2 109,5 млрд рублей на начало года. Объем розничного кредитного портфеля на 31 декабря 2010 года составил 541,5 млрд рублей, увеличившись на 24,4% с 435,3 млрд рублей на начало 2010 года. За счет консолидации ТКБ кредитный портфель Группы увеличился на 142 млрд рублей корпоративных кредитов и 62 млрд рублей розничных кредитов.

Благодаря эффективному управлению рисками и улучшениям в качестве кредитного портфеля Группы расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов в отчетном периоде снизились до 51,6 млрд рублей по сравнению с 154,7 млрд рублей по итогам 2009 года. При этом отношение расходов на создание резервов по кредитам к среднему объему кредитного портфеля снизилось до 1,8% (1,9% без учета консолидации ТКБ) в 2010 году по сравнению с 5,7% в предыдущем году.

Размер резерва под обесценение кредитов составил 9,0% совокупного кредитного портфеля (9,6% совокупного кредитного портфеля без учета ТКБ) по состоянию на 31 декабря 2010 года по сравнению с 9,2% на начало 2010 года. Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась на 120 бп до 8,6% с 9,8% в начале 2010 года, при этом покрытие неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2010 года находится на комфортном уровне 103,7%. Без учета ТКБ доля неработающих кредитов в кредитном портфеле составляет 9,2%, а покрытие неработающих кредитов резервами – 104,3%.

Объем средств на счетах и депозитах клиентов продолжил расти: на 31 декабря 2010 года он составил 2 212,9 млрд рублей, увеличившись на 41,1% по сравнению с 1 568,8 млрд рублей на начало 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов вырос на 34,1% с начала года и составил 1 465,0 млрд рублей по сравнению с 1 092,3 млрд рублей на начало 2010 года. Объем средств розничных клиентов достиг 747,9 млрд рублей, увеличившись на 57,0% по сравнению с 476,5 млрд рублей на 31 декабря 2009 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы возросла до 59,6% по сравнению с 50,5% на 31 декабря 2009 года, а отношение совокупного кредитного портфеля к средствам клиентов снизилось до 125,9% по сравнению с 147,2% на начало 2010 года. В результате консолидации ТКБ средства корпоративных клиентов Группы увеличились на 214 млрд рублей, средства розничных клиентов – на 63 млрд рублей.

В отчетном периоде ВТБ успешно оптимизировал стоимость своих обязательств, в том числе за счет диверсификации базы инвесторов, географии рынков и валют привлечения средств. В течение девяти месяцев 2010 года в результате успешных размещений долговых ценных бумаг в долларах США, швейцарских франках и сингапурских долларах Группа добилась снижения кривой доходности по своим обязательствам. В декабре 2010 года ВТБ успешно разместил дебютные трехлетние еврооблигации на китайском рынке на сумму 1 млрд юаней со ставкой купона 2,95% годовых.

Приобретение 43,2% в капитале ОАО «ТрансКредитБанк» в четвертом квартале 2010 года способствовало повышению эффективности использования собственных средств Группы. По состоянию на 31 декабря 2010 года коэффициент достаточности капитала составил 16,8%, коэффициент достаточности капитала первого уровня - 12,4%.

Данные отчета о финансовом положении и основные коэффициенты Группы ВТБ с учетом и без учета консолидации ТКБ приведены в таблице ниже:

Группа ВТБ	Изменение по сравнению с 2009 г.	Группа ВТБ без учета ТКБ	Изменение по сравнению с 2009 г.
Кредитный портфель до вычета резервов	3 059,6	20,2%	2 856,0	12,2%
- Корпоративные кредиты	2 518,1	19,4%	2 376,5	12,7%
- Розничные кредиты	541,5	24,4%	479,5	10,2%
Резерв под обесценение кредитов / кредитный портфель	9,0%	(20 бп)	9,6%	40 бп
Средства клиентов	2 212,9	41,1%	1 935,9	23,4%
Депозиты корпоративных клиентов	1 465,0	34,1%	1 251,1	14,5%
Депозиты физических лиц	747.9	57,0%	684,8	43,7%
Кредитный портфель / средства клиентов	125,9%	(21,3 пп)	133,4%	(13,8 пп)
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня	12,4%	(2,3 пп)	12,9%	(1,8 пп)
Коэффициент достаточности капитала	16,8%	(4,1 пп)	17,1%	(3,8 пп)

КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

На фоне значительного улучшения финансовых показателей предприятий ключевых секторов экономики кредитная активность российских банков в 2010 году продолжала восстанавливаться. В то же время положительный эффект, связанный с ростом масштабов кредитования, был частично компенсирован продолжающимся давлением на процентные ставки и маржу, вызванным усилением рыночной конкуренции. Данная тенденция, как ожидается, сохранится в течение 2011 года.

В этих условиях основным приоритетом Группы была реализация положений новой стратегии ВТБ, что внесло положительный вклад в результаты корпоративного бизнеса. По итогам 2010 года доналоговая прибыль данного сегмента составила 35,0 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 66,5 млрд рублей за 2009 год.

В 2010 году Группа начала реорганизацию корпоративного бизнеса с целью его более тесной интеграции с инвестиционным бизнесом и максимизации синергии между данными направлениями бизнеса в соответствии с концепцией корпоративно-инвестиционного банка. В рамках данной инициативы в банке ВТБ был создан Корпоративно-инвестиционный департамент, команда которого успешно работает с примерно 100 клиентами Группы из числа крупнейших корпораций России, предлагая им всю линейку банковских и инвестиционных продуктов ВТБ.

С целью разделения функций продаж и управления продуктовой линейкой в ВТБ был создан Департамент корпоративных продуктов, отвечающий за разработку и поддержку продуктов коммерческого банка, в том числе в сфере транзакционного банкинга. В прошлом году команда продуктовых менеджеров ВТБ разработала ряд новых продуктов в сфере расчетно-кассового обслуживания, которые, как ожидается, повысят конкурентоспособность продуктовой линейки Группы.

Кроме того, с целью дальнейшего развития инфраструктуры корпоративного бизнеса и улучшения качества обслуживания клиентов в ВТБ были созданы Кредитный департамент и Дирекция поддержки корпоративного бизнеса. В течение 2010 года ВТБ оптимизировал процедуру принятия решений по ряду кредитных продуктов, в первую очередь для среднего бизнеса.

Владимир Татарчук, заместитель президента - председателя правления ВТБ и со-руководитель инвестиционно-банковского бизнеса Группы, сказал: «Мы продолжаем совершенствовать наши продукты и услуги, чтобы оставаться лидерами в борьбе за качественных корпоративных заемщиков. Запуск новых продуктов и создание корпоративно-инвестиционного департамента в 2010 году позволили нам стать одним из немногих банков в России, предлагающим крупнейшим корпорациям полный спектр высококачественных банковских услуг».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

Розничный бизнес Группы, ВТБ24, внес значительный вклад в результаты 2010 года: доналоговая прибыль данного сегмента составила 23,4 млрд рублей, увеличившись в 3,25 раза по сравнению с 7,2 млрд по итогам 2009 года. Доля розничного бизнеса в доходах Группы увеличилась до 24,8% по сравнению с 19,6% в 2009 году.

В 2010 году розничный бизнес продемонстрировал рост объемов кредитования, высокий уровень маржи, снижение расходов на резервирование и значительный рост комиссионных доходов. По итогам отчетного периода чистые комиссионные доходы розничного бизнеса составили 10,2 млрд рублей, увеличившись на 50.0% по сравнению с 6,8 млрд рублей в 2009 году.

ВТБ24 продолжил наращивать долю краткосрочных и высокомаржинальных продуктов в розничном кредитном портфеле. В результате, портфель потребительских кредитов Группы без учета ТКБ достиг 238,1 млрд рублей, увеличившись на 30,2% с начала года, а портфель автокредитов (также без учета портфеля ТКБ) составил 52,7 млрд рублей, увеличившись на 15,8% с начала года. Доля этих продуктов в розничном кредитном портфеле ВТБ (без учета ТКБ) по итогам отчетного периода увеличилась до 60,6% с 52,5% в начале года.

Объем ипотечных кредитов Группы без учета ТКБ в отчетном периоде увеличился на 2,1% до 185,6 млрд рублей, а их доля в совокупном розничном портфеле снизилась до 38,7% по сравнению с 41,7% на 31 декабря 2009 года. Консолидация ТКБ привела к увеличению объема потребительских кредитов Группы на 30 млрд рублей, а ипотечных кредитов – на 32 млрд рублей, что не привело к существенным изменениям структуры розничного кредитного портфеля.

Благодаря сильному и узнаваемому бренду Группа ВТБ продемонстрировала существенный органический рост средств розничных клиентов, объем которых составил 684,8 млрд рублей, увеличившись на 43,7% с начала года (с учетом ТКБ - 747,9 млрд рублей, прирост – 57.0%). Операции private banking (обслуживание состоятельных клиентов) ВТБ24 продолжают вносить значительный вклад в фондирование Группы. По итогам 2010 года доля VIP-клиентов в общем объеме средств розничных клиентов составила 12,3%. С начала 2010 года остатки средств VIP-клиентов увеличились на 58,7% до 91,7 млрд рублей.

Расширение сети продаж ВТБ24 оставалось одним из ключевых приоритетов стратегии розничного бизнеса Группы. На 31 декабря 2010 года общее количество офисов ВТБ24 достигло 531 по сравнению 476 на конец 2009 года, при этом количество банкоматов банка увеличилось до 5 000 с 4 046 на начало года. В результате приобретения ТКБ розничная сеть продаж Группы увеличилась на 289 офисов и 2 334 банкомата.

Михаил Задорнов, президент - председатель правления ВТБ24, сказал: «Мы продолжаем расти быстрее рынка, наращивать сеть продаж и расширять клиентскую базу, одновременно совершенствуя нашу инновационную линейку продуктов и модель обслуживания клиентов. Дальнейшему развитию ВТБ24 будут способствовать как органический рост бизнеса, так и стратегические приобретения Группы, а также расширение географии присутствия ВТБ24 и укрепление его репутации как надежного розничного банка с высоким качеством услуг».

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

Несмотря на сложные рыночные условия, доналоговая прибыль инвестиционного бизнеса по итогам 2010 года составила 25,5 млрд рублей, увеличившись на 55,5% по сравнению с 16,4 млрд рублей за прошлый год.

ВТБ Капитал подтвердил статус лидера российского рынка инвестиционно-банковских услуг. В 2010 году, по данным агентства Cbonds, инвестиционный бизнес ВТБ разместил 48 выпусков внутренних облигаций (доля рынка - 18.0%) и 22 выпуска еврооблигаций российских эмитентов (доля рынка 14,8%) на общую сумму около 325 млрд рублей. По итогам года ВТБ Капитал занял 1-е место среди организаторов внутренних облигационных займов, а также среди организаторов выпусков еврооблигаций для эмитентов из России (рэнкинги Cbonds).

Команда ВТБ Капитала также вышла на лидирующие позиции среди российских инвестиционных банков, работающих на рынках акционерного капитала. ВТБ Капитал принял участие в самых успешных сделках 2010 года, в том числе в первичном размещении акций российского ритейлера «О'КЕЙ ГРУПП» на сумму 420 млн долларов США и первичном размещении акций Mail.ru Group объемом 1 млрд долларов США. По итогам года ВТБ Капитал занимает 1-е место в рэнкинге букраннеров на рынках акционерного капитала в России и СНГ, составленном Dealogic, с долей рынка 17,8%.

ВТБ Капитал принял участие в ключевых сделках 2010 года на российском рынке слияний и поглощений, в том числе в сделке по приобретению контрольного пакета акций ОАО «Уралкалий», ведущего мирового производителя калийных удобрений (объем сделки, оцениваемый на основе биржевой цены закрытия акций компаний-участников накануне объявления о транзакции, составляет 23,9 млрд долларов США). В ноябре ВТБ Капитал стал лауреатом конкурса Russia Mergers & Acquisitions Awards (организован порталом Mergers.ru).

В 2010 году ВТБ Капитал увеличил объемы операций с деривативами, предлагая своим клиентам разнообразные стратегии и продукты, позволяющие эффективно хеджировать рыночные риски. Кроме того, ВТБ Капитал был признан ведущим игроком на рынке валютно-конверсионных операций для корпоративных клиентов, согласно обзору журнала Euromoney, c долей рынка более 30%.

В 2010 году ВТБ Капитал упрочил позиции на рынке торговых операций с акциями, увеличив обороты, долю рынка, доходность операций, а также расширив клиентскую базу и продуктовую линейку. По данным ММВБ, инвестиционный бизнес ВТБ стабильно находится в тройке лидеров рынка РЕПО в сегменте сделок с акциями.

Юрий Соловьев, президент ВТБ Капитал, глава инвестиционного бизнеса и со- руководитель инвестиционно-банковского бизнеса группы ВТБ, сказал: «Мы продемонстрировали свою способность быстро и эффективно развивать бизнес и намерены продолжить укреплять свои позиции ведущего игрока на глобальном рынке инвестиционных услуг для российских клиентов».

Статус ключевых приобретений

ОАО «ТрансКредитБанк»

В декабре 2010 года Группа приобрела 43,2% в капитале ОАО «ТрансКредитБанк» (ТКБ) у его миноритарных акционеров. 31 декабря 2010 года Группа стала контролирующим собственником ТКБ на основании наличия потенциальных прав голосования. После данной сделки ОАО «Российские железные дороги» (ОАО «РЖД»), государственная компания, которая является собственником и оператором российской сети железных дорог, остается владельцем 54,4% акций ТКБ. Значительная часть бизнеса ТКБ связана с обслуживанием ОАО «РЖД», его связанных компаний и сотрудников. Активы и обязательства ТКБ консолидированы в годовой консолидированной финансовой отчетности Группы ВТБ в соответствии с МСФО за 2010 год.

В первой половине 2011 года группа ВТБ намерена приобрести дополнительный пакет акций ТКБ у РЖД, увеличив свою долю до примерно 75%. До конца 2013 года Группа планирует приобрести 100% акций ОАО «ТрансКредитБанка».

ВТБ считает, что приобретение ТКБ позволит Группе укрепить свои рыночные позиции, повысить возврат на капитал, расширить географию сети продаж, увеличить количество офисов и банкоматов, а также нарастить клиентскую базу.

ОАО «Банк Москвы»

Группа ВТБ продолжает предпринимать шаги, направленные на приобретение Банка Москвы, пятого по величине активов банка в России по состоянию на 31 декабря 2010 года. ВТБ считает, что данная сделка соответствует интересам Группы, так как позволит укрепить ее позиции на российском банковском рынке, в частности, в высокодоходном московском регионе; получить доступ к Правительству Москвы как к крупнейшему клиенту, значительно расширить сеть продаж Группы; улучшить показатели концентрации корпоративного бизнеса; получить положительный синергетический эффект с точки зрения фондирования и укрепить финансовую базу ВТБ за счет средств клиентов.

По состоянию на дату выпуска данного пресс-релиза, группа ВТБ владеет пакетом в размере 46,48% акций Банка Москвы, который был приобретен у Правительства Москвы. Кроме того, четыре члена правления ОАО Банк ВТБ входят в состав совета директоров Банка Москвы. Президент - председатель правления ВТБ Андрей Костин является председателем совета директоров Банка Москвы.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39 end_of_the_skype_highlighting
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки.
За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 12 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция и Великобритания), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через два филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре и Дубае (данные на 31 декабря 2010). В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги, как андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды.
По состоянию на 31 декабря 2010 года в Группе работали 51 781 сотрудников. Основным акционером ВТБ на 31 декабря 2010 года является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Банк ВТБ

Консолидированные отчеты о финансовом положении на 31 декабря

(в миллиардах российских рублей)

*2010*	*2009*
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	275,5	260,2
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	26,4	23,9
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	344,6	267,9
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	16,9	96,2
Средства в банках	349,9	345,6
Кредиты и авансы клиентам	2 785,4	2 309,9
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	55,9	24,9
Инвестиции в ассоциированные компании и совместные предприятия	15,7	13,9
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	34,2	11,7
Основные средства	113,2	65,9
Инвестиционная недвижимость	102,2	79,8
Нематериальные активы и гудвил	30,5	11,9
Отложенный налоговый актив	37,9	31,4
Прочие активы	102,6	67,6
Итого активы	4 290,9	3 610,8
Обязательства
Средства банков	397,3	287,0
Средства клиентов	2 212,9	1 568,8
Прочие заемные средства	185,7	470,9
Выпущенные долговые ценные бумаги	593,1	485,7
Отложенное налоговое обязательство	7,3	7,0
Прочие обязательства	110,9	91,2
Итого обязательства до субординированной задолженности	3 507,2	2 910,6
Субординированная задолженность	205,5	195,3
Итого обязательства	3 712,7	3 105,9
Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,3)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	4,0	3,4
Фонд переоценки зданий	11,4	11,8
Фонд накопленных курсовых разниц	11,0	13,2
Нераспределенная прибыль	56,6	2,7
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	554,3	502,3
Неконтрольные доли участия	23,9	2,6
Итого собственные средства	578,2	504,9
Итого обязательства и собственные средства	4 290,9	3 610,8

Банк ВТБ

Консолидированные отчеты о прибылях и убытках за годы, закончившиеся 31 декабря

(в миллиардах российских рублей)

2010	*2009*
Процентные доходы	330,5	373,7
Процентные расходы	(159,4)	(221,5)
Чистые процентные доходы	171,1	152,2
Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов	(51,6)	(154,7)
Чистые процентные доходы / (расходы) после создания резерва под обесценение	119,5	(2,5)
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	14,8	(21,3)
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	–	14,7
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимся в наличии для продажи	(0,1)	1,1
Расходы при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов	(0,2)	(19,7)
Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой	(7,5)	(12,4)
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	12,1	26,6
Комиссионные доходы	28,8	25,5
Комиссионные расходы	(4,1)	(4,5)
Доля в (убытке) / прибыли ассоциированных компаний	(0,7)	0,3
Создание резерва под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	(2,2)	(1,7)
Доходы от небанковской деятельности	11,0	2,8
Расходы по небанковской деятельности	(7,2)	(1,1)
Прочие операционные доходы	3,1	3,0
Чистые непроцентные доходы	47,8	13,3
Операционные доходы	167,3	10,8
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(95,1)	(76,4)
Обесценение гудвила	(1,1)	(3,7)
Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний	–	1,0
Прибыль / (убыток) до налогообложения	71,1	(68,3)
(Расходы) / экономия по налогу на прибыль	(16,3)	8,7
Чистая прибыль / (убыток)	54,8	(59,6)
Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	58,2	(63,4)
Неконтрольные доли участия	(3,4)	3,8
Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (вроссийских рублях на одну акцию)	0,00557	(0,00821)

ВТБ объявляет результаты деятельности за девять месяцев 2010 года

Thu, 02 Dec 2010 00:00:00 +0400

Москва, 2 декабря 2010 года – Сегодня Группа ВТБ объявляет непроаудированные финансовые результаты по МСФО за девять месяцев 2010 года.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ за девять месяцев 2010 года составила рекордные 38,8 млрд рублей, возврат на капитал - 9,9% в годовом выражении;
Ключевые бизнесы Группы продемонстрировали высокие показатели доналоговой прибыли:

Корпоративный бизнес - 30,4 млрд рублей (по сравнению с доналоговым убытком в размере 51,4 млрд по итогам девяти месяцев 2009 года);
Розничный бизнес - 16,6 млрд рублей (по сравнению с доналоговым убытком в размере 0,5 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2009 года);
Инвестиционный бизнес -16 млрд рублей (увеличение на 55% по сравнению с доналоговой прибылью в размере 10,3 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2009 года);

Чистая процентная маржа составила 5,2% по итогам девяти месяцев 2010 года по сравнению с 4,3% за аналогичный период 2009 года;
Расходы на создание резервов снизились до 2% от среднего объема кредитного портфеля по сравнению с 6,1% за девять месяцев 2009 года;
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 9,5% по сравнению с 9,8% на конец 2009 года;
Объем кредитного портфеля до вычета резервов составил 2,8 трлн рублей, увеличившись на 10% с начала 2010 года. Объем средств на счетах и депозитах клиентов составил 1,8 трлн рублей, увеличившись на 17% с начала 2010 года, отношение объема кредитов к средствам клиентов снизилось до 137,5% с 147,2% по итогам 2009 года;
Коэффициент достаточности капитала остается на высоком уровне 18,8%.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал:

«Мы продолжаем последовательно реализовывать задачи, сформулированные в новой стратегии ВТБ, активно развивая корпоративно-инвестиционный банк и получая отдачу от инвестиций в быстро растущий розничный бизнес Группы».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

По итогам девяти месяцев 2010 года российская экономика продемонстрировала рост на фоне снижения безработицы, увеличения доходов населения и потребительского спроса, а также повышения инвестиционной активности на рынках капитала. Тем не менее, динамика основных индикаторов не стала устойчивой, а в летние месяцы темпы восстановления замедлились на фоне аномальной засухи и пожаров, оказавших негативное влияние на уровень деловой активности и результаты банковского сектора.

Несмотря на непростые внешние условия, ВТБ продемонстрировал высокие финансовые и операционные результаты. По итогам отчетного периода чистая прибыль Группы составила рекордные 38,8 млрд рублей, возврат на капитал - 9,9% в годовом выражении, чистая прибыль на одну акцию - 0,004 рублей. За аналогичный период прошлого года Группа получила чистый убыток в размере 45,5 млрд рублей, убыток на одну акцию составил 0,0072 рублей.

Операционные доходы до создания резервов достигли 160,7 млрд рублей, увеличившись на 32% по сравнению с 121,8 млрд рублей за девять месяцев 2009 года. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 21% до 129,5 млрд рублей по сравнению с 107,4 млрд рублей в аналогичном периоде 2009 года. Снижение рыночных процентных ставок по кредитам российским заемщикам оказало давление на доходность кредитного портфеля, однако этот эффект был компенсирован за счет оптимизации стоимости фондирования Группы. По итогам девяти месяцев 2010 года чистая процентная маржа Группы остается на высоком уровне 5,2% по сравнению с 4,3% за аналогичный период 2009 года.

Чистый комиссионный доход по итогам трех кварталов 2010 года достиг 17,8 млрд рублей, увеличившись на 21% по сравнению с 14,7 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Значительный вклад в комиссионные доходы Группы внес розничный бизнес, доля которого в чистом комиссионном доходе ВТБ (до исключения межсегментных операций) возросла до 41,3% по сравнению с 33,8% по итогам девяти месяцев 2009 года.

Благодаря лидирующим позициям в инвестиционно-банковском бизнесе Группа в отчетном периоде смогла получить дополнительный доход от увеличения объемов торговых операций клиентов и восстановления цен на основные финансовые активы. По итогам девяти месяцев 2010 года чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами составили 7,9 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 13,9 млрд рублей в аналогичный период 2009 года.

По итогам девяти месяцев 2010 года расходы на персонал и административные расходы составили 68 млрд рублей, увеличившись на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года, прежде всего в результате развития корпоративно-инвестиционного бизнеса, а также расширения розничной сети ВТБ. При этом контроль над расходами оставался приоритетом для руководства Группы, а соотношение расходов и операционных доходов до создания резервов снизилось до 42,3% по итогам девяти месяцев 2010 года по сравнению с 43,1% за аналогичный период 2009 года.

Кредитный портфель до вычета резервов составил 2 796,7 млрд рублей на 30 сентября 2010 года, увеличившись на 10% по сравнению c 2 544,8 млрд рублей на конец 2009 года. Корпоративный кредитный портфель вырос на 11% до 2 339,7 млрд рублей с 2 109,5 млрд рублей на начало года. Объем розничного кредитного портфеля достиг 457 млрд рублей, увеличившись на 5% с 435,3 млрд рублей на начало 2010 года.

Благодаря эффективному управлению рисками и улучшению качества кредитного портфеля расходы на создание резервов в отчетном периоде снизились до 40,3 млрд рублей или 2% от среднего объема кредитного портфеля (в годовом выражении) по сравнению с 126,4 млрд рублей или 6,1% от среднего кредитного портфеля по итогам девяти месяцев 2009 года. Отчисления в резерв под обесценение кредитов составили 9,6% кредитного портфеля по состоянию на 30 сентября 2010 года по сравнению с 9,2% на начало года. Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы снизилась до 9,5% с 9,8% на начало года, при этом покрытие неработающих кредитов резервами находится на комфортном уровне 101,5%, увеличившись с 94,5% по состоянию на 31 декабря 2009 года.

Объем средств на счетах и депозитах клиентов на 30 сентября 2010 года составил 1 839,3 млрд рублей, увеличившись на 17% по сравнению с 1 568,8 млрд рублей на начало текущего года. Объем средств корпоративных клиентов вырос на 13% с начала года и составил 1 239,2 млрд рублей. Объем средств розничных клиентов достиг 600,1 млрд рублей, увеличившись на 26%. В результате, доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы по итогам девяти месяцев 2010 года возросла до 57% по сравнению с 51% на 31 декабря 2009 года, а отношение совокупного кредитного портфеля к средствам клиентов снизилось до 137,5% по сравнению с 147,2% на начало 2010 года.

В текущем году Группа достигла успехов в оптимизации стоимости своих обязательств, в том числе за счет диверсификации базы инвесторов, географии рынков и валют привлечения средств. Вслед за размещением пятилетних еврооблигаций на сумму 1,25 млрд долларов США в первом квартале 2010 года ВТБ в августе разместил дебютные двухлетние еврооблигации в сингапурских долларах (объемом 400 млн сингапурских долларов), а также трехлетний выпуск еврооблигаций объемом 400 млн швейцарских франков. В октябре 2010 года ВТБ провел успешное размещение десятилетних еврооблигаций на сумму 1 млрд долларов США, установив новый ориентир доходности по своим долгосрочным международным обязательствам.

В текущем году ВТБ сохраняет стабильную капитальную базу. По состоянию на 30 сентября 2010 года коэффициент достаточности капитала составил 18,8%, коэффициент достаточности капитала первого уровня - 13,9%.

КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

По итогам девяти месяцев 2010 года корпоративный бизнес получил значительную доналоговую прибыль в размере 30,4 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 51,4 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Положительное влияние на результаты корпоративного сегмента оказал рост объемов кредитования клиентов, увеличение маржи, снижение расходов на резервирование и улучшение эффективности корпоративного бизнеса.

В отчетном периоде ВТБ значительно расширил свой корпоративно-инвестиционный бизнес, созданный для максимизации синергии корпоративного и инвестиционного сегментов за счет предложения клиентам единой линейки банковских продуктов высокого качества. В третьем квартале 2010 года Группа продолжала формирование команды корпоративно-инвестиционного департамента, а также расширила его продуктовую линейку, дополнив ее структурированными бивалютными кредитами.

Стратегической задачей ВТБ является превращение его корпоративного банка в основной расчетный центр для клиентов и развитие транзакционного банкинга в рамках Группы. С этой целью ВТБ в отчетном периоде уделял повышенное внимание совершенствованию продуктовой линейки в сфере расчетно-кассового обслуживания клиентов путем внедрения современных технологических решений, развития инфраструктуры и системы продаж в подразделении транзакционного банкинга.

Другим важным приоритетом для ВТБ является оптимизация процедуры кредитования для обеспечения более гибкого подхода в обслуживании клиентов в условиях возрастающей конкуренции на рынке. В течение третьего квартала 2010 года банк предпринял ряд серьезных шагов по усовершенствованию процессов, связанных с предоставлением кредитов, и начал внедрять новые подходы к кредитованию, основанные на сегментации корпоративных клиентов.

Владимир Татарчук, заместитель президента - председателя правления ВТБ, сказал: «Я рад сообщить, что трансформация нашего корпоративного бизнеса идет высокими темпами. Корпоративно-инвестиционный департамент ВТБ обслуживает все больше клиентов из числа ведущих российских компаний, предлагая им новые качественные продукты. Мы уверены, что развитие этого бизнеса создает значительную дополнительную стоимость для Группы, в соответствии с новой стратегией развития ВТБ».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

Розничный бизнес ВТБ продемонстрировал высокие результаты в условиях увеличения спроса на банковские услуги со стороны населения России. Доналоговая прибыль данного сегмента по итогам девяти месяцев 2010 года составила 16,6 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 0,5 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Положительное влияние на этот результат оказали высокий уровень процентной маржи, снижение расходов на создание резервов, а также динамичный рост комиссионных доходов. По итогам отчетного периода чистый комиссионный доход розничного бизнеса составил 7,1 млрд рублей, увеличившись на 45% по сравнению с 4,9 млрд рублей в аналогичном периоде 2009 года.

Прирост розничного кредитного портфеля Группы (на 5% с начала года до 457 млрд рублей) был в основном обеспечен увеличением объемов потребительских кредитов и кредитов на покупку автомобиля. По итогам девяти месяцев 2010 года портфель потребительских кредитов достиг 220 млрд рублей, увеличившись на 20% с начала года; портфель автокредитов составил 51,6 млрд рублей, увеличившись на 13% с начала года. В соответствии со стратегическими целями Группы, доля этих краткосрочных высокодоходных продуктов в общем совокупном розничном кредитном портфеле ВТБ увеличилась до 59,4% с 52,5% в начале 2010 года.

В третьем квартале 2010 года розничный банк Группы, ВТБ24, продолжил расширение своей сети продаж, открыв 27 новых офисов на территории России. В результате общее количество офисов ВТБ24 достигло 507 по сравнению 476 на начало 2010 года. Количество банкоматов банка увеличилось до 4 631 с 4 046 на начало года.

Михаил Задорнов, президент - председатель правления ВТБ24, сказал: «ВТБ24 достиг отличных финансовых результатов по итогам трех кварталов текущего года. В дальнейшем мы намерены продолжать прибыльный рост путем развития филиальной сети, повышения эффективности бизнеса и наращивания нашей рыночной доли».

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

По итогам девяти месяцев 2010 года доналоговая прибыль инвестиционного бизнеса составила 16 млрд рублей, увеличившись на 55% по сравнению с 10,3 млрд рублей в аналогичном периоде прошлого года и практически сравнявшись с результатом за весь 2009 год (16,4 млрд рублей).

На фоне роста эмиссионной активности российских компаний на рынках долгового и акционерного капитала команда инвестиционного бизнеса ВТБ подтвердила статус лидера национального рынка инвестиционно-банковских услуг. ВТБ Капитал закрепил свои позиции на долговом рынке, возглавив рэнкинг организаторов долговых выпусков российских компаний на международных рынках, по данным Bloomberg, и заняв 1-е место среди организаторов внутренних облигационных займов, по данным CBonds. В этом сегменте рынка инвестиционный бизнес закрыл 31 сделку общим объемом 124,8 млрд рублей, а его доля рынка составила 19,7%. Инвестиционный бизнес ВТБ принял участие в знаковых для рынка сделках, в том числе в размещении суверенных еврооблигаций России и Украины.

Команда инвестиционного бизнеса ВТБ также укрепила свои позиции на рынках акционерного капитала. По данным Dealogic, по итогам третьего квартала 2010 года ВТБ Капитал занял второе место в рэнкинге букраннеров сделок на российском рынке акционерного капитала. В третьем квартале ВТБ Капитал выступил букраннером вторичного размещения акций ведущего российского производителя алкогольных напитков «Синергия» на сумму 104 млн долларов США. После отчетной даты ВТБ Капитал успешно завершил первичное размещение акций российского ритейлера «О'КЕЙ ГРУПП» на сумму 420 млн долларов США, а также выступил букраннером IPO Mail.ru Group, крупнейшей интернет-компании в русскоязычном сегменте интернета, объемом 1 млрд долларов США.

ВТБ Капитал принял участие в ряде ключевых сделок на рынке слияний и поглощений, в том числе в сделке по приобретению контрольного пакета акций ОАО «Уралкалий», ведущего мирового производителя калийных удобрений. В ноябре ВТБ Капитал стал лауреатом конкурса Russia Mergers & Acquisitions Awards (организован порталом Mergers.ru) в номинации «Лучший инвестиционный консультант 2010 года».

Также ВТБ Капитал продолжил развивать бизнес по управлению инвестициями, наращивая объем активов под управлением и расширяя линейку инвестиционных продуктов. В сентябре 2010 года компания «ВТБ Управление активами» запустила открытый паевой фонд акций «ВТБ – БРИК», ставший инновационным продуктом для российского рынка управления активами.

Юрий Соловьев, президент ВТБ Капитал, глава инвестиционного бизнеса группы ВТБ, сказал: «Наша команда снова добилась превосходных результатов. Мне приятно, что показатели всех подразделений ВТБ Капитал опережают или соответствуют стратегическим планам развития нашего бизнеса».

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки.
По состоянию на 30 сентября 2010 года сеть продаж Группы состояла из 957 офисов в России, СНГ и Европе, включая 507 офисов банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 12 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция и Великобритания), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через три представительства, расположенные в Италии, Китае и Республике Кыргызстан, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через два филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре и Дубае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарное обслуживание, лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги, как андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и венчурные фонды.
По состоянию на 30 сентября 2010 года в Группе работали 42 837 сотрудников. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о финансовом положении на 30 сентября 2010 года

(в миллиардах рублей)	*30 сентября* (*непроаудировано)*	*31 декабря* *2009* г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	182,2	260,2
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	26,7	23,9
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	315,3	267,9
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	16,7	96,2
Средства в банках	255,5	345,6
Кредиты и авансы клиентам	2 528,2	2 309,9
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	40,6	24,9
Инвестиции в ассоциированные и совместные компании	14,6	13,9
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	32,0	11,7
Основные средства	88,9	65,9
Инвестиционная недвижимость	110,2	79,8
Нематериальные активы и гудвил	17,6	11,9
Отложенный налоговый актив	36,4	31,4
Прочие активы	88,4	67,6
Итого активы	3 753,3	3 610,8

Обязательства
Средства банков	380,9	287,0
Средства клиентов	1 839,3	1 568,8
Прочие заемные средства	141,3	470,9
Выпущенные долговые ценные бумаги	541,4	485,7
Отложенное налоговое обязательство	6,9	7,0
Прочие обязательства	111,6	91,2

Итого обязательства до субординированной задолженности	3021,4	2910,6
Субординированная задолженность	186,5	195,3
Итого обязательства	3207,9	3105,9

Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	3,1	3,4
Фонд переоценки зданий	11,5	11,8
Фонд накопленных курсовых разниц	12,2	13,2
Нераспределенная прибыль	41,7	2,7
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	539,7	502,3
Неконтрольные доли участия	5,7	2,6
Итого собственные средства	545,4	504,9

Итого обязательства и собственные средства	3753,3	3610,8

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках за три месяца и за девять месяцев по 30 сентября 2010 года (непроаудированно)

(в миллиардах рублей)	*За три месяца* *по 30 сентября*		*За девять месяцев* *по 30 сентября*
(в миллиардах рублей)	*2010*	*2009*	*2010*	*2009*

Процентные доходы	82,5	92,2	250,4	280,8
Процентные расходы	(39,4)	(55,1)	(120,9)	(173,4)


Чистые процентные доходы	43,1	37,1	129,5	107,4
Создание резерва под обесценение	(13,1)	(29,8)	(40,3)	(126,4)


Чистые процентные доходы / (расходы) после создания резерва под обесценение	30,0	7,3	89,2	(19,0)


Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	4,4	(1,8)	7,6	(15,8)
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимся в наличии для продажи	0,7	2,4	0,3	1,9
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	–	–	–	14,7
Убытки при первоначальном признании финансовых инструментов	(0,2)	(16,9)	(0,1)	(19,0)
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	20,4	14,4	(5,7)	(9,9)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(21,2)	(13,3)	7,4	24,5
Комиссионные доходы	7,0	6,2	20,8	17,9
Комиссионные расходы	(1,0)	(1,2)	(3,0)	(3,2)
Доля в прибыли / (убытке) ассоциированных компаний	0,1	–	(0,1)	0,1
(Создание) / восстановление резерва под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	(0,3)	1,0	(2,0)	(1,3)
Доходы от небанковской деятельности	2,1	0,6	3,9	1,9
Расходы по небанковской деятельности	(0,9)	(0,2)	(2,6)	(0,8)
Прочие операционные доходы	0,8	0,7	2,7	2,1


Чистые непроцентные доходы / (расходы)	11,9	(8,1)	29,2	13,1


Операционные доходы / (расходы)	41,9	(0,8)	118,4	(5,9)

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(24,1)	(16,8)	(68,0)	(52,5)
Обесценение гудвила	–	–	(1,1)	–
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	–	–	0,1	1,0


Прибыль / (убыток) до налогообложения	17,8	(17,6)	49,4	(57,4)

(Расходы) / экономия по налогу на прибыль	(4,1)	3,6	(10,6)	11,9


Чистая прибыль / (убыток) за период	13,7	(14,0)	38,8	(45,5)


Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	14,7	(15,0)	41,6	(48,8)
Неконтрольные доли участия	(1,0)	1,0	(2,8)	3,3


Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0014	(0,0022)	0,0040	(0,0072)

ВТБ объявляет результаты деятельности за первое полугодие 2010 года

Thu, 02 Sep 2010 00:00:00 +0400

Непроаудированные финансовые результаты за шесть месяцев по состоянию на 30 июня 2010 года

Москва, 2 сентября 2010 года – Сегодня Группа ВТБ объявляет непроаудированные финансовые результаты по МСФО за шесть месяцев по состоянию на 30 июня 2010 года.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Чистая прибыль ВТБ по итогам первого полугодия 2010 года составила рекордные 25,1 млрд рублей;
Доналоговая прибыль корпоративного бизнеса возросла до 18,3 млрд рублей;
Розничный и инвестиционный бизнесы внесли значительный вклад в результаты Группы, получив 11,1 млрд рублей и 9,7 млрд рублей доналоговой прибыли соответственно;
Чистая процентная маржа возросла до 5,3% по итогам первого полугодия 2010 года; во втором квартале 2010 года маржа составила 5,5%;
Чистый процентный доход составил 86,4 млрд рублей, увеличившись на 23% по сравнению с первым полугодием 2009 года;
Чистый комиссионный доход составил 11,8 млрд рублей, увеличившись на 22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
Объем кредитного портфеля до вычета резервов возрос на 11% с начала 2010 года до 2,8 трлн рублей;
Группа эффективно контролирует кредитные риски: по итогам первого полугодия 2010 года расходы на создание резервов снизились до 2,1% по сравнению с 6,9% в первом полугодии 2009 года. Отчисления в резерв под обесценение кредитов составили 9,3% по сравнению с 9,2% на конец 2009 года;
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась впервые с начала кризиса, составив 9,5% по сравнению с 9,8% на конец 2009 года;
Коэффициент достаточности капитала остается на высоком уровне 19,3%.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал:

«Я рад объявить о том, что ВТБ получил рекордную чистую прибыль по итогам первого полугодия 2010 года, в том числе благодаря преимуществам нашей уникальной бизнес-модели. Мы продолжаем находить новые возможности для эффективного роста в корпоративном, инвестиционном и розничном бизнесах, последовательно реализуя новую стратегию Группы под руководством исключительно компетентной команды топ-менеджеров».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В первой половине 2010 года в России наблюдалось улучшение экономической ситуации, сопровождавшееся ускорением темпов роста промышленного производства, снижением инфляции, ростом розничных продаж и реальной заработной платы. В то же время процесс восстановления экономики не принял устойчивый характер, а второй квартал 2010 года ознаменовался ухудшением ситуации на фондовых рынках на фоне проблем с европейским суверенным долгом.

Несмотря на непростые внешние условия, Группа продемонстрировала высокие операционные и финансовые результаты в соответствии со своей новой стратегией, ориентированной на эффективный и прибыльный рост бизнеса. Чистая прибыль ВТБ составила рекордные 25,1 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал на уровне 9,7% в годовом выражении и чистой прибыли на одну акцию в размере 0,0026 рублей. В первом полугодии прошлого года чистый убыток Группы составил 31,5 млрд рублей, убыток на одну акцию - 0,005 рублей.

Операционные доходы до создания резервов достигли 105,4 млрд рублей, увеличившись на 12% по сравнению с 93,8 млрд рублей в первом полугодии прошлого года. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 23% до 86,4 млрд рублей с 70,3 млрд рублей в первом полугодии 2009 года. В течение трех кварталов подряд чистая процентная маржа Группы остается на высоком уровне благодаря продолжающемуся снижению стоимости фондирования. По итогам первого полугодия 2010 года чистая процентная маржа составила 5,3% по сравнению с 4,2% за аналогичный период прошлого года. Во втором квартале 2010 года ВТБ зафиксировал рекордную чистую процентную маржу на уровне 5,5%.

Чистый комиссионный доход составил 11,8 млрд рублей, увеличившись на 22% по сравнению с 9,7 млрд рублей в первом полугодии 2009 года, в том числе благодаря высокому уровню комиссий в розничном и инвестиционном бизнесах. Их доля в чистом комиссионном доходе Группы достигла 54% по сравнению с 39% по итогам первого полугодия 2009 года.

Серьезная коррекция российского фондового рынка во втором квартале 2010 года оказала негативное влияние на результат по операциям с финансовыми инструментами. Тем не менее, по итогам первого полугодия 2010 года чистые доходы по операциям с финансовыми инструментами составили 2,8 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 14,5 млрд рублей за аналогичный период 2009 года.

Объем кредитного портфеля до вычета резервов по итогам отчетного периода увеличился на 11% до 2 815,5 млрд рублей по сравнению c 2 544,8 млрд рублей на конец 2009 года. Корпоративный кредитный портфель вырос на 13% до 2 373,6 млрд рублей с 2 109,5 млрд рублей на начало года. Объем розничного портфеля достиг 441,9 млрд рублей, увеличившись на 2% по сравнению с 435,3 млрд рублей на начало 2010 года. В течение второго квартала в реальном секторе экономики проявились первые признаки восстановления спроса на заемные ресурсы. На этом фоне объем корпоративных и розничных кредитов ВТБ вырос на 12% и 5% соответственно. Однако рост кредитования оставался неустойчивым и сопровождался усилением конкуренции за наиболее качественных заемщиков.

Улучшение качества кредитного портфеля Группы нашло отражение в снижении расходов на создание резервов. По итогам шести месяцев 2010 года данный показатель составил 27,2 млрд рублей или 2,1% от среднего объема кредитного портфеля (в годовом выражении), снизившись с 96,6 млрд рублей или 6,9% от среднего кредитного портфеля по итогам первого полугодии 2009 года. Отчисления в резерв под обесценение кредитов составили 9,3% кредитного портфеля по сравнению с 9,2% на начало года и 9,8% на конец первого квартала 2010 года. Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась впервые с начала финансового кризиса, составив 9,5% по итогам первого полугодия 2010 года по сравнению с 9,8% на начало года и 10,2% на конец первого квартала 2010 года.

По итогам шести месяцев 2010 года Группа зафиксировала существенный приток средств как розничных, так и корпоративных клиентов. Объем средств клиентов увеличился на 8% до 1 688,8 млрд рублей, при этом объем средств корпоративных клиентов вырос на 4% до 1 137,8 млрд рублей, а объем средств розничных клиентов - на 16% до 551 млрд рублей. Доля счетов и депозитов клиентов в совокупном объеме обязательств ВТБ сохраняется на уровне 54%.

ВТБ продолжает работать над оптимизацией стоимости своих обязательств, в том числе за счет диверсификации базы инвесторов, географии рынков и валют привлечения средств. В первом квартале 2010 года Группа успешно разместила выпуск еврооблигаций на сумму 1,25 млрд долларов США со ставкой купона 6,465% годовых, добившись снижения вторичной кривой доходности по своим обязательствам. В августе 2010 года ВТБ закрыл первую в истории российских эмитентов сделку на долговых рынках Сингапура, разместив еврооблигации на сумму 400 млн сингапурских долларов. Ставка купона составила 4,2% годовых. Данное размещение стало крупнейшей сделкой для иностранного эмитента на сингапурском рынке с начала 2010 года. В том же месяце Группа успешно разместила еврооблигации на сумму 400 млн швейцарских франков со ставкой купона 4% годовых.

Расходы на персонал и административные расходы составили 43,9 млрд рублей в первом полугодии 2010 года по сравнению с 35,7 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Данный рост вызван увеличением масштабов бизнеса ВТБ в течение года. На квартальной основе расходы на персонал и административные расходы снижаются второй квартал подряд. По итогам второго квартала 2010 года они составили 21,7 млрд рублей по сравнению с 22,2 млрд рублей в первом квартале 2010 года и 23,9 млрд рублей в четвертом квартале 2009 года.

Капитальная база ВТБ остается стабильной: по состоянию на 30 июня 2010 года коэффициент достаточности капитала составил 19,3%, а коэффициент достаточности капитала первого уровня - 14,1%.

КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

Корпоративный бизнес ВТБ продемонстрировал высокие результаты благодаря росту процентной маржи и снижению расходов на резервирование. Доналоговая прибыль корпоративного бизнеса по итогам шести месяцев 2010 года достигла 18,3 млрд рублей по сравнению с убытком в 23,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. На фоне увеличения прибыли ВТБ также удалось сохранить долю рынка корпоративного кредитования на уровне около 13%. Доля Группы на рынке корпоративных депозитов увеличилась до 12,8% по сравнению с 12,7% в конце 2009 года.

Стратегическим приоритетом для Группы является максимизация синергии корпоративного и инвестиционного бизнесов, а также предложение клиентам единой линейки инвестиционных и классических банковских продуктов высокого качества. С этой целью Группа приступила к реализации концепции корпоративно-инвестиционного банка. Со-руководителями корпоративно-инвестиционного бизнеса ВТБ назначены президент ВТБ Капитал Юрий Соловьев и заместитель президента - председателя правления ВТБ Владимир Татарчук.

