Новая высота. Новые возможности
Двигаться вперед, расширяя привычные границы
Найти верное направление из множества возможных
Покорять новые вершины, укрепляя лидерские позиции
Задавать стандарты для тех, кто идет следом
Подняться выше, чтобы увидеть новую картину
Формировать настоящее, чтобы увидеть будущее
Годовой отчет 2012

Корпоративно-инвестиционный бизнес в 2012 году

Обслуживание корпоративных клиентов по основным направлениям в группе ВТБ осуществляется в рамках глобальной бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционный бизнес» (КИБ). В КИБ входят три продуктовых подразделения — инвестиционное, кредитное и транзакционное, а также три клиентских подразделения, специализирующиеся на обслуживании крупных корпоративных клиентов государственного и оборонного секторов, крупных корпоративных клиентов рыночных отраслей (компаний с годовой выручкой, превышающей 10 млрд рублей) и клиентов среднего бизнеса. Ответственность глобальных продуктовых подразделений распространяется на все основные территории присутствия группы ВТБ, включая Россию, страны СНГ, Европы, Азии и Африки.

В рамках инвестиционного направления бизнеса группы ВТБ корпоративным клиентам предлагается полный перечень инвестиционно-банковских продуктов, включая проведение торговых операций, организацию выпуска долговых и долевых ценных бумаг, финансовое консультирование по сделкам на рынках капитала и в области слияний и поглощений, развитие бизнеса прямых инвестиций, управление активами и т. д.

В компетенцию кредитного подразделения входит предоставление различного рода кредитных продуктов. Структура подразделения разработана с учетом особенностей обслуживания клиентов различных отраслей и категорий бизнеса в целях улучшения подходов к проведению кредитного анализа и повышения качества ссудного портфеля Группы.

Линейка продуктов транзакционного бизнеса включает в себя услуги по расчетно-кассовому обслуживанию и валютному контролю, продукты привлечения денежных средств, централизации расчетов и управления ликвидностью, продукты документарного бизнеса.

Организация совместной работы продуктовых и клиентских подразделений позволяет реализовать интегрированный подход к обслуживанию крупных корпоративных клиентов, используя платформу группы ВТБ, добиться синергетического эффекта за счет взаимного дополнения линеек продуктов и услуг основных направлений бизнеса и более адресных предложений с учетом специфики клиентов.

Инвестиционный бизнес

Инвестиционные услуги в рамках корпоративно- инвестиционного бизнеса группы ВТБ предоставляет главным образом ВТБ Капитал. В отчетном периоде инвестиционный бизнес группы ВТБ развивался преимущественно за счет расширения географии сети, а также внедрения новых услуг и модернизации линейки инвестиционных продуктов, предлагаемых как российским, так и международным компаниям.

Торговые операции на глобальных рынках

Группа ВТБ предлагает полный спектр услуг по проведению торговых операций на долговых и акционерных рынках, валютно-конверсионных операций, операций на глобальных товарно- сырьевых рынках, услуги по управлению валютными и процентными рисками, включая услуги по хеджированию, а также структурное кредитование, структурные депозиты и ноты, структурные кредитные и гибридные продукты. В 2012 году Группа сохранила завоеванные ранее позиции лидера в различных сегментах рынка инвестиционно-банковских услуг.

С 2012 года для клиентов ВТБ стали доступны рынки акций ЮАР, Турции, Польши, Чехии, Венгрии, Израиля и ряда стран Ближнего Востока. Сегодня ВТБ Капитал является членом Лондонской фондовой биржи (LSE), Франкфуртской биржи (Xetra), Варшавской фондовой биржи (WSE), имеет доступ к ряду зарубежных рынков через широкую сеть локальных брокеров. Кроме того, в отчетном периоде ВТБ Капитал стал маркет-мейкером на биржах Turquoise (Лондон), Eurex (Франция), а также в секции Срочного рынка ММВБ‑РТС (Москва) —FORTS. ВТБ Капитал также является маркет-мейкером по ряду акций в секции Основного рынка ММВБ-РТС.

Третий год подряд ВТБ Капитал входит в тройку лидеров по оборотам в секции РЕПО ММВБ‑РТС. В отчетном году расширилась география внебиржевых операций РЕПО —данная услуга стала доступна как клиентам российских компаний Группы (ВТБ Капитал ЗАО, ОАО Банк ВТБ), так и клиентам ВТБ Австрия, ВТБ Германия, ВТБ Франция и РКБ Кипр.

