Рейтинг@Mail.ru
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 9 месяцев 2014 года

 
20 Ноября 2014

Сегодня Группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2014 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент – председатель правления банка ВТБ, заявил: «Наши финансовые результаты до создания резервов остаются сильными и устойчивыми к замедлению экономического роста и к геополитической напряженности. В то же время негативные внешние события стали причиной значительного роста расходов на резервирование и стоимости риска, которые остаются основным фактором, оказывающим давление на прибыльность Группы в 2014 году.

В третьем квартале мы значительно укрепили капитал первого уровня путем конвертации субординированного долга Группы, что позволило нам сохранить высокие темпы роста кредитования. Я также рад сообщить, что наши усилия по контролю над издержками дают результат, о чем свидетельствует заметное улучшение показателей эффективности Группы ВТБ».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб.

9 мес.

2014 г.

9 мес.

2013 г.

Изменение, в % или п.п.

Чистые процентные доходы

268,2

233,2

15,0%

Чистые комиссионные доходы

44,8

38,9

15,2%

Операционные доходы до создания резерва

351,3

281,3

24,9%

Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов

(157,8)

(72,8)

116,8%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(163,9)

(149,2)

9,9%

Чистая прибыль

5,4

46,0

(88,3%)

Возврат на капитал (ROE)

0,8%

7,4%

(6,6 п.п.)

  • Несмотря на сложные операционные и геополитические условия, Группа по итогам 9 месяцев 2014 г. продемонстрировала высокий уровень операционных доходов до создания резерва, чему в частности способствовал значительный рост чистых процентных доходов (на 15,0% год к году) и чистых комиссионных доходов (на 15,2% год к году).
  • Чистая процентная маржа по итогам 9 месяцев 2014 г. существенно не изменилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 4,3% (4,4% за 9 месяцев 2013 г.). При этом маржа Группы продолжила постепенное снижение на поквартальной основе, составив 4,1% в 3 квартале 2014 г., что в основном было обусловлено повышением ключевой ставки Центрального банка РФ.
  • Замедление темпов экономического роста в России, а также быстрое ухудшение экономической ситуации на Украине способствовали росту стоимости риска[1] Группы до 2,9% по итогам 9 месяцев 2014 г. по сравнению с 1,7% за аналогичный период прошлого года. В 3 квартале 2014 г. стоимость риска увеличилась до 3,4% по сравнению с 2,5% за второй квартал года, в основном в связи с ухудшением кредитного качества некоторых корпоративных заемщиков. По итогам 9 месяцев 2014 г. расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов увеличились до 157,8 млрд руб. с 72,8 млрд руб. за аналогичный период 2013 г.
  • Группа ВТБ продемонстрировала значительное улучшение соотношения расходов и операционных доходов (CIR) как по сравнению с 9 месяцами 2013 г., так и на поквартальной основе. По итогам 9 месяцев 2014 г. CIR составил 46,7% (53,0% в аналогичном периоде 2013 г.), а в 3 квартале 2014 г. – 41,8% (48,7% во 2 квартале 2014 г.). Расходы на персонал и административные расходы достигли 163,9 млрд руб. за 9 месяцев 2014 г., увеличившись на 9,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, преимущественно за счет инвестиций в развитие розничного бизнеса Группы. В 3 квартале 2014 г. общий объем расходов составил 54,9 млрд руб., что соответствует темпам роста на уровне 5,8% (ниже инфляционных) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. или в %

30 сентября 2014 г.

31 декабря 2013 г.

Изменение, в % или п.п.

Активы

10 135,2

8 768,5

15,6%

Денежные средства и краткосрочные активы

448,9

354,3

26,7%

Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва

8 022,9

6 620,7

21,2%

Корпоративные кредиты

6 184,8

5 099,9

21,3%

Кредиты физическим лицам

1 838,1

1 520,8

20,9%

Средства клиентов

5 321,4

4 341,4

22,6%

Средства корпоративных клиентов

3 373,0

2 548,0

32,4%

Средства физических лиц

1 948,4

1 793,4

8,6%

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле

6,0%

4,7%

1,3 п.п.

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

11,0%

10,9%

0,1 п.п.

Коэффициент достаточности капитала

12,2%

14,7%

(2,5 п.п.)

  • Группа продолжала наращивать кредитный портфель, ограничив новые выдачи кредитов наиболее качественными категориями корпоративных и розничных заемщиков. Ослабление курса рубля к основным иностранным валютам в 3 квартале 2014 г. привело к переоценке кредитов Группы, номинированных в иностранных валютах. В то же время в ответ на рост волатильности валютных курсов Группа скорректировала политику кредитования корпоративных клиентов с целью ограничения выдачи новых валютных кредитов.
  • Показатели качества кредитного портфеля менялись в соответствии с тенденциями банковского сектора и макроэкономики. Доля неработающих кредитов (NPL) в объеме совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо»), составляла 6,0% на 30 сентября 2014 г., 5,9% на 30 июня 2014 г. и 4,7% на 31 декабря 2013 г. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 6,3% на 30 сентября 2014 г., увеличившись по сравнению с 5,9% на 30 июня 2014 г. и 5,5% на начало года. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2014 г. составил 105,9% по сравнению с 100,7% на 30 июня 2014 г. и 115,5% на 31 декабря 2013 г.
  • Средства клиентов по итогам 9 месяцев 2014 г. увеличились на 22,6%, что в основном объясняется сильными рыночными позициями Группы в сфере привлечения клиентского фондирования, значительным притоком депозитов корпоративных клиентов (в том числе органов власти) и переоценкой остатков клиентских средств, номинированных в валюте.
  • В отчетном периоде Группа продолжала укреплять свою капитальную базу. В соответствии с решением внеочередного Общего собрания акционеров Банка ВТБ, в сентябре Группа конвертировала в новые привилегированные акции субординированные кредиты, полученные в 2008 году в рамках пакета антикризисных мер Правительства РФ. Данные привилегированные акции включены в базовый капитал Банка ВТБ, рассчитываемый в соответствии с требованиями Банка России и стандартами Базеля III.
  • По состоянию на 30 сентября 2014 г. коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня Группы составили 12,2% и 11,0% соответственно по сравнению с 12,8% и 9,4% на 30 июня 2013 г.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

