ВТБ объявляет о результатах деятельности за девять месяцев 2009 года

Неаудированные финансовые результаты за девять месяцев по состоянию на 30 сентября 2009 г.

Москва, 17 декабря 2009 г. – Сегодня группа ВТБ объявляет неаудированные финансовые результаты деятельности в соответствии с МСФО по состоянию на 30 сентября 2009 г.

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ:

• ВТБ Капитал и ВТБ24 наращивают долю рынка, увеличивая свой вклад в доходы Группы;
• объемы кредитования находятся на стабильном уровне, несмотря на ужесточение кредитной политики;
• чистая процентная маржа продолжала восстанавливаться, достигнув 4,4% по итогам третьего квартала 2009 г.;
• чистый комиссионный доход увеличился на 26,7% до 14,7 млрд рублей;
• доход от основной деятельности вырос на 31,4% до 122,1 млрд рублей;
• меры по контролю над издержками дают положительный результат: соотношение расходов и доходов от основной деятельности снизилось до 43,0% по сравнению с 50,7% по итогам девяти месяцев 2008 г.;
• ухудшение качества кредитного портфеля замедлилось – объем неработающих кредитов (сумма кредитов, по которым имеется задержка платежей сроком 90 дней и более) находится на уровне 7,8% кредитного портфеля; коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами – на комфортном уровне 101%;
• чистый убыток в размере 45,5 млрд рублей обусловлен высокими расходами на создание резервов;
• структура фондирования значительно улучшилась в третьем квартале 2009 г. благодаря уменьшению зависимости от краткосрочного государственного финансирования и стабильному притоку клиентских средств;
• увеличение капитала повысило запас прочности Группы, коэффициент достаточности капитала первого уровня достиг 14%.

Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ, сказал: «Несмотря на экономический кризис, группа ВТБ в текущем году достигла значительных результатов в развитии инвестиционного бизнеса и укрепила свои позиции в качестве ведущего игрока на рынке розничных банковских услуг. Стабильный рост доходов от основной деятельности отражает результаты работы банка в отчетный период. Расходы на создание резервов оказали негативное влияние на финансовый результат по итогам девяти месяцев, однако мы уверены, что контроль за качеством кредитного портфеля и издержками обеспечит ВТБ основу для дальнейшего роста в условиях восстановления экономики в 2010 году».

ОБЗОР ФИНАНСОВОЙ И ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Стратегическим приоритетом Группы в отчетный период оставалось развитие ключевых направлений бизнеса. Завершив процесс становления розничного бизнеса на основе ВТБ24 и инвестиционного бизнеса на основе ВТБ Капитала, Группа начала получать отдачу от данных инвестиций. Доля рынка по данным направлениям деятельности, а также их вклад в доходы ВТБ продолжают расти.

В отчетном периоде ВТБ Капитал значительно укрепил свои позиции в качестве лидера российского инвестиционно-банковского рынка. В то же время ВТБ24, являясь вторым по величине розничным банком в России, продолжил развивать конкурентоспособную линейку продуктов на основе своей разветвленной сети продаж.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода, продолжал стабильно расти, увеличившись на 31,4% до 122,1 млрд рублей по итогам девяти месяцев 2009 г. по сравнению с 92,9 млрд рублей за аналогичный период 2008 г. Чистый процентный доход до создания резервов вырос на 32,1% до 107,4 млрд рублей по сравнению с 81,3 млрд рублей за аналогичный период прошлого года, чистый комиссионный доход увеличился на 26,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 14,7 млрд рублей. Чистая процентная маржа продолжала восстанавливаться, достигнув 4,4% в третьем квартале 2009 г. по сравнению с 4,3% во втором и 4,1% в первом квартале 2009 г.

В течение отчетного периода Группа продолжала уделять значительное внимание повышению эффективности своего бизнеса. Показатели издержек в третьем квартале 2009 г. оказались лучше ожиданий. Численность персонала Группы была снижена на 4,4% с 41 992 сотрудников по состоянию на конец 2008 г. до 40 142 на конец третьего квартала 2009 г. В результате, показатель соотношения расходов и доходов от основной деятельности снизился до 43.0% по итогам девяти месяцев 2009 г. с 50,7% в аналогичном периоде прошлого года.

