Рейтинг@Mail.ru Сайт ВТБ В начало
 
  В номере

№ 2 2006

| Корпоративные СМИ ВТБ


Традиции

Лондонский эмигрант
Самый британский банк на улице короля Уильяма

НАСЛЕДНИК ПЕРВОГО РУССКОГО КООПЕРАТИВНОГО БАНКА - МОСКОВСКОГО НАРОДНОГО, ОСНОВАННОГО НА РУБЕЖЕ XIX И ХХ ВЕКОВ, - БРИТАНСКИЙ MOSCOW NARODNY BANK В СКОРОМ ВРЕМЕНИ СТАНЕТ ОСНОВОЙ СЕТИ ЗАРУБЕЖНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ХОЛДИНГА ВТБ. ИНТЕГРАЦИЯ МНБ В ГРУППУ ВНЕШТОРГБАНКА, ОБЩИЕ ЗАРУБЕЖНЫЕ АКТИВЫ КОТОРОЙ ПРЕВЫШАЮТ $9 МЛРД, ОТКРЫВАЕТ СОВЕРШЕННО НОВЫЕ ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ ГОРИЗОНТЫ ДЛЯ МОСНАРБАНКА. СПУСТЯ СТОЛЕТИЕ ПОСЛЕ ПРИНЯТИЯ ВСЕРОССИЙСКИМ СЪЕЗДОМ КООПЕРАТИВНОГО ДВИЖЕНИЯ В НИЖНЕМ НОВГОРОДЕ РЕШЕНИЯ ОБОСНОВАНИИ НОВОГО БАНКА В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ МНБ КАК ЧАСТЬ ГРУППЫ ВТБ ПОЛУЧАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ ЕЩЕ БОЛЕЕ ЭФФЕКТИВНО СОДЕЙСТВОВАТЬ ПРИВЛЕЧЕНИЮ В РОССИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО КАПИТАЛА.

Созданный еще до революции, Московский народный банк (МНБ) активно участвовал в кредитно-расчетном обслуживании внешнеэкономической деятельности СССР в прошлом веке. В настоящее время МНБ, как и другие русские, бывшие государственные загранбанки, входит в группу ВТБ. Официальные словари и справочники утверждают, что Московский народный банк был основан советскими кооперативными обществами в 1919 году. На самом деле его история началась задолго до прихода к власти большевиков.

Народный кооператор

Русские кооператоры, внимательно наблюдавшие за опытом европейских коллег, еще на рубеже ХХ века приняли решение о создании своего банка. Впервые идея организации центрального кооперативного финансового учреждения была озвучена в Нижнем Новгороде в 1896 году, где проходил Всероссийский съезд кооперативного движения.

Однако съехавшиеся на мероприятие предприниматели разошлись во мнении о том, какой финансовой моделью воспользоваться - германской, французской или британской. Мало что изменилось и до 1908 года, когда была образована комиссия под председательством профессора Б.И. Железного для обсуждения самой подходящей для России структуры.

Между тем потребности кооперативного сектора в финансировании росли. Кооператорам было необходимо кредитование, которое бы не зависело от Государственного казначейства и других централизованных источников. В 1908 году на съезде российского кооперативного движения снова был поднят вопрос о создании банка. Его предполагалось учредить в форме паевого товарищества с основным капиталом 500 000 руб., а пайщиками должны были стать учреждения мелкого кредита и их союзы, а также частные лица.

Несогласие по конечной структуре банка привело к тому, что московские кооперативы ушли и основали свою предпочтительную модель, в результате чего появилась приставка «Московский» в названии «Московский народный банк» вместо «Российский». Несмотря на это, кооперативные общества по всей России охотно покупали акции нового финансового учреждения. Устав банка определил основную задачу МНБ: «.. учреждается акционерное общество для устройства в г. Москве Московского народного банка, имеющего целью предоставлять денежные средства учреждениям мелкого кредита и всякого рода кооперативным предприятиям для облегчения их оборотов».

Впервые двери Московского народного банка открылись в 1911 году. Его офис располагался на Мясницкой улице. Председателем совета нового финансового учреждения был избран видный деятель русской кооперации Николай Гибнер, принимавший активное участие в создании МНБ. В совет банка также вошел русский экономист-теоретик Алексей Анцыферов, один из «отцов» Моснарбанка и основной разработчик его устава.

Как и предполагалось, 90% акций финансового института приобрели кооперативы. Банк координировал их деятельность, предоставлял кредиты и гарантировал займы. В результате через четыре года работы МНБ стал одной из крупнейших финансовых организаций: его оборот увеличился с 22,7 млн руб. до 1,2 млрд руб., а валюта баланса - с 2,3 млн руб. до 83,8 млн руб. Привлеченные средства составляли 90% пассивов в форме разного рода вкладов. За первые два года деятельности сумма вкладов выросла в 16 раз. Моснарбанк активно привлекал средства денежного рынка, а в Первую мировую войну принимал участие в размещении государственных займов.