В 2012 году ВТБ Капитал впервые запустил услугу прямого доступа к рынку DMA для институциональных клиентов, для чего была приобретена компания ООО «Мос‑брокер» (брокерская компания Банка Москвы), переименованная затем в ВТБ Капитал Брокер. Компания предлагает широкий спектр услуг на рынке ММВБ‑РТС FORTS, а также на внебиржевом рынке акций и облигаций. В 2013 году Группа планирует расширить географию услуг DMA для клиентов за счет новых рынков.

Группа ВТБ в отчетном периоде сохранила позиции одного из ведущих трейдеров на рынке государственных и корпоративных облигаций на Московской бирже и внебиржевых рынках, оставшись лидером российского рынка инструментов с фиксированной доходностью. Значительный объем торговых и инвестиционных операций Группы в 2012 году пришелся на государственные ценные бумаги, включая облигации Министерства финансов России и суверенные еврооблигации Российской Федерации. По данным EMTA, доля группы ВТБ на рынке торговых операций с облигациями в 2012 году превысила 10 % как по рублевым облигациям, так и по еврооблигациям. В отчетном периоде группа ВТБ получила статус маркет- мейкера по фьючерсам ОФЗ на Московской бирже. Впервые на российском рынке группа ВТБ начала вести торговые операции с индексами CDS.

Компания ВТБ Капитал Финанс, входящая в ВТБ Капитал, в 2012 году стала первым российским эмитентом, предложившим участникам рынка структурные облигации с гарантированной защитой капитала и доходностью, привязанной к цене золота.

По данным журнала Global Finance, группа ВТБ признана лучшим провайдером услуг на рынке конверсионных операций в России в 2012 году. Издательство Euromoney отметило ВТБ Капитал как компанию, превзошедшую других участников рынка по динамике роста объемов конверсионных операций в Центральной и Восточной Европе.

Инвестиционно-банковские операции

Группа ВТБ предлагает клиентам полный спектр инвестиционно-банковских услуг, включая консультационные услуги по сделкам слияний и поглощений (как покупателям, так и продавцам), размещение выпусков долговых и долевых ценных бумаг и т. д.

Группа занимает прочные позиции на рынках долгового капитала. Так, в 2012 году ВТБ Капитал стал лидером рэнкинга Dealogic по общему объему сделок на рынке долгового капитала в России, организовав 101 размещение на общую сумму 552 млрд рублей.

В отчетном году группа ВТБ участвовала в ряде значимых сделок на рынке акционерного капитала. В частности, ВТБ Капитал стал одним из букраннеров крупнейшего IPO 2012 года в России —первичного размещения акций ОАО «МегаФон» (1,8 млрд долларов США). В рэнкинге Bloomberg 2012 года ВТБ Капитал занял второе место среди букраннеров на рынке акционерного капитала в России и странах СНГ.

Группа ВТБ успешно реализовала проекты, связанные с реструктуризацией инвестиций или обязательств клиентов, а также структурированием слияний и поглощений крупнейших российских и иностранных компаний. ВТБ Капитал принял участие в сделке по приобретению ТНК-BP компанией «Роснефть» на сумму 59,3 млрд долларов США —крупнейшей в 2012 году сделке M&A в мире.

В 2012 году ВТБ Капитал привлек стратегического инвестора из Китая для акционеров ОАО «Уралкалий» путем организации выпуска конвертируемых облигаций, а также выступил организатором и соинвестором проекта. Сделка стала крупнейшей в России по объему конвертируемых облигаций и одной из наиболее значимых по объему прямых инвестиций Китая на российском рынке.

По данным Dealogic за 2011–2012 гг., ВТБ Капитал занял первое место среди консультантов по сделкам M&A в России и СНГ, а также первым из российских инвестиционных банков вошел в двадцатку крупнейших в мире организаторов сделок по слияниям и поглощениям.

ВТБ Капитал стал лауреатом Национальной премии в области бизнеса «Компания года» в номинации «За развитие инвестиционной привлекательности России на международных рынках». Организаторы премии отметили, что в 2012 году ВТБ Капитал обеспечил приток инвестиций в экономику России на сумму свыше 30 млрд долларов США, приняв участие более чем в 80 сделках на международных рынках капитала.

