Рейтинг@Mail.ru
Для частных лиц: Интернет-банк
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Финансовые результаты Группы ВТБ за 1 полугодие 2007 года демонстрируют уверенный рост за счет существенного укрепления капитала

 
27 Сентября 2007

Активы выросли на 26,4%
Операционная прибыль увеличилась на 14,2%

press-conf-itogi.jpg

Москва, 27 сентября 2007 года - ВТБ, лидирующая банковская группа России, объявляет о консолидированных результатах деятельности за первое полугодие 2007 года в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности.

На конец первого полугодия 2007 года активы Группы ВТБ выросли на 26,4% и составили 66 223 млн. долл. США. Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 21,7% и составил 36 811 млн. долл. США, при этом кредиты населению возросли на 62,1%, что значительно превышает среднерыночные показатели. Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля по сравнению с прошлым годом увеличились на 26,4% и составили 1 004 млн. долл. США, а чистые комиссионные доходы выросли на 65,8% и составили 267 млн. долл. США. В отчетном периоде операционная прибыль Группы возросла на 14,2% и составила 1 477 млн. долл. США по сравнению с 1 293 млн. долл. США за первое полугодие 2006 года.

Основные итоги деятельности

Отчет о прибылях и убытках (в сравнении с первым полугодием 2006 года):

  • Процентные доходы возросли до 2 235 млн. долл. США (+ 36,4%), а комиссионные доходы увеличились до 300 млн. долл. США (+ 64,8%);
  • Чистые процентные доходы до создания резерва под обесценение кредитного портфеля выросли до 1 004 млн. долл. США (+ 26,4% или на 210 млн. долл. США);
  • Чистые комиссионные доходы возросли до 267 млн. долл. США (+ 65,8% или на 106 млн. долл. США). Без учета комиссии за назначение банка-депозитария в рамках IPO в сумме 57 млн. долл. США чистые комиссионные доходы выросли на 30,4% и составили 210 млн. долл. США, достигнув на конец первого полугодия 2007 года 14,8% от операционной прибыли;
  • Эффективная консолидированная ставка налогообложения за первое полугодие 2007 года выросла до 24% с 16% за сопоставимый период 2006 года, что стало следствием постепенного замещения необлагаемых налогами доходов от переоценки валютной позиции и от операций с ценными бумагами процентными и комиссионными доходами;
  • Консолидированная чистая прибыль за первое полугодие 2007 года составила 504 млн. долл. США, снизившись на 12,5%, главным образом, за счет сокращения доходов от операций с ценными бумагами, которые в первом полугодии 2006 года включали в себя доходы от продажи акций ОАО <КамАЗ> в размере 116 млн. долл. США;
  • Прибыль на акцию составила 8,6 долл. США на 100 000 акций по сравнению с 10,6 долл. США в сопоставимом периоде 2006 года.

Активы и привлеченные средства (по сравнению с 31 декабря 2006 года):

  • Общий объем клиентского кредитного портфеля (до вычета резерва под обесценение) вырос на 21,7% и составил 36 811 млн. долл. США. Общий объем кредитов населению существенно вырос на 1 573 млн. долл. США (+ 62,1%) и составил 4 106 млн. долл. США. Доля кредитов населению в общем кредитном портфеле выросла до 11% на 30 июня 2007 года по сравнению с 8% на 31 декабря 2006 года. Общий корпоративный кредитный портфель увеличился на 18,1% и составил 32 705 млн. долл. США по сравнению с 27 702 млн. долл. США на конец 2006 года;
  • Общая стоимость портфеля ценных бумаг составила 14 055 млн. долл. США по сравнению с 8 957 млн. долл. США (включая приблизительно 5% акций European Aeronautic Defense and Space Company (EADS));
  • Средства клиентов выросли до 25 083 млн. долл. США (+ 25.5%), в том числе вклады населения выросли на 21,2% и составили 8 876 млн. долл. США;
  • Оптовые заимствования (которые включают в себя выпущенные долговые ценные бумаги, субординированную задолженность и прочие заемные средства) возросли на 10,8% и составили 19 053 млн. долл. США. Основные сделки первого полугодия 2007 г. включают эмиссию еврооблигаций ВТБ на сумму 1 000 млн. евро с плавающей ставкой ЕВРОИБОР + 0.6% годовых с погашением в марте 2009 года, эмиссию еврооблигаций ВТБ на сумму 300 млн. фунтов стерлингов с процентной ставкой 6,332% годовых с погашением в марте 2010 года, и эмиссию еврооблигаций ВТБ Европа на сумму 500 млн. долл. США с плавающей ставкой LIBOR+0,625% годовых с погашением в апреле 2009 года.