Важным направлением роста корпоративного бизнеса ВТБ является развитие транзакционного банкинга. В первом полугодии 2010 года ВТБ приступил к разработке новых продуктов расчетно-кассового и казначейского обслуживания корпоративных клиентов, а также начал формировать команду специалистов с большим опытом развития транзакционного банкинга, что позволит Группе предоставлять клиентам лучшие решения в этой области.

В соответствии с объявленной стратегией, Группа разделила функции клиентских продаж и управления продуктами, создав новые подразделения по управлению продуктами для корпоративных клиентов. Это позволит улучшить качество продуктовой линейки ВТБ и даст возможность предлагать клиентам более широкий спектр комплексных финансовых решений.

Владимир Татарчук, заместитель президента - председателя правления ВТБ, сказал: «В соответствии с новой стратегией Группы мы изменили структуру корпоративного банка, что позволит повысить синергетический эффект от взаимодействия корпоративного, инвестиционного и других бизнесов, а также максимизировать доходы путем предложения клиентам более сложных и рентабельных продуктов».

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

На фоне увеличения спроса на банковские услуги со стороны населения доналоговая прибыль розничного бизнеса Группы в первом полугодии 2010 года значительно возросла, составив 11,1 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 4 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Положительное влияние на данный результат оказали рост чистого процентного дохода, снижение расходов на резервирование, а также высокий уровень комиссионных доходов. По итогам шести месяцев 2010 года чистый комиссионный доход розничного бизнеса составил 4,5 млрд рублей, увеличившись на 55% по сравнению с 2,9 млрд рублей в первом полугодии 2009 года.

Доля ВТБ на рынке розничных кредитов продолжила последовательно расти и составила 10,7% по итогам первого полугодия 2010 года по сравнению в 10,2% на конец 2009 года. Доля ВТБ на рынке розничных депозитов практически не изменилась и составила 6,1%.

В соответствии со стремлением ВТБ наращивать долю краткосрочных и высокомаржинальных продуктов в розничном кредитном портфеле, основным драйвером роста кредитов населению стали потребительские кредиты и кредиты на покупку автомобиля. Их доля в розничном кредитном портфеле Группы увеличилась до 58% по состоянию на конец первого полугодия 2010 года с 52% в начале года.

Розничный банк Группы, ВТБ24, продолжал активно развивать бизнес по обслуживанию состоятельных клиентов (private banking). В первом полугодии 2010 года банк расширил линейку продуктов private banking и увеличил базу VIP-клиентов на 6% до 1 188 человек. По итогам первого полугодия 2010 года на долю этих клиентов приходилось 11% общего объема розничных депозитов группы ВТБ.

Кроме того, ВТБ24 продолжил расширять свою филиальную сеть, увеличив количество точек продаж с 476 на начало 2010 года до 480 на конец первого полугодия 2010 года. Количество банкоматов банка увеличилось с начала года с 4 046 до 4 272.

«Мы продолжаем демонстрировать прекрасные финансовые результаты в сочетании с последовательным увеличением объемов бизнеса и нашей доли рынка, - сказал Михаил Задорнов, президент - председатель правления ВТБ24. – Мы видим большой потенциал для дальнейшего роста доходов в розничном бизнесе по мере расширения нашей сети продаж и развития продуктовой линейки».

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС

В отчетном периоде ВТБ Капитал подтвердил свои позиции лидера на рынке инвестиционно-банковских услуг. Несмотря на ухудшение ситуации на фондовых рынках, сопровождавшееся падением индекса РТС на 15% во втором квартале текущего года, инвестиционный бизнес Группы заработал значительную доналоговую прибыль по итогам шести месяцев 2010 года в размере 9,7 млрд рублей. За аналогичный период 2009 года доналоговая прибыль инвестиционного бизнеса составила 1,8 млрд рублей.

ВТБ Капитал сохранил безусловное лидерство на долговом рынке, возглавив рейтинг Bloomberg Russia DCM. По данным рейтинга, в первой половине 2010 года инвестиционный бизнес ВТБ закрыл 23 сделки на сумму 4,6 млрд долларов США с долей рынка 17%. Кроме того, ВТБ Капитал занял первое место среди организаторов долговых выпусков на российском рынке, по данным Cbonds, a также стал лауреатом премии Euromoney Awards for Excellence в номинации «Лучший российский инвестиционный банк на рынках заемного капитала».

В отчетном периоде ВТБ Капитал стал единственным российским инвестиционным банком, вошедшим в число организаторов размещения выпуска суверенных еврооблигаций Российской Федерации.

Несмотря на усиление конкуренции, инвестиционный бизнес ВТБ продолжил укреплять свои позиции на рынках акционерного капитала. По данным Dealogic, по итогам первого полугодия 2010 года ВТБ Капитал занял второе место среди организаторов размещений акций в России, приняв участие в четырех первичных и вторичных размещениях, включая IPO компании «РУСАЛ» на Гонконгской фондовой бирже на сумму 2,2 млрд долларов США. Данная сделка стала первым IPO российского эмитента на площадках Гонконга. В текущем году журнал Euromoney также признал ВТБ Капитал «Лучшим российским инвестиционным банком на рынках акционерного капитала».

В первом полугодии 2010 года ВТБ Капитал увеличил объемы операций с производными финансовыми инструментами, активно предлагая клиентам структурные депозиты и помогая российским корпорациям эффективно хеджировать рыночные риски.

ВТБ Капитал, офисы которого расположены в Москве (головной офис), Лондоне, Сингапуре и Дубае, продолжает расширять географию своего присутствия и планирует открыть новые офисы в Гонконге и США.

Юрий Соловьев, президент ВТБ Капитал, глава инвестиционного бизнеса группы ВТБ, сказал: «Мы с оптимизмом смотрим в будущее, ожидая, что ВТБ Капитал продолжит наращивать доходы и объемы бизнеса, а также сохранит ведущие позиции на рынке инвестиционных услуг. Мы собрали одну из лучших команд в индустрии и стали безоговорочным лидером в большинстве рыночных сегментов. Мы видим отличные возможности для дальнейшего роста одновременно с восстановлением активности рынков с учетом значительного количества перспективных проектов на рынках долгового и акционерного капитала, намеченных на вторую половину 2010 года и более далекую перспективу».

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки.
По состоянию на 30 июня 2010 года сеть продаж Группы состояла из 935 офисов в России, СНГ и Европе, включая 480 офисов банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 12 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция и Великобритания), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через три представительства, расположенные в Италии, Китае и Республике Кыргызстан, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через два филиала «ВТБ Капитал» Плс в Сингапуре и Дубае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарное обслуживание, лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги, как андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и венчурные фонды.
По состоянию на 30 июня 2010 года в Группе работал 40 981 сотрудник. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о финансовом положение на 30 июня 2010г.
(в миллиардах российских рублей)

	*На 30 июня 2010 (непроаудир.)*	*На 31 декабря 2009 г.*
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	163,5	260,2
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	22,1	23,9
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	244,6	267,9
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	17,2	96,2
Средства в банках	247,4	345,6
Кредиты и авансы клиентам	2 553,3	2 309,9
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	26,0	24,9
Инвестиции в ассоциированные и совместные компании	14,5	13,9
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	31,3	11,7
Основные средства	74,1	65,9
Инвестиционная недвижимость	96,4	79,8
Нематериальные активы и гудвил	11,6	11,9
Отложенный налоговый актив	36,7	31,4
Прочие активы	89,1	67,6
Итого активы	3 627,8	3 610,8

Обязательства
Средства банков	336,6	287,0
Средства клиентов	1 688,8	1 568,8
Прочие заемные средства	237,8	470,9
Выпущенные долговые ценные бумаги	528,5	485,7
Отложенное налоговое обязательство	7,7	7,0
Прочие обязательства	117,9	91,2
Итого обязательства до субординированной задолженности	2 917,3	2 910,6
Субординированная задолженность	186,4	195,3
Итого обязательства	3 103,7	3 105,9

Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	2,4	3,4
Фонд переоценки зданий	11,7	11,8
Фонд накопленных курсовых разниц	10,9	13,2
Нераспределенная прибыль	26,9	2,7
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	523,1	502,3
Неконтрольные доли участия	1,0	2,6
Итого собственные средства	524,1	504,9
Итого обязательства и собственные средства	3 627,8	3 610,8

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках за три месяца и за шесть месяцев по 30 июня 2010 г. (непроаудированно)
(в миллиардахроссийских рублей)

	*За три месяца по 30 июня*		*За шесть месяцев по 30 июня*
	*2010*	*2009*	*2010*	*2009*
Процентные доходы	84,3	94,6	167,9	188,6
Процентные расходы	(39,9)	(58,6)	(81,5)	(118,3)
Чистые процентные доходы	44,4	36,0	86,4	70,3
Создание резерва под обесценение	(11,7)	(47,4)	(27,2)	(96,6)
Чистые процентные доходы / (расходы) после создания резерва под обесценение	32,7	(11,4)	59,2	(26,3)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(5,2)	(2,7)	3,2	(14,0)
Расходы за вычетом доходов по операциям с финансовыми активами, имеющимся в наличии для продажи	(0,4)	(0,5)	(0,4)	(0,5)
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	–	9,2	–	14,7
Прибыли / (убытки) при первоначальном признании финансовых инструментов	0,1	(2,1)	0,1	(2,1)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	(14,1)	18,3	(26,1)	(24,3)
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) от переоценки валютных статей	15,1	(14,3)	28,6	37,8
Комиссионные доходы	7,6	6,1	13,8	11,7
Комиссионные расходы	(0,9)	(0,7)	(2,0)	(2,0)
Доля в (убытке) / прибыли ассоциированных компаний	(0,3)	0,1	(0,2)	0,1
Восстановление / (создание) резерва под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	0,2	(1,7)	(1,7)	(2,3)
Доходы от небанковской деятельности	2,9	0,7	4,2	1,3
Расходы по небанковской деятельности	(3,3)	(0,4)	(4,1)	(0,6)
Прочие операционные доходы	1,4	0,9	1,9	1,4
Чистые непроцентные доходы	3,1	12,9	17,3	21,2
Операционные доходы / (расходы)	35,8	1,5	76,5	(5,1)
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(21,7)	(18,6)	(43,9)	(35,7)
Обесценение гудвила	(1,1)	–	(1,1)	–
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	0,1	1,0	0,1	1,0
Прибыль / (убыток) до налогообложения	13,1	(16,1)	31,6	(39,8)
(Расходы) / экономия по налогу на прибыль	(3,3)	5,1	(6,5)	8,3
Чистая прибыль / (убыток) за период	9,8	(11,0)	25,1	(31,5)
Чистая прибыль / (убыток), приходящиеся на:
Акционеров материнского банка	11,6	(12,4)	26,9	(33,8)
Неконтрольные доли участия	(1,8)	1,4	(1,8)	2,3
Прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0011	(0,0018)	0,0026	(0,0050)

ВТБ объявляет результаты деятельности за 1 квартал 2010 года

Wed, 02 Jun 2010 10:00:00 +0400

Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по состоянию на 31 марта 2010 года

Москва, 2 июня 2010 года – Сегодня Группа ВТБ объявляет непроаудированные финансовые результаты по МСФО за три месяца по состоянию на 31 марта 2010 года.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

ВТБ продемонстрировал рекордный уровень квартальной чистой прибыли за всю историю Группы: 15,3 млрд рублей по сравнению с убытком в 20,5 млрд рублей по итогам первого квартала 2009 года;
Доналоговая прибыль корпоративного бизнеса составила 9,1 млрд рублей по сравнению с убытком в 18,2 млрд рублей по итогам первого квартала 2009 года;
Доналоговая прибыль розничного бизнеса достигла 6,7 млрд рублей по сравнению с убытком в 4,3 млрд рублей в первом квартале 2009 года;
Доналоговая прибыль инвестиционного бизнеса составила 6,1 млрд рублей, увеличившись на 103% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года;
Операционные доходы до создания резервов выросли на 34% до 58,1 млрд рублей;
Чистая процентная маржа увеличилась до 5,2% по сравнению с 4,1% в первом квартале 2009 года;
Ухудшение качества кредитного портфеля замедлилось – доля неработающих кредитов в кредитном портфеле увеличилась на 40 базисных пунктов за квартал по сравнению с приростом на 200 базисных пунктов в четвертом квартале 2009 года; объем резерва под обесценение кредитов вырос до 9,8% кредитного портфеля с 9,2% на конец 2009 года;
Коэффициент достаточности капитала увеличился до 22,2% по сравнению с 20,7% на конец 2009 года.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал:

«Мне приятно сообщить, что в первом квартале 2010 года ВТБ вновь стал прибыльным. Улучшение экономической ситуации оказало позитивное влияние на результаты Группы, в то же время мы рады тому, что наши усилия, направленные на развитие новых высокоприбыльных бизнесов, приносят свои плоды. В рамках недавно утвержденной новой стратегии ВТБ мы рассчитываем продолжать активное развитие бизнесов Группы и демонстрировать стабильно высокие финансовые результаты в будущем».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В период финансового кризиса ВТБ значительно укрепил свои рыночные позиции. Концентрация усилий менеджмента на развитии розничного и инвестиционного бизнесов, предложении продуктов и услуг с более высокой добавленной стоимостью в корпоративном бизнесе, а также расширении клиентской базы за счет новых сегментов, создали условия для выхода Группы на высокий уровень финансового результата.

В первом квартале 2010 года ВТБ зафиксировал рекордный уровень квартальной чистой прибыли в размере 15,3 млрд рублей (в первом квартале 2009 года убыток Группы составил 20,5 млрд рублей). По итогам отчетного периода возврат на собственный капитал Группы в годовом исчислении достиг 11,9%.

Положительное влияние на финансовые показатели ВТБ оказало улучшение качества кредитного портфеля в условиях восстановления экономики, а также высокие операционные результаты основных бизнесов Группы, обеспечившие значительный уровень процентных и комиссионных доходов и высокий результат по операциям с финансовыми инструментами.

Операционные доходы до создания резервов выросли на 34% до 58,1 млрд рублей по сравнению с 43,2 млрд рублей в первом квартале 2009 года. Чистый процентный доход до создания резервов увеличился на 22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 42 млрд рублей, а чистый комиссионный доход вырос на 19% до 5,1 млрд рублей. Результат по операциям с финансовыми инструментами составил 8,4 млрд рублей по сравнению с убытком в 11,3 млрд рублей в первом квартале 2009 года.

В отчетном периоде руководство Группы уделяло значительное внимание снижению стоимости фондирования. В результате, уровень чистой процентной маржи до создания резервов по итогам первого квартала 2010 года составил 5,2%, продемонстрировав значительный рост по сравнению с 4,1% в первом квартале 2009 года.

Спрос на кредитные ресурсы в первом квартале 2010 года оставался на относительно низком уровне, а процентные ставки по кредитам продолжали снижаться, что было обусловлено усилением конкуренции за наиболее качественных заемщиков и высоким уровнем ликвидности в банковском секторе. В этих условиях ВТБ сконцентрировал свои усилия на расширении операций с наиболее качественными заемщиками, за счет применения индивидуального подхода к каждому клиенту и предоставления продуктов с более высокой добавленной стоимостью. Корпоративный кредитный портфель Группы по итогам первого квартала 2010 года вырос на 1% до 2 120,9 млрд рублей. Объем розничного кредитного портфеля составил 419,1 млрд рублей по сравнению с 435,3 млрд рублей на конец 2009 года. Отчетный период ознаменовался значительным ростом объема потребительских кредитов, который увеличился на 4% до 190,5 млрд рублей. Совокупным объем кредитного портфеля ВТБ остался на прежнем уровне – 2,5 трлн рублей.

Ухудшение качества кредитного портфеля в отчетном периоде продолжало замедляться Расходы на создание резервов в первом квартале снизились на 68% до 15,5 млрд рублей по сравнению с 49,2 млрд рублей за аналогичный период 2009 года. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю на конец первого квартала составило 9,8% по сравнению с 9,2% на конец 2009 года. Неработающие кредиты составили 10,2% от общего объема кредитов по сравнению с 9,8% на конец прошлого года. Прирост доли неработающих кредитов в кредитном портфеле составил 40 базисных пунктов, по сравнению с приростом в размере 200 базисными пунктами в четвертом квартале 2009 года. Покрытие неработающих кредитов резервами находится на комфортном уровне в 96%.

В условиях роста конкуренции на рынке депозитов общий объем средств, привлеченных от клиентов, остался приблизительно на прежнем уровне – 1,6 трлн рублей. Объем корпоративных депозитов незначительно снизился до 1 060,9 млрд рублей (с 1 092,3 млрд рублей на конец 2009 года), а объем средств розничных клиентов вырос на 4% до 493,6 млрд рублей (с 476,5 млрд рублей на конец декабря 2009 года).

На фоне оживления ситуации на рынках капитала в отчетном периоде Группа успешно провела размещение выпуска еврооблигаций на сумму 1,25 млрд долларов США с фиксированной ставкой купона 6,465% годовых. Размещение привело к снижению вторичной кривой доходности по обязательствам ВТБ. ВТБ также успешно завершил сделку по размещению биржевых облигаций на общую сумму 20 млрд рублей с фиксированной ставкой купона 7,6% годовых. По итогам первых трех месяцев 2010 года Группа увеличила долю средств клиентов в обязательствах до 55% с 51% на конец 2009 года.

Контроль за уровнем расходов и повышение эффективности остаются основным приоритетом для Группы. В феврале 2010 года ОАО Банк ВТБ объявил о планах по сокращению штатной численности персонала на 10%, которые должны быть реализованы в первой половине 2010 года, а также о других мерах по повышению эффективности. По итогам отчетного периода расходы на содержание персонала и административные расходы увеличились до 22,2 млрд рублей по сравнению с 17,1 млрд рублей в первом квартале 2009 года и снизились на 7% по сравнению с 23,9 млрд рублей в четвертом квартале 2009 года. Соотношение расходов и доходов (определяемое как отношение расходов на содержание персонала и административных расходов к операционным доходам до создания резервов) снизилось до 38,2% с 39,6% в первом квартале 2009 года.

В течение квартала ВТБ сохранил стабильную капитальную базу. Коэффициент достаточности капитала Группы вырос до 22,2% с 20,7% на конец 2009 года, а коэффициент достаточности капитала первого уровня увеличился до 16,2% с 14,8%.

КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

В условиях растущей конкуренции основным приоритетом ВТБ стало укрепление отношений с крупнейшими компаниями, работающими в ключевых отраслях экономики, а также расширение клиентской базы в сегменте качественных региональных клиентов.

На результаты корпоративного бизнеса ВТБ положительно повлияли как улучшение качества кредитного портфеля, так и усилия руководства Группы, направленные на повышение эффективности бизнеса и сохранение стабильного уровня процентной маржи. В результате доналоговая прибыль корпоративного бизнеса составила 9,1 млрд рублей по сравнению с 18,2 млрд рублей убытка в аналогичном периоде 2009 года.

В соответствии со стратегией развития ВТБ на 2010-2013 годы руководством ВТБ велась активная работа по реализации концепции создания корпоративно-инвестицинного банка с целью максимизации синергии корпоративного и инвестиционного бизнесов Группы.

В условиях восстановления экономики и нормализации ситуации на кредитном рынке ВТБ смягчил ряд контрольных мер в кредитовании, экстренно вводившихся в разгар кризиса. Менеджмент рассчитывает, что данный шаг ускорит процедуру принятия кредитных решений и позволит Группе быстрее реагировать на потребности своих клиентов.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС – ВТБ24

Активное развитие розничного бизнеса является ключевым элементом долгосрочной стратегии Группы, предусматривающей диверсификацию источников прибыли ВТБ за счет быстрорастущих и высокоприбыльных направлений деятельности, а также получение дополнительного дохода благодаря увеличению спроса на самые современные банковские продукты со стороны клиентов в России и СНГ.

По итогам квартала розничный бизнес продемонстрировал высокий уровень доналоговой прибыли в размере 6,7 млрд рублей по сравнению с 4,3 млрд рублей убытка в первом квартале 2009 года.

В сфере кредитования розничный банк Группы, ВТБ24, продолжил уделять основное внимание краткосрочным и высокодоходным продуктам, таким как потребительские и автомобильные кредиты, а также кредитные карты. По состоянию на конец первого квартала 2010 года доля Группы на рынке розничного кредитования выросла на 30 базисных пунктов до 10,5%.

В условиях усиления конкурентной борьбы на рынке розничных депозитов, обусловленной, в частности, активизацией небольших банков, ВТБ24 сосредоточил свои усилия на сохранении уровня чистой процентной маржи. При этом розничному бизнесу Группы удалось сохранить свою долю рынка депозитов населения на уровне 5,9%, одновременно нарастив совокупный объем привлеченных средств клиентов – физических лиц.

На фоне восстановления экономики ВТБ24 возобновил расширение своей филиальной сети, открыв три новые точки продаж в отчетном периоде. До конца года банк планирует открыть 48 новых офисов в целях расширения присутствия на ключевых рынках и увеличения клиентской базы, которая на конец первого квартала 2010 года насчитывала 4,8 млн активных розничных клиентов.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

ВТБ Капитал, завоевавший позиции ведущего инвестиционного банка России менее чем за два года с момента своего создания, продолжил успешное развитие бизнеса. По итогам первого квартала, доналоговая прибыль инвестиционного бизнеса ВТБ составила 6,1 млрд по сравнению с 3 млрд рублей в первом квартале 2009 года. Основной вклад в данный результат внесли операции на рынках инструментов с фиксированной доходностью.

В отчетном периоде ВТБ Капитал продолжал получать престижные мандаты на организацию выпусков ценных бумаг на рынке облигаций. Инвестиционный бизнес ВТБ возглавил рейтинг Bloomberg Russia Domestic Bonds, закрыв девять сделок общим объемом 41,5 млрд рублей. Доля ВТБ Капитала на российском рынке долгового капитала в первом квартале 2010 года составила свыше 30%. ВТБ Капитал так же занял ведущую позицию в рейтинге агентства Cbonds. Компания была признана лидером среди организаторов (доля рынка 27,5%) и андеррайтеров (доля рынка 25%) рублевых облигационных займов.

Первый квартал 2010 года также ознаменовался возобновлением публичных размещений ценных бумаг российских компаний на рынках акционерного капитала. По данным агентств Dealogic и Bloomberg, ВТБ Капитал занял лидирующие позиции в рейтингах организаторов сделок на рынках акционерного капитала с долей рынка в 16% на внутреннем рынке и 8,8% на восточноевропейском рынке. Одним из важнейших событий первого квартала стало первичное размещение акций компании «РУСАЛ» в Гонконге, в рамках которого ВТБ Капитал выступал в качестве совместного букраннера.

Департамент инфраструктурного финансирования ВТБ Капитала принял активное участие в организации финансирования проекта государственно-частного партнерства (ГЧП) по реконструкции аэропорта «Пулково» в Санкт-Петербурге. В рамках подписанного финального соглашения о ГЧП консорциум «Воздушные Ворота Северной Столицы» приступил к управлению аэропортом.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

По состоянию на 31 марта 2010 года сеть продаж Группы состояла из 941 офиса в России, СНГ и Европе, включая 479 офисов банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через пять дочерних банков в странах СНГ (Армения, Украина, Белоруссия, Азербайджан и Казахстан), дочерний банк в Грузии, пять дочерних банков в странах Европы (Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также ассоциированный банк во Вьетнаме. Офисы британского инвестиционного банка группы ВТБ работают в Сингапуре и Объединенных Арабских Эмиратах, кроме того, Группа имеет филиалы в Индии и Китае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарное обслуживание, лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги, как андеррайтинг на долговых рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и венчурные фонды.

По состоянию на 31 марта 2010 года в Группе работали 40 608 сотрудников. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о финансовом положении на 31 марта 2010 года	31 марта 2010 г. *(непроаудировано)*	31 декабря 2009 г.
(в млрд рублей)
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	169,3	260,2
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	22,3	23,9
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	258,3	267,9
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	10,5	96,2
Средства в банках	282,1	345,6
Кредиты и авансы клиентам	2 291,0	2 309,9
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	25,3	24,9
Инвестиции в ассоциированные компании	13,8	13,9
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	32,6	11,7
Основные средства	64,8	65,9
Инвестиционная недвижимость	79,1	79,8
Нематериальные активы и гудвил	11,5	11,9
Отложенный налоговый актив	33,9	31,4
Прочие активы	67,5	67,6
Итого активы	3 362,0	3 610,8
Обязательства
Средства банков	309,0	287,0
Средства клиентов	1 554,5	1 568,8
Прочие заемные средства	161,5	470,9
Выпущенные долговые ценные бумаги	535,1	485,7
Отложенное налоговое обязательство	6,7	7,0
Прочие обязательства	89,1	91,2
Итого обязательства до субординированной задолженности	2 655,9	2 910,6
Субординированная задолженность	185,6	195,3
Итого обязательства	2 841,5	3 105,9
Собственные средства
Уставный капитал	113,1	113,1
Эмиссионный доход	358,5	358,5
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	3,6	3,4
Фонд переоценки зданий	11,8	11,8
Фонд накопленных курсовых разниц	10,1	13,2
Нераспределенная прибыль	21,4	2,7
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	518,1	502,3
Неконтрольные доли участия	2,4	2,6
Итого собственные средства	520,5	504,9
Итого обязательства и собственные средства	3 362,0	3 610,8

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках за три месяца по 31 марта 2010 года (непроаудировано)	За три месяца, истекшие 31 марта
(в млрд рублей)
	*2010*	*2009*
Процентные доходы	83,6	94,0
Процентные расходы	(41,6)	(59,7)
Чистые процентные доходы	42,0	34,3
Создание резерва под обесценение	(15,5)	(49,2)
Чистые процентные доходы /(расходы) после создания резерва под обесценение	26,5	(14,9)
Доходы за вычетом расходов/ (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	8,4	(11,3)
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	–	5,5
Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой	(12,0)	(42,6)
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	13,5	52,1
Комиссионные доходы	6,2	5,6
Комиссионные расходы	(1,1)	(1,3)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	0,1	–
Создание резервов под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	(1,9)	(0,6)
Доходы от небанковской деятельности	1,3	0,6
Расходы от небанковской деятельности	(0,8)	(0,2)
Прочие операционные доходы	0,5	0,5
Чистые непроцентные доходы	14,2	8,3
Операционные доходы / (расходы)	40,7	(6,6)
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(22,2)	(17,1)
Прибыль / (убыток) до налогообложения	18,5	(23,7)
(Расходы) / экономия по налогу на прибыль	(3,2)	3,2
Чистая прибыль / (убыток) за период	15,3	(20,5)
Чистая прибыль / (убыток), приходящийся на:
Акционеров материнского банка	15,3	(21,4)
Неконтрольные доли участия	–	0,9
Прибыль / (убыток) на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	0,0015	(0,0032)

ВТБ объявляет о результатах деятельности за 2009 год

Tue, 30 Mar 2010 00:00:00 +0400

Аудированные финансовые результаты за двенадцать месяцев по состоянию на 31 декабря 2009 г.

Москва, 30 марта 2010 г.
Сегодня группа ВТБ объявляет аудированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за двенадцать месяцев по состоянию на 31 декабря 2009 г.

ОСНОВНЫЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ 2009 ГОДА

несмотря на непростую макроэкономическую ситуацию, ВТБ укрепил свои позиции в ключевых сегментах бизнеса и достиг заявленных стратегических целей;
Инвестиционный бизнес Группы, ВТБ Капитал, показал рекордный результат по доналоговой прибыли в размере 16,4 млрд рублей в первый полный год операционной деятельности;
розничный банк Группы, ВТБ24, укрепил свои позиции в качестве второго по величине игрока на розничном банковском рынке России, значительно опередив рынок по темпам прироста кредитов и депозитов.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

доход от основной деятельности вырос на 33% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года до 173,2 млрд рублей;
чистый процентный доход увеличился на 34% до 152,2 млрд рублей;
чистая процентная маржа увеличилась до 5,3% в четвертом квартале 2009 г., рекордного уровня в истории ВТБ как публичной Группы, по сравнению с 4,4% в третьем квартале 2009 г. и 4,6% в четвертом квартале 2008 г.;
чистый комиссионный доход вырос на 29% до 21 млрд рублей;
соотношение расходов и доходов от основной деятельности снизилось до 44,1% по сравнению с 51,9% по итогам 2008 г.;
ухудшение качества кредитного портфеля замедлилось – объем неработающих кредитов составил 9,8%; коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами находится на комфортном уровне 95%;
чистый убыток в размере 59,6 млрд рублей обусловлен ростом расходов на резервирование в размере 154,7 млрд руб.;я
структура пассивов улучшилась благодаря увеличению доли средств клиентов в обязательствах до более чем 50% и полному погашению необеспеченных займов, привлеченных от Банка России;
в результате размещения дополнительной эмиссии акций коэффициент достаточности капитала ВТБ достиг 20,7%.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал: «ВТБ добился заметных успехов в развитии одного из сильнейших розничных банков и ведущего инвестиционного банка России. Эти бизнесы уже вносят значительный вклад в доходы и прибыль Группы. Благодаря стабильной структуре фондирования мы также смогли существенно расширить клиентскую базу, укрепив взаимоотношения с корпоративными клиентами. Прошедший год был непростым и для ВТБ, и для банковского сектора в целом, но наши достижения создают хороший задел для успешной работы Группы в условиях экономического роста в 2010 году».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В непростых экономических условиях 2009 года ВТБ добился заметного прогресса в развитии всех направлений бизнеса. Несмотря на отрицательный финансовый результат, обусловленный значительным ростом резервов по кредитному портфелю, Группа с успехом выполнила стратегические задачи, связанные с построением розничного и инвестиционного бизнесов. Эти направления позволят стабильно увеличивать доходы и капитализацию ВТБ в условиях растущего спроса на самые современные и сложные банковские услуги высокого уровня. ВТБ Капитал укрепил свои позиции в качестве ведущего российского инвестиционного банка, а его бизнес стал важным драйвером роста доходов Группы. По итогам года ВТБ Капитал получил значительную доналоговую прибыль в размере 16,4 млрд рублей, заняв лидирующие позиции во всех сегментах инвестиционно-банковского рынка. ВТБ24 в настоящее время является наиболее быстро растущим розничным банком России, обладающим широкой сетью продаж, конкурентоспособной линейкой продуктов и сильным брендом.

Развитие корпоративного, инвестиционного и розничного бизнесов позволило Группе продемонстрировать высокий уровень доходов по итогам 2009 г. Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, увеличился на 33,3% до 173,2 млрд рублей по сравнению с 129,9 млрд рублей в 2008 г. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 34% до 152,2 млрд рублей, чистый комиссионный доход – на 28,8% до 21 млрд рублей. Чистая процентная маржа составила 4,6% в 2009 г. по сравнению с 4,8% по итогам 2008 г. В течение 2009 г. маржа продолжала постепенно восстанавливаться. Так, в четвертом квартале 2009 г. данный показатель увеличился на 90 б.п. до 5,3%, максимального уровня в истории ВТБ как публичной Группы, по сравнению с 4,4% в третьем квартале и 4,2% в первой половине 2009 г.

По мере расширения возможностей по привлечению ресурсов ВТБ смог уменьшить зависимость от краткосрочного государственного финансирования, а также снизить общую стоимость фондирования. Во втором полугодии 2009 г. Группа полностью погасила необеспеченные кредиты, привлеченные от Банка России, снизив долю краткосрочных средств государства и ЦБ в своих обязательствах до 2%.

В условиях оживления международных рынков капитала ВТБ рассчитывает продолжить оптимизацию стоимости пассивов, диверсифицируя внутренние и внешние источники финансирования, а также круг инвесторов, инструменты и валюты привлечения средств.

По итогам 2009 г. доля ВТБ на рынке розничного кредитования выросла до 10,2% по сравнению с 8,8% в 2008 г. В течение года Группа снизила активность в сегменте ипотеки, сделав акцент на относительно краткосрочных и высокомаржинальных необеспеченных кредитах. Розничный кредитный портфель ВТБ увеличился на 12,5% до 435,3 млрд рублей, продемонстрировав динамику существенно лучше рыночной.

Важной задачей ВТБ в корпоративном кредитовании была поддержка клиентов в процессе управления капиталом и ликвидностью, а также снижения их долговой нагрузки. В результате сжатия спроса на кредиты со стороны российских предприятий, корпоративный кредитный портфель снизился на 6,8% до 2,1 трлн рублей на конец 2009 г. При этом данное снижение кредитного портфеля было компенсировано увеличением объемов финансирования клиентов через публичные долговые инструменты. По итогам года объем портфеля долговых ценных бумаг Группы вырос до 311,3 млрд рублей по сравнению с 110,9 млрд рублей на начало года, а общий объем корпоративного долгового финансирования Группы увеличился на 2% до 2,4 трлн рублей.

В отчетном году Группа продемонстрировала существенный прирост остатков на счетах и депозитах клиентов, продолжив наращивать свою долю рынка благодаря высокому уровню доверия к бренду ВТБ. Совокупный объем средств клиентов вырос на 42,4% до 1,6 трлн рублей по сравнению с 1,1 трлн рублей на конец 2008 г. Объем средств физических лиц увеличился на 34,6% до 476,5 млрд рублей по сравнению с 354,1 млрд рублей на конец 2008 г. Объем средств корпоративных клиентов, включая средства органов государственной власти, также продемонстрировал значительный рост, увеличившись на 46,1% до 1,1 трлн руб. по сравнению с 747,8 млрд рублей на 31 декабря 2008 г. В целом Группа увеличила свою долю на рынке депозитов как физических лиц (с 5,7% до 6%), так и корпоративных клиентов (с 10,2% до 12,7%).

В условиях ухудшения экономической ситуации в России ВТБ сосредоточил усилия на управлении издержками. Благодаря сокращению численности персонала и оптимизации бизнес-процессов расходы Группы росли медленнее, чем доходы, а соотношение расходов и доходов от основной деятельности снизилось с 51,9% по итогам 2008 г. до 44,1%.

В соответствии с ожиданиями, расходы на создание резервов значительно выросли, достигнув 154,7 млрд рублей или 5,7% среднего кредитного портфеля по итогам года по сравнению с 63,2 млрд руб. или 3,2% кредитного портфеля в 2008 г. Тем не менее, в результате улучшения экономической ситуации, темпы роста расходов на резервирование начали замедляться, снизившись с 7,1% в годовом исчислении в первом квартале 2009 г. до 4,3% в четвертом квартале 2009 г. Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю увеличилось до 9,2% по сравнению с 3,6% на конец 2008 г. Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле до создания резервов выросла до 9,8% по сравнению с 1,9% на конец 2008 г. Группа придерживается консервативного подхода к созданию резервов, сохраняя коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на уровне 95%.

Отрицательный финансовый результат ВТБ за 2009 г. в размере 59,6 млрд рублей был обусловлен значительными расходами на создание резервов.

В третьем квартале 2009 г. ВТБ завершил размещение дополнительной эмиссии акций, увеличив капитал первого уровня на 180,1 млрд рублей и значительно укрепив капитальную базу Группы. В результате коэффициент достаточности капитала достиг 20,7%, а достаточность капитала первого уровня составила 14,8%.

КОРПОРАТИВНЫЙ БИЗНЕС

ВТБ сохранил лидерские позиции в корпоративном банковском бизнесе, увеличив свою долю на рынке кредитования корпоративных клиентов с 12,7% на конец 2008 г. до 13%.

Макроэкономический спад, который особенно остро проявился в первом полугодии 2009 г., повлиял на способность многих корпоративных клиентов своевременно выполнять свои обязательства. В этих условиях важным приоритетом ВТБ стало развитие систем мониторинга финансового состояния заемщиков, что позволяет идентифицировать проблемы клиентов на раннем этапе и дает возможность разработки сценариев решения проблемы с учетом интересов как банка, так и клиента.

В качестве одного из немногих банков, продолжавших развивать бизнес во время кризиса, ВТБ удалось привлечь новых крупных клиентов в ключевых секторах российской экономики. Готовность Группы выстраивать конструктивные отношения с заемщиками и оказывать им поддержку в условиях, когда другие источники средств оказались недоступны, была оценена как существующими клиентами, так и теми, кто перешел на обслуживание в ВТБ во время кризиса. В 2009 г. ВТБ также одним из первых на рынке стал использовать механизм государственных гарантий для снижения рисков при кредитовании российских предприятий. Стратегическая роль ВТБ в рефинансировании лидеров экономики, открыла новые возможности для развития как корпоративного, так и инвестиционного бизнеса Группы.

В 2009 г. менеджмент предпринял важные шаги для повышения прибыльности продуктов корпоративного бизнеса. В частности, Группа скорректировала систему вознаграждения клиентских менеджеров с целью стимулирования кросс-продаж инвестиционных и комбинированных продуктов. Кроме того, при работе с крупными и стратегически важными клиентами была создана система взаимодействия ключевых бизнесов ВТБ, которая позволит увеличить уровень доходов, связанных с обслуживанием таких клиентов.

Результаты работы Группы в четвертом квартале 2009 г. подтверждают уверенность менеджмента в том, что низшая точка кризиса пройдена. Несмотря на снижение объема кредитного портфеля в 2009 г., Группа ожидает постепенного восстановления спроса в течение текущего года.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

ВТБ24 укрепил свои позиции в качестве второго по величине игрока на розничном банковском рынке, обладающего растущей клиентской базой и конкурентоспособной линейкой продуктов. В 2009 г. банк продолжал наращивать свою долю рынка благодаря высокому уровню доверия к его бренду и качественному обслуживанию клиентов. Несмотря на значительный рост расходов на создание резервов, ВТБ24 смог получить прибыль по итогам года, что стало результатом политики сокращения издержек и увеличения доли комиссионных доходов, проводимой в рамках всей Группы. Кроме того, ВТБ24 смог увеличить свою долю в чистом комиссионном доходе Группы с 23% до 32% благодаря развитию комиссионных продуктов и растущему спросу на дистанционное банковское обслуживание.

В области кредитования физических лиц ВТБ сделал акцент на сокращении сроков выдаваемых кредитов и высокомаржинальных продуктах. Рост розничного кредитного портфеля на 12,5% с начала 2009 г. был в основном обусловлен динамикой потребительских кредитов (включая кредитование по кредитным картам), объем которых увеличился на 17,8% до 182,9 млрд рублей.

Несмотря на общий спад рынка автокредитования, Группа заметно увеличила свой портфель автокредитов (на 12,1%) до 45,5 млрд руб. на 31 декабря 2009 г. В результате, доля Группы в этом сегменте возросла с 7,1% до 10,5%. ВТБ24 продолжал укреплять свои отношения с автопроизводителями и автодилерами, предлагая клиентам новые совместные программы кредитования. Кроме того, банк активно участвовал в государственной программе льготного автокредитования, предоставив клиентам около 11 500 субсидированных кредитов с апреля по конец декабря 2009 г.

В условиях спада на рынке недвижимости, ВТБ24 перешел к консервативной стратегии в сегменте ипотечного кредитования, ужесточив кредитные процедуры и сосредоточившись на работе с высококачественными заемщиками. Одновременно банк запустил программу реструктуризации ипотечных кредитов, при необходимости оказывая поддержку заемщикам, столкнувшимся с трудностями в обслуживании долга. Совокупный портфель ипотечных кредитов ВТБ сократился по итогам 2009 г. на 4,7% до 181,7 млрд рублей.
В период нестабильности на финансовых рынках ВТБ24 с успехом использовал конкурентные преимущества, связанные с наличием стабильной капитальной базы, сильного розничного бренда и поддержки со стороны государства. В результате объем депозитов физических лиц Группы увеличился по итогам 2009 г. на 34,6% до 476,5 млрд рублей, а доля рынка ВТБ в этом сегменте составила 6%.
Завершив программу развития сети продаж в 2008 году, ВТБ сосредоточил внимание на оптимизации сети розничных отделений, сократив их количество до 475 на 31 декабря 2009 г. Одновременно Группа увеличила число банкоматов, работающих под брендом ВТБ24, до 4 046, улучшив их функциональные возможности. Кроме того, банк добился успехов в развитии системы дистанционного обслуживания «Телебанк», сеть покрытия которой расширилась до 460 отделений по все стране.
Важным приоритетом для ВТБ в прошедшем году стало улучшение качества обслуживания клиентов. Переход от модели продаж отдельных продуктов к клиентоориентированному подходу, основанному на потребностях различных категорий клиентов, а также развитие программ лояльности, позволили существенно повысить оценку качества сервиса ВТБ24 со стороны клиентов – физических лиц. В 2009 г. ВТБ24 стал победителем ежегодного рейтинга розничных банков по уровню клиентского обслуживания по версии журнала The Retail Finance, а количество розничных клиентов банка увеличилось до 6,7 млн человек.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

Несмотря на крайне неблагоприятные рыночные условия, ВТБ Капитал закрепил свои позиции в качестве ведущего инвестиционного банка на российском рынке. В течение 18 месяцев с момента своего основания ВТБ Капитал занял лидирующие позиции во всех основных сегментах рынка, включая рынки долгового и акционерного капитала, а также рынок торговых операций с финансовыми инструментами. Инвестиционный бизнес ВТБ перевыполнил задачу по выходу на уровень безубыточности в течение первого года операционной деятельности, получив доналоговую прибыль в размере 16,4 млрд рублей в 2009 г. Основной вклад в этот результат внесли операции на рынках инструментов с фиксированной доходностью.

В настоящий момент ВТБ Капитал занимает ведущие позиции в основных рэнкингах инвестиционных банков – организаторов сделок на рынках капитала. В 2009 году банк стал абсолютным лидером во всех сегментах российского облигационного рынка, а команда Департамента торговых операций на рынке инструментов с фиксированной доходностью ВТБ Капитал признана лучшей в России агентством Cbonds. По данным Cbonds, ВТБ Капитал занял первое место в сегменте организаторов еврооблигаций на международном рынке для эмитентов из России и СНГ. В течение года банк организовал 9 еврооблигационных выпусков общим объемом 2,8 млрд долларов США, что соответствует доле рынка в 14,7%. ВТБ Капитал также стал лидером в сегменте внутренних облигационных займов, организовав 39 сделок объемом около 277 млрд рублей и увеличив свою долю рынка до 24,1%. За прошедший год инвестиционный бизнес ВТБ закрыл несколько крупных сделок, включая размещение десяти облигационных выпусков ОАО «РЖД» и двух выпусков облигаций ОАО «Атомэнергопром». Кроме того, ВТБ Капитал второй год подряд признан лучшим организатором выпусков облигаций в местной валюте по версии журнала EMEA Finance и получил награду журнала как лучший организатор секьюритизаций в СНГ.

Аналитическая команда ВТБ Капитал также стала одним из лидеров в области исследований рынков акций и инструментов с фиксированной доходностью, заняв высокие места в российских рэнкингах Institutional Investor и Thomson Reuters Extel Survey.

Несмотря на то, что рынки акционерного капитала в основном оставались закрытыми для новых размещений, ВТБ Капитал в 2009 г. успешно организовал несколько сделок в этом сегменте. По итогам года инвестиционный бизнес ВТБ занял второе место среди букраннеров сделок на рынке акционерного капитала в России и СНГ, согласно Dealogic и ThomsonReuters. В 2009 г. ВТБ Капитал принял участие в 6 сделках общим объемом 1,4 млрд долларов США, включая вторичные размещения акций Globaltrans (175 млн долларов США) и ОАО «Синергия» (80 млн долларов США). Кроме того, ВТБ Капитал сыграл ключевую роль во вторичном размещении акций ОАО «Магнит» (526 млн долларов США), признанном сделкой года аналитическим изданием Business New Europe.

В прошедшем году инвестиционный бизнес Группы, ВТБ Капитал, перешел к единому бренду во всех регионах присутствия, а также значительно расширил географию своего международного бизнеса. Так, в июне 2009 г. компания открыла офис в Дубае. В течение 2010 г. ВТБ Капитал планирует начать проводить операции через офисы в Нью-Йорке и Гонконге.

СТРАТЕГИЯ

Как сообщалось ранее, в настоящий момент Группа работает над деталями новой стратегии, презентация которой запланирована на середину 2010 года. Ключевым приоритетом стратегии станет увеличение возврата на капитал в интересах акционеров ВТБ. С целью выполнения этой задачи Группа намерена использовать свои уникальные рыночные позиции, извлекая преимущества из синергии корпоративного, розничного и инвестиционного бизнесов.

Группа планирует трансформацию своего корпоративного бизнеса с целью превращения ВТБ в лидирующий транзакционный банк. Группа также намерена сосредоточить свои усилия на увеличении доли доходов, генерируемых высокорентабельными направлениями, такими как розничный и инвестиционный бизнесы. ВТБ продолжит наращивать свою долю на рынке кредитования и депозитов физических лиц, используя современную операционную платформу и конкурентоспособную линейку продуктов ВТБ24, а также развивая розничную сеть продаж. Одновременно Группа намерена стать безоговорочным лидером на российском рынке инвестиционно-банковских услуг.

В рамках новой стратегии ВТБ намерен более тесно увязать задачи менеджмента с интересами акционеров, определив четкие целевые показатели доходности и возврата на капитал по каждому из направлений деятельности, что повысит операционную эффективность и качество контроля над расходами во всех бизнесах Группы.

