Рейтинг@Mail.ru
Для частных лиц: Интернет-банк
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2016 года

 
16 Мая 2016

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три месяца, закончившиеся 31 марта 2016 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил: «Результаты группы ВТБ за первый квартал отражают дальнейшую стабилизацию деловой активности в российской экономике в целом и более предсказуемые макроэкономические условия вслед за периодом волатильности в аналогичном периоде прошлого года.

Группа начала 2016 год с устойчивым результатом: чистые процентные доходы более чем удвоились, при этом комиссионные доходы также уверенно росли. Стоимость риска и расходы на создание резервов снизились по сравнению как с аналогичным периодом прошлого года, так и предыдущим кварталом, по мере того, как Группа продолжала ужесточать политику управлении рисками.

Показатели достаточности капитала группы ВТБ продолжали укрепляться, что создает хорошие возможности для развития нашего бизнеса по мере восстановления роста российской экономики.

Мы продолжаем фокусироваться на повышении эффективности и оптимизации наших бизнесов, поскольку мы намерены воспользоваться улучшением настроений в российской экономике. Недавно завершенная интеграция Банка Москвы позволит дополнительно сократить расходы в будущем. Положение банка ВТБ в розничном сегменте будет усилено по мере развития деятельности Почта Банка по всей стране, совместного предприятия с Почтой России, анонсированного в начале года».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб. 1 КВ 2016 г. 1 КВ 2015 г.
(пересч.)
Изменение,
%
Чистые процентные доходы

98,3 44,4 121,4%
Чистые комиссионные доходы 17,4 15,4 13,0%
Чистые операционные доходы до создания резерва 111,1 84,9 30,9%
Создание резерва* (40,6) (48,9) (17,0%)
Расходы на содержание персонала и административные расходы (60,6) (54,6) 11,0%
Чистый (убыток) / прибыль 0,6 (18,3) -

* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Чистая прибыль за 1 квартал 2016 года составила 0,6 млрд рублей, позитивное влияние на прибыльность оказали высокие чистые процентные доходы и значительный рост чистых комиссионных доходов.
  • Чистые процентные доходы группы ВТБ увеличились на 121,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 98,3 млрд рублей в 1 квартале 2016 года благодаря росту процентных доходов и существенному, на 19,2%, снижению процентных расходов. После повышения ключевой ставки Банка России в декабре 2014 года смягчение денежно-кредитной политики Банка России на протяжении 2015 года и продолжавшаяся переоценка активов и обязательств Группы способствовали росту чистой процентной маржи до 3,4% в 1 квартале 2016 года с 1,6% в 1 квартале 2015 года и 3,2% в 4 квартале 2015 года.
  • Стабилизация деловой активности в России наряду со значительными возможностями роста комиссионных доходов в рамках Розничного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес») способствовали росту чистых комиссионных доходов Группы на 13,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
  • В 1 квартале 2016 года совокупные расходы на создание резервов составили 40,6 млрд рублей, снизившись на 17,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Стоимость риска (отношение расходов на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам к среднему объему кредитов и авансов клиентам) в годовом выражении составила 1,5% в 1 квартале 2016 года по сравнению с 1,6% в 4 квартале 2015 года и 2,2% в 1 квартале 2015 года.
  • Расходы на персонал и административные расходы в 1 квартале 2016 года составили 60,6 млрд рублей, увеличившись на 11,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Отношение расходов к средним активам Группы в годовом выражении составило 1,8% в 1 квартале 2016 года, что соответствует уровню 1 квартала 2015 года.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. 31 марта 2016 г. 31 дек. 2015 г. Изменение,
в % или п.п.
Активы 12 801,2 13 641,9 (6,2%)
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва 9 257,9 10 110,0 (8,4%)
Кредиты юридическим лицам 7 270,4 8 150,0 (10,8%)
Кредиты физическим лицам 1 987,5 1 960,0 1,4%
Средства клиентов 7 431,7 7 267,0 2,3%
Средства юридических лиц 4 607,3 4 383,6 5,1%
Средства физических лиц 2 824,4 2 883,4 (2,0%)
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 7,2% 6,3% 9 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 13,7% 12,4% 1,3 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 15,6% 14,3% 1,3 п.п.
  • Кредитный портфель Группы сократился на 8,4% в 1 квартале 2016 года, преимущественно в результате снижения объема кредитов юридическим лицам на 10,8% до 7 270,4 млрд рублей, частично в связи с укреплением рубля и соответствующей переоценкой кредитов, выраженных в долларах США и других валютах. Кредиты физическим лицам выросли на 1,4% в течение квартала до 1 987,5 млрд рублей на 31 марта 2016 года.
  • На показатели качества кредитов преимущественно воздействовало сокращение кредитов юридическим лицам. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 31 марта 2016 года составляла 7,2%, по сравнению с 6,3% на 31 декабря 2015 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 7,3% на 31 марта 2016 года по сравнению с 6,7% на 31 декабря 2015 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 марта 2016 года оставалось на комфортном уровне 102,3% по сравнению с 105,8% на 31 декабря 2015 года.
  • Средства клиентов выросли на 2,3% в 1 квартале 2016 года, благодаря росту в корпоративном сегменте. По состоянию на 31 марта 2016 года доля рынка клиентских средств Группы в розничном и корпоративном сегментах составила 10,8% и 21,8% соответственно.
  • Группа продолжала снижать зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 4,5% на 31 марта 2016 года с 5,1% на 31 декабря 2015 года. С начала 2016 года ВТБ и его дочерние банки и компании погасили международные публичные долговые выпуски на общую сумму эквивалентную 2,2 млрд долларов США.
  • ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала на фоне положительных финансовых результатов на протяжении четырех кварталов подряд. На 31 марта 2016 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня выросли до 15,6% и 13,7% соответственно по сравнению с 14,3% и 12,4% на 31 декабря 2015 года.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Основные сегменты группы ВТБ по итогам 1 квартала 2016 года

