Рейтинг@Mail.ru
Для частных лиц: Интернет-банк
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Группа ВТБ объявляет результаты деятельности по МСФО за 6 месяцев 2014 года

 
21 августа 2014

Сегодня Группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2014 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «Сложная операционная среда и соответствующий ей высокий уровень стоимости риска оказали негативное влияние на прибыльность Группы ВТБ во втором квартале и в первом полугодии 2014 года, поскольку мы считали необходимым сохранять консервативные подходы к формированию резервов. В то же время наши результаты по итогам шести месяцев еще раз продемонстрировали, что Группа готова успешно противостоять как геополитическим, так и макроэкономическим вызовам.

Мы продолжаем развивать основные бизнесы Группы, одновременно снижая долю заимствований на долговых рынках в наших обязательствах, поддерживая значительный запас ликвидности и работая над укреплением достаточности капитала. Кроме того, нашими приоритетами остаются жесткий контроль над издержками и дальнейшее улучшение показателей эффективности в соответствии с ключевыми стратегическими задачами Группы».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб.

6 мес.

2014 г.

6 мес.

2013 г.

Изменение, в % или п.п.

Чистые процентные доходы

177,2

150,3

17,9%

Чистые комиссионные доходы

28,8

25,6

12,5%

Операционные доходы до создания резерва

220,1

184,0

19,6%

Создание резерва под обесценение долговых финансовых активов

(92,8)

(50,7)

83,0%

Расходы на содержание персонала и административные расходы

(109,0)

(97,3)

12,0%

Чистая прибыль

5,0

27,6

(81,9%)

Возврат на капитал (ROE)

1,1%

6,9%

(5,8 п.п.)

– В 1 полугодии 2014 г. Группа ВТБ вновь продемонстрировала сильную динамику основных статей дохода, что в значительной степени было обусловлено ростом статей баланса Группы. Чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы в 1 полугодии 2014 г. увеличились на 17,9% и 12,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года соответственно.

– Чистая процентная маржа в 1 полугодии 2014 г. незначительно снизилась, составив 4,3% по сравнению с 4,4% в 1 полугодии 2013 г. Во 2 квартале 2014 г. Группа продемонстрировала умеренное снижение маржи на 30 базисных пунктов до 4,2%, что в основном было обусловлено повышением ключевой ставки Банка России и дальнейшим увеличением объемов высоколиквидных активов Группы в условиях высокой неопределенности операционной и геополитической среды.

– Замедление темпов экономического роста в России, а также политическая напряженность на Украине способствовали росту стоимости риска[1] Группы до 2,6% в 1 полугодии 2014 г. с 1,8% в 1 полугодии 2013 г. Тем не менее, во 2 квартале 2014 г. Группа продемонстрировала снижение стоимости риска до 2,5% по сравнению с 2,8% за предыдущий квартал года, что стало отражением успешной работы по оптимизации уровня рисков в розничном и корпоративном кредитном портфеле. Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов увеличились до 92,8 млрд руб. в 1 полугодии 2014 г. с 50,7 млрд руб. в 1 полугодии 2013 г.

– Группа продемонстрировала улучшение в соотношении расходов и операционных доходов (CIR) как по сравнению с показателем 1 полугодия 2013 года, так и на поквартальной основе. В 1 полугодии 2014 г. CIR составил 49,5% (52,9% в аналогичном периоде 2013 г.), а во 2 квартале 2014 г. – 48,7% (50,4% в 1 квартале 2014 г.). Расходы на персонал и административные расходы составили 109,0 млрд руб. в 1 полугодии 2014 г., увеличившись на 12,0% по сравнению с 97,3 млрд руб. в 1 полугодии 2013 г., преимущественно за счет развития розничного бизнеса Группы.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. или в %

30 июня 2014 г.

31 декабря 2013 г.

Изменение, в % или п.п.

Активы

9 755,3

8 768,5

11,3%

Денежные средства и краткосрочные активы

639,6

354,3

80,5%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резерва

7 130,4

6 330,1

12,6%

Корпоративные кредиты

5 412,9

4 809,3

12,6%

Кредиты физическим лицам

1 717,5

1 520,8

12,9%

Средства клиентов

5 020,4

4 341,4

15,6%

Средства корпоративных клиентов

3 154,0

2 548,0

23,8%

Средства физических лиц

1 866,4

1 793,4

4,1%

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле

5,9%

4,7%

1,2 п.п.

Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня

9.4%

10.9%

(1.5 п.п.)

Коэффициент достаточности капитала

12.8%

14.7%

(1.9 п.п.)

– Рост активов Группы в 1 полугодии 2014 г. был в основном обусловлен увеличением объемов кредитного портфеля, а также объемов денежных средств и краткосрочных активов на фоне снижения ликвидности на российском рынке. Доля кредитов и авансов клиентам в активах продолжала расти, составив 68,6% на 30 июня 2014 г. по сравнению с 68,1% на 31 декабря 2013 г. и 64,2% на 31 декабря 2012 г.

– Показатели качества кредитного портфеля Группы менялись в соответствии с макроэкономическими тенденциями 1 полугодия 2014 г. Доля неработающих кредитов (NPL) в кредитном портфеле, включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо» (далее «совокупный кредитный портфель»), достигла 5,9% по сравнению с 5,8% на 31 марта 2014 г. и 4,7% на 31 декабря 2013 г. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 5,9% на 30 июня 2014 г. и на 31 марта 2014 г., увеличившись с 5,5% на начало года. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 100,7% на 30 июня 2014 г. по сравнению с 101,0% на 31 марта 2014 г. и 115,5% на 31 декабря 2013 г.