Контакты

Управление по работе с инвесторами
Тел.: +7 (495) 775-71-39
E-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

По состоянию на 31 декабря 2009 года сеть продаж Группы состояла из 941 офиса в России, СНГ и Европе, включая 476 офис банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через пять дочерних банков в странах СНГ (Армения, Украина, Белоруссию, Азербайджан и Казахстан), дочерний банк в Грузии, пять дочерних банков в странах Европы (Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также ассоциированный банк во Вьетнаме. Офисы британского инвестиционного банка группы ВТБ работают в Сингапуре и Объединенных Арабских Эмиратах, кроме того, Группа имеет филиалы в Индии и Китае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

По состоянию на 31 декабря 2009 года в Группе работали 40 447 сотрудников. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Консолидированный отчет о финансовом положении на 31 декабря
	*31 Декабря*
Млрд рублей	*2009*	*2008*
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	260,2	416,1
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	23,9	7,6
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	267,9	170,8
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	96,2	44,5
Средства в банках	345,6	308,0
Кредиты и авансы клиентам	2 309,9	2 555,6
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	24,9	23,9
Инвестиции в ассоциированные компании	13,9	4,5
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	11,7	20,7
Основные средства	65,9	60,8
Инвестиционная недвижимость	79,8	4,3
Нематериальные активы и гудвил	11,9	11,3
Отложенный налоговый актив	31,4	9,3
Прочие активы	67,6	60,0
Итого активы	3 610,8	3 697,4

Обязательства
Средства банков	287,0	388,7
Средства клиентов	1 568,8	1 101,9
Прочие заемные средства	470,9	848,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	485,7	560,1
Отложенное налоговое обязательство	7,0	5,5
Прочие обязательства	91,2	174,1
Итого обязательства до субординированной задолженности	2 910,6	3 079,0
Субординированная задолженность	195,3	226,3
Итого обязательства	3 105,9	3 305,3

Собственные средства
Уставный капитал	113,1	75,7
Эмиссионный доход	358,5	215,8
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	3,4	0,1
Фонд переоценки зданий	11,8	14,2
Фонд накопленных курсовых разниц	13,2	13,1
Нераспределенная прибыль	2,7	70,9
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	502,3	389,4
Неконтрольные доли участия	2,6	2,7
Итого собственные средства	504,9	392,1
Итого обязательства и собственные средства	3 610,8	3 697,4

Отчет о прибылях и убытках
	*31 Декабря*
млрд рублей	*2009*	*2008*
Процентные доходы	373,7	245,2
Процентные расходы	(221,5)	(131,6)
Чистые процентные доходы	152,2	113,6
Создание резерва под обесценение	(154,7)	(63,2)

Чистые процентные (расходы) / доходы после создания резерва под обесценение	(2,5)	50,4

(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(21,3)	4,0
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	14,7	9,5
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	1,1	(1,6)
Убытки при первоначальном признании финансовых инструментов и от реструктуризации кредитов	(19,7)	-
Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой	(12,4)	(64,7)
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	26,6	67,0
Комиссионные доходы	25,5	19,4
Комиссионные расходы	(4,5)	(3,1)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	0,3	0,2
Создание резервов под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	(1,7)	(1,5)
Доходы от небанковской деятельности	2,8	3,2
Прочие операционные доходы	3,0	4,4
Чистые непроцентные доходы	14,4	36,8

Чистые операционные доходы	11,9	87,2

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(76,4)	(67,5)
Расходы по небанковской деятельности	(1,1)	(1,4)
Обесценение гудвила	(3,7)	(0,2)
Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний	1,0	-

(Убыток) / прибыль до налогообложения	(68,3)	18,1
Восстановление расходов / (расходы) по налогу на прибыль	8,7	(13,5)
Чистый (убыток) / прибыль	(59,6)	4,6

Чистый (убыток) / прибыль, приходящийся на:
Акционеров материнского банка	(63,4)	4,8
Неконтрольные доли участия	3,8	(0,2)
(Убыток) / прибыль на акцию: базовая и с учетом разводнения (в российских рублях на одну акцию)	(0,00821)	0,00072

ВТБ объявляет о результатах деятельности за девять месяцев 2009 года

Thu, 17 Dec 2009 11:00:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за девять месяцев по состоянию на 30 сентября 2009 г.

Москва, 17 декабря 2009 г. – Сегодня группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты деятельности в соответствии с МСФО по состоянию на 30 сентября 2009 г.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ:

ВТБ Капитал и ВТБ24 наращивают долю рынка, увеличивая свой вклад в доходы Группы;
объемы кредитования находятся на стабильном уровне, несмотря на ужесточение кредитной политики;
чистая процентная маржа продолжала восстанавливаться, достигнув 4,4% по итогам третьего квартала 2009 г.;
чистый комиссионный доход увеличился на 26,7% до 14,7 млрд рублей;
доход от основной деятельности вырос на 31,4% до 122,1 млрд рублей;
меры по контролю над издержками дают положительный результат: соотношение расходов и доходов от основной деятельности снизилось до 43,0% по сравнению с 50,7% по итогам девяти месяцев 2008 г.;
ухудшение качества кредитного портфеля замедлилось – объем неработающих кредитов (сумма кредитов, по которым имеется задержка платежей сроком 90 дней и более) находится на уровне 7,8% кредитного портфеля; коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами – на комфортном уровне 101%;
чистый убыток в размере 45,5 млрд рублей обусловлен высокими расходами на создание резервов;
структура фондирования значительно улучшилась в третьем квартале 2009 г. благодаря уменьшению зависимости от краткосрочного государственного финансирования и стабильному притоку клиентских средств;
увеличение капитала повысило запас прочности Группы, коэффициент достаточности капитала первого уровня достиг 14%.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал: «Несмотря на экономический кризис, группа ВТБ в текущем году достигла значительных результатов в развитии инвестиционного бизнеса и укрепила свои позиции в качестве ведущего игрока на рынке розничных банковских услуг. Стабильный рост доходов от основной деятельности отражает результаты работы банка в отчетный период. Расходы на создание резервов оказали негативное влияние на финансовый результат по итогам девяти месяцев, однако мы уверены, что контроль за качеством кредитного портфеля и издержками обеспечит ВТБ основу для дальнейшего роста в условиях восстановления экономики в 2010 году».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Стратегическим приоритетом Группы в отчетный период оставалось развитие ключевых направлений бизнеса. Завершив процесс становления розничного бизнеса на основе ВТБ24 и инвестиционного бизнеса на основе ВТБ Капитала, Группа начала получать отдачу от данных инвестиций. Доля рынка по данным направлениям деятельности, а также их вклад в доходы ВТБ продолжают расти.

В отчетном периоде ВТБ Капитал значительно укрепил свои позиции в качестве лидера российского инвестиционно-банковского рынка. В то же время ВТБ24, являясь вторым по величине розничным банком в России, продолжил развивать конкурентоспособную линейку продуктов на основе своей разветвленной сети продаж.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, продолжал стабильно расти, увеличившись на 31,4% до 122,1 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2009 г. по сравнению с 92,9 млрд рублей за аналогичный период 2008 г. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 32,1% до 107,4 млрд рублей по сравнению с 81,3 млрд рублей за аналогичный период прошлого года, чистый комиссионный доход увеличился на 26,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 14,7 млрд рублей. Чистая процентная маржа продолжала восстанавливаться, достигнув 4,4% в третьем квартале 2009 г. по сравнению с 4,3% во втором и 4,1% в первом квартале 2009 г.

В течение отчетного периода Группа продолжала уделять значительное внимание повышению эффективности своего бизнеса. Показатели издержек в третьем квартале 2009 г. оказались лучше ожиданий. Численность персонала Группы была снижена на 4,4% с 41 992 сотрудников по состоянию на конец 2008 г. до 40 142 на конец третьего квартала 2009 г. В результате, показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности снизился до 43.0% по итогам девяти месяцев 2009 г. с 50,7% в аналогичном периоде прошлого года.

Улучшение качества кредитного портфеля остается одним из приоритетов ВТБ. Несмотря на серьезный спад в экономике, объемы кредитования остаются на стабильном уровне при сохранении высокого уровень дисциплины в управлении рисками. По итогам девяти месяцев 2009 г. объем кредитного портфеля до вычета резервов вырос на 3,0% до 2 728,8 млрд рублей, объем розничных кредитов увеличился на 8,7%, объем корпоративных кредитов – на 2,0%.

Расходы на создание резервов за первые девять месяцев 2009 г. превышают аналогичный показатель прошлого года, но темпы роста данных расходов, достигнув пика, начали снижаться. В третьем квартале расходы на резервирование составили в годовом исчислении 4,3% кредитного портфеля, что ниже, чем в первом (7,1%) и во втором (6,6%) кварталах 2009 г. Резерв под обесценение кредитов увеличился за девять месяцев текущего года до 7,9% валового объема кредитного портфеля по сравнению с 3,6% на конец прошлого года.

Начиная с данного отчетного периода ВТБ раскрывает информацию о качестве активов, включающую данные о неработающих кредитах (non-performing loans). Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле до создания резервов составила 7,8%, увеличившись в третьем квартале на 1,8 процентного пункта с 6.0% на 30 июня 2009 г. Банк продолжает проводить взвешенную политику в области формирования резервов, объем созданных резервов превышает размер неработающих кредитов на конец третьего квартала 2009 г.

По итогам девяти месяцев ВТБ зафиксировал существенный приток клиентских средств. Объем средств на счетах клиентов (за вычетом средств Минфина РФ) увеличился на 30,5% до 1 438,4 млрд рублей по сравнению с 1 101,9 млрд рублей на конец 2008 г. Объем розничных депозитов вырос на 21,5% до 430,2 млрд рублей с 354,1 млрд рублей на конец 2008 г. Доля группы ВТБ на рынке депозитов физических лиц увеличилась до 6,0% по сравнению с 5,7% на конец декабря 2008 г. Таким образом, розничный банк Группы, ВТБ24, продолжает опережать своих конкурентов на рынке. Средства на счетах корпоративных клиентов и органов государственной власти (без учета депозитов Минфина РФ) возросли на 34,8% до 1 008,2 млрд рублей по сравнению с 747,8 млрд рублей на конец 2008 г.

Доля краткосрочных займов, привлеченных от государства, в обязательствах Группы снизилась с 19,0% по состоянию на конец 2008 г. до 10,2% на 30 сентября 2009 г.

Чистый убыток группы ВТБ за девять месяцев 2009 г. в размере 45,5 млрд рублей в основном обусловлен высоким уровнем расходов на создание резервов.

Увеличение капитала в третьем квартале 2009 г. значительно укрепило капитальную базу Группы. В результате коэффициент достаточности капитала Группы достиг 19%, а достаточность капитала первого уровня составила 14%. Стабильная структура баланса ВТБ дает его акционерам и держателям долговых инструментов дополнительную уверенность в способности Группы противостоять возможным экономическим шокам, а также в том, что ВТБ обладает достаточным капиталом для развития бизнеса в условиях восстановления экономики.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

ВТБ Капитал продолжил укреплять свои позиции в качестве ведущего инвестиционного банка России. Растущий спрос на финансирование, в первую очередь на внутреннем долговом рынке, в сочетании с улучшением настроений инвесторов, позволяет рассчитывать на то, что увеличивающийся поток доходов, генерируемых инвестиционным бизнесом, будет вносить существенный вклад в финансовые показатели Группы. С возобновлением активности на рынках долгового и акционерного капитала инвестиционный бизнес ВТБ сможет получать новые мандаты на организацию сделок, что позволит ему и дальше наращивать свою долю рынка. Согласно рэнкингу Bloomberg Capital Markets League Tables (Russia), доля ВТБ Капитала на рынке составляет почти 30%.

По итогам третьего квартала 2009 года ВТБ Капитал занял первое место в рэнкинге инвестиционных банков – организаторов облигационных займов (агентство Cbonds), организовав 24 выпуска общим объемом 170,5 млрд рублей. Также в третьем квартале ВТБ Капитал занял вторую строчку в рейтинге крупнейших организаторов еврооблигационных займов на рынке России и стран СНГ (журнал EuroWeek), а позже поднялся на первое место рейтинга. ВТБ ожидает, что растущий спрос на организацию облигационных выпусков позволит и дальше укреплять позиции Группы как на внутреннем, так и на международных рынках долгового капитала.

В течение первых девяти месяцев 2009 года ВТБ Капитал укрепил свои позиции на рынке РЕПО биржи ММВБ. В июле 2009 года ВТБ Капитал впервые вошел в пятерку крупнейших операторов в режиме торгов РЕПО по акциям на ММВБ, согласно рейтингу «Ведущие операторы» биржи, в октябре 2009 г. ВТБ Капитал занял в этом рейтинге третье место.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС – ВТБ24

С момента запуска розничного бизнеса в 2003 году ВТБ стал вторым по величине игроком на розничном банковском рынке России, обладающим разветвленной филиальной сетью, динамично растущей клиентской базой и конкурентоспособной линейкой продуктов. Конкурентными преимуществами Группы всегда являлись широкая известность ее бренда среди клиентов – физических лиц, а также высокий уровень финансовой устойчивости.

Завершив в 2008 году программу расширения сети продаж, Группа сосредоточила внимание на укреплении своих рыночных позиций, улучшении бизнес-процессов и повышении эффективности. В рамках программы сокращения издержек ВТБ24 снизил количество розничных отделений с 504 на конец 2008 года до 476 на 30 сентября 2009 г. Снижение числа точек продаж без ущерба для бизнеса Группы стало возможным благодаря успешному внедрению новых технологий и автоматизации сервиса. ВТБ24 значительно расширил сеть своих банкоматов, количество которых на конец отчетного периода достигло 4040 штук.

ВТБ24 успешно внедряет новые технологии с целью повышения эффективности своих операций и качества сервиса. Банку удалось перевести значительную часть операций с клиентами в онлайн-сегмент, предоставив доступ к услугам Телебанка еще для 300 000 своих клиентов. Банк нарастил портфель кредитов, выданных по электронным картам, выпустив в текущем году более двух миллионов карт. ВТБ24 продолжает уделять особое внимание расширению набора услуг, доступных розничным клиентам, и повышению качества их обслуживания.

Стремление активно наращивать клиентскую базу с акцентом на высокодоходные операции обеспечило ВТБ24 значительный рост чистого процентного дохода (чему способствует традиционно более высокий уровень маржи в розничном бизнесе), а также существенное увеличение чистого комиссионного дохода.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

По состоянию на 30 сентября 2009 года сеть продаж Группы состояла из 949 офисов в России, СНГ и Европе, включая 476 офис банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через пять дочерних банков в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Азербайджан и Казахстан), дочерний банк в Грузии, пять дочерних банков в странах Европы (Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также ассоциированный банк во Вьетнаме. Офисы британского инвестиционного банка группы ВТБ работают в Сингапуре и Объединенных Арабских Эмиратах, кроме того, Группа имеет филиалы в Индии и Китае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

По состоянию на 30 сентября 2009 года в Группе работали 40 142 сотрудника. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Отчет о прибылях и убытках

Непроаудированные результаты за три месяца и девять месяцев по 30 сентября 2009 года

(в миллиардах рублей)	*За три месяца*		*За девять месяцев*
	*по 30 сентября*		*по 30 сентября*
	2009 г.	2008 г.	2009 г.	2008 г.
Процентные доходы	92.2	62.7	280.8	166.0
Процентные расходы	(55.1)	(32.4)	(173.4)	(84.7)
Чистые процентные доходы	37.1	30.3	107.4	81.3
Создание резерва под обесценение	(29.8)	(19.0)	(126.4)	(33.2)
Чистые процентные доходы / (расходы) после создания резерва под обесценение	7.3	11.3	(19.0)	48.1
Расходы за вычетом доходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(1.8)	(6.5)	(15.8)	(12.0)
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	2.4	–	1.9	1.2
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	–	–	14.7	–
Убытки при первоначальном признании финансовых инструментов и от реструктуризации кредитов	(16.9)	–	(19.0)	–
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	14.4	(30.5)	(9.9)	(8.8)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(13.3)	30.0	24.5	18.2
Комиссионные доходы	6.2	5.0	17.9	13.7
Комиссионные расходы	(1.2)	(0.9)	(3.2)	(2.1)
Доля в (убытке) / прибыли ассоциированных компаний	–	(0.1)	0.1	0.1
Восстановление / (создание) резервов под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	1.0	(0.2)	(1.3)	(0.3)
Доходы от небанковской деятельности	0.6	0.5	1.9	2.0
Прочие операционные доходы	0.6	0.5	2.1	2.6
Чистые непроцентные (расходы) / доходы	(8.0)	(2.2)	13.9	14.6
Чистые операционные (расходы) / доходы	(0.7)	9.1	(5.1)	62.7
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(16.8)	(17.1)	(52.5)	(46.8)
Расходы по небанковской деятельности	(0.1)	(0.3)	(0.8)	(1.2)
Прибыль от выбытия дочерних компаний	–	–	1.0	–
(Убыток) / прибыль до налогообложения	(17.6)	(8.3)	(57.4)	14.7
Восстановление расходов / (расходы) по налогу на прибыль	3.6	(0.4)	11.9	(7.1)
Чистый (убыток) / прибыль	(14.0)	(8.7)	(45.5)	7.6
Чистый (убыток) / прибыль, приходящийся на:
Акционеров материнского банка	(15.0)	(8.8)	(48.8)	7.1
Неконтрольные доли участия	1.0	0.1	3.3	0.5

Консолидированный баланс

Непроаудированные результаты по состоянию на 30 сентября 2009 года

(в миллиардах рублей)	*30 сентября*	*31 декабря*
	*2009 г.*	*2008 г.*
	*(непроаудировано)*
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	165.5	416.1
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	21.8	7.6
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	277.2	170.8
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	23.3	44.5
Средства в банках	333.1	308.0
Кредиты и авансы клиентам	2 512.7	2 555.6
Активы группы выбытия, удерживаемой для продажи	14.8	–
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	33.5	23.9
Инвестиции в ассоциированные компании	4.7	4.5
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	32.7	20.7
Основные средства	64.6	60.8
Инвестиционная недвижимость	5.8	4.3
Нематериальные активы	11.2	11.3
Отложенный налоговый актив	30.2	9.3
Прочие активы	52.7	60.0
Итого активы	3 583.8	3 697.4

Обязательства
Средства банков	262.1	388.7
Средства клиентов	1 518.4	1 101.9
Обязательства группы выбытия, удерживаемой для продажи	5.1	–
Прочие заемные средства	462.4	848.7
Выпущенные долговые ценные бумаги	531.6	560.1
Отложенное налоговое обязательство	3.5	5.5
Прочие обязательства	75.7	174.1
Итого обязательства до субординированной задолженности	2 858.8	3 079.0
Субординированная задолженность	194.8	226.3
Итого обязательства	3 053.6	3 305.3

Собственные средства
Уставный капитал	113.1	75.7
Эмиссионный доход	358.5	215.8
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0.4)	(0.4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	1.3	0.1
Фонд переоценки зданий	13.8	14.2
Фонд накопленных курсовых разниц	13.8	13.1
Нераспределенная прибыль	19.8	70.9
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	519.9	389.4
Неконтрольные доли участия	10.3	2.7
Итого собственные средства	530.2	392.1

Итого обязательства и собственные средства	3 583.8	3 697.4

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за ноябрь 2009 года

Fri, 04 Dec 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 декабря 2009 года достигли 2 755 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 8%.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов составил 1 081 млрд руб. по сравнению с 719 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 50%.

Чистая прибыль Банка за одиннадцать месяцев 2009 года составила 31,88 млрд руб. Увеличение чистой прибыли в ноябре на 8,44 млрд руб. в основном связано с высоким уровнем доходов от основной деятельности, а также с положительным результатом роспуска резервов на возможные потери по ссудам.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за октябрь 2009 года

Thu, 05 Nov 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 ноября 2009 года превысили 2 653 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 4%.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов составил 1 084 млрд руб. по сравнению с 719 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 51%.

Чистая прибыль Банка за десять месяцев 2009 года составила 23,44 млрд руб., увеличившись в октябре на 15,52 млрд руб. Увеличение чистой прибыли в октябре 2009 года в основном было обусловлено высоким уровнем доходов от основной деятельности, а также положительным результатом роспуска резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ объявляет о результатах деятельности за первое полугодие 2009 года

Wed, 21 Oct 2009 10:00:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за шесть месяцев по состоянию на 30 июня 2009 г.

Москва, 21 октября 2009 г.
Сегодня группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты в соответствии с МСФО по состоянию на 30 июня 2009 г.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

кредитный портфель до вычета резервов увеличился с начала года на 3,0% до 2,7 трлн рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 2,3%, розничных – на 6,7%;
средства на счетах клиентов увеличились на 41,7% до 1,6 трлн рублей за счет притока средств как корпоративных, так и розничных клиентов;
доход от основной деятельности вырос на 36,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 80,0 млрд рублей;
чистый комиссионный доход составил 9,7 млрд рублей, увеличившись на 29,3% по сравнению с первым полугодием прошлого года; во втором квартале 2009 года чистый комиссионный доход составил 5,4 млрд руб., что на 25,6% больше аналогичного показателя первого квартала 2009 года;
чистая процентная маржа составила 4,2% по итогам первого полугодия 2009 года по сравнению с 4,8% в первом полугодии 2008 года; во втором квартале 2009 года чистая процентная маржа выросла до 4,3% по сравнению с 4,1% в первом квартале 2009 года;
чистый убыток в размере 31,5 млрд рублей на 30 июня 2009 года обусловлен ростом расходов на резервирование до 96,6 млрд рублей; размер квартального убытка снизился до 11,0 млрд рублей во втором квартале 2009 года по сравнению с 20,5 млрд рублей в первом квартале 2009 года;
отчисления в резерв под обесценение кредитов увеличились до 6,9% кредитного портфеля на 30 июня 2009 года по сравнению с 3,6% на конец 2008 года;
в соответствии с планами по контролю над издержками показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности в первом полугодии 2009 года снизился до 44,6% по сравнению с 50,8% в аналогичном периоде 2008 года;
коэффициент достаточности капитала составляет 16%.

Президент – председатель правления ВТБ Андрей Костин заявил: «На фоне сохраняющихся экономических трудностей ВТБ продолжает развивать свой бизнес, уделяя особое внимание контролю за расходами и управлению рисками. Во втором полугодии 2009 года мы рассчитываем увидеть признаки улучшения внешних условий, а также позитивный эффект от укрепления капитальной базы Группы. Несмотря на сохраняющуюся неопределенность, мы считаем, что уже прошли нижнюю точку экономического цикла».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В первом полугодии 2009 года экономическая ситуация в России оставалась непростой: ВВП страны упал на 10,1%, а уровень безработицы увеличился до 8,3%. В этих условиях Правительство РФ сосредоточило особое внимание на стимулировании кредитной активности банковского сектора с целью поддержания промышленного производства и сохранения рабочих мест. ВТБ непосредственно участвовал в этой работе и, несмотря на экономический спад, продолжил активное кредитование промышленности и населения, руководствуясь принципами управления рисками.

С конца 2008 года кредитный портфель ВТБ вырос на 3,0% до 2 729,5 млрд рублей. Объем корпоративных кредитов увеличился на 2,3% до 2 316,3 млрд рублей, а розничных – на 6,7% до 413,2 млрд рублей. Экономический спад, тем не менее, оказал влияние на объем выданных кредитов: за увеличением кредитного портфеля на 7,5% в первом квартале 2009 года последовало снижение данного показателя на 4,2% во втором квартале. В этот период на динамику кредитного портфеля Группы также повлияла продажа швейцарского дочернего банка ВТБ Russische Kommerzial Bank AG и его деконсолидация с апреля 2009 года.

Объем средств на счетах клиентов увеличился на 41,7% до 1 561,8 млрд рублей по сравнению с 1 101,9 млрд рублей на конец 2008 года, что свидетельствует об укреплении доверия к бренду ВТБ со стороны корпоративного сектора и физических лиц, а также о расширении клиентской базы Группы. Приток средств клиентов был также обусловлен увеличением депозитов, привлеченных от Минфина РФ, составивших по итогам второго квартала 2009 года 186 млрд рублей. Без учета указанных депозитов прирост средств на счетах корпоративных и розничных клиентов за первые шесть месяцев 2009 года составил 24,9%.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, увеличился на 36,8% по сравнению с первым полугодием 2008 года – с 58,5 млрд рублей до 80,0 млрд рублей, что стало отражением стабильности основного бизнеса Группы. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 37,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – с 51,0 млрд рублей до 70,3 млрд рублей. Чистый комиссионный доход увеличился на 29,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 9,7 млрд рублей. Во втором квартале 2009 года чистый комиссионный доход составил 5,4 млрд рублей, увеличившись на 25,6% по сравнению с первым кварталом текущего года, что стало результатом реализации новой стратегии банка ВТБ24 в области клиентских комиссий.

Снижение чистой процентной маржи в первом полугодии 2009 года до 4,2% с 4,8% по итогам первого полугодия 2008 года в основном было обусловлено высокой стоимостью ресурсов, привлекаемых Группой от государственных структур. Тем не менее, во втором квартале 2009 года чистая процентная маржа увеличилась на 20 б.п. до 4,3% по сравнению с 4,1% в первом квартале в результате изменения стоимости выдаваемых кредитов и финансирования, привлекаемого по плавающим процентным ставкам.

В условиях сложной макроэкономической ситуации Группа увеличила расходы на создание резервов, размер которых по итогам шести месяцев 2009 года составил 96,6 млрд рублей, или 6,9% от среднего размера кредитного портфеля. Тем не менее, во втором квартале 2009 года уровень указанных расходов снизился до 6,6% от среднего размера кредитного портфеля по сравнению с 7,1% в первом квартале. Размер отчислений в резерв под обесценение на 30 июня 2009 года достиг 6,9% кредитного портфеля, увеличившись с 3,6% на конец 2008 года. Доля просроченных и переоформленных ссуд в совокупном объеме кредитного портфеля выросла до 9,1% по сравнению с 2,4% на конец 2008 года, при этом доля переоформленных ссуд увеличилась до 2,9% с 0,6%.

В связи с высокими расходами на создание резервов финансовый результат ВТБ по итогам первого полугодия 2009 года остался отрицательным, размер чистого убытка составил 31,5 млрд рублей. Однако размер квартального убытка существенно сократился, составив 11,0 млрд рублей по сравнению с 20,5 млрд рублей в первом квартале текущего года, что было обусловлено увеличением доходов от основной деятельности, а также положительными результатами по операциям с финансовыми инструментами и иностранной валютой.

ВТБ продолжал уделять особое внимание контролю над расходами и повышению эффективности. В результате показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности снизился до 44,6% по сравнению с 50,8% в первом полугодии 2008 года. ВТБ успешно выполняет задачу по снижению издержек: в соответствии с ожиданиями Группы квартальные расходы на персонал и административные расходы остаются ниже уровня четвертого квартала 2008 года.

Численность персонала Группы за первые шесть месяцев 2009 года сократилась на 3,6% или на 1 506 сотрудников, составив 40 486 человек. ВТБ24, розничный банк Группы, в указанный период сократил персонал на 5,5%, или на 988 сотрудников – до 16 893 сотрудников. Сокращение штатов произошло также в ряде дочерних банков ВТБ в СНГ: общее число сотрудников в этом регионе (за исключением России) за первое полугодие 2009 года сократилось на 254 человека – до 6 842 сотрудников.

КАПИТАЛ

Одной из основных задач ВТБ было обеспечение стабильной капитальной базы. По состоянию на конец июня 2009 года коэффициент достаточности капитала Группы находился на уровне 16%, несмотря на значительные расходы на создание резервов. Объявленное в первом полугодии 2009 года увеличение капитала было успешно завершено 25 сентября 2009 года. В результате капитал первого уровня Группы вырос на 180,1 млрд рублей, а доля Правительства РФ в уставном капитале ВТБ увеличилась с 77,5% до 85,5%. Укрепление капитальной базы позволит ВТБ продолжать наращивать объемы кредитования и оказывать поддержку своим клиентам в условиях оздоровления экономики.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 (495) 775-71-39
E-mail: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 783-17-17
E-mail: pr1@vtb.ru

Информация о ВТБ:

По состоянию на 30 июня 2009 года сеть продаж Группы состояла из 966 офисов в России, СНГ и Европе, включая 481 офис банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через пять дочерних банков в странах СНГ (Азербайджан, Армения, Белоруссия, Казахстан и Украина), дочерний банк в Грузии, пять дочерних банков в странах Европы (Австрия, Великобритания, Германия, Кипр и Франция), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также ассоциированный банк во Вьетнаме. Офисы британского банка группы ВТБ работают в Сингапуре и Объединенных Арабских Эмиратах; кроме того, Группа имеет филиалы в Индии и Китае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг: кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарное обслуживание, лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги как андеррайтинг на долговых рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и венчурные фонды.

По состоянию на 30 июня 2009 года в Группе работали 40 486 сотрудников. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5 % акционерного капитала Группы.

Консолидированный баланс

Неаудированные результаты по состоянию на 30 июня 2009 года

(в миллиардах рублей)	30 июня 2009 г.	31 декабря 2008 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	316,7	416,1
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	14,4	7,6
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	181,1	170,8
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	1,0	44,5
Средства в банках	353,1	308,0
Кредиты и авансы клиентам	2 541,2	2 555,6
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	33,4	23,9
Инвестиции в ассоциированные компании	4,7	4,5
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	33,7	20,7
Основные средства	63,6	60,8
Инвестиционная недвижимость	4,8	4,3
Нематериальные активы	11,6	11,3
Отложенный налоговый актив	24,4	9,3
Прочие активы	53,6	60,0
Итого активы	3 637,3	3 697,4
Обязательства
Средства банков	275,4	388,7
Средства клиентов	1 561,8	1 101,9
Прочие заемные средства	660,2	848,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	475,4	560,1
Отложенное налоговое обязательство	4,0	5,5
Прочие обязательства	102,0	174,1
Итого обязательства до субординированной задолженности	3 078,8	3 079,0
Субординированная задолженность	195,8	226,3
Итого обязательства	3 274,6	3 305,3

Собственные средства
Уставный капитал	75,7	75,7
Эмиссионный доход	215,8	215,8
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	0,7	0,1
Фонд переоценки зданий	13,9	14,2
Фонд накопленных курсовых разниц	15,9	13,1
Нераспределенная прибыль	34,7	70,9
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	356,3	389,4
Неконтрольные доли участия	6,4	2,7

Итого собственные средства	362,7	392,1


Итого обязательства и собственные средства	3 637,3	3 697,4

Отчет о прибылях и убытках

Неаудированные результаты за три месяца и шесть месяцев по 30 июня 2009 года

	За три месяца по 30 июня		За шесть месяцев по 30 июня
(в миллиардах рублей)	2009 г.	2008 г.	2009 г.	2008 г.
Процентные доходы	94,6	52,2	188,6	103,3
Процентные расходы	(58,6)	(27,4)	(118,3)	(52,3)
Чистые процентные доходы	36,0	24,8	70,3	51,0
Создание резерва под обесценение	(47,4)	(9,5)	(96,6)	(14,2)

Чистые процентные (расходы) / доходы после создания резерва под обесценение	(11,4)	15,3	(26,3)	36,8

(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(2,7)	5,5	(14,0)	(5,5)
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	(0,5)	1,2	(0,5)	1,2
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	9,2	-	14,7	-
Убытки при первоначальном признании финансовых инструментов	(2,1)	-	(2,1)	-
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	18,3	6,9	(24,3)	21,7
(Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(14,3)	0,4	37,8	(11,8)
Комиссионные доходы	6,1	4,6	11,7	8,7
Комиссионные расходы	(0,7)	(0,6)	(2,0)	(1,2)
Доля в прибыли / (убытке) ассоциированных компаний	0,1	0,1	0,1	0,2
Создание резервов под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	(1,7)	(0,1)	(2,3)	(0,1)
Доходы от небанковской деятельности	0,7	0,7	1,3	1,5
Прочие операционные доходы	0,9	1,3	1,4	2,1

Чистые непроцентные доходы	13,3	20,0	21,8	16,8

Чистые операционные доходы / (расходы)	1,9	35,3	(4,5)	53,6

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(18,6)	(16,6)	(35,7)	(29,7)
Расходы по небанковской деятельности	(0,4)	(0,3)	(0,6)	(0,9)
Прибыль от выбытия дочерних компаний	1,0	-	1,0	-

(Убыток) / прибыль до налогообложения	(16,1)	18,4	(39,8)	23,0
Восстановление расходов / (расходы) по налогу на прибыль	5,1	(5,0)	8,3	(6,7)

Чистый (убыток) / прибыль	(11,0)	13,4	(31,5)	16,3


Чистый (убыток) / прибыль, приходящийся на:
Акционеров материнского банка	(12,4)	13,2	(33,8)	15,9
Долю меньшинства	1,4	0,2	2,3	0,4

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за сентябрь 2009 года

Mon, 05 Oct 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 октября 2009 года превысили 2 696 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 6%.

25 сентября 2009 года Центральный банк РФ зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска обыкновенных именных акций ОАО Банк ВТБ. По итогам размещения дополнительных акций размер собственных средств Банка увеличился более чем в 1,5 раза, при этом уставный капитал банка ВТБ превысил 104 млрд руб.

На 1 октября объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов составил 1 086 млрд руб. по сравнению с 719 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 51%.

Чистая прибыль ВТБ за девять месяцев 2009 года составила 7,92 млрд руб. по сравнению с убытком в 16,58 млрд руб. на 1 сентября 2009 года. Увеличение чистой прибыли Банка в сентябре обусловлено ростом чистого процентного дохода, положительным результатом роспуска резервов на возможные потери по ссудам, доходами по операциям с ценными бумагами, а также доходами от выплаты дивидендов дочерними организациями.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за август 2009 года

Fri, 04 Sep 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 сентября 2009 года составили 2 816 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 10%.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов превысил 1 047 млрд руб. по сравнению с 719 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 46%.

Чистый убыток Банка за восемь месяцев 2009 года составил 16,58 млрд руб. по сравнению с убытком в 9,71 млрд руб. на 1 августа 2009 года. Увеличение чистого убытка на 6,87 млрд руб. в августе в основном обусловлено расходами на создание резервов по корпоративному кредитному портфелю. Объем резервов на возможные потери по ссудам клиентам на 1 сентября 2009 года составил 86,7 млрд рублей. Кроме того, на финансовый результат Банка повлияла отрицательная переоценка средств в иностранной валюте.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за июль 2009 года

Thu, 06 Aug 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 августа 2009 года составили 2 599 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 2%.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов превысил 1 092 млрд руб. по сравнению с 719 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 52%.

Чистый убыток Банка за первые семь месяцев 2009 года уменьшился до 9,71 млрд руб. по сравнению с убытком в 26,45 млрд руб. по итогам первого полугодия 2009 года. Уменьшение чистого убытка на 16,74 млрд руб. в июле связано с разовыми доходами от выплаты дивидендов и признания обязательств дочерних организаций перед ОАО Банк ВТБ.

Рост доходов Банка был частично нивелирован увеличением отчислений в резервы на возможные потери по ссудам, объем которых на 1 августа достиг 5% корпоративного кредитного портфеля.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ объявляет результаты деятельности за 1 квартал 2009 года

Tue, 04 Aug 2009 00:00:00 +0400

Непроаудированные финансовые результаты за 3 месяца по состоянию на 31 марта 2009 года

Москва, 4 августа 2009 года – Сегодня ВТБ объявляет непроаудированные итоги финансовой деятельности в соответствии с МСФО по состоянию на 31 марта 2009 года. Группа впервые представляет финансовую отчетность в российских рублях.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ И ВНЕШНИЕ УСЛОВИЯ

Государство готово предоставлять ВТБ финансирование и капитал;
Кредитный портфель увеличился на 7,5% до 2,8 трлн рублей;
Средства на счетах клиентов увеличились на 11% до 1,2 трлн рублей;
Доход от основной деятельности составил 38,6 млрд рублей, увеличившись на 30% по сравнению с первым кварталом 2008 года;
Чистая процентная маржа снизилась до 4,1% с 4,6% в 4 квартале 2008 года;
Расходы на создание резервов достигли 49,2 млрд рублей, что составляет 7,1% от среднего размера кредитного портфеля (4,8% в 4 квартале 2008 года);
Чистый убыток в размере 20,5 млрд рублей обусловлен увеличением расходов на создание резервов, а также разовым убытком от реклассификации процентных свопов из хеджирующих инструментов в торговые;
Показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности снизился до 44,3% по сравнению с 55,1% в четвертом квартале 2008 года;
Коэффициент достаточности капитала снизился до 15% с 17,3% по состоянию на конец 2008 года.

Президент-Председатель правления ВТБ Андрей Костин сказал: «В условиях ухудшения экономической ситуации ВТБ активно работает вместе с Правительством, оказывая поддержку своим клиентам. Мы продолжаем уделять особое внимание контролю за издержками и управлению рисками. Расходы на создание резервов сохранятся на высоком уровне в течение всего 2009 года, поэтому мы не рассчитываем на получение чистой прибыли по итогам года. Сейчас мы уверены в том, что сможем преодолеть текущие трудности и выйти на новый посткризисный этап развития, располагая значительной клиентской базой».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Первый квартал 2009 года ознаменовался резким спадом российской экономики, снижением ВВП (-9,8%), промышленного производства (-14,3%) и ростом безработицы (10,4%). Несмотря на то, что экономические условия оказали негативное влияние на деятельность Группы, ВТБ получил значительные конкурентные преимущества благодаря своему статусу системообразующего банка и наличию доступа к финансовым ресурсам и значительной базе клиентов.

С начала 2009 года размер активов Группы увеличился на 3,1% до 3 812,7 млрд рублей по сравнению с 3 697,4 млрд рублей на конец 2008 года. Объем кредитного портфеля вырос на 7,5% с 2 650,3 до 2 847,9 млрд рублей.

В условиях, когда международные рынки капитала оказались закрыты для большинства российских корпораций, ВТБ стал одним из немногих альтернативных источников финансирования на внутреннем рынке и благодаря этому смог укрепить свои отношения с высококлассными корпоративными заемщиками. Вложения в развитие инвестиционного бизнеса на основе компании ВТБ Капитал обеспечили Группе дополнительные возможности по работе с этой категорией клиентов.

Объем корпоративных кредитов группы ВТБ вырос на 7,7% в отчетном периоде до 2 438,4 млрд рублей. Доля Группы на рынке корпоративного кредитования увеличилась с 12,7% на конец 2008 года до 12,9%. Объем розничных кредитов возрос на 5,8% с 387,1 до 409,5 млрд рублей, доля Группы на этом рынке увеличилась с 8,8% до 8,9%.

Объем средств на счетах клиентов вырос на 11% по сравнению с четвертым кварталом 2009 года с 1 101,9 до 1 222,6 млрд рублей. Несмотря на то, что это увеличение частично отражает обесценение рубля в первом квартале 2009 года, в ВТБ наблюдался приток новых средств клиентов, что свидетельствует о высоком уровне доверия к его бренду со стороны вкладчиков.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, вырос на 30% по сравнению с первым кварталом прошлого года с 29,7 до 38,6 млрд рублей, что свидетельствует о способности основного бизнеса Группы генерировать стабильные доходы. Чистый процентный доход до создания резервов составил 34,3 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2008 года на 30,9%. Чистый комиссионный доход вырос с 3,5 млрд до 4,3 млрд рублей, увеличившись почти на 23%.

В соответствии с нашими ожиданиями, чистая процентная маржа снизилась до 4,1% с 4,6% в четвертом квартале 2008 года, что в основном обусловлено увеличением стоимости фондирования.

На фоне ухудшения экономической ситуации расходы на создание резервов под обесценение достигли 49,2 млрд рублей или 7,1% от среднего размера кредитного портфеля Группы в годовом выражении по сравнению с 4,8% в четвертом квартале 2008 года. Доля просроченных и реструктурированных ссуд в общем объеме кредитного портфеля выросла до 4,3% с 2,4% по итогам прошлого года. Коэффициент покрытия просроченных и реструктурированных ссуд резервом под обесценение остается на комфортном уровне, несмотря на снижение со 147,6% в конце 2008 года до 118,3% на конец отчетного периода.

Одним из ключевых приоритетов для Группы остается контроль за рисками и повышение уровня возвратности выданных кредитов. Созданная в конце 2008 года компания ВТБ Долговой центр приступила к активной работе по возвращению проблемой задолженности в интересах банков Группы. В первом квартале 2009 года Долговой центр занимался урегулированием задолженности по более чем 120 проблемным кредитам на общую сумму более 62 млрд рублей. Более 80% этих активов являются крупными ссудами.

В результате роста отчислений в резерв под обесценение, а также разового убытка в размере 10,3 млрд рублей от реклассификации процентных свопов из хеджирующих инструментов в торговые, ВТБ по итогам первых трех месяцев 2009 года показал чистый убыток в размере 20,5 млрд рублей. Необходимость реклассификации процентных свопов была вызвана конвертацией в рубли ряда крупных захеджированных валютных кредитов в рамках политики Группы по оказанию поддержки своим клиентам. В течение первого квартала ВТБ также зафиксировал убыток в размере 1 млрд рублей по операциям с торговым портфелем.

ВТБ продолжил оптимизировать структуру своих валютных обязательств путем выкупа с рынка собственных еврооблигаций. Доход от данных операций в первом квартале 2009 года составил 5,5 млрд рублей, номинальная стоимость выкупленных Группой еврооблигаций составила 600 млн долларов США.

Контроль над расходами и повышение эффективности оставались ключевыми элементами стратегии ВТБ. Во второй половине 2008 года Группа приняла ряд мер, направленных на снижение издержек по всем направлениям бизнеса. Реализация этих мер оказала положительное влияние на результаты ВТБ по итогам первого квартала 2009 года. Расходы на содержание персонала и административные расходы снизились на 17,8% по сравнению с уровнем четвертого квартала 2008 года до 17,1 млрд рублей. Вследствие этого показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности ВТБ снизился до 44,3% по сравнению с 55,1% в четвертом квартале 2008 года.

В течение трех первых месяцев 2009 года численность персонала Группы сократилась на 1,3% или на 565 человек до 41 427 сотрудников. Крупнейший работодатель в составе Группы, розничный банк ВТБ24, сократил свой штат на 2,2% или 394 человека до 17 487 сотрудников.

Завершив период активной экспансии, ВТБ24 сосредоточился на повышении эффективности своих операций и филиальной сети. Количество отделений банка уменьшилось с 504 на конец 2008 года до 480. С точки зрения развития продуктовой линейки банк перенес акценты с ипотечного кредитования на выдачу относительно краткосрочных кредитов.

КАПИТАЛ

В условиях нарастания кредитных рисков Группа уделяет особое внимание укреплению своей капитальной базы. В настоящий момент мы продолжаем работать над увеличением капитала первого уровня. Как ожидается, этот процесс может быть завершен к октябрю 2009 года.

ПРОГНОЗ НА 2009 ГОД

В течение 2009 года Группа продолжит работать в непростых экономических условиях. Министерство экономического развития РФ прогнозирует снижение ВВП по итогам года на 8,5%. Несмотря на частичное восстановление мировых цен на сырье во втором квартале 2009 года, замедление инфляции и укрепление курса рубля, прогноз экономического развития по-прежнему остается неопределенным. Правительство РФ подтвердило намерение оказывать поддержку экономике, а ВТБ продолжает работать над обеспечением финансовыми ресурсами корпоративного сектора, помогая наиболее жизнеспособным компаниям реструктурировать кредиты и сохранить бизнес.

Постепенное восстановление рынков капитала позволит Группе диверсифицировать источники фондирования собственных операций, а также содействовать российским корпорациям в получении доступа к внешнему финансированию. ВТБ Капитал, в короткие сроки зарекомендовавший себя в роли одной из ведущих инвестиционных компаний в России, играет ключевую роль в предоставлении российским корпоративным клиентам доступа к внешним рынкам. Во втором квартале 2009 года ВТБ Капитал получил несколько мандатов на организацию выпусков ценных бумаг, включая выпуски облигаций ОАО Российские железные дороги на общую сумму 60 млрд рублей.

Мы предполагаем, что в 2009 году кредитный портфель Группы вырастет более чем на 10% в рублевом выражении. В соответствии с ожиданиями руководства ВТБ расходы на резервирование сохранятся на высоком уровне в течение всего года, а размер резервов под обесценение к общему объему кредитов к концу года может превысить уровень 8% - ориентир, объявленный Группой ранее. Группа продолжает уделять особое внимание контролю над издержками, а также работает над снижением стоимости привлекаемых ресурсов. В настоящий момент Группа полагает, что уровень ее расходов в 2009 году не превысит уровень четвертого квартала 2008 года в годовом выражении в пересчете на рубли. Основываясь на этих предположениях, ВТБ не рассчитывает на получение прибыли по итогам 2009 года. В данный момент Группа сосредоточила свои усилия на укреплении капитальной базы и поддержке своих клиентов.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 (495) 775-71-39
Email: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 783-17-17
Email: pr1@vtb.ru

Информация о банке ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ) являются ведущей финансовой группой российского происхождения, предоставляющей широкий диапазон банковских услуг и продуктов в России, некоторых странах СНГ и отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 31 марта 2009 года филиальная сеть группы ВТБ состояла из 980 отделений в России, СНГ и Европе, из них 480 офиса ВТБ24.

Сегодня за пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через шесть дочерних банков, расположенных в СНГ (Азербайджан, Армения, Белоруссия, Грузия, Казахстан и Украина), пять банков, расположенных в Европе (Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола и Намибия) и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ имеет филиал в Сингапуре, открытый дочерним банком ВТБ в Великобритании, и филиалы в Индии и Китае. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного обслуживания. В корпоративном банковском секторе группа ВТБ предоставляет широкий спектр услуг и продуктов по коммерческому банковскому обслуживанию, включая кредиты корпоративным клиентам, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарные услуги, лизинговые и валютно-финансовые услуги крупным компаниям, компаниям среднего бизнеса и финансовым институтам. Что касается розничного обслуживания, ВТБ предоставляет такие финансовые услуги как депозитные счета, кредитование и определенные дополнительные услуги физическим лицам и компаниям малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги как андеррайтинг рынков заемного капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и создание венчурных фондов.

По состоянию на 31 марта 2009 года в группе ВТБ насчитывалось 41,427 сотрудника. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом.