В % от показателей Группы* Корпоративно-инвестиционый банковский бизнес (КИБ) Розничный
бизнес (РБ)
Средний корпоративный бизнес (СКБ)
Активы 44% 25% 5%
Кредиты и авансы клиентам (за вычетом резерва) 62% 23% 8%
Средства клиентов 46% 44% 8%
Доходы от внешних клиентов 48% 31% 7%
Чистые процентные доходы 27% 46% 4%
Чистые комиссионные доходы 22% 61% 14%
Создание резерва** 7% 59% 31%
Чистые операционные доходы 51% 53% -
Расходы на содержание персонала и административные расходы 27% 52% 9%

* До исключения межсегментных операций

** Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) получил чистую прибыль в размере 13,9 млрд рублей в 1 квартале 2016 года. Розничный бизнес получил положительный финансовый результат в размере 4,6 млрд рублей за отчетный период. Консервативные политики кредитования и осторожные настроения в деловой среде продолжили оказывать давление на сегмент «Средний корпоративный бизнес» в первом квартале. Чистый убыток сегмента «Средний корпоративный бизнес» в 1 квартале 2016 года составил 9,7 млрд рублей.
  • После окончания отчетного периода, 10 мая 2016 года, ВТБ завершил интеграцию Банка Москвы. В результате интеграции банк ВТБ будет обслуживать клиентов — физических лиц и представителей малого бизнеса в рамках розничного бизнеса. В рамках интеграции к ВТБ присоединена основная часть бизнеса Банка Москвы — порядка 70% активов, что составляет более 900 млрд рублей по МСФО. Клиентами банка ВТБ стали более 10 млн частных лиц, предприятий малого бизнеса и корпоративных клиентов.
  • В Розничном бизнесе кредитный портфель Группы продолжил рост в 1 квартале 2016 года в основном за счет ипотечных кредитов, выдаваемых в рамках государственной программы субсидирования процентных ставок по ипотеке. В сфере потребительского кредитования Группа продолжала фокусироваться качестве портфеля, сохраняя долю одобряемых заявок на кредитование на сравнительно низком уровне, что было обусловлено сокращением реальных располагаемых доходов населения.