Рост вопреки

 Несмотря на бушующую в Европе войну, бурное развитие банка продолжилось и за рубежом. В 1915 году было создано агентство в Лондоне, а в 1916-м - в Нью-Йорке. Уже через год лондонское отделение преобразовалось в полноценный самостоятельный филиал. «Ужасный экономический кризис, вызванный европейской войной, не только не повлек за собой гибели молодого центрального кредитного института русских кооперативных учреждений, но наоборот, позволил Московскому народному банку укрепиться и стать высоко как финансовое учреждение, заслуживающее полного доверия и обладающее солидностью, способное выдержать всякие испытания», - писали о МНБ дореволюционные российские издания. К 1917 году капитал банка достиг 10 млн руб., увеличившись в 20 раз благодаря новому выпуску акций.

МОЖЕТ БЫТЬ, МОСКОВСКИЙ НАРОДНЫЙ И ЯВЛЯЕТСЯ СОЦИАЛИСТИЧЕСКИМ БАНКОМ, НО ОН ХОРОШО ВПИСЫВАЕТСЯ В БАНКОВСКОЕ СООБЩЕСТВО ЛОНДОНА, ИМЕЕТ ПЕРВОКЛАССНУЮ РЕПУТАЦИЮ И НА УЛИЦЕ КОРОЛЯ УИЛЬЯМА ВЫГЛЯДИТ САМЫМ БРИТАНСКИМ

Своим успешным развитием Моснарбанк был обязан не только финансированию кооперации. Через год после создания в банке был организован товарный отдел, который оказывал помощь своим акционерам и другим кооперативным организациям в области закупок и сбыта. Так, в 1916 году товарный отдел при помощи лондонского комиссионерства МНБ закупал для своих клиентов - Орловского и Киевского земских товариществ - крупные партии сноповязального шпагата на американских и лондонском рынках. Национализация экономики, последовавшая вслед за Октябрьской революцией в 1917 году, превратила МНБ в народный банк в буквальном смысле этого слова. В конце ноября 1918 года на чрезвычайном съезде акционеров банка делегация кооператоров не смогла отстоять независимость МНБ от государства: возглавлявший собрание Владимир Ильич Ленин утверждал, что теперь кооперация должна строиться на новых принципах. В результате в начале декабря 1918 года был принят декрет Совнаркома «О национализации Московского народного банка и кредитовании кооперации». Московский офис МНБ превратился в кооперативный отдел Государственного Банка.

Чтобы защитить свой юридический статус и продолжить деятельность во время революции и гражданской войны в России, британский филиал был зарегистрирован в лондонском Сити как английский банк, лицензированный Банком Англии. Так появился современный Московский народный банк. Только в 1924 году после официального признания британскими властями Советского Союза и подписания англо-советского торгового соглашения МНБ был включен в новую советскую банковскую систему. В результате основателем советского Московского народного банка стал нарком торговли и промышленности, а позже и внешней торговли, Леонид Красин. Именно он считается основоположником системы советских коммерческих загранбанков.

Золотые закрома

Несмотря на разруху в Советской России, к середине 1920-х годов результаты деятельности Моснарбанка оказались настолько успешными, что было принято решение создать филиалы в Париже и Берлине, а также агентство в Нью-Йорке.

В то время и были заложены основные принципы системы государственных коммерческих загранбанков. Главной их задачей стало обеспечение расчетов по советским внешнеторговым контрактам и развитие внешнеэкономических связей страны. В те годы советские загранбанки занимались преимущественно сделками с золотом. Драгоценный металл шел из Советской России в Европу, в основном - через лондонский МНБ и Евробанк в Париже, главным акционером которых был Внешэкономбанк (ВЭБ). Система советских коммерческих банков на протяжении существования СССР служила настоящими «закромами Родины» за рубежом. Через загранбанки проходили сотни миллиардов долларов на обслуживание внешнеэкономических связей страны и финансирование торговых программ.

 Одновременно Московский народный банк продолжал экспансию на зарубежные рынки. Он приобрел пакеты акций рижского Транзит-банка, Свенска-банка, Дальневосточного банка в Харбине, «Коммерческого банка для Северной Европы» (Евробанка). Наконец, в 1934 году МНБ создал еще один филиал - в Шанхае. Во время Великой Отечественной войны это отделение стало пунктом сбора денег, которые русские эмигранты вносили на борьбу с фашизмом. Масштабная перестройка советской экономики, сокращение мирового объема производства и перемены в политических и экономических отношениях СССР с другими странами оказывали свое влияние на направления деятельности МНБ. В первые годы после окончания Второй мировой войны Внешэкономбанк начал возобновлять отношения с зарубежными кредитными организациями, акционером которых являлся (участие ВЭБа в делах советских загранбанков было приостановлено во время войны).

