Рейтинг@Mail.ru Сайт ВТБ В начало
 
  В номере

№ 4 (22) 2009

| Корпоративные СМИ ВТБ


Story

Story

Политика вмешательства
Жизнь по-кейнсиански

ДЖОН КЕЙНС – ВСЕМИРНО ИЗВЕСТНЫЙ УЧЕНЫЙ-ЭКОНОМИСТ, ОСНОВАТЕЛЬ ПОПУЛЯРНОЙ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ ТЕОРИИ, РОДОНАЧАЛЬНИК УЧЕНИЯ, ПОЛУЧИВШЕГО НАЗВАНИЕ КЕЙНСИАНСТВО. ПРЕПОДАВАТЕЛЬ И ДИПЛОМАТ, СПЕКУЛЯНТ И УЧЕНЫЙ, ПРИМЕРНЫЙ СЕМЬЯНИН И ЧЕЛОВЕК, ПРОВОЦИРОВАВШИЙ СКАНДАЛЬНЫЕ СЛУХИ В ОБЩЕСТВЕ. ПОЖАЛУЙ, КЕЙНСА МОЖНО НАЗВАТЬ ОДНОЙ ИЗ САМЫХ РАЗНОСТОРОННИХ И ПРОТИВОРЕЧИВЫХ ЛИЧНОСТЕЙ В ИСТОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИЙ – ВЕДЬ ДАЖЕ ЕГО НАУЧНОЕ НАСЛЕДИЕ ДО СИХ ПОР ЯВЛЯЕТСЯ ПРЕДМЕТОМ САМЫХ ЖИВЫХ СПОРОВ И ОБСУЖДЕНИЙ. НЕ СЛУЧАЙНО ИТАЛЬЯНСКИЙ ЭКОНОМИСТ СЕРДЖО РИКОССА СКАЗАЛ О НЕМ: «ВОЗМОЖНО, КЕЙНС И НЕ САМЫЙ ВЫДАЮЩИЙСЯ ЭКОНОМИСТ НАШЕГО СТОЛЕТИЯ, НО ЕГО «ОБЩАЯ ТЕОРИЯ» ОБЕЩАЕТ БЫТЬ САМОЙ ЦИТИРУЕМОЙ КНИГОЙ ПО ЭКОНОМИКЕ».

Джон Мейнард Кейнс родился в 1883 году в Кембридже в семье интеллектуалов. Его отец, Джон Невилл Кейнс, экономист по образованию, преподавал логику и политэкономию в Кембриджском университете, а также на протяжении многих лет занимал в университете должность главного администратора, а мать — Флоренс Ада Браун — не только активно занималась общественной деятельностью, но и слыла успешной писательницей. Перенятый от родителей багаж знаний явно пошел на пользу всем без исключения отпрыскам Кейнсов: младший брат Джона, Джефри, стал хирургом и признанным библиофилом; младшая сестра Маргарет не добилась выдающихся результатов в какой-либо научной деятельности, но составила достойную партию лауреату Нобелевской премии психологу Арчибальду Хиллу.

С самого детства Джона Кейнса отличали жизнелюбие и редкая любознательность, жажда нового. Он словно губка впитывал идеи, а сфера его интересов была обширнейшей еще со школы — от точных наук до переводов греческой и латинской поэзии.

«Я знал об экономике больше, чем мои экзаменаторы»

Неудивительно, что образование будущий ученый получил сначала в Итоне, а затем в Королевском колледже Кембриджского университета. При этом ему посчастливилось постигать экономическую науку под руководством самих А. Маршалла и А. Пигу, имевших, к слову, высокое мнение о способностях внешне нескладного (Джон был очень высоким, почти два метра ростом), но блестяще мыслившего студента. В университете, среди прочего, он принимал активное участие в работе созданного в 1905-1906 годах интеллектуального общества под руководством литератора Лайтона Стрэчи, позднее получившего название «Блумсберийский кружок» и ставшего весьма популярным. Так, членами этого кружка в свое время были философ Бертран Рассел, критик и издатель Клив Белл с женой, писательница Вирджиния Вульф и многие другие видные люди Англии.

Окончив колледж, Кейнс начал весьма успешно совмещать службу (в 1906-м он получил назначение в Управление по делам Индии) и научную деятельность: все свое свободное время он посвящал изучению теории вероятностей и индуктивного метода. Предрасположенность молодого экономиста к теоретическим изысканиям не могла остаться незамеченной: в 1908 году, когда Джонсу исполнилось двадцать пять, он получил должность преподавателя на экономическом факультете Кембриджского университета.

Именно на период работы в Управлении по делам Индии, а также в Королевской комиссии по индийским финансам и валюте (где он проработал до 1914 года), пришлись первые опыты Кейнса по написанию научных работ. Из-под его пера вышла не только диссертация по проблемам вероятностей, но и первая книга экономической направленности «Денежное обращение и финансы Индии» (1913).