Улучшение качества кредитного портфеля остается одним из приоритетов ВТБ. Несмотря на серьезный спад в экономике, объемы кредитования остаются на стабильном уровне при сохранении высокого уровень дисциплины в управлении рисками. По итогам девяти месяцев 2009 г. объем кредитного портфеля до вычета резервов вырос на 3,0% до 2 728,8 млрд рублей, объем розничных кредитов увеличился на 8,7%, объем корпоративных кредитов – на 2,0%.

Расходы на создание резервов за первые девять месяцев 2009 г. превышают аналогичный показатель прошлого года, но темпы роста данных расходов, достигнув пика, начали снижаться. В третьем квартале расходы на резервирование составили в годовом исчислении 4,3% кредитного портфеля, что ниже, чем в первом (7,1%) и во втором (6,6%) кварталах 2009 г. Резерв под обесценение кредитов увеличился за девять месяцев текущего года до 7,9% валового объема кредитного портфеля по сравнению с 3,6% на конец прошлого года.

Начиная с данного отчетного периода ВТБ раскрывает информацию о качестве активов, включающую данные о неработающих кредитах (non-performing loans). Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле до создания резервов составила 7,8%, увеличившись в третьем квартале на 1,8 процентного пункта с 6.0% на 30 июня 2009 г. Банк продолжает проводить взвешенную политику в области формирования резервов, объем созданных резервов превышает размер неработающих кредитов на конец третьего квартала 2009 г.

По итогам девяти месяцев ВТБ зафиксировал существенный приток клиентских средств. Объем средств на счетах клиентов (за вычетом средств Минфина РФ) увеличился на 30,5% до 1 438,4 млрд рублей по сравнению с 1 101,9 млрд рублей на конец 2008 г. Объем розничных депозитов вырос на 21,5% до 430,2 млрд рублей с 354,1 млрд рублей на конец 2008 г. Доля группы ВТБ на рынке депозитов физических лиц увеличилась до 6,0% по сравнению с 5,7% на конец декабря 2008 г. Таким образом, розничный банк Группы, ВТБ24, продолжает опережать своих конкурентов на рынке. Средства на счетах корпоративных клиентов и органов государственной власти (без учета депозитов Минфина РФ) возросли на 34,8% до 1 008,2 млрд рублей по сравнению с 747,8 млрд рублей на конец 2008 г.

Доля краткосрочных займов, привлеченных от государства, в обязательствах Группы снизилась с 19,0% по состоянию на конец 2008 г. до 10,2% на 30 сентября 2009 г.

Чистый убыток группы ВТБ за девять месяцев 2009 г. в размере 45,5 млрд рублей в основном обусловлен высоким уровнем расходов на создание резервов.

Увеличение капитала в третьем квартале 2009 г. значительно укрепило капитальную базу Группы. В результате коэффициент достаточности капитала Группы достиг 19%, а достаточность капитала первого уровня составила 14%. Стабильная структура баланса ВТБ дает его акционерам и держателям долговых инструментов дополнительную уверенность в способности Группы противостоять возможным экономическим шокам, а также в том, что ВТБ обладает достаточным капиталом для развития бизнеса в условиях восстановления экономики.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС – ВТБ КАПИТАЛ

ВТБ Капитал продолжил укреплять свои позиции в качестве ведущего инвестиционного банка России. Растущий спрос на финансирование, в первую очередь на внутреннем долговом рынке, в сочетании с улучшением настроений инвесторов, позволяет рассчитывать на то, что увеличивающийся поток доходов, генерируемых инвестиционным бизнесом, будет вносить существенный вклад в финансовые показатели Группы. С возобновлением активности на рынках долгового и акционерного капитала инвестиционный бизнес ВТБ сможет получать новые мандаты на организацию сделок, что позволит ему и дальше наращивать свою долю рынка. Согласно рэнкингу Bloomberg Capital Markets League Tables (Russia), доля ВТБ Капитала на рынке составляет почти 30%.

