Рейтинг@Mail.ru Сайт ВТБ В начало
 
  В номере

№ 2 (14) 2008

| Корпоративные СМИ ВТБ


Национальный масштаб

Национальный масштаб

Эффект синергии
Опора в Европе

ТОРГОВОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО МЕЖДУ АВСТРИЕЙ И РОССИЕЙ ИМЕЕТ МНОГОВЕКОВУЮ ИСТОРИЮ, И НЕ СЛУЧАЙНО ИМЕННО ВЕНА СТАЛА ЦЕНТРОМ РАЗВИТИЯ КОРПОРАТИВНОГО БИЗНЕСА ГРУППЫ ВТБ В ЗАПАДНОЙ ЕВРОПЕ.

В первой половине ХХ века совзагранбанки создавались для кредитно-расчетного обслуживания внешнеэкономической деятельности СССР, но с изменением политической ситуации в стране банки лишились большей части бизнеса. После приобретения этих учреждений у ЦБ РФ в 2005 году перед ВТБ встал вопрос о необходимости реформирования существующей системы загранбанков.

Долгое время оставался открытым вопрос, на базе какого из них будет оптимизирована сеть иностранных «дочек» ВТБ в Западной Европе. Выбирали между ВТБ Банк (Австрия) АГ (до переименования в 2006 году Donau-Bank AG) в Вене и Банком ВТБ Европа Плс. (до переименования в 2006 году Moscow Narodny Bank Ltd.) в Лондоне.

Наблюдательный совет ВТБ с целью развития корпоративного бизнеса в Европе принял решение о создании европейской банковской группы на основе ВТБ Банк (Австрия) АГ, включающей в себя ВТБ Банк (Германия) (до переименования в 2006 году Ost-West Handelsbank AG) и ВТБ Банк (Франция) (до переименования в 2006 году BCEN Eurobank SA). Банк ВТБ Европа Плс. было решено преобразовать в инвестиционный банк.

Функциональное разделение позволяет с наибольшим эффектом расширять присутствие группы на европейском рынке.

Для проведения сделки по передаче принадлежащих Банку ВТБ Европа Плс. пакетов акций ВТБ Банк (Германия) и ВТБ Банк (Франция) в ВТБ Банк (Австрия) АГ в декабре 2007 года материнский банк внес в капитал своей австрийской «дочки» 140 млн евро и предоставил ей субординированный кредит в объеме 200 млн евро. Формирование подгруппы завершилось 21 декабря 2007 года.

Корпоративный якорь

«Руководство группы в России решило не смешивать «яблоки» и «груши», — рассказывает член правления, глава корпоративного блока ВТБ Банк (Австрия) АГ Валерий Лякин. — Банк в Лондоне сориентировали исключительно на развитие инвестиционного бизнеса, а корпоративное кредитование начало формироваться на базе ВТБ Банк (Австрия) АГ с привлечением не менее сильных ВТБ Банк (Франция) и ВТБ Банк (Германия). Кроме того, ВТБ Банк (Австрия) АГ стал координатором деятельности французского и немецкого фининститутов.

Почему корпоративным «якорем» стал именно австрийский банк? Ответ прост: даже в переломные 1990-е годы этот кредитный институт уверенно развивал свой бизнес, оставаясь самым прибыльным среди загранбанков. «Мы были в два раза рентабельнее, чем другие финансовые организации, — вспоминает председатель правления ВТБ Банк (Австрия) АГ Ричард Форнберг, — и за счет прибыли смогли увеличивать капитальную базу. Консолидация же еще больше расширила наши кредитные возможности». Такого рода синергия устранила конкуренцию, позволив каждому из трех банков сконцентрироваться на тех направлениях деятельности, где им удалось показать наилучшие результаты.

«Другая важная задача, которая сегодня стоит перед нами, — продолжает Ричард Форнберг, — это введение единой для всей группы процедуры управления рисками и ликвидностью».

Наконец, консолидация корпоративного бизнеса на базе ВТБ Банк (Австрия) АГ позволила выстроить эффективную систему привлечения среднесрочных ресурсов с международных рынков капитала. «Когда займы привлекают одновременно ВТБ Банк (Германия), ВТБ Банк (Франция) и ВТБ Банк (Австрия) АГ, у кредитора начинает рябить в глазах. Нам необходимо было избавиться от этой визуальной конкуренции на долговом рынке, и функцию привлечения среднесрочных ресурсов решили передать нашему банку, — рассказывает Ричард Форнберг. — На сегодняшний день только четыре кредитные организации, входящие в группу ВТБ, имеют возможность самостоятельно выходить на рынок международных среднесрочных кредитов. Это банк ВТБ и его «дочки» — ВТБ 24, Банк ВТБ Европа Плс. и ВТБ Банк (Австрия) АГ».