Во время первой мировой войны Джон Кейнс был приглашен на работу в министерство финансов: в его ведении находились такие важные вопросы, как отношения с союзниками и валютные резервы Великобритании. Именно в качестве представителя министерства он был направлен на Парижскую мирную конференцию, где потерпел свою первую идеологическую неудачу: план мирного, «мягкого» послевоенного восстановления европейской экономики, предложенный ученым, принят не был. Однако высказанные им идеи (в частности, протест против взыскания репараций с Германии, в конечном итоге спровоцировавшего реваншистские настроения немцев), послужили солидной основой для работы «Экономические последствия мира».

Эта книга быстро приобрела широкую известность, а автор стал знаменитым не только в научных кругах Англии.

 В 1919 году Кейнс вернулся в свою alma mater, в Кембридж, отныне совмещая научную и преподавательскую работу с бизнесом и литературной деятельностью. Он состоит в правлении ряда финансовых компаний, редколлегии нескольких журналов, является владельцем еженедельника Nation, редактором Economic Journal (1911-1945), при этом успевает консультировать правительство. Кроме того, Кейнс стал известен в качестве успешного игрока на бирже — как и Давид Рикардо, он слыл удачливым инвестором и сумел сколотить неплохое состояние, в том числе и за счет финансовых спекуляций.

Исследования Кейнса в области экономики в тот период нашли свое отражение в его труде «Трактат о денежной реформе» (1923). В нем он анализировал причины и последствия изменения стоимости денег, рассматривал влияние инфляции на распределение доходов, а также признал важную роль экономических ожиданий населения.

Революция глобального масштаба

В конце 1920-х — начале 1930-х годов экономику США поразила Великая депрессия — один из самых страшных экономических кризисов за всю историю человечества, затронувший не только американскую, но и европейскую экономику. В 1929 году Кейнс был назначен членом Королевской комиссии по финансам и промышленности, а затем — председателем Экономического консультативного совета при правительстве по проблемам безработицы.

 В 1930 году, используя не только свои глубокие теоретические познания, но и богатейший практический опыт, ученый опубликовал двухтомный «Трактат о деньгах», в котором высказал обобщенный взгляд на функционирование денежной системы в условиях капитализма.

За ним последовала работа «Общая теория занятости, процента и денег», которая увидела свет в 1936 году. Именно эта книга, явившаяся результатом кропотливой работы и многолетних наблюдений, явила миру основы новой экономической теории. В своем центральном произведении Кейнс обосновывал необходимость государственного вмешательства в экономику, а также описывал основные инструменты для ее регулирования. Труд Кейнса имел сугубо практическое значение — сказались годы, посвященные коммерческой деятельности. Он не только составил список элементов любой экономической системы, которые должны были, по его мнению, стать объектом государственного регулирования, но и выдвинул развернутое предложение относительно способов государственного вмешательства в экономику.

Суть теории Кейнса состояла в следующем: зрелая экономика капиталистического типа начисто лишена склонности автоматически достигать экономического равновесия. Иными словами, достигнув определенного уровня развития, экономика отдельно взятой страны (как, впрочем, и мировая экономическая система) уже не в состоянии сбалансировать все имеющиеся у нее ресурсы: производственные мощности, рабочую силу, сбережения. Именно поэтому, по мнению Кейнса, любая экономика подвержена периодическим (часто циклическим) кризисам, а нередко и хронической безработице. Главной мыслью, высказанной в теории, было присвоение государству (или группе государств) роли автономного, объективного и рационально действующего регулятора национальной и международной экономики.

Доказывая несостоятельность саморегулирующейся экономики, коллапс «невидимой руки рынка», Кейнс предлагал ряд мер по кредитованию, денежному обращению и обеспечению занятости населения.

Он рассматривал психологическое стимулирование спроса и рыночных предпочтений индивидов как фактор государственного регулирования экономики. Не случайно идеи ученого были немедленно взяты на вооружение президентом США: именно ему американцы обязаны спасшими многих людей масштабными общественными работами.

Книга Кейнса буквально перевернула современную ему теорию: она вошла в историю экономической мысли под названием «Кейнсианская революция», а за ее автором немедленно утвердился статус лидера в экономической науке и экономической политике своего времени.

Джон Кейнс сыграл важнейшую роль в разработке послевоенных основ международных валютных отношений, которые были зафиксированы Бреттон-Вудской конференцией (1944) и привели к созданию в 1946 году Международного валютного фонда (в открытии которого Кейнс принимал непосредственное участие) и Международного банка реконструкции и развития. Кроме того, в 1945 году он вел переговоры об американских займах Великобритании, до последнего дня своей жизни оставаясь ключевой фигурой мирового экономического сообщества. Помимо своих экономических изысканий Кейнс создал оригинальную теорию вероятностей, не связанную с аксиоматиткой Лапласа, Фон Мизеса или Колмогорова, которая была основана на предположении, что вероятность является логическим, а не числовым отношением.

