Безналичные конверсионные операции

Покупка/продажа иностранной валюты за рубли или другую иностранную валюту по поручениям клиентов

ВТБ проводит конверсионные операции с различными видами иностранной валюты, включая свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые, клиринговые и иные валюты: покупку и продажу иностранной валюты за рубли и другую иностранную валюту.

Внешторгбанк выполняет безналичные конверсионные операции по поручениям юридических лиц, счета которых открыты во ВТБ и других банках.

Виды безналичных конверсионных операций

Конверсия «иностранная валюта/рубль» сроком «сегодня»

1. Прием клиентских поручений и списание со счетов клиентов средств для конверсии - до 11:20* текущего дня.
2. Установление курсов – 12:00 текущего дня.
3. Для крупных сумм** установление льготных курсов по согласованию с клиентами - с 9:30 до 12:30 текущего дня.
4. Зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ – 14:00 текущего дня.
   
   

Преимущества: короткие сроки проведения сделки (менее 3 часов) при относительно невысокой марже/комиссии Банка (меньшей, чем по операциям на фиксированных условиях сроком «сегодня» с незамедлительными расчетами).

Конверсия «иностранная валюта/рубль» сроком «завтра»

1. Прием клиентских поручений и списание со счетов клиентов средств для конверсии - до 13:00 текущего дня.
2. Установление курсов – 17:00 текущего дня.
3. Для крупных сумм** прием поручений и списание со счетов клиентов – до 15:00
4. Для крупных сумм установление льготных курсов по согласованию с клиентами - с 11:00 до 16:00 текущего дня.
5. Зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ – 9:30 следующего рабочего дня.
   
   

Преимущества: наименьшая маржа/комиссия Банка делает данный вид конверсии самым выгодным по ценовым условиям (при стабильном рынке).

Конверсия «иностранная валюта/рубль» на фиксированных условиях сроком «сегодня»

1. Прием клиентских поручений и списание со счетов клиентов средств для конверсии – до 15:00 текущего дня.
2. установление курсов – 17:00 предыдущего рабочего дня; 9:30 текущего дня.
3. Зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ – незамедлительно после приема поручения клиента.
   
   

Преимущества: самые короткие сроки проведения сделки (незамедлительные расчеты после приема поручения клиента), заранее известные ценовые условия (курс/комиссия Банка). Для клиентов филиалов, находящихся в восточных регионах, – удобный вид расчетов (из-за разницы во времени с Москвой).

Конверсия «иностранная валюта/рубль» на фиксированных условиях сроком «завтра»

1. Прием клиентских поручений и списание со счетов клиентов средств для конверсии – до 17:00 текущего дня.
2. Установление курсов – 9:30 текущего дня.***
3. Зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ – 9:30 следующего рабочего дня.
   
   

Преимущества: самый удобный срок приема поручений клиентов – в течение дня, заранее известные ценовые условия (курс и комиссия Банка).

Конверсия «иностранная валюта/иностранная валюта» сроком «сегодня» (для иностранных валют, котируемых ВТБ)

1. прием клиентских поручений и списание со счетов клиентов средств для конверсии - до 15:30 текущего дня
2. установление курсов - 10:00 предыдущего рабочего дня; 10:00 текущего дня***
3. зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ - незамедлительно после приема поручения клиента

Преимущества: короткие сроки проведения сделки (незамедлительные расчеты после приема поручения клиента), заранее известные ценовые условия (курс Банка).

Конверсия "иностранная валюта/иностранная валюта" сроком "сегодня", "завтра", "второй рабочий день" (для иностранных валют, не котируемых ВТБ)

1. Прием клиентских поручений – до 15:30 текущего дня.
2. Установление курсов и сроков конверсии по согласованию с клиентами – с 9:30 до 15:30 текущего дня****
3. списание со счетов клиентов средств для конверсии – в срок, установленный для осуществления сделки.
4. зачисление полученных в результате конверсионной операции средств на счета клиентов во ВТБ – незамедлительно после списания средств для конверсии со счета клиента.
   
   

Преимущества: широкий выбор валют, оптимальный порядок расчетов (без депонирования средств клиента на срок сделки).

* Здесь и далее – по московскому времени. Филиалы ВТБ вне Московского региона могут устанавливать иное время приема поручений.
** Операции на сумму свыше величины, установленной Тарифом Банка.
*** В течение дня курсы могут меняться. Поручение клиента исполняется по курсу, действующему на момент приема поручения (или на момент исполнения поручения, если по данному поручению одновременно выполняется конверсия «рубль/иностранная валюта» сроком «завтра»).
**** Курс и сроки проведения операции («сегодня», «завтра», «второй рабочий день») устанавливаются Казначейством ВТБ для каждой отдельной операции.

Консультирование

Клиенты ВТБ могут получить консультации по всем вопросам, связанным с безналичными конверсионными операциями: формирование курса/комиссии ВТБ для проведения безналичных конверсионных операций, функционирование внутреннего валютного рынка, проведение торгов на валютных биржах и внебиржевом валютном рынке и так далее.

Котировки иностранных валют

Для проведения безналичных конверсионных операций ВТБ ежедневно котирует следующие виды иностранных валют:

• по отношению к рублю – доллары США, евро;
• по отношению к доллару США – австралийские доллары, канадские доллары, швейцарские франки, датские кроны, английские фунты стерлингов, японские иены, норвежские кроны, шведские кроны, сингапурские доллары;
• по отношению к евро – доллары США, австралийские доллары, канадские доллары, швейцарские франки, датские кроны, английские фунты стерлингов, японские иены, норвежские кроны, шведские кроны, сингапурские доллары.

Безналичные конверсионные операции с иными иностранными валютами выполняются по предварительному согласованию с Казначейством ВТБ. Курс и сроки проведения операции («сегодня», «завтра», «второй рабочий день») устанавливаются для каждой отдельной операции.

Виды расчетов по конверсионным операциям

• По курсу ВТБ

Курс ВТБ устанавливается на базе текущего рыночного курса и с учетом маржи/комиссии ВТБ. Текущий рыночный курс представляет собой уровень межбанковского валютного рынка на момент установления курса. Размер маржи/комиссии ВТБ не превышает среднерыночного уровня. Данный вид расчетов применяется для всех видов конверсионных операций, выполняемых ВТБ.

Преимущества: наиболее простой и самый распространенный вид расчетов.

• По курсу Банка России с взиманием расчетного вознаграждения ВТБ

Расчетная комиссия представляет собой разницу между суммой сделки по курсу ВТБ и суммой сделки по курсу Банка России. Комиссия рассчитывается одновременно с установлением курса ВТБ. Данный вид расчетов применяется для всех видов конверсионных операций, выполняемых Банком.

Преимущества: наиболее удобный вид расчетов для отражения конверсионной сделки в отчетности юридического лица: отражается сумма комиссии, уплачиваемой клиентом сверх суммы сделки, рассчитанной по действующему курсу Банка России на дату совершения операции.