Топ-менеджеры переименованного Donau-Bank AG уверены, что ребрендинг пошел на пользу австрийскому фининституту. «Раньше наш банк хорошо знали на австрийском рынке и в Германии, но с новым именем нас узнают во всем мире. Мы являемся частью крупного международного концерна, главная задача которого — активно расширять бизнес на развивающихся рынках. В первую очередь речь идет о территориях бывшего Советского Союза, Азии, Африки и других. Смена бренда облегчила доступ к международным денежным рынкам», — убежден глава ВТБ Банк (Австрия) АГ.

Вершины бизнеса

Сегодня в австрийском офисе работают 70 специалистов. «Наш банк небольшой, поэтому мы можем предложить клиентам ограниченное число банковских продуктов и услуг, но делаем это профессионально и эффективно», — говорит Форнберг. До недавнего времени основной доход банку приносил портфель ценных бумаг, в большей степени сформированный за счет евробондов суверенных эмитентов. Два года назад перед руководством была поставлена задача уменьшить долю этого портфеля в общем балансе за счет наращивания кредитных операций и увеличения числа клиентов. «Кредитование и управление портфелем ценных бумаг при эффективном риск-менеджменте позволяют даже с небольшим количеством персонала добиваться высоких финансовых показателей», — считает Валерий Лякин. В конце 2007 года общая сумма баланса ВТБ Банк (Австрия) АГ составила порядка $2,9 млрд с долей ценных бумаг в $1 млрд и около $990 млн кредитов корпоративных заемщиков (по МСФО).

В настоящее время главными клиентами ВТБ Банк (Австрия) АГ являются крупные экспортеры из России, Украины и Белоруссии — нефте- и газодобывающие предприятия, производители стали и целлюлозы, поставщики необработанных алмазов.

«К другому сегменту клиентской базы относятся торговые компании, которые зарегистрированы на Западе (в том числе и в Австрии), импортирующие продукцию из России и других стран СНГ», — пояснил глава австрийской «дочки» ВТБ.

«Основная услуга, которую мы предоставляем клиентам, — это структурированное торговое финансирование на приобретение оборудования. Средства привлекаются для увеличения объемов производства и повышения его качества. Погашается кредит за счет выручки от реализации продукции (прежде всего экспортного содержания), эта выручка заранее переуступается в пользу кредитора, — разъясняет Валерий Лякин. — Второй инструмент — возобновляемые кредитные линии, их мы предоставляем главным образом западным торговым компаниям. Эти средства идут на приобретение продукции российского, украинского, белорусского производства с целью последующей продажи. Срок оборачиваемости кредита от 60 до 120 дней. Помимо этого у российских и белорусских производителей пользуется спросом открытие по поручению заемщика аккредитива с последующим финансированием».

Несмотря на повышенное внимание со стороны материнского банка, ВТБ Банк (Австрия) АГ достаточно самостоятельная структура, о чем говорит, например, тот факт, что все решения о выделении средств принимаются в Вене. В случае если сумма запрашиваемого кредита превышает 10% капитала банка, согласно законодательству сделки должны одобряться наблюдательным советом, в который входят представители российского ВТБ.

Чуткий партнер

Клиентская база ВТБ Банк (Австрия) АГ обширна. Особое место в ней занимают крупные российские компании. Так, при участии банка финансировалось строительство подземных хранилищ газа компании «Газпром» в Haidach (Австрия). Клиентами банка являются ряд крупных предприятий целлюлозно-бумажной и горнорудной промышленности.

Один из самых молодых клиентов ВТБ Банк (Австрия) АГ — совместное российско-венгерское предприятие Panrusgas (50% принадлежит «Газпрому», остальные 50% — E. ON Ruhrgas). Компания Panrusgas работает на рынке с 1995 года и специализируется на импорте российского природного газа для последующей его дистрибьюции в Венгрии. Сотрудничество Panrusgas и ВТБ Банк (Австрия) АГ началось в 2007 году. Банк выступил организатором консорциума западных кредитных организаций, предоставивших предприятию кредитную линию в $500 млн. На эту сумму был открыт аккредитив для оплаты поставок газа из России в Венгрию. «Линия предоставлена на один год, но мы будем вести переговоры о ее дальнейшем продлении, — сообщил гендиректор Panrusgas Алексей Зайцев. — Мы отдали предпочтение ВТБ Банк (Австрия) АГ, поскольку он является дочерней компанией второго по величине банка РФ, а сама группа ВТБ широко представлена на европейском рынке. Немаловажно и то, что наш акционер „Газпром“ — давний клиент ВТБ. Я считаю, что российские предприятия в Западной Европе должны работать сообща».