Аналитика

В отчетном периоде аналитические продукты ВТБ Капитал обеспечивали полное покрытие рынков капитала и основных отраслей экономики, предоставляя клиентам ВТБ всесторонний и глубокий анализ. Аналитическая команда ВТБ Капитал освещает деятельность более 180 российских и международных компаний, регулярно проводит независимые исследования по рынкам инструментов с фиксированной доходностью, рынкам акций и товарно-сырьевым рынкам, анализ макроэкономической ситуации, а также предоставляет аналитическую поддержку компаниям Группы. В 2012 году аналитики ВТБ Капитал в номинации «Аналитическая команда России» заняли 5 из 10 верхних строчек рейтинга Thomson Reuters и 6 из 12 строчек рейтинга Institutional Investor.

Операции на товарно-сырьевых рынках

Группа ВТБ предлагает широкую линейку услуг по управлению рисками для участников операций на товарно-сырьевых рынках, включая продукты по хеджированию, финансирование с привязкой к ценам на сырье и т. д. Спектр услуг также включает в себя структурные инвестиционные инструменты, в том числе структурные депозиты и структурные ноты с привязкой процентной ставки к ценам на сырье или сырьевые индексы.

Группа участвует в торгах драгоценными металлами, осуществляет операции с производными инструментами, экспортные операции, ведет продажу драгметаллов от своего имени за счет клиентов —производителей драгметаллов и других банков. В 2012 году Банк ВТБ стал членом Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (The London Bullion Market Association), что позволило Группе получить прямой выход на ряд перспективных рынков, прежде всего азиатских, в дальнейшем это будет способствовать развитию бизнеса в рамках стратегической диверсификации клиентской базы и рынков сбыта.

Депозитарные услуги

Банковский депозитарий группы ВТБ —один из крупнейших в России —предлагает своим клиентам полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов. Большинство компаний, работающих на российском рынке, имеют депозитарные счета в Банке. В настоящее время Группа обслуживает более 2100 счетов депо.

В отчетном периоде бельгийский Euroclear Bank назначил депозитарий Банка оператором своего счета депо в центральном депозитарии. Услуга Euroclear Bank по операциям с облигациями федерального займа (ОФЗ) на внебиржевых рынках стала первой из нового пакета услуг, включающих в себя услуги по операциям с ОФЗ и другими ценными бумагами с фиксированным доходом (корпоративными и муниципальными облигациями) на биржевых рынках.

Депозитарий Банка выступает в качестве суб-кастодиана Thе Bank of New York Mellon по хранению базового актива для выпуска депозитарных расписок на акции 18 российских эмитентов.

В 2012 году по результатам международного опроса Agent Banks in Emerging Markets, проводимого журналом Global Custodian, депозитарий банка ВТБ шестой год подряд получил звание лучшего российского депозитария и наивысший рейтинг Top Rated по оценке российских и иностранных клиентов.

Управление инвестициями

Группа ВТБ предлагает эффективные решения по управлению активами на российском и международном рынках. Услуги в этом сегменте рынка оказывает ВТБ Капитал Управление активами (ВТБ Капитал УА).

По итогам 2012 года объем активов под управлением ВТБ Капитал УА вырос более чем на 100 % и превысил 132 млрд рублей. В отчетном периоде активно развивались все ключевые направления: розничный бизнес, работа с институциональными клиентами, управление крупным частным капиталом и закрытыми паевыми инвестиционными фондами.

По объему находящихся под управлением пенсионных накоплений ПФР и НПФ, страховых резервов, средств эндаумент-фондов и СРО ВТБ Капитал УА входит в число лидеров рынка. В течение 2012 года ВТБ Капитал Управление активами продолжил реализацию стратегии построения долгосрочных взаимоотношений с крупнейшими негосударственными пенсионными фондами и страховыми компаниями. В частности, были заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений с КИТ Финанс НПФ и НПФ «ОБРАЗОВАНИЕ». В отчетном году ВТБ Капитал УА стал победителем конкурса на управление средствами крупнейшего фонда целевого капитала —Специализированного фонда целевого капитала поддержки и развития Сколковского института науки и технологий.