Заявление об ограничении ответственности:

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе может содержать предполагаемые показатели или иные прогнозы касательно будущих событий или будущих финансовых показателей ВТБ. Вы можете определить эти прогнозы по таким выражениям, как «ожидать», «полагать», «предполагать», «оценивать», «намереваться», «будет», «возможно», «может» или «вероятно», негативным производным от таких выражений, а также по другим аналогичным выражениям. Такие выражения являются лишь предположениями, а фактические события или результаты могут существенно отличаться. ВТБ не намерено принимать на себя любые обязательства по обновлению таких высказываний, чтобы они отражали события и обстоятельства, возникшие после даты, указанной здесь, или отражали наступление предполагаемых событий. Многие факторы могут повлиять на то, что фактические результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержаться в предположениях и прогнозах ВТБ, включая, среди прочего, общие экономические и рыночные условия, конкурирующую среду ВТБ, риски, связанные с деятельностью в России, быстрые технологические и рыночные изменения и другие факторы, связанные с ВТБ и его деятельность.

Данный документ не представляет собой и не является частью предложения или приглашения продать или выпустить или приглашения делать оферты купить или подписаться на ценные бумаги ВТБ или любого из его аффилированных лиц, никакая часть данного документа не может служить основой для заключения любого договора или принятия на себя обязательства или инвестиционного решения как бы то ни было, на данный документ нельзя полагаться в принятии этих решений, а также данный документ не является рекомендацией касательно ценных бумаг ВТБ или любого из его аффилированных лиц.

Информация, содержащаяся в данном документе, не является предложением или приглашением делать предложения, продавать, покупать, обменивать или передавать любые ценные бумаги на территории Российской Федерации или в интересах любого гражданина Российской Федерации или лица на территории Российской Федерации, а также не содержит рекламы ценных бумаг в Российской Федерации.

Консолидированный баланс
Непроаудированные результаты за 3 месяца по состоянию на 31 марта 2009 г.

(в миллиардах рублей)	31 марта 2009 (непроаудированный)	31 декабря 2008
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	354,1	416,1
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	11,8	7,6
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	192,9	170,8
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	11,1	44,5
Средства в банках	309,6	308,0
Кредиты и авансы клиентам	2 703,5	2 555,6
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	29,0	23,9
Инвестиции в ассоциированные компании	4,8	4,5
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	36,1	20,7
Основные средства	62,4	60,8
Инвестиционная недвижимость	4,4	4,3
Нематериальные активы	11,8	11,3
Отложенный налоговый актив	19,9	9,3
Прочие активы	61,3	60,0

Итого активы	3 812,7	3 697,4

Консолидированный баланс
Непроаудированные результаты за 3 месяца по состоянию на 31 марта 2009 г.

(в миллиардах рублей)	31 марта 2009 (непроаудированный)	31 декабря 2008
	31 марта 2009 (непроаудированный)	31 декабря 2008

Обязательства
Средства банков	351,8	388,7
Средства клиентов	1 222,6	1 101,9
Прочие заемные средства	925,2	848,7
Выпущенные долговые ценные бумаги	543,6	560,1
Отложенное налоговое обязательство	6,2	5,5
Прочие обязательства	185,0	174,1

Итого обязательства до субординированной задолженности	3 234,4	3 079,0
Субординированная задолженность	196,8	226,3

Итого обязательства	3 431,2	3 305,3

Собственные средства
Уставный капитал	75,7	75,7
Эмиссионный доход	215,8	215,8
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(0,4)	(0,4)
Нереализованная прибыль/(убыток) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	0,9	0,1
Фонд переоценки зданий	14,0	14,2
Фонд накопленных курсовых разниц	20,7	13,1
Нераспределенная прибыль	49,6	70,9
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	376,3	389,4

Доля меньшинства	5,2	2,7

Итого собственные средства	381,5	392,1

Итого обязательства и собственные средства	3 812,7	3 697,4

Отчет о прибылях и убытках
Непроаудированные результаты за 3 месяца по состоянию на 31 марта 2009 г.

(в миллиардах рублей)	31 Марта
	2 009 (непроаудированный)	2 008
Процентные доходы	94,0	51,1
Процентные расходы	(59,7)	(24,9)


Чистые процентные доходы	34,3	26,2
Создание резерва под обесценение	(49,2)	(4,7)

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	(14,9)	21,5


Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми инструментами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(11,3)	(11,0)
Доходы за вычетом расходов от прекращения обязательства	5,5	-
Доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой	(42,6)	14,8
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	52,1	(12,2)
Комиссионные доходы	5,6	4,1
Комиссионные расходы	(1,3)	(0,6)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	-	0,1
Восстановление/(создание) резервов под обесценение прочих активов и обязательства кредитного характера	(0,6)	-
Доходы от небанковской деятельности	0,6	0,8
Прочие операционные доходы	0,5	0,8


Чистые непроцентные доходы	8,5	(3,2)

Чистые операционные доходы	(6,4)	18,3

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(17,1)	(13,1)
Расходы по небанковской деятельности	(0,2)	(0,6)


Прибыль до налогообложения	(23,7)	4,6

Расходы по налогу на прибыль	3,2	(1,7)

Чистая прибыль	(20,5)	2,9


Чистая прибыль, приходящаяся на:
Акционеров материнского банка	(21,4)	2,7
Долю меньшинства	0,9	0,2

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за июнь 2009 года

Fri, 03 Jul 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 июля 2009 года составили 2 688 млрд руб. по сравнению с 2 551 млрд руб. на 1 января 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 5%.

Корпоративный кредитный портфель Банка составил 1 477 млрд руб. по сравнению с 1 471 млрд руб. на 1 января 2009 года.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов превысил 1 115 млрд руб. по сравнению с 718 млрд руб. на 1 января 2009 года. Прирост средств, привлеченных от корпоративных клиентов, с начала года составил 55%.

Чистый убыток Банка за первые шесть месяцев 2009 года составил 26,45 млрд руб. Увеличение чистого убытка на 2,2 млрд руб. в июне в основном связано с ростом отчислений в резервы на возможные потери по ссудам, объем которых на 1 июля достиг 4,3% корпоративного кредитного портфеля Банка.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за май 2009 года

Thu, 04 Jun 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 июня 2009 года составили 2 556 млрд руб. по сравнению с 2 636 млрд руб. на 1 мая 2009 года и 2 552 млрд руб. на 1 января 2009 года.

Корпоративный кредитный портфель Банка составил 1 529 млрд руб., увеличившись за пять месяцев 2009 года на 4%. Корпоративный кредитный портфель Банка на 1 мая 2009 года составлял 1588 млрд руб. Снижение размера кредитного портфеля в мае 2009 года было обусловлено переоценкой валютных кредитов Банка на фоне укрепления курса рубля по отношению к доллару, а также погашением ранее выданных ссуд.

Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов превысил 855 млрд руб., увеличившись с начала года на 19%.

Чистый убыток Банка за первые пять месяцев 2009 года составил 24,2 млрд руб. Сокращение чистого убытка на 1,6 млрд руб. по итогам мая связано с увеличением доходов Банка от основной деятельности, которое было частично нивелировано ростом отчислений в резервы на возможные потери по ссудам. Объем данных резервов на 1 июня составил 3,9% корпоративного кредитного портфеля Банка.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за апрель 2009 года

Wed, 06 May 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 мая 2009 года составили 2 636 млрд руб. по сравнению с 2 721 млрд руб. на 1 апреля 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 3%.

Корпоративный кредитный портфель Банка на 1 мая 2009 года достиг 1 588 млрд руб., увеличившись за четыре месяца 2009 года на 8%. Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов составил 864 млрд руб. С начала года прирост объемов средств, привлеченных от юридических лиц, составил 20%.

Чистый убыток Банка за первые четыре месяца 2009 года составил 25,9 млрд руб. по сравнению с чистой прибылью в 1,99 млрд руб. за первый квартал 2009 года. Снижение показателя чистой прибыли Банка в апреле было в основном обусловлено результатами закрытия срочных валютных сделок, а также отрицательной переоценкой средств в иностранной валюте.

Кроме того, на результаты деятельности Банка в апреле оказал влияние рост отчислений в резервы на возможные потери по ссудам, объем которых на 1 мая составил 3,2% корпоративного кредитного портфеля.

Данные неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ОАО «ВТБ-Лизинг» объявило о результатах деятельности за 2008 года

Thu, 30 Apr 2009 00:00:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 года
Москва, 30 апреля 2009 года - ОАО «ВТБ-Лизинг» объявляет неаудированные финансовые итоги деятельности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2008 года

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ОАО «ВТБ-ЛИЗИНГ» ЗА 2008 ГОД:
Активы выросли на 14% до 4 млрд долларов США по итогам 2008 года (по итогам отчетности за 2007 год -3,5 млрд долларов США)
Доход от основной деятельности увеличился на 88% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достиг 451 млн долларов США
Чистая прибыль составила 16,6 млн долларов США
Капитал составил 125 млн долларов США

Консолидированный лизинговый портфель (сумма обязательств клиентов по договорам лизинга за вычетом оплаченных лизинговых платежей), включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам двенадцати месяцев 2008 года составил 6,1 млрд долларов США

В структуре лизингового портфеля по итогам 2008 года ключевыми сегментами являются:
Железнодорожный транспорт – удельный вес 37,8% ( 2,3 млрд долларов США )
Авиационная техника - удельный вес 26,0% (1,6 млрд долларов США)
Нефтедобывающее и перерабатывающее оборудование - удельный вес 14,9% (0,9 млрд долларов США)
Энергетическое и машиностроительное оборудование - удельный вес 11,4% (0,7 млрд долларов США)

В условиях роста рисков, связанных с развитием мирового финансового кризиса и его влиянием на различные сектора экономики и деятельность лизингополучателей, в 2008 году ОАО «ВТБ-Лизинг» были сформированы значительные резервы под обесценение активов, в размере 24,1 млн.долларов США

По итогам 2008 года ОАО «ВТБ-Лизинг» сохраняет лидирующие позиции среди лизинговых компаний Российской Федерации по объему лизингового портфеля. Также Компания занимает первое место по сумме полученных в 2008 году лизинговых платеже и объему профинансированных средств. Рейтинговое агентство «Эксперт РА» признало ВТБ-Лизинг лучшей лизинговой Компанией в номинации «Лидер сегмента авиатехники».

Генеральный директор, Член Совета директоров ОАО «ВТБ-Лизинг» Андрей Коноплев заявил: «По итогам 2008 года Компания сохранила лидирующие позиции на рынке лизинговых услуг Российской Федерации. Приходится констатировать, что снижение производственных и финансовых показателей коснулось всех без исключения наших клиентов. Если сравнивать с рынком уровень проблемной задолженности, то здесь мы имеем минимальные величины, ввиду того, что основные наши клиенты - лидеры в своих отраслях. Наши задачи на 2009 год - сохранение качественного лизингового портфеля, проведение операций в новых для нас отраслях, расширение географии присутствия, как в РФ, так, и в странах СНГ».

Контакты:
Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 514-16-51
E-mail: pr@vtb-lessing.ru

Информация о компании ВТБ-Лизинг
ОАО «ВТБ-Лизинг» - универсальная лизинговая Компания
ВТБ-Лизинг является лидером на рынке лизинговых услуг и занимает прочные конкурентные позиции в основных сегментах предоставляемых услуг.
ВТБ-Лизинг основано в июне 2002 года. Единственным акционером ВТБ-Лизинг является ОАО Банк ВТБ. Размер уставного капитала ВТБ-Лизинг составляет 620,0 млн. рублей. В настоящее время осуществляется увеличение уставного капитала на 1,6 млрд рублей путем размещения дополнительного выпуска акций ВТБ-Лизинг.
ВТБ-Лизинг на сегодняшний день является одной из ведущих российских лизинговых компаний, предлагающей широкий спектр лизинговых услуг и осуществляющей свою деятельность, как на территории России, так и за рубежом.

Заявление об ограничении ответственности
Отдельная информация, содержащаяся в этом пресс-релизе, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО ВТБ-Лизинг («ВТБ-Лизинг»). Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов «ожидать», «полагать», «предполагать», «оценивать», «намереваться», «будет», «возможно», «может», «вероятно», по наличию негативных производных от этих терминов, или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер, и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ-Лизинг не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ВТБ-Лизинг и его деятельности.
Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения или приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о продаже или подписке на любые ценные бумаги ОАО ВТБ-Лизинг или его дочерних обществ и региональные подразделения; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования нельзя полагаться в отношении любого договора либо инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ВТБ-Лизинг или его дочерних обществ и региональные подразделения.
Данный пресс-релиз не является публичным предложением или рекламой ценных бумаг на территории Российской Федерации, и не является офертой или приглашением делать оферты о покупке каких-либо ценных бумаг на территории Российской Федерации.

Банк ВТБ (Армения) объявляет о результатах деятельности за 2008 год

Wed, 29 Apr 2009 00:00:00 +0400

Финансовые результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 года

Ереван, 29 апреля 2009 года – ЗАО “Банк ВТБ (Армения)” объявляет аудированные финансовые результаты за 2008 год по состоянию на 31 декабря 2008 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

ОСНОВНЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ПРЕДПОСЫЛКИ

Обеспечение потребностей клиентов в финансировании и расширение клиентской базы
Акцент на эффективности бизнеса, контроль над издержками
Ужесточение политики в области управления рисками

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ – 2008 год

Банк ВТБ (Армения) получил прибыль по итогам 2008 года
Чистая прибыль составила 2,9 млрд драмов РА по сравнению с 0,8 млрд драмов в 2007 г.
Кредитный портфель увеличился на 73% до 70,8 млрд драмов РА благодаря значительному приросту как корпоративных, так и розничных кредитов
Объем средств, привлеченных от клиентов, составил 27,4 млрд драмов РА, а объем срочных вкладов вырос на 33% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и составил 14,5 млрд драмов РА
Чистый операционный доход достиг 9,1 млрд драмов РА, увеличившись за год на 78% (в 2007 году - 5,1 млрд.драмов)
Коэффициенты рентабельности капитала (ROE) и активов (ROA) по методике Банка международных расчетов составили 12,5% и 3% соответственно, увеличившись с 9,2% и 2,4% по состоянию на конец 2007 года

Основные финансовые результаты за 2008 год

	2008 год( в млрд. драм)
	Всего	В %% к 2007г.(прирост)	Место в банк. сист. РА
Общие активы	99,217	43	4
Кредитный портфель	70,857	73	4
Общие обязательства	75,314	55	4
Обязательства к клиентам	27,443	-	4
Общий капитал	23,903	14	3
Уставной капитал	13,906	-	3
Чистая прибыль	2,980	277	4

Обращение Валерия Овсянникова, Генерального директора – Председателя Директората Банка ВТБ (Армения):

“Уважаемые представители СМИ, журналисты, коллеги!
В 2009 году это моя первая публичная презентация результатов деятельности Банка ВТБ (Армения) и я с оптимизмом отмечаю, что несмотря на сложные экономические условия эти результаты отражают прочное положение нашего Банка на финансовом рынке страны. Первые 9 месяцев 2008 года явились периодом значительного прогресса для нашего Банка.
Мы добились нашей основной цели и сумели увеличить объемы бизнеса темпами, заложенными нашим акционером в бизнес-план Банка на 2008 год. Вместе с тем нам удалось сформировать команду профессиональных топ-менеджеров и, тем самым обеспечить эффективное управление ключевыми подразделениями на уровне департаментов, управлений и отделов Банка.
В целом 2008 год доказал нашу способность обеспечивать эффективность вложений в розничные и корпоративные банковские услуги в Армении. Добившись высоких темпов развития по итогам деятельности за первое полугодие и 9 месяцев 2008 года, Банк ВТБ (Армения) продемонстрировал способность управлять бизнесом также в сложных экономических условиях. Наглядным подтверждением тому могут служить результаты реализации установленных акционером Банка бизнес-планов по ключевым направлениям.
Наш акционер в лице ОАО Банк ВТБ по-прежнему оказывает банку ВТБ в Армении необходимую поддержку, что в сочетании с мерами по контролю над издержками и рисками позволяет нам продолжать активную работу с клиентами, развивать бизнес и укреплять свои позиции на рынке в качестве одного из лидеров банковской системы Армении и одного из динамично развивающихся дочерних банков в составе группы ВТБ.
Даже сегодня, когда мировая экономика переживает не самые лучшие времена, мы продолжаем закладывать основы для долгосрочного роста. Наша ближайшая цель – войти и закрепиться по бизнес показателям в первой тройке банков Армении, а в среднесрочной перспективе - полностью реализовать утвержденную программу бизнес стратегии до 2010 года. В том числе:

Обеспечить рост нашего бизнеса более высокими темпами, чем среднерыночные
Развивать инвестиционно-банковский бизнес, направленный на расширение спектра услуг и оказание поддержки корпоративным клиентам
Существенно увеличить долю на розничном банковском рынке для создания достойного баланса нашему корпоративному бизнесу
Активно внедрять и совершенствовать систему корпоративного управления
Совершенствовать техническую и технологическую базы, информационные коммуникации и инфраструктуру.

Благодарю за внимание”.

ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ

Несмотря на сложные рыночные условия и необходимость увеличения расходов на резервирование Банк показал положительный финансовый результат. Чистая прибыль по итогам 2008 г. составила 2,9 млрд драмов РА, увеличившись по сравнению с 0,8 млрд драмов в 2007 году на 277%.

Активы Банка увеличились на 43% до 99,2 млрд драмов РА по сравнению с 69,4 млрд драмов в 2007 г. Поддержка, полученная Банком от ОАО Банк ВТБ, позволила существенно укрепить позиции Банка ВТБ (Армения) как в корпоративном, так и в розничном сегменте бизнеса. Общий объем кредитного портфеля вырос на 73% по сравнению с 2007 годом до 70,8 млрд драмов РА.

Объем средств на счетах клиентов составил 27,4 млрд драмов РА. Благодаря оптимизации и модернизации розничной сети продаж и стремлению населения обеспечить безопасность для своих сбережений посредством размещения средств в банках с государственным участием, средства физических лиц увеличились на 9% по сравнению с аналогичным показателем 2007г. (15,2 млрд драмов) до 16,6 млрд драмов РА. Средства на счетах юридических лиц составили 10,8 млрд драмов РА.

В 2008 году отчисления в резерв составили 1,5 млрд драмов РА. Увеличение отчислений обусловлено страхованием возможного дальнейшего ухудшения экономической ситуации. В связи с этим Банк увеличил резервы до 2,1% от объема кредитного портфеля по сравнению с 1,1% по итогам 2007 г.

Поддержка клиентов и увеличение клиентской базы

В 2008 году Банк ВТБ (Армения) продемонстрировал устойчивый рост по целому ряду основных показателей, подтвердив лидирующие позиции Банка как в корпоративном, так и в розничном сегментах банковского бизнеса Армении.

Корпоративный бизнес:

В условиях кризиса, когда основные рынки капитала и иностранные банки резко сократили объемы средств, предоставляемых заемщикам, Банк ВТБ (Армения) стал одним из немногих надежных источников кредитных ресурсов для корпоративных клиентов в Армении. Доля рынка Банка в сегменте кредитования юридических лиц увеличилась до уровня 14,4%.

Банк рассчитывает увеличить клиентскую базу, в том числе, благодаря поддержке своего единоличного акционера – ОАО Банк ВТБ, которое в настоящий момент является одним из основных источников долгосрочного капитала и финансирования в экономике России.

Розничный бизнес:

В 2008 году была продолжена реализация программы оптимизации и благоустройства розничной сети Банка - крупнейшей в Армении. В течение года были отремонтированы 18 филиалов Банка, а общее количество точек продаж доведено до 78.
В декабре 2008 года Банк завершил процесс подключения к системе on-line всех своих филиалов в г.Ереване (31 филиал) и приступил к реализации указанной программы в регионах.
В 2008 году Банк предоставил свои услуги более 230 000 клиентам - физическим лицам и около 5 000 клиентам – юридическим лицам, представителям малого, среднего и крупного бизнеса. С учетом негативных тенденций на финансовых рынках были предприняты своевременные меры по минимизации рисков розничного бизнеса путем замещения долгосрочных кредитных продуктов краткосрочными, такими как потребительские кредиты, микро кредиты и кредиты на развитие малого и среднего бизнеса.

В четвертом квартале 2008 года, благодаря сильным рыночным позициям и признанному бренду, Банк ВТБ (Армения) стал одним из немногих участников рынка, реально зафиксировавших приток объемов вкладов физических лиц, при заметном увеличении числа новых открытых текущих счетов и депозитов. В целом доля Банка на рынке на конец 2008 года составила 9,2% по кредитам и 8,1% по депозитам.

Контакты:

Отдел рекламы и связей с общественностью:
Тел.: + (37410) 54-16-03
Email: pr@vtb.am

Справочная информация

ЗАО Банк ВТБ (Армения)
100%-ым акционером ЗАО “Банк ВТБ (Армения)” является ОАО Банк ВТБ.
ЗАО Банк БТБ (Армения) действует с 2004 года (с июня 2006 года под брендом ВТБ) на основании лицензии на ведение банковской деятельности № 64 от 31.10.1996г., выданной Центральным банком РА.
По состоянию на 31 декабря 2008 года филиальная сеть Банка состояла из 78 филиалов действующих по всей территории Армении. Из них: 31 филиал в Ереване и 47 филиалов в марзах республики.
В сегменте услуг юридическим лицам Банк предлагает широкий ассортимент коммерческих банковских услуг и продуктов, в том числе, кредитование предприятий среднего и крупного (корпоративного) бизнеса, расчеты по внешнеторговым операциям, синдицированные кредиты, депозиты и расчетно-кассовое обслуживание, депозитарные услуги, а также лизинг и казначейские услуги, предлагаемые предприятиям крупного и среднего бизнеса и финансовым организациям. Услуги физическим лицам включают в себя финансовые услуги, предлагаемые физическим лицам и предприятиям малого бизнеса, в том числе операции по вкладам, кредитование, денежные переводы, карточные услуги и ряд вспомогательных услуг.
На начало 2008 г. в Банке насчитывалось порядка 800 сотрудников. Официальный сайт: www.vtb.am:

ОАО Банк ВТБ

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее - группа ВТБ) являются ведущей банковской группой российского происхождения, предоставляющей широкий диапазон банковских услуг и продуктов в России, некоторых странах СНГ и отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 31 декабря 2008 года, филиальная сеть группы ВТБ состояла из 1020 отделений в России, СНГ и Европе, из них 504 офиса ВТБ24. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через шесть дочерних банков, расположенных в СНГ (Армения, Белоруссия, Грузия, Украина, Азербайджан и Казахстан), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Австрия, Великобритания, Германия, Кипр, Франция и Швейцария), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола и Намибия) и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет филиал в Сингапуре, открытый дочерним банком ВТБ в Великобритании, а также филиалы в Индии и Китае. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.
Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного обслуживания. В корпоративном банковском секторе группа ВТБ предоставляет широкий спектр услуг и продуктов по коммерческому банковскому обслуживанию, включая кредиты корпоративным клиентам, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарные услуги, лизинговые и валютно-финансовые услуги крупным компаниям, компаниям среднего бизнеса и финансовым институтам. Что касается розничного обслуживания, ВТБ предоставляет такие финансовые услуги как депозитные счета, кредитование и определенные дополнительные услуги физическим лицам и компаниям малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги как андеррайтинг рынков заемного капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и создание венчурных фондов.
Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом. Официальный сайт: www.vtb.ru

ВТБ объявляет о результатах деятельности за 2008 год

Thu, 23 Apr 2009 00:00:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 года

Москва, 23 апреля 2009 года – группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2008 года.

Основные стратегические предпосылки:

поддержка со стороны государства, включающая предоставление капитала и фондирования;
обеспечение потребностей клиентов в финансировании и сохранение клиентской базы;
акцент на эффективности бизнеса, контроль над издержками;
ужесточение политики в области управления рисками.

Основные финансовые показатели:

ВТБ получил прибыль по итогам года;
чистая прибыль составила 212 млн долларов США по сравнению с 1,5 млрд долларов США в 2007 г.;
кредитный портфель увеличился на 50,3% до 90,2 млрд долларов США благодаря значительному приросту как корпоративных, так и розничных кредитов;
объем средств, привлеченных от клиентов, составил 37,5 млрд долларов США, объем частных вкладов вырос на 12,8% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и составил 12,1 млрд долларов;
доход от основной деятельности достиг 5,2 млрд долларов США, увеличившись за год на 71%;
чистая процентная маржа возросла до 4,8% по сравнению с 4,4% в конце 2007 г.;
расходы на резервирование увеличились до 3,2% от среднего объема кредитного портфеля с 1,3% в 2007 г.;
коэффициент достаточности капитала по методике Банка международных расчетов составил 17%.

Президент – председатель правления банка ВТБ Андрей Костин заявил: «ВТБ продемонстрировал способность управлять бизнесом в тяжелых экономических условиях, с успехом реализовав стратегические планы по развитию розничного и инвестиционно-банковского направлений. Государство по-прежнему оказывает группе ВТБ поддержку, предоставляя капитал и фондирование, что в сочетании с мерами по контролю над издержками и рисками позволит ВТБ продолжать активную работу с клиентами, развивать бизнес и укрепить наши позиции в качестве ведущей финансовой группы России и СНГ».

Финансовые результаты

Несмотря на сложные рыночные условия и необходимость увеличения расходов на резервирование, ВТБ показал положительный финансовый результат. Чистая прибыль по итогам 2008 г. составила 212 млн долларов США по сравнению с 1,5 млрд долларов США в 2007 г.

Активы группы ВТБ увеличились на 36% до 126 млрд долларов США по сравнению с 92,6 млрд долларов США в 2007 г. Поддержка, полученная группой ВТБ от Правительства РФ, позволила существенно укрепить позиции ВТБ как в корпоративном, так и в розничном сегменте бизнеса. Общий объем кредитного портфеля вырос на 50,3% по сравнению с 2007 годом до 90,2 млрд долларов США.

Объем средств на счетах клиентов сохранился на уровне 2007 г., составив 37,5 млрд долларов США. Благодаря расширению розничной сети продаж и стремлению населения обеспечить безопасность для своих сбережений посредством размещения средств в банках с государственным участием, средства физических лиц увеличились на 12,8% по сравнению с аналогичным показателем 2007 г. до 12,1 млрд долларов США. Средства на счетах корпоративных клиентов за год снизились на 3,6% до 25,5 млрд долларов США под влиянием значительного обесценения рубля во втором полугодии 2008 г. (около 60% корпоративных депозитов ВТБ были размещены в рублях). Также на динамику этого показателя повлиял частичный отток депозитов корпоративных клиентов в условиях ограниченного доступа к другим источникам фондирования.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода за вычетом разовых статей, вырос на 70,9% по сравнению с прошлым годом и составил 5,2 млрд долларов США, что отражает стабильный рост и повышение рентабельности как в корпоративном, так и в розничном кредитовании. Чистый процентный доход вырос на 78,7% по сравнению с 2007 г. до 4,6 млрд долларов США. Чистый комиссионный доход за вычетом разовых статей увеличился на 31,2% до 656 млн долларов США. Чистая процентная маржа до создания резервов возросла в 2008 г. до 4,8% по сравнению с 4,4% в 2007 г.

Доход от операций с ценными бумагами составил 41 млн долларов США, что стало отражением эффективной стратегии группы ВТБ в области торговых операций и хеджирования рисков, а также применения новой редакции МСФО 39. В целом портфель долговых ценных бумаг и акций ВТБ уменьшился на 53,2% с 12,8 млрд долларов США на конец 2007 г. до 6 млрд долларов США в 2008 г.

В четвертом квартале 2008 г. отчисления в резерв под обесценение выросли на 1,1 млрд долларов США по сравнению с 1,4 млрд долларов США за первые 9 месяцев 2008 года. Такое увеличение обусловлено устойчивым ростом кредитного портфеля ВТБ, а также ожиданиями дальнейшего ухудшения экономической ситуации. Учитывая негативные тенденции в экономике РФ, ВТБ увеличил резервы до 3,2% от объема кредитного портфеля по сравнению с 1,3% по итогам 2007 г. Доля просроченных и реструктурированных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов увеличилась до 2,4% к концу 2008 г. по сравнению с 1,4% на конец 2007 г. Коэффициент покрытия просроченных и реструктурированных кредитов резервами под обесценение по состоянию на 31 декабря 2008 г. находился на комфортном уровне 147,6%.

С целью ограничения роста просроченной задолженности в условиях кризиса ликвидности ВТБ внес ряд значительных изменений в процедуры кредитования, включая ужесточение стандартов выдачи кредитов и усовершенствование практики кредитного мониторинга. В конце 2008 года группа ВТБ приняла решение создать Долговой центр, задачей которого является оптимизация работы с проблемными заемщиками.

ВТБ продолжал улучшать структуру пассивов, в частности за счет частичного выкупа собственных еврооблигаций. Номинальная стоимость облигаций, выкупленных в четвертом квартале 2008 г., составила 1,4 млрд долларов США, доход от данной операции составил 349 млн долларов США.

Результаты операционной деятельности

Негативные тенденции в развитии экономики и, в частности, обесценение рубля в 4 квартале 2008 г. создали предпосылки для определения следующих стратегических приоритетов группы ВТБ:

сохранение и по возможности увеличение капитальной базы ввиду ожидаемого роста отчислений в резервы в 2009 г.;
сохранение клиентской базы и оказание поддержки клиентам в непростых рыночных условиях;
контроль над расходами;
ужесточение контроля над рисками.

Капитал

По состоянию на конец 2008 г. коэффициент достаточности капитала ВТБ по методике Банка международных расчетов составил 17%, увеличившись с 16,3% по состоянию на конец 2007 г. ВТБ уделяет пристальное внимание вопросу оптимального распределения капитала между всеми участниками группы ВТБ. ВТБ как банк с государственным участием заручился поддержкой государства, в том числе в вопросах фондирования и обеспечения Банка капиталом. В четвертом квартале 2008 г. коэффициент достаточности капитала сохранился на стабильном уровне благодаря привлечению субординированного кредита от государства на сумму 200 млрд рублей по ставке 8% годовых и со сроком погашения 11 лет.

В рамках планов докапитализации банковского сектора Правительство РФ объявило о намерении обеспечить возможность увеличения капитала первого уровня ВТБ на сумму до 200 млрд рублей, что позволит группе ВТБ продолжить наращивать кредитный портфель и поддерживать российскую экономику в 2009 году. Вопрос о дополнительной эмиссии акций будет вынесен на годовое Общее собрание акционеров в июне этого года. Процедура увеличения капитала, как ожидается, может завершиться к октябрю 2009 года.

Поддержка клиентов и сохранение клиентской базы

В 2008 году все подразделения ВТБ продемонстрировали устойчивый рост, подтвердив лидирующие позиции группы ВТБ как в корпоративном, так и в розничном сегментах банковского бизнеса.

Корпоративный бизнес:

В условиях, когда рынки капитала оказались закрытыми для российских эмитентов, а иностранные банки сократили объем средств, предоставляемых российским заемщикам, ВТБ стал одним из немногих надежных источников кредитных ресурсов для корпоративных клиентов. Доля рынка ВТБ в сегменте корпоративного кредитования увеличилась до 12,7% по сравнению с 10,7% в 2007 г.

В связи с возможным ухудшением экономической ситуации усилия группы ВТБ будут сконцентрированы на поддержке наиболее жизнеспособных клиентов при условии, что их бизнес-модели соответствуют требованиям ВТБ в области управления рисками. Придерживаясь данной стратегии, группа ВТБ рассчитывает сохранить клиентскую базу, в том числе, благодаря поддержке своего крупнейшего акционера – российского правительства, которое в настоящий момент является единственным источником долгосрочного капитала и финансирования в экономике. Осенью 2008 года ВТБ значительно увеличил объемы кредитования стратегически значимых предприятий. За период с сентября по истечении декабря 2008 г. ВТБ предоставил населению и корпоративным клиентам, работающим в ключевых отраслях российской экономики, кредиты на сумму свыше 27 млрд долларов США. В результате, общий объем корпоративного кредитного портфеля группы ВТБ увеличился на 47,2% с 52,3 млрд долларов США на конец 2007 г. до 77 млрд долларов США.

Розничный бизнес:

В 2008 году была завершена реализация трехлетней программы развития розничной сети в России. В течение года было открыто 176 новых офисов, общее количество точек продаж доведено до 504. Розничная сеть ВТБ 24 в настоящее время является одной из крупнейших в России. В 2008 году ВТБ24 предоставил свои услуги более 4,7 миллионам физических лиц и около 90 000 клиентам малого бизнеса. С учетом негативных тенденций в экономике были предприняты своевременные меры по минимизации рисков розничного бизнеса путем замещения долгосрочных кредитных продуктов краткосрочными, такими как потребительские кредиты и кредитные карты, а также ужесточения требований к заемщикам и усиления работы по взысканию задолженности.

В четвертом квартале 2008 года, благодаря сильным рыночным позициям и признанному бренду, ВТБ стал одним из немногих участников рынка, зафиксировавших значительный приток объемов вкладов физических лиц, при резком увеличении числа новых открытых текущих счетов и депозитов. В 2008 году объем кредитов населению увеличился на 71,5% и достиг 13,2 млрд долларов США. В целом доля группы ВТБ на розничном рынке возросла до 8,8% по кредитам (с 5,9% в 2007 г.), и до 5,7% по депозитам (с 4,8% в 2007 г.).

Инвестиционно-банковский бизнес:

В апреле 2008 года в рамках группы ВТБ осуществлен запуск инвестиционно-банковского бизнеса. К концу 2008 года удалось сформировать эффективный инвестиционный банк, предоставляющий полный набор услуг и располагающий профессиональной командой из 500 человек. ВТБ намерен занять лидирующие позиции в российском инвестиционно-банковском бизнесе.

Эффективность и контроль над расходами

Отношение расходов к доходам от основной деятельности по итогам 2008 года снизилось с 63,7% в 2007 г. до 51,9% в 2008 г., несмотря на рост инвестиций в расширение розничной сети продаж и построение
инвестиционно-банковского бизнеса. Как было объявлено ранее, в конце 2008 г. ВТБ предпринял ряд мер по снижению расходов, в частности, был отложен переезд в новый офис, снижены административные расходы, введен мораторий на прием новых сотрудников по всей группе ВТБ, а также проведено сокращение штата по некоторым подразделениям группы ВТБ. С учетом сложных рыночных условий банк ВТБ принял решение не выплачивать бонусы руководству по итогам 2008 г.

Корпоративное управление

В рамках совершенствования корпоративного управления ВТБ намерен расширить состав Наблюдательного совета Банка, включив в него двух новых независимых директоров, в результате чего общее число независимых членов Совета увеличится до четырех. В течение 2008 года в группе ВТБ утверждена «Информационная политика», «Дивидендная политика ВТБ», а также принят «Этический кодекс», в котором четко отражены процедуры и правила ведения бизнеса в соответствии с лучшей международной практикой.

Прогноз на 2009 г.

В настоящий момент принципиальным фактором, определяющим развитие группы ВТБ, является текущее состояние экономики. Группа ВТБ полагает, что рост объема кредитования в долларовом выражении в 2009 году может составить более 10%. В целях увеличения объемов кредитования, ВТБ планирует привлекать дополнительное финансирование из государственных источников.

Контроль над расходами остается одним из приоритетов деятельности группы ВТБ. Планируется, что уровень расходов сохранится на уровне четвертого квартала 2008 года в годовом исчислении.

Доля резервов под обесценение активов в общем объеме кредитного портфеля, как ожидается, не превысит 8%. Тем не менее, принимая во внимание текущую монетарную политику Банка России и возможное сохранение неблагоприятных экономических условий, процентная маржа может оказаться под давлением.

Приоритетом группы ВТБ на 2009 год остается активная поддержка клиентов.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 (495) 775-71-39
Email: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 783-17-17
Email: pr1@vtb.ru

Информация о банке ВТБ:

По состоянию на 31 декабря 2008 года филиальная сеть группы ВТБ состояла из 1020 отделений в России, СНГ и Европе, из них 504 офиса ВТБ24. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через шесть дочерних банков, расположенных в СНГ (Азербайджан, Армения, Белоруссия, Грузия, Казахстан и Украина), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Австрия, Великобритания, Германия, Кипр, Франция и Швейцария), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола и Намибия) и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет филиал в Сингапуре, открытый дочерним банком ВТБ в Великобритании, а также филиалы в Индии и Китае. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

По состоянию на 31 декабря 2008 года в группе ВТБ насчитывалось 41 992 сотрудника. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом.

Заявление об ограничении ответственности

Отдельная информация данного пресс-релиза, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО Банк ВТБ («ВТБ»). Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов «ожидать», «полагать», «предполагать», «оценивать», «намереваться», «будет», «возможно», «может», «вероятно», по наличию негативных производных от этих терминов или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ВТБ и его деятельности.

Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения или приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о продаже или подписке на любые ценные бумаги ОАО Банк ВТБ или его дочерних обществ; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования нельзя полагаться в отношении любого договора либо инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ВТБ или его дочерних обществ.

Данный пресс-релиз не является публичным предложением или рекламой ценных бумаг на территории Российской Федерации, и не является офертой или приглашением делать оферты о покупке каких-либо ценных бумаг на территории Российской Федерации.

Консолидированный баланс

Неаудированные результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 г.

(в миллионах долларов США)	31 декабря 2008	31 декабря 2007
(в миллионах долларов США)	(непроаудированный)
Активы
Денежные средства и краткосрочные средства	14 162	5 160
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	259	825
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	5 813	10 436
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа	1 513	2 212
Средства в банках	10 482	9 733
Кредиты и авансы клиентам	86 984	58 549
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	812	858
Инвестиции в ассоциированные компании	153	167
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	703	5
Основные средства	2 070	1 997
Инвестиционная недвижимость	148	168
Нематериальные активы	385	480
Отложенный налоговый актив	316	215
Прочие активы	2 048	1 804
Итого активы	125 848	92 609

Консолидированный баланс

Неаудированные результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 г.

(в миллионах долларов США)	31 декабря 2008	31 декабря 2007
	(непроаудированный)
Обязательства
Средства банков	13 231	14 794
Средства клиентов	37 503	37 098
Прочие заемные средства	28 888	5 176
Выпущенные долговые ценные бумаги	19 063	16 489
Отложенное налоговое обязательство	188	149
Прочие обязательства	5 924	1 231
Итого обязательства до субординированной задолженности	104 797	74 937
Субординированная задолженность	7 704	1 171
Итого обязательства	112 501	76 108
Собственные средства
Уставный капитал	3 084	3 084
Эмиссионный доход	8 792	8 792
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(15)	(21)
Нереализованная прибыль / (убыток) по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	(3)	109
Фонд накопленных курсовых разниц	(1 853)	663
Фонд переоценки зданий	568	587
Нераспределенная прибыль	2 682	2 993
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	13 255	16 207
Доля меньшинства	92	294
Итого собственные средства	13 347	16 501
Итого обязательства и собственные средства	125 848	92 609

Отчет о прибылях и убытках

Неаудированные результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 г.

	31 декабря 2008	31 декабря 2007
	(непроаудированный)
Процентные доходы	9 809	5 387
Процентные расходы	(5 242)	(2 831)
Чистые процентные доходы	4 567	2 556
Создание резерва под обесценение	(2 482)	(526)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	2 085	2 030
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	87	138
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям выкупа собственных облигаций	349	-
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	(46)	116
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	(2 416)	547
(Расходы) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	2 547	108
Комиссионные доходы	779	637
Комиссионные расходы	(123)	(80)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	6	18
Создание резерва под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера	(58)	2
Доходы от небанковской деятельности	127	95
Прочие операционные доходы	175	121
Чистые непроцентные доходы	1 427	1 702
Операционные доходы	3 512	3 732
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(2 711)	(1 948)
Расходы по небанковской деятельности	(58)	(63)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	-	98
Прибыль до налогообложения	743	1 819
Расходы по налогу на прибыль	(531)	(305)
Чистая прибыль	212	1 514
Чистая прибыль, приходящаяся на:
акционеров материнского банка	218	1 480
долю меньшинства	(6)	34

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за март 2009 года

Fri, 03 Apr 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 апреля 2009 года составили 2 723 млрд руб. по сравнению с 2 880 млрд руб. на 1 марта 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 7%.

Объем корпоративного кредитного портфеля ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 апреля 2009 года составил 1 590 млрд руб. С начала года прирост корпоративного кредитного портфеля составил 8%. Объем средств на счетах и депозитах корпоративных клиентов достиг 844 млрд руб., увеличившись с начала года на 17%.

Чистая прибыль Банка за 1 квартал 2009 года составила 1,99 млрд руб. по сравнению с 16,79 млрд руб за первые два месяца 2009 года. Сокращение прибыли в марте было в основном обусловлено возросшими отчислениями в резервы на возможные потери по ссудам, объем которых к 1 апреля достиг 2,9% корпоративного кредитного портфеля (против 2% на 1 января).

Другим фактором, оказавшим влияние на результаты деятельности Банка в марте, стала отрицательная переоценка валютных позиций в связи с укреплением курса рубля по отношению к доллару. При этом совокупная валютная позиция Банка является в значительной степени захеджированной – балансовые позиции закрыты внебалансовыми форвардными операциями, результат которых в российском бухгалтерском учете отражается в отчете о прибылях и убытках при закрытии форвардных сделок.

ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за февраль 2009 года

Wed, 04 Mar 2009 00:00:00 +0400

Активы ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 марта 2009 года составили 2 880 млрд руб. по сравнению с 3 057 млрд руб. на 1 февраля 2009 года. С начала года активы Банка увеличились на 13%.

Объем корпоративного кредитного портфеля ОАО Банк ВТБ по состоянию на 1 марта 2009 года превысил 1 647 млрд руб. С начала года прирост корпоративного кредитного портфеля составил 12%. Объем привлеченных средств корпоративных клиентов достиг 854 млрд руб., увеличившись с начала года на 19%.

Чистая прибыль ОАО Банк ВТБ за первые два месяца 2009 года составила 16,8 млрд. рублей. В феврале 2009 года чистая прибыль Банка выросла на 3,6 млрд руб., что в значительной степени было обусловлено ростом процентных и комиссионных доходов.

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за январь 2009 года

Tue, 10 Feb 2009 00:00:00 +0400

Активы Банка увеличились на 20% – с 2 552 млрд рублей на конец 2008 года до 3 057 млрд рублей по состоянию на 1 февраля 2009 года.

В рамках реализации поручений Правительства РФ по оказанию кредитной поддержки реальному сектору экономики страны ВТБ продолжил расширять финансирование ведущих отраслей российской промышленности. Корпоративный кредитный портфель ОАО Банк ВТБ за первый месяц 2009 года вырос на 19% и превысил 1 752 млрд рублей. Объем привлеченных средств корпоративных клиентов увеличился за тот же период на 12% и достиг 806 млрд рублей.

Чистая прибыль ОАО Банк ВТБ за январь 2009 года составила 13,2 млрд рублей, что в значительной степени стало следствием положительных результатов переоценки валютных активов.

Банк ВТБ (Беларусь) подвел итоги работы за 2008 год

Fri, 06 Feb 2009 00:00:00 +0400

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) подвел итоги работы за 2008 год. Как отметил Председатель Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) Владимир Иванов, «прошлый год был для нас годом динамичного и достаточно масштабного развития. Мы активно работали на корпоративном рынке, развивали новые направления деятельности, внедряли новые технологии при обслуживании клиентов. Кроме того, мы практически с нуля вышли на розничный рынок и сегодня занимаем здесь достаточно прочные позиции. Одной из задач, стоявших перед нами в прошлом году было и развитие филиальной сети. Сегодня мы присутствуем практически во всех областных центрах республики и в наиболее крупных районных».

В 2008 году Банк ВТБ (Беларусь) выполнил все параметры развития, установленные Национальным банком Республики Беларусь. Фактически за прошлый год ресурсная база ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) выросла почти в 2 раза и в денежном выражении составила более 1,3 трлн. белорусских рублей. По итогам года банк заработал 18,9 млрд. белорусских рублей прибыли. Активы выросли в 1,9 раз и составили на 01.01.09. 1,3 трлн. руб.

Уставный фонд банка увеличился более чем в 2 раза - до 84,4 млрд. белорусских рублей (за счет дополнительной эмиссии акций), нормативный капитал вырос также более чем в 2 раза – до 244,6 млрд. белорусских рублей.

В 2008 году Банк ВТБ (Беларусь) много внимания уделял развитию корпоративного бизнеса. Так, в 1,5 раза выросли объемы привлечения средств корпоративных клиентов (около 530 млрд. белорусских рублей), а кредитный портфель увеличился в 1,9 раза и составил почти 700 млрд. белорусских рублей.
На протяжении всего года банк активно развивал розничное направление бизнеса. Так, привлеченные средства населения увеличились в 1,8 раза – до 143,1 млрд. белорусских рублей, а кредитный портфель физических лиц вырос в 4 раза и составил свыше 200 млрд. белорусских рублей.

Динамичное развитие банка в 2008 году сопровождалось ростом его доли на финансовом рынке республики по отдельным показателям (ресурсы, в т.ч. средства клиентов и кредитный портфель). Банк значительно упрочил свои позиции и сейчас занимает 7 место в рейтинге белорусских банков. «Хочу заметить, что нашей стратегической задачей на ближайший год будет сохранение нашей доли и места на рынке», - отметил В.Иванов.

СПРАВКА: ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) – универсальный банк – работает на рынке Республики Беларусь с 1996 года. Стабильно входит в 10 крупнейших белорусских банков. Основным акционером банка является ОАО Банк ВТБ (Россия) (69,7% акций). Банк имеет высшие для белорусской банковской системы рейтинги от Fitch Ratings: долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") "B", краткосрочный РДЭ "B", индивидуальный рейтинг "E" и рейтинг поддержки "4". Прогноз по долгосрочному РДЭ - "Стабильный".

ОАО «ВТБ-Лизинг» объявило о результатах деятельности за 9 месяцев 2008 года

Mon, 26 Jan 2009 00:00:00 +0400

Сегодня ОАО «ВТБ-Лизинг» объявляет неаудированные финансовые итоги деятельности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 30 сентября 2008 года.