По словам главы Panrusgas, ВТБ Банк (Австрия) АГ не только чутко реагирует на запросы клиента, но и понимает проблемы совместного предприятия, знает его специфику и степень устойчивости как заемщика. «Другие организации подчас формально подходят к оценке своих рисков и не берут в расчет „локальные“ плюсы заемщика, — говорит Зайцев. — Поскольку акционером Panrusgas является „Газпром“, на нас распространяются российские страновые риски. При этом предприятие является резидентом европейской страны, работает на рынке не один год и имеет высокую степень надежности».

Алексей Зайцев надеется, что позитивный опыт сотрудничества с австрийской «дочкой» ВТБ будет продолжен в других странах.

Есть среди клиентов ВТБ Банк (Австрия) АГ и крупные западные игроки, такие как SIEMENS VAI — австрийская компания, предоставляющая услуги предприятиям тяжелого машиностроения. В частности, она участвовала в проектировании и возведении Белорусского металлургического завода. «По ряду контрактов мы предоставляем покрытие рисков компаний, находящихся в России и на Украине», — отметил Ричард Форнберг.

Австрийская «дочка» ВТБ сотрудничает также с Белорусским металлургическим заводом (БМЗ) — крупнейшим предприятием республики. Гендиректор завода Николай Андриянов вспоминает: «Сотрудничество БМЗ с ВТБ Банк (Австрия) АГ началось в 2002 году с получения кредитной линии в $5 млн для финансирования текущей деятельности предприятия. С тех пор БМЗ заключил с банком 17 кредитных соглашений. За шесть лет нами получены инвестиционные кредиты на техническое перевооружение и внедрение новых объектов, а также финансирование на закупку сырья на сумму $14 млн и 25 млн евро. Суммарный лимит по активным банковским операциям, установленный БМЗ и компаниям, созданным с участием БМЗ, в настоящее время составляет более 50 млн евро». В частности, ВТБ Банк (Австрия) АГ предоставил совместному предприятию «Бел-Кап-Стил» в США кредитную линию в $5 млн, компании «Белмет» в Австрии — 2,5 млн евро, СП «Торговый Дом БМЗ» в России — 3 млн евро. Решается вопрос о предоставлении финансирования CJSC Belorussian Steel Works Trading Czech в Чехии на сумму 3 млн евро.

Лидер в области экспорта в Белоруссии планирует и дальше сотрудничать с банком, привлекая финансирование для инвестиционных проектов и текущей деятельности. По словам Андриянова, в связи с ростом объема продаж продукции завода, существует потребность в увеличении кредитных линий, предоставляемых банком для совместных предприятий. Тем более что после приобретения российским ВТБ белорусского Славнефтебанка (сейчас — Банк ВТБ (Беларусь)), БМЗ открыл в нем валютные счета — «для улучшения работы с банками, входящими в группу ВТБ».

Европейское содружество

Партнерами группы ВТБ являются крупнейшие банки Австрии. 23 мая 2007 года в ходе визита президента РФ Владимира Путина в Австрию ВТБ подписал меморандум о сотрудничестве с Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG, а также трехсторонний меморандум о взаимопонимании с Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB).

«У Raiffeisen Zentralbank, как и у ВТБ, есть глобальные интересы в России и странах СНГ. Не случайно в ряде вопросов эти институты тесно сотрудничают, — пояснил Форнберг. — Во-первых, ВТБ Банк (Австрия) АГ получает от Raiffeisen Zentralbank краткосрочные и среднесрочные кредиты. Во-вторых, мы взаимодействуем в области предоставления синдицированных займов предприятиям России и государств СНГ».

Также среди партнеров ВТБ Банк (Австрия) АГ немало других австрийских и немецких банков, таких как Deutsche Bank и Bank Austria Creditanstalt (входит в группу UniCredit). ВТБ Банк (Австрия) АГ сотрудничает и с институтами Италии и Скандинавии. «Нам всегда удавалось выстраивать прочные партнерские отношения с западными банками, причем не только на местном рынке, но и в других регионах. Этот ресурс позволял долгое время привлекать средства на более выгодных условиях», — подчеркнул Валерий Лякин.

«Австрийским банкам, в том числе и ВТБ Банк (Австрия) АГ, удалось выстроить эффективную стратегию управления рисками и доходностью, — замечает Карл Хейнц Кох, заместитель государственного комиссара федерального министерства финансов Австрии.