ВТБ Капитал УА входит в число компаний, управляющих средствами Пенсионного фонда России. Доходность управления средствами пенсионных накоплений ВТБ Капитал УА за предыдущие 3 года составила 8,33 % годовых2. Успешная работа в этом направлении была отмечена присвоением наивысшего рейтинга эффективности управления средствами накопительной части государственной пенсии по итогам исследования, проведенного Российской экономической школой.

В 2012 году Группа активно развивала направление по доверительному управлению активами состоятельных частных клиентов, благодаря чему клиентская база выросла вдвое. Квалифицированным инвесторам была предложена обновленная линейка стратегий доверительного управления, включающая в себя стратегии агрессивного роста, консервативные стратегии, а также стратегии с защитой капитала.

Управляющая компания ВТБ Капитал УА стабильно входит в ТОП‑10 по доле рынка розничных ПИФов3. В 2012 году продолжилось расширение сети продаж, были заключены агентские договоры с Ситибанком, Нордеа Банком и УБРиР, количество точек продаж увеличено до 757. Для привлечения новых клиентов и создания для инвесторов возможностей по диверсификации сбережений была запущена новая инвестиционная стратегия —ОПИФ акций «ВТБ —Фонд Глобальных дивидендов». Этот продукт предусматривает инвестирование в обыкновенные и привилегированные акции российских и иностранных компаний с капитализацией от 5 млрд долларов США, выплачивающих высокий и стабильный дивидендный доход или имеющих потенциал для увеличения дивидендных выплат. Управляющая компания располагает линейкой из 15 открытых ПИФов с различными инвестиционными стратегиями, включая инвестиции в иностранные активы.

Группа ВТБ активно развивала направление закрытых паевых инвестиционных фондов. С помощью этого инструмента был реализован ряд проектов для квалифицированных инвесторов. Так, в 2007 году ВТБ совместно с Российской венчурной компанией создала свой первый ЗПИФ особо рисковых (венчурных) инвестиций «ВТБ —Фонд венчурный». Управление активами фонда осуществляет ВТБ Капитал УА. К 31 декабря 2012 года средства фонда были инвестированы в развитие 15 компаний, оперирующих в высокотехнологичных секторах экономики.

ВТБ Капитал Управление активами в рамках государственно-частного партнерства сформировал четыре региональных венчурных фонда для инвестирования в предприятия малого бизнеса в российских регионах. К 31 декабря 2012 года средства фонда были инвестированы в 14 проектов.

В начале 2012 года ВТБ Капитал Управление активами совместно с ОАО РОСНАНО и в партнерстве с американским венчурным фондом DFJ сформировали фонд DFJ VTB Capital Aurora. К концу года средства фонда были инвестированы в четыре проекта в области нанотехнологий и электронной коммерции.

В 2012 году был сформирован Российско- Казахстанский фонд нанотехнологий, якорными инвесторами которого выступили ОАО РОСНАНО и Kazina Capital Management. ВТБ Капитал УА управляет фондом вместе с международной венчурной компанией I2BF Innovations Partners.

Действия ВТБ Капитал Управление активами по реализации стратегических планов выхода в лидеры рынка доверительного управления по достоинству оценены профессиональным экспертным сообществом. «Национальное рейтинговое агентство» присвоило компании индивидуальные рейтинги надежности на уровне «ААА» (максимальная надежность), а рейтинговое агентство «Эксперт РА» —на уровне «А++» (исключительно высокий/наивысший уровень надежности и качества услуг).

Крупнейшие инвестиционные сделки ВТБ Капитал в 2012 году
Награды, полученные ВТБ Капитал в 2012 году

Кредитный бизнес

Развитие российского рынка корпоративного кредитования в отчетном периоде замедлилось по сравнению с 2011 годом на фоне замедления темпов роста российской экономики и неопределенности, связанной с ожиданием нового витка мирового кризиса. Тем не менее объем корпоративного кредитного портфеля группы ВТБ к концу 2012 года достиг 4,0 трлн рублей, что на 5 % выше аналогичного показателя 2011 года. ВТБ сохранил ведущие позиции на рынке кредитования в России —его доля по итогам года составила 17,5 %.

Основной тенденцией развития российского рынка кредитования в 2012 году стало усиление конкуренции за качественных заемщиков.