Важные события первого полугодия 2007 года:

  • В мае 2007 года ВТБ провел первичное публичное размещение (IPO) своих акций. 24 мая 2007 года Центральный Банк РФ зарегистрировал дополнительную эмиссию 1 513 026 109 019 обыкновенных акций ВТБ (22,5% от числа акций после увеличения) номинальной стоимостью 1 коп. каждая. Цена размещения на 1 акцию составила 13,6 коп. (0,00528 долл. США). Общее число акций, размещенных в форме ГДР, составило 983 387 340 000. Каждая ГДР представляет собой имущественное право на 2 000 акций. Общая сумма средств, привлеченных в ходе IPO, составила 7 977 млн. долл. США.
  • Внешторгбанк был официально переименован в ОАО Банк ВТБ;
  • ОАО <Промышленно-строительный банк> был переименован в ОАО <Банк ВТБ Северо-Запад>;
  • В марте 2007 года начал свою деятельность ангольский банк Banco VTB Africa SA с долей участия ВТБ в капитале в 66%.

Основные приобретения в первом полугодии 2007 года:

  • В апреле 2007 года ВТБ приобрел 50% плюс одна акция в уставном капитале ЗАО <Славнефтебанк> в Республике Беларусь за 25 млн. долл. США;
  • В марте 2007 года ВТБ приобрел 25% плюс одна акция в капитале ОАО <Терминал> за 40 млн. долл. США.

Комментарии:

Андрей Костин, Президент-Председатель Правления:

"Первое полугодие 2007 года характеризовалось динамичным развитием и существенными изменениями в нашей деятельности. Проведение нами глобального первичного размещения акций, рекордного за всю историю современной России, явилось важным событием на пути реализации планов нашего дальнейшего роста. В условиях волатильности международных рынков нам весьма отрадно отметить, что у ВТБ есть сильная капитальная база для обеспечения нашего устойчивого роста. Мы удовлетворены позитивной динамикой по всем направлениям нашего бизнеса и, в частности, значительными успехами в развитии розничных операций в первом полугодии 2007 года. Мы нацелены на дальнейшую реализацию нашей стратегии в интересах всех наших акционеров."

Николай Цехомский, член Правления, финансовый директор:

"Доверие, оказанное нам российскими и иностранными инвесторами, закладывает основу для нашего серьезного роста на рынках России и СНГ. Этот капитал обеспечивает дальнейшее развитие банка, и уже сейчас позволил нам ускориться по пути достижения наших целей. Мы уже начали постепенно его использовать, и при этом мы хотим подчеркнуть, что нестабильная ситуация на международных рынках капитала никоим образом не отразилась на нашей способности финансировать свою основную деятельность. С капиталом 1 уровня в 17.4% возможности банка по удовлетворению интересов как клиентов, так и инвесторов, значительно укрепились, что особенно важно в условиях нынешней сложной ситуации на международных финансовых рынках."