В 1948 - 1951 годах в соответствии с планом Маршалла Европа получила от США $13 млрд, и европейские центральные банки покупали значительные суммы для поддержки своих собственных обесценивающихся валют. Россия и Восточная Европа были исключены из этой программы, и МНБ искал доступ к международному капиталу, чтобы финансировать внутренние промышленные и капитальные инвестиции.

С углублением «холодной войны» доступ советской экономики к потоку международного капитала усложнился. Ноограниченный валютный рынок существовал и до начала 1950-х. Возврат к конвертируемости валюты в конце 1958-го, упразднение Европейского платежного союза и изменения в законодательстве США, распространяющиеся на банковскую деятельность, послужили стимулом к развитию валютных банковских операций. С этого момента европейские финансовые институты могли хранить доллары США и не были обязаны переводить их в национальную валюту. Для таких международных банков, как МНБ, участие в операциях на рынке было вопросом первостепенной важности. Банк сыграл ведущую роль в создании рынка евродолларов, реинвестировав долларовые депозитные вклады своих советских акционеров за пределами Соединенных Штатов.

Торговля евровалютами быстро развивалась, по темпам роста она значительно превосходила все другие операции банка. Поэтому неудивительно, что к концу 1959 года МНБ занял прочное положение на лондонском евровалютном рынке.

 Новая фаза географической экспансии Московского народного банка началась с создания двух филиалов на Ближнем Востоке и в Азии. В 1963 году начало работать отделение МНБ в Бейруте, а в 1971-м открыл свои двери в здании на Робинсон Роуд филиал в Сингапуре.

 Вначале осторожные местные власти выдали сингапурскому отделению МНБ только ограниченную лицензию - сказывались непростые отношения с маоистским Китаем, находящимся в фазе открытой конфронтации с Советским Союзом. Раздражение китайцев вызывало любое присутствие СССР в регионе. Даже тот факт, что советские корабли ремонтировались в портах Сингапура, становился предметом напряженного диалога между лидерами двух азиатских государств. «Мы не позволили бы Советскому Союзу вести какую-либо деятельность, направленную против Китая, но экономика Сингапура была свободной, поэтому мы разрешили открыть в городе филиал Московского народного банка для проведения торговых операций, - вспоминал этот эпизод тогдашний премьер-министр Сингапура Ли Куан Ю. - Китайцы опасались, что русские покупали поддержку ведущих китайских бизнесменов. Мы не стояли ни на просоветских, ни на прокитайских позициях, - мы занимали прозападную позицию, поскольку это было в интересах Сингапура и его соседей. Мы были полностью осведомлены о деятельности Советского Союза в Сингапуре и странах региона и собирались и впредь внимательно следить за ней». Основной сферой деятельности нового филиала, который открыл для СССР окно на местные азиатские рынки, стало осуществление кредитно-расчетного обслуживания внешнеэкономической деятельности советских организаций и их партнеров в Сингапуре и других странах региона.

Противники СССР в «холодной войне» пристально следили за деятельностью «красных банкиров». Функционеры Федеральной резервной системы США порою даже высказывали им свое восхищение, заявляя, что в МНБ царит атмосфера «более капиталистическая, чем капитализм, и более британская, чем сами британцы».

Истинный британец

В 1975 году Московский народный банк вернулся в СССР, открыв свое представительство в Москве. А в начале 1980-х начал активно расширять финансово-торговые операции, приняв участие в ряде международных торговых сделок - в частности, газовом соглашении между АМЕС и Турцией. Когда в 1985 году СССР выделил для Болгарии кредит на $100 млн, банк стал посредником в крупной синдицированной сделке.

Позже МНБ выступил в роли инструмента, который помог разрешить проблему с долгами по царским облигациям: британский премьер-министр Маргарет Тэтчер и Михаил Горбачев подписали межправительственное соглашение об урегулировании всех взаимных претензий в области финансов и собственности, относящихся к периоду до 1 января 1939 года. Благодаря этому СССР смог беспрепятственно вернуться на мировой рынок займов.