Кредитный портфель юридических лиц, млрд рублей

Банк ВТБ предоставляет широкую линейку кредитных продуктов —от классического кредитования до структурного финансирования, что позволяет удовлетворять потребности корпоративных клиентов, работающих в различных секторах экономики. Для эффективного обслуживания крупных компаний подразделения Кредитного департамента организованы с учетом отраслевой специализации. Кредитование клиентов осуществляется на различные сроки во всех основных мировых валютах. Более того, Банк предоставляет кредитные линии различных типов —с лимитом выдачи, с лимитом задолженности, с лимитом выдачи и задолженности.

Отраслевая структура портфеля юридических лиц, 2012 год

Кредитные продукты Банка постоянно развиваются: совершенствуются технологии, предлагаются новые современные инструменты финансирования. Так, в 2012 году клиентам банка ВТБ была предоставлена возможность в рамках совокупного лимита совершать кредитные сделки по системе дистанционного банковского обслуживания (без подписания договорных документов на бумажном носителе в целях получения кредитных траншей). Был внедрен также новый подход к ценообразованию по кредитным сделкам, заключаемым в рамках кредитных соглашений: появилась возможность устанавливать ставки кредитования перед каждым использованием кредитных средств. Такой подход обеспечил оперативное реагирование на изменение ситуации на рынке денежных средств, в результате повысилась привлекательность продуктов в форме кредитных линий.

В 2012 году Банк ВТБ осуществил ряд сложноструктурированных проектов, в том числе связанных с инфраструктурным финансированием. Так, Банк принимал участие в финансировании строительства Западного скоростного диаметра —крупнейшего в мире проекта частно-государственного партнерства в сфере дорожного строительства.

Была расширена линейка инновационных финансовых продуктов. Банк ВТБ первым на российском рынке предложил клиентам структурное финансирование, позволяющее существенно снизить ставку кредитования путем предоставления Банку опциона на выбор валюты погашения кредита.

В конце 2012 года в Кредитном департаменте было создано направление торгового финансирования, позволяющее предоставлять клиентам широкий спектр услуг в области финансирования торговых операций импортеров и экспортеров, в том числе под гарантии экспортных кредитных агентств (ЭКА). Учитывая последние рыночные тенденции, а также лучшую мировую практику по привлечению агентств для минимизации рисков, Банк планирует активно предлагать такие услуги, как постимпортное финансирование, импортное финансирование под покрытие ЭКА, экспортное финансирование, финансирование под покрытие ЭКСАР, а также нефондируемые документарные инструменты.

Одним из приоритетных направлений работы группы ВТБ является содействие развитию региональной экономики, значительный объем которой формируют компании среднего бизнеса. Филиалы банка ВТБ активно кредитуют предприятия сельского хозяйства, пищевой промышленности, здравоохранения, образования, работают на индивидуальных условиях с предприятиями сферы жилищно-коммунального хозяйства.

В 2012 году продолжилось построение глобальной бизнес-линии Кредитного департамента —единого центра ответственности за кредитный бизнес Группы, который позволяет обеспечивать предоставление клиентам услуг по всей линейке кредитных продуктов на основных территориях присутствия группы ВТБ.

В целях повышения качества обслуживания клиентов проводится анализ накопленного кредитного портфеля дочерних банков в периметре глобальных бизнес-линий, совместно с сотрудниками дочерних банков рассматриваются новые и потенциальные проекты, осуществляется оптимизация структуры затрат и передача опыта в целях повышения эффективности работы. В перспективе Группа рассматривает возможность предоставления клиентам дочерних банков сложноструктурированных финансовых продуктов.

Транзакционный бизнес

В 2012 году в рамках развития транзакционного бизнеса Банк повышал качество обслуживания клиентов за счет расширения продуктового ряда, оптимизации документооборота и совершенствования бизнес-процессов. Кроме того, упор был сделан на институционализацию транзакционного бизнеса в региональных подразделениях и зарубежных дочерних финансовых организациях группы ВТБ.

Депозиты

Депозитный портфель по крупным клиентам банка ВТБ наращивался стабильными темпами с начала 2012 года. Банк придерживался гибкого подхода при формировании ставок, учитывая потребности клиентов и текущую рыночную ситуацию. Так, для повышения привлекательности депозитных продуктов была внедрена опция досрочного расторжения по требованию клиента по срочному депозиту со сроками привлечения до года/свыше года.