– В 1 полугодии 2014 г. средства клиентов увеличились на 15,6%, что было обусловлено значительным притоком депозитов корпоративных клиентов в первом квартале года, а также сильными рыночными позициями Группы в сфере привлечения клиентского фондирования. Во 2 квартале 2014 г. на динамику остатков средств на счетах клиентов негативно повлияло укрепление рубля по отношению к доллару США примерно на 6% (значительная клиентских средств Группы номинирована в долларах США).

– В 1 полугодии 2014 г. и 2 квартале 2014 г. Группа продолжала сокращать долю фондирования, привлекаемого на долговых рынках. На 30 июня 2014 г. доля средств, привлеченных в результате выпуска долговых ценных бумаг в совокупных обязательствах Группы, снизилась до 7,9% с 8,9% по состоянию на 31 марта 2014 г. и 9,4% на начало 2014 г.

– Группа ВТБ продолжает работать над дальнейшим укреплением своей капитальной базы и показателей достаточности капитала. 29 августа 2014 г. состоится внеочередное Общее собрание акционеров Банка ВТБ, на которое вынесен вопрос об увеличении уставного капитала банка путем размещения его привилегированных акций. Целью данного шага является конвертация в новые привилегированные акции субординированных кредитов, полученных банками Группы в 2008 году в рамках пакета антикризисных мер Правительства РФ. Предполагается, что выпущенные привилегированные акции будут соответствовать критериям базового капитала, установленным нормативными актами Банка России и стандартами Базельского комитета по банковскому надзору.

– По состоянию на 30 июня 2014 г. коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня Группы составили 12,8% и 9,4% соответственно по сравнению с 14,7% и 10,9% на 31 декабря 2013 г. В соответствии с pro-forma оценкой Группы по состоянию на 30 июня 2014 г. конвертация субординированного долга Группы в привилегированные акции обеспечивает увеличение коэффициента достаточности капитала первого уровня примерно на 2,4 процентных пункта.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

– В 1 полугодии 2014 г. и во 2 квартале 2014 г. в рамках увеличения объемов бизнеса Группа продолжала отдавать приоритет продуктам с относительно низким уровнем риска. В связи с этим основным драйвером роста кредитного портфеля Розничного бизнеса оставались ипотечные кредиты, спрос на которые в России сохранялся на высоком уровне.

Группы ВТБ, кредиты физическим лицам до вычета резерва

В млрд руб.

30 июня 2014 г.

31 декабря 2013 г.

Изменение, в %

Кредиты физическим лицам

1 717,5

1 520,8

12,9%

Ипотечные кредиты

639,9

539,9

18,5%

Потребительские кредиты

830,1

741,4

12,0%

Кредитные карты

99,7

86,2

15,7%

Кредиты на покупку автомобиля

128,3

133,2

-3,7%

Прочие кредиты

19,5

20,1

-3,0%

– Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам увеличилась до 37,3% на 30 июня 2014 г. с 35,5% на 31 декабря 2013 г. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 48,3% и 5,8% на 30 июня 2014 г. соответственно по сравнению с 48,8% и 5,7% на 31 декабря 2013 г. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле снизилась до 7,5% на 30 июня 2014 г. с 8,8% на начало года.

– Замедление экономического роста в 1 полугодии 2014 г. оказало негативное влияние на качество активов и стоимость риска в розничном кредитовании. ВТБ 24, основной розничный банк Группы, снизил уровень одобрения по заявкам на кредитование в наиболее рискованных клиентских сегментах и усилил направление по взысканию проблемной задолженности. Во 2 квартале 2014 г. стоимость риска Группы по кредитам физическим лицам снизилась до 5,1% с 5,5% в предыдущем квартале.

– На 30 июня 2014 г. совокупное число розничных офисов Группы в России (работают под брендами ВТБ 24, Банка Москвы и Лето Банка) превысило 1 760, сеть банкоматов данных банков объединяла более 12 000 устройств.

– В Корпоративно-инвестиционном банковском бизнесе в 1 полугодии 2014 года наблюдался устойчивый рост спроса на кредитные ресурсы со стороны крупных высококачественных заемщиков, обусловленный тем, что международные рынки долгового капитала в основном оставались закрыты для эмитентов из России. В этих условиях Группа нарастила портфель кредитов юридическим лицам до вычета резерва на 12,6% в 1 полугодии 2014 г. и на 6,7% во 2 квартале 2014 г.

Средний корпоративный бизнес (СКБ) продолжал наращивать объемы кредитования, уделяя повышенное внимание качеству и диверсификации кредитного портфеля. В 1 полугодии 2014 г. команда СКБ скорректировала кредитные процессы для средних клиентов с целью увеличения доли высококачественных клиентов в портфеле Группы, а также расширила продуктовую линейку СКБ за счет ряда инновационных продуктов.

Инвестиционно-банковский бизнес, ВТБ Капитал, сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России, несмотря на сложную рыночную конъюнктуру. Согласно данным Dealogic ВТБ Капитал занял 1-е место по объему сделок на рынке долгового капитала в России и странах СНГ, организовав в 1 полугодии 2014 г. 20 размещений на сумму 4,7 млрд. долларов США и заняв 23,1% рынка. ВТБ Капитал также занял 1-е место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ. По данным Dealogic, за шесть месяцев года ВТБ Капитал организовал две сделки в объеме 354 млн долларов США, заняв 25,9% рынка.

Контактная информация:

Управление по работе с инвесторами:

Телефон: +7 495 775 71 39

Электронная почта: investorrelations@vtb.ru

Все публикации раздела



Подписка на новости группы ВТБ
  • Почтовая рассылка
  • Лента RSS
    Подписаться
    Подписаться
Загрузка списка городов.....