  • В Корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе сохранялся значительный спрос на кредитные ресурсы со стороны крупных высококачественных заемщиков, обусловленный тем, что международные рынки долгового капитала в основном оставались закрыты для эмитентов из России. В этих условиях Группа нарастила портфель кредитов юридическим лицам до вычета резерва (включая кредиты, заложенные по договорам «репо») на 21,3% по итогам 9 месяцев 2014 г. и на 7,6% в 3 квартале 2014 г.
  • Инвестиционно-банковский бизнес, ВТБ Капитал, сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России, несмотря на сложную рыночную конъюнктуру и низкую активность на российских рынках капитала. Согласно данным Dealogic ВТБ Капитал занял 1-е место в рэнкинге организаторов внутренних долговых выпусков для российских эмитентов, организовав за 9 месяцев 2014 г. 28 размещений на сумму 4,8 млрд долларов США и заняв 33,2% рынка. ВТБ Капитал также занял 1-е место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ. По данным Dealogic, за шесть месяцев года ВТБ Капитал организовал три сделки в объеме 433 млн долларов США, заняв 23,5% рынка.
  • Средний корпоративный бизнес (СКБ) продолжал уделять повышенное внимание качеству и диверсификации кредитного портфеля. По итогам 9 месяцев 2014 г. команда СКБ скорректировала кредитные процессы для средних клиентов с целью увеличения доли высококачественных клиентов в портфеле Группы, а также расширила продуктовую линейку СКБ за счет ряда инновационных продуктов.
  • В течение 9 месяцев 2014 г. и в 3 квартале 2014 г. Розничный бизнес Группы продолжал отдавать приоритет продуктам с относительно низким уровнем риска. В связи с этим основным драйвером роста розничного кредитного портфеля оставались ипотечные кредиты, спрос на которые в России сохранялся на высоком уровне.

Группа ВТБ, кредиты физическим лицам до вычета резерва

В млрд руб.

30 сентября 2014 г.

31 декабря 2013 г.

Изменение, в %

Кредиты физическим лицам

1 838,1

1 520,8

20,9%

Ипотечные кредиты

706,8

539,9

30,9%

Потребительские кредиты

882,0

741,4

19,0%

Кредитные карты

107,6

86,2

24,8%

Кредиты на покупку автомобиля

127,1

133,2

(4,6%)

Договоры обратного «репо» и прочее

14,6

20,1

(27,4%)

  • Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам увеличилась до 38,5% на 30 сентября 2014 г. с 37,3% на 30 июня 2014 г. и 35,5% на 31 декабря 2013 г. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 48,0% и 5,9% на 30 сентября 2014 г. соответственно по сравнению с 48,3% и 5,8% на 30 июня 2014 г. и 48,8% и 5,7% на 31 декабря 2013 г. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле снизилась до 6,9% на 30 сентября 2014 г. с 7,5% на 30 июня 2014 г. и 8,8% на начало года.
  • Замедление экономического роста по итогам 9 месяцев 2014 г. оказало негативное влияние на качество активов и стоимость риска в розничном кредитовании. ВТБ 24, основной розничный банк Группы, снизил уровень одобрения по заявкам на кредитование в наиболее рискованных клиентских сегментах и усилил направление по взысканию проблемной задолженности. В 3 квартале 2014 г. стоимость риска Группы по кредитам физическим лицам вновь снизилась, составив 4,4% по сравнению с 5,1% во втором квартале и 5,5% в первом квартале 2014 г.
  • На 30 сентября 2014 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ 24, Банка Москвы и Лето Банка) превысило 1 800, сеть банкоматов данных банков объединяла более 12 200 устройств.

Контактная информация:

Управление по работе с инвесторами:

Телефон: +7 495 775 71 39

Электронная почта: investorrelations@vtb.ru



[1] Отношение расходов на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам к среднему объему кредитов и авансов клиентам за соответствующий период в годовом выражении.


Все публикации раздела



Подписка на новости группы ВТБ
  • Почтовая рассылка
  • Лента RSS
    Подписаться
    Подписаться
Выберите город
Россия
Азербайджан
Беларусь
Украина
Армения
Казахстан
Грузия
Сербия
Ангола
Австрия
Индия
Китай
Франция
Германия
А
Б
В
Г
Д
Е
Ж
З
И
Й
К
Л
М
Н
О
П
Р
С
Т
У
Х
Ч
Ш
Щ
Э
Ю
Я
п
Б
Г
С
Х
Б
В
Г
К
М
Н
О
П
С
Б
В
Д
Ж
З
И
К
Л
М
Н
О
П
Р
С
Т
У
Х
Ч
А
Б
В
Г
Д
Е
И
К
М
Н
Р
С
Т
Ц
Ч
Э
А
К
П
С
Т
У
Ш
Б
Г
К
М
О
П
Р
Т
Б
Л
В
Н
Ш
П
Ф