Обзор результатов деятельности

  • Чистые процентные доходы достигли 1 004 млн. долл. США по сравнению с 794 млн. долл. США за первое полугодие 2006, что обусловлено ростом по всем составляющим процентных доходов, который частично был компенсирован ростом процентных расходов. Рост процентных доходов (+36,4%) отражает продолжающееся наращивание кредитных операций Группы, в особенности, в розничном сегменте;
  • Операционная прибыль выросла на 14,2% и составила 1 477 млн. долл. США по сравнению с 1 293 млн. долл. США, полученных за первое полугодие 2006 года, в основном благодаря росту чистых процентных и чистых комиссионных доходов;
  • Расходы на содержание персонала и административные расходы увеличились на 40,2% и составили 809 млн. долл. США, что стало следствием расширения филиальной сети Группы в России, обусловившего увеличение расходов на персонал, рекламных и маркетинговых затрат;
  • Устойчивый рост процентных и комиссионных доходов обеспечивается развитием приоритетных направлений деятельности Группы. Объем клиентского кредитного портфеля за вычетом резерва под обесценение возрос на 22,0% и составил 35 693 млн. долл. США, что составляет 53,9% от валюты баланса на 30 июня 2007 года. Средства на счетах клиентов увеличились на 25,5% и составили за первое полугодие 2007 года 25 083 млн. долл. США (49,2% от общей суммы обязательств), из которых вклады населения составили 8 876 млн. долл. США.

Качество и концентрация кредитного портфеля

  • Доля просроченных и переоформленных кредитов в клиентском кредитном портфеле Группы сократилась до 1,8% по сравнению с 2,1% на конец 2006 года; отчисления в резервы под обесценение в процентном отношении к общей величине кредитного портфеля сократились до 3,0% по сравнению с 3,2% по итогам 2006 года;
  • Коэффициент покрытия просроченных и переоформленных кредитов резервами под обесценение кредитов находился на уровне 172.0%;
  • Ставка резервирования за первое полугодие 2007 года сократилась до 0,8% по сравнению с 1,8% в 2006, что свидетельствует об улучшении качества кредитного портфеля ВТБ;
  • Общий размер кредитов Группы, выданных десяти крупнейшим заемщикам в процентном соотношении к общему размеру кредитного портфеля снизился до 17% по сравнению с 18% по итогам 2006 года.

Капитализация и достаточность капитала

  • Общий капитал Группы ВТБ на 30 июня 2007 года вырос до 15 216 млн. долл. США по сравнению с 6 992 млн. долл. США на 31 декабря 2006 года, в основном в связи с приростом собственных средств в результате проведения первичного публичного размещения акций;
  • По состоянию на 30 июня 2007 года консолидированный капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии с методикой Базельского комитета по банковскому надзору, составил 14 581 млн. долл. США по сравнению с 6 357 млн. долл. США по состоянию на 31 декабря 2006 года, а суммарный капитал 1-го и 2-го уровня составил 15 858 млн. долл. США по сравнению с 7 646 млн. долл. США по состоянию на 31 декабря 2006 года. Коэффициент достаточности общего капитала 1-го и 2-го уровня увеличился до 19,0% с 14,0% по состоянию на 31 декабря 2006 года, что значительно превышает минимальное значение 8%, установленное Базельским комитетом. ВТБ и все его дочерние банки соблюдают требования по достаточности капитала, установленные соответствующими надзорными органами их стран.

Consolidated Balance Sheet (expressed in millions of US dollars)

30 June 2007 (unaudited)

31 December 2006

 

Assets

Cash and short-term funds

3,441

3,581

Mandatory cash balances with central banks

850

648

Financial assets at fair value through profit or loss

10,301

5,120

Financial assets pledged under repurchase
agreements and loaned financial assets

1,158

2,938

Due from other banks

8,453

6,813

Loans and advances to customers

35,693

29,262

Financial assets available-for-sale

2,591

888

Investments in associates

185

200

Investment securities held-to-maturity

5

11

Premises and equipment

1,489

1,422

Investment property

182

178

Intangible assets

450

455

Deferred tax asset

150

93

Other assets

1,275

794

Total assets

66,223

52,403

Liabilities

Due to other banks

5,753

7,587

Customer deposits

25,083

19,988

Other borrowed funds

4,679

4,468

Debt securities issued

13,189

11,565

Deferred tax liability

113

125

Other liabilities

1,005

509

Total liabilities before subordinated debt

49,822

44,242

Subordinated debt

1,185

1,169

Total liabilities

51,007

45,411

 