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ УСЛОВИЯ:

в третьем квартале 2008 г. было отмечено значительное замедление темпов роста российской экономики;
российское правительство начало реализацию активной программы по поддержке экономики и обеспечению стабильности банковской системы;
банк ВТБ играет ключевую роль в реализуемых мероприятиях по финансированию системообразующих секторов национальной экономики.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ОАО «ВТБ-ЛИЗИНГ» ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2008 ГОДА:

Чистая прибыль Общества возросла на 76% до 78,7 млн долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Доход от основной деятельности увеличился на 138% и достиг 331 млн долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Капитал составил 215 млн долларов США (по итогам шести месяцев 2007 года -
111 млн долларов США).
Активы выросли на 59% до 4,3 млрд долларов США в первом полугодии 2008 года (по итогам девяти месяцев 2007 года -2,7 млрд.долларов США).

Консолидированный лизинговый портфель (сумма обязательств клиентов по договорам лизинга за вычетом оплаченных лизинговых платежей), включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам девяти месяцев 2008 года составил 7 млрд долларов США.

В структуре лизингового портфеля по итогам 9 месяцев 2008 года ключевыми сегментами являются:

Железнодорожный транспорт 37% и составил 2,6 млрд долларов США
Авиационная техника 23,3% и составила 1,6 млрд долларов США
Нефтедобывающее и перерабатывающее оборудование 16,6% и составило 1,2 млрд долларов США
Энергетическое оборудование 8,4% и составило 0,6 млрд долларов США
Машиностроительное оборудование 3,9 % и составило 0,3 млрд долларов США

Согласно опубликованным исследованиям Европейской федерацией национальных лизинговых ассоциаций LEASEUROPE, ОАО «ВТБ-Лизинг» занимает по итогам 2007 года 21 место в рэнкинге ТОР-100 Европейских лизинговых компаний (по итогам 2006 года Общество занимала 42 место).

Генеральный директор, Член Совета директоров ОАО «ВТБ-Лизинг» Андрей Коноплев отметил: «Основными нашими клиентами являются ведущие российские предприятия, которые, естественно, ощутили серьезное влияние кризиса мировой экономики. Рост финансовых показателей деятельности Компании за 9 месяцев 2008 года свидетельствует о правильности выбранной стратегии развития Компании в условиях глобального международного финансового кризиса. Наша задача на 2009 год сохранить лидирующие позиции на рынке лизинговых услуг, твердо соблюдать все ранее взятые обязательства».

Контакты:
Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 514-16-51
E-mail: pr@vtb-lessing.ru

Информация о компании ВТБ-Лизинг
ОАО «ВТБ-Лизинг» - универсальная лизинговая Компания
ВТБ-Лизинг является лидером на рынке лизинговых услуг и занимает прочные конкурентные позиции в основных сегментах предоставляемых услуг.
ВТБ-Лизинг основано в июне 2002 года. Единственным акционером ВТБ-Лизинг является ОАО Банк ВТБ. Размер уставного капитала ВТБ-Лизинг составляет 620,0 млн. рублей.

ВТБ-Лизинг на сегодняшний день располагает 11 региональными подразделениями в Российской Федерации, 3 дочерними компаниями в странах СНГ (Украина, Республики Беларусь и Армения) и является одной из ведущих российских лизинговых компаний, предлагающей широкий спектр лизинговых услуг и осуществляющей свою деятельность, как на территории России, так и за рубежом.

Заявление об ограничении ответственности
Отдельная информация, содержащаяся в этом пресс-релизе, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО ВТБ-Лизинг («ВТБ»). Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов «ожидать», «полагать», «предполагать», «оценивать», «намереваться», «будет», «возможно», «может», «вероятно», по наличию негативных производных от этих терминов, или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер, и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ВТБ и его деятельности.
Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения или приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о продаже или подписке на любые ценные бумаги ОАО ВТБ-Лизинг или его дочерних обществ и региональные подразделения; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования нельзя полагаться в отношении любого договора либо инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ВТБ или его дочерних обществ и региональные подразделения.
Данный пресс-релиз не является публичным предложением или рекламой ценных бумаг на территории Российской Федерации, и не является офертой или приглашением делать оферты о покупке каких-либо ценных бумаг на территории Российской Федерации.

ВТБ объявляет о результатах деятельности за 9 месяцев 2008 года

Thu, 22 Jan 2009 00:00:00 +0400

Сегодня группа ВТБ объявляет предварительные неаудированные итоги деятельности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 30 сентября 2008 г.

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ УСЛОВИЯ:

кризисные явления в мировой экономике и сбои в работе глобальных рынков капитала;
в третьем квартале 2008 г. было отмечено значительное замедление темпов роста российской экономики;
российское правительство начало реализацию активной программы по поддержке экономики и обеспечению стабильности банковской системы;
банк ВТБ играет ключевую роль в реализуемых мероприятиях по финансированию системообразующих секторов национальной экономики.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2008 Г.:

кредитный портфель за 9 месяцев 2008 г. увеличился на 40,7% – до 84,5 млрд долларов США;
остаток средств на счетах клиентов за тот же период вырос на 41,7% и составил
52,6 млрд долларов США;
за счет роста кредитного портфеля доход от основной деятельности за 9 месяцев 2008 г. вырос до 3,8 млрд долларов США – на 83,8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;
чистая процентная маржа возросла до 4,8% с 4,4% в конце 2007 г.;
расходы на резервирование за 9 месяцев 2008 г. увеличились до 2,5% от общего объема кредитного портфеля по сравнению с 1,3% в 2007 г., что стало отражением ухудшения экономической ситуации;
чистая прибыль составила 316 млн долларов США (чистый убыток в третьем квартале 2008 г. составил 363 млн долларов США);
коэффициент достаточности капитала по методике Банка международных расчетов на высоком уровне – 14%.

ОБЗОР ОПЕРАЦИОННОЙ И ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Быстрый рост российской экономики в первой половине года сменился резким замедлением темпов роста в третьем квартале. Падение цен на сырьевые товары и дальнейшее ухудшение ситуации на международных рынках капитала негативно сказались на поведении и уверенности инвесторов по всему миру. В течение третьего квартала из-за быстрого снижения мировых цен на нефть наблюдался значительный отток капитала с российского финансового рынка. Спрос в корпоративном секторе России резко упал, при этом потребление со стороны населения оставалось стабильным.

В этих непростых условиях Правительство РФ и Банк России сыграли активную роль в поддержке экономики. Контролируемое снижение курса рубля – наиболее важная из мер, принятых российскими властями наряду с мероприятиями по поддержке банковской системы и ключевых секторов экономики. Особое внимание также было уделено фондовому рынку: был принят ряд мер по регулированию торгов и оказана прямая поддержка со стороны Правительства РФ.

ВТБ, как ведущий финансовый институт с государственным участием, имеющий авторитетный бренд и устойчиво развивающиеся розничные операции, сыграл ключевую роль в направлении государственной поддержки на нужды российской экономики. С начала сентября 2008 г., когда было объявлено о пакете мер Правительства РФ по поддержанию экономики, ВТБ предоставил заемщикам в важнейших секторах новые кредиты на общую сумму более 27 млрд долларов США.

Роль ВТБ в программе поддержки экономики, а также значительный собственный капитал Банка, позволили ему значительно увеличить объемы бизнеса за счет притока новых клиентов. С начала 2008 г. объем кредитования вырос на 40,7% до 84,5 млрд долларов США, а общий объем депозитов за тот же период увеличился на 41,7% и составил 52,6 млрд долларов США. Объем корпоративных кредитов возрос на 8,2% по сравнению со вторым кварталом, достигнув 70,8 млрд долларов США, при этом доля рынка оставалась стабильной на уровне 11%. Объем розничных кредитов вырос на 12,1% по сравнению со вторым кварталом и составил 13,6 млрд долларов США, что позволило ВТБ увеличить общую долю рынка розничного кредитования с 5,9% в конце 2007 г. до 8,2% по итогам девяти месяцев 2008 г. Доля розничных кредитов в общем кредитном портфеле ВТБ увеличилась к концу сентября 2008 г. до 16,2% по сравнению с 12,8% в конце 2007 г. В долгосрочной перспективе ВТБ рассчитывает получить значительные конкурентные преимущества за счет улучшения взаимоотношений с клиентами и роста объемов бизнеса, являющихся следствием той важной роли, которую Банк играет в поддержке правительственных мер по укреплению экономики.

За девять месяцев 2008 года доход от основной деятельности, включающий чистый процентный доход до вычета резервов и чистый комиссионный доход за исключением разовых доходов, увеличился на 83,8% до 3,8 млрд долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что стало отражением фундаментальной устойчивости бизнеса ВТБ и значительного роста кредитного портфеля. Чистый процентный доход группы ВТБ вырос на 93,7% и составил 3,4 млрд долларов США. Чистый комиссионный доход, за вычетом разовых доходов, увеличился за 9 месяцев 2008 г. на 35,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 484 млн долларов США.

Несмотря на общий рост рыночной стоимости фондирования для многих финансовых учреждений, ВТБ сумел увеличить чистую процентную маржу до 4,8% с 4,4% в 2007 г.

С учетом ухудшающихся общеэкономических условий, а также в связи со значительным ростом кредитования, расходы на создание резервов в третьем квартале существенно выросли – до 788 млн долларов США по сравнению с 592 млн долларов США за первое полугодие. Сформированные резервы увеличились до 2,5% общего объема кредитного портфеля по итогам девяти месяцев 2008 г. по сравнению с 1,3% в конце 2007 г. В результате ухудшения прогноза развития экономики России в 2009 г. и ожидаемого роста безработицы ВТБ ожидает дальнейшего снижения качества корпоративного и розничного кредитного портфеля в текущем году.

Ввиду исключительных рыночных условий и в соответствии с положениями новой редакции МСФО 39 – «Финансовые инструменты: признание и оценка», позволяющими осуществлять переклассификацию торговых активов и активов, имеющихся в наличии для продажи, в третьем квартале ВТБ переклассифицировал ряд долговых ценных бумаг в категорию инструментов, удерживаемых до погашения, и в кредиты клиентам и банкам, в зависимости от наличия или отсутствия активных рынков по этим ценным бумагам и наличия у Банка намерения и возможности удерживать их до погашения или в обозримом будущем.

Эти переклассификации привели к отражению в доналоговой прибыли Банка за третий квартал чистого дохода в сумме 97 млн долларов США. Тем не менее, в связи со сложными рыночными условиями в третьем квартале 2008 г. Банк зафиксировал убытки по операциям с ценными бумагами в размере 273 млн долларов США.

С целью упрочения позиции Банка в текущих беспрецедентных рыночных условиях, в ноябре 2008 г. ВТБ объявил о ряде мер по снижению расходов. Эти меры включают перенос сроков переезда в новое здание, снижение административных расходов, введение моратория на прием новых сотрудников в рамках группы ВТБ, а также сокращение персонала розничного банка ВТБ24. ВТБ продолжает осуществлять мониторинг издержек и рассматривать меры по их снижению с учетом сложных экономических условий. Кроме того, Банк стал использовать еще более жесткий, централизованный подход к управлению рисками и создает Долговой центр для урегулирования проблемной задолженности по корпоративным кредитам.

С учетом ожидаемого в 2009 году увеличения потребностей российского корпоративного сектора в разработке схем погашения задолженностей и реструктуризации бизнеса многих компаний, ВТБ рассчитывает, что создаваемый инвестиционный бизнес группы ВТБ обеспечит эффективную помощь клиентам группы ВТБ в реализации данных проектов.

В 2009 г. ВТБ ожидает умеренную инфляцию и продолжение роста экономики, хотя и более медленными темпами, чем в предыдущие годы. Банк также ожидает наибольшие сложности в экономике в первом полугодии 2009 г., однако меры Правительства РФ позволят смягчить последствия оттока капитала с российских рынков.

Несмотря на неблагоприятный, по мнению Банка, макроэкономический прогноз, Банк сохраняет коэффициент достаточности капитала по методике Банка международных расчетов на высоком уровне – 14% на конец сентября 2008 года. ВТБ на основе консультаций с Банком России и Правительством РФ продолжает осуществлять постоянную оценку достаточности капитала, при этом Банк может рассчитывать на серьезную государственную поддержку.

По мнению ВТБ, бизнес банка находится в хорошем состоянии и позволит успешно противостоять любым дальнейшим ухудшениям экономического климата, а также в текущих экономических условиях демонстрировать способность увеличения доли рынка.

Президент – председатель правления ВТБ Андрей Костин отметил: «По нашему мнению, Правительство Российской Федерации оперативно и эффективно отреагировало на кризис. ВТБ, являясь проводником государственной помощи, активно поддерживает ключевые сектора национальной экономики. Текущие показатели нашей деятельности демонстрируют то, что нам удается справляться с этой задачей, сохраняя при этом эффективный контроль за расходами и рисками, развивая бизнес, что позволяет обеспечить увеличение акционерной стоимости Банка. Мы уверены, что, несмотря на тяжелую экономическую ситуацию, мы формируем взаимоотношения с клиентами, которые позволят нам еще более упрочить свои позиции, когда экономика вернется в нормальное русло».

Контакты:
Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 (495) 775-71-39
Email: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей:
Тел.: +7 (495) 783-17-17
Email: pr1@vtb.ru

Информация о банке ВТБ:

По состоянию на 30 сентября 2008 года, филиальная сеть группы ВТБ состояла из 981 отделения в России, СНГ и Европе, из них 453 офиса ВТБ24. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через четыре дочерних банка, расположенных в СНГ (Армения, Белоруссия, Грузия и Украина), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Австрия, Великобритания, Германия, Кипр, Франция и Швейцария), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола и Намибия) и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет представительство в Сингапуре, открытое филиалом дочернего банка ВТБ в Великобритании. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

По состоянию на 30 сентября 2008 года в группе ВТБ насчитывалось 42 025 сотрудников. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом.

Заявление об ограничении ответственности

Отдельная информация, содержащаяся в этом пресс-релизе, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО Банк ВТБ («ВТБ»). Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов «ожидать», «полагать», «предполагать», «оценивать», «намереваться», «будет», «возможно», «может», «вероятно», по наличию негативных производных от этих терминов, или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер, и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ВТБ и его деятельности.

Консолидированный баланс

Неаудированные результаты за 9 месяцев по состоянию на 30 сентября 2008 г.

(в миллионах долларов США)	30 сентября 2008	31 декабря 2007
(в миллионах долларов США)	(непроаудированный )
Активы
Денежные средства и краткосрочные средства	6 061	5 160
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	609	825
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	4 988	10 436
Финансовые активы, заложенные по договорам "репо", и финансовые активы, переданные на условиях займа	1 265	2 212
Средства в банках	10 214	9 733
Кредиты и авансы клиентам	81 749	58 549
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	715	858
Инвестиции в ассоциированные компании	189	167
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	1 819	5
Основные средства	2 347	1 997
Инвестиционная недвижимость	163	168
Нематериальные активы	453	480
Отложенный налоговый актив	381	215
Прочие активы	2 111	1 804
Итого активы	113 064	92 609

Неаудированные результаты за 9 месяцев по состоянию на 30 сентября 2008 г.

(в миллионах долларов США)	30 сентября 2008	31 декабря 2007
	(непроаудированный )
Обязательства
Средства банков	11 768	14 794
Средства клиентов	52 575	37 098
Прочие заемные средства	7 174	5 176
Выпущенные долговые ценные бумаги	21 965	16 489
Отложенное налоговое обязательство	161	149
Прочие обязательства	2 637	1 231
Итого обязательства до субординированной задолженности	96 280	74 937
Субординированная задолженность	1 155	1 171
Итого обязательства	97 435	76 108
Собственные средства
Уставный капитал	3 084	3 084
Эмиссионный доход	8 792	8 792
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(16)	(21)
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	11	109
Фонд накопленных курсовых разниц	254	663
Фонд переоценки зданий	578	587
Нераспределенная прибыль	2 767	2 993
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	15 470	16 207
Доля меньшинства	159	294
Итого собственные средства	15 629	16 501
Итого обязательства и собственные средства	113 064	92 609

Отчет о прибылях и убытках

Неаудированные результаты за 9 месяцев по состоянию на 30 сентября 2008 г.

в миллионах долларов США)	За три месяца по состоянию на 30 сентября		За 9 месяцев по состоянию на 30 сентября
в миллионах долларов США)	2008 г.	2007 г.	2008 г.	2007 г.
Процентные доходы	2 563	1 408	6 879	3 643
Процентные расходы	(1 341)	(680)	(3 524)	(1 911)
Чистые процентные доходы	1 222	728	3 355	1 732
Создание резерва под обесценение	(788)	(215)	(1 380)	(355)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	434	513	1 975	1 377
Чистые доходы за вычетом расходов / (расходы) по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(273)	110	(501)	196
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	-	(34)	51	(33)
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	(1 274)	206	(368)	347
(Расходы) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	1 250	107	757	134
Комиссионные доходы	207	168	570	468
Комиссионные расходы	(34)	(21)	(86)	(54)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	(2)	-	5	7
Доходы от небанковской деятельности	21	30	82	73
Прочие операционные доходы	39	14	121	55
Чистые непроцентные (расходы) / доходы	(66)	580	631	1 193
Операционные доходы	368	1 093	2 606	2 570
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(706)	(480)	(1 948)	(1 289)
Расходы по небанковской деятельности	(9)	(20)	(48)	(47)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	-	62	-	80
Прибыль до налогообложения	(347)	655	610	1 314
Расходы по налогу на прибыль	(16)	(108)	(294)	(263)
Чистая прибыль	(363)	547	316	1 051
Чистая прибыль, приходящаяся на:
Акционеров материнского банка	(369)	555	297	1 029
Долю меньшинства	6	(8)	19	22

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за 2008 год

Wed, 14 Jan 2009 00:00:00 +0400

В 2008 году, несмотря на кризисные явления на мировых финансовых рынках, продолжалось динамичное расширение бизнеса ОАО Банк ВТБ. Активы Банка увеличились на 69% – с 1 507 млрд рублей на начало года до 2 552 млрд рублей по состоянию на 1 января 2009 года.

В рамках реализации поручений Правительства РФ по оказанию кредитной поддержки реальному сектору экономики страны ВТБ продолжил развивать финансирование ведущих отраслей российской промышленности. В результате этого корпоративный кредитный портфель ОАО Банк ВТБ по итогам 2008 года вырос на 86% и превысил 1 470 млрд рублей. Объем привлеченных средств корпоративных клиентов увеличился за тот же период на 24% и достиг 719 млрд рублей, при этом в декабре 2008 года наблюдалось снижение депозитов юридических лиц в Банке. Это было обусловлено замещением депозитов Федерального казначейства, размещенных в ВТБ в рамках мер, реализуемых Правительством РФ для поддержки ликвидности финансового сектора Российской Федерации, средствами Банка России.

Чистая прибыль по итогам 2008 года на 46% превысила соответствующий показатель 2007 года и составила 26,3 млрд рублей.

По словам члена правления банка ВТБ Николая Цехомского, «ВТБ сумел эффективно адаптироваться к стремительно меняющимся условиям ведения бизнеса в 2008 году, ставшем одним из самых непростых в истории финансовых рынков. В настоящее время мы продолжаем успешно выполнять функции системообразующего банка на национальном рынке, обеспечивая финансирование ключевых отраслей российской экономики, и в 2009 году, благодаря поддержке со стороны Правительства РФ и Банка России, эта деятельность будет развиваться и далее».

Неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ. По итогам учета событий после отчетной даты (СПОД) и проведения годового аудита за 2008 год данные показатели могут быть скорректированы.

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за 11 месяцев 2008 года

Wed, 03 Dec 2008 19:00:00 +0400

За одиннадцать месяцев 2008 года активы ОАО Банк ВТБ по РСБУ увеличились на 64% – с 1 507 млрд рублей до 2 473 млрд рублей. В ноябре 2008 года активы Банка выросли на 12%.

В рамках реализации поручений правительства РФ по оказанию кредитной поддержки реальному сектору экономики страны ВТБ продолжил расширять финансирование ведущих отраслей российской промышленности. Клиентский кредитный портфель Банка до вычета резервов за одиннадцать месяцев 2008 года вырос на 78% до 1 409 млрд рублей.

Увеличение кредитного портфеля было обеспечено за счет значительного роста объемов средств, размещенных на депозитах в ВТБ юридическими лицами, привлеченного субординированного кредита ВЭБа в размере 200 млрд рублей, а также ресурсов, полученных ОАО Банк ВТБ в рамках мер, реализуемых правительством РФ для поддержки ликвидности национального финансового сектора Российской Федерации. С начала года остатки на счетах и депозитах юридических лиц увеличились в полтора раза.

Чистая прибыль Банка по состоянию на 1 декабря 2008 года увеличилась до 12,2 млрд рублей по сравнению с 2,6 млрд рублей на 1 ноября 2008 года, что было обусловлено ростом процентных и комиссионных доходов, а также положительным результатом по иностранной валюте, компенсировавшим отрицательный результат по аналогичной группе операций за октябрь. Как отмечалось ранее, в настоящее время риски по операциям Банка с иностранной валютой практически полностью захеджированы с отражением соответствующих сделок на внебалансовых счетах.

По словам члена правления банка ВТБ Николая Цехомского, «в текущих непростых рыночных условиях ВТБ продолжает развиваться в соответствии с определенными ранее приоритетами. Нашей важнейшей задачей является увеличение финансовой поддержки российской промышленности, причем как лидеров индустрии, так и предприятий среднего бизнеса. При этом мы уделяем особое внимание уровню маржи, источникам фондирования кредитных операций и срокам кредитования при постоянном активном мониторинге качества кредитного портфеля для обеспечения приемлемого уровня риска».

Неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

Итоги деятельности ВТБ Банка за 10 месяцев текущего года

Wed, 03 Dec 2008 00:00:00 +0400

За 10 месяцев 2008 года ВТБ Банк продемонстрировал стабильную динамику развития по всем основным направлениям своей работы. В соответствии с данными Ассоциации украинских банков, с начала года ВТБ в рейтинге украинских банковских учреждений по размеру капитала поднялся с 17-ого места на 8-ое, по объему активов – с 15-ого на 10-ое, по величине кредитно-инвестиционного портфеля - с 14-ого на 9-ое место, по размеру депозитного портфеля юридических лиц – с 17-ого на 11-ое место.

Так, за период с сентября по октябрь текущего года объем активов ВТБ увеличился на сумму порядка 4,5 млрд грн, при этом кредитно-инвестиционный портфель банка вырос более чем на 4 млрд грн. Объем депозитного портфеля юридических лиц ВТБ Банка за сентябрь-октябрь вырос на сумму порядка 1,25 млрд грн., а физических лиц – на сумму свыше 175 млн грн.

Комментируя эти данные, Вадим Пушкарев, Председатель Правления ВТБ Банка, отметил: “Такие результаты демонстрируют стабильную динамику развития ВТБ Банка как универсальной банковской структуры. Мы продолжаем активно работать со всеми сегментами клиентов – от представителей большого корпоративного бизнеса всеукраинского масштаба до физических лиц из небольших населенных пунктов нашего государства.

Совместно с предприятиями реального сектора экономики мы реализовываем многие инвестиционные проекты, направленные на развитие приоритетных отраслей отечественной экономики. Для физических лиц, в частности, мы предлагаем комплекс продуктовых решений для сохранения и приумножения их сбережений, который максимально удовлетворяет их потребности. Все клиенты ВТБ Банка понимают эффективность и надежность сотрудничества с нами, и тенденция эта будет только усиливаться”.

Справка. ВТБ Банк – универсальный банк, который входит в 20-ку крупнейших финансовых учреждений страны по классификации Национального банка Украины.

Банк входит в международную финансовую группу ВТБ и имеет информационно открытую структуру собственности – 99,9 % акций банка принадлежит ОАО ВТБ Банк (г. Москва, Российская Федерация).

Сегодня более 200 точек продаж во всех областях и крупных городах Украины предоставляют финансовые услуги международного уровня и развивают бизнес в интересах клиентов, акционеров и общества в целом.

В конце октября текущего года ВТБ Банк был признан победителем в международном конкурсе “MasterCard Банк года 2008” в номинации “Самый динамичный банк года”. В номинациях конкурса “Банк года”, “Самый динамичный банк”, “Самый надежный банк”, “Банковский продукт года”, “Банкир года” были представлены 30 ведущих украинских банковских учреждений, имеющих наибольший объем активов по состоянию на первое полугодие 2008 года (по данным Национального банка Украины). Главный критерий отбора – ориентация на розничных клиентов

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за октябрь 2008 года

Thu, 06 Nov 2008 00:00:00 +0400

В октябре 2008 года активы ОАО Банк ВТБ по РСБУ выросли на 11%. За десять месяцев 2008 года активы Банка увеличились на 46% – с 1 507 млрд рублей до 2 207 млрд рублей. Корпоративный клиентский кредитный портфель вырос на 61% за десять месяцев 2008 года. Также значительный рост наблюдался в объемах средств, привлеченных от юридических лиц. С начала года остатки на счетах и депозитах юридических лиц увеличились на 86%. На данный рост оказали влияние средства, полученные Банком в рамках мер, предпринятых правительством для поддержки ликвидности финансового сектора Российской Федерации.

Чистая прибыль Банка по состоянию на 1 ноября 2008 года составила 2,6 млрд рублей по сравнению с 7,4 млрд рублей на 1 октября 2008 года.

Данный результат был обусловлен негативной динамикой фондовых рынков и, как следствие, переоценкой портфеля ценных бумаг Банка, а также колебанием курсов валют в отчетном периоде. Тем не менее, как отмечалось ранее, в настоящее время риски по части вложений Банка в ценные бумаги, а также по операциям с иностранной валютой, захеджированы с отражением соответствующих сделок на внебалансовых счетах. Создание резервов по выданным ссудам также оказало влияние на результат Банка в отчетном месяце.

По словам члена правления банка ВТБ Николая Цехомского, «непростая ситуация на мировых финансовых рынках не могла не оказать влияние на результаты деятельности ВТБ. Однако в глобальной перспективе мы будем добиваться достижения поставленных перед ВТБ целей, все стратегические ориентиры на ближайшие годы остаются неизменными».

Неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

ОАО «ВТБ-Лизинг» объявило о результатах деятельности за первое полугодие 2008 года

Mon, 06 Oct 2008 00:00:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за первые шесть месяцев, закончившиеся 30 июня 2008 года.

Москва, 30 сентября 2008 года – сегодня ОАО «ВТБ-Лизинг», объявляет неаудированные финансовые результаты в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности за первые шесть месяцев, закончившиеся 30 июня 2008 года.

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ:

Чистая прибыль Общества возросла на 296% до 61 млн долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Доход от основной деятельности увеличился на 333% и достиг 213 млн долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Капитал составил 208,7 млн долларов США (по итогам шести месяцев 2007 года - 83,7 млн долларов США).
Активы выросли на 120% до 4,2 млрд долларов США в первом полугодии 2008 года.

Консолидированный лизинговый портфель, включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам первого полугодия 2008 года превысил 7,2 млрд долларов США.

В структуре лизингового портфеля в первом полугодии 2008 года ключевыми сегментами являются:

Железнодорожный транспорт 39% и составил 2,8 млрд долларов США
Авиационная техника 19,7% и составил 1,4 млрд долларов США
Нефтедобывающее и перерабатывающее оборудование 17,1% и составило 1,2 млрд долларов США
Энергетическое оборудование 8,9% и составил 0,6 млрд долларов США
Машиностроительное оборудование 4,0 % и составил 0,3 млрд долларов США

Дочерними и региональными подразделениями Компании в первом полугодии 2008 года заключено сделок на общую сумму 74,6 млн. долларов США.

В июне 2008 года международное рейтинговое агентство Standard & Poors подтвердило рейтинг ОАО «ВТБ-Лизинг» на уровне «ВВВ+», подтверждая тем самым высокий уровень надежности Компании.

В первом полугодии 2008 года Федеральной службой по финансовым рынкам зарегистрирован проспект эмиссии облигационного займа ОАО «ВТБ-Лизинг Финанс» на общую сумму 30,0 млрд.рублей. В рамках данного проспекта на второе полугодие 2008 года запланирован выпуск 5 серий облигаций cроком обращения 7 лет.

Генеральный директор, Член Совета директоров ОАО «ВТБ-Лизинг» Андрей Коноплев отметил: «Мы продолжаем развивать и расширять бизнес. В условиях международного финансового кризиса Компания неукоснительно выполняет все взятые на себя обязательства. Итоги первого полугодия 2008 года дают все основания утверждать, что ОАО «ВТБ-Лизинг» является локомотивом рынка лизинга Российской Федерации, предоставляя полный спектр лизинговых услуг на высоком профессиональном уровне».

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за сентябрь 2008

Fri, 03 Oct 2008 00:00:00 +0400

В сентябре активы ОАО Банк ВТБ по РСБУ выросли на 7%. За три квартала 2008 года активы Банка увеличились на 32% – с 1 507 млрд рублей до 1 984 млрд рублей, что стало отражением динамичного роста клиентского кредитного портфеля, который за девять месяцев 2008 года возрос на 39%. Аналогичная динамика наблюдалась и в объемах средств, привлеченных от клиентов. С начала года остатки на счетах и в депозитах клиентов увеличились на 59%.

Чистая прибыль Банка по состоянию на 1 октября 2008 года составила 7,4 млрд рублей, по сравнению с 16,8 млрд рублей на 1 сентября 2008 года.

Данный результат в первую очередь был обусловлен негативной динамикой фондовых рынков и соответствующей переоценкой портфеля ценных бумаг Банка. Следует отметить, что в настоящее время риск по части вложений Банка в ценные бумаги захеджирован с отражением соответствующих сделок на внебалансовых счетах. По мере закрытия данных внебалансовых позиций отраженные в отчетности Банка потери по портфелю ценных бумаг будут сокращаться.

Неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании – ОАО Банк ВТБ.

«Отраженные в сентябрьской отчетности по РСБУ убытки по ценным бумагам стали следствием беспрецедентного падения фондовых рынков по всему миру. В этой ситуации Банк стремится в максимальной степени сократить влияние операций с ценными бумагами на результаты своей деятельности. В частности, в последние месяцы ВТБ проводит активную политику хеджирования рисков по вложениям в ценные бумаги. В соответствии с РСБУ, операции по хеджированию ведутся на забалансовых счетах и отражаются на финансовых результатах только в момент закрытия соответствующих сделок. Таким образом, значительные объемы таких хеджирующих сделок, заключенных до 1 октября, согласно действующим правилам учета не оказали корректирующего эффекта на результаты Банка за сентябрь и будут отражены в результатах Банка по РСБУ в последующие периоды. В отчетности по МСФО, в отличие от РСБУ, результаты хеджирующих сделок будут отражены в показателях Банка за 9 месяцев 2008 года», сообщил член правления, руководитель финансового департамента ОАО Банк ВТБ Николай Цехомский.

ВТБ объявляет о результатах деятельности за первое полугодие 2008 года

Wed, 24 Sep 2008 13:50:00 +0400

Неаудированные финансовые результаты за первые шесть месяцев, закончившиеся 30 июня 2008 года.

Москва, 24 сентября 2008 г. - Сегодня Группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности за первые шесть месяцев, закончившиеся 30 июня 2008 года.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА ПЕРВОЕ ПОЛУГОДИЕ 2008 ГОДА

Чистая прибыль возросла на 34,7% до 679 млн долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в результате роста процентных и комиссионных доходов
Доход от основной деятельности увеличился на 101,3% и достиг 2,4 млрд. долларов США по сравнению с аналогичным периодом прошлого года
Кредитный портфель увеличился на 29,3% по сравнению с концом 2007 года до 77,6 млрд долларов США, при этом значительно выросло как розничное, так и корпоративное кредитование
Чистая процентная маржа выросла до 4,8% по сравнению с 4,4% в 2007 году
Активы выросли на 17,4% до 108,8 млрд долларов США в первом полугодии 2008 года при качественном улучшении их структуры
В первом полугодии 2008 года привлечено около 3,4 млрд. долларов США в форме выпуска еврооблигаций и 1,4 млрд. долларов США в форме синдицированного кредита
ВТБ обладает высоким показателем достаточности капитала на уровне 15%

ОБЗОР ОПЕРАЦИОННОЙ И ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Чистая прибыль Группы ВТБ за первые шесть месяцев 2008 года возросла на 34,7% до 679 млн долларов США по сравнению с 504 млн. долларов США в первом полугодии 2007 года. Основной вклад в этот рост внес доход от основной деятельности Группы, который отражает эффективность ее бизнеса, а также значительный рост объемов кредитных операций. За отчетный период доход от основной деятельности Группы ВТБ (включающий чистый процентный доход до вычета резерва и чистый комиссионный доход за исключением разовых доходов) увеличился на 101,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 2,4 млрд долларов США. Чистый процентный доход Группы вырос на 112,5% до 2,1 млрд долларов США. Чистый комиссионный доход за исключением разовых доходов вырос на 48% за тот же период и составил 311 млн долларов США, что отражает политику ВТБ, направленную на повышение качества доходов.

В то время как для многих финансовых институтов стоимость заемных средств увеличилась, ВТБ смог увеличить показатель чистой процентной маржи до 4,8% с 4,4% в 2007 году.

С конца 2007 года совокупный объем кредитов, выданных клиентам, увеличился на 29,3% до 77,6 млрд долларов США на 30 июня 2008. Объем корпоративных кредитов увеличился на 25,0% до 65,4 млрд долларов США, при этом доля ВТБ на данном рынке выросла с 10,7% до 11% по сравнению с концом 2007 года. Объем кредитования розничных клиентов вырос на 58,5% и достиг 12,2 млрд долларов США, что позволило ВТБ значительно увеличить свою долю рынка в данном сегменте с 5,9% на конец 2007 года до 7,5% к концу первого полугодия 2008 года. При этом доля розничных кредитов в общем объеме клиентского кредитного портфеля ВТБ выросла с 13% на конец 2007 года до 16% по итогам первого полугодия 2008 года.

В первом полугодии 2008 года активы ВТБ выросли на 17,4% до 108,8 млрд долларов США, при этом значительно улучшилась структура активов. Доля клиентских кредитов в общей структуре активов ВТБ увеличилась до 69,4% по сравнению с 63,2% на конец 2007 года. Доля портфеля ценных бумаг сократилась с 14,6% в конце 2007 года до 10,2%. По итогам первого полугодия 2008 года объем портфеля ценных бумаг ВТБ составил 11,1 млрд долларов США, сократившись на 18% по сравнению с концом 2007 года, когда его величина составила 13,5 млрд долларов США.

В результате реализации консервативной стратегии управления рисками ВТБ продолжил сокращение портфеля ценных бумаг. Собственный торговый портфель ВТБ и лимиты рисков были пересмотрены с целью сокращения волатильности доходов и повышения их качества. Доля участия в капитале компании АЛРОСА в размере 10,63% была продана во втором квартале 2008 года. Прибыль до налогообложения по данной операции составила 51 млн долларов США.

Объем депозитов в первом полугодии 2008 года вырос на 20,2% до 44,6 млрд долларов США с 37,1 млрд долларов США в конце 2007 года. Депозиты корпоративных клиентов выросли на 22% до 32,2 млрд долларов США, в то время как депозиты розничных клиентов возросли на 15,8% и составили 12,4 млрд долларов США. Доля депозитов клиентов в общем объеме обязательств осталась стабильной - около 48,7%. В течение первого полугодия 2008 года ВТБ сохранил свою позицию второго банка по величине привлеченных средств клиентов в России.

Несмотря на непростые рыночные условия, в первом полугодии ВТБ удалось привлечь на рынках капитала около 5 млрд долларов США, в основном за счет выпуска долговых финансовых инструментов, в частности, еврооблигаций в объеме около 3,4 млрд. долларов США и синдицированного кредита в объеме 1,4 млрд долларов США.

Капитализация ВТБ продолжает оставаться на высоком уровне, что является важным преимуществом ВТБ в текущих рыночных условиях. На конец июня 2008 года показатель достаточности капитала составил 15%.

В первой половине 2008 года ВТБ успешно продолжил реализацию своей стратегии, направленной на дальнейшее развитие основной деятельности и расширение высококлассной клиентской базы по всей России и странам СНГ. В розничном бизнесе была введена новая модель привлечения депозитов на привлекательных для клиентов условиях. Обширная программа расширения розничной сети в настоящее время в значительной степени завершена. С открытием 90 новых розничных точек продаж ВТБ24 в первой половине 2008 года их число достигло 418. Общее количество отделений и филиалов Группы ВТБ по России, СНГ и Европе в настоящее время составляет 1001.

В области обслуживания корпоративных клиентов, ВТБ концентрирует свои усилия на повышении прибыльности и увеличении эффективности кросс-продаж с инвестиционно-банковскими продуктами.

Создание команды инвестиционно-банковского бизнеса ВТБ в настоящее время практически завершено, и с октября 2008 года данное подразделение приступает к полномасштабным операциям.

Продолжается успешное расширение международного присутствия ВТБ. Получено разрешение на открытие дочернего банка в Казахстане. В Азербайджане ожидается разрешение со стороны местного регулятора на приобретение AФ-Банка.

Группа ВТБ уверена в продолжении роста своего бизнеса и прибыли. В будущем ВТБ ожидает увеличения доли чистой прибыли своего розничного бизнеса в общем объеме прибыли Группы, роста доходов от инвестиционно-банковских операций, а также повышения эффективности корпоративных банковских услуг. Несмотря на непростые рыночные условия и необходимость применения более консервативной политики в области кредитования, ВТБ намерен и дальше развивать инновационные продукты и услуги, отвечая растущим потребностям своих клиентов и поддерживая рентабельность своего капитала и показатели достаточности капитала на надлежащем уровне.

Член Правления, руководитель Финансового департамента ВТБ Николай Цехомский отметил: <Мы с удовлетворением представляем финансовые результаты деятельности за первое полугодие 2008 года. Мы будем продолжать развитие бизнеса с опорой на наши основные преимущества при эффективной и оперативной адаптации к текущей рыночной ситуации. В долгосрочной перспективе мы по-прежнему уверены в успешной реализации стратегии развития ВТБ."

Контакты:
Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 495 775 71 39
Email: investorrelations@vtb.ru
Управление общественных связей:
Tel.: +7 495 783 1717
Email: pr1@vtb.ru

Информация о банке ВТБ

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее - группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской банковской группой, предоставляющей широкий диапазон банковских услуг и продуктов в России, некоторых странах СНГ и отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 30 июня 2008 года, филиальная сеть группы ВТБ состояла из 1001 филиала в России, СНГ, Европе и Азии, в том числе 418 розничных точек продаж ВТБ 24. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через четыре дочерних банка, расположенных в СНГ (Армения, Грузия, Украина и Беларусь), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Великобритания, Франция, Германия, Австрия, Швейцария и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет представительство в Сингапуре, открытое филиалом дочернего банка ВТБ в Великобритании. ВТБ ведёт деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного обслуживания. В корпоративном банковском секторе группа ВТБ предоставляет широкий спектр услуг и продуктов по коммерческому банковскому обслуживанию, включая кредиты корпоративным клиентам, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчётные услуги, а также депозитарные услуги, лизинговые и валютно-финансовые услуги крупным компаниям и компаниям среднего бизнеса и финансовым институтам. Что касается розничного обслуживания, ВТБ предоставляет такие финансовые услуги как депозитные счета, кредитование и определенные дополнительные услуги физическим лицам и компаниям малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги как андеррайтинг рынков заёмного капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и создание венчурных фондов.

По состоянию на 30 июня 2008 года в группе ВТБ насчитывалось 40704 сотрудников. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5 % акционерного капитала Банка в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом. Более подробная информация опубликована на сайте: www.vtb.com

Заявление об ограничении ответственности

Отдельная информация, содержащаяся в этом пресс-релизе, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО Банк ВТБ. Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов "ожидать", "полагать", "предполагать", "оценивать", "намереваться", "будет", "возможно", "может", "вероятно", по наличию негативных производных от этих терминов, или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер, и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ОАО Банк ВТБ и его деятельности.

Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения ли приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о продаже или подписке на любые ценные бумаги ОАО Банк ВТБ или его дочерних обществ; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования нельзя полагаться в отношении любого договора либо инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ОАО Банк ВТБ или его дочерних обществ.

Неаудированные финансовые результаты за шесть месяцев по 30 июня 2008 года

Консолидированный баланс
В миллионах долларов США	30 июня 2008 г. (неаудированные)	31 декабря 2007 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	4 377	5 160
Обязательные резервы на счетах центральных банков	1 428	825
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	8 523	10 436
Финансовые активы, заложенные по договорам <репо> и финансовые активы, переданные на условиях займа	1 408	2 212
Средства в банках	10 560	9 733
Кредиты и авансы клиентам	75 482	58 549
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	875	858
Инвестиции в ассоциированные компании	193	167
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	272	5
Основные средства	2 159	1 997
Инвестиционная недвижимость	176	168
Нематериальные активы	489	480
Отложенный налоговый актив	296	215
Прочие активы	2 516	1 804
Итого активы	108 754	92 609

Консолидированный баланс
В миллионах долларов США	30 июня 2008 г. (неаудированные)	31 декабря 2007г.
Обязательства
Средства банков	11 730	14 794
Средства клиентов	44 609	37 098
Прочие заемные средства	7 027	5 176
Выпущенные долговые ценные бумаги	24 508	16 489
Отложенное налоговое обязательство	143	149
Прочие обязательства	2 383	1 231
Итого обязательства до субординированной задолженности	90 400	74 937
Субординированная задолженность	1 173	1 171
Итого обязательства	91 573	76 108
Собственные средства
Уставный капитал	3 084	3 084
Эмисионный доход	8 792	8 792
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(16)	(21)
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющихся в наличии для продажи и от хеджирования денежных потоков	16	109
Фонд накопленных курсовых разниц	1 403	663
Фонд переоценки зданий	581	587
Нераспределенная прибыль	3 142	2 993
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	17 002	16 207
Доля меньшинства	179	294
Итого собственные средства	17 181	16 501
Итого обязательства и собственные средства	108 754	92 609

Консолидированный отчет о прибылях и убытках
В миллионах долларов США	30 июня 2008 г. (неаудированные)	30 июня 2007 г. (неаудированные)
Процентные доходы	4 316	2 235
Процентные расходы	(2 183)	(1 231)
Чистые процентые доходы	2 133	1 004
Создание резерва под обесценение	(592)	(140)
Чистые процентые доходы после создания резерва под обесценение	1 541	864
Чистые доходы за вычетом расходов / (расходы) по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(228)	86
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	51	1
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	906	141
(Расходы) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(493)	27
Комиссионные доходы	363	300
Комиссионные расходы	(52)	(33)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	7	7
Доходы от небанковской деятельности	61	43
Прочие операционные доходы	82	41
Чистые непроцентные (убытки) доходы	697	613
Чистые операционные доходы	2 238	1 477
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(1 242)	(809)
Расходы по небанковской деятельности	(39)	(27)
Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний	-	18
Прибыль до налогообложения	957	659
Расходы по налогу на прибыль	(278)	(155)
Чистая прибыль	679	504
Чистая прибыль, приходящаяся на:
Акционеров материнского банка	666	474
Долю меньшинства	13	30

Кредитный портфель ОАО ВТБ Банк (Украина) за I полугодие 2008 года вырос на 51%

Thu, 14 Aug 2008 00:00:00 +0400

По итогам первого полугодия 2008 года кредитный портфель банка ВТБ вырос на 4,7 млрд грн , что составило 51% в сравнении с итогами деятельности по состоянию на 01.01.2008 года.

При этом, объем кредитов, выданных клиентам по состоянию на 1.07.2008 года составил 13,8 млрд грн., из них: физическим лицам - 1,9 млрд грн., юридическим лицам - 11,9 млрд.грн. Прирост кредитного портфеля юридических лиц за два квартала 2008 года составил 45%, физических лиц - 106%.
Общие активы банка за январь-июнь 2008 года выросли на 39% и по состоянию на 1.07.2008 года составили 16,2 млрд грн.

Уставный капитал по состоянию на 1.07.2008 года составил 2,2 млрд.грн., который за отчетный период увеличился на 235% или на 1,5 млрд грн. по сравнению с итогами деятельности за 2007 год (по состоянию на 1.01.2008 года).

Чистая прибыль банка ВТБ по состоянию на 1 июля 2008 года составила 11,9 млн грн.

Справка.
Банк ВТБ по состоянию на 1 июля 2008 года входит в группу крупнейших банков по классификации Национального банка Украины. ОАО Банк ВТБ (г. Москва, Российская Федерация) в настоящее время владеет 99,9% акций ОАО ВТБ Банк.

По состоянию на 01 июля 2008 года показатели деятельности банка ВТБ составили: кредитный портфель - 13,84 млрд грн., активы - 16,2 млрд грн., уставный капитал - 2,2 млрд грн.

Региональная сеть ВТБ в Украине составляет свыше 200 точек продаж банковских услуг во всех регионах Украины. В соответствии с планами банка к 2011 году региональная сеть в Украине будет насчитывать 500 точек продаж.

Банк ВТБ имеет следующие рейтинги: долгосрочный рейтинг в иностранной валюте , краткосрочный рейтинг , долгосрочный рейтинг в национальной валюте , индивидуальный рейтинг и рейтинг поддержки <3>. Прогноз по долгосрочным рейтингам в иностранной и национальной валютах - <Стабильный>.

В 2007 году Fitch Ratings присвоило ОАО ВТБ Банк наивысшие долгосрочные рейтинги по национальной шкале - . Прогноз по национальным долгосрочным рейтингам - <Стабильный>.

