Рейтинг@Mail.ru
Выберите ваш город:
Москва
Справочная служба банка ВТБ
8 (800) 200-77-99
Бесплатный звонок по России
8 (495) 739-77-99

Для частных лиц и малого бизнеса
8 (800) 200-23-26

Торговое финансирование

Банк ВТБ предлагает продукты и услуги торгового финансирования для поддержки экспорта и импорта. Данное направление является одним из основных в сфере деятельности Банка, позволяющим удовлетворить потребности компаний в поддержке внешнеторговых операций.

  • Поддержка импорта

  • Поддержка экспорта

  • В рамках проведения импортных операций компаний банк ВТБ предлагает широкий ассортимент продуктов и услуг торгового финансирования по связанному финансированию, финансированию под покрытие ЭКА, пост-импортному финансированию, а также гарантийным операциям.

    Связанное финансирование

    Связанное финансирование предназначено для клиентов банка ВТБ, осуществляющих внешнеторговую деятельность. ВТБ предоставляет кредитование корпоративным клиентам за счет привлекаемого связанного межбанковского фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом основной фокус направлен на краткосрочное финансирование.

    Преимущества связанного финансирования заключаются в доступности значительных объемов средств, в обеспечении более низкой стоимости кредитования для клиентов ВТБ, а также в простом и быстром структурировании и реализации операции.

    Схема связанного финансирования

    Финансирование под покрытие ЭКА

    Финансирование под покрытие ЭКА осуществляется преимущественно для импортеров капиталоемких товаров и услуг, поставляемых зарубежными поставщиками, с длительными сроками окупаемости (самолеты, новые производственные линии, строительство заводов, высокотехнологичное оборудование, продукция машиностроения и т.д.). ВТБ предоставляет долгосрочное финансирование с амортизацией корпоративному клиенту на покупку импортного оборудования /оплату услуг иностранного контрагента за счет привлекаемого связанного фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом ЭКА гарантирует транзакцию для увеличения сроков и снижения стоимости финансирования (также возможна отсрочка платежа до 2 лет для выплаты основной суммы долга).

    Схема финансирования под покрытие ЭКА (основано на аккредитиве)

    Схема финансирования под покрытие ЭКА (рефинансирование без аккредитива)

    Пост-импортное финансирование

    Пост-импортное финансирование осуществляется для импортеров товаров и услуг (сырьевые товары, продукты питания, сельскохозяйственная продукция, машины и оборудование, запчасти и т.д.), поставляемых зарубежными экспортерами. В зависимости от предмета контракта и страны-контрагента ВТБ готов организовывать пост-импортное финансирование на сроки до 5 лет.

    В настоящее время пост-импортное финансирование реализуется через схему аккредитива с отсрочкой платежа и дисконтированием. При проведении данной операции, ВТБ по поручению клиента-импортера открывает аккредитив с отсрочкой платежа, который дисконтируется иностранным банком при предоставлении документов экспортером. Фактически Клиент получает отсрочку платежа на обозначенный срок (до 5 лет) по выгодной ставке при том, что иностранный экспортер получает деньги сразу при отгрузке/предоставлении документов в иностранный банк.

    Данная форма финансирования является на сегодняшний день наиболее выгодной для Клиента в связи с оптимальными условиями осуществления дисконтирования иностранными банками, сотрудничающими с ВТБ.

    Схема пост-импортного финансирования (аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием)

    Полную информацию по аккредитивам можно узнать в разделе «Аккредитивные операции».

    Гарантийные операции

    Банковские гарантии, выданные банком ВТБ под контр-гарантии иностранных банков, позволяют импортеру нивелировать риск неисполнения зарубежным поставщиком (в том числе иностранным подрядчиком по строительному проекту) обязательств по контракту.

    Банк ВТБ также организует выдачу иностранными банками платежных гарантий в пользу зарубежных экспортеров/подрядчиков.

    Полную информацию по гарантиям можно узнать в разделе «Гарантийные операции».
  • Для поддержки экспорта компаний банк ВТБ предлагает широкий ассортимент продуктов и услуг торгового финансирования по связанному финансированию, финансированию под покрытие ЭКСАР, гарантийным операциям, а также документарным операциям для банков.

    Связанное финансирование

    Связанное финансирование предназначено для клиентов банка ВТБ, осуществляющих внешнеторговую деятельность. ВТБ предоставляет кредитование корпоративным клиентам за счет привлекаемого связанного межбанковского фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом основной фокус направлен на краткосрочное финансирование.

    Преимущества связанного финансирования заключаются в доступности значительных объемов средств, в обеспечении более низкой стоимости кредитования для клиентов ВТБ, а также в простом и быстром структурировании и реализации операции.