Equity

Share capital

3,084

2,500

Share premium

8,792

1,513

Treasury stock

(21)

-

Unrealized gain on financial assets available-for-sale

and cash flow hedge

92

154

Currency translation difference

417

352

Premises revaluation reserve

334

341

Retained earnings

2,123

1,744

Equity attributable to shareholders of the parent

14,821

6,604

Minority interest

395

388

Total equity

15,216

6,992

 

 

Total liabilities and equity

66,223

52,403

Consolidated Statements of Income (expressed in millions of US dollars)

For the three-month
period ended

For the six-month
period ended

30 June (unaudited)

30 June (unaudited)

2007

2006

2007

2006

Interest income

1,176

913

2,235

1,638

Interest expense

(651)

(460)

(1,231)

(844)

 

Net interest income

525

453

1,004

794

Provision charge for loan impairment

(78)

(91)

(140)

(185)

 

 

Net interest income after
provision for loan impairment

447

362

864

609

 

 

Gains less losses arising from financial
assets at fair value through profit or loss

44

11

86

86

Gains less losses from
available-for-sale financial assets

1

8

1

119

Gains less losses arising
from dealing in foreign currencies

63

24

141

-

Foreign exchange translation gains less losses

14

104

27

227

Fee and commission income

189

91

300

182

Fee and commission expense

(14)

(11)

(33)

(21)

Share in income of associates

8

1

7

5

Income arising from non-banking activities

21

16

43

38

Other operating income

30

31

41

48

Net non-interest income

356

275

613

684

Operating income

803

637

1,477

1,293

 

Staff costs and administrative expenses

(444)

(313)

(809)

(577)

Expenses arising from non-banking activities

(13)

(16)

(27)

(33)

Profit from disposal of associates

-

-

18

-

 

 

Profit before taxation

346

308

659

683

 

Income tax expense

(74)

(68)

(155)

(109)

 

Profit after taxation
from continued operations

272

240

504

574

 

Profit from discontinued operations

-

2

-

2

 

Net profit

272

242

504

576

 

 

Net profit attributable to:

Shareholders of the parent

256

228

474

554

Minority interest

16

14

30

22

 

Basic and diluted earnings per share (expressed in USD per share)

0.000044

0.000044

0.000086

0.000106

 

Basic and diluted earnings per share -
continuing operations
(expressed in USD per share)

0.000044

0.000044

0.000086

0.000106

Basic and diluted earnings per share -
discontinued operations
(expressed in USD per share)

0.000000

0.000000

0.000000

0.000000

Consolidated Statements of Cash Flows (expressed in millions of US dollars)

For the six-month period ended 30 June (unaudited)

2007

2006

Cash flows from operating activities

Interest received

2,215

1,574

Interest paid

(1,188)

(780)

Income received on operations with financial assets
at fair value through profit or loss

118

107

Income received (loss) on dealing in foreign currency

76

(36)

Fees and commissions received

300

180

Fees and commissions paid

(33)

(22)

Income arising from non-banking activities
and other operating income received

65

82

Staff costs, administrative expenses and
expenses arising from non-banking activities paid

(768)

(575)

Income tax paid

(175)

(106)

Cash flows from operating activities before
changes in operating assets and liabilities

610

424

 

Net decrease (increase) in operating assets

Net increase in mandatory cash balances with central banks

(190)

(142)