Банк ВТБ публикует неконсолидированные результаты по РСБУ за июль 2008

Wed, 06 Aug 2008 00:00:00 +0400

За первые семь месяцев 2008 года активы ОАО Банк ВТБ по РСБУ выросли на 22% - с 1 507 млрд рублей до 1 831 млрд рублей. В июле рост активов составил 3%.

В июле продолжился рост объема выданных кредитов. За первые семь месяцев 2008 года общий объем кредитов, выданных клиентам, увеличился на 29%. Аналогичная динамика наблюдалась и в объемах средств, привлеченных от клиентов. С начала года остатки на счетах и депозиты клиентов выросли на 31%.

Негативные тренды и высокая волатильность на фондовых рынках повлияли на переоценку портфеля ценных бумаг Банка в июле 2008 года. В этом месяце банк ВТБ также осуществил платеж по налогу на прибыль в размере 3 210 млн рублей. Эти факторы привели к снижению прибыли в июле 2008 года по сравнению с предыдущим месяцем.

Прибыль до налогообложения за июль 2008 года составила 69 млн рублей.

Неконсолидированные результаты подготовлены согласно российским стандартам РСБУ только для головной компании - ОАО Банк ВТБ.

Финансовые результаты ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам первого квартала 2008 года

Mon, 21 Jul 2008 00:00:00 +0400

Cегодня ОАО «ВТБ-Лизинг», объявляет финансовые результаты деятельности за I квартал 2008 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ:

доходы в I квартале 2008 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросли на 335,66% и составили 107,22 млн долларов США
капитал по итогам I квартала 2008 года составил 196,09 млн долларов (по итогам 1 квартала 2007 года составил 71,04 млн долларов США)
чистая прибыль в I квартале 2008 года по сравнению с 1 кварталом 2007 года увеличилась на 276,67% и составила 32,42 млн долларов США
активы выросли на 7,16% по сравнению с концом 2007 года и составили 3 721,89 млн долларов США.

По итогам 1 квартала 2008 года ОАО «ВТБ-Лизинг» объявляет о позитивном развитии бизнеса и подтверждает свои лидирующие позиции на рынке лизинговых услуг.

Консолидированный лизинговый портфель, включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам 1 квартала 2008 года превысил 6,6 млрд долларов США.

Согласно утвержденной концепции регионального развития на территории Российской Федерации и в странах СНГ, Компания зарегистрировала и открыла дочернюю компанию в Республике Армения в марте 2008 года.

В 1 квартале 2008 года наиболее вырос объем сделок ОАО «ВТБ-Лизинг» с авиатехникой (увеличение на 240 млн.$), нефтедобывающим и перерабатывающим оборудованием (увеличение на 42 млн.$), машиностроительным оборудованием (увеличение на 29 млн.$), оборудованием для ЖКХ (увеличение на 12 млн.$), энергетическим оборудованием (увеличение на 11 млн.$), строительным оборудованием (увеличение на 2 млн.$) и дорожно-строительной техникой (увеличение на 2 млн.$).

«В первом квартале 2008 года наблюдался значительный рост бизнеса в ключевых сегментах рынка. Основной объем сделок в первом квартале пришелся на авиализинг , данное направление лизингового бизнеса активно развивается нашей Компанией и является уникальным для российского рынка лизинговых услуг», - сообщил Генеральный директор ОАО «ВТБ-Лизинг» Антон Борисевич.

Итоги 1 квартала 2008 года рассмотрены на Совете директоров Банка ВТБ (Беларусь)

Wed, 16 Jul 2008 00:00:00 +0400

30 июня 2008г. Совет директоров ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) подвел итоги работы банка за первый квартал.

Как отметил Председатель Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) Владимир Иванов, год начался достаточно энергично: <Банк поступательно увеличивает долю своего присутствия на рынке банковских услуг по всем направлениям. В соответствии со Стратегией развития, к 2011 году мы должны занять лидирующие позиции в банковском бизнесе Республики Беларусь>.

В первом квартале 2008 года банк укрепил свои позиции на рынке обслуживания корпоративных клиентов. Объем средств на счетах субъектов хозяйствования увеличился до 180,2* млн. долларов США. Кредитный портфель юридических лиц вырос более чем на 20%, достигнув 200,6 млн. долларов США. В целях более активного развития малого бизнеса, в структуре банка было создано специализированное подразделение по кредитованию субъектов малого предпринимательства (соответствующая программа уже успешно стартовала).

Пристальное внимание банк уделял и развитию розничного направления. За счет модернизации линейки вкладов, при внедрении которой были использованы наработки российского Банка ВТБ 24 (ЗАО), остатки на счетах физических лиц выросли до 42,5 млн. долларов США. Почти на 35% увеличились кредиты населению (28,1 млн. долларов США). Наиболее востребованными продуктами сегодня являются кредиты на автомобили и покупку квартир под залог приобретаемой недвижимости.
<Во втором квартале мы ожидаем значительного роста всех основных показателей деятельности банка. Мы связываем свои надежды, прежде всего, с запуском новых продуктов, а также с развитием территориальной сети>, - подчеркнул В.Иванов.

* Здесь и далее все данные приведены по стандартам МСФО.

ВТБ объявляет о результатах деятельности за первый квартал 2008 года

Wed, 16 Jul 2008 00:00:00 +0400

Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года

Москва, 16 июля, 2008 года. Сегодня группа ВТБ объявляет финансовые результаты в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности за первые три месяца по 31 марта 2008 года.

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ:

доход от основной деятельности в 1 квартале 2008 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года вырос на 114,4% и составил 1,2 млрд долларов США, что отражает позитивную динамику развития бизнеса
чистая процентная маржа увеличилась с 4,4% в 2007 году до 5,1% в 1 квартале 2008 года;
чистая прибыль в 1 квартале 2008 года составила 121 млн долларов США по сравнению с 232 млн долларов США в первом квартале 2007 года, причиной снижения данного показателя стали зафиксированные убытки по торговым операциям с ценными бумагами, отрицательная переоценка по портфелю ценных бумаг, а также переход с американского доллара на российский рубль в качестве функциональной валюты;
активы выросли на 7,2% по сравнению с концом 2007 года и составили 99,3 млрд долларов США;
кредитный портфель увеличился по сравнению с предыдущим кварталом на 15,7 % до 69,4 млрд долларов США, при этом темпы роста розничного и корпоративного кредитования опережают среднерыночные показатели;
реализуется политика по наиболее оптимальному управлению портфелем ценных бумаг с целью снижения рисков;
группа ВТБ уверена в достижении всех поставленных задач на 2008 год и реализации планов по развитию до 2010 года.

Обзор операционной и финансовой деятельности

Сегодня группа ВТБ объявляет об увеличении дохода от основной деятельности (включающего чистый процентный доход до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля и чистый комиссионный доход) на 114,4% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года до 1,2 млрд долларов США, что отражает позитивную динамику развития бизнеса. Чистая процентная маржа выросла с 4,4% в 2007 году до 5,1% в первом квартале 2008 года.

В течение первых трех месяцев 2008 года наблюдался значительный рост кредитного портфеля группы ВТБ. С конца 2007 года общий объём выданных кредитов вырос на 15,7% и составил 69,4 млрд долларов США. При этом темпы роста розничного и корпоративного кредитования опережали среднерыночные показатели. Темпы роста объёма кредитов, выданных физическим лицам, в 1 квартале 2008 года были в два раза выше среднерыночных. В результате группа ВТБ заняла второе место в России по объёму предоставленных розничных кредитов с долей рынка в 6,7% по сравнению с 5,9% в конце 2007 года. Группа ВТБ также укрепила свои позиции в сфере корпоративного кредитования, где она занимает второе место на рынке с долей в 11,0% против 10,7% на конец предыдущего года.

В первом квартале 2008 года продолжилось расширение розничной сети продаж группы ВТБ. В первом квартале 2008 года было открыто 50 новых точек продаж ВТБ 24, в результате чего их общее количество достигло 378. К концу 2008 года группа ВТБ намерена достигнуть заявленной цели в 500 розничных точек продаж в России.

Планы группы ВТБ по созданию инвестиционно-банковского бизнеса продолжают активно реализовываться. На сегодняшний день уже сформирована структура управления под руководством Юрия Соловьёва.

В первом квартале 2008 года продолжилось расширение международного присутствия группы ВТБ. В течение первых трёх месяцев 2008 года были открыты филиалы в Китае и Индии, а также представительство в Казахстане.

Чистая прибыль группы ВТБ за первый квартал 2008 года составила 121 млн долларов США. За соответствующий период 2007 года чистая прибыль составила 232 млн долларов США. Как сообщалось в пресс-релизе группы ВТБ от 6 июня 2008 года, снижение прибыли в первом квартале 2008 года отражает зафиксированный убыток по торговым операциям с ценными бумагами и отрицательную переоценку по портфелю ценных бумаг в размере 453 млн долларов США. Снижение прибыли по сравнению с прошлым годом также вызвано переходом банка ВТБ с американского доллара на рубль в качестве функциональной валюты. Такой переход объясняется правилами МСФО и связан с тем, что бизнес банка ведётся преимущественно в рублях. Смена функциональной валюты приведет к тому, что переоценка иностранной валюты с 2008 года будет напрямую отражаться в капитале. Это также позволит снизить волатильность показателя прибыли группы ВТБ в будущем.

В связи с результатом по операциям с ценными бумагами в первом квартале 2008 года были приняты дополнительные меры по снижению рисков в отношении собственного торгового портфеля группы ВТБ. В соответствии с заявлением ВТБ в июне 2008 года, зафиксированные убытки стали результатом реализации стратегии, направленной на уменьшение волатильности доходов. При этом с конца 2007 года портфель ценных бумаг уменьшился с 13,5 млрд до 11,4 млрд долларов США, что составило11,4% от активов по сравнению с 14,6% на конец предыдущего года.

На сегодняшний день управление портфелем ценных бумаг группы ВТБ передано новой команде специалистов инвестиционно-банковского бизнеса ВТБ. Команда избрала активный подход к управлению рисками - наряду со снижением объёмов собственного торгового портфеля был проведён тщательный анализ и ужесточение системы измерения и контроля рисков в данной области.

Средства клиентов в первом квартале 2008 года выросли на 17,5% до 43,6 млрд долларов США с 37,1 млрд долларов США в конце 2007 года. В результате доля средств клиентов в общем объёме привлечённых средств увеличилась до 53,2% с 48,7% на конец 2007 года. Особенно заметно выросли средства корпоративных клиентов - на 5,6 млрд долларов США за один квартал, составив 32,1 млрд долларов США против 26,4 млрд долларов США в конце 2007 года. Несмотря на возросшую конкуренцию на рынке привлечения средств розничных клиентов, группа ВТБ увеличила объём средств на счетах физических лиц на 8,1% до 11,5 млрд долларов США.

Николай Цехомский, член правления, руководитель финансового департамента ВТБ заявил: <В первом квартале наблюдался значительный рост по всем направлениям бизнеса группы ВТБ. Мы занимаем прочные позиции, чтобы выполнить запланированные годовые показатели, и уверены, что сможем достичь стратегических целей, поставленных на 2010 год>.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
Тел.: +7 495 775 71 39
Email: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей:
Tel.: +7 495 783 1717
Email: pr1@vtb.ru

Информация о банке ВТБ

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее - группа ВТБ ) являются международной финансовой группой, предоставляющей широкий диапазон банковских услуг и продуктов в России, некоторых странах СНГ и отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 31 марта 2008 года, филиальная сеть группы ВТБ состояла из 980 отделений в России, СНГ, Европе и Азии, в том числе 378 розничных точек продаж ВТБ 24. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через четыре дочерних банка, расположенных в СНГ (Армения, Грузия, Украина и Беларусь), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Великобритания, Франция, Германия, Австрия, Швейцария и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), и ассоциированный банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет представительство в Сингапуре, открытое филиалом дочернего банка ВТБ в Великобритании. ВТБ ведёт деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного обслуживания. В корпоративном банковском секторе группа ВТБ предоставляет широкий спектр услуг и продуктов по коммерческому банковскому обслуживанию, включая кредиты корпоративным клиентам, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчётные услуги, а также депозитарные услуги, лизинговые и валютно-финансовые услуги крупным компаниям и компаниям среднего бизнеса и финансовым институтам. Что касается розничного обслуживания, ВТБ предоставляет такие финансовые услуги как депозитные счета, кредитование и определенные дополнительные услуги физическим лицам и компаниям малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги как андеррайтинг рынков заёмного капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и создание венчурных фондов.

По состоянию на 31 марта 2008 года в группе ВТБ насчитывалось 38 151 сотрудников. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5 % акционерного капитала Банка в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом. Более подробная информация опубликована на сайте: www.vtb.com

Заявление об ограничении ответственности

Отдельная информация, содержащаяся в этом пресс-релизе, может содержать предполагаемые показатели или другие прогнозные заявления, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности ОАО Банк ВТБ. Вы можете определить прогнозные заявления по наличию терминов "ожидать", "полагать", "предполагать", "оценивать", "намереваться", "будет", "возможно", "может", "вероятно", по наличию негативных производных от этих терминов, или по другим аналогичным выражениям. Такие заявления носят исключительно прогнозный характер, и действительные события или результаты могут существенно от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной здесь даты, или отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в наших предположениях или прогнозных заявлениях. Они включают в себя (среди прочих) общие экономические условия, нашу конкурентную среду, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в наших областях деятельности, а также многие другие риски, конкретно относящиеся к ОАО Банк ВТБ и его деятельности.

Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения ли приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о продаже или подписке на любые ценные бумаги ОАО Банк ВТБ или его дочерних обществ; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования нельзя полагаться в отношении любого договора либо инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ОАО Банк ВТБ или его дочерних обществ.

Данный пресс-релиз не является публичным предложением или рекламой ценных бумаг на территории Российской Федерации, и не является офертой или приглашением делать оферты о покупке каких-либо ценных бумаг на территории Российской Федерации.

Консолидированный баланс
^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США 31 марта 2008 г. 31 декабря 2007 г.

Активы

Денежные средства и краткосрочные активы
5 028

5 160

Обязательные резервы на счетах центральных банков
1 318

825

Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости
через прибыль или убыток
8 431

10 436

Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>
и финансовые активы, переданные на условиях займа
1 538

2 212

Средства в банках
8 537

9 733

Кредиты и авансы клиентам
67 693

58 549

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
1 346

858

Инвестиции в ассоциированные компании
190

167

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения
39

5

Основные средства
2 075

1 997

Инвестиционная недвижимость
174

168

Нематериальные активы
491

480

Отложенный налоговый актив
288

215

Прочие активы
2 145

1 804

Итого активы
99 293

92 609

Консолидированный баланс
^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США 31 марта 2008 г. 31 декабря 2007 г.

Обязательства

Средства банков
11 689

14 794

Средства клиентов
43 603

37 098

Прочие заемные средства
5 437

5 176

Выпущенные долговые ценные бумаги
18 644

16 489

Отложенное налоговое обязательство
143

149

Прочие обязательства
1 349

1 231

Итого обязательства до субординированной задолженности
80 865

74 937

Субординированная задолженность
1 154

1 171

Итого обязательства
82 019

76 108

Собственные средства

Уставный капитал
3 084

3 084

Эмисионный доход
8 792

8 792

Собственные акции, выкупленные у акционеров
(21)

(21)

Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся
в наличии для продажи и от хеджирования денежных потоков
90

109

Фонд накопленных курсовых разниц
1 340

663

Фонд переоценки зданий
583

587

Нераспределенная прибыль
3 111

2 993

Собственные средства,
принадлежащие акционерам материнского банка
16 979

16 207

Доля меньшинства
295

294

Итого собственные средства
17 274

16 501

Итого обязательства и собственные средства
99 293

92 609

Консолидированный отчет о прибылях и убытках
^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США
31 марта 2008 г. 31 марта 2007 г.

Процентные доходы
2 105

1 059

Процентные расходы
(1 026)

(580)

Чистые процентые доходы
1 079

479

Создание резерва под обесценение
(194)

(62)

Чистые процентые доходы
после создания резерва под обесценение
885

417

Чистые (убытки) / доходы за вычетом расходов по операциям
с финансовыми активами, переоцениваемыми
по справедливой стоимости через прибыль или убыток
(453)

42

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой
612

78

Чистые (убытки) / доходы за вычетом расходов
от переоценки валютных статей
(502)

13

Комиссионные доходы
168

111

Комиссионные расходы
(23)

(19)

Доля в прибыли ассоциированных компаний
3

(1)

Доходы от небанковской деятельности
33

22

Прочие операционные доходы
34

11

Чистые непроцентные (убытки) доходы
(128)

257

Чистые операционные доходы
757

674

Расходы на содержание персонала и административные расходы
(542)

(365)

Расходы по небанковской деятельности
(23)

(14)

Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний
-

18

Прибыль до налогообложения
192

313

Расходы по налогу на прибыль
(71)

(81)

Прибыль после налогообложения
от непрерывной деятельности
121

232

Чистая прибыль, приходящаяся на:
121

232

Акционеров материнского банка
113

218

Долю меньшинства
8

14

Группа ВТБ сообщает о результатах операций с ценными бумагами в первом квартале 2008 года

Fri, 06 Jun 2008 00:00:00 +0400

Согласно заявлениям, сделанным в ходе презентации финансовой отчетности за 2007 год, группа ВТБ уделяет особое внимание анализу результатов от операций с ценными бумагами. Целью группы ВТБ в среднесрочной перспективе является повышение стабильности доходов, и, в этой связи, группа ВТБ полагает, что реализуемая ею консервативная стратегия в области управления рисками является достаточно обоснованной. В соответствии с данной стратегией, группа ВТБ приняла решение зафиксировать убыток по торговым операциям с ценными бумагами, что будет отражено в отчете о прибылях и убытках за первый квартал 2008 года. Группа ВТБ также отразила отрицательную переоценку по портфелю ценных бумаг. В связи с этим, общий отрицательный результат по операциям с ценными бумагами в первом квартале 2008 года, по предварительным оценкам, может превысить 400 миллионов долларов США.

Ожидается, что по итогам первого квартала 2008 года группа ВТБ покажет чистую прибыль, которая, однако, будет значительно ниже соответствующего показателя в первом квартале 2007 года.

Группа ВТБ продолжает показывать стабильные результаты развития бизнеса, наращивая доходы от основной деятельности и сохраняя чистую процентную маржу на текущем уровне. Балансовые показатели группы ВТБ также отражают существенный рост кредитов и депозитов. В целом, ситуация для дальнейшего развития бизнеса группы ВТБ складывается благоприятно, при этом доступ на международный и внутренний долговые рынки в последнее время значительно упростился, как в части долгосрочных, так и краткосрочных инструментов.

Член правления и руководитель финансового департамента Николай Цехомский отметил: <Несмотря на краткосрочный негативный эффект от операций с ценными бумагами, ставший результатом как высокой волатильности на рынке, так и консервативной политики группы ВТБ в области управления рисками, корпоративный и розничный бизнес группы ВТБ продолжают демонстрировать высокие темпы роста. Мы уверены, что сможем достичь заявленных целей на 2008 год. Наши стратегические цели до 2010 года также остаются неизменными>.

Результаты группы ВТБ по МСФО за первый квартал 2008 года планируется опубликовать 16 июля 2008 года.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами
Тел. +7 (495) 775-71-39
E-mail: investorrelations@vtb.ru Управление общественных связей
Тел. +7 (495) 783-17-17
E-mail: pr1@vtb.ru

О банке ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее - группа ВТБ) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей банковские услуги и продукты в России, некоторых странах СНГ и в отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 31 декабря 2007 года филиальная сеть группы ВТБ состояла из 583 филиалов в России, из них: 152 филиала ВТБ, 328 филиалов ВТБ24 и 103 филиала ВТБ Северо-Запад. За пределами России группа ВТБ осуществляет свою деятельность через четыре дочерних банка, расположенных в СНГ (Армения, Грузия, Украина и Белоруссия), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Великобритания, Франция, Германия, Австрия, Швейцария и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также один ассоциированый банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет филиал в Сингапуре через свой дочерний банк в Великобритании. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.

В сегменте услуг юридическим лицам группа ВТБ предлагает широкий ассортимент коммерческих банковских услуг и продуктов, в том числе, кредитование юридических лиц и расчёты по внешнеторговым операциям, синдицированные кредиты, депозиты и расчётно-кассовое обслуживание, депозитарные услуги, а также лизинг и казначейские услуги, предлагаемые предприятиям крупного и среднего бизнеса и финансовым организациям. Услуги физическим лицам включают в себя финансовые услуги, предлагаемые физическим лицам и предприятиям малого бизнеса, в том числе операции по вкладам, кредитование и ряд вспомогательных услуг.   Инвестиционно-банковские операции включают в себя операции на рынке заёмного капитала, андеррайтинг размещений ценных бумаг, проектное финансирование, финансирование сделок слияний и поглощений, консалтинговые услуги, а также управление активами и венчурные фонды.

По состоянию на 31 декабря 2007 г. в группе ВТБ насчитывалось 35 945 сотрудников. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала Банка в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом. Более подробная информация опубликована на сайте: www.vtb.ru.

Заявление об ограничении ответственности:

Определенная информация, содержащаяся в настоящем пресс-релизе, может содержать прогнозные заявления в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ВТБ. Вы можете определить прогнозные заявления по таким выражениям, как <ожидать>, <полагать>, <предполагать>, <оценивать>, <намереваться>, <будет>, <возможно>, <может> или <вероятно>, негативным производным от таких выражений, а также по другим аналогичным выражениям. Эти заявления носят исключительно прогнозный характер и действительные события или результаты могут существенным образом от них отличаться. ВТБ не намерен корректировать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после даты таких заявлений, или отражения наступления непредвиденных событий и не принимает на себя никаких обязательств по произведению таких корректировок. Существует множество факторов, способных привести к тому, что действительные результаты будут существенно отличаться от тех, которые содержатся в прогнозных заявлениях ВТБ, включая, помимо прочего, общие экономические условия; конкурентную среду ВТБ; риски, связанные с ведением деятельности в Российской Федерации; стремительные изменения в технологии и в ситуации на рынке, а также другие факторы, непосредственно относящиеся к ВТБ и его деятельности.

Настоящий документ не является и не представляет собой часть предложения или приглашения к продаже или выпуску или к любому приглашению делать оферты о приобретении или подписке на любые ценные бумаги ВТБ; ни на настоящий документ, ни на любую его часть, ни на его опубликования не следует полагаться в отношении любого договора или связанного с этим инвестиционного решения, настоящий документ не представляет собой рекомендацию в отношении ценных бумаг ВТБ.

Содержащаяся в настоящем документе информация не является предложением или приглашением делать оферты, продавать, покупать, обменивать или передавать любые ценные бумаги на территории Российской Федерации или любому гражданину Российской Федерации или находящемуся в Российской Федерации лицу или же в их интересах, а также не является рекламой любых ценных бумаг в Российской Федерации.

ВТБ наращивает прибыль

Tue, 06 May 2008 00:00:00 +0400

Чистая прибыль ОАО Банк ВТБ по российским стандартам бухгалтерского учета за 4 месяца 2008 года составила 6,6 млрд рублей. По сравнению с соответствующим периодом 2007 года объём полученной чистой прибыли увеличился на 38%. Основными источниками увеличения чистой прибыли стали проценты по кредитам корпоративным клиентами и полученные комиссии.

Как отметил заместитель президента - председателя правления ВТБ Василий Титов, <достигнутые за первые четыре месяца 2008 года результаты свидетельствуют об успехах Банка в развитии сотрудничества с российскими компаниями. В настоящее время расширение операций с корпоративными клиентами является основным приоритетом Банка и основой его дальнейшей результативной деятельности в соответствии с реализуемой Стратегией развития>.

Финансовые результаты ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам 2007года

Fri, 18 Apr 2008 00:00:00 +0400

Москва, 18 апреля 2008 года - сегодня ОАО «ВТБ-Лизинг», лидирующая лизинговая Компания в России, объявляет о результатах деятельности по итогам 2007 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Доходы ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам 2007 года составили 267,7 млн. долларов США, что в 4,3 раза превышает доходы за 2006 год (62,4 млн. долларов США). Капитал в соответствии с МСФО по итогам 2007 года составил 146,1 млн. долларов США (по итогам 2006 года - 61,6 млн. долларов США). Чистая прибыль по итогам 2007 года составила 77,9 млн. долларов США (в 2006 году – 31,8 млн. долларов США). Активы Компании по итогам 2007 года составили 3,46 млрд. долларов США (в 2006 году - 0,78 млрд. долларов США).

Консолидированный лизинговый портфель ОАО «ВТБ-Лизинг» (сумма обязательств клиентов по договорам лизинга за вычетом уже оплаченных лизинговых платежей), включающий сделки ОАО «ВТБ-Лизинг» и его дочерних компаний, по итогам 2007 года составил 6,4 млрд. долларов США, увеличившись по сравнению с началом года в 5,2 раза.
Сумма обязательств по заключенным сделкам за 2007 год составила 5,2 млрд. долларов США, превысив сумму обязательств по сделкам заключенным в 2006 году в 4,8 раза.
Структура лизингового портфеля Компании по состоянию на 01.01.2008 г.:

железнодорожный транспорт составляет 47,2%. Объем новых сделок в 2007 году – 58,6 млрд. рублей;
нефтедобывающее и нефтеперерабатывающее оборудование составляет 18,7%. Объем новых сделок в 2007 году – 27,5 млрд. рублей;
энергетика составляет 9,9%. Объем новых сделок в 2007 году – 11,3 млрд. рублей;
авиатехника составляет 8,1%. Объем новых сделок в 2007 году – 13,3 млрд. рублей;
автотранспорт составляет 4,3%. Объем новых сделок в 2007 году – 2,2 млрд. рублей.

Также в структуре портфеля имеет место лизинг оборудование для ЖКХ (4,2%), машиностроительного (2,7%) и телекоммуникационного (2,6%) оборудования и дорожно-строительной техники (1,5%).

Советом директоров ОАО «ВТБ-Лизинг» в 2007 году утверждена Концепция регионального развития, в соответствии с которой развивается сеть региональных подразделений в России и дочерних компаний в странах СНГ.
По итогам 2007 года дочерней Компанией в Украине заключен ряд крупных контрактов на поставку железнодорожного подвижного состава в лизинг, в том числе для Государственной администрации железных дорог Украины. Лизинговый портфель дочерней компании в Украине по состоянию на 01.01.2008 г. составил 1,4 млрд. долларов США.

ООО «ВТБ-Лизинг Финанс» (дочерняя компания ОАО «ВТБ-Лизинг») в 2007 году осуществило выпуск первого облигационного займа на сумму 8,0 млрд. рублей (срок обращения облигаций – 7 лет). Организаторами выпуска стали ОАО Банк ВТБ и ООО Дойче Банк.

В 2007 году ОАО «ВТБ-Лизинг» рейтинговым агентством «Standard&Poors» присвоены высокие международные рейтинги (BBB+/А-2/ прогноз «Стабильный») и подтверждены высокие международные кредитные рейтинги агентством «Fitch Ratings» (BBB+/ прогноз «Стабильный»).

«ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам 2007 года является лидером среди российских лизинговых компаний по объему лизингового портфеля и сумме нового бизнеса. Это свидетельствует об укреплении наших конкурентных позиций на российском рынке лизинговых услуг», - сообщил Генеральный директор ОАО «ВТБ-Лизинг» Антон Борисевич.

В 2007 года авторитетное российское рейтинговое агентство "Эксперт РА" признало ОАО "ВТБ-Лизинг" лучшей лизинговой компанией в номинациях: "Крупнейшая лизинговая компания России-2007" и "Лидер в сегменте лизинга железнодорожной техники".

ВТБ объявляет о рекордной прибыли за первый год своей работы в качестве публичной компании

Thu, 10 Apr 2008 00:00:00 +0400

Основные стратегические итоги:

Привлечение средств в размере около 8 млрд. долларов США в результате первичного размещения акций, проведенного в мае 2007 г.;
Рост доли рынка в основных сегментах бизнеса;
Открытие более 165 новых точек розничного обслуживания ВТБ24;
Начало интеграции ВТБ Северо-Запад;
Активное развитие бизнеса в странах СНГ;
Расширение возможностей обслуживания клиентов за пределами СНГ - в Индии, Китае и Анголе;
Усовершенствование системы корпоративного управления;
Оптимизация организационной структуры и бизнес процессов в целях соответствия статусу публичной компании и обеспечения выполнения стратегии развития.

Основные итоги финансовой деятельности за 2007 год:

Активы выросли на 76,7% до 92 609 млн. долларов США
Чистая прибыль возросла на 28,4% до 1 514 млн. долларов США, главным образом благодаря значительному росту объемов кредитования
Рост клиентского кредитного портфеля после вычета резерва под обесценение в 2 раза до 58 549 млн. долларов США
Увеличение портфеля кредитов населению до вычета резерва под обесценение в три раза до 7 682 млн. долларов США, что подтверждает успешность развития розничного бизнеса
Доходы от основной деятельности (включающие чистый процентный доход и чистый комиссионный доход за вычетом единоразовой комиссии за назначение депозитария) возросли на 48% до 3 056 млн. долларов США
Доход на одну обыкновенную акцию увеличился на 10,6% до 48,2 цента на один GDR, представляющий имущественное право на 2000 обыкновенных акций
Дальнейшее улучшение высокого качества кредитного портфеля:

сокращение доли просроченных и переоформленных кредитов в общем кредитном портфеле с 2,1% до 1,4%
сокращение удельного расхода на формирование резерва на обесценение к среднему кредитному портфелю до 1,3% в 2007 году по сравнению с 1,8% в конце 2006 года

Показатель соотношения затрат к доходам увеличился до 53,6% с 50,8% в связи с инвестициями в развитие филиальной сети ВТБ24
Благодаря прочной капитальной базе, коэффициент достаточности капитала первого и второго уровня, рассчитанный в соответствии с методикой Базельского комитета по банковскому надзору, увеличился до 16%, предоставляя основу для дальнейшего роста активов и являясь особым конкурентным преимуществом в текущей рыночной ситуации.

Андрей Костин, Президент - Председатель Правления Банка ВТБ:

"Это наши первые годовые результаты, которые мы презентуем в качестве публичной компании, и мы рады, что они отражают наше прочное финансовое положение. Мы добились нашей основной цели - увеличивать объемы бизнеса темпами выше среднерыночных. Отчетный год доказал нашу способность обеспечить эффективность вложений в розничные и корпоративные банковские услуги в России. Мы также приступили к созданию инвестиционно-банковского бизнеса для дальнейшего развития своих лидерских позиций в банковском секторе как в России, так и странах СНГ. В эти непростые для финансового сектора времена мы закладываем основы для долгосрочного роста. Наши планы до 2010 года остаются неизменными."

Презентация по данным консолидированной финансовой отчетности по МСФО за 2007 г.
2007_VTB_IFRS_Presentation_en.pdf

Контакты:

Управление по работе с инвесторами

Тел. +7 495 775 71 39
E-mail: investorrelations@vtb.ru

Управление общественных связей

Тел. +7 495 783 1717
E-mail: pr1@vtb.ru

О Банке ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее - Группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской банковской группой, предоставляющей банковские услуги и продукты в России, некоторых странах СНГ и в отдельных странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 31 декабря 2007 года филиальная сеть Группы состояла из 586 филиалов в России, из них: 152 филиалов ВТБ, 328 филиалов ВТБ24 и 106 филиалов ВТБ Северо-Запад. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через четыре дочерних банка, расположенных в СНГ (Армения, Грузия, Украина и Беларусь), шесть дочерних банков, расположенных в Европе (Великобритания, Франция, Германия, Австрия, Швейцария и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также один ассоциированый банк во Вьетнаме. ВТБ также имеет филиал в Сингапуре через свой дочерний банк в Великобритании. ВТБ ведет деятельность на основании генеральной лицензии на ведение банковской деятельности № 1000, выданной Банком России, с 1990 года.
В сегменте услуг юридическим лицам Группа предлагает широкий ассортимент коммерческих банковских услуг и продуктов, в том числе, кредитование юридических лиц и расчеты по внешнеторговым операциям, синдицированные кредиты, депозиты и расчетно-кассовое обслуживание, депозитарные услуги, а также лизинг и казначейские услуги предлагаемые предприятиям крупного и среднего бизнеса и финансовым организациям. Услуги физическим лицам включают в себя финансовые услуги, предлагаемые физическим лицам и предприятиям малого бизнеса, в том числе, операции по вкладам, кредитование и ряд вспомогательных услуг.   Инвестиционно-банковские операции включают в себя операции на рынке заемного капитала, андеррайтинг размещений ценных бумаг, проектное финансирование, финансирование сделок слияний и поглощений, консалтинговые услуги, а также управление активами и венчурные фонды.

По состоянию на 31 декабря 2007 г. в Группе насчитывалось 35 945 сотрудников. Правительство Российской Федерации является главным акционером Банка, владеющим 77,5% акционерного капитала Банка в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом. Более подробная информация опубликована на сайте: www.vtb.ru.

Раскрытие информации:

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы и утверждения в отношении событий или будущих финансовых показателей ОАО ВТБ (<ВТБ>) и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов бизнес стратегии Группы и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Обращение Андрея Костина, Президента-Председателя Правления Банка ВТБ

2007 год стал периодом значительного прогресса для ВТБ.

Одним из наиболее значимых событий в 2007 году стало публичное размещение наших акций (IPO). Общий объем средств, привлеченных как в Лондоне, так и в Москве, составил около 8 млрд. долларов США, что сделало IPO ВТБ крупнейшим в мире публичным размещением в 2007 году. Двухлетний период подготовки Банка к превращению в публичную компанию стал для ВТБ началом новой эры как с точки зрения внутренней трансформации, так и в отношении изменения бизнес-стратегии.

У нас были веские основания для проведения IPO. Чтобы в полной мере реализовать имеющиеся у банка огромные возможности, нам необходимо было получить доступ к мировым рынкам капитала и соответствующим механизмам коммерческой дисциплины, что возможно в случае обращения акций на мировых биржах.

Сейчас российская экономика растет уверенными темпами, и сектор финансовых услуг в наибольшей степени выигрывает от данного роста. Экономика проходит через глубокие структурные изменения, которые порождают все больший спрос на сложные финансовые услуги со стороны розничных клиентов, предприятий малого и среднего бизнеса, а также со стороны крупных корпораций.

Являясь исходно российским банком, с устойчивыми традициями в России и в СНГ, мы имеем все шансы выиграть от тех преобразований, которые происходят в настоящее время. Несмотря на то, что мы не защищены в полной мере от кризисных явлений на международных кредитных и финансовых рынках, наш оптимизм в отношении наших долгосрочных перспектив остается неизменным.

Размещение 22,5% наших акций среди отечественных и международных инвесторов стало началом нашего пути. В прошлом году мы обозначили перед инвесторами ряд своих амбициозных целей:

Обеспечить рост нашего бизнеса более высокими темпами, чем среднерыночные;
Развивать инвестиционно-банковский бизнес, чтобы предоставлять услуги существующим корпоративным клиентам ВТБ;
Существенно увеличить долю на розничном банковском рынке для создания достойного баланса нашему корпоративному бизнесу;
Совершенствовать систему корпоративного управления и меры по раскрытию информации;
Совершенствовать информационные технологии и инфраструктуру.

По каждой из намеченных целей мы можем продемонстрировать реальный прогресс за прошедший год.

Совокупный объем нашего клиентского кредитного портфеля за вычетом резерва под обесценение удвоился и составил 58 549 млн. долларов США, в то время как кредиты физическим лицам до вычета резерва увеличились в три раза и составили 7 682 млн. долларов США. Наша доля на рынке корпоративных кредитов увеличилась с 9% до 10,7%. Мы добились такого роста, улучшив качество кредитов.

Мы недавно объявили о своих планах на последующие два года - инвестировать 500 млн. долларов США для того, чтобы добиться лидирующих позиций в инвестиционно-банковском бизнесе. Несмотря на значительные объемы инвестиций, мы уверены, что они окупятся в течение трех лет и что мы способны достичь поставленной задачи. Это расширит наши возможности по обслуживанию клиентов, а также откроет путь к освоению новой обширной сферы деятельности, связанной с получением комиссионных доходов. Мы предпочли создать, а не приобретать инвестиционный бизнес, так как считаем, что такой путь позволяет нам добиться той компетенции, которая нам действительно необходима, а также управлять рисками и нестабильностью, характерными для бизнеса подобного рода.

Что касается розничного сектора, мы добились успехов по реализации программы расширения филиальной сети и усилили команду менеджеров. В 2007 году мы открыли 165 филиалов (в их число входят как новые филиалы, так и те, которые были мигрированы из ВТБ и ВТБ Северо-Запад). У нас более двух миллионов клиентов. Доля рынка по розничным кредитам увеличилась с 2,6% до 5,9%, где мы заняли третье место в России. По розничным депозитам мы занимаем второе место в России, где наша доля рынка составляет 4,8%.

Также важно отметить, что бизнес ВТБ стал более сбалансированным, доля кредитов физическим лицам составила 12,8% в общем кредитном портфеле по сравнению с 8,4% в 2006. Доля кредитов в активах увеличилась с 55,8% в 2006 году до 63,2%.

В области корпоративного управления мы укрепили Наблюдательный Совет, включив в его состав двух независимых членов: Матиаса Варнига и Ив-Тибо де Сильги. Они располагают значительным опытом в области международного бизнеса. Мы также создали независимый комитет по аудиту, четко определили политику в отношении инсайдерской информации, а также находимся в процессе утверждения информационной политики. Мы приняли собственный Этический кодекс, устанавливающий четкие правила поведения на всех уровнях. Рейтинговое агентство Standard & Poor's присвоило ВТБ 2-ое место в России по прозрачности и раскрытию информации.

Мы продолжаем развивать свои информационные технологии (IT системы) с тем, чтобы обеспечить информационную инфраструктуру, отвечающую высочайшим стандартам по эргономичности и скорости, безопасности и функциональности, с особым упором на улучшение процедуры денежных переводов. Мы рассчитываем извлечь выгоду за счет эффективности, возможности управления отношениями с клиентами и контроля риска. В прошлом году мы добились следующих успехов в области информационных технологий:

инвестировали в инфраструктуру, включая дальнейшее развитие телекоммуникационных сетей, обработку и хранение данных;
осуществили внедрение программного обеспечения для управления взаимосвязей с клиентами в целях консолидированной регистрации клиентов, совершенствования их обслуживания и перекрестных продаж в группе;
работали над проектом создания хранилища данных для осуществления отчетности, финансового анализа и бухгалтерского учета, а также управления рисками.

Другие важные события этого года включают интеграцию ВТБ Северо-Запад и миграцию бизнеса в ВТБ24. Это позволило добиться значительного роста бизнеса ВТБ Северо-Запад. Хотя слияние ВТБ и ВТБ Северо-Запад было отложено, мы выполнили свои обещания перед миноритарными акционерами предложив им либо выкупить акции ВТБ Северо-Запад или произвести их обмен на акции ВТБ. В результате наша доля в ВТБ Северо-Запад увеличилась до 86% в конце 2007 года.

ВТБ также расширил свое присутствие в СНГ и в странах дальнего зарубежья. Мы приобрели банк в Беларуси.   Мы планируем инвестировать и дальше в развитие его филиальной сети и наращивать активы этого банка в 2008 году. На Украине мы объединили два банка и интегрировали их бизнес, а также открыли 75 новых филиалов, увеличив нашу сеть до 204 филиалов на конец 2007 года. В целях совершенствования обслуживания наших российских клиентов в прошлом году мы получили лицензию на проведение операций в Анголе, а также открыли филиалы в Индии и Китае в 2008 году.

Одним словом, 2007 год был годом реструктуризации и создания основ для прибыльного роста в будущем. 2008 станет годом дальнейших инвестиций. Нам предстоит сделать многое, чтобы реализовать свой потенциал.

В сегменте услуг юридическим лицам наш приоритет остается в наращивании доли рынка, при этом фокус будет на увеличение прибыльности и объемов бизнеса существующих клиентов, дальнейшей диверсификации портфеля и поддержания маржи. Мы вводим четкую систему мотивации персонала, который занимается продажами, поощряя его в зависимости от объемов продаж. При определении целевой клиентской группы мы применяем сегментированный подход (отдавая приоритет крупным компаниям в регионах и предприятиям среднего бизнеса в Московском регионе) с улучшенными процедурами кредитования, основанными на новейших методах внутреннего рейтинга.

В области предоставления услуг физическим лицам мы поставили следующие задачи на 2008 год: расширение филиальной сети ВТБ24 до 500 филиалов, совершенствование продуктовой линейки, качества услуг и структуры тарифов, а также применение опыта ВТБ24 для развития розничного бизнеса в странах СНГ, особенно на Украине и Беларуси.

В этом году мы планируем увеличить нашу долю в ВТБ Северо-Запад, мигрировать розничный бизнес в ВТБ24 и продолжить интеграцию процессов, в том числе стандартизацию продуктов, модель покрытия клиентов и информационные системы.

Как было упомянуто выше, в этом году мы значительно улучшим наши возможности в области инвестиционно-банковских услуг на базе офисов в Москве, Лондоне и Сингапуре. Это позволит нам более эффективно использовать существующие отношения с более, чем 2 400 крупными корпоративными клиентами. В марте 2008 года мы назначили несколько ключевых руководителей инвестиционно-банковского бизнеса в Москве.

В сфере корпоративного управления мы собираемся создать независимые комитеты по вознаграждениям и назначениям на должности с целью независимого принятия решений и обеспечения большей прозрачности для инвесторов.

Несколько последних месяцев в целом оказались трудными для банков. Мы обеспечили устойчивый рост активов несмотря на эти трудности, что свидетельствует о прочных позициях нашего бизнеса.

Хотя для всех банков существуют сложности с привлечением внешнего фондирования, действия, предпринятые Федеральной Резервной Системой США и другими Центральными Банками, свидетельствуют об их стремлении поддержать банковскую систему. У нас, в России, мы вместе с представителями других финансовых институтов обсуждаем с Центральным Банком РФ меры по улучшению ситуации на рынке краткосрочной ликвидности и убеждены, что органы власти готовы предпринять все необходимые действия для дальнейшего функционирования системы. Банк России продемонстрировал свою готовность поддержать банковскую систему, предоставляя средства под самое разнообразное обеспечение высокого качества.

ВТБ имеет устойчивый показатель достаточности капитала, чему также способствовал приток капитала после проведения первичного размещения акций в мае прошлого года. Результаты, которых мы достигли в 2007 году, подтверждают нашу способность использовать все имеющиеся у нас возможности роста. Экономисты спорят по поводу того, могут ли экономики развивающихся стран быть неподвластны кризисным явлениям в США. Насколько я знаю, российская экономика претерпела значительные и долгосрочные структурные изменения. Маловероятно то, что на траекторию экономического роста могут серьезно повлиять внешние факторы. Руководство Банка будет и далее работать над тем, чтобы ВТБ смог завоевать свое достойное место в этом росте.

Обращение Николая Цехомского, Члена Правления, Руководителя Финансового департамента Банка ВТБ

2007 год был успешным для Группы ВТБ. Показатели роста, достигнутые по всем направлениям деятельности Группы ВТБ, наряду с дальнейшим развитием бизнеса в России и за рубежом, значительно укрепили наши позиции в банковском секторе. Инвестиции в развитие розничной сети и инфраструктуры ВТБ24 составили около 130 млн. долларов США, что не помешало нам достичь уровня прибыли в соответствии с рыночными прогнозами.

Группа ВТБ продемонстрировала высокие показатели роста активов, которые превысили показатели рыночного роста, что свидетельствует о способности Группы консолидировать высококачественные активы под своим управлением. Активы Группы выросли на 76,7% по сравнению с предыдущим годом и составили 92 609 млн. долларов США. Кредиты клиентам за вычетом резервов выросли с 2006 года на 100.1% до 58 549 млн. долларов США. Доля кредитного портфеля за вычетом резервов в общем объеме активов составила 63,2%, по сравнению с 55,8% в 2006 году.

Особенно важно отметить, что при обеспечении роста активов мы внимательно следим за качеством кредитного портфеля. Доля просроченных и переоформленных кредитов в общем кредитном портфеле (до вычета резервов) сократилась с 2,1% до 1,4% в 2007 году по сравнению с предыдущим годом. Покрытие просроченных и отложенных кредитов резервами на возможные потери по кредитам составило 176,5% на 31 декабря 2007 года.

Консолидированная прибыль Группы за 2007 год выросла на 28,4% по сравнению с предыдущим годом и составила 1 514 млн. долларов США, главным образом благодаря значительному росту объемов кредитования.

Уровень дохода от основной деятельности, который включает в себя чистый процентный доход и чистый комиссионный доход и не включает доход за вычетом единоразовой комиссии за назначение депозитария во втором квартале 2007 года, вырос на 48,0% и составил 3 056 млн. долларов США, отражая высокие темпы роста по всем направлениям деятельности Группы. Чистый процентный доход увеличился на 842 млн. долларов США или на 49,1%, а чистый комиссионный доход, скорректированый на сумму комиссии Банка-депозитария в ходе IPO, вырос на 149 млн. долларов США или на 42,5% по сравнению с 2006 годом. Показатель чистой процентной маржи остался стабильным на уровне 4.4%, учитывая увеличение доли розничного бизнеса Группы.

Операционные расходы выросли на 42,2% в 2007 году, отражая инвестиции в основные направления деятельности Группы, в частности, в расширение сети ВТБ24. В результате, значение показателя отношения затрат к доходам увеличилось с 50,8% до 53,6%, но данные инвестиции помогут нам добиться наших долгосрочных целей.