Кредиты физическим лицам (группа ВТБ)

В млрд руб. 31 марта 2016 г. 31 дек. 2015  г. Изменение, в %
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва) 1 987,5 1 960,0 1,4%
Ипотечные кредиты 896,5 875,1 2,4%
Потребительские кредиты 865,4 854,9 1,2%
Кредитные карты 126,3 124,1 1,8%
Кредиты на покупку автомобиля 93,4 100,2 (6,8%)
Прочие кредиты 3,5 3,3 6,1%
  • Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам достигла 45,1% на 31 марта 2016 года c 44,6% на 31 декабря 2015 года. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 43,5% и 6,4% соответственно по сравнению с 43,6% и 6,3% на 31 декабря 2015 года. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле снизилась до 4,7% на 31 марта 2016 года по сравнению с 5,1% на начало года.
  • Приоритетом Розничного бизнеса Группы является увеличение доходов по комиссионным продуктам и сервисам, в частности, через активные продажи дополнительных пенсионных и страховых продуктов, в том числе продуктов ипотечного страхования компании ВТБ Страхование и страховых программ компании ВТБ Страхование жизни. Чистые комиссионные доходы Розничного бизнеса в 1 квартале 2016 года составили 10,7 млрд рублей или 61% совокупных чистых комиссионных доходов Группы.
  • В 1 квартале 2016 года Группа продолжала оптимизировать розничную сеть продаж и численность сотрудников данного бизнеса в соответствии с тенденциями рынка. По состоянию на 31 марта 2016 года совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ24, Банка Москвы и Лето Банка, переименованного в Почта Банк) превышало 1 700, а сеть банкоматов российских банков Группы объединяла более 13 400 устройств.
  • 28 января 2016 года ВТБ24 и Почта России объявили о создании Почта Банка. Новый банк намерен открыть 20 000 окон в 15 000 отделениях почтовой связи на территории России за ближайшие три года. До конца 2016 года планируется открыть более 6 500 окон в 3 500 почтовых отделениях.
  • Приоритетом КИБ оставалась оптимизация рисков и поддержание качества кредитного портфеля Группы. Сильные финансовые результаты Инвестиционного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса содействовали росту чистой прибыли КИБ до 13,9 млрд рублей по итогам 1 квартала 2016 года.
  • ВТБ Капитал, инвестиционно-банковское подразделение Группы, сохранил первое место в рэнкинге DCM-букраннеров для эмитентов из России, по данным Thomson Reuters, организовав в 1 квартале 2016 года 9 размещений общим объемом 777 млн долларов США. В результате доля рынка ВТБ Капитал составила 34,9%. На российском рынке M&A ВТБ Капитал выступил консультантом по 3 сделкам, заняв 40% рынка в 1 квартале 2016 года. 4 мая 2016 года ВТБ Капитал получил награду журнала The Banker в номинации «Сделка года» в категории «Лучший выпуск суверенных облигаций» в рамках размещения ОФЗ Министерства финансов РФ с привязкой к инфляции. В июле 2015 года ВТБ Капитал выступил агентом по размещению, букраннером и расчетным банком дебютного выпуска ОФЗ Министерства финансов РФ с привязкой к инфляции в объеме 75 млрд рублей.
  • В сегменте «Средний корпоративный бизнес» Группа продолжила консервативное наращивание кредитного портфеля в 1 квартале 2016 года с акцентом на высококачественных заемщиках. В то время как процентные ставки по кредитам стали более доступными для клиентов этого сегмента, клиенты продолжали с осторожностью относиться к новым заимствованиям. На протяжении 1 квартала 2016 года СКБ продолжал придерживаться жестких стандартов выдачи кредитов и управления рисками, а также отдавать приоритет развитию документарного бизнеса с клиентами высокого кредитного качества.

Контакты:

Управление по работе с инвесторами

Телефон: +7 495 775 71 39

Электронная почта: investorrelations@vtb.ru


Все публикации раздела



Подписка на новости группы ВТБ
  • Почтовая рассылка
  • Лента RSS
    Подписаться
    Подписаться
Загрузка списка городов.....