«Я жалею лишь о том, что пил мало шампанского»

Несмотря на активную научную и общественную деятельность, Кейнс находил время и на свои увлечения. Он был страстным любителем искусства, коллекционировал книги — в его коллекции, среди прочего, были оригиналы научных трудов Исаака Ньютона. Кейнс интересовался драмой, долгие годы оказывал финансовую помощь Кембриджскому художественному театру — именно благодаря спонсорству Кейнса, на некоторое время ему удалось стать наиболее значительным британским театром, расположенным за пределами столицы Великобритании. Более того: Кейнс, видимо, под влиянием своей супруги, стал балетным меценатом и даже сочинял балетные либретто.

Кейнс женился поздно, когда ему уже исполнилось 42 года, и избранницей его стала женщина неординарная, да и разве могло быть по-другому? Русская балерина Лидия Лопухова родилась в 1891 году в Петербурге в семье капельдинера Александринского театра Василия Лопухова. Как и все ее братья и сестры, она окончила Петербургское балетное училище. Ее родной брат — Федор Лопухов, советский хореограф-новатор, руководил балетной труппой Театра оперы и балета им. С.М. Кирова, а впоследствии организовал и балетную труппу Ленинградского Малого театра. Лидия же прославилась в большей степени за границей, куда попала с Дягилевым, включившим ее в свою балетную труппу, потрясшую всю Европу. Семилетнее знакомство с Кейнсом (будущие супруги встретились сразу после русской революции) завершилось свадьбой в 1925 году.

Брак оказался долгим и счастливым. К слову, благодаря русским корням своей жены, Кейнс получил уникальную возможность дважды посетить Советский Союз — в 1925 и 1928 годах. При этом в первый свой визит будущий апологет идеи государственного контроля над экономикой увидел в коммунизме новую систему, не только осуждающую личное обогащение, но и способную стимулировать общественный и экономический прогресс за счет предложения обществу новой идеологии, в том числе и в сфере потребления. Однако уже через три года Кейнс вынужден был признать, что тоталитарная система в условиях жесткого всеобъемлющего планирования и административного регулирования как экономической, так и социальной сфер жизни общества имеет гораздо больше негативных последствий, нежели позитивных результатов. Не исключено, что именно это наблюдение укрепило его в своих мыслях о том, что косвенное, финансовое регулирование рыночной экономики при минимальном ограничении свободы собственников является единственно эффективным.

Не случайно ему принадлежат ставшие знаменитыми, как и многие другие его афоризмы, слова: «Лучше тирания банковского счета, чем тирания своих сограждан».

За свою бурную жизнь Джон Кейнс работал директором страхового общества, управляющим центральным английским банком, а в 1944-1945 годах он исполнял обязанности президента Эконометрического общества. Возможно, такое разнообразие интересов, столь активная культурная и общественная деятельность стали следствием убежденности Кейнса в том, что в жизни, как и в экономике, нужно ценить сегодняшний момент и не слишком надеяться на будущее. Жизнь Кейнса прошла под лозунгом: «Долговременная перспектива — плохой советчик в текущих делах. В долговременной перспективе все мы мертвы».

ТЕКСТ КСЕНИЯ ЯКУБОВСКАЯ

Парадокс бережливости Кейнса

Сторонники классической экономической теории придерживались мнения, что высокая склонность граждан страны к сбережениям стимулирует рост инвестиций и национального дохода. Кейнсу же удалось доказать обратное. Экономист-новатор выявил, что в странах с развитой рыночной экономикой рост сбережений ведет к сокращению доходов граждан и экономическому кризису. Суть парадокса заключается в следующем: по мере накопления сбережений люди все меньше тратят на потребление. Как следствие, сокращается совокупный спрос. У производителей падают объемы продаж, снижается прибыль. Идет сокращение производства и рост безработицы. В конечном счете беднеет целая нация. Этот экономический парадокс получил название «Парадокс бережливости Кейнса».

Научные труды Кейнса

«Денежное обращение и финансы в Индии» (Indian Currency and Finance, 1913)
«Экономические последствия мира» (The Economic Consequences of the Peace, 1919)
«Трактат о денежной реформе» (A Tract on Monetary Reform, 1923)
«Трактат о деньгах» (A Treatise of Money, 1930)
«Общая теория занятости, процента и денег» (General Theory of Employment, Interest and Money, 1936)


21 октября 2016

ВТБ снижает ставки по ипотечным кредитам

20 октября 2016

ВТБ снижает ставки по кредитам для компаний малого и среднего бизнеса в рамках программы Корпорации МСП