Величина капитала первого уровня, рассчитанного в соответствии с методикой Базельского комитета составила 15 594 млн. долл. по сравнению с 6 357 млн. долларами США в 2006 году. Общий капитал составил 16 978 млн. долларов США по сравнению с 7 646 млн. долларами США на 31 декабря 2006 года. Банк использовал свои преимущества в области предоставления финансовых услуг на российском рынке, привлечения новых клиентов и увеличения объемов своей деятельности. По состоянию на конец 2007 года консолидированный показатель достаточности общего капитала, составил 16% по сравнению с 14% годом ранее.

Принимая во внимание текущий экономический климат, стратегия ВТБ по диверсификации источников фондирования доказала свою эффективность. Благодаря сильному бренду и финансовой стабильности ВТБ увеличил объем клиентских депозитов на 85,6% до 37 098 млн. долларов США. Общий уровень оптовых заимствований (который включает в себя выпущенные долговые обязательства, субординированную задолженность и прочие заемные средства) повысился на 32,7% до 22 836 млн. долл. В 2007 году ВТБ успешно завершил ряд запланированных сделок по привлечению средств. Среди наиболее значимых сделок: выпуск еврооблигаций серии 11 на сумму в 1 млрд. евро. - крупнейший выпуск еврооблигаций в евро среди российских банков, и выпуск облигаций серии 12 на сумму в 300 млн. фунтов стерлингов, который стал первым выпуском российского эмитента в фунтах. Несмотря на нестабильность международных финансовых рынков во второй половине 2007 года Группа ВТБ выпустила еврооблигации двумя траншами на общую сумму в 2 млрд. долл., в рамках своей новой программы по выпуску среднесрочных нот. Эта сделка представила собой крупнейший международный выпуск еврооблигаций российского эмитента. Этот выпуск получил высокую поддержку со стороны международного инвестиционного сообщества на целом ряде финансовых рынков, показывая высокую уверенность международных инвесторов в надежности ВТБ и стабильности российского банковского сектора.

В начале 2008 года наблюдался значительный спад на международных финансовых рынках, инвесторы стали проявлять больше осторожности и избегать рисков. В сложившихся условиях 2008 год будет нелегким для Группы ВТБ. Тем не менее, мы уверены, что наши планы уместны в рамках рынков нашей деятельности. В результате мы ожидаем, что уровень чистой процентной маржи останется прежним в 2008 году, а соотношение затрат к доходам снизится.

Долгосрочная перспектива развития российской экономики остается благоприятной. Готовность государства поддерживать банковскую систему также является важным фактором для поддержки уверенности в экономике.

Как результат, планы развития до 2010 года остаются неизменными:

Поддерживать показатели роста выше уровня общей динамики развития российского рынка как в корпоративном, так и в розничном сегментах;
Достичь прочной позиции инвестиционного бизнеса на рынке;
Повысить долю рынка розничного бизнеса в общем кредитном портфеле банка до 25-30%;
Поддержать текущий уровень чистой процентной маржи;
Увеличить рост комиссионного дохода;
Добиться соотношение показателя затрат к доходам до уровня, не более чем 50%;
Добиться рентабельности капитала на уровне 15-20%.

Консолидированный баланс (в миллионах долларов США)

На 31 декабря 2007 г.

(непроаудир.)

На 31 декабря 2006 г.

Активы

Денежные средства и краткосрочные активы

5 160

3 581

Обязательные резервы на счетах в центральных банках

825

648

Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

10 436

5 120

Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>, и финансовые активы, переданные на условиях займа

2 212

2 938

Средства в банках

9 733

6 813

Кредиты и авансы клиентам

58 549

29 262

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

858

888

Инвестиции в ассоциированные компании

167

200

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

5

11

Основные средства

1 997

1 422

Инвестиционная недвижимость

168

178

Нематериальные активы

480

455

Отложенный налоговый актив

215

93

Прочие активы

1 804

794

Итого активы

92 609

52 403

Обязательства

Средства банков

14 794

7 587

Средства клиентов

37 098

19 988

Прочие заемные средства

5 176

4 468

Выпущенные долговые ценные бумаги

16 489

11 565

Отложенное налоговое обязательство

149

125

Прочие обязательства

1 231

509

Итого обязательства до субординированной задолженности

74 937

44 242

Субординированная задолженность

1 171

1 169

Итого обязательства

76 108

45 411

Собственные средства

Уставный капитал

3 084

2 500

Эмиссионный доход

8 792

1 513

Собственные акции, выкупленные у акционеров

(21)

-

Нереализованная прибыль по финансовым активам,
имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования
денежных потоков

109

154

Фонд накопленных курсовых разниц

663

352

Фонд переоценки зданий

587

341

Нераспределенная прибыль

2 993

1 744

Собственные средства, принадлежащие
акционерам материнского банка

16 207

6 604

Доля меньшинства

294

388

Итого собственные средства

16 501

6 992

Итого обязательства и собственные средства

92 609

52 403

Результаты Группы ВТБ за 9 месяцев 2007 года

Thu, 27 Dec 2007 00:00:00 +0400

Москва, 21 декабря, 2007 года - ОАО Банк ВТБ объявляет консолидированные результаты деятельности за 9 месяцев 2007 года в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности и публикует полную версию финансовой отчетности.

По состоянию на 30 сентября 2007 года активы группы ВТБ выросли на 41,7% с начала года и составили 74 255 млн. долл. США. Общий объем кредитного портфеля группы вырос на 53,3% и составил 46 345 млн. долл. США, при этом кредиты населению возросли в 2,2 раза. Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля по сравнению с прошлым годом увеличились на 46,2% и составили 1 732 млн. долл. США, а чистые комиссионные доходы выросли на 56,8% и составили 414 млн. долл. США. В отчетном периоде операционная прибыль Группы возросла на 41,9% и составила 2 570 млн. долл. США по сравнению с 1 811 млн. долл. США за 9 месяцев 2006 года. Чистая прибыль составила 1 051 млн. долл. США за 9 месяцев по сравнению с 816 млн. долл. США за аналогичный период прошлого года.

Основные итоги деятельности

Отчет о прибылях и убытках (в сравнении с 9M2006 года):

Процентные доходы возросли до 3 643 млн. долл. США (+41.2%);
Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля выросли до 1 732 млн. долл. США (+46,2% или на 547 млн. долл. США);
Чистые комиссионные доходы выросли до 414 млн. долл. США (+56,8% или на 150 млн. долл. США);
Консолидированная чистая прибыль за 9M2007 года составила 1 051 млн. долл. США (+28,8%), главным образом, за счет роста чистых процентных доходов и чистых комиссионных доходов.

Активы и привлеченные средства (по сравнению с 31 декабря 2006 года):

Общий объем клиентского кредитного портфеля (до вычета резерва под обесценение) вырос на 53,3% и составил 46 345 млн. долл. США. Общий объем кредитов населению вырос на 3 084 млн. долл. США (+121,8%) и составил 5 617 млн. долл. США. Доля кредитов населению в общем кредитном портфеле выросла до 12% на 30 сентября 2007 года по сравнению с 8% на 31 декабря 2006 года. Общий корпоративный кредитный портфель увеличился на 47,0% и составил 40 728 млн. долл. США по сравнению с 27 702 млн. долл. США на конец 2006 года;
Общая стоимость портфеля ценных бумаг составила 13 985 млн. долл. США по сравнению с 8 957 млн. долл. США (включая приблизительно 5% акций EADS);
Средства клиентов возросли до 28 923 млн. долл. США (+44,7%), в том числе вклады населения выросли на 31,4% до 9,630 млн. долл. США;
Заимствования на рынках капитала (которые включают в себя выпущенные долговые ценные бумаги, субординированную задолженность и прочие заемные средства) возросли на 10,5% до 19 011 млн. долл. США. Доля этих заимствований в общем объеме обязательств уменьшилась до 32,6% с 37,9% в 2006 году.

Полная версия финансовой отчетности опубликована на сайте ВТБ www.vtb.ru < http://www.vtb.ru/rus/web.html?s1=6006&l=1>.

Президент-Председатель Правления ОАО Банк ВТБ Андрей Костин отметил, что устойчивый рост, превышающий среднерыночные показатели, дает Банку уверенность в выполнении поставленных задач на конец текущего года.

Член Правления Николай Цехомский сказал, что финансовые результаты за 3-ий квартал еще раз продемонстрировали, что качество доходов продолжает улучшаться за счет роста чистых процентных доходов и чистых комиссионных доходов.

Промежуточный сокращенный консолидированный баланс (в миллионах долларов США)

На 30 сентября 2007 г.
(непроаудир.)

На 31 декабря 2006 г.

Активы

Денежные средства и краткосрочные активы

3 297

3 581

Обязательные резервы на счетах в центральных банках

1 133

648

Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9 583

5 120

Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>, и финансовые активы, переданные на условиях займа

3 149

2 938

Средства в банках

6 452

6 813

Кредиты и авансы клиентам

45 025

29 262

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

1 239

888

Инвестиции в ассоциированные компании

191

200

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

14

11

Основные средства

1 566

1 422

Инвестиционная недвижимость

188

178

Нематериальные активы

479

455

Отложенный налоговый актив

211

93

Прочие активы

1 728

794

Итого активы

74 255

52 403

Обязательства

Средства банков

9 245

7 587

Средства клиентов

28 923

19 988

Прочие заемные средства

5 714

4 468

Выпущенные долговые ценные бумаги

12 130

11 565

Отложенное налоговое обязательство

114

125

Прочие обязательства

1 070

509

Итого обязательства до субординированной задолженности

57 196

44 242

Субординированная задолженность

1 167

1 169

Итого обязательства

58 363

45 411

Собственные средства

Уставный капитал

3 084

2 500

Эмиссионный доход

8 792

1 513

Собственные акции, выкупленные у акционеров

(20)

-

Нереализованная прибыль по финансовым активам,
имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования
денежных потоков

62

154

Фонд накопленных курсовых разниц

580

352

Фонд переоценки зданий

332

341

Нераспределенная прибыль

2 674

1 744

Собственные средства, принадлежащие
акционерам материнского банка

15 504

6 604

Доля меньшинства

388

388

Итого собственные средства

15 892

6 992

Итого обязательства и собственные средства

74 255

52 403

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках (в миллионах долларов США)

За три месяца по

За девять месяцев по

30 сентября

30 сентября

2007 г.

2006 г.

2007 г.

2006 г.

Процентные доходы

1 408

942

3 643

2 580

Процентные расходы

(680)

(551)

(1 911)

(1 395)

Чистые процентные доходы

728

391

1 732

1 185

Создание резерва под обесценение

(215)

(188)

(355)

(373)

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение

513

203

1 377

812

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

110

88

196

174

Чистая прибыль (убыток) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи

(34)

-

(33)

119

Доходы за вычетом расходов
по операциям с иностранной валютой

206

48

347

48

Доходы за вычетом расходов
от переоценки валютных статей

107

26

134

253

Комиссионные доходы

168

121

468

303

Комиссионные расходы

(21)

(18)

(54)

(39)

Доля в прибыли ассоциированных компаний

-

8

7

13

Доходы от небанковской деятельности

30

23

73

61

Прочие операционные доходы

14

19

55

67

Чистые непроцентные доходы

580

315

1 193

999

Чистые операционные доходы

1 093

518

2 570

1 811

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(480)

(306)

(1 289)

(883)

Расходы по небанковской деятельности

(20)

(17)

(47)

(50)

Прибыль от выбытия ассоциированных
и дочерних компаний

62

56

80

56

Прибыль до налогообложения

655

251

1 314

934

Расходы по налогу на прибыль

(108)

(19)

(263)

(128)

Прибыль после налогообложения
от непрерывной деятельности

547

232

1 051

806

Прибыль от прекращенной деятельности

-

8

-

10

Чистая прибыль

547

240

1 051

816

Чистая прибыль, приходящаяся на:

Акционеров материнского банка

555

227

1 029

781

Долю меньшинства

(8)

13

22

35

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о движении денежных средств

За девять месяцев
по 30 сентября

2007 г.

2006 г.

Денежные потоки от операционной деятельности

Проценты полученные

3 571

2 288

Проценты выплаченные

(1 871)

(1 321)

Доходы по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

145

111

Доходы по операциям с иностранной валютой

203

73

Комиссии полученные

468

303

Комиссии выплаченные

(70)

(37)

Доходы от небанковской деятельности
и прочие операционные доходы полученные

106

128

Расходы на содержание персонала, административные
расходы и расходы по небанковской деятельности уплаченные

(1 196)

(921)

Уплаченный налог на прибыль

(265)

(206)

Денежные средства, полученные от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

1 091

418

Чистое уменьшение (увеличение) операционных активов

Чистое увеличение по обязательным резервам в центральных банках

(449)

(112)

Чистое уменьшение денежных средств
с ограниченным правом использования

11

8

Чистое (увеличение) уменьшение финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости
через прибыль или убыток

(4 655)

572

Чистое уменьшение (увеличение) средств банков

557

(1 339)

Чистое увеличение кредитов и авансов клиентам

(15 078)

(6 751)

Чистое увеличение прочих активов

(895)

(380)

Чистое (уменьшение) увеличение операционных обязательств

Чистый увеличение (уменьшение) средств банков

1 423

(183)

Чистое увеличение средств клиентов

7 989

6 504

Чистое уменьшение выпущенных векселей
и депозитных сертификатов

(576)

(430)

Чистое увеличение прочих обязательств

184

130

Чистые денежные средства, использованные
в операционной деятельности

(10 398)

(1 563)

Движение денежных средств от инвестиционной деятельности

Дивиденды полученные

22

27

Поступления от продажи или погашения
финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

690

616

Приобретение финансовых активов,
имеющихся в наличии для продажи

(443)

(2 040)

Приобретение дочерних компаний,
за вычетом денежных средств в дочерних компаниях

(11)

(14)

Поступления от реализации группы выбытия,
удерживаемой для продажи

-

122

Приобретение доли меньшинства в дочерних компаниях

(50)

-

Выбытие ассоциированных компаний

44

-

Выбытие дочерних компаний, за вычетом
денежных средств в дочерних компаниях

66

(16)

Приобретение ассоциированных компаний

(10)

-

Приобретение инвестиционных ценных бумаг,
удерживаемых до погашения

(9)

-

Поступления от погашения инвестиционных
ценных бумаг, удерживаемых до погашения

6

2

Приобретение основных средств

(216)

(184)

Поступления от реализации основных средств

30

32

Приобретение нематериальных активов

(12)

(2)

Поступления от реализации нематериальных активов

-

6

Чистые денежные средства, полученные
от (использованные в) инвестиционной деятельности

107

(1 451)

За девять месяцев
по 30 сентября

2007 г.

2006 г.

Денежные потоки от финансовой деятельности

Дивиденды выплаченные

(133)

(63)

Поступления от облигаций, номинированных в российских рублях

-

659

Погашение облигаций, номинированных в российских рублях

(102)

(72)

Поступления от выпуска еврооблигаций

2 524

1 248

Погашение еврооблигаций

(1 300)

(350)

Поступления от выпуска долговых обязательств (Schuldscheindarlehen)

-

254

Погашение долговых обязательств (Schuldscheindarlehen)

(227)

(157)

Поступления от синдицированных кредитов

1 518

2 963

Погашение синдицированных кредитов

(595)

(1 210)

Поступления от прочих привлеченных средств

1 294

709

Погашение прочих привлеченных средств

(918)

(499)

Поступления от выпуска акций за вычетом
понесенных затрат по сделке

7 842

-

Выкуп собственных акций

(20)

-

Чистые денежные средства,
полученные от финансовой деятельности

9 883

3 482

Влияние изменений обменных курсов
на денежные средства и их эквиваленты

135

116

Чистое (уменьшение) увеличение
денежных средств и их эквивалентов

(273)

584

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

3 479

2 541

Денежные средства и их эквиваленты
на конец отчетного периода

3 206

3 125

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО Банк ВТБ ("ВТБ") и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Контакты:

Наталья Логинова
Елена Ершова
Ирина Мокеева
Телефоны:
+7 (495) 739-77-99
8-800-200-77-99 (звонок по России бесплатный)
Электронная почта: InvestorRelations@vtb.ru

Результаты Группы ВТБ за 9 месяцев 2007 года

Fri, 21 Dec 2007 00:00:00 +0400

Москва, 21 декабря, 2007 года - ОАО Банк ВТБ объявляет консолидированные результаты деятельности за 9 месяцев 2007 года в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности и публикует полную версию финансовой отчетности.

По состоянию на 30 сентября 2007 года активы группы ВТБ выросли на 41,7% с начала года и составили 74 255 млн. долл. США. Общий объем кредитного портфеля группы вырос на 53,3% и составил 46 345 млн. долл. США, при этом кредиты населению возросли в 2,2 раза. Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля по сравнению с прошлым годом увеличились на 46,2% и составили 1 732 млн. долл. США, а чистые комиссионные доходы выросли на 56,8% и составили 414 млн. долл. США. В отчетном периоде операционная прибыль Группы возросла на 41,9% и составила 2 570 млн. долл. США по сравнению с 1 811 млн. долл. США за 9 месяцев 2006 года. Чистая прибыль составила 1 051 млн. долл. США за 9 месяцев по сравнению с 816 млн. долл. США за аналогичный период прошлого года.

Основные итоги деятельности

Отчет о прибылях и убытках (в сравнении с 9M2006 года):

Процентные доходы возросли до 3 643 млн. долл. США (+41.2%);
Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля выросли до 1 732 млн. долл. США (+46,2% или на 547 млн. долл. США);
Чистые комиссионные доходы выросли до 414 млн. долл. США (+56,8% или на 150 млн. долл. США);
Консолидированная чистая прибыль за 9M2007 года составила 1 051 млн. долл. США (+28,8%), главным образом, за счет роста чистых процентных доходов и чистых комиссионных доходов.

Активы и привлеченные средства (по сравнению с 31 декабря 2006 года):

Общий объем клиентского кредитного портфеля (до вычета резерва под обесценение) вырос на 53,3% и составил 46 345 млн. долл. США. Общий объем кредитов населению вырос на 3 084 млн. долл. США (+121,8%) и составил 5 617 млн. долл. США. Доля кредитов населению в общем кредитном портфеле выросла до 12% на 30 сентября 2007 года по сравнению с 8% на 31 декабря 2006 года. Общий корпоративный кредитный портфель увеличился на 47,0% и составил 40 728 млн. долл. США по сравнению с 27 702 млн. долл. США на конец 2006 года;
Общая стоимость портфеля ценных бумаг составила 13 985 млн. долл. США по сравнению с 8 957 млн. долл. США (включая приблизительно 5% акций EADS);
Средства клиентов возросли до 28 923 млн. долл. США (+44,7%), в том числе вклады населения выросли на 31,4% до 9,630 млн. долл. США;
Заимствования на рынках капитала (которые включают в себя выпущенные долговые ценные бумаги, субординированную задолженность и прочие заемные средства) возросли на 10,5% до 19 011 млн. долл. США. Доля этих заимствований в общем объеме обязательств уменьшилась до 32,6% с 37,9% в 2006 году.

Полная версия финансовой отчетности опубликована на сайте ВТБ www.vtb.ru < http://www.vtb.ru/rus/web.html?s1=6006&l=1>.

Президент-Председатель Правления ОАО Банк ВТБ Андрей Костин отметил, что устойчивый рост, превышающий среднерыночные показатели, дает Банку уверенность в выполнении поставленных задач на конец текущего года.

Член Правления Николай Цехомский сказал, что финансовые результаты за 3-ий квартал еще раз продемонстрировали, что качество доходов продолжает улучшаться за счет роста чистых процентных доходов и чистых комиссионных доходов.

Промежуточный сокращенный консолидированный баланс (в миллионах долларов США)

На 30 сентября 2007 г.
(непроаудир.)

На 31 декабря 2006 г.

Активы

Денежные средства и краткосрочные активы

3 297

3 581

Обязательные резервы на счетах в центральных банках

1 133

648

Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9 583

5 120

Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>, и финансовые активы, переданные на условиях займа

3 149

2 938

Средства в банках

6 452

6 813

Кредиты и авансы клиентам

45 025

29 262

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

1 239

888

Инвестиции в ассоциированные компании

191

200

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

14

11

Основные средства

1 566

1 422

Инвестиционная недвижимость

188

178

Нематериальные активы

479

455

Отложенный налоговый актив

211

93

Прочие активы

1 728

794

Итого активы

74 255

52 403

Обязательства

Средства банков

9 245

7 587

Средства клиентов

28 923

19 988

Прочие заемные средства

5 714

4 468

Выпущенные долговые ценные бумаги

12 130

11 565

Отложенное налоговое обязательство

114

125

Прочие обязательства

1 070

509

Итого обязательства до субординированной задолженности

57 196

44 242

Субординированная задолженность

1 167

1 169

Итого обязательства

58 363

45 411

Собственные средства

Уставный капитал

3 084

2 500

Эмиссионный доход

8 792

1 513

Собственные акции, выкупленные у акционеров

(20)

-

Нереализованная прибыль по финансовым активам,
имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования
денежных потоков

62

154

Фонд накопленных курсовых разниц

580

352

Фонд переоценки зданий

332

341

Нераспределенная прибыль

2 674

1 744

Собственные средства, принадлежащие
акционерам материнского банка

15 504

6 604

Доля меньшинства

388

388

Итого собственные средства

15 892

6 992

Итого обязательства и собственные средства

74 255

52 403

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках (в миллионах долларов США)

За три месяца по

За девять месяцев по

30 сентября

30 сентября

2007 г.

2006 г.

2007 г.

2006 г.

Процентные доходы

1 408

942

3 643

2 580

Процентные расходы

(680)

(551)

(1 911)

(1 395)

Чистые процентные доходы

728

391

1 732

1 185

Создание резерва под обесценение

(215)

(188)

(355)

(373)

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение

513

203

1 377

812

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

110

88

196

174

Чистая прибыль (убыток) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи

(34)

-

(33)

119

Доходы за вычетом расходов
по операциям с иностранной валютой

206

48

347

48

Доходы за вычетом расходов
от переоценки валютных статей

107

26

134

253

Комиссионные доходы

168

121

468

303

Комиссионные расходы

(21)

(18)

(54)

(39)

Доля в прибыли ассоциированных компаний

-

8

7

13

Доходы от небанковской деятельности

30

23

73

61

Прочие операционные доходы

14

19

55

67

Чистые непроцентные доходы

580

315

1 193

999

Чистые операционные доходы

1 093

518

2 570

1 811

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(480)

(306)

(1 289)

(883)

Расходы по небанковской деятельности

(20)

(17)

(47)

(50)

Прибыль от выбытия ассоциированных
и дочерних компаний

62

56

80

56

Прибыль до налогообложения

655

251

1 314

934

Расходы по налогу на прибыль

(108)

(19)

(263)

(128)

Прибыль после налогообложения
от непрерывной деятельности

547

232

1 051

806

Прибыль от прекращенной деятельности

-

8

-

10

Чистая прибыль

547

240

1 051

816

Чистая прибыль, приходящаяся на:

Акционеров материнского банка

555

227

1 029

781

Долю меньшинства

(8)

13

22

35

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о движении денежных средств

За девять месяцев
по 30 сентября

2007 г.

2006 г.

Денежные потоки от операционной деятельности

Проценты полученные

3 571

2 288

Проценты выплаченные

(1 871)

(1 321)

Доходы по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

145

111

Доходы по операциям с иностранной валютой

203

73

Комиссии полученные

468

303

Комиссии выплаченные

(70)

(37)

Доходы от небанковской деятельности
и прочие операционные доходы полученные

106

128

Расходы на содержание персонала, административные
расходы и расходы по небанковской деятельности уплаченные

(1 196)

(921)

Уплаченный налог на прибыль

(265)

(206)

Денежные средства, полученные от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

1 091

418

Чистое уменьшение (увеличение) операционных активов

Чистое увеличение по обязательным резервам в центральных банках

(449)

(112)

Чистое уменьшение денежных средств
с ограниченным правом использования

11

8

Чистое (увеличение) уменьшение финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости
через прибыль или убыток

(4 655)

572

Чистое уменьшение (увеличение) средств банков

557

(1 339)

Чистое увеличение кредитов и авансов клиентам

(15 078)

(6 751)

Чистое увеличение прочих активов

(895)

(380)

Чистое (уменьшение) увеличение операционных обязательств

Чистый увеличение (уменьшение) средств банков

1 423

(183)

Чистое увеличение средств клиентов

7 989

6 504

Чистое уменьшение выпущенных векселей
и депозитных сертификатов

(576)

(430)

Чистое увеличение прочих обязательств

184

130

Чистые денежные средства, использованные
в операционной деятельности

(10 398)

(1 563)

Движение денежных средств от инвестиционной деятельности

Дивиденды полученные

22

27

Поступления от продажи или погашения
финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

690

616

Приобретение финансовых активов,
имеющихся в наличии для продажи

(443)

(2 040)

Приобретение дочерних компаний,
за вычетом денежных средств в дочерних компаниях

(11)

(14)

Поступления от реализации группы выбытия,
удерживаемой для продажи

-

122

Приобретение доли меньшинства в дочерних компаниях

(50)

-

Выбытие ассоциированных компаний

44

-

Выбытие дочерних компаний, за вычетом
денежных средств в дочерних компаниях

66

(16)

Приобретение ассоциированных компаний

(10)

-

Приобретение инвестиционных ценных бумаг,
удерживаемых до погашения

(9)

-

Поступления от погашения инвестиционных
ценных бумаг, удерживаемых до погашения

6

2

Приобретение основных средств

(216)

(184)

Поступления от реализации основных средств

30

32

Приобретение нематериальных активов

(12)

(2)

Поступления от реализации нематериальных активов

-

6

Чистые денежные средства, полученные
от (использованные в) инвестиционной деятельности

107

(1 451)

За девять месяцев
по 30 сентября

2007 г.

2006 г.

Денежные потоки от финансовой деятельности

Дивиденды выплаченные

(133)

(63)

Поступления от облигаций, номинированных в российских рублях

-

659

Погашение облигаций, номинированных в российских рублях

(102)

(72)

Поступления от выпуска еврооблигаций

2 524

1 248

Погашение еврооблигаций

(1 300)

(350)

Поступления от выпуска долговых обязательств (Schuldscheindarlehen)

-

254

Погашение долговых обязательств (Schuldscheindarlehen)

(227)

(157)

Поступления от синдицированных кредитов

1 518

2 963

Погашение синдицированных кредитов

(595)

(1 210)

Поступления от прочих привлеченных средств

1 294

709

Погашение прочих привлеченных средств

(918)

(499)

Поступления от выпуска акций за вычетом
понесенных затрат по сделке

7 842

-

Выкуп собственных акций

(20)

-

Чистые денежные средства,
полученные от финансовой деятельности

9 883

3 482

Влияние изменений обменных курсов
на денежные средства и их эквиваленты

135

116

Чистое (уменьшение) увеличение
денежных средств и их эквивалентов

(273)

584

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

3 479

2 541

Денежные средства и их эквиваленты
на конец отчетного периода

3 206

3 125

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО Банк ВТБ ("ВТБ") и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Контакты:

Наталья Логинова
Елена Ершова
Ирина Мокеева
Телефоны:
+7 (495) 739-77-99
8-800-200-77-99 (звонок по России бесплатный)
Электронная почта: InvestorRelations@vtb.ru

ВТБ увеличил чистую прибыль

Fri, 02 Nov 2007 00:00:00 +0400

Чистая прибыль ОАО Банк ВТБ на 1 ноября 2007 года составила 12,2 млрд. рублей. По сравнению с соответствующим периодом прошлого года ее величина увеличилась почти на 46%.

Факт, повлекший разовое увеличение прибыли эмитента более чем на 10 процентов: проценты по предоставленным кредитам, полученные комиссии, доходы по операциям с ценными бумагами. Увеличение прибыли стало следствием дальнейшего расширения бизнеса с клиентами, наращивания кредитного портфеля, а также реализации доходов по портфелю ценных бумаг в условиях прироста индекса РТС на 7%.

Финансовые результаты ОАО «ВТБ-Лизинг» за 1 полугодие 2007года

Mon, 01 Oct 2007 00:00:00 +0400

Москва, 28 СЕНТЯБРЯ 2007 - сегодня ОАО «ВТБ-Лизинг», лидирующая лизинговая Компания в России, объявляет о результатах деятельности за 1-ое полугодие 2007 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

По итогам первого полугодия 2007 года доходы ОАО «ВТБ-Лизинг» в соответствии с МСФО составили 65,7 млн. долларов США (по состоянию на 01.01.2007 г. - 61,2 млн. долларов США). Капитал в соответствии с МСФО по итогам первого полугодия 2007 года составил 83,7 млн. долларов США, (по состоянию на 01.01.2007г. - 61,6 млн. долларов США). Чистая прибыль по данным на 01.07.2007г. составила 20,7 млн. долларов США (за весь 2006 год – 31,9 млн. долларов США). Активы Компании за первое полугодие составили 1,65 млрд. долларов США (по состоянию на 01.01.2007г. – 0,78 млрд. долларов США).

Лизинговый портфель ОАО «ВТБ-Лизинг» (сумма обязательств клиентов по договорам лизинга за вычетом уже оплаченных лизинговых платежей) по итогам первого полугодия 2007 года составил 2,4 млрд. долларов США, увеличившись по сравнению с началом года на 94,4%.

Сумма обязательств по заключенным в первом полугодии 2007 года сделкам составила 1,4 млрд. долларов США, превысив сумму обязательств за весь 2006 год на 18,8%.

В соответствии с подготовленной ОАО «ВТБ-Лизинг» по стандартам МСФО отчетностью за первое полугодие 2007 года, за указанный период ключевые финансовые показатели возросли:

Совокупные активы увеличились на 111,5%;
Инвестиции в лизинг увеличились на 61,2%;
Объем банковских заимствований (кредиты и векселя) увеличился на 126,6%;
Полученные авансы лизингополучателей увеличились на 74,6%;
Собственный капитал увеличился на 35,9%.

В рамках реализуемой Программы регионального развития ОАО «ВТБ-Лизинг» в первом полугодии 2007 года ОАО «ВТБ-Лизинг» созданы региональные подразделения в Хабаровске, Новосибирске, Нижнем Новгороде (ранее в 2006 году были организованы представительства в Санкт-Петербурге и Тюмени). В первом полугодии 2007 года возросла доля сделок с предприятиями, расположенными в регионах Российской Федерации . Региональный портфель лизинговых сделок вырос за указ период на 102,7 млн долларов США

В первом полугодии 2007 года динамично развивается бизнес дочерней компании ОАО «ВТБ-Лизинг» в Украине. Общий объем сделок ЧП«ВТБ-Лизинг» (Украина) за указанный период составил 626,7 млн. долларов США.

Компанией Standard&Poors ОАО «ВТБ-Лизинг» в мае 2007 года присвоены международные кредитные рейтинги:

Рейтинг контрагента (по международному стандарту) - ВВВ+/А-2;
Рейтинг контрагента (по национальной шкале) – ruAAA;
Прогноз: Стабильный.

«Мы показали в первом полугодии 2007 года высокие результаты, свидетельствующие об укреплении наших конкурентных позиций: рост лизингового портфеля, расширение бизнеса, в том числе и в новых отраслях, активное развитие региональной сети, отраслевая диверсификация бизнеса, предоставление услуг мирового уровня на рынках России, СНГ и Европы», - сообщил Генеральный директор ОАО «ВТБ-Лизинг» Антон Борисевич.

ОАО «ВТБ-Лизинг» по итогам первого полугодия 2007 года занимает лидирующие позиции среди российских лизинговых компаний.

Промежуточный сокращенный консолидированный баланс (в тыс. долларов США)

30 июня 2007 г. (непроаудир.) 31 декабря 2006 г.

Активы

Денежные средства и их эквиваленты 407 971 48 132

Торговые ценные бумаги 227 1 847

Средства в кредитных организациях - 42

Чистые инвестиции в лизинг 747 804 463 760

Оборудование для передачи в лизинг 122 644 114 269

Авансы, выданные поставщикам
лизингового оборудования
251 733 68 319

НДС по приобретенным ценностям 109 355 78 358

Прочие активы 9 852 3 649

Итого активы 1 649 586 778 376

Обязательства

Средства кредитных организаций 1 304 683 294 548

Выпущенные долговые ценные бумаги 156 201 350 141

Авансы, полученные от лизингополучателей 80 391 49 565

Текущие обязательства по налогу на прибыль - 1 561

Отложенные обязательства по налогу на прибыль 15 532 7 574

Прочие обязательства 9 110 13 418

Итого обязательства 1 565 917 716 807

Капитал

Уставный капитал 20 014 20 014

Дополнительный капитал 15 259 2 503

Нераспределенная прибыль 42 026 34 102

Эффект от пересчета в валюту отчетности 6 370 4 950

Итого капитал 83 669 61 569

Итого капитал и обязательства 1 649 586 778 376

Промежуточный сокращенный консолидированный отчет о прибылях и убытках за шесть месяцев (в тысячах долларов США)

За шесть месяцев по 30 июня 2007 г.
(непроаудир.)

Процентные доходы

Финансовый лизинг 64 052

Денежные средства и их эквиваленты 1 575

Торговые ценные бумаги 117

Процентные расходы

Средства кредитных организаций (21 316)

Выпущенные долговые ценные бумаги (3 696)

(25 012)

Чистый процентный доход 40 732

Обесценение процентных активов 873

Чистый процентный доход после обесценения процентных активов 39 859

Комиссионные расходы (106)

Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами 128

Доходы за вычетом расходов по операциям в иностранной валюте:

- торговые операции (629)

- переоценка валютных статей 239

Прочие доходы 364

Прочие непроцентные доходы 102

Заработная плата и прочие вознаграждения работникам (1 389)

Прочие операционные расходы (10 044)

Прочие непроцентные расходы (11 433)

Прибыль до расходов по налогу на прибыль 28 422

Расход по налогу на прибыль (7 742)

Прибыль за период 20 680

ОАО «ВТБ-Лизинг» является ведущей российской лизинговой компанией, предлагающей широкий спектр лизинговых услуг и осуществляющей свою деятельность, как на территории России, так и за рубежом. По состоянию на 30 июня 2007 года Компания располагает обособленными региональными подразделениями в Санкт-Петербурге, Новосибирске, Хабаровске, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Красноярске, Екатеринбурге и дочерними компаниями в Украине и Кипре. ОАО «ВТБ-Лизинг» работает с 2002 года на российском рынке. Общая численность персонала ОАО «ВТБ-Лизинг» составляет 52 сотрудника, включая сотрудников региональных подразделений и дочерних компаний. Компания осуществляет лизинговые операции, демонстрируя максимальную эффективность при реализации крупных и средних проектов, требующих высокую квалификацию при структурировании сделок, где решающими факторами являются стоимость привлекаемых ресурсов и сроки финансирования. Единственным акционером Компании является ОАО Банк ВТБ. Для получения более подробной информации посетите сайт ВТБ-Лизинг: www.vtb-leasing.com .

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО «ВТБ-Лизинг». Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Электронная почта:
pr@vtb-leasing.com

Финансовые результаты Группы ВТБ за 1 полугодие 2007 года демонстрируют уверенный рост за счет существенного укрепления капитала

Thu, 27 Sep 2007 00:00:00 +0400

Активы выросли на 26,4%
Операционная прибыль увеличилась на 14,2%

Москва, 27 сентября 2007 года - ВТБ, лидирующая банковская группа России, объявляет о консолидированных результатах деятельности за первое полугодие 2007 года в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности.

На конец первого полугодия 2007 года активы Группы ВТБ выросли на 26,4% и составили 66 223 млн. долл. США. Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 21,7% и составил 36 811 млн. долл. США, при этом кредиты населению возросли на 62,1%, что значительно превышает среднерыночные показатели. Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля по сравнению с прошлым годом увеличились на 26,4% и составили 1 004 млн. долл. США, а чистые комиссионные доходы выросли на 65,8% и составили 267 млн. долл. США. В отчетном периоде операционная прибыль Группы возросла на 14,2% и составила 1 477 млн. долл. США по сравнению с 1 293 млн. долл. США за первое полугодие 2006 года.

Основные итоги деятельности

Отчет о прибылях и убытках (в сравнении с первым полугодием 2006 года):

Процентные доходы возросли до 2 235 млн. долл. США (+ 36,4%), а комиссионные доходы увеличились до 300 млн. долл. США (+ 64,8%);
Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля выросли до 1 004 млн. долл. США (+ 26,4% или на 210 млн. долл. США);
Чистые комиссионные доходы возросли до 267 млн. долл. США (+ 65,8% или на 106 млн. долл. США). Без учета комиссии за назначение банка-депозитария в рамках IPO в сумме 57 млн. долл. США чистые комиссионные доходы выросли на 30,4% и составили 210 млн. долл. США, достигнув на конец первого полугодия 2007 года 14,8% от операционной прибыли;
Эффективная консолидированная ставка налогообложения за первое полугодие 2007 года выросла до 24% с 16% за сопоставимый период 2006 года, что стало следствием постепенного замещения необлагаемых налогами доходов от переоценки валютной позиции и от операций с ценными бумагами процентными и комиссионными доходами;
Консолидированная чистая прибыль за первое полугодие 2007 года составила 504 млн. долл. США, снизившись на 12,5%, главным образом, за счет сокращения доходов от операций с ценными бумагами, которые в первом полугодии 2006 года включали в себя доходы от продажи акций ОАО <КамАЗ> в размере 116 млн. долл. США;
Прибыль на акцию составила 8,6 долл. США на 100 000 акций по сравнению с 10,6 долл. США в сопоставимом периоде 2006 года.

Активы и привлеченные средства (по сравнению с 31 декабря 2006 года):

Общий объем клиентского кредитного портфеля (до вычета резерва под обесценение) вырос на 21,7% и составил 36 811 млн. долл. США. Общий объем кредитов населению существенно вырос на 1 573 млн. долл. США (+ 62,1%) и составил 4 106 млн. долл. США. Доля кредитов населению в общем кредитном портфеле выросла до 11% на 30 июня 2007 года по сравнению с 8% на 31 декабря 2006 года. Общий корпоративный кредитный портфель увеличился на 18,1% и составил 32 705 млн. долл. США по сравнению с 27 702 млн. долл. США на конец 2006 года;
Общая стоимость портфеля ценных бумаг составила 14 055 млн. долл. США по сравнению с 8 957 млн. долл. США (включая приблизительно 5% акций European Aeronautic Defense and Space Company (EADS));
Средства клиентов выросли до 25 083 млн. долл. США (+ 25.5%), в том числе вклады населения выросли на 21,2% и составили 8 876 млн. долл. США;
Оптовые заимствования (которые включают в себя выпущенные долговые ценные бумаги, субординированную задолженность и прочие заемные средства) возросли на 10,8% и составили 19 053 млн. долл. США. Основные сделки первого полугодия 2007 г. включают эмиссию еврооблигаций ВТБ на сумму 1 000 млн. евро с плавающей ставкой ЕВРОИБОР + 0.6% годовых с погашением в марте 2009 года, эмиссию еврооблигаций ВТБ на сумму 300 млн. фунтов стерлингов с процентной ставкой 6,332% годовых с погашением в марте 2010 года, и эмиссию еврооблигаций ВТБ Европа на сумму 500 млн. долл. США с плавающей ставкой LIBOR+0,625% годовых с погашением в апреле 2009 года.

Важные события первого полугодия 2007 года:

В мае 2007 года ВТБ провел первичное публичное размещение (IPO) своих акций. 24 мая 2007 года Центральный Банк РФ зарегистрировал дополнительную эмиссию 1 513 026 109 019 обыкновенных акций ВТБ (22,5% от числа акций после увеличения) номинальной стоимостью 1 коп. каждая. Цена размещения на 1 акцию составила 13,6 коп. (0,00528 долл. США). Общее число акций, размещенных в форме ГДР, составило 983 387 340 000. Каждая ГДР представляет собой имущественное право на 2 000 акций. Общая сумма средств, привлеченных в ходе IPO, составила 7 977 млн. долл. США.
Внешторгбанк был официально переименован в ОАО Банк ВТБ;
ОАО <Промышленно-строительный банк> был переименован в ОАО <Банк ВТБ Северо-Запад>;
В марте 2007 года начал свою деятельность ангольский банк Banco VTB Africa SA с долей участия ВТБ в капитале в 66%.

Основные приобретения в первом полугодии 2007 года:

В апреле 2007 года ВТБ приобрел 50% плюс одна акция в уставном капитале ЗАО <Славнефтебанк> в Республике Беларусь за 25 млн. долл. США;
В марте 2007 года ВТБ приобрел 25% плюс одна акция в капитале ОАО <Терминал> за 40 млн. долл. США.

Комментарии:

Андрей Костин, Президент-Председатель Правления:

"Первое полугодие 2007 года характеризовалось динамичным развитием и существенными изменениями в нашей деятельности. Проведение нами глобального первичного размещения акций, рекордного за всю историю современной России, явилось важным событием на пути реализации планов нашего дальнейшего роста. В условиях волатильности международных рынков нам весьма отрадно отметить, что у ВТБ есть сильная капитальная база для обеспечения нашего устойчивого роста. Мы удовлетворены позитивной динамикой по всем направлениям нашего бизнеса и, в частности, значительными успехами в развитии розничных операций в первом полугодии 2007 года. Мы нацелены на дальнейшую реализацию нашей стратегии в интересах всех наших акционеров."

Николай Цехомский, член Правления, финансовый директор:

"Доверие, оказанное нам российскими и иностранными инвесторами, закладывает основу для нашего серьезного роста на рынках России и СНГ. Этот капитал обеспечивает дальнейшее развитие банка, и уже сейчас позволил нам ускориться по пути достижения наших целей. Мы уже начали постепенно его использовать, и при этом мы хотим подчеркнуть, что нестабильная ситуация на международных рынках капитала никоим образом не отразилась на нашей способности финансировать свою основную деятельность. С капиталом 1 уровня в 17.4% возможности банка по удовлетворению интересов как клиентов, так и инвесторов, значительно укрепились, что особенно важно в условиях нынешней сложной ситуации на международных финансовых рынках."

Обзор результатов деятельности

Чистые процентные доходы достигли 1 004 млн. долл. США по сравнению с 794 млн. долл. США за первое полугодие 2006, что обусловлено ростом по всем составляющим процентных доходов, который частично был компенсирован ростом процентных расходов. Рост процентных доходов (+36,4%) отражает продолжающееся наращивание кредитных операций Группы, в особенности, в розничном сегменте;
Операционная прибыль выросла на 14,2% и составила 1 477 млн. долл. США по сравнению с 1 293 млн. долл. США, полученных за первое полугодие 2006 года, в основном благодаря росту чистых процентных и чистых комиссионных доходов;
Расходы на содержание персонала и административные расходы увеличились на 40,2% и составили 809 млн. долл. США, что стало следствием расширения филиальной сети Группы в России, обусловившего увеличение расходов на персонал, рекламных и маркетинговых затрат;
Устойчивый рост процентных и комиссионных доходов обеспечивается развитием приоритетных направлений деятельности Группы. Объем клиентского кредитного портфеля за вычетом резерва под обесценение возрос на 22,0% и составил 35 693 млн. долл. США, что составляет 53,9% от валюты баланса на 30 июня 2007 года. Средства на счетах клиентов увеличились на 25,5% и составили за первое полугодие 2007 года 25 083 млн. долл. США (49,2% от общей суммы обязательств), из которых вклады населения составили 8 876 млн. долл. США.

Качество и концентрация кредитного портфеля

Доля просроченных и переоформленных кредитов в клиентском кредитном портфеле Группы сократилась до 1,8% по сравнению с 2,1% на конец 2006 года; отчисления в резервы под обесценение в процентном отношении к общей величине кредитного портфеля сократились до 3,0% по сравнению с 3,2% по итогам 2006 года;
Коэффициент покрытия просроченных и переоформленных кредитов резервами под обесценение кредитов находился на уровне 172.0%;
Ставка резервирования за первое полугодие 2007 года сократилась до 0,8% по сравнению с 1,8% в 2006, что свидетельствует об улучшении качества кредитного портфеля ВТБ;
Общий размер кредитов Группы, выданных десяти крупнейшим заемщикам в процентном соотношении к общему размеру кредитного портфеля снизился до 17% по сравнению с 18% по итогам 2006 года.

Капитализация и достаточность капитала

Общий капитал Группы ВТБ на 30 июня 2007 года вырос до 15 216 млн. долл. США по сравнению с 6 992 млн. долл. США на 31 декабря 2006 года, в основном в связи с приростом собственных средств в результате проведения первичного публичного размещения акций;
По состоянию на 30 июня 2007 года консолидированный капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с методикой Базельского комитета по банковскому надзору, составил 14 581 млн. долл. США по сравнению с 6 357 млн. долл. США по состоянию на 31 декабря 2006 года, а суммарный капитал 1-го и 2-го уровня составил 15 858 млн. долл. США по сравнению с 7 646 млн. долл. США по состоянию на 31 декабря 2006 года. Коэффициент достаточности общего капитала 1-го и 2-го уровня увеличился до 19,0% с 14,0% по состоянию на 31 декабря 2006 года, что значительно превышает минимальное значение 8%, установленное Базельским комитетом. ВТБ и все его дочерние банки соблюдают требования по достаточности капитала, установленные соответствующими надзорными органами их стран.