Планы развития ВТБ Банк (Австрия) АГ на 2008 год во многом скорректировал мировой финансовый кризис, разразившийся в конце 2007 года. «Если говорить о краткосрочной перспективе, то с учетом отрицательных последствий мирового кризиса на 2008 год запланирован рост балансовых показателей, — говорит Ричард Форнберг. — Но в структуре активов предполагаются серьезные изменения, которые были начаты три года назад. То есть процесс увеличения корпоративного кредитного портфеля и снижения доли портфеля ценных бумаг продолжится». По предварительным прогнозам, кредитный портфель ВТБ Банк (Австрия) АГ в 2008 году вырастет на 12 — 15%. «За последние три года наш банк значительно вырос: сумма баланса увеличилась примерно на $1 млрд, достигнув почти $3 млрд. Но в условиях кризиса поддерживать такие темпы роста крайне сложно, а главное, опасно. Что же касается собственных средств, то наша подгруппа хорошо капитализирована, поэтому необходимости в дальнейшем увеличении капитала нет», — резюмирует Форнберг.

ТЕКСТ СВЕТЛАНА ФЕДОСЕЕВА

Александр Медведев,
заместитель председателя правления, генеральный директор ООО «Газпром экспорт», заместитель председателя наблюдательного совета ВТБ Банк (Австрия) АГ

По каким направлениям «Газпром» сотрудничает с ВТБ и ВТБ Банк (Австрия) АГ?
— С ВТБ компания «Газпром экспорт» работает в области расчетного обслуживания. Сотрудничество с ВТБ Банк (Австрия) АГ заключается в открытии кредитных линий для некоторых дочерних и зависимых обществ ООО «Газпром экспорт», например, в отношении ПХГ «Хайдах».

В чем преимущество ВТБ Банк (Австрия) АГ перед другими российскими и европейскими банками? Почему для обслуживания зарубежных проектов компании выбор был сделан в пользу «дочки» ВТБ?
— На мой взгляд, говорить о преимуществах ВТБ не совсем корректно по отношению к другим банкам, желающим сотрудничать или сотрудничающим с группой «Газпром». Здесь важнее учитывать исторически сложившийся профиль ВТБ как кредитного учреждения, для которого финансовое обеспечение внешнеэкономических отношений России со странами Западной Европы является главной задачей.

Каким вы видите сотрудничество с ВТБ Банк (Австрия) АГ в будущем с учетом расширения бизнеса компании и ростом экспорта газа за рубеж?
— Австрия была и остается государством, с которым связаны интересы группы «Газпром» по самым разным направлениям. Я уверен, что наше сотрудничество с компаниями в этой стране и с ВТБ Банк (Австрия) АГ будет и дальше стабильно развиваться — равно как и работа с другими участниками группы ВТБ. Ведь наш бизнес успешно развивается, в Европе растет спрос на российский природный газ, для надежного обеспечения которым потребителей группа «Газпром» во взаимодействии с иностранными партнерами осуществляет крупные проекты, в частности, в области транспортировки газа.


История

1974 Основан Государственным банком СССР (60%) и Банком внешней торговли СССР (40%)
1992 Новые акционеры: Центральный банк Российской Федерации (ЦБРФ) 99,7%, Внешторгбанк (ВТБ) 0,03%
1994 ВТБ увеличивает долю до 48,97%
1997 ВТБ становится держателем контрольного пакета акций (51%)
2001 Доля ВТБ возрастает до 85%
2005 ВТБ принадлежит 100% акций
2006 Название банка меняется с Donau-Bank AG на ВТБ Банк (Австрия) АГ
Агентство Moody’s присваивает ВТБ рейтинг Baa2
2007 Слияние ВТБ Банк (Германия) и ВТБ Банк (Франция) - Создание подгруппы ВТБ Банк (Австрия) АГ

Финансовые показатели новой подгруппы
31.12.2007 — прогноз

Суммарные активы: $6 млрд
Уставный капитал: $1,1 млрд
Коэффициент достаточности капитала: 20%

Основные финансовые показатели ВТБ Банк (Австрия) АГ (по местным стандартам отчетности)

Евро, млн I полугодие 2007 2006 2005 2004 2003
Активы 1689,6 1544,9 1442,7 877,7 825,3
Корпоративные клиенты 837,1 579,6 344,8 173,4 137,4
Собственные средства 328,1 323,2 320,7 307,6 277,7
Расходы/доходы 16,7% 26,5% 27,5% 27,2% 25,8%
Чистый процентный доход 23,4 38,4 36,9 39,1 32,7
Операционный доход 29,8 53,1 30,8 30,2 27,9
Чистая прибыль 23,4 58,1 51,7 32,8 50,8

 

Добавить комментарий

Имя: *
Фамилия: *
E-mail: *
Текст: *
Введите код: *
 


21 октября 2016

ВТБ снижает ставки по ипотечным кредитам

20 октября 2016

ВТБ снижает ставки по кредитам для компаний малого и среднего бизнеса в рамках программы Корпорации МСП