ФУНКЦИОНЕРЫ ФЕДЕРАЛЬНОЙ РЕЗЕРВНОЙ СИСТЕМЫ США ПОРОЮ ДАЖЕ ВЫСКАЗЫВАЛИ СВОЕ ВОСХИЩЕНИЕ, ЗАЯВЛЯЯ, ЧТО В МНБ ЦАРИТ АТМОСФЕРА «БОЛЕЕ КАПИТАЛИСТИЧЕСКАЯ, ЧЕМ КАПИТАЛИЗМ, И БОЛЕЕ БРИТАНСКАЯ, ЧЕМ САМИ БРИТАНЦЫ»

К началу 1980-х годов МНБ стал единственным из советских банков, кто начал осуществлять новые операции на международном валютно-финансовом рынке - выпуск облигационных займов, депозитных сертификатов, процентных «свопов» и т.д. Этот шаг был высоко оценен международной банковской общественностью. Один из наиболее авторитетных в среде финансистов журналов The Banker писал по этому поводу: «Может быть, Московский народный и является социалистическим банком, но он хорошо вписывается в банковское сообщество Лондона, имеет первоклассную репутацию и на улице короля Уильяма выглядит самым британским».

В конце 1980-х годов Моснарбанк профинансировал значительную часть проекта по обновлению рыбодо-бывающего флота Советского Союза. Тогда Министерство рыбного хозяйства СССР получило под правительственные гарантии международный кредит, сумма которого, по некоторым данным, превышала $600 млн. К концу 1988 года МНБ создал отдел проектного финансирования и совместных предприятий. Одним из наиболее значимых проектов, выполненных этим отделом в первые годы своего существования, стало участие при сотрудничестве с Банком Шотландии в финансировании промышленного проекта в Азербайджане. За ним, в начале 1989 года, последовало подписание мультивалютного кредитного соглашения между МНБ, «Морган Гренфелл», Банком Шотландии и Внешэкономбанком. Впоследствии МНБ сыграл ведущую роль в организации вместе с банком «Морган Гренфелл» финансирования совместного предприятия между итальянскими и советскими организациями на сумму 410 млн немецких марок, чему не помешала даже политическая нестабильность. Эта сделка стала не только крупнейшей для совместного предприятия на территории Советского Союза в то время, но и знаменательной, так как была организована без гарантий со стороны экспортно-кредитных агентств ОЭСР.

В ответ на очевидные перемены российского рынка в начале 1990-х годов Московский народный банк начал расширяться и приспосабливаться к новым экономическим условиям: поддерживал торговые потоки и устанавливал деловые связи в стремительно менявшемся мире. В середине 1990-х годов, когда происходило развитие российских финансовых рынков, банк получил возможность применить свои знания и опыт. А когда в августе 1998-го разразился финансовый кризис, МНБ в первую очередь предпринял попытки помочь российским корпорациям сохранить их присутствие за границей. В 1999 году банк возобновил операции в Китае и открыл представительство в Пекине.

Новые перспективы

В настоящее время Московский народный банк обслуживает российские и зарубежные предприятия и организации, имеет широкую сеть корреспондентских отношений. Помимо этого, он активно развивает работу с долговыми инструментами, участвует в синдицированных кредитах для крупных российских компаний.

 С конца 2005 года возможности МНБ по предоставлению инновационных финансовых инструментов и продуктов еще более возросли благодаря приобретению Внешторгбанком его акций, ранее принадлежавших Банку России. Эта сделка открывает новую эпоху развития бизнеса не только для МНБ, но и для российской банковской системы в целом. Сегодня МНБ сместил основной фокус своей работы с позиций коммерческого банка на инвестиционный бизнес. Московский народный, как часть еще более расширившейся группы, сможет обеспечить плацдарм для инвестиционно-банковской деятельности группы в целом на зарубежных рынках. Учитывая то, что в Лондоне существуют возможности привлечения капитала для российских финансовых учреждений и компаний, Моснарбанк, получив доступ к существенно более значительной капитальной и клиентской базе, а также обладая устойчивой репутацией, сможет всесторонне развивать свою деятельность на таких направлениях, как рынки капитала, казначейство, синдицированные кредиты и структурированное финансирование.

Активизация работы на данных направлениях и создание соответствующих новых бизнес-подразделений будет способствовать как повышению эффективности деятельности банка на рынках капитала и организации структурированного финансирования и синдикаций, так и ускорению темпов экономических перемен в самой России. В самом деле, ускоренное расширение российской экономики за последние пять лет обеспечивает основу для открытия и расширения фондовых рынков и рынков капитала. Запланированная полная конвертируемость рубля, возможная уже в 2007 году, окажет дополнительное стимулирующее воздействие. Эти перемены откроют существенные возможности для бизнеса и будут способствовать дальнейшей интеграции России в глобальную экономику.

ТЕКСТ АЛЕКСАНДР МЕДВЕДЕВ


 

Добавить комментарий

Имя: *
Фамилия: *
E-mail: *
Текст: *
Введите код: *
 


21 октября 2016

ВТБ снижает ставки по ипотечным кредитам

20 октября 2016

ВТБ снижает ставки по кредитам для компаний малого и среднего бизнеса в рамках программы Корпорации МСП