Net decrease in restricted cash

50

5

Net increase in financial assets at fair value through profit or loss

(5,301)

(1,386)

Net increase in due from banks

(1,556)

(994)

Net increase in loans and advances to customers

(6,112)

(2,816)

Net increase in other assets

(461)

(396)

Net (decrease) increase in operating liabilities

Net decrease in due to banks

(1,889)

(698)

Net increase in customer deposits

4,577

4,906

Net (decrease) increase in promissory
notes and certificates of deposits issued

(430)

132

Net increase in other liabilities

195

110

Net cash used in operating activities

(10,507)

(855)

 

 

Cash flows from (used in) investing activities

Dividends received

19

10

Proceeds from sales or maturities of financial assets available-for-sale

462

160

Purchase of financial assets available-for-sale

(46)

(487)

Purchase of subsidiaries, net of cash acquired

38

(14)

Disposal of associates

44

-

Purchase of associates

(10)

-

Purchase of minority interest in subsidiaries

(35)

-

Proceeds from maturities of investment securities held-to-maturity

6

2

Purchase of premises and equipment

(119)

(81)

Proceeds from sale of premises and equipment

45

33

Purchase of intangible assets

(7)

(2)

Proceeds from sale of intangible assets

-

6

Net cash (used in) from investing activities

397

(373)


 

For the six-month period ended 30 June (unaudited)

 

2007

2006

Cash flows from financing activities

Decrease in Central Bank of the Russian Federation funding

(153)

(75)

Proceeds from other credit lines

662

140

Repayment of other credit lines

(256)

(134)

Proceeds from issuance of bonds denominated in RUR

-

361

Redemption of bonds denominated in RUR

(216)

(72)

Proceeds from issuance of Eurobonds

2,394

603

Repayment of Eurobonds

(227)

(350)

Proceeds from issuance of SSD debentures (Schuldscheindarlehen)

-

240

Redemption of SSD debentures (Schuldscheindarlehen)

-

(154)

Proceeds from syndicated loans

539

2,213

Repayment of syndicated loans

(594)

(1,120)

Proceeds from share issue, less transaction costs

7,842

-

Cash paid for treasury stock

(21)

-

Net cash from financing activities

9,970

1,652

 

 

 

Effect of exchange rate changes on cash and cash equivalents

50

129

 

 

 

Net (decrease) increase in cash and cash equivalents

(90)

553

 

 

Cash and cash equivalents at beginning of the year

3,479

2,541

 

Cash and cash equivalents at the end of the period

3,389

3,094

Некоторая информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, может содержать прогнозы или утверждения в отношении предстоящих событий или будущих финансовых показателей ОАО Банк ВТБ ("ВТБ") и его дочерних банков (вместе с ВТБ - <Группа ВТБ>). Такие утверждения основываются на многочисленных допущениях, касающихся текущих и будущих планов ведения Группой своей хозяйственной деятельности и условий, в которых она будет осуществляться в будущем. Мы предупреждаем Вас, что эти утверждения не являются гарантиями достижения определенных результатов в будущем и связаны с рисками, неопределенностью и допущениями, которые не могут быть предсказаны с полной определенностью. Соответственно, наши действительные результаты и итоги деятельности могут существенно отличаться от предположений или прогнозов, выраженных в таких утверждениях в отношении предстоящих событий. Указанные утверждения делаются на дату пресс-релиза и могут быть изменены без уведомления. Мы не намерены обновлять эти утверждения, чтобы привести их в соответствие с действительными результатами.

Контакты:

Наталья Логинова
Елена Ершова
Ирина Мокеева

Телефоны: +7 (495) 739-77-99
8-800-200-77-99 (звонок по России бесплатный)

Электронная почта: InvestorRelations@vtb.ru


Все публикации раздела



Подписка на новости группы ВТБ
  • Почтовая рассылка
  • Лента RSS
    Подписаться
    Подписаться
Загрузка списка городов.....