Consolidated Balance Sheet (expressed in millions of US dollars)

30 June 2007 (unaudited)

31 December 2006

Assets

Cash and short-term funds

3,441

3,581

Mandatory cash balances with central banks

850

648

Financial assets at fair value through profit or loss

10,301

5,120

Financial assets pledged under repurchase
agreements and loaned financial assets

1,158

2,938

Due from other banks

8,453

6,813

Loans and advances to customers

35,693

29,262

Financial assets available-for-sale

2,591

888

Investments in associates

185

200

Investment securities held-to-maturity

5

11

Premises and equipment

1,489

1,422

Investment property

182

178

Intangible assets

450

455

Deferred tax asset

150

93

Other assets

1,275

794

Total assets

66,223

52,403

Liabilities

Due to other banks

5,753

7,587

Customer deposits

25,083

19,988

Other borrowed funds

4,679

4,468

Debt securities issued

13,189

11,565

Deferred tax liability

113

125

Other liabilities

1,005

509

Total liabilities before subordinated debt

49,822

44,242

Subordinated debt

1,185

1,169

Total liabilities

51,007

45,411

Equity

Share capital

3,084

2,500

Share premium

8,792

1,513

Treasury stock

(21)

-

Unrealized gain on financial assets available-for-sale

and cash flow hedge

92

154

Currency translation difference

417

352

Premises revaluation reserve

334

341

Retained earnings

2,123

1,744

Equity attributable to shareholders of the parent

14,821

6,604

Minority interest

395

388

Total equity

15,216

6,992

Total liabilities and equity

66,223

52,403

Consolidated Statements of Income (expressed in millions of US dollars)

For the three-month
period ended

For the six-month
period ended

30 June (unaudited)

30 June (unaudited)

2007

2006

2007

2006

Interest income

1,176

913

2,235

1,638

Interest expense

(651)

(460)

(1,231)

(844)

Net interest income

525

453

1,004

794

Provision charge for loan impairment

(78)

(91)

(140)

(185)

Net interest income after
provision for loan impairment

447

362

864

609

Gains less losses arising from financial
assets at fair value through profit or loss

44

11

86

86

Gains less losses from
available-for-sale financial assets

1

8

1

119

Gains less losses arising
from dealing in foreign currencies

63

24

141

-

Foreign exchange translation gains less losses

14

104

27

227

Fee and commission income

189

91

300

182

Fee and commission expense

(14)

(11)

(33)

(21)

Share in income of associates

8

1

7

5

Income arising from non-banking activities

21

16

43

38

Other operating income

30

31

41

48

Net non-interest income

356

275

613

684

Operating income

803

637

1,477

1,293

Staff costs and administrative expenses

(444)

(313)

(809)

(577)

Expenses arising from non-banking activities

(13)

(16)

(27)

(33)

Profit from disposal of associates

-

-

18

-

Profit before taxation

346

308

659

683

Income tax expense

(74)

(68)

(155)

(109)

Profit after taxation
from continued operations

272

240

504

574

Profit from discontinued operations

-

2

-

2

Net profit

272

242

504

576

Net profit attributable to:

Shareholders of the parent

256

228

474

554

Minority interest

16

14

30

22

Basic and diluted earnings per share (expressed in USD per share)

0.000044

0.000044

0.000086

0.000106

Basic and diluted earnings per share -
continuing operations
(expressed in USD per share)

0.000044

0.000044

0.000086

0.000106

Basic and diluted earnings per share -
discontinued operations
(expressed in USD per share)

0.000000

0.000000

0.000000

0.000000

Consolidated Statements of Cash Flows (expressed in millions of US dollars)

For the six-month period ended 30 June (unaudited)

2007

2006

Cash flows from operating activities

Interest received

2,215

1,574

Interest paid

(1,188)

(780)

Income received on operations with financial assets
at fair value through profit or loss

118

107

Income received (loss) on dealing in foreign currency

76

(36)

Fees and commissions received

300

180

Fees and commissions paid

(33)

(22)

Income arising from non-banking activities
and other operating income received

65

82

Staff costs, administrative expenses and
expenses arising from non-banking activities paid

(768)

(575)

Income tax paid

(175)

(106)

Cash flows from operating activities before
changes in operating assets and liabilities

610

424

Net decrease (increase) in operating assets

Net increase in mandatory cash balances with central banks

(190)

(142)

Net decrease in restricted cash

50

5

Net increase in financial assets at fair value through profit or loss

(5,301)

(1,386)

Net increase in due from banks

(1,556)

(994)

Net increase in loans and advances to customers

(6,112)

(2,816)

Net increase in other assets

(461)

(396)

Net (decrease) increase in operating liabilities

Net decrease in due to banks

(1,889)

(698)

Net increase in customer deposits

4,577

4,906

Net (decrease) increase in promissory
notes and certificates of deposits issued

(430)

132

Net increase in other liabilities

195

110

Net cash used in operating activities

(10,507)

(855)

Cash flows from (used in) investing activities

Dividends received

19

10

Proceeds from sales or maturities of financial assets available-for-sale

462

160

Purchase of financial assets available-for-sale

(46)

(487)

Purchase of subsidiaries, net of cash acquired

38

(14)

Disposal of associates

44

-

Purchase of associates

(10)

-

Purchase of minority interest in subsidiaries

(35)

-

Proceeds from maturities of investment securities held-to-maturity

6

2

Purchase of premises and equipment

(119)

(81)

Proceeds from sale of premises and equipment

45

33

Purchase of intangible assets

(7)

(2)

Proceeds from sale of intangible assets

-

6

Net cash (used in) from investing activities

397

(373)

For the six-month period ended 30 June (unaudited)

2007

2006

Cash flows from financing activities

Decrease in Central Bank of the Russian Federation funding

(153)

(75)

Proceeds from other credit lines

662

140

Repayment of other credit lines

(256)

(134)

Proceeds from issuance of bonds denominated in RUR

-

361

Redemption of bonds denominated in RUR

(216)

(72)

Proceeds from issuance of Eurobonds

2,394

603

Repayment of Eurobonds

(227)

(350)

Proceeds from issuance of SSD debentures (Schuldscheindarlehen)

-

240

Redemption of SSD debentures (Schuldscheindarlehen)

-

(154)

Proceeds from syndicated loans

539

2,213

Repayment of syndicated loans

(594)

(1,120)

Proceeds from share issue, less transaction costs

7,842

-

Cash paid for treasury stock

(21)

-

Net cash from financing activities

9,970

1,652

Effect of exchange rate changes on cash and cash equivalents

50

129

Net (decrease) increase in cash and cash equivalents

(90)

553

Cash and cash equivalents at beginning of the year

3,479

2,541

Cash and cash equivalents at the end of the period

3,389

3,094

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО Банк ВТБ ("ВТБ") и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Контакты:

Наталья Логинова
Елена Ершова
Ирина Мокеева

Телефоны: +7 (495) 739-77-99
8-800-200-77-99 (звонок по России бесплатный)

Электронная почта: InvestorRelations@vtb.ru

Финансовые результаты Группы ВТБ за 1 квартал 2007года. Успешное начало года

Tue, 26 Jun 2007 00:00:00 +0400

ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ УВЕЛИЧИЛИСЬ НА 40,9%
ПОРТФЕЛЬ КРЕДИТОВ НАСЕЛЕНИЮ ВЫРОС НА 19,5%

Москва, 26 июня 2007 - сегодня ВТБ, лидирующая банковская группа России, объявляет о результатах деятельности за 1-й квартал 2007 года в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности.

Чистые процентные доходы Группы ВТБ выросли по сравнению с 1-м кварталом 2006 года на 40,9% (на 141 млн. долл.), чистые комиссионные доходы - на 13,6%. Без учета доходов от продажи инвестиций, прибыль до налогообложения выросла на 13,9% с 259 млн. долл. до 295 млн. долл. Активы достигли 56 153 млн. долл., увеличившись на 7,2% или на 3 750 млн. долл., при росте портфеля кредитов населению на 19,5%, что превысило среднерыночные темпов роста.

Основные итоги деятельности в 1-м квартале 2007 года

Доходы и расходы (в сравнении с 1-м кварталом 2006 года):
Процентные доходы составили 1 066 млн. долл. (рост на 46,2%), комиссионные доходы - 111 млн. долл. (рост на 22,0%);
Чистые процентные доходы выросли до 486 млн. долл. (рост на 40,9% или 141 млн. долл.);
Чистые комиссионные доходы возросли на 11 млн. долл. (на 13,6%) до 92 млн. долл., достигнув 13,6% от чистых операционных доходов;
Эффективная ставка налогообложения (консолидированная по Группе) выросла с 10,9% до 25,9%, что стало следствием постепенного замещения доходов по ценными бумагам и валюте процентными и комиссионными доходами;
Консолидированная чистая прибыль в 1-м квартале 2007 года составила 232 млн. долл., снизившись на 30,5% по сравнению с аналогичным периодом 2006 года за счет сокращения результатов по операциям с ценными бумагами, которые в 1-м квартале 2006 года включали доходы от реализации акций КамАЗа;
Прибыль на акцию снизилась с 6,3 долл. до 4,2 долл. на 100 000 акций.

Активы и привлеченные средства (в сравнении с 31 декабря 2006 года):

Кредитный портфель достиг 31 697 млн. долл., увеличившись на 2 435 млн. долл. или на 8,3%, в том числе кредиты населению - на 494 млн. долл. до 3 027 млн. долл. или на 19,5%;
Портфель ценных бумаг вырос на 19,8% и достиг 10 729 млн. долл., включая 5% акций European Aeronautic Defense and Space Company (EADS);
Средства на счетах клиентов возросли на 17,0% и достигли 23 381 млн. долл., в том числе вклады населения - на 8,1% до 7 918 млн. долл.;
В марте 2007 года ВТБ выпустил еврооблигации на сумму 1 млрд. евро по ставке LIBOR+0.6% с погашением в марте 2009 года и на сумму 300 млн. фунтов стерлингов по фиксированной ставке 6,332% с погашением в марте 2010 года.

Важные события 1-го квартала 2007 года

Внеочередным Общим собранием акционеров ВТБ было одобрено увеличение уставного капитала на 1 734 333 866 664 акций (24,97% от количества акций после увеличения), с последующим глобальным размещением акций Банка (IPO) в мае 2007 года;
Внешторгбанк официально переименован в ОАО Банк ВТБ;
Приступил к деятельности дочерний банк <ВТБ Африка> в Анголе.

Приобретения в 1-м квартале 2007 года

ВТБ начал процесс приобретения 50% + 1 акции Славнефтебанка в Республике Беларусь за 25 млн. долл. (сделка завершена в мае 2007 года);
ВТБ приобрел 25% + 1 акцию ОАО Терминал за 40 млн. долл.

Комментарии:

Андрей Костин, Президент-Председатель Правления:
<Начало 2007 года продемонстрировало обнадеживающие результаты, свидетельствующие об укреплении наших конкурентных позиций и уверенном росте в условиях быстро развивающейся российской экономики. Мы продолжаем реализовывать стратегию дальнейшего расширения в России и за рубежом, сосредотачивая усилия в первую очередь на увеличении рыночной доли в быстро растущем российском розничном секторе. Успешное размещение наших акций в мае этого года обеспечило Банк капиталом, необходимым для достижения этих целей, и продемонстрировало значительный интерес инвестиционного сообщества к быстро развивающемуся банковскому рынку России>.
Николай Цехомский, финансовый директор:
<Результаты, достигнутые в начале 2007 года, демонстрируют дальнейший рост Группы ВТБ и ожидавшиеся нами позитивные изменения в структуре доходов Группы. Итоги квартала свидетельствуют о планомерном замещении результатов операций на финансовых рынках процентными и комиссионными доходами, что отражает усилия Группы по развитию корпоративного и розничного бизнеса. Мы полагаем, что это повышение качества доходной базы ВТБ отвечает ожиданиям наших инвесторов>.

Обзор результатов деятельности

Без учета результатов от продажи инвестиций, прибыль до налогообложения выросла на 13,9%, главным образом за счет роста чистых процентных и комиссионных доходов, что отражает расширение клиентской базы Группы и рост объемов кредитования, привлечения депозитов и других клиентских операций.
Чистые процентные доходы составили 486 млн. долл., при этом их величина возросла по всем компонентам: (а) процентные доходы по кредитам и авансам клиентам выросли на 50,9% до 854 млн. долл., (б) процентные доходы по ценным бумагам увеличились на 21,1% до 115 млн. долл., (в) процентные доходы по средствам, размещенным в банках, выросли на 42,6%, составив 97 млн. долл. Эта положительная динамика была обеспечена дальнейшим наращиванием объемов кредитования клиентов, в первую очередь физических лиц, и ростом вложений в ценные бумаги.
Увеличение чистого процентного спрэда с 4,0% в 1-м квартале 2006 года до 4,3% в 1-м квартале 2007 года было обеспечено быстрым наращиванием объемов кредитов населению, доля которых в кредитном портфеле достигла 9% и доходность которых выше в сравнении с корпоративными кредитами.
Чистые операционные доходы возросли на 2,7% до 674 млн. долл. в сравнении с 656 млн. долл. в 1-м квартале 2006 года, что было вызвано, в первую очередь, ростом чистых процентных доходов до 486 млн. долл. и чистых комиссионных доходов - до 92 млн. долл. Снижение доходов по операциям с ценными бумагами на 162 млн. долл. произошло вследствие отражения в 1-м квартале 2006 года доходов от продажи акций КамАЗа, а также динамики российского фондового рынка в 1-м квартале 2007 года, по итогам которого прирост индекса РТС составил лишь 0,7% в сравнении с 27,4% в 1-м квартале 2006 года.
Расходы на содержание персонала и административные расходы увеличились на 38,3% до 365 млн. долл., что стало следствием расширения операционной сети Группы в России, обусловившего увеличение расходов на персонал, рекламных и маркетинговых затрат.
Устойчивый рост процентных и комиссионных доходов обеспечивается развитием приоритетных направлений деятельности Группы: корпоративного, розничного и инвестиционно-банковского бизнеса. Доля кредитов клиентам в активах Группы составила на 31 марта 2007 года 56,4% в сравнении с 55,8% на 31 декабря 2006 года, а процентные доходы по кредитам клиентам выросли до 80,1% от суммарных процентных доходов (против 77,6% за 2006 год). Средства на счетах клиентов увеличились на 17,0% до 23 381 млн. долл., из которых 7 918 млн. долл. составили вклады населения, 11 368 млн. долл. - счета корпоративных клиентов и 4 095 млн. долл. - счета государственных и общественных организаций.

Качество и концентрация кредитного портфеля

Доля просроченных и пролонгированных кредитов в кредитном портфеле Группы на 31 марта 2007 года составила 2,7%, коэффициент покрытия кредитов резервами под обесценение был равен 3,2%.
Коэффициент покрытия просроченных и пролонгированных кредитов резервами под обесценение на 31 марта 2007 года находился на уровне 118,7%.
Расходы на создание резервов снизились с 1,8% годовых в 1-м квартале 2006 года до приемлемого для Группы уровня 0,8% годовых в 1-м квартале 2007 года.
Доля задолженности 10 крупнейших заемщиков в консолидированном кредитном портфеле Группы остается на уровне 17,7%. Группа продолжает целенаправленно диверсифицировать свою клиентскую базу и наращивать объемы кредитования.

Капитализация и достаточность капитала

Консолидированные собственные средства Группы ВТБ на 31 марта 2007 года возросли до 7 143 млн. долл. в сравнении с 6 992 млн. долл. на 31 декабря 2006 года. На увеличение собственных средств Группы оказали влияние получение чистой прибыли в размере 232 млн. долл. и результаты валютной переоценки в сумме 44 млн. долл., частично нивелированные снижением результата переоценки ценных бумаг, удерживаемых в наличии для продажи, на 105 млн. долл., в основном в результате переоценки акций EADS.
По состоянию на 31 марта 2007 года консолидированный капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с правилами BIS (Базельская методика), составил 6 509 млн. долл. в сравнении с         6 357 млн. долл. на 31 декабря 2006 года, а суммарный капитал 1-го и 2-го уровня составил 7 787 млн. долл. против 7 646 млн. долл. на 31 декабря 2006 года. Коэффициент достаточности капитала по Базельской методике сократился с 14,0% на 31 декабря 2006 года до 12,9% на 31 марта 2007 года, что по-прежнему значительно превышает минимальный коэффициент, установленный BIS на уровне 8,0%.
ВТБ и все его дочерние банки продолжают соблюдать требования по достаточности капитала, установленные регулирующими органами стран их регистрации.

Консолидированный баланс (в миллионах долларов США)

31 марта 2007

(неаудированный)

31 декабря
2006

Активы

Денежные средства и краткосрочные активы

3,523

3,581

Обязательные резервы на счетах в центральных банках

641

648

Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

7,291

5,120

Финансовые активы, заложенные по соглашениям РЕПО, и финансовые активы, переданные на условиях займа

2,463

2,938

Средства в банках

6,193

6,813

Кредиты и авансы клиентам

31,697

29,262

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

970

888

Инвестиции в ассоциированные компании

173

200

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

5

11

Основные средства

1,427

1,422

Инвестиционная недвижимость

180

178

Нематериальные активы

452

455

Отложенный налоговый актив

106

93

Прочие активы

1,032

794

Итого активы

56,153

52,403

Обязательства

Средства банков

6,643

7,587

Средства клиентов

23,381

19,988

Прочие заемные средства

4,279

4,468

Выпущенные долговые ценные бумаги

12,915

11,565

Отложенное налоговое обязательство

114

125

Прочие обязательства

512

509

Итого обязательства до субординированной задолженности

47,844

44,242

Субординированная задолженность

1,166

1,169

Итого обязательства

49,010

45,411

Собственные средства

Уставный капитал

2,500

2,500

Эмиссионный доход

1,513

1,513

Нереализованная прибыль по финансовым активам,
имеющимся в наличии для продажи

49

154

Фонд переоценки основных средств

336

341

Фонд накопленных курсовых разниц

391

352

Нераспределенная прибыль

1,994

1,744

Собственные средства, принадлежащие
акционерам материнского банка

6,783

6,604

Доля меньшинства

360

388

Итого собственные средства

7,143

6,992

Итого обязательства и собственные средства

56,153

52,403

Консолидированный отчет о прибылях и убытках (в миллионах долларов США)

За три месяца по

31 марта (неаудированный)

2007

2006

Процентные доходы

1,066

729

Процентные расходы

(580)

(384)

Чистые процентные доходы

486

345

Создание резерва под обесценение кредитного портфеля

(62)

(94)

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

424

251

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

20

71

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми
активами, имеющимися в наличии для продажи

-

111

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

78

(24)

Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей

28

123

Комиссионные доходы

111

91

Комиссионные расходы

(19)

(10)

Доля в прибыли ассоциированных компаний

(1)

4

Доходы от небанковской деятельности

22

22

Прочие операционные доходы

11

17

Чистые непроцентные доходы

250

405

Чистые операционные доходы

674

656

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(365)

(264)

Расходы по небанковской деятельности

(14)

(17)

Прибыль от выбытия ассоциированных компаний

18

-

Прибыль до налогообложения

313

375

Расходы по налогу на прибыль

(81)

(41)

Чистая прибыль

232

334

Чистая прибыль, приходящаяся на:

Акционеров материнского банка

218

326

Долю меньшинства

14

8

Консолидированный отчет о движении денежных средств (в миллионах долларов США)

За три месяца по 31 марта (неаудированный)

2007

2006

Денежные потоки от операционной деятельности

Проценты полученные

1,057

725

Проценты уплаченные

(575)

(376)

Доходы по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми
по справедливой стоимости через прибыль или убыток

(13)

(12)

Доходы по операциям с иностранной валютой

79

(21)

Комиссии полученные

111

91

Комиссии уплаченные

(20)

(10)

Доходы от небанковской деятельности и прочие операционные доходы

32

40

Затраты на персонал и административные расходы уплаченные

(357)

(258)

Уплаченный налог на прибыль

(99)

(60)

Денежные средства, полученные от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

215

119

Чистое уменьшение / (увеличение) операционных активов

Чистое (увеличение) / уменьшение по обязательным резервам в центральных банках

13

(38)

Чистое уменьшение / (увеличение) денежных средств с ограниченным правом использования

13

(12)

Чистое уменьшение / (увеличение) финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток

(1,960)

(369)

Чистое уменьшение / (увеличение) финансовых активов, заложенных
по соглашению РЕПО и переданных на условиях займа

338

(762)

Чистое (увеличение) / уменьшение средств в банках

653

(1,814)

Чистое увеличение кредитов и авансов клиентам

(2,309)

(467)

Чистое увеличение прочих активов

(276)

(194)

Чистое (уменьшение) / увеличение операционных обязательств

Чистое увеличение средств банков

(972)

142

Чистое увеличение средств клиентов

3,148

1,551

Чистое (уменьшение) / увеличение выпущенных векселей
и депозитных сертификатов

(415)

(473)

Чистое увеличение / (уменьшение) прочих обязательств

31

546

Чистые денежные средства, использованные
в операционной деятельности

(1,521)

(1,771)

Денежные потоки от инвестиционной деятельности

Дивиденды полученные

3

2

Поступления от продажи или погашения финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

28

174

Приобретение финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

(110)

(18)

Приобретение ассоциированных компаний

-

(14)

Поступления от погашения инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения

6

-

Приобретение основных средств

(30)

(39)

Поступления от реализации основных средств

24

33

Приобретение нематериальных активов

(2)

(2)

Чистые денежные средства, полученные от /
(использованные в) инвестиционной деятельности

(81)

136

За три месяца по 31 марта (неаудированный)

2007

2006

Денежные потоки от финансовой деятельности

Увеличение средств, полученных от
Центрального Банка Российской Федерации

184

-

Уменьшение средств, полученных от
Центрального Банка Российской Федерации

(153)

(75)

Поступления от прочих кредитных линий

321

21

Погашение прочих кредитных линий

(13)

-

Погашение облигаций, размещаемых на внутренних рынках

-

(72)

Поступления от выпуска еврооблигаций

1,923

600

Поступления от выпуска долговых обязательств

-

242

Погашение долговых обязательств

(241)

(157)

Поступления от синдицированных кредитов

113

1,029

Погашение синдицированных кредитов

(603)

(591)

Чистые денежные средства,
полученные от финансовой деятельности

1,531

997

Влияние изменений обменных курсов
на денежные средства и их эквиваленты

26

51

Чистое увеличение денежных средств и их эквивалентов

(45)

(587)

Денежные средства и их эквиваленты на начало года

3,479

2,541

Денежные средства и их эквиваленты на конец года

3,434

1,954

ВТБ и его дочерние компании (Группа ВТБ) является ведущей российской коммерческой банковской группой, предлагающей широкий спектр банковских услуг и осуществляющей операции как на территории России, так и за рубежом. По состоянию на 31 марта 2007 года филиальная сеть Группы включала 152 филиала, в том числе 58 филиалов ВТБ, 40 филиалов ВТБ24 и 54 филиала Промышленно-строительного банка в регионах России. Помимо российских банков и компаний, в состав Группы входят 4 дочерних банка в СНГ (Армении, Грузии и 2 банка в Украине), 6 банков в Европе (в Великобритании, Франции, Германии, Австрии, Швейцарии и на Кипре), а также 2 банка в Африке (Ангола, Намибия) и 4 представительства в Индии, Италии, Китае и Республике Беларусь. ВТБ также учредил дочерние компании в Африке и Азии, дочерний банк ВТБ в Великобритании имеет офис в Сингапуре.
ВТБ работает с 1990 года на основании генеральной лицензии № 1000, выданной Центральным Банком России.

По состоянию на 31 марта 2007 года общая численность персонала Группы составляет 29 550 сотрудников. Группа осуществляет коммерческие банковские операции, включая привлечение депозитов и выдачу коммерческих кредитов, проведение расчетов по экспортным/импортным операциям клиентов, валютно-обменные операции, а также операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Крупнейшим акционером ВТБ является Правительство РФ, владеющее через Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом пакетом акций, составляющим 99,9% от зарегистрированного уставного капитала. Для получения более подробной информации посетите корпоративный сайт ВТБ: www.vtb.ru.

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО Банк ВТБ ("ВТБ") и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Контакты:

Наталья Логинова
Ирина Мокеева

Телефоны:
+7 (495) 739-77-99
8-800-200-77-99
(звонок по России бесплатный)

Электронная почта:
InvestorRelations@vtb.ru

Пресс-релиз в формате pdf
3M2007_press-release_RUS_22-6-2007.pdf

Консолидированный баланс ^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США	31 марта 2008 г.	31 декабря 2007 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	5 028	5 160
Обязательные резервы на счетах центральных банков	1 318	825
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	8 431	10 436
Финансовые активы, заложенные по договорам <репо> и финансовые активы, переданные на условиях займа	1 538	2 212
Средства в банках	8 537	9 733
Кредиты и авансы клиентам	67 693	58 549
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	1 346	858
Инвестиции в ассоциированные компании	190	167
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	39	5
Основные средства	2 075	1 997
Инвестиционная недвижимость	174	168
Нематериальные активы	491	480
Отложенный налоговый актив	288	215
Прочие активы	2 145	1 804
Итого активы	99 293	92 609

Консолидированный баланс ^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США	31 марта 2008 г.	31 декабря 2007 г.
Обязательства
Средства банков	11 689	14 794
Средства клиентов	43 603	37 098
Прочие заемные средства	5 437	5 176
Выпущенные долговые ценные бумаги	18 644	16 489
Отложенное налоговое обязательство	143	149
Прочие обязательства	1 349	1 231
Итого обязательства до субординированной задолженности	80 865	74 937
Субординированная задолженность	1 154	1 171
Итого обязательства	82 019	76 108
Собственные средства
Уставный капитал	3 084	3 084
Эмисионный доход	8 792	8 792
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(21)	(21)
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи и от хеджирования денежных потоков	90	109
Фонд накопленных курсовых разниц	1 340	663
Фонд переоценки зданий	583	587
Нераспределенная прибыль	3 111	2 993
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	16 979	16 207
Доля меньшинства	295	294
Итого собственные средства	17 274	16 501
Итого обязательства и собственные средства	99 293	92 609

Консолидированный отчет о прибылях и убытках ^{Непроаудированные финансовые результаты за три месяца по 31 марта 2008 года}в миллионах долларов США	31 марта 2008 г.	31 марта 2007 г.
Процентные доходы	2 105	1 059
Процентные расходы	(1 026)	(580)
Чистые процентые доходы	1 079	479
Создание резерва под обесценение	(194)	(62)
Чистые процентые доходы после создания резерва под обесценение	885	417
Чистые (убытки) / доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(453)	42
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	612	78
Чистые (убытки) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	(502)	13
Комиссионные доходы	168	111
Комиссионные расходы	(23)	(19)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	3	(1)
Доходы от небанковской деятельности	33	22
Прочие операционные доходы	34	11
Чистые непроцентные (убытки) доходы	(128)	257
Чистые операционные доходы	757	674
Расходы на содержание персонала и административные расходы	(542)	(365)
Расходы по небанковской деятельности	(23)	(14)
Прибыль от выбытия дочерних и ассоциированных компаний	-	18
Прибыль до налогообложения	192	313
Расходы по налогу на прибыль	(71)	(81)
Прибыль после налогообложения от непрерывной деятельности	121	232
Чистая прибыль, приходящаяся на:	121	232
Акционеров материнского банка	113	218
Долю меньшинства	8	14

Контакты:
Управление по работе с инвесторами Тел. +7 (495) 775-71-39 E-mail: investorrelations@vtb.ru	Управление общественных связей Тел. +7 (495) 783-17-17 E-mail: pr1@vtb.ru

	На 31 декабря 2007 г. (непроаудир.)	На 31 декабря 2006 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	5 160	3 581
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	825	648
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	10 436	5 120
Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>, и финансовые активы, переданные на условиях займа	2 212	2 938
Средства в банках	9 733	6 813
Кредиты и авансы клиентам	58 549	29 262
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	858	888
Инвестиции в ассоциированные компании	167	200
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	5	11
Основные средства	1 997	1 422
Инвестиционная недвижимость	168	178
Нематериальные активы	480	455
Отложенный налоговый актив	215	93
Прочие активы	1 804	794


Итого активы	92 609	52 403


Обязательства
Средства банков	14 794	7 587
Средства клиентов	37 098	19 988
Прочие заемные средства	5 176	4 468
Выпущенные долговые ценные бумаги	16 489	11 565
Отложенное налоговое обязательство	149	125
Прочие обязательства	1 231	509

Итого обязательства до субординированной задолженности	74 937	44 242

Субординированная задолженность	1 171	1 169


Итого обязательства	76 108	45 411


Собственные средства
Уставный капитал	3 084	2 500
Эмиссионный доход	8 792	1 513
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(21)	-
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	109	154
Фонд накопленных курсовых разниц	663	352
Фонд переоценки зданий	587	341
Нераспределенная прибыль	2 993	1 744
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	16 207	6 604

Доля меньшинства	294	388

Итого собственные средства	16 501	6 992


Итого обязательства и собственные средства	92 609	52 403

	На 30 сентября 2007 г. (непроаудир.)	На 31 декабря 2006 г.
Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	3 297	3 581
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	1 133	648
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	9 583	5 120
Финансовые активы, заложенные по договорам <репо>, и финансовые активы, переданные на условиях займа	3 149	2 938
Средства в банках	6 452	6 813
Кредиты и авансы клиентам	45 025	29 262
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	1 239	888
Инвестиции в ассоциированные компании	191	200
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	14	11
Основные средства	1 566	1 422
Инвестиционная недвижимость	188	178
Нематериальные активы	479	455
Отложенный налоговый актив	211	93
Прочие активы	1 728	794


Итого активы	74 255	52 403


Обязательства
Средства банков	9 245	7 587
Средства клиентов	28 923	19 988
Прочие заемные средства	5 714	4 468
Выпущенные долговые ценные бумаги	12 130	11 565
Отложенное налоговое обязательство	114	125
Прочие обязательства	1 070	509

Итого обязательства до субординированной задолженности	57 196	44 242

Субординированная задолженность	1 167	1 169


Итого обязательства	58 363	45 411


Собственные средства
Уставный капитал	3 084	2 500
Эмиссионный доход	8 792	1 513
Собственные акции, выкупленные у акционеров	(20)	-
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков	62	154
Фонд накопленных курсовых разниц	580	352
Фонд переоценки зданий	332	341
Нераспределенная прибыль	2 674	1 744
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	15 504	6 604

Доля меньшинства	388	388

Итого собственные средства	15 892	6 992


Итого обязательства и собственные средства	74 255	52 403

	За три месяца по		За девять месяцев по
	30 сентября		30 сентября
	2007 г.	2006 г.	2007 г.	2006 г.
Процентные доходы	1 408	942	3 643	2 580
Процентные расходы	(680)	(551)	(1 911)	(1 395)


Чистые процентные доходы	728	391	1 732	1 185
Создание резерва под обесценение	(215)	(188)	(355)	(373)


Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение	513	203	1 377	812


Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	110	88	196	174
Чистая прибыль (убыток) по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	(34)	-	(33)	119
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	206	48	347	48
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	107	26	134	253
Комиссионные доходы	168	121	468	303
Комиссионные расходы	(21)	(18)	(54)	(39)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	-	8	7	13
Доходы от небанковской деятельности	30	23	73	61
Прочие операционные доходы	14	19	55	67


Чистые непроцентные доходы	580	315	1 193	999


Чистые операционные доходы	1 093	518	2 570	1 811

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(480)	(306)	(1 289)	(883)
Расходы по небанковской деятельности	(20)	(17)	(47)	(50)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний	62	56	80	56


Прибыль до налогообложения	655	251	1 314	934

Расходы по налогу на прибыль	(108)	(19)	(263)	(128)


Прибыль после налогообложения от непрерывной деятельности	547	232	1 051	806

Прибыль от прекращенной деятельности	-	8	-	10


Чистая прибыль	547	240	1 051	816


Чистая прибыль, приходящаяся на:
Акционеров материнского банка	555	227	1 029	781
Долю меньшинства	(8)	13	22	35

	За девять месяцев по 30 сентября
	2007 г.	2006 г.
Денежные потоки от операционной деятельности
Проценты полученные	3 571	2 288
Проценты выплаченные	(1 871)	(1 321)
Доходы по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	145	111
Доходы по операциям с иностранной валютой	203	73
Комиссии полученные	468	303
Комиссии выплаченные	(70)	(37)
Доходы от небанковской деятельности и прочие операционные доходы полученные	106	128
Расходы на содержание персонала, административные расходы и расходы по небанковской деятельности уплаченные	(1 196)	(921)
Уплаченный налог на прибыль	(265)	(206)


Денежные средства, полученные от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах	1 091	418

Чистое уменьшение (увеличение) операционных активов
Чистое увеличение по обязательным резервам в центральных банках	(449)	(112)
Чистое уменьшение денежных средств с ограниченным правом использования	11	8
Чистое (увеличение) уменьшение финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(4 655)	572
Чистое уменьшение (увеличение) средств банков	557	(1 339)
Чистое увеличение кредитов и авансов клиентам	(15 078)	(6 751)
Чистое увеличение прочих активов	(895)	(380)
Чистое (уменьшение) увеличение операционных обязательств
Чистый увеличение (уменьшение) средств банков	1 423	(183)
Чистое увеличение средств клиентов	7 989	6 504
Чистое уменьшение выпущенных векселей и депозитных сертификатов	(576)	(430)
Чистое увеличение прочих обязательств	184	130


Чистые денежные средства, использованные в операционной деятельности	(10 398)	(1 563)


Движение денежных средств от инвестиционной деятельности
Дивиденды полученные	22	27
Поступления от продажи или погашения финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи	690	616
Приобретение финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи	(443)	(2 040)
Приобретение дочерних компаний, за вычетом денежных средств в дочерних компаниях	(11)	(14)
Поступления от реализации группы выбытия, удерживаемой для продажи	-	122
Приобретение доли меньшинства в дочерних компаниях	(50)	-
Выбытие ассоциированных компаний	44	-
Выбытие дочерних компаний, за вычетом денежных средств в дочерних компаниях	66	(16)
Приобретение ассоциированных компаний	(10)	-
Приобретение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения	(9)	-
Поступления от погашения инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения	6	2
Приобретение основных средств	(216)	(184)
Поступления от реализации основных средств	30	32
Приобретение нематериальных активов	(12)	(2)
Поступления от реализации нематериальных активов	-	6

Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности	107	(1 451)

	30 июня 2007 г. (непроаудир.)	31 декабря 2006 г.
Активы
Денежные средства и их эквиваленты	407 971	48 132
Торговые ценные бумаги	227	1 847
Средства в кредитных организациях	-	42
Чистые инвестиции в лизинг	747 804	463 760
Оборудование для передачи в лизинг	122 644	114 269
Авансы, выданные поставщикам лизингового оборудования	251 733	68 319
НДС по приобретенным ценностям	109 355	78 358
Прочие активы	9 852	3 649
Итого активы	1 649 586	778 376

Обязательства
Средства кредитных организаций	1 304 683	294 548
Выпущенные долговые ценные бумаги	156 201	350 141
Авансы, полученные от лизингополучателей	80 391	49 565
Текущие обязательства по налогу на прибыль	-	1 561
Отложенные обязательства по налогу на прибыль	15 532	7 574
Прочие обязательства	9 110	13 418
Итого обязательства	1 565 917	716 807

Капитал
Уставный капитал	20 014	20 014
Дополнительный капитал	15 259	2 503
Нераспределенная прибыль	42 026	34 102
Эффект от пересчета в валюту отчетности	6 370	4 950
Итого капитал	83 669	61 569

Итого капитал и обязательства	1 649 586	778 376

	За шесть месяцев по 30 июня 2007 г. (непроаудир.)
Процентные доходы
Финансовый лизинг	64 052
Денежные средства и их эквиваленты	1 575
Торговые ценные бумаги	117

Процентные расходы
Средства кредитных организаций	(21 316)
Выпущенные долговые ценные бумаги	(3 696)
	(25 012)
Чистый процентный доход	40 732
Обесценение процентных активов	873
Чистый процентный доход после обесценения процентных активов	39 859

Комиссионные расходы	(106)

Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами	128
Доходы за вычетом расходов по операциям в иностранной валюте:
- торговые операции	(629)
- переоценка валютных статей	239
Прочие доходы	364
Прочие непроцентные доходы	102

Заработная плата и прочие вознаграждения работникам	(1 389)
Прочие операционные расходы	(10 044)
Прочие непроцентные расходы	(11 433)

Прибыль до расходов по налогу на прибыль	28 422
Расход по налогу на прибыль	(7 742)

Прибыль за период	20 680

	30 June 2007 (unaudited)	31 December 2006

Assets
Cash and short-term funds	3,441	3,581
Mandatory cash balances with central banks	850	648
Financial assets at fair value through profit or loss	10,301	5,120
Financial assets pledged under repurchase agreements and loaned financial assets	1,158	2,938
Due from other banks	8,453	6,813
Loans and advances to customers	35,693	29,262
Financial assets available-for-sale	2,591	888
Investments in associates	185	200
Investment securities held-to-maturity	5	11
Premises and equipment	1,489	1,422
Investment property	182	178
Intangible assets	450	455
Deferred tax asset	150	93
Other assets	1,275	794


Total assets	66,223	52,403


Liabilities
Due to other banks	5,753	7,587
Customer deposits	25,083	19,988
Other borrowed funds	4,679	4,468
Debt securities issued	13,189	11,565
Deferred tax liability	113	125
Other liabilities	1,005	509

Total liabilities before subordinated debt	49,822	44,242

Subordinated debt	1,185	1,169


Total liabilities	51,007	45,411


Equity
Share capital	3,084	2,500
Share premium	8,792	1,513
Treasury stock	(21)	-
Unrealized gain on financial assets available-for-sale and cash flow hedge	92	154
Currency translation difference	417	352
Premises revaluation reserve	334	341
Retained earnings	2,123	1,744
Equity attributable to shareholders of the parent	14,821	6,604

Minority interest	395	388

Total equity	15,216	6,992


Total liabilities and equity	66,223	52,403

	For the three-month period ended		For the six-month period ended
	30 June (unaudited)		30 June (unaudited)
	2007	2006	2007	2006

Interest income	1,176	913	2,235	1,638
Interest expense	(651)	(460)	(1,231)	(844)


Net interest income	525	453	1,004	794
Provision charge for loan impairment	(78)	(91)	(140)	(185)


Net interest income after provision for loan impairment	447	362	864	609


Gains less losses arising from financial assets at fair value through profit or loss	44	11	86	86
Gains less losses from available-for-sale financial assets	1	8	1	119
Gains less losses arising from dealing in foreign currencies	63	24	141	-
Foreign exchange translation gains less losses	14	104	27	227
Fee and commission income	189	91	300	182
Fee and commission expense	(14)	(11)	(33)	(21)
Share in income of associates	8	1	7	5
Income arising from non-banking activities	21	16	43	38
Other operating income	30	31	41	48


Net non-interest income	356	275	613	684


Operating income	803	637	1,477	1,293

Staff costs and administrative expenses	(444)	(313)	(809)	(577)
Expenses arising from non-banking activities	(13)	(16)	(27)	(33)
Profit from disposal of associates	-	-	18	-


Profit before taxation	346	308	659	683

Income tax expense	(74)	(68)	(155)	(109)


Profit after taxation from continued operations	272	240	504	574

Profit from discontinued operations	-	2	-	2


Net profit	272	242	504	576


Net profit attributable to:
Shareholders of the parent	256	228	474	554
Minority interest	16	14	30	22


Basic and diluted earnings per share (expressed in USD per share)	0.000044	0.000044	0.000086	0.000106

Basic and diluted earnings per share - continuing operations (expressed in USD per share)	0.000044	0.000044	0.000086	0.000106
Basic and diluted earnings per share - discontinued operations (expressed in USD per share)	0.000000	0.000000	0.000000	0.000000

	For the six-month period ended 30 June (unaudited)
	2007	2006
Cash flows from operating activities
Interest received	2,215	1,574
Interest paid	(1,188)	(780)
Income received on operations with financial assets at fair value through profit or loss	118	107
Income received (loss) on dealing in foreign currency	76	(36)
Fees and commissions received	300	180
Fees and commissions paid	(33)	(22)
Income arising from non-banking activities and other operating income received	65	82
Staff costs, administrative expenses and expenses arising from non-banking activities paid	(768)	(575)
Income tax paid	(175)	(106)


Cash flows from operating activities before changes in operating assets and liabilities	610	424

Net decrease (increase) in operating assets
Net increase in mandatory cash balances with central banks	(190)	(142)
Net decrease in restricted cash	50	5
Net increase in financial assets at fair value through profit or loss	(5,301)	(1,386)
Net increase in due from banks	(1,556)	(994)
Net increase in loans and advances to customers	(6,112)	(2,816)
Net increase in other assets	(461)	(396)
Net (decrease) increase in operating liabilities
Net decrease in due to banks	(1,889)	(698)
Net increase in customer deposits	4,577	4,906
Net (decrease) increase in promissory notes and certificates of deposits issued	(430)	132
Net increase in other liabilities	195	110


Net cash used in operating activities	(10,507)	(855)


Cash flows from (used in) investing activities
Dividends received	19	10
Proceeds from sales or maturities of financial assets available-for-sale	462	160
Purchase of financial assets available-for-sale	(46)	(487)
Purchase of subsidiaries, net of cash acquired	38	(14)
Disposal of associates	44	-
Purchase of associates	(10)	-
Purchase of minority interest in subsidiaries	(35)	-
Proceeds from maturities of investment securities held-to-maturity	6	2
Purchase of premises and equipment	(119)	(81)
Proceeds from sale of premises and equipment	45	33
Purchase of intangible assets	(7)	(2)
Proceeds from sale of intangible assets	-	6

Net cash (used in) from investing activities	397	(373)

	31 марта 2007 (неаудированный)	31 декабря 2006

Активы
Денежные средства и краткосрочные активы	3,523	3,581
Обязательные резервы на счетах в центральных банках	641	648
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	7,291	5,120
Финансовые активы, заложенные по соглашениям РЕПО, и финансовые активы, переданные на условиях займа	2,463	2,938
Средства в банках	6,193	6,813
Кредиты и авансы клиентам	31,697	29,262
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	970	888
Инвестиции в ассоциированные компании	173	200
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	5	11
Основные средства	1,427	1,422
Инвестиционная недвижимость	180	178
Нематериальные активы	452	455
Отложенный налоговый актив	106	93
Прочие активы	1,032	794


Итого активы	56,153	52,403


Обязательства
Средства банков	6,643	7,587
Средства клиентов	23,381	19,988
Прочие заемные средства	4,279	4,468
Выпущенные долговые ценные бумаги	12,915	11,565
Отложенное налоговое обязательство	114	125
Прочие обязательства	512	509

Итого обязательства до субординированной задолженности	47,844	44,242

Субординированная задолженность	1,166	1,169


Итого обязательства	49,010	45,411


Собственные средства
Уставный капитал	2,500	2,500
Эмиссионный доход	1,513	1,513
Нереализованная прибыль по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи	49	154
Фонд переоценки основных средств	336	341
Фонд накопленных курсовых разниц	391	352
Нераспределенная прибыль	1,994	1,744
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка	6,783	6,604

Доля меньшинства	360	388

Итого собственные средства	7,143	6,992


Итого обязательства и собственные средства	56,153	52,403

	За три месяца по
	31 марта (неаудированный)
	2007	2006

Процентные доходы	1,066	729
Процентные расходы	(580)	(384)


Чистые процентные доходы	486	345
Создание резерва под обесценение кредитного портфеля	(62)	(94)


Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля	424	251


Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	20	71
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи	-	111
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	78	(24)
Доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей	28	123
Комиссионные доходы	111	91
Комиссионные расходы	(19)	(10)
Доля в прибыли ассоциированных компаний	(1)	4
Доходы от небанковской деятельности	22	22
Прочие операционные доходы	11	17


Чистые непроцентные доходы	250	405


Чистые операционные доходы	674	656

Расходы на содержание персонала и административные расходы	(365)	(264)
Расходы по небанковской деятельности	(14)	(17)
Прибыль от выбытия ассоциированных компаний	18	-


Прибыль до налогообложения	313	375

Расходы по налогу на прибыль	(81)	(41)


Чистая прибыль	232	334


Чистая прибыль, приходящаяся на:
Акционеров материнского банка	218	326
Долю меньшинства	14	8

	За три месяца по 31 марта (неаудированный)
	2007	2006

Денежные потоки от операционной деятельности
Проценты полученные	1,057	725
Проценты уплаченные	(575)	(376)
Доходы по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(13)	(12)
Доходы по операциям с иностранной валютой	79	(21)
Комиссии полученные	111	91
Комиссии уплаченные	(20)	(10)
Доходы от небанковской деятельности и прочие операционные доходы	32	40
Затраты на персонал и административные расходы уплаченные	(357)	(258)
Уплаченный налог на прибыль	(99)	(60)


Денежные средства, полученные от операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах	215	119

Чистое уменьшение / (увеличение) операционных активов
Чистое (увеличение) / уменьшение по обязательным резервам в центральных банках	13	(38)
Чистое уменьшение / (увеличение) денежных средств с ограниченным правом использования	13	(12)
Чистое уменьшение / (увеличение) финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток	(1,960)	(369)
Чистое уменьшение / (увеличение) финансовых активов, заложенных по соглашению РЕПО и переданных на условиях займа	338	(762)
Чистое (увеличение) / уменьшение средств в банках	653	(1,814)
Чистое увеличение кредитов и авансов клиентам	(2,309)	(467)
Чистое увеличение прочих активов	(276)	(194)
Чистое (уменьшение) / увеличение операционных обязательств
Чистое увеличение средств банков	(972)	142
Чистое увеличение средств клиентов	3,148	1,551
Чистое (уменьшение) / увеличение выпущенных векселей и депозитных сертификатов	(415)	(473)
Чистое увеличение / (уменьшение) прочих обязательств	31	546


Чистые денежные средства, использованные в операционной деятельности	(1,521)	(1,771)


Денежные потоки от инвестиционной деятельности
Дивиденды полученные	3	2
Поступления от продажи или погашения финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи	28	174
Приобретение финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи	(110)	(18)
Приобретение ассоциированных компаний	-	(14)
Поступления от погашения инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения	6	-
Приобретение основных средств	(30)	(39)
Поступления от реализации основных средств	24	33
Приобретение нематериальных активов	(2)	(2)


Чистые денежные средства, полученные от / (использованные в) инвестиционной деятельности	(81)	136