По итогам третьего квартала 2009 года ВТБ Капитал занял первое место в рэнкинге инвестиционных банков – организаторов облигационных займов (агентство Cbonds), организовав 24 выпуска общим объемом 170,5 млрд рублей. Также в третьем квартале ВТБ Капитал занял вторую строчку в рейтинге крупнейших организаторов еврооблигационных займов на рынке России и стран СНГ (журнал EuroWeek), а позже поднялся на первое место рейтинга. ВТБ ожидает, что растущий спрос на организацию облигационных выпусков позволит и дальше укреплять позиции Группы как на внутреннем, так и на международных рынках долгового капитала.

В течение первых девяти месяцев 2009 года ВТБ Капитал укрепил свои позиции на рынке РЕПО биржи ММВБ. В июле 2009 года ВТБ Капитал впервые вошел в пятерку крупнейших операторов в режиме торгов РЕПО по акциям на ММВБ, согласно рейтингу «Ведущие операторы» биржи, в октябре 2009 г. ВТБ Капитал занял в этом рейтинге третье место.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС – ВТБ24

С момента запуска розничного бизнеса в 2003 году ВТБ стал вторым по величине игроком на розничном банковском рынке России, обладающим разветвленной филиальной сетью, динамично растущей клиентской базой и конкурентоспособной линейкой продуктов. Конкурентными преимуществами Группы всегда являлись широкая известность ее бренда среди клиентов – физических лиц, а также высокий уровень финансовой устойчивости.

Завершив в 2008 году программу расширения сети продаж, Группа сосредоточила внимание на укреплении своих рыночных позиций, улучшении бизнес-процессов и повышении эффективности. В рамках программы сокращения издержек ВТБ24 снизил количество розничных отделений с 504 на конец 2008 года до 476 на 30 сентября 2009 г. Снижение числа точек продаж без ущерба для бизнеса Группы стало возможным благодаря успешному внедрению новых технологий и автоматизации сервиса. ВТБ24 значительно расширил сеть своих банкоматов, количество которых на конец отчетного периода достигло 4040 штук.

ВТБ24 успешно внедряет новые технологии с целью повышения эффективности своих операций и качества сервиса. Банку удалось перевести значительную часть операций с клиентами в онлайн-сегмент, предоставив доступ к услугам Телебанка еще для 300 000 своих клиентов. Банк нарастил портфель кредитов, выданных по электронным картам, выпустив в текущем году более двух миллионов карт. ВТБ24 продолжает уделять особое внимание расширению набора услуг, доступных розничным клиентам, и повышению качества их обслуживания.

Стремление активно наращивать клиентскую базу с акцентом на высокодоходные операции обеспечило ВТБ24 значительный рост чистого процентного дохода (чему способствует традиционно более высокий уровень маржи в розничном бизнесе), а также существенное увеличение чистого комиссионного дохода.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами:
тел.: +7 495 775 71 39
e-mail: investorrelations@vtb.ru

Информация о ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки.

По состоянию на 30 сентября 2009 года сеть продаж Группы состояла из 949 офисов в России, СНГ и Европе, включая 476 офис банка ВТБ24. За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через пять дочерних банков в странах СНГ (Армения, Украина, Беларусь, Азербайджан и Казахстан), дочерний банк в Грузии, пять дочерних банков в странах Европы (Австрия, Германия, Франция, Великобритания и Кипр), один дочерний банк и одну финансовую компанию в Африке (Ангола, Намибия), а также ассоциированный банк во Вьетнаме. Офисы британского инвестиционного банка группы ВТБ работают в Сингапуре и Объединенных Арабских Эмиратах, кроме того, Группа имеет филиалы в Индии и Китае. В России ВТБ осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии Центрального банка РФ № 1000, действующей с 1990 года.

Группа ВТБ работает в сферах корпоративного, розничного и инвестиционного банкинга. В рамках корпоративного бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, а также депозитарное обслуживание, лизинговые услуги и услуги по управлению ресурсами для крупных и средних компаний и финансовых институтов. В сфере розничного бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса. В сфере инвестиционно-банковского обслуживания ВТБ предоставляет такие услуги, как андеррайтинг на долговых рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, управление активами и венчурные фонды.

По состоянию на 30 сентября 2009 года в Группе работали 40 142 сотрудника. Основным акционером ВТБ является Правительство РФ, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 85,5% акционерного капитала Группы.

Отчет о прибылях и убытках

Консолидированный баланс