Депозиты юридических лиц, млрд рублей

В 2012 году Банк ВТБ вел активную работу с корпоративными клиентами по подписанию генеральных соглашений по депозитным продуктам —за год их количество увеличилось на 25 %. Был усовершенствован ряд существующих инструментов привлечения —разработаны депозиты с нестандартными сроками привлечения, к продаже которых планируется приступить в 2013 году. В целях улучшения качества обслуживания клиентов начато внедрение модуля прикладного программного обеспечения (ПО «Аксиома»), поддерживающего процесс продаж и заключения сделок по основным депозитным продуктам Банка. Внедрение данного модуля в 2013 году позволит сократить время обработки сделки и всего документооборота по депозитным операциям в целом.

Работа с клиентами

В отчетном периоде Банк ВТБ продолжал повышать качество обслуживания клиентов транзакционного бизнеса, внедряя лучшие международные практики и оперативно реагируя на запросы бизнеса. Были усовершенствованы сервисы дистанционного банковского обслуживания. В частности, был расширен функционал сервисов «Банк-Клиент» и «Интернет- Клиент», а также запущен сервис «Мобильный клиент» —приложение для мобильных телефонов и планшетов, которое позволяет топ‑менеджменту в режиме он‑лайн следить за счетами компании и просматривать детальную информацию о движении средств, используя мобильные телефоны, коммуникаторы и планшеты.

В рамках разработки продуктов управления ликвидностью были увеличены возможности Расчетного центра клиента (РЦК), в частности внедрены функции многоуровневого акцепта в РЦК и расширены «Коды бюджетного контроля». Были реализованы также индивидуальные проекты для крупных корпоративных клиентов.

Для получения обратной связи от клиентов Банк проводит мониторинг удовлетворенности продуктами и качеством обслуживания клиентов. Важным каналом получения информации о продуктовых потребностях бизнеса является взаимодействие с клиентами в рамках участия в международных конференциях и организованных банком ВТБ семинарах. В 2012 году Департамент транзакционного бизнеса организовал ряд семинаров для клиентов по документарному бизнесу4, а также провел сессию по эффективным расчетам на международной конференции EuroFinance в Москве.

Развитие транзакционного бизнеса в регионах России и за рубежом

В соответствии со стратегией развития транзакционного бизнеса в 2012 году были проведены мероприятия, направленные на повышение эффективности продаж транзакционных продуктов в региональной сети банка ВТБ. В 17 крупнейших филиалах и операционных офисах Банка были созданы специализированные отделы продаж, что позволило акцентировать внимание на привлечении новых клиентов, а также повысить эффективность работы с существующей клиентской базой. Расширение сотрудничества с региональными клиентами по продуктам документарного бизнеса и управлению ликвидностью позволило создать основу для роста комиссионных и процентных доходов Банка.

Транзакционный бизнес был выделен в отдельное направление в дочерних банках в Украине, Беларуси и Казахстане, что позволило приступить к активной работе по разработке и усовершенствованию продуктовой линейки транзакционного бизнеса, усилить продажи на рынках указанных стран, в том числе клиентам, работающим в России и за рубежом.

Основные результаты 2012 года

По итогам 2012 года группа ВТБ занимает второе место на рынке корпоративного привлечения в России с долей рынка 18,4 %. По итогам отчетного периода портфель привлеченных средств корпоративных клиентов группы ВТБ составил 2,2 трлн рублей. При этом объем средств клиентов на текущих/расчетных счетах Группы вырос на 41 % по сравнению с 2011 годом и составил 920 млрд рублей.

Сегодня Банк ВТБ —один из лидеров российского банковского сектора по объемам предоставляемых продуктов документарного бизнеса и ведущее кредитное учреждение России по обслуживанию внешнеторговой деятельности компаний. Развитие бизнеса в области документарных операций обеспечило по данному продуктовому сегменту увеличение количества сделок на 28,5 %, в том числе на 38 % по гарантийным операциям и на 14,3 % по аккредитивам. По итогам 2012 года документарный портфель банка ВТБ увеличился до 507 млрд рублей.

В 2012 году были реализованы комплексные решения для централизации расчетов и управления ликвидностью крупнейших компаний оборонного сектора, атомной и строительной отраслей экономики России.