    Схема связанного финансирования

    Финансирование под покрытие ЭКСАР

    Финансирование под покрытие ЭКСАР* предоставляется для российских экспортеров или иностранных компаний (например, в странах с повышенным риском), импортирующих товары из РФ, при этом основной фокус направлен на экспорт тяжелого и высокотехнологичного оборудования и машин. Преимущества финансирования под покрытие ЭКСАР заключаются в доступности значительных объемов средств, а также в возможности финансирования клиента или иностранного банка, предоставляющего связанное кредитование иностранному импортеру.

    * ЭКСАР – экспортное страховое агентство РФ, созданное в октябре 2011г. в виде 100% дочерней компании Внешэкономбанка. Агентство осуществляет страховую поддержку экспорта товаров и услуг российского производства, развитие современной системы финансирования экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства, страховую поддержку российских инвестиций за рубежом, а также поддержку экспортно-ориентированных субъектов МСП. Страховое покрытие Агентства применяется для защиты экспортных кредитов от предпринимательских и политических рисков и российских инвестиций за рубежом от политических рисков (c 2013 г.).

    Агентство осуществляет свою деятельность в рамках специальной нормативной базы, регулирующей порядок предоставления страховой поддержки по экспортным кредитам и инвестициям. Страховая емкость ЭКСАР - 300 млрд руб. По каждой застрахованной сделке Агентство может покрывать до 95% убытков в случае реализации политического риска и до 90% - в случае коммерческого риска.

    Схема финансирования под покрытие ЭКСАР

    Гарантийные операции и подтверждение.
    Финансирование экспортных аккредитивов

    В рамках данного направления ВТБ предлагает следующие услуги:

    • Выдача банковских гарантий по поручению и под контр-гарантию банков-контрагентов в рамках экспортных контрактов:

    Банк ВТБ гарантирует исполнение обязательств иностранных импортеров. В случае неисполнения условий контракта и предъявления Бенефициаром требования платежа, соответствующего условиям гарантии, банк ВТБ осуществляет выплату на сумму требования. Банк ВТБ также организовывает выдачу иностранными банками гарантий возврата аванса/исполнения обязательств в пользу иностранных импортеров/заказчиков.

    • Подтверждение аккредитивов, выставленных банками-контрагентами:

    Закрывает риск неоплаты импортером обязательств перед экспортером по контракту. По представлении отгрузочных документов, предусмотренных условиями аккредитива, банк ВТБ обязуется осуществить платеж на сумму документов, даже если импортер и его банк не способны оплатить поставленный товар. Продукт также позволяет экспортеру избежать возникновения дебиторской задолженности низкого качества.

    • Предоставление финансирования отсрочки платежа по экспортным аккредитивам, открытым банком импортера и подтвержденным банком ВТБ:

    Позволяет экспортеру предоставить иностранному контрагенту отсрочку оплаты поставленного товара с использованием кредитных средств банка ВТБ. При этом поставщик получает платеж сразу по предъявлению товароотгрузочных документов, кредитный лимит же используется на банк импортера.
  • ВТБ неоднократно признавался лучшим банком в области торгового финансирования ведущими международными изданиями:

    — в 2015 году в России и СНГ по версии журнала Global Trade Review;
    — в 2016 году в России по версии журнала Global Finance;
    — в 2016 году в России и СНГ по версии журнала Trade & Forfaiting Review.



    Подписка на новости группы ВТБ
    • Почтовая рассылка
    • Лента RSS
      Подписаться
      Подписаться
    Выберите город
    Россия
    Азербайджан
    Беларусь
    Украина
    Армения
    Казахстан
    Грузия
    Сербия
    Ангола
    Австрия
    Индия
    Китай
    Франция
    Германия
    А
    Б
    В
    Г
    Д
    Е
    Ж
    З
    И
    Й
    К
    Л
    М
    Н
    О
    П
    Р
    С
    Т
    У
    Х
    Ч
    Ш
    Щ
    Э
    Ю
    Я
    п
    Б
    Г
    С
    Х
    Б
    В
    Г
    К
    М
    Н
    О
    П
    С
    Б
    В
    Д
    Ж
    З
    И
    К
    Л
    М
    Н
    О
    П
    Р
    С
    Т
    У
    Х
    Ч
    А
    Б
    В
    Г
    Д
    Е
    И
    К
    М
    Н
    Р
    С
    Т
    Ц
    Ч
    Э
    А
    К
    П
    С
    Т
    У
    Ш
    Б
    Г
    К
    М
    О
    П
    Р
    Т
    Б
    Л
    В
    Н
    